Список «антидоноров», т.е. банков, которые берут комиссию за «стягивание» с них денег путём p2p или с2с-перевода. Для сайта выложил не просто информацию ниже, а ещё
● Авангард — 1%, мин. 30₽. Нашли здесь: «Тарифы по обслуживанию расчетных карт банка Авангард» — «Раздел «Осуществление расчетов по Картсчету».
● Альфа-Банк — 1,95%, мин. 30₽ (с 16.03.22). Нашли здесь: «Тарифы АО «АЛЬФА-БАНК» для физических лиц по ДКБО», стр. 28 и в похожем файле «Тарифы АО «АЛЬФА-БАНК» для физических лиц, заключивших ДКБО» (стр. 85).
● Банк «Санкт-Петербург» — 1,5%, мин. 50₽. Нашли здесь.
● ББР Банк — 1,5%, мин. 30₽. Нашли здесь.
● БКС — 1%, мин. 30₽. Нашли здесь, обычно файл тарифов не меняется (посл. изм. 01.09.23, см. п. 9.9)
● ВТБ — 1,25% мин. 30₽ (с 01.05.2023). Можно проверять на странице карты-> тариф Карта для жизни / Мультикарта (pdf, название файла не меняется), посл. изм. 01.09.23
● Газпромбанк — 2%, мин. 30₽ для всех и 1,25%, мин. 30₽ для премиум-тарифа. Нашли здесь («умная карта мир») и здесь тарифы для премиума.
● Дом РФ — 1,5%, мин. 150₽ при сумме более 30к/мес. Для премиум-тарифа 1,5%, мин 150₽ при сумме более 100к/мес. Нашли в тарифах по дебетовой карте и в тарифах по Премиум карте.
● Зенит — 1,5%, мин. 50₽. Нашли здесь.
● Ингосстрах Банк — 1,25% мин 25₽, макс 150₽. Нашли здесь.
● Интерпрогрессбанк — 1%, мин. 50₽. Нашли в тарифах.
● Кредит Европа Банк — 1,5%, мин. 30₽. Нашли в тарифах.
● Кредит Урал Банк — 1% + 30₽. Взяли в тарифах
● МКБ — 1%, мин. 50₽. Взяли тут в переводах с карты на карту.
● МТС Банк — 1%, мин. 50₽. Нашли в тарифах здесь (Каталог услуг и тарифов по банковским картам
для клиентов — физических и юридических лиц (по которому производится выпуск новых карт), см. п. 6, стр. 17. Проверка тарифа от 05.09.23.
● Новикомбанк — 1,5%, мин 50₽ (с 15.06.2023). Взято здесь, на 30-й стр. тарифа от 01.09.23
Подборка накопительных счетов и доходных карт на 01.09.23
💡ключевая ставка по решению ЦБ от 15.08.23 — 12%
🔸Начисление на ежедневный остаток, можно снимать/пополнять в любой момент:
Подборка накопительных счетов и доходных карт, update 22.08.23
💡ключевая ставка по решению ЦБ от 15.08.23 — 12%
🔸Начисление на ежедневный остаток, можно снимать/пополнять в любой момент:
Гарантированный Центробанком бесплатный лимит переводов по СБП — 100к/мес, минимальный суточный лимит — 150к.Ниже список банков, которые не берут комиссию за переводы по СБП выше 100к/мес:
● Авангард: 200к/раз, 1 млн/день, 5 млн/мес.
● Ак Барс: по умолчанию 100к/мес, при наличии «коробок» 150к/мес и выше (300к; 750к; 1,5 млн).
● Альфа-Банк: с услугой «Бесплатные переводы и платежи» переводы по СБП более 100к/мес — бесплатные. Стоимость услуги 149 ₽/мес, бесплатно при покупках 10к/мес.
● Быстробанк: 1 млн/раз
● Дом РФ: 500к/день, 1 млн/месяц. Для премиальных — 800к/день, 1,5 млн в месяц.
● Ингосстрах Банк: 150к/мес
● Интерпрогрессбанк: 300к/мес, для премиальных карт 1 млн/день, 3 млн/мес.
● Кредит Европа Банк: 599 999 ₽/день, 4,5 млн ₽/мес.
● МТС Банк: 100к/мес с каждой карты (возможно, баг, а не «фича»)
● Открытие на премиум-пакетах «Light Премиум» и «Премиум»: 150к/раз, 5 млн/мес.
● ОТП: 1 млн руб/мес (по другой инф. — 5 млн).
● Ozon Банк: 600к/сутки, 1.5 млн мес при максимальной идентификации
● Райффайзенбанк: 300к/день по акции до 30.09.23.
● Ренессанс Банк: 100к/раз, 300к/день, 10 млн/месяц (все переводы)
● Ресо Кредит: 1 млн/раз, 10 млн/мес
● Совкомбанк: 150к/раз, 300к/мес с каждого счёта.
● Свой Банк (экс-«Газнефтьбанк»): 500к/мес.
● Тинькофф Банк: 1 млн/раз, 5 млн/мес (не более 20 раз/сутки).
● Уралсиб: 150к/мес для премиум-пакетов Light/Premium/Sport:
● Хоум Банк: 150к/мес — всем; 300к/мес. для зарплатников; 500к/мес. для клиентов с остатками на счетах от 2 млн руб.
Продолжается следствие по уголовному делу о мошенничестве с банковским кэшбэком (ст. 210 и 159 ч. 4); дело было возбуждено 13.07.2021, под арест были взяты 2 человека: Сергей и Александр. Один, пробыл в СИЗО год, другой — полтора.
Затем под арест в 2022 году взяли других — уже четверых людей и они тоже были освобождены (в июле и августе 2023) — но после года изоляции, т.к. это максимальный срок ограничения свободы в условиях следствия.
Среди арестованных и освобождённых Роман Shtirlitz — автор этого сайта и телеграм-канала Дайджест.
***
В рамках уголовного дела, о котором мы рассказывали здесь https://blogbankir.ru/kak-iz-finblogera-ya-prevratilsya-v-arestanta/, 17 обвиняемых, 16 пострадавших банков и ущерб, который оценивается примерно в 10 млн руб.
По ст. 159 ч.4 фигурантам уголовного дела грозит от нуля до 10 лет, по ст. 210 ч.2 — от 7 до 10 лет. По ст. 210 ч.1 (такая статья у двух участников дела) — от 12 до 20 лет.
Банки, которые решили признать себя потерпевшими, а следствие указало для них цифры, взятые из финансовой экспертизы:
Открытие — 5,8 млн руб
МКБ 727к
Почта Банк 722к
Совкомбанк 664к
БКС 610к
Тинькофф Банк 554к
УБРиР 378к
Ренессанс-кредит 339к
Синара 252к
ТКБ 203к
ЮниКредит 203к
Росбанк 61к
Уралсиб 49к
МТС Банк 33к
ОТП 13к
Русский Стандарт 3к
24.07.2023 истекает срок ареста Романа (Shtirlitz), автора «Блога банкира» и «Дайджеста».
С высокой степенью вероятности из следственного изолятора выпустят, т.к. следствие не смогло за месяц до этой даты завершить следственные действия, выдвинуть окончательное обвинение и перейти к ознакомлению с делом, согласно действующим нормам УПК.
Но это в случае, если 8 следователей по делу не смогут придумать что-то, способное задержать арестованных…
Следствие продолжается; были завершены еще в 2022 году психолого-лингвистическая и финансово-экономическая судебная экспертиза, в мае следствие решило отказаться от проведения компьютерно-технической экспертизы по 118 предметам техники — планшеты, телефоны, компьютеры, якобы, из-за сильной загруженности ФСБ, проводящих такие экспертизы. Часть техники вернули (в т.ч. так называемому «организатору преступной группы»).
Свидетельствует ли всё это о силе позиций следствия или о их слабости – пока не ясно.
В любом случае, одномоментно вся эта история не завершится, ситуация ещё надолго, ведь 22.06.2023 было возбуждено новое уголовное дело по 159ч4, всего 17 обвиняемых, правда, суть дела всё та же.
В случае освобождения Романа, автора сайта, здесь выйдет пост до конца июля.