Главная страница ББ-Wiki ФОРУМ Обсуждалка Важное Карта сайта

Дайджест октября 2017

Закрепленная тема месяца, дайджест новостей и заметок, которые сообща пишутся и комментируются сообществом блога.

Нас интересуют полезные карты, интересные промо-акции банков, операторов и платежных систем, кэшбеки и бонусные программы.

Сентябрь | Август; Update: 31.10.2017

tm Кратко и оперативно (быстрее, чем в блоге) новости в нашем Telegram-канале @blogbankir (с нами уже >7к подписчиков).

За публикуемые новости в комментариях пользователи сайта получают на свой счет по 30 руб по итогам прошедшего месяца.

Нашли ошибку на сайте? Выделите и нажмите Ctrl+Enter для уведомления об этом.

Самые выгодные карты для покупок

Актуальные банковские предложения по начислению бонусов или кэшбека за совершение покупок по определенным картам.

Альфа-банк: Cashback-карта,  10% — от покупок на АЗС5% — в кафе и ресторанах, 1% — от остальных покупок. (мсс для повышенных бонусов 5541, 5542, 5983, 9752, 5811, 5812, 5813, 5814, 7832). Макс.кэшбек 2к/мес в пакете Оптимум. Сайт. Условия с 29.05.2017.

Карта Билайн: до конца ноября 2017 для держателей карт MC World в новом личном кабинете bank.beeline.ru доступен выбор любых трех из девяти любых категорий  с получением 5% бонусов. Максимум 3000 руб (на паспорт) в месяц. Оферта. Офиц.сайт карты Билайн. Бонусы тратятся (90% скидки!) на авиа-билеты на Biletix.ru, товары в Kari, а также можно вывести на свой моб.счет или на счет билайн-интернета. Детали (категории, mcc-коды, скриншоты) доступны в wiki.

  • Бинбанк, Бинбанк Кредитные карты, бывший МДМ Банк. Программа БинБонус (сайт банка). 1% на все покупки и 5% на одну из категорий:
    Путешествия. Спорт, здоровье и красота. Авто. Отдых и развлечения. Интернет-покупки.
    Замена категории – 250 р. Минимальная сумма к выплате: 50 руб, максимальная: 3000 руб/мес. (на 1 паспорт, вне завис-ти от числа карт).
  • Бинбанк Премиум. 7% кэшбека за покупки в категории Путешествия+7% годовых на остаток. Бонусы и %% падают на виртуальную карту, с которой можно отдельно делать покупки. При покупках менее 150к/мес. оплата за пакет 1950 руб/мес. Сайт банка.
  • ВТБ Банк Москвы. CashBack для кредитных карт (и только за счет кредитных средств) до конца сентября по программе «Мой бонус» для карт Standard/Classic и Gold в следующих бонусных категориях (соответственно по типу карты, оферта в pdf, правила программы Мой Бонус):

Кафе, бары, рестораны – 2/3% //mcc 5811-5814
Аптеки, Подарки и сувениры – 3/5% // mcc 5122, 5292, 5295, 5912. 5942, 5943, 5945, 5947
Цветы. Флористика – 5/10% //mcc 5193, 5992

Кстати, в день рождения клиента и 7 дней спустя действует кэшбек 10% на кафе/фастфуд/рестораны.

  • ВТБ БМ, премиальные пакеты Pt и Высота 1/2 (7%/7%/10%)
    – «Рестораны»: 5811, 5812, 5813, 5814.
    – «Спортивная одежда и товары для спорта»: 5655, 5941.
    – «Такси»: 4121.
    Источник.
  • Восточный экспресс. Кешбек-кредитка с выдачей в день обращения, 5% за покупки в IV квартале в точках: Рестораны, кафе и бары (5811-5814); Авиа и ЖД билеты (3000-3299, 4304, 4415, 4418, 4511, 4582, 4722, 4112); Аптеки (5912, 5122, 5295, 5292). Остальные покупки 1%. Макс.кэшбек 500 руб/мес, плата 1200 руб за выдачу карты. Условия по бонусной программе.
  • Интерпрогрессбанк в октябре раздаёт по своим кредитным картам Visa Platinum (тарифный план «Доходная карта» и «Кредитная карта Cash Back», а также по дебетовой Best Card кэшбек 5% за оплату картой в тех торговых точках, которые были выбраны через ИБ до конца предыдущего месяца. В октябре кэшбек (пруфлинк pdf):

Авиабилеты: 3000-3299, 4511
Детские товары: 5945, 5641
Покупки за рубежом: 5309 (Duty Free) и в ТСП всех стран мира кроме России (без интернет-покупок).
Спорт: 5655, 5940, 5941, 7941, 7997

Макс. 2000 руб/мес.  1% на иные покупки. 10% кэшбека по BestCard в октябре – за Яндекс.Такси.

До 30 октября нужно выбрать бонусную категорию на ноябрь:

АЗС 5983, 5542, 5541;
STARBUCKS 5814;
Рестораны/Кафе/Бары 5812, 5813, 5814;
Парфюмерия, косметика 5977

  • Кредит Европа банкCard Plus (выдается в избранных городах и офисах), бесплатный первый год, % на остаток, кэшбэк в 5% за покупки в категории «Рестораны, кафе, фастфуд» и «Топливо, бензин, автосервисы». Макс. 5000 руб/мес.
  • По карте «Кукуруза»3% бонусными баллами на целый год при подключении платной опции «Двойная выгода+» за 990 руб (в салонах Евросети или на сайте), только для карт MC World. Макс. число 3%-ных бонусов: 450 руб/мес (или 900 руб в сумме в мес) (т.е. на сумму до 30 тыс.руб). Обзор выгод этой карты в нашем обзоре.
  • МКБкэшбек (компенсационные бонусы). В IV квартале накопление: 10% за операции через ИБ/МБ в разделе оплаты услуг:- Мобильная связь, интернет, гор. телефон, междугородняя связь, коммунальные платежи, красота и здоровье, транспортные карты, коммерческое ТВ, системы безопасности, купоны и скидки.
    В аптеках – 3% (mcc 5122, 5912)
    На АЗС 2% (5541, 5542, 5963)Списание бонусов в категориях:
    Такси (mcc 4121)
    Кафе/рестораны (5812, 5814)
    Зоомагазины (0742, 5995)
    Парфюмерия и косметика (5977)Максимум к накоплению – 5000 бонусов/месяц. Срок жизни бонусов 12 мес. Обязателен платный пакет услуг для участия в бонус-программе (минимум 1800 руб).
  • МТС Банк даёт 3% кэшбека по своим дебетовым или кредитным картам с платной опцией Shopping (1500 руб/год), макс. кэшбек 1500 руб/мес., обязательная сумма трат 15 тыс.руб/мес.
    У банка широкий список небонусируемых операций. Тарифы по карте. Обзор карты “МТС Деньги вклад” (май 2015).
  • МТС Деньги Weekend (сайт банка). Кэшбек 5% в ресторанах/кафе, такси, за спорттовары. Обслуживание бесплатно при поддержании остатка от 30к или при тратах от 15к.
  • Банк «Нейва» в сентябре-ноябре начисляет 3% кэшбека для gold-карт и 1.5% для других карт за покупки: одежда и обувь. 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5661, 5681, 5691, 5699. Условия акции Шопинг-Допинг.
  • Открытие Смарт Карта: в октябре 10% кэшбека (макс. 2000 р.) в категории: Железнодорожные билеты (4011, 4112). Источник; Условия в pdf.
  • Ренессанс-кредит в октябре:
    Начисление бонусов 5% за покупки в категориях «АЗС и Шиномонтаж», макс. 1500 руб.
    Коды: 5172, 5541, 5542, 5983, 7531, 7534, 7538, 7542. Срок бонусов 6 мес.
    Накопленные бонусы можно потратить в ИБ, конвертировав на жкх/моб.связь (не выгодный курс) или совершив покупки в категории «Косметика и Красота» (mcc 5977, 7230, 7928). Можно потратить до 3000 руб и компенсация будет на все 100% от стоимости покупки.
  • Рокетбанк традиционно предлагает разные категории получения бонусов индивидуально под разные города и они обычно касаются конкретных торговых точек. Октябрь 2017:

● Москва: Levi’s 6%, Формула Кино 10%, Самсон 6%, Пятёрочка 3%, Starbucks 5%
● Санкт-Петербург: Yves Rocher 7%, КАРО 10%, Аптека Озерки 6%, Пятерочка 3%, Burger King 5%

● Барнаул: Wildberries 7%, Киномир 10%, O’sешт 7%, Роснефть 3%, Ашан 3%
● Волгоград: Л’Этуаль 6%, Zara 7%, Детский мир 7%, Газпромнефть 3%, O’Кей 3%
● Воронеж: KFC 10%, Zara 7%, Детский мир 7%, Роснефть 3%, Магнит 3%
● Екатеринбург: Рив Гош 7%, Поль Бейкери 10%, Живика 6%, Верный 4%, KFC 5%
● Ижевск: Л’Этуаль 6%, Детский мир 7%, Спортмастер 7%, Burger King 10%, Лента 10%
● Иркутск: KFC 7%, Zara 7%, S7 Airlines 3%, O’Key 3%, Роснефть 3%,
● Казань: КАРО Фильм 10%, O’Stin 7%, Beanhearts Coffee 10%, Бахетле 4%, KFC 5%
● Калининград: Лукойл 3%, Пекарня “Konigsbacker” 10%, ASOS 5%, Aliexpress 3%, SPAR 5%
● Краснодар: Л’Этуаль 6%, Аптека Апрель 10%, Аэрофлот 3%, Перекресток 3%, Роснефть 3%
● Красноярск: Zara 7%, Синема Парк 10%, Аэрофлот 3%, Газпромнефть 3%, O’Кей 3%
● Набережные Челны: Татнефть 3%, Burger King 10%, Gett 10%, Aliexpress 3%, Магнит 5%
● Нижний Новгород: Спортмастер 7%, Рив Гош 7%, Максавит 6%, O’Кей 4%, Burger King 5%
● Новосибирск: Грелка 10%, Спортмастер 7%, Синема Парк 10%, Пятёрочка 4%, McDonalds 5%
● Омск: Киноход 10%, Фармакопейка 6%, Яндекс.Такси 10%, Лента 5%, KFC 7%
● Оренбург: Лукойл 3%, Burger King 10%, Яндекс.Такси 10%, Aliexpress 3%, Магнит 5%
● Пермь: Газпромнефть 3%, S7 Airlines 3%, Uber 10%, Магнит 3%, Zara 7%
● Ростов-на-Дону: Л’Этуаль 6%, Zara 7%, Аэрофлот 3%, Перекресток 3%, Роснефть 3%
● Самара: Яндекс-такси 5%, H&M 7%, Вита 6%, Магнит 4%, McDonald’s 5%
● Саратов: Л’Этуаль 6%, Harat’s 10%, Wildberries 7%, iTunes 10%, Перекресток 5%
● Сочи: Лукойл 3%, Burger King 10%, Uber 10%, Aliexpress 3%, Магнит 5%
● Тольятти: Decathlon 7%, Вита 6%, Газпромнефть 4%, Пеликан 4%, Burger King 10%
● Томск: Harat’s 10%, H&M 7%, Спортмастер 7%, Л’Этуаль 6%, Мария-РА 5%
● Тула: iTunes 10%, Газпромнефть 3%, Zara 10%, KFC 10%, Дикси 3%
● Тюмень: Спортмастер 7%, Фармакопейка 6%, Аэрофлот 3%, O’Кей 3%, Газпромнефть 3%
● Уфа: Ригла 6%, Uber 10%, Burger King 10%, H&M 7%, Башнефть 4%
● Челябинск: Pull&Bear 7%, Аптека Фармленд 10%, Аэрофлот 3%, Ашан 4%, KFC 7%
● Ярославль: Л’Этуаль 6%, Детский мир 7%, Ригла 6%, McDonald’s 10%. Перекресток 5%
● Рокет-Метрополис, всё по 10%: Furla, Mango, women’secret, M.A.C., Williams Et Oliver

“Игровой режим”: кэшбек за покупки на PlayStation Store, Steam, Origin, Xbox, GOG.com, League Of Legends, Battle.net, Wargaming.net, Softclub Express. Включен с 25.09 по 08.10. Подключение здесь.

  • Росбанк по “Сверхкарте”-2015 (уже не оформляется!) продолжает обещать 10% кэшбека, но при этом нужно по карте потратить 75 тыс. руб за период август-октябрь, но по факту к выплате будет максимум 5000 руб.:
    10% на развлечения, студии, школы и товары для детей.

По “Сверхкарте”+ (сайт банка), оформляемой с 10.06.2016 приветственный период для новых клиентов: 7% на все покупки три месяца. Далее 7% на избранные банком категории. Макс.кэшбек 5 тыс. руб/мес, мин.траты для кэшбека – 20 тыс.руб/мес. Обслуживание – 500 руб/мес (бесплатно по акции от Шоколадницы). Старый обзор карты. Октябрь-ноябрь 7%:

  • октябрь – декабрь – рестораны. Список мсс пока нету.//оферта: действ. с дек. 2016.

Согласно пункту 2.7 Правил нужно более трети покупок делать в других категориях под 1% кэшбека, иначе Банк может отказать в выплате кэшбека. Таким образом, эффективность бонусов падает с 7% как минимум до 5%.

Единый перечень мсс-кодов-исключений

  • Росгосстрах. “Отличная карта”: 5% на супермаркеты, макс. 1000 руб/мес. 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5993. Нюанс с 1 января: среднемес.остаток по счету за месяц должен быть от 20 тыс.руб.
  • Росевробанк – деб.карта MC World с возможностью подключения 5% кэшбека на некую категорию +1% кэшбека за всё – каждая опция стоит 91 руб. Карта стоит 100 руб/мес, бесплатно при тратах от 20 тыс. или поддержании остатка в 30 тыс, а также при наличии вклада на 25 тыс.руб.
    5%-ные категории: продукты (исключены Ашан и Метро), “автолюбителю“, “рестораны“, шоппинг (одежда, обувь), путешествия (авиа, жд, туры, прокат, отели). Обзор на стороннем сайте. Кэшбек 2500 руб/мес на человека, для его получения нужно совершить покупок на 71428 руб. (из которых не меньше половины в повышенной категории).
  • Россельхозбанк по кредитной «Карте хозяина» предлагает 5% – за безналичную оплату на АЗС; 1% – за безналичную оплату в ресторанах, кафе, супермаркетах, магазинах одежды, аптеках, кинотеатрах и других торгово-сервисных предприятиях.
    Русский Ипотечный банк даёт в октябре 3% кэшбека при покупках «Накопительной картой» в категориях:

аптеки, зоомагазины и книжные магазины (mcc 5122, 5912, 5942, 5995). Повышенный Cash-back выплачивается для операций оплаты, прошедших по СКС карты в период с 1 по 31 число. Максимальная сумма за все кэшбеки – 5000 руб/мес (75 уе). Также кэшбек 1,5% иных покупок.

  • Русский Стандарт предлагает выбрать три категории с 5% кэшбека на период октябрь-декабрь из 5 предложенных: 

– Развлечения и досуг (театры, концерты, клубы, музеи, галереи, тематические парки и др.);
– Транспорт (городской транспорт, такси, платные дороги);
– Железные дороги (пригородные поезда и поезда дальнего следования);
– АЗС;
– Красота и здоровье (парикмахерские, салоны красоты и спа-салоны).
Максимальный кэшбек – 1000 рублей по каждой категории. За превышение трат на сумму 60 тыс. будет “капать” 1%. Нужно пройти регистрацию в личном кабинете, подходят не все карты. Условия+pdf’ка.

● Развлечения и досуг 7832, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7996, 7998
● Железные дороги: 4111, 4112
● Красота и здоровье: 7230, 7297, 7298
● Транспорт: 4111, 4121, 4131, 4784
● АЗС: 5542, 5541, 5983, 9752

  • Ситибанк — всю осень за покупки в категории «Обучение, развлечения и такси» по кредитной карте Cash Back World MasterCard 5% кэшбека. Максимум 3 тыс./мес.
    Mcc: 4121, 5192, 5942, 7832, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7992, 7996, 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299. начисляется 5% кэшбека при оплате кредитной картой CASH BACK World MasterCard. Промо на сайте банка. Оферта в pdf.
  • Совкомбанк – зарплатная карта, 5% за покупки продуктов, покупки в аптеках, макс. кэшбек 500 руб/мес, по условиям нужно тратить от 15 тыс.руб! Наш обзор зп карты Совкомбанка (от авг. 2015 г.).
  • Touch Bank (группа ОТП, сайт банка)– 1% на все покупки и 3% за «любимые» категории», начисляются бонусы, которые можно конвертировать, компенсировав свои покупки от 1000 руб (2000 для первой компенсации по акции с Эльдорадо).
    Реальный кэшбек до 3%, но для его получения в избранной категории нужно в предыдущем месяце потратить не менее 5 тыс.руб. Обслуживание 250 руб/мес (или 49 руб/мес по акции с Теле2 (акция пропала с сайта) или бесплатно при опред.условиях хранения денег/тратах, sms – 60 руб/мес. Тарифы по карте. Наш обзор карты.
  • Тинькофф Банк в индивидуальном порядке предлагает клиентам получать 5% кэшбека/бонусов по деб. и кред.картам по избранным категориям в индивидуальном порядке. Правила программы лояльности по картам Tinkoff Black.
  • УБРИР, карта Максимум (деб/кр.), 10%, макс. 500 руб/мес. (1500 для карты Gold) в августе-октябре в категориях Детская одежда и обувь (5641, 5661), Книги и канцтовары (5942, 5943), Цветы (5193, 5992,), Товары для животных (5995), Магазины сотовой связи (4812), сайт банка; Пдфка с категориями.
  • Хоум-кредит: в зависимости от типа карты 1 или 1.5% кэшбека за все покупки и платежи в ИБ, 3 или 5% за платежи в торговых точках кафе/АЗС/путешествия. Обслуживание кредитных карт с “Пользой” бесплатное, но подключение бонус-программы «Польза» платное: 990 или соответственно 4990 руб за год. Макс. 2000 стандартных баллов +3000 в избранных категориях. Наш обзор (ноябрь 2015).
    Дебетовая карта “Космос” даёт только 1% кэшбека и 3% в повышенных категориях (обзор).
Самые доходные карты

Оптимальное сочетание доходности на остаток, свободный доступ к деньгам в любой момент без посещений банка.

✅ Росевробанк7,25% годовых (с конца сент.), бесплатное обслуживание и с2с-пополнение. Сайт банка.

✅ Рокетбанк (“Открытие”) – 6.5% с 1 окт. на любой остаток. Мск, Моск. обл, Спб, Екатеринбург, Самара, Тольятти, Нижний Новгород, Казань, Новосибирск, Красноярск, Тюмень, Челябинск, Ростов и Краснодар и постоянно вводятся другие. Дистанционное пополнение через приложение без комиссии от 5 тыс. Бесплатный и платный тарифы обслуживания. Сайт банка.

✅ Русский ипотечный банк – 7.5% при среднемес. остатке более 10 тыс. и операции оплаты/пополнения карты. Если не было оплаты услуг или пополнений – 5%. Широкий список городов. Возможно дистанционное пополнение карты: до 150 тыс. руб/мес. Плата 99 руб/мес, если постоянно не хранится 10 тыс. руб. Сайт банка.

✅ МТС Банк 7.5% при остатке от 1 тыс. руб. до 300 тыс. руб. Действительно при подкл. беспл. опции Накопительная. Тарифы в pdf с 18.12.2015. Обслуживание – 590 руб/год. Наш обзор карты: МТС Деньги вклад.

Новое: МТС Деньги Weekend (сайт банка). 7.5% при поддержании остатка от 1 тыс. руб. Обслуживание бесплатно при поддержании остатка от 30к или при тратах от 15к. Кэшбек 5% в ресторанах/кафе, такси, за спорттовары.

✅ Тинькофф Банк — 7% (со 2 сент.) (для хранимых сумм до 300 тыс. руб), ставка только при совершении покупок от 3000 руб, иначе 3%. Тарифы по карте. Доставка по России. Обслуживание – 99 руб/мес. или бесплатно при наличии вклада или при наличии за расчетный период на картсчете остатка в сумме не менее 30 тыс. руб.. Возможно дистанционное пополнение. Наш обзор карты и условий.

✅ Touch Bank (ОТП Банк) — 7% на накопительном счете, не по карте! +0.5% к ставке через 30 дней, если не было снятий, + еще 0,5% к ставке, если 91 день не было снятий.
Кэшбек-программа. Доставка курьером. 250 руб/мес., если не соблюдаются условия по хранению/покупкам (50 тыс. руб хранить или 30 тыс. тратить – с 01.11.2016). Сайт банка. Тарифы по карте. Наш обзор карты. Дешевле завести карту за 49 руб/мес, хоть и позиционируется как для клиентов Теле2, завести сейчас можно всем.

✅ Кукуруза с беспл.опцией “Процент на остаток”— 3-7.5% годовых в зависимости от суммы хранения.
500-14999,99 — 3%
15000-49999,99 — 4%
50000-249999,99 — 5%
250000 и более — 7,5
Условия с 17.05.2017 (pdf)

Средства застрахованы в АСВ. Инф. о карте на сайте Кукурузы. Несовместимо с кредитным лимитом. Детали в статье. Проценты выплачивает Промсвязьбанк или Открытие (сейчас возможна опция только с последним банком).

✅ Карта Билайн с беспл.опцией “Процент на остаток” (подключается в салонах связи Билайн, нужно внести и “заморозить” 500 руб): 4-7,5% годовых в зависимости от суммы хранения. Средства застрахованы в АСВ. Проценты выплачивает банк “Открытие”.

✅ Хоум Кредит “Космос”– 7.5% на любой остаток для сумм до 500 тыс.; при остатке <10 тыс. руб ежемес.комиссия 59 руб/мес., но первый год бесплатен. Обзор карты.

✅ Ubank (МДМ Банк, ныне Бинбанк) – 7% на мин.остаток, бесплатное обслуживание, доставка курьером, беспл. SMS-инфо. Не оформляется через сайт с весны 2017, ожидается приостановка сотр-ва с Бинбанком (бывшим МДМ).

✅ Восточный экспресс7% (+0,5 при зачислении пенсии/зп) для сумм до 500 тыс. для остатка от 10 тыс. руб, обслуживание 99 руб/мес или бесплатно при не снижаемом остатке 30 тыс. руб (или при неиспользовании карты) или при получении на карту зп/пенсии. Инф. о карте на сайте банка. Наш обзор.

✅ Русский Стандарт6-7% доходности в зависимости от вида карты, редко 8% (платиновые карты).

✅ Бинбанк-Кредитные карты, Бинбанк: 6% годовых для суммы до 500 тыс. руб, при наличии операций оплаты от 500 р./мес. При сумме менее 500 р. – 2% годовых. ББКК – беспл.выпуск/обсл., Бинбанк – 500 руб/год.

Эксперт Банк – 8%. Для сумм от 20 до 300 тыс. руб (заметка в Wiki-ББ)

Мегафон-карта – 8%. Зачисление процентов на счет телефона/карты 15-го числа. Карта предоплаченная, деньги не застрахованы, выплаты % обычно задерживаются. Обзор карты.

✅ Смарт-карта Открытия 8% (только на смарт-счет! с 16/10 – 7%) при хранении на Смарт Счете до 30 тыс.руб 6% при хранении от 30 до 500 тыс.руб (с 16/10 – 5%), без смарт-карты всего 3% годовых.
Проценты на большие суммы по хитрой схеме, на сумму до 30к один процент, на сумму сверху другой %, как указано выше.
Обслуживание 299 руб/мес или бесплатно при выполнении требований по покупкам или хранению средств, пополнение через с2с на 150 тыс.руб бесплатно, межбанк бесплатен до конца года. Wiki про Смарт-карту.

Ренессанс-кредит, 8% обещаны на минимальный остаток. 99 руб за выдачу и 59 руб/мес если не выполнять требования бесплатности подукта. Сайт банка.

✅ Халва: 7,7% на остаток собственных средств. Бесплатное обслуживание.

Полезные акции

✅ НКО “Рапида” и Mastercard через loanrepayment.mastercard.ru предлагают оплачивать кредиты с любых карт Maestro/Mastercard по акции без комиссии (обычно 0.8%), переводы в банки идут межбанковским переводом, нужны БИК, счет и ФИО, но иногда только счет. Макс.сумма 15 тыс. Акция до конца 2017 г.

✅ Сервис от Mastercard: переводы с карты на карту (но только для mastercard/Maestro) бесплатны до суммы 5 тыс. руб до конца 2017 г.: card2card.mastercard.ru.

✅Бесплатные переводы в соцсети VK.com между пользователями с карт Mastercard продлены до конца октября 2017 (по тарифам так будет до конца года), максимум 75 тыс.руб/мес. с одного аккаунта, далее комиссия 1%, мин. 30 руб. По сообщениям пользователей, лимит распространяется и на карту, если под одним аккаунтом прошла макс.сумма, в другом аккаунте будет комиссия.

✅«Вернем 10% при покупках на Яндексе» – акция с 17 июля по 17 октября 2017 при оплате с Яндекс-кошелька/яндекс-карты: Яндекс.Такси, Яндекс.Афиша, Авто.ру, Яндекс.Недвижимость, Яндекс.Автобус, Яндекс.Маркет, Яндекс.Диск, Яндекс.Здоровье, Яндекс.Музыка, Яндекс.Парковки.

✅ При оплате картой Touch-банка в Эльдорадо до 13.11.2017 начисляются 3% бонусных баллов.

✅ С 01.10 по 30.11 во всех магазинах сети «Магнит» при оплате картой Mastercard за каждые 10 товаров в чеке — 1 товар с наименьшей стоимостью за 1 рубль. Предложение действует в гипермаркетах, универмагах «Магнит»; в «Магнит Косметик».
Города и регионы: Москва и Моск. обл., Санкт-Петербург и Ленингр. обл., Воронеж, Екатеринбург, Зеленодольск, Казань, Краснодар, Красноярск, Нижний Новгород, Новосибирск, Пермь, Ростов-на-Дону, Самара, Тюмень, Уфа, Челябинск.
Условия акции.

[свернуть]

Темы месяца

У Touch Банка появился первый бесплатный тариф: “Limited”, который начал действовать с 01.10.2017. //о возможности изменить тариф пока ничего не известно//

Разобрались, в чем подвох бесплатности:

● Обслуживание карты бесплатное (имееная, с чипом и paypass).
//Обычная карта 250 руб/мес (бесплатно при опред. условиях) или партнерский тариф с Tele2 за 49 руб/мес.
● с2с-пополнение: 5 операций в расчетный период. Далее 0,5% от суммы.
Лимиты как и по стандарту: 75к/24 часа и 500к/мес.
//По обычной карте без комиссий вообще.
● Пополнение через партнеров до 100 тыс. руб: 0%; через Золотую Корону: 0,5%. Свыше лимита 100 тыс. руб. будет комиссия 2% на эти пополнения.
//По обычной карте лимит для ЗК 200 тыс.
● Снятие наличных в сторонних банкоматах: 50 тыс./мес. Свыше: 2% от суммы.
//По обычной: 150 тыс./мес (либо по лимиту, который установил банк).
Снятие в банкоматах и кассах ОТП бесплатно, лимит 500 тыс. за 30 суток.
● Межбанк. переводы: 3 операции в расч. период бесплатны, далее комиссия 1%+50 руб.
//По обычной карте нет ограничений и комиссий.
● SMS-инфо также 60 руб/мес.
● Бонусная програма: макс. сумма накопления бонусов: 1000 баллов. //вместо 3к/мес. Читать далее

ФИН-сентябрь 2017

Финансовые Интересные Новости – закрепленная тема месяца, дайджест новостей и заметок, которые сообща пишутся и комментируются сообществом блога.

Нас интересуют полезные карты, интересные промо-акции банков, операторов и платежных систем, кэшбеки и бонусные программы.

Октябрь «»  Август | Июль

tm Кратко и оперативно (быстрее, чем в блоге) новости в нашем Telegram-канале @blogbankir.

За публикуемые новости в комментариях пользователи сайта получают на свой счет по 30 руб по итогам прошедшего месяца.

Нашли ошибку на сайте? Выделите и нажмите Ctrl+Enter для уведомления об этом.

Самые выгодные карты для покупок

Актуальные банковские предложения по начислению бонусов или кэшбека за совершение покупок по определенным картам.

Альфа-банк: Cashback-карта,  10% — от покупок на АЗС5% — в кафе и ресторанах, 1% — от остальных покупок. (мсс для повышенных бонусов 5541, 5542, 5983, 9752, 5811, 5812, 5813, 5814, 7832). Макс.кэшбек 2к/мес в пакете Оптимум. Сайт. Условия с 29.05.2017.

Карта Билайн: до конца ноября 2017 для держателей карт MC World в новом личном кабинете bank.beeline.ru доступен выбор любых трех из девяти любых категорий  с получением 5% бонусов. Максимум 3000 руб (на паспорт) в месяц. Оферта. Офиц.сайт карты Билайн. Бонусы тратятся (90% скидки!) на авиа-билеты на Biletix.ru, товары в Kari, а также можно вывести на свой моб.счет или на счет билайн-интернета. Детали (категории, mcc-коды, скриншоты) доступны в wiki.

  • Бинбанк, Бинбанк Кредитные карты, бывший МДМ Банк. Программа БинБонус. 1% на все покупки и 5% на одну из категорий:
    Путешествия. Спорт, здоровье и красота. Авто. Отдых и развлечения. Интернет-покупки.
    Замена категории – 250 р. Минимальная сумма к выплате: 50 руб, максимальная: 3000 руб/мес. (на 1 паспорт, вне завис-ти от числа карт).
  • ВТБ Банк Москвы. CashBack для кредитных карт (и только за счет кредитных средств) до конца сентября по программе «Мой бонус» для карт Standard/Classic и Gold в следующих бонусных категориях (соответственно по типу карты, оферта в pdf, правила программы Мой Бонус):

Автозаправки 3%/5%
Супермаркеты 3%/5%
Развлечения 5%/10%
Косметика и парфюмерия 5%/10%

Кстати, в день рождения клиента и 7 дней спустя действует кэшбек 10% на кафе/фастфуд/рестораны.

  • Восточный экспресс. Кешбек-кредитка с выдачей в день обращения, 5% за покупки в июле-сентябре в точках: товары для детей (mcc 5641, 5945, 8351); товары для дома (mcc 5200, 5231); медицинские центры, поликлиники (mcc 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099). Остальные покупки 1%. Макс.кэшбек 500 руб/мес, плата 1200 руб за выдачу карты.
  • Интерпрогрессбанк в сентябре раздаёт по своим кредитным картам Visa Platinum (тарифный план «Доходная карта» и «Кредитная карта Cash Back», а также по дебетовой BestCard кэшбек 5% за оплату картой в тех торговых точках, которые были выбраны через ИБ до конца предыдущего месяца. В сентбре кэшбек:

– Электроника: 5722, 5732;
– Метро и обществ.транспорт: 4111, 4131;
– Ж/д билеты: 4011, 4112;
– Кино: 7832, 7841.

Макс. 2000 руб/мес.  1% на иные покупки.

10% кэшбека в сентябре в Макдональдс

До 30 сентября нужно выбрать бонусную категорию на октябрь из предложенных банком: пока нету…

  • Кредит Европа банкCard Plus (выдается в избранных городах и офисах), бесплатный первый год, % на остаток, кэшбэк в 5% за покупки в категории «Рестораны, кафе, фастфуд» и «Топливо, бензин, автосервисы». Макс. 5000 руб/мес.
  • По карте «Кукуруза»3% бонусными баллами на целый год при подключении платной опции «Двойная выгода+» за 990 руб (в салонах Евросети или на сайте), только для карт MC World. Макс. число 3%-ных бонусов: 450 руб/мес (или 900 руб в сумме в мес) (т.е. на сумму до 30 тыс.руб). Обзор выгод этой карты в нашем обзоре.
  • МКБкэшбек (компенсационные бонусы)Накопление в июле-сентябре 2017: такси 10%, кино/театр/цирк/выставки – 5%, платежи в ИБ/МБ – 3% и 0.5% на остальное. Компенсация полученных бонусов – авиакомпании, спорт.товары, кафе/рестораны, отели. Обязателен платный пакет услуг для участия в бонус-программе (минимум 1800 руб).
  • МТС Банк даёт 3% кэшбека по своим дебетовым или кредитным картам с платной опцией Shopping (1500 руб/год), макс. кэшбек 1500 руб/мес., обязательная сумма трат 15 тыс.руб/мес.
    У банка широкий список небонусируемых операций. Тарифы по карте. Обзор карты “МТС Деньги вклад” (май 2015).
  • Новое: МТС Деньги Weekend (сайт банка). Кэшбек 5% в ресторанах/кафе, такси, за спорттовары. Обслуживание бесплатно при поддержании остатка от 30к или при тратах от 15к.
  • Банк «Нейва» в сентябре-ноябре начисляет 3% кэшбека для gold-карт и 1.5% для других карт за покупки: одежда и обувь. 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5661, 5681, 5691, 5699. Условия акции Шопинг-Допинг.
  • Открытие Смарт Карта: в сентябре 10% кэшбека (макс. 2000 р.) в категориях: Магазины косметики, Аптеки. Mcс 5977, 7230, 5122, 5912. Новость.
  • Ренессанс-кредит в июле-сентябре:
    5% бонусами за кафе/рестораны, макс. 1000/мес
    Накопленные бонусы можно потратить в ИБ, конвертировав на жкх/моб.связь (не выгодный курс) или совершив покупки в категориях ниже, вернется 10% от суммы, не более 1000 руб/мес: «Одежда и Обувь».
    Срок бонусов 6 мес.
    В октябре:
    Начисление бонусов 5% за покупки в категориях «АЗС и Шиномонтаж», макс. 1500.
    Коды: 5172, 5541, 5542, 5983, 7531, 7534, 7538, 7542
    ● Списание бонусов за покупки в категории «Косметика и Красота». Можно потратить до 3000 руб и компенсация будет на все 100% от стоимости покупки.
    Коды: 5977, 7230, 7928
  • Рокетбанк традиционно предлагает разные категории получения бонусов индивидуально под разные города и они обычно касаются конкретных торговых точек. Сентябрь 2017:

● Москва: Перекресток 3%, Братья Караваевы 6%, Kassir.ru 5%, H&M 6%, Газпромнефть 3%
● Санкт-Петербург: Л’Этуаль 6%, Теремок 6%, Магнит 3%, Kassir 5%, Gett 10%

● Барнаул: KFC 10%, Яндекс.Такси 10%, H&M 10%, Ярче 6%, Kassir.ru 5%
● Волгоград: McDonald’s 10%, Пятерочка 6%, Kassir.ru 5%, H&M 10%, Яндекс.Такси 10%
● Воронеж: Burger King 10%, Kassir.ru 5%, Окей 6, H&M 10%, Яндекс.Такси 10%
● Екатеринбург: McDonald’s 6%, Kassir.ru 5%, Тануки 10%, Карусель 3%, Grott Bar 10%
● Ижевск: KFC 10%, Яндекс.Такси 10%, H&M 10%, Магнит 6%, Amazon.com 5%
● Иркутск: Kassir.ru 5% Лента 5% Papa John’s 10% Wildberries 10%, Яндекс.Такси 10%
● Казань: Ашан 3%, IL Патио 10%, Детский мир 6%, Kassir.ru 5%, Золотое Яблоко 6%
● Калининград: McDonald’s 10%, Яндекс.Такси 10%, Lamoda 10%, Виктория 6%, Kassir.ru 5%
● Краснодар: Burger King 10%, O’КЕЙ 4%, H&M 10%, Uber 10%
● Красноярск: Traveler’s Coffee 10%, Kassir.ru 5%, H&M 10%, Командор 4%, Uber 10%
● Набережные Челны: McDonald’s 10%, Пятерочка 6%, Kassir.ru 5%, Lamoda 10%, Яндекс.Такси 10%
● Нижний Новгород: Ашан 3%, Bershka 10%, Kassir.ru 5%, KFC 6%, Uber 5%
● Новосибирск: Магнит 3%, Детский мир 6%, Kassir.ru 5%, Золотое яблоко 6%, Ruby Wine Bar 10%
● Омск: Burger King – 10%, Wildberries – 10%, Uber – 10%, Kassir.ru – 5%, Пятёрочка – 5%
● Оренбург: McDonald’s 10%, Яндекс.Такси 10%, Lamoda 10%, Перекресток 6%, Kassir.ru 5%
● Пермь: KFC 10%, Gett 10%, H&M 10%, Ашан 6%, Kassir.ru 5%
● Ростов: Burger King 10%, Gett 10%, O’КЕЙ 4%, H&M 6%, Kassir.ru 5%
● Самара: Перекресток 3%, Kassir.ru 5%, Pull&bear 10%, Золотое Яблоко 6%, KFC 7%
● Саратов: KFC 10%, Яндекс-Такси 10%, H&M 10%, Лента 5%, Kassir.ru 5%
● Сочи: McDonald’s 10%, Яндекс.Такси 10%, Lamoda 10%, Пятерочка 6%, Kassir.ru 5%
● Тольятти: Л’Этуаль 6%, Gett 10%, McDonald’s 7%, Ашан 4%, Amazon.com 5%
● Томск: Kassir.ru 5%, Gett 10%, Reserved 10%, Ярче 6%, KFC 10%.
● Тула: Burger King – 10%, Леруа Мерлен 5%, Lamoda 10%, SPAR 5%, Kassir 5%.
● Тюмень: KFC 10%, Gett 10%, H&M 10%, Ашан 6%, Kassir 5%
● Уфа: Kassir 5%, Gett 10%, Лента 5%, Zara 10%, KFC 10%
● Челябинск: Kassir 5%, H&M 10%, Золотое яблоко 10%, SPAR 4%, Uber 10%
● Ярославль: Ашан 6%, Kassir.ru 5%, H&M 10%, Яндекс-Такси 10%, KFC 10%

● Рокет-Метрополис: всё по 10%: Torro Grill 10, Синема Парк, Massimo Dutti, Clarks, Oysho

“Игровой режим”: кэшбек за покупки на PlayStation Store, Steam, Origin, Xbox, GOG.com, League Of Legends, Battle.net, Wargaming.net, Softclub Express.

По “Сверхкарте+”, оформляемой с 10.06.2016 приветственный период для новых клиентов: 7% на все покупки три месяца.  Далее 7% на избранные банком категории. Макс.кэшбек 5 тыс. руб/мес, мин.траты для кэшбека – 20 тыс.руб/мес. Обслуживание – 500 руб/мес. Подробнее в обзоре карты. Июль-сентябрь, mcc-коды с повышенным кэшбеком 7% по Сверхкарте+:

  • развлечения и товары для детей, в оферте: Кинотеатры, театры, цирк, боулинг, билеты на спорт
    мероприятия, музеи, студии школы, детские магазины.

МСС: 7832, 7922, 7929, 7911, 7996, 7991, 7933, 7941, 7999, 5641, 5651, 5611.//оферта: действ. с дек. 2016.

Согласно пункту 2.7 Правил нужно более трети покупок делать в других категориях под 1% кэшбека, иначе Банк может отказать в выплате кэшбека. Таким образом, эффективность бонусов падает с 7% как минимум до 5%.

Общий список исключений кодов для бонусирования для пакета Сверхкарта+Единый перечень мсс-кодов-исключений

  • Росгосстрах. “Отличная карта”: 5% на супермаркеты, макс. 1000 руб/мес. 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5993. Нюанс с 1 января: среднемес.остаток по счету за месяц должен быть от 20 тыс.руб.
  • Росевробанк – деб.карта MC World с возможностью подключения 5% кэшбека на некую категорию +1% кэшбека за всё – каждая опция стоит 91 руб. Карта стоит 100 руб/мес, бесплатно при тратах от 20 тыс. или поддержании остатка в 30 тыс, а также при наличии вклада на 25 тыс.руб.
    5%-ные категории: продукты (исключены Ашан и Метро), “автолюбителю“, “рестораны“, шоппинг (одежда, обувь), путешествия (авиа, жд, туры, прокат, отели). Обзор на стороннем сайте. Кэшбек 2500 руб/мес на человека, для его получения нужно совершить покупок на 71428 руб. (из которых не меньше половины в повышенной категории).
  • Россельхозбанк по кредитной «Карте хозяина» предлагает 5% – за безналичную оплату на АЗС; 1% – за безналичную оплату в ресторанах, кафе, супермаркетах, магазинах одежды, аптеках, кинотеатрах и других торгово-сервисных предприятиях.
    Русский Ипотечный банк даёт в сентябре 3% кэшбека при покупках «Накопительной картой» в категориях:
    кафе и рестораны, услуги такси и фотостудий (mcc 5812, 4121, 7221)
    Повышенный Cash-back выплачивается для операций оплаты, прошедших по СКС карты в период с 1 по 31 число. Максимальная сумма за все кэшбеки – 5000 руб/мес (75 уе). Повышенный кэшбек 1,5% вместо 1% для иных покупок.
  • Русский Стандарт.
    предлагает выбрать три категории с 5% кэшбека на период август-сентябрь из 5 предложенных: АЗС, Книги и журналы, Развлечения и досуг, Все для животных, Рестораны и кейтеринг.
    Сообщают, что лимит в 3000 руб кэшбека, причем по 1000 на каждую выбранную категорию. Деталей пока нет.
    За превышение трат на сумму 60 тыс. будет “капать” 1%. Нужно пройти регистрацию в личном кабинете, подходят не все карты.
  • Ситибанк — всю осень за покупки в категории «Обучение, развлечения и такси» по кредитной карте Cash Back World MasterCard 5% кэшбека. Максимум 3 тыс./мес.
    Mcc: 4121, 5192, 5942, 7832, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7992, 7996, 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299. начисляется 5% кэшбека при оплате кредитной картой CASH BACK World MasterCard. Промо на сайте банка. Оферта в pdf.
  • Совкомбанк – зарплатная карта, 5% за покупки продуктов, покупки в аптеках, макс. кэшбек 500 руб/мес, по условиям нужно тратить от 15 тыс.руб! Наш обзор зп карты Совкомбанка (от авг. 2015 г.).
  • Touch Bank (группа ОТП, сайт банка)– 1% на все покупки и 3% за «любимые» категории», начисляются бонусы, которые можно конвертировать, компенсировав свои покупки от 1000 руб (2000 для первой компенсации по акции с Эльдорадо).
    Реальный кэшбек до 3%, но для его получения в избранной категории нужно в предыдущем месяце потратить не менее 5 тыс.руб. Обслуживание 250 руб/мес (или 49 руб/мес по акции с Теле2 (акция пропала с сайта) или бесплатно при опред.условиях хранения денег/тратах, sms – 60 руб/мес. Тарифы по карте. Наш обзор карты.
  • Тинькофф Банк в индивидуальном порядке предлагает клиентам получать 5% кэшбека/бонусов по деб. и кред.картам по избранным категориям в индивидуальном порядке. Правила программы лояльности по картам Tinkoff Black.
  • УБРИР, карта Максимум (деб/кр.), 10%, макс. 500 руб/мес. в августе-октябре в категориях Детская одежда и обувь (5641, 5661), Книги и канцтовары (5942, 5943), Цветы (5193, 5992,), Товары для животных (5995), Магазины сотовой связи (4812), сайт банка; Пдфка с категориями.
  • Хоум-кредит: в зависимости от типа карты 1 или 1.5% кэшбека за все покупки и платежи в ИБ, 3 или 5% за платежи в торговых точках кафе/АЗС/путешествия. Обслуживание кредитных карт с “Пользой” бесплатное, но подключение бонус-программы «Польза» платное: 990 или соответственно 4990 руб за год. Макс. 2000 стандартных баллов +3000 в избранных категориях. Наш обзор (ноябрь 2015).
    Дебетовая карта “Космос” даёт только 1% кэшбека и 3% в повышенных категориях (обзор).
Самые доходные карты

Оптимальное сочетание доходности на остаток, свободный доступ к деньгам в любой момент без посещений банка.

✅ Росевробанк7,25% годовых (с конца сент.), бесплатное обслуживание и с2с-пополнение. Сайт банка.

✅ Рокетбанк (“Открытие”) – 7,5% (6.5% с 1 окт.) на любой остаток. Мск, Моск. обл, Спб, Екатеринбург, Самара, Тольятти, Нижний Новгород, Казань, Новосибирск, Красноярск, Тюмень, Челябинск, Ростов и Краснодар и постоянно вводятся другие. Дистанционное пополнение через приложение без комиссии от 5 тыс. Бесплатный и платный тарифы обслуживания. Сайт банка.

✅ Русский ипотечный банк – 7.5% (с 25 сентября 2017) при среднемес. остатке более 10 тыс. и операции оплаты/пополнения карты. Если не было оплаты услуг или пополнений – 5%. Широкий список городов. Возможно дистанционное пополнение карты: до 150 тыс. руб/мес. Плата 79 руб/мес, если постоянно не хранится 10 тыс. руб. Сайт банка.

✅ МТС Банк 7.5% при остатке от 1 тыс. руб. до 300 тыс. руб. Действительно при подкл. беспл. опции Накопительная. Тарифы в pdf с 18.12.2015. Обслуживание – 590 руб/год. Наш обзор карты: МТС Деньги вклад.

Новое: МТС Деньги Weekend (сайт банка). 7.5% при поддержании остатка от 1 тыс. руб. Обслуживание бесплатно при поддержании остатка от 30к или при тратах от 15к. Кэшбек 5% в ресторанах/кафе, такси, за спорттовары.

✅ Тинькофф Банк — 7% (со 2 сент.) (для хранимых сумм до 300 тыс. руб), ставка только при совершении покупок от 3000 руб, иначе 3%. Тарифы по карте. Доставка по России. Обслуживание – 99 руб/мес. или бесплатно при наличии вклада или при наличии за расчетный период на картсчете остатка в сумме не менее 30 тыс. руб.. Возможно дистанционное пополнение. Наш обзор карты и условий.

✅ Touch Bank (ОТП Банк) — 7% на накопительном счете, не по карте! +0.5% к ставке через 30 дней, если не было снятий, + еще 0,5% к ставке, если 91 день не было снятий.
Кэшбек-программа. Доставка курьером. 250 руб/мес., если не соблюдаются условия по хранению/покупкам (50 тыс. руб хранить или 30 тыс. тратить – с 01.11.2016). Сайт банка. Тарифы по карте. Наш обзор карты. Дешевле завести карту за 49 руб/мес, хоть и позиционируется как для клиентов Теле2, завести сейчас можно всем.

✅ Кукуруза с беспл.опцией “Процент на остаток”— 3-7.5% годовых в зависимости от суммы хранения.
500-14999,99 — 3%
15000-49999,99 — 4%
50000-249999,99 — 5%
250000 и более — 7,5
Условия с 17.05.2017 (pdf)

Средства застрахованы в АСВ. Инф. о карте на сайте Кукурузы. Несовместимо с кредитным лимитом. Детали в статье. Проценты выплачивает Промсвязьбанк или Открытие (сейчас возможна опция только с последним банком).

✅ Карта Билайн с беспл.опцией “Процент на остаток” (подключается в салонах связи Билайн, нужно внести и “заморозить” 500 руб): 4-7,5% годовых в зависимости от суммы хранения. Средства застрахованы в АСВ. Проценты выплачивает банк “Открытие”.

✅ Хоум Кредит “Космос”– 7.5% на любой остаток для сумм до 500 тыс.; при остатке <10 тыс. руб ежемес.комиссия 59 руб/мес., но первый год бесплатен. Обзор карты.

✅ Ubank (МДМ Банк, ныне Бинбанк) – 7% на мин.остаток, бесплатное обслуживание, доставка курьером, беспл. SMS-инфо. Не оформляется через сайт с весны 2017, ожидается приостановка сотр-ва с Бинбанком (бывшим МДМ).

✅ Восточный экспресс7.5% (с 08.06 с 7,1%) для сумм до 500 тыс. для остатка от 10 тыс. руб, обслуживание 99 руб/мес или бесплатно при не снижаемом остатке 30 тыс. руб (или при неиспользовании карты) или при получении на карту зп/пенсии. Инф. о карте на сайте банка. Наш обзор.

✅ Русский Стандарт6-7% доходности в зависимости от вида карты, редко 8% (платиновые карты).

✅ Бинбанк-Кредитные карты, Бинбанк: 6% годовых для суммы до 500 тыс. руб, при наличии операций оплаты от 500 р./мес. При сумме менее 500 р. – 2% годовых. ББКК – беспл.выпуск/обсл., Бинбанк – 500 руб/год.

Эксперт Банк – 8%. Для сумм от 20 до 300 тыс. руб (заметка в Wiki-ББ)

Мегафон-карта – 8%. Зачисление процентов на счет телефона/карты 15-го числа. Карта предоплаченная, деньги не застрахованы, выплаты % обычно задерживаются. Обзор карты.

✅ Смарт-карта Открытия 8% (только на смарт-счет!) при хранении на Смарт Счете до 30 тыс.руб. 6% при хранении от 30 до 500 тыс.руб, без смарт-карты всего 3% годовых. Обслуживание 299 руб/мес или бесплатно при выполнении требований по покупкам или хранению средств, пополнение через с2с на 150 тыс.руб бесплатно, межбанк бесплатен до конца года. Wiki про Смарт-карту.

8 % годовых на остаток до 30 000 ₽, 6 % на сумму от 30 000 до 500 000 ₽ и 4 % на сумму больше 500 000 ₽. Так, если вы храните на этом счете 550 000 ₽, мы поделим сумму на три части: на 30 000 ₽ начислим 8 % годовых, на 470 000 ₽ — 6 %, а на оставшиеся 50 000 ₽ — 4 %.

Ренессанс-кредит, 8% обещаны на минимальный остаток. 99 руб за выдачу и 59 руб/мес если не выполнять требования бесплатности подукта. Пруф.

✅ Халва: 7,7% на остаток собственных средств. Бесплатное обслуживание.

Полезные акции

✅ При оплате картой Touch-банка в Эльдорадо до 13.11.2017 начисляются 3% бонусных баллов.

✅ НКО “Рапида” и Mastercard через loanrepayment.mastercard.ru предлагают оплачивать кредиты с любых карт Maestro/Mastercard по акции без комиссии (обычно 0.8%), переводы в банки идут межбанковским переводом, нужны БИК, счет и ФИО, но иногда только счет. Макс.сумма 15 тыс. Акция до конца 2017 г.

✅Бесплатные переводы в соцсети VK.com между пользователями с карт Mastercard продлены до конца сентября 2017, максимум 75 тыс.руб/мес. с одного аккаунта, далее комиссия 1%, мин. 30 руб. По сообщениям пользователей, лимит распространяется и на карту, если под одним аккаунтом прошла макс.сумма, в другом аккаунте будет комиссия.

✅«Вернем 10% при покупках на Яндексе» – акция с 17 июля по 17 октября 2017 при оплате с Яндекс-кошелька/яндекс-карты: Яндекс.Такси, Яндекс.Афиша, Авто.ру, Яндекс.Недвижимость, Яндекс.Автобус, Яндекс.Маркет, Яндекс.Диск, Яндекс.Здоровье, Яндекс.Музыка, Яндекс.Парковки.

[свернуть]

Темы месяца

Возвращение Сверхкарты+ с бесплатным обслуживанием на 1 год и кэшбеком 7% на все покупки в приветственный период на 3 месяца.

Спонсор возврата – “Шоколадница”, акция Сверхскидки для Сверхкарты (продолжение) проходит с 22.08.17 по 31.12.2017

Сразу одно из мнений ПБ:

для действующих клиентов банка, ранее имевших Сверхкарту этот продукт будет без приветственного периода 3 мес, но зато с бесплатным годовым обслуживанием.

Что делать?
Заходим на промо-страницу https://www.rosbank.ru/ru/choco/svk, заполняем заявку, получаем промо-код формата 6000104. В скором времени позвонят из банка и расскажут о продукте.

Идем оформляться в банк. Оформляют сейчас с 25 лет и требуют ИНН работодателя.

Отмечу, что действующим клиентам банка после заявки на почту сваливается дубль промо-кода, по которому предлагают оформить вклад с повышенным уровнем доходности.

По уточненному сообщению ПБ, клиенты, ранее имевшие Сверхкарту+ не могут получить приветственный период в рамках этой акции (с повышенным кэшбеком на всё) по Сверхкарте+, однако по промо-коду могут получить бесплатный год обслуживания (экономия 500 руб/мес.).

Помним, что по старой поговорке три звонка в КЦ могут дать три разных мнения.

Т.к. в октябре-декабре будут давать 7% за кафе/рестораны, то карта рекомендуется к оформлению как старым, так и новым клиентам, главное знать про все нюансы получения кэшбека.
Короткая версия тарифов; Правила акции. Читать далее

Фин-август 2017

Финансовые Интересные Новости – закрепленная тема месяца, дайджест новостей и заметок, которые сообща пишутся и комментируются сообществом блога.

Нас интересуют полезные карты, интересные промо-акции банков, операторов и платежных систем, кэшбеки и бонусные программы.

Июль | Июнь. Update: 25.08.2017

tm Кратко и оперативно (быстрее, чем в блоге) новости в нашем Telegram-канале @blogbankir (4000 подписчиков уже с нами).

За публикуемые новости в комментариях пользователи сайта получают на свой счет по 30 руб по итогам прошедшего месяца.

Нашли ошибку на сайте? Выделите и нажмите Ctrl+Enter для уведомления об этом.

Самые выгодные карты для покупок

Актуальные банковские предложения по начислению бонусов или кэшбека за совершение покупок по определенным картам.

  • Альфа-банк: Cashback-карта,  10% — от покупок на АЗС5% — в кафе и ресторанах, 1% — от остальных покупок. (мсс для повышенных бонусов 5541, 5542, 5983, 9752, 5811, 5812, 5813, 5814, 7832). Макс.кэшбек 2к/мес в пакете Оптимум. Сайт. Условия с 29.05.2017.
  • Карта Билайн: до конца августа 2017 для держателей карт MC World в новом личном кабинете bank.beeline.ru доступен выбор любых трех из девяти любых категорий  с получением 5% бонусов (рестораны, косметика, спорт, такси, обществ.транспорт, салоны красоты, дом.питомцы, развлечения и duty free).

Максимум 3000 руб (на паспорт) в месяц. Оферта. Офиц.сайт карты Билайн. Бонусы тратятся (90% скидки!) на авиа-билеты на Biletix.ru, товары в Kari, а также можно вывести на свой моб.счет или на счет билайн-интернета. Детали (категории, mcc-коды, скриншоты) доступны в wiki.

  • Бинбанк, Бинбанк Кредитные карты, бывший МДМ Банк. Программа БинБонус. 1% на все покупки и 5% на одну из категорий:
    Путешествия. Спорт, здоровье и красота. Авто. Отдых и развлечения. Интернет-покупки.
    Замена категории – 250 р. Минимальная сумма к выплате: 50 руб, максимальная: 3000 руб/мес. (на 1 паспорт, вне завис-ти от числа карт).
  • ВТБ Банк Москвы. CashBack для кредитных карт (и только за счет кредитных средств) до конца сентября по программе «Мой бонус» для карт Standard/Classic и Gold в следующих бонусных категориях (соответственно по типу карты, оферта в pdf):

Автозаправки 3%/5%
Супермаркеты 3%/5%
Развлечения 5%/10%
Косметика и парфюмерия 5%/10%

Кстати, в день рождения клиента и 7 дней спустя действует кэшбек 10% на кафе/фастфуд/рестораны.

  • Восточный экспресс. Кешбек-кредитка с выдачей в день обращения, 5% за покупки в июле-сентябре в точках: товары для детей (mcc 5641, 5945, 8351); товары для дома (mcc 5200, 5231); медицинские центры, поликлиники (mcc 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099). Остальные покупки 1%. Макс.кэшбек 500 руб/мес, плата 1200 руб за выдачу карты.
  • Интерпрогрессбанк в августе раздаёт по своим кредитным картам Visa Platinum (тарифный план «Доходная карта» и «Кредитная карта Cash Back», BestCard) кэшбек 5% за оплату картой в тех торговых точках, которые были выбраны через ИБ до конца предыдущего месяца. В августе кэшбек:

– Рестораны/кафе/бары: 5812, 5813, 5814;
– Все для дома: 5211, 5712, 5261;
– Аптеки: 5912, 5122; АЗС: 5983, 5542, 5541.

Макс. 2000 руб/мес.  1% на иные покупки.

До 31 августа нужно выбрать бонусную категорию на август из предложенных банком:

Электроника: 5722, 5732;
Метро и обществ.транспорт: 4111, 4131;
Ж/д билеты: 4011, 4112;
Кино: 7832, 7841.

  • Кредит Европа банкCard Plus (выдается в избранных городах и офисах), бесплатный первый год, % на остаток, кэшбэк в 5% за покупки в категории «Рестораны, кафе, фастфуд» и «Топливо, бензин, автосервисы». Макс. 5000 руб/мес.
  • По карте «Кукуруза»3% бонусными баллами на целый год при подключении платной опции «Двойная выгода+» за 990 руб (в салонах Евросети или на сайте), только для карт MC World. Макс. число 3%-ных бонусов: 450 руб/мес (или 900 руб в сумме в мес) (т.е. на сумму до 30 тыс.руб). Обзор выгод этой карты в нашем обзоре.
  • МКБкэшбек (компенсационные бонусы)Накопление в июле-сентябре 2017: такси 10%, кино/театр/цирк/выставки – 5%, платежи в ИБ/МБ – 3% и 0.5% на остальное. Компенсация полученных бонусов – авиакомпании, спорт.товары, кафе/рестораны, отели. Обязателен платный пакет услуг для участия в бонус-программе (минимум 1440 руб).
  • МТС Банк даёт 3% кэшбека по своим дебетовым или кредитным картам с платной опцией Shopping (1500 руб/год), макс. кэшбек 1500 руб/мес., обязательная сумма трат 15 тыс.руб/мес.
    У банка широкий список небонусируемых операций. Тарифы по карте. Обзор карты “МТС Деньги вклад” (май 2015).
  • Банк «Нейва» в августе начисляет 3% кэшбека для gold-карт и 1.5% для других карт за покупки: авиа и ЖД билеты, отели, аренда машин, турпутевки. Акция Курс на отдых (pdf).
  • Открытие: “Смарт-карта”, повышенный кэшбек 10% в августе:
    Книжные магазины/учебники (mcc 2741, 5111, 5192, 5942, 5943, 5994).
    Пруфлинк. Макс. 2000 руб/мес.
    В сентябре по Смарт-карте банка Открытие 10% кэшбека (макс. 2000 р.) в категориях: Магазины косметики, Аптеки. Mcс 5977, 7230, 5122. Новость.
  • Ренессанс-кредит в июле-сентябре:
    5% бонусами за кафе/рестораны, макс. 1000/мес
    Накопленные бонусы можно потратить в ИБ, конвертировав на жкх/моб.связь (не выгодный курс) или совершив покупки в категориях ниже, вернется 10% от суммы, не более 1000 руб/мес: «Одежда и Обувь».
    Срок бонусов 6 мес.
  • Рокетбанк традиционно предлагает разные категории получения бонусов индивидуально под разные города и они обычно касаются конкретных торговых точек. Август 2017:

● Москва: Nike 6%, КАРО Фильм 10%, Даблби 10%, Ozon.ru 5%, OBED BUFET 7%
● Санкт-Петербург: Рив Гош 7%, Starbucks 10%, Буше 10%, Ozon.ru 5%, Газпромнефть 3%

● Волгоград: Ашан 5%, Gett 10%, ASOS 5%, Леруа Мерлен 5%, Ozon.ru 5%
● Екатеринбург: Starbucks 10%, Burger King 7%, Елисей 4%, Ozon.ru 5%, Синема Парк 10%
● Ижевск: McDonald’s 10%, Пятёрочка 5%, ASOS 5%, Красное & Белое 5%, Ozon.ru 5%
● Иркутск: ASOS 5%, Ozon.ru 5%, H&M 10%, Слата 4%, КрайсНефть 4%
● Казань: Перекресток 4%, Coffee Bean 10%, ASOS 5%, Ozon.ru 5%, Казанский метрополитен 10%
● Краснодар: McDonald’s 10%, Лента 4%, ASOS 5%, Ozon.ru 5%, Газпромнефть 4%
● Красноярск: Роснефть 5%, AliExpress 5%, Ozon.ru 5%, KFC 10%, Синема Парк 10%
● Нижний Новгород: McDonald’s 7%, Лента 4%, ASOS 5%, DNS 4%, Ozon.ru 5%
● Ростов: McDonald’s 10%, Пятёрочка 4%, ASOS 5%, Ozon.ru 5%, Газпром 4%
● Самара: Ашан 4%, Детский мир 6%, ASOS 5%, Перчини 10%, Ozon.ru 5%
● Тольятти: Пятерочка 4%, ASOS 5%, Леруа Мерлен 4%, Ozon 5%, KFC 10%
● Томск: McDonald’s 10%, Магнит 5%, Роснефть 5%, ASOS 5%, Ozon.ru 5%
● Тюмень: McDonald’s 10%, Пятёрочка 4%, ASOS 5%, DNS 4%, Ozon.ru 5%
● Челябинск: McDonald’s 10%, IKEA 4%, Лента 4%, ASOS 5%, Ozon.ru 5%
● Ярославль: McDonald’s 10%, Лента 5%, ASOS 5%, Леруа Мерлен 5%, Ozon 5%

“Игровой режим”: кэшбек за покупки на PlayStation Store, Steam, Origin, Xbox, GOG.com, League Of Legends, Battle.net, Wargaming.net, Softclub Express.

По “Сверхкарте+”, оформляемой с 10.06.2016 приветственный период для новых клиентов: 7% на все покупки три месяца.  Далее 7% на избранные банком категории. Макс.кэшбек 5 тыс. руб/мес, мин.траты для кэшбека – 20 тыс.руб/мес. Обслуживание – 500 руб/мес. Подробнее в обзоре карты. Июль-сентябрь, mcc-коды с повышенным кэшбеком 7% по Сверхкарте+:

  • развлечения и товары для детей, в оферте: Кинотеатры, театры, цирк, боулинг, билеты на спорт
    мероприятия, музеи, студии школы, детские магазины.

МСС: 7832, 7922, 7929, 7911, 7996, 7991, 7933, 7941, 7999, 5641, 5651, 5611.//оферта: действ. с дек. 2016.

Согласно пункту 2.7 Правил нужно более трети покупок делать в других категориях под 1% кэшбека, иначе Банк может отказать в выплате кэшбека. Таким образом, эффективность бонусов падает с 7% как минимум до 5%.

Общий список исключений кодов для бонусирования для пакета Сверхкарта+Единый перечень мсс-кодов-исключений

  • Росгосстрах. “Отличная карта”: 5% на супермаркеты, макс. 1000 руб/мес. 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5993. Нюанс с 1 января: среднемес.остаток по счету за месяц должен быть от 20 тыс.руб (пруфлинк).
  • Росевробанк – деб.карта MC World с возможностью подключения 5% кэшбека на некую категорию +1% кэшбека за всё – каждая опция стоит 91 руб. Карта стоит 100 руб/мес, бесплатно при тратах от 20 тыс. или поддержании остатка в 30 тыс, а также при наличии вклада на 25 тыс.руб.
    5%-ные категории: продукты (исключены Ашан и Метро), “автолюбителю“, “рестораны“, шоппинг (одежда, обувь), путешествия (авиа, жд, туры, прокат, отели). Обзор на стороннем сайте. Кэшбек 2500 руб/мес на человека, для его получения нужно совершить покупок на 71428 руб. (из которых не меньше половины в повышенной категории).
  • Россельхозбанк по кредитной «Карте хозяина» предлагает 5% – за безналичную оплату на АЗС; 1% – за безналичную оплату в ресторанах, кафе, супермаркетах, магазинах одежды, аптеках, кинотеатрах и других торгово-сервисных предприятиях.
    Русский Ипотечный банк даёт в августе 3% кэшбека при покупках «Накопительной картой» в категориях:
    Парикмахерские и салоны красоты (7230), Кинотеатры (7832), Магазины спорттоваров (5941).
    Повышенный Cash-back выплачивается для операций оплаты, прошедших по СКС карты в период с 1 по 31 августа 2017 года. Максимальная сумма за все кэшбеки – 5000 руб/мес (75 уе). В аввгусте сохранен повышенный кэшбек 1,5% вместо 1% для иных покупок.
  • Русский Стандарт.
    предлагает выбрать три категории с 5% кэшбека на период август-сентябрь из 5 предложенных: АЗС, Книги и журналы, Развлечения и досуг, Все для животных, Рестораны и кейтеринг.
    Сообщают, что лимит в 3000 руб кэшбека, причем по 1000 на каждую выбранную категорию. Деталей пока нет.
    За превышение трат на сумму 60 тыс. будет “капать” 1%. Нужно пройти регистрацию в личном кабинете, подходят не все карты.
  • Ситибанк — с 1 июня по конец августа за покупки в категории  «Рестораны и бары»  начисляется 5% кэшбека при оплате кредитной картой CASH BACK World MasterCard. Промо на сайте банка. Оферта в pdf. Макс. 3000 руб/мес. Mcc 5812, 5813.
  • Совкомбанк – зарплатная карта, 5% за покупки продуктов, покупки в аптеках, макс. кэшбек 500 руб/мес, по условиям нужно тратить от 15 тыс.руб! Наш обзор зп карты Совкомбанка (от авг. 2015 г.).
  • Touch Bank (группа ОТП)– 1% на все покупки и 3% за «любимые» категории», начисляются бонусы, которые можно конвертировать, компенсировав свои покупки от 1000 руб (2000 для первой компенсации по акции с Эльдорадо).
    Реальный кэшбек до 3%, но для его получения в избранной категории нужно в предыдущем месяце потратить не менее 5 тыс.руб. Обслуживание 250 руб/мес (или 49 руб/мес по акции или бесплатно при опред.условиях хранения денег/тратах, sms – 60 руб/мес. Тарифы по карте. Наш обзор карты.
  • Тинькофф Банк в индивидуальном порядке предлагает клиентам получать 5% кэшбека/бонусов по деб. и кред.картам по избранным категориям в индивидуальном порядке. Правила программы лояльности по картам Tinkoff Black.
  • УБРИР, карта Максимум (деб/кр.), 10%, макс. 500 руб/мес. в категориях Детская одежда и обувь (5641, 5661), Книги и канцтовары (5942, 5943), Цветы (5193, 5992,), Товары для животных (5995), Магазины сотовой связи (4812), сайт; Пдфка с категориями.
  • Хоум-кредит: в зависимости от типа карты 1 или 1.5% кэшбека за все покупки и платежи в ИБ, 3 или 5% за платежи в торговых точках кафе/АЗС/путешествия. Обслуживание кредитных карт с “Пользой” бесплатное, но подключение бонус-программы «Польза» платное: 990 или соответственно 4990 руб за год. Макс. 2000 стандартных баллов +3000 в избранных категориях. Наш обзор (ноябрь 2015).
    Дебетовая карта “Космос” даёт только 1% кэшбека и 3% в повышенных категориях (обзор).

    [свернуть]
Самые доходные карты

Оптимальное сочетание доходности на остаток, свободный доступ к деньгам в любой момент без посещений банка.

✅ Росевробанк7,7% годовых, бесплатное обслуживание и с2с-пополнение. Пруф.

✅ Рокетбанк (“Открытие”) – 7,5% на любой остаток. Мск, Моск. обл, Спб, Екатеринбург, Самара, Тольятти, Нижний Новгород, Казань, Новосибирск, Красноярск, Тюмень, Челябинск, Ростов и Краснодар. Дистанционное пополнение через приложение без комиссии от 5 тыс. Бесплатный и платный тарифы обслуживания.

✅ Русский ипотечный банк – 8,2% (с августа 2017) при среднемес. остатке более 10 тыс. и операции оплаты/пополнения карты. Если не было оплаты услуг или пополнений – 5%. Широкий список городов. Возможно дистанционное пополнение карты: до 150 тыс. руб/мес. Плата 79 руб/мес, если постоянно не хранится 10 тыс. руб. Инф. о карте на сайте банка. Тариф с 01.04.2017.

✅ МТС Банк 7.5% при остатке от 1 тыс. руб. до 300 тыс. руб. Действительно при подкл. беспл. опции Накопительная. Тарифы в pdf с 18.12.2015. Обслуживание – 590 руб/год. Наш обзор карты: МТС Деньги вклад.

✅ Тинькофф Банк — 7% (со 2 сент.) (для хранимых сумм до 300 тыс. руб), ставка только при совершении покупок от 3000 руб, иначе 3%. Тарифы по карте. Доставка по России. Обслуживание – 99 руб/мес. или бесплатно при наличии вклада или при наличии за расчетный период на картсчете остатка в сумме не менее 30 тыс. руб.. Возможно дистанционное пополнение. Наш обзор карты и условий.

✅ Touch Bank (ОТП Банк) — 7% на накопительном счете, не по карте! +0.5% к ставке через 30 дней, если не было снятий, + еще 0,5% к ставке, если 91 день не было снятий.
Кэшбек-программа. Доставка курьером. 250 руб/мес., если не соблюдаются условия по хранению/покупкам (50 тыс. руб хранить или 30 тыс. тратить – с 01.11.2016). Сайт банка. Тарифы по карте. Наш обзор карты. Дешевле завести карту за 49 руб/мес, хоть и позиционируется как для клиентов Теле2, завести сейчас можно всем.

✅ Кукуруза с беспл.опцией “Процент на остаток”— 3-7.5% годовых в зависимости от суммы хранения.
500-14999,99 — 3%
15000-49999,99 — 4%
50000-249999,99 — 5%
250000 и более — 7,5
Условия с 17.05.2017 (pdf)

Средства застрахованы в АСВ. Инф. о карте на сайте Кукурузы. Несовместимо с кредитным лимитом. Детали в статье. Проценты выплачивает Промсвязьбанк или Открытие (сейчас возможна опция только с последним банком).

✅ Карта Билайн с беспл.опцией “Процент на остаток” (подключается в салонах связи Билайн, нужно внести и “заморозить” 500 руб): 4-8% годовых в зависимости от суммы хранения. Средства застрахованы в АСВ. Проценты выплачивает банк “Открытие”.

✅ Хоум Кредит “Космос”– 7.5% на любой остаток для сумм до 500 тыс.; при остатке <10 тыс. руб ежемес.комиссия 59 руб/мес., но первый год бесплатен. Обзор карты.

✅ Ubank (МДМ Банк, ныне Бинбанк) – 7% на мин.остаток, бесплатное обслуживание, доставка курьером, беспл. SMS-инфо. Не оформляется через сайт с весны 2017, ожидается приостановка сотр-ва с Бинбанком (бывшим МДМ).

✅ Восточный экспресс7.5% (с 08.06 с 7,1%) для сумм до 500 тыс. для остатка от 10 тыс. руб, обслуживание 99 руб/мес или бесплатно при не снижаемом остатке 30 тыс. руб (или при неиспользовании карты) или при получении на карту зп/пенсии. Инф. о карте на сайте банка. Наш обзор.

✅ Русский Стандарт6-7% доходности в зависимости от вида карты, редко 8% (платиновые карты).

✅ Бинбанк-Кредитные карты, Бинбанк: 6% годовых для суммы до 500 тыс. руб, при наличии операций оплаты от 500 р./мес. При сумме менее 500 р. – 2% годовых. ББКК – беспл.выпуск/обсл., Бинбанк – 500 руб/год.

Эксперт Банк – 8%. Для сумм от 20 до 300 тыс. руб (заметка в Wiki-ББ)

Мегафон-карта – 8%. Зачисление процентов на счет телефона/карты 15-го числа. Карта предоплаченная, деньги не застрахованы, выплаты % обычно задерживаются. Обзор карты.

✅ Смарт-карта Открытия 8% (только на смарт-счет!) при хранении на Смарт Счете до 30 тыс.руб. 6% при хранении от 30 до 500 тыс.руб, без смарт-карты всего 3% годовых. Обслуживание 299 руб/мес или бесплатно при выполнении требований по покупкам или хранению средств, пополнение через с2с на 150 тыс.руб бесплатно, межбанк бесплатен до конца года. Wiki про Смарт-карту.

8 % годовых на остаток до 30 000 ₽, 6 % на сумму от 30 000 до 500 000 ₽ и 4 % на сумму больше 500 000 ₽. Так, если вы храните на этом счете 550 000 ₽, мы поделим сумму на три части: на 30 000 ₽ начислим 8 % годовых, на 470 000 ₽ — 6 %, а на оставшиеся 50 000 ₽ — 4 %.

Ренессанс-кредит, 8% обещаны на минимальный остаток. 99 руб за выдачу и 59 руб/мес если не выполнять требования бесплатности подукта. Пруф.

✅ Халва: 7,7% на остаток собственных средств. Бесплатное обслуживание.

[свернуть]
Полезные акции

✅ Промоакция Visa ВТБ24 Apple Pay на всё лето, промо-сайт; делаем много покупок через Apple Pay с зарегистрированной на сайте карты Visa и получает различные бонусы каждый понедельник. Например, за 5 покупок дают 200 руб.

✅ При оплате картой Touch-банка в Эльдорадо до 13.11.2017 начисляются 3% бонусных баллов.

✅ НКО “Рапида” и Mastercard через loanrepayment.mastercard.ru предлагают оплачивать кредиты с любых карт Maestro/Mastercard по акции без комиссии (обычно 0.8%), переводы в банки идут межбанковским переводом, нужны БИК, счет и ФИО, но иногда только счет. Макс.сумма 15 тыс. Акция до конца 2017 г.

✅Бесплатные переводы в соцсети VK.com между пользователями с карт Mastercard продлены до конца августа 2017, максимум 75 тыс.руб/мес. с одного аккаунта, далее комиссия 1%, мин. 30 руб. По сообщениям пользователей, лимит распространяется и на карту, если под одним аккаунтом прошла макс.сумма, в другом аккаунте будет комиссия.

✅Акция от Яндекс-денег для устройств на iOS и Android с NFC с кэшбеком 5% на бесконтактные платежи с кошелька.  Срок акции – 25.05-31.08. Призовой фонд – 1,5 млн.руб: по 4000 руб на человека.  Промо-лендинг; Условия. Бонусируются только mcc: 3000-3299, 3351-3441, 4011, 4111, 4112, 4121, 4131, 4468, 4789, 4511, 4468, 4582, 4784, 4789, 5172, 5441, 5541, 5462, 5542, 5811-5814, 5983, 7512, 7523, 7832.

[свернуть]

Темы месяца

!- Мегафон запустил новую бонусную программу (звучит как акция «Бонусные Мегабайты по карте»)для пользователей карт Мегафон-банка.

Свои бонусные мегабайты нужно искать в обновленном приложении Мегафон-Банка, меню профиль. Несмотря на условие начисления до 30 дней, бонусы после покупок приходят быстро, практически сразу.

● 100 руб на покупки = 10 мб трафика.
● Срок начисления бонусов до 30 дней после покупки.
● Исключений по программе для регионов: Сахалинская обл., Республика Саха (Якутия), Камчатский край, Магаданская обл. Чукотский АО, Норильск, Республика Крым и Севастополь.
● Исключения для бонусирования: переводы, снятия наличных, пополнения эл.кошельков, “пополнения лицевых счетов абонентов”.
● Для абонентов тарифной линейки “Включайся” бонус 1 Гб за первую покупку более 100 руб.

● Важный момент:

У участников, которые являются абонентами тарифных планов с абон.платой, бонусы потребляются после окончания интернет-трафика, включенного в тарифный план.
У участников, которые являются абонентами тарифных планов без абон.платы, бонусы потребляются после
окончания интернет-трафика, подключенного в рамках отдельных платных услуг или опций.

Тем не менее, после теста выяснилось, что бонусы сразу тратятся на тарифах без абон.платы и без подключенных пакетов трафика, что не может не радовать.

Читать далее

100% кэшбека от банка Открытие: кино-АЗС-Макдак

Банк Открытие пошёл во все тяжкие, запустив продвижение карточных и накопительных продуктов и вбухивая миллионные бюджеты ради привлечения клиентов.

И у нас осталось совсем мало времени на то, чтобы не упустить сумасшедшую летнюю акцию от банка с обещанием 100% кэшбека, вместе с выгодным предложением оформления дебетовой Смарт-карты от Mail.ru.

И хоть я сам не клиент Открытия (по ФЗ-115 попросили ранее на выход) и нет айфона, необходимого для акции, я посчитал нужным рассказать знакомым, друзьям и теперь вам, что можно неплохо “навариться” на акции, взяв от банка по максимуму.

Промо-сайт акции: open.ru/leto; Условия акции в pdf (копия 03.07.2017)

Условия акции Лето вместе с Apple Pay

В правилах довольно длинный список карт, владельцы которых могут участвовать в акции, но на самом деле участвовать могут все владельцы карт банка Открытие.

Исключением является лишь “карта вкладчика”, она же “Карта к продукту” (делал обзор здесь).

Update: оказалось, что и за карту вкладчика кэшбек положен.

Но всё же сейчас выгоднее всего оформить Смарт-карту – в разделе ниже рассказано, как получить от банка бонусные 2100 рублей.

Когда карта на руках – пополняем её баланс, прикрепляем в Apple Pay и делаем покупки бесконтактным путем в нужных местах.

  • Купили билеты в кино в июне – до 25 июля ждём до 5000 руб.
  • Оплачиваем в июле такси (+аэроэкспресс) через Apple Pay или заправляемся на АЗС – до 25.08 возврат также 5000 рублей.

  • Наконец, в августе можно объесться бургерами в Макдональдсе на 5 тыс. рублей – и также получить выплату 5000 руб в сентябре.

Это реально 100% кэшбек, если только помнить про подводные камни, о которых упомяну ниже. Читать далее

ФИН-июль 2017

Финансовые Интересные Новости – закрепленная тема месяца, дайджест новостей и заметок, которые сообща пишутся и комментируются сообществом блога.

Нас интересуют полезные карты, интересные промо-акции банков, операторов и платежных систем, кэшбеки и бонусные программы.
Август « »Июньмай
Кратко и оперативно новости в нашем Telegram-канале @blogbankir.

За публикуемые новости в комментариях пользователи сайта получают на свой счет по 30 руб по итогам прошедшего месяца.

Нашли ошибку на сайте? Выделите и нажмите Ctrl+Enter для уведомления об этом.

Самые выгодные карты для покупок

Актуальные банковские предложения по начислению бонусов или кэшбека за совершение покупок по определенным картам.

  • Альфа-банк: Cashback-карта,  10% — от покупок на АЗС5% — в кафе и ресторанах, 1% — от остальных покупок. (мсс для повышенных бонусов 5541, 5542, 5983, 9752, 5811, 5812, 5813, 5814, 7832). Макс.кэшбек 2к/мес в пакете Оптимум. Сайт. Условия с 29.05.2017.
  • Карта Билайн: до конца августа 2017 для держателей карт MC World в новом личном кабинете bank.beeline.ru доступен выбор любых трех из девяти любых категорий  с получением 5% бонусов (рестораны, косметика, спорт, такси, обществ.транспорт, салоны красоты, дом.питомцы, развлечения и duty free).

Максимум 3000 руб (на паспорт) в месяц. Оферта. Офиц.сайт карты Билайн. Бонусы тратятся (90% скидки!) на авиа-билеты на Biletix.ru, товары в Kari, а также можно вывести на свой моб.счет или на счет билайн-интернета. Детали (категории, mcc-коды, скриншоты) доступны в wiki.

  • Бинбанк, Бинбанк Кредитные карты, бывший МДМ Банк. Программа БинБонус. 1% на все покупки и 5% на одну из категорий:
    Путешествия. Спорт, здоровье и красота. Авто. Отдых и развлечения. Интернет-покупки.
    Замена категории – 250 р. Минимальная сумма к выплате: 50 руб, максимальная: 3000 руб/мес. (на 1 паспорт, вне завис-ти от числа карт).
  • ВТБ Банк Москвы. CashBack для кредитных карт (и только за счет кредитных средств) до конца июня по программе «Мой бонус» для карт Standard/Classic и Gold в следующих бонусных категориях (соответственно по типу карты, оферта в pdf):

Автозаправки 3%/5%
Супермаркеты 3%/5%
Развлечения 5%/10%
Косметика и парфюмерия 5%/10%

Кстати, в день рождения клиента и 7 дней спустя действует кэшбек 10% на кафе/фастфуд/рестораны.

  • Восточный экспресс. Кешбек-кредитка с выдачей в день обращения, 5% за покупки в июле-сентябре в точках: товары для детей (mcc 5641, 5945, 8351); товары для дома (mcc 5200, 5231); медицинские центры, поликлиники (mcc 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099). Остальные покупки 1%. Макс.кэшбек 500 руб/мес, плата 1200 руб за выдачу карты.
  • Интерпрогрессбанк в июле раздаёт по своим кредитным картам Visa Platinum (тарифный план «Доходная карта» и «Кредитная карта Cash Back», BestCard) кэшбек 5% за оплату картой в тех торговых точках, которые были выбраны через ИБ до конца предыдущего месяца. В июле кэшбек:

детские товары (5641, 5945),
аптеки (5122, 5912),
покупки за рубежом, парфюмерия/косметика (5977).

Макс. 2000 руб/мес.  1% на иные покупки.

До 31 июля нужно выбрать бонусную категорию на август из предложенных банком:

– Рестораны/кафе/бары: 5812, 5813, 5814;
– Все для дома: 5211, 5712, 5261;
– Аптеки: 5912, 5122; АЗС: 5983, 5542, 5541.

  • Кредит Европа банкCard Plus (выдается в избранных городах и офисах), бесплатный первый год, % на остаток, кэшбэк в 5% за покупки в категории «Рестораны, кафе, фастфуд» и «Топливо, бензин, автосервисы». Макс. 5000 руб/мес.
  • По карте «Кукуруза»3% бонусными баллами на целый год при подключении платной опции «Двойная выгода+» за 990 руб (в салонах Евросети или на сайте), только для карт MC World. Макс. число 3%-ных бонусов: 450 руб/мес (или 900 руб в сумме в мес) (т.е. на сумму до 30 тыс.руб). Обзор выгод этой карты в нашем обзоре.
  • МКБкэшбек (компенсационные бонусы)Накопление в июле-сентябре 2017: такси 10%, кино/театр/цирк/выставки – 5%, платежи в ИБ/МБ – 3% и 0.5% на остальное. Компенсация полученных бонусов – авиакомпании, спорт.товары, кафе/рестораны, отели. Обязателен платный пакет услуг для участия в бонус-программе (минимум 1440 руб).
  • МТС Банк даёт 3% кэшбека по своим дебетовым или кредитным картам с платной опцией Shopping (1500 руб/год), макс. кэшбек 1500 руб/мес., обязательная сумма трат 15 тыс.руб/мес.
    У банка широкий список небонусируемых операций. Тарифы по карте. Обзор карты “МТС Деньги вклад” (май 2015).
  • Банк «Нейва» в июле начисляет 3% кэшбека для gold-карт и 1.5% для других карт за покупки: авиа и ЖД билеты, отели, аренда машин, турпутевки. Акция Курс на отдых (pdf).
  • Открытие: “Смарт-карта”, повышенный кэшбек 10% в июне: салоны красоты и онлайн-игры, mcc 7230, 7297, 7298, 5734, 5816, 5942, 7278, 7993, 7994+
    EA Origin.com (5968), Goolge (7399), iTunes.com (5735) Xbox (4816), PlayStationNetwork (5375, 5816)
    Пруфлинк. Макс. 2000 руб/мес.
  • Ренессанс-кредит на апрель-июнь (!):
    ● Начисления (не более 1500 баллов):
    «Сад и огород» (5193, 5211, 5231, 5261) – 3% от суммы чека;
    «Спорттовары» (5655, 5941, 7941) – 5% от суммы чека.
    ● Списания бонусов, конвертация (не более 1000 баллов):
    АЗС (5172, 5541, 5542, 5983)– банк вернет на счет 5% от суммы чека;
    «Кафе и Рестораны» (5811-5814), «Одежда и обувь» (5137, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5691) – 10% от суммы чека.
    Срок бонусов 6 мес. В ИБ можно производить конвертацию бонусов в оплату ЖКХ и сот.связи.
  • Рокетбанк традиционно предлагает разные категории получения бонусов индивидуально под разные города и они обычно касаются конкретных торговых точек. Июль 2017:
    ● Москва: L’Occitane 10%, BP 3%, Uniqlo 5%, Ароматный мир 5%, Burger Heroes 10%
    ● Санкт-Петербург: L’Occitane 10%, Shell 3%, Uniqlo 5%, Ароматный мир 5%, Smoke BBQ 10%● Волгоград: Билеты РЖД 3%, Лента 5%, Wildberries 6%, Яндекс.Такси 5%, KFC 10%
    ● Екатеринбург: L’Occitane 10%, Детский мир 6%, О’КЕЙ 4%, Coffee Box 10%, Гастроли 10%
    ● Иркутск: Аэрофлот 4%, Gett 5%, Reserved 5%, О’КЕЙ 5%, KFC 10%
    ● Казань: McDonald’s 6%, Aliexpress 4%, H&M 6%, Brown Bear Grill Bar 10%, Uber 5%
    ● Краснодар: Ашан 5%, Детский мир 6%, Иль де Ботэ 10%, Яндекс.Такси 5%, Додо Пицца 10%
    ● Красноярск: Магнит 5%, Детский мир 6%, Иль де Ботэ 10%, Wildberries 6%, Big Yorker 10%
    ● Нижний Новгород: Шоколадница 10%, Gett 5%, Aliexpress 4%, Империя Грез 10%, H&M 6%
    ● Новосибирск: BurgerKing 10%, H&M 6%, Мария-РА 4%, Новосибирский Метрополитен 5%, Rock City Bar 10%
    ● Омск: …
    ● Пермь: Аэрофлот 4%, Детский мир 6%, Иль де Ботэ 10%, 7Я 5%, KFC 10%
    ● Ростов-на-Дону: IKEA 4%, Магнит 4%, Иль де Ботэ 10%, KFC 10%, Uber 5%
    ● Самара: Burger King 6%, Coffee Bean 10%, Gett 5%, Лента 4%, Zara 6%
    ● Саратов: Переекресток 5%, Аэрофлот 4%, Детский мир 6%, Ригла 5%, KFC 10%
    ● Тольятти: Магнит 4%, Детский Мир 6%, Роснефть 5%, Яндекс.Такси 5%, Додо Пицца 10%
    ● Тюмень: Аэрофлот 4%, Магнит 4%, Aliexpress, Иль де Ботэ 10%, Додо Пицца 10%
    ● Уфа: IKEA 4%, Аэрофлот 4%, Wildberries 6%, О’КЕЙ 5%, KFC 10%,
    ● Челябинск: BurgerKing 10%, Пятерочка 5%, Детский мир 6%, Иль де Ботэ 10%, Яндекс.Такси 5%

“Игровой режим”: кэшбек за покупки на PlayStation Store, Steam, Origin, Xbox, GOG.com, League Of Legends, Battle.net, Wargaming.net, Softclub Express. Сейчас можно активировать и получать до 10% кэшбека.

По “Сверхкарте+”, оформляемой с 10.06.2016 приветственный период для новых клиентов: 7% на все покупки три месяца.  Далее 7% на избранные банком категории. Макс.кэшбек 5 тыс. руб/мес, мин.траты для кэшбека – 20 тыс.руб/мес. Обслуживание – 500 руб/мес. Подробнее в обзоре карты. Июль-сентябрь, mcc-коды с повышенным кэшбеком 7% по Сверхкарте+:

  • развлечения и товары для детей, в оферте: Кинотеатры, театры, цирк, боулинг, билеты на спорт
    мероприятия, музеи, студии школы, детские магазины.

МСС: 7832, 7922, 7929, 7911, 7996, 7991, 7933, 7941, 7999, 5641, 5651, 5611.//оферта: действ. с дек. 2016.

Согласно пункту 2.7 Правил нужно более трети покупок делать в других категориях под 1% кэшбека, иначе Банк может отказать в выплате кэшбека. Таким образом, эффективность бонусов падает с 7% как минимум до 5%.

Общий список исключений кодов для бонусирования для пакета Сверхкарта+Единый перечень мсс-кодов-исключений

  • Росгосстрах. “Отличная карта”: 5% на супермаркеты, макс. 1000 руб/мес. 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5993. Нюанс с 1 января: среднемес.остаток по счету за месяц должен быть от 20 тыс.руб (пруфлинк).
  • Росевробанк – деб.карта MC World с возможностью подключения 5% кэшбека на некую категорию +1% кэшбека за всё – каждая опция стоит 91 руб. Карта стоит 100 руб/мес, бесплатно при тратах от 20 тыс. или поддержании остатка в 30 тыс, а также при наличии вклада на 25 тыс.руб.
    5%-ные категории: продукты (исключены Ашан и Метро), “автолюбителю“, “рестораны“, шоппинг (одежда, обувь), путешествия (авиа, жд, туры, прокат, отели). Обзор на стороннем сайте. Кэшбек 2500 руб/мес на человека, для его получения нужно совершить покупок на 71428 руб. (из которых не меньше половины в повышенной категории).
  • Россельхозбанк по кредитной «Карте хозяина» предлагает 5% – за безналичную оплату на АЗС; 1% – за безналичную оплату в ресторанах, кафе, супермаркетах, магазинах одежды, аптеках, кинотеатрах и других торгово-сервисных предприятиях.
    Русский Ипотечный банк даёт в июле 3% кэшбека при покупках «Накопительной картой» на АЗС, птоваров для сада и услуг химчистки (mсс-коды: 5541, 5542, 5983, 0780, 5261, 5193, 7216). Повышенный Cash-back выплачивается для операций оплаты, прошедших по СКС карты в период с 1 по 31 июля 2017 года. Максимальная сумма за все кэшбеки – 5000 руб/мес (75 уе). В июле сохранен повышенный кэшбек 1,5% вместо 1% для иных покупок.
  • Русский Стандарт. В апреле-июне 2017 повышенный кешбек 5% дается за покупку покупки на АЗС (mcc 5541, 5542, 5983, 5172, 9752), максимум начислений: 3000 руб за все три месяца.  Макс. бонус 3 тыс. руб, за превышение трат на сумму 60 тыс. будет “капать” 1%. Нужно пройти регистрацию в личном кабинете, подходят не все карты.
  • Ситибанк — с 1 июня по конец августа за покупки в категории  «Рестораны и бары»  начисляется 5% кэшбека при оплате кредитной картой CASH BACK World MasterCard. Промо на сайте банка. Оферта в pdf. Макс. 3000 руб/мес. Mcc 5812, 5813.
  • Совкомбанк – зарплатная карта, 5% за покупки продуктов, покупки в аптеках, макс. кэшбек 500 руб/мес, по условиям нужно тратить от 15 тыс.руб! Наш обзор зп карты Совкомбанка (от авг. 2015 г.).
  • Touch Bank (группа ОТП)– 1% на все покупки и 3% за «любимые» категории», начисляются бонусы, которые можно конвертировать, компенсировав свои покупки от 1000 руб (2000 для первой компенсации по акции с Эльдорадо).
    Реальный кэшбек до 3%, но для его получения в избранной категории нужно в предыдущем месяце потратить не менее 5 тыс.руб. Обслуживание 250 руб/мес (или 49 руб/мес по акции или бесплатно при опред.условиях хранения денег/тратах, sms – 60 руб/мес. Тарифы по карте. Наш обзор карты.
  • Тинькофф Банк в индивидуальном порядке предлагает клиентам получать 5% кэшбека/бонусов по деб. и кред.картам по избранным категориям в индивидуальном порядке. Правила программы лояльности по картам Tinkoff Black.
  • Хоум-кредит: в зависимости от типа карты 1 или 1.5% кэшбека за все покупки и платежи в ИБ, 3 или 5% за платежи в торговых точках кафе/АЗС/путешествия. Обслуживание кредитных карт с “Пользой” бесплатное, но подключение бонус-программы «Польза» платное: 990 или соответственно 4990 руб за год. Макс. 2000 стандартных баллов +3000 в избранных категориях. Наш обзор (ноябрь 2015).
    Дебетовая карта “Космос” даёт только 1% кэшбека и 3% в повышенных категориях (обзор).

    [свернуть]
Самые доходные карты

Оптимальное сочетание доходности на остаток, свободный доступ к деньгам в любой момент без посещений банка.

✅ Росевробанк – 7,7% годовых, бесплатное обслуживание и с2с-пополнение. Пруф.

✅ Рокетбанк (“Открытие”) – 7,5% на любой остаток. Мск, Моск. обл, Спб, Екатеринбург, Самара, Тольятти, Нижний Новгород, Казань, Новосибирск, Красноярск, Тюмень, Челябинск, Ростов и Краснодар. Дистанционное пополнение через приложение без комиссии от 5 тыс. Бесплатный и платный тарифы обслуживания.

✅ Русский ипотечный банк – 8% (с июня 2017) при среднемес. остатке более 10 тыс. и операции оплаты/пополнения карты. Если не было оплаты услуг или пополнений – 5%. Широкий список городов. Возможно дистанционное пополнение карты: до 150 тыс. руб/мес. Плата 79 руб/мес, если постоянно не хранится 10 тыс. руб. Инф. о карте на сайте банка. Тариф с 01.04.2017.

✅ МТС Банк 7.5% при остатке от 1 тыс. руб. до 300 тыс. руб. Действительно при подкл. беспл. опции Накопительная. Тарифы в pdf с 18.12.2015. Обслуживание – 590 руб/год. Наш обзор карты: МТС Деньги вклад.

✅ Тинькофф Банк — 7% (со 2 сент.) (для хранимых сумм до 300 тыс. руб), ставка только при совершении покупок от 3000 руб, иначе 3%. Тарифы по карте. Доставка по России. Обслуживание – 99 руб/мес. или бесплатно при наличии вклада или при наличии за расчетный период на картсчете остатка в сумме не менее 30 тыс. руб.. Возможно дистанционное пополнение. Наш обзор карты и условий.

✅ Touch Bank (ОТП Банк) — 7% на накопительном счете, не по карте! +0.5% к ставке через 30 дней, если не было снятий, + еще 0,5% к ставке, если 91 день не было снятий.
Кэшбек-программа. Доставка курьером. 250 руб/мес., если не соблюдаются условия по хранению/покупкам (50 тыс. руб хранить или 30 тыс. тратить – с 01.11.2016). Сайт банка. Тарифы по карте. Наш обзор карты. Дешевле завести карту за 49 руб/мес, хоть и позиционируется как для клиентов Теле2, завести сейчас можно всем.

✅ Кукуруза с беспл.опцией “Процент на остаток”— 3-7.5% годовых в зависимости от суммы хранения.
500-14999,99 — 3%
15000-49999,99 — 4%
50000-249999,99 — 5%
250000 и более — 7,5
Условия с 17.05.2017 (pdf)

Средства застрахованы в АСВ. Инф. о карте на сайте Кукурузы. Несовместимо с кредитным лимитом. Детали в статье. Проценты выплачивает Промсвязьбанк или Открытие (сейчас возможна опция только с последним банком).

✅ Карта Билайн с беспл.опцией “Процент на остаток” (подключается в салонах связи Билайн, нужно внести и “заморозить” 500 руб): 4-8% годовых в зависимости от суммы хранения. Средства застрахованы в АСВ. Проценты выплачивает банк “Открытие”.

✅ Хоум Кредит “Космос”– 7.5% на любой остаток для сумм до 500 тыс.; при остатке <10 тыс. руб ежемес.комиссия 59 руб/мес., но первый год бесплатен. Обзор карты.

✅ Ubank (МДМ Банк, ныне Бинбанк) – 7% на мин.остаток, бесплатное обслуживание, доставка курьером, беспл. SMS-инфо. Не оформляется через сайт с весны 2017, ожидается приостановка сотр-ва с Бинбанком (бывшим МДМ).

✅ Восточный экспресс7.5% (с 08.06 с 7,1%) для сумм до 500 тыс. для остатка от 10 тыс. руб, обслуживание 99 руб/мес или бесплатно при не снижаемом остатке 30 тыс. руб (или при неиспользовании карты) или при получении на карту зп/пенсии. Инф. о карте на сайте банка. Наш обзор.

✅ Русский Стандарт6-7% доходности в зависимости от вида карты, редко 8% (платиновые карты).

✅ Бинбанк-Кредитные карты, Бинбанк: 6% годовых для суммы до 500 тыс. руб, при наличии операций оплаты от 500 р./мес. При сумме менее 500 р. – 2% годовых. ББКК – беспл.выпуск/обсл., Бинбанк – 500 руб/год.

Эксперт Банк – 8%. Для сумм от 20 до 300 тыс. руб (заметка в Wiki-ББ)

Мегафон-карта – 8%. Зачисление процентов на счет телефона/карты 15-го числа. Карта предоплаченная, деньги не застрахованы, выплаты % обычно задерживаются. Обзор карты.

✅ Смарт-счет по Смарт-карте Открытия 7.5%, отдельный счет. Обслуживание 299 руб/мес или бесплатно при выполнении требований, с2с бесплатно, межбанк бесплатен до 31.07.2017.

Ренессанс-кредит, 8% обещаны на минимальный остаток. 99 руб за выдачу и 59 руб/мес если не выполнять требования бесплатности подукта. Пруф.

[свернуть]
Полезные акции

✅ Промоакция Visa ВТБ24 Apple Pay на всё лето, промо-сайт; делаем много покупок через Apple Pay с зарегистрированной на сайте карты Visa и получает различные бонусы каждый понедельник. Например, за 5 покупок дают 200 руб.

✅ При оплате картой Touch-банка в Эльдорадо до 13.11.2017 начисляются 3% бонусных баллов.

✅ НКО “Рапида” и Mastercard через loanrepayment.mastercard.ru предлагают оплачивать кредиты с любых карт Maestro/Mastercard по акции без комиссии (обычно 0.8%), переводы в банки идут межбанковским переводом, нужны БИК, счет и ФИО, но иногда только счет. Макс.сумма 15 тыс. Акция до конца 2017 г.

✅Бесплатные переводы в соцсети VK.com между пользователями с карт Mastercard продлены до конца июля 2017, максимум 75 тыс.руб/мес. с одного аккаунта, далее комиссия 1%, мин. 30 руб. По сообщениям пользователей, лимит распространяется и на карту, если под одним аккаунтом прошла макс.сумма, в другом аккаунте будет комиссия.

✅В банке “Открытие” сделали бесплатные межбанковские переводы для ТП “Оптимальный” и “Премиум” на период акции с 05.02.17 по 31.07.17. Правила в pdf.

✅Акция от Яндекс-денег для устройств на iOS и Android с NFC с кэшбеком 5% на бесконтактные платежи с кошелька.  Срок акции – 25.05-31.08. Призовой фонд – 1,5 млн.руб: по 4000 руб на человека.  Промо-лендинг; Условия. Бонусируются только mcc: 3000-3299, 3351-3441, 4011, 4111, 4112, 4121, 4131, 4468, 4789, 4511, 4468, 4582, 4784, 4789, 5172, 5441, 5541, 5462, 5542, 5811-5814, 5983, 7512, 7523, 7832.

✅Акция Андекс-кошелька: 5% с платежей за ТВ (кроме Билайн-ТВ), игры, соцсети и другие развлечения с Яндекс-кошелька или с привязанной карты. Срок акции с 26.06 по 26.07, макс. 4 тыс. руб на кошелек. Оферта.

[свернуть]

Темы месяца

Бонусные программы, “подпортившиеся” с 1 июля:

  • Билайн. Не начисляются больше бонусы за 4814 (Телекоммуникационные услуги), 4816 (Обслуживание компьютерных сетей), 4900 (Коммунальные услуги), 5960 (Продажи услуг страхования), 6300 (Страхование), 7311 (Рекламные услуги), 7995 (Азартные игры, лотереи, казино, прием ставок), 8999 (Профессиональные услуги), 9222 (Штрафы), 9311 (Налоговые платежи), 9399 (Государственные услуги).
    Также другие менее популярные коды в исключениях 4011, 4215, 4899, 5933, 5973, 5999, 6211, 6513, 7012, 7273, 7277, 7299, 7321, 7372, 7399, 8111, 8661, 9211.
  • Райффайзенбанк, карта “Всё Сразу”. Для новых клиентов месячный лимит начисления бонусов теперь ограничен лимитов 1500 баллов. Для тратящих много и стремящихся к максимальной выгоде это означает ещё и лимит в 75 тыс.руб за 1 месяц, а в целом нужно будет копить 13 месяцев ради получения 20 тыс.бонусов. Для старых клиентов условия не поменяются.
  • ВТБ24, мильная программа по кредитным “Картам мира”.
    Новый курс расчетов миль: ранее 1 миля = 33 копейки от стоимости билета (билет за 3300 руб = 10к миль), теперь 1 миля = 1 рубль.
    Также мили теперь дают за суммы, кратные 100 рублям. Покупка на 50 руб – нуль миль, на 100 или 150 руб – 4 мили.

Ранее приветственные мили: 3000 Gold, 6000 Platina. Теперь 1000 и 2000 миль соотв-но.
Покупки за рубежом и в день рождения: 3 мили за каждые 100 руб. покупки по золотым картам, 5 миль за каждые 100 руб. покупки по платиновым картам. Ранее в день рождения и за 2 суток до него действовало правило двойного начисления тревел-миль.

МТС Деньги Weekend: кэшбек-карта с 5% на три категории, выплаты каждую пятницу. 7,5% годовых на накопительный счет. Снятие наличных в любом банкомате. Обслуживание 99 руб/мес или бесплатно.

Дебетовая карта МТС Деньги Weekend: премиальная карта Visa Platinum МТС Банка с поддержкой бесконтактных платежей, а также Android/Samsung/Apple Pay. Начинаются выдачи по всей России.

Выдача в салонах МТС и в МТС Банке,

Тариф «МТС Деньги Weekend (+копия на 17.07.2017)

● Комиссия за оформление 299 р.
● Обслуживание 99 руб/мес, бесплатное первые 2 мес, далее при совершении покупок от 15 тыс. или при поддержании остатка более 30 тыс.
● Бесплатное смс-информирование
● Бесплатное с2с-пополнение 850к/мес.
● Процент на остаток: по карте нуль, по счету “Накопительный Weekend” – 7,5 % при неснижаемом остатке 1000 р.
● Снятие наличных в любых (!) банкоматах на территории РФ без комиссии.
● Лимит снятия наличных в банкоматах: 50к/сутки, 600к/в мес.
● Кэшбэк 1% на все.
● Кэшбек 5% в трех категориях:
– рестораны и кафе (5812, 5813, 5814);
– такси (4121);
– спорттовары (5941, 7997).

Кэшбек выплачивается каждую пятницу. Максимальный общий размер выплаты кэшбека 3000 р/мес. Категории повышенного кэшбека прописаны до 30.09.2017, потом могут поменяться.

Список исключений для вознаграждения: 4814, 4829, 5094, 5933, 5960, 5999, 6010-6012, 6050-6051, 6211, 6529, 6300, 6532-6538, 6540, 7399, 7995, 8999, 9222, 9223, 9399, 9754

● Кроме дебетовой есть также кредитная карта Weekend. Лимит до 300 тыс.руб, выдается с 18 до 70 лет только абонентам МТС или при наличии действующих карт “МТС Деньги”.
Обслуживание 900 руб/год или бесплатно 1 год при выпуске карты по инициативе банка или в ином случае 900 руб. СМС-инфо здесь платное, 50 руб/мес. Ставка 23-35% годовых. Читать далее

Коды ответов МПС и причины отказа (ошибки) в покупке по пластиковым картам

Статья была опубликована ровно 3 года назад, еле сам её нашел для дополнения.

Если при оплате картой вы сталкиваетесь с какой-то ошибкой, отказом терминала (“деклайн”), то код ответа даст понимание, почему это случилось. Ниже расшифровки ответов платежных систем:
chek

Код 00 – успешно проведенная операция.
Код 01 – отказать, позвонить в банк-эмитент
Код 02 – отказать, позвонить в банк-эмитент (особое условие)
Код 03 Invalid merchant (Неверный мерчант ID), незарегистрированная торговая точка или агрегатор платежей
Код 04 — изъять карту без указания причины. Блок карты в связи с мошенничеством. Pick-up card.
Код 05 – Do not Honour. (Транзакция была отклонена банком без указания причин.

06 Error. Неизвестная ошибка на стороне банка, повторить
07 Pick-up card, special condition. Карта заблокирована банком в связи с мошенничеством
08 – обслуживать с идентификацией по документу и подписи либо отменить всю операцию
12 Invalid transaction card / issuer / acquirer Мерчант не принимает карты этого банка.
13 Invalid amount Сумма превысила лимит банка на транзакцию, возможно, ошибка ввода суммы
14 Invalid card number – Неверный номер карты либо карта заблокирована холдером/банком
17 – отказать, отклонено пользователем карты.
19 System Error  – Системная ошибка на стороне мерчанта/банка, нужно повторить транзакцию
21 No Action Taken Запрещено банком без каких либо объяснений
31 эмитент не найден в платёжной системе
32 частично завершено
34 Suspected Fraud Подозрении в мошенничестве
39 No Credit Account Отсутствует кредитный счет карты
41 Lost Card, Pickup; Карта утеряна, изьять
42 Special Pickup; Карта украдена, изьять
43 Hot Card, Pickup; Карта украдена, изьять
51 Not sufficient funds; Недостаточно средств для оплаты
54 Expired card; Срок карты истек
55 Incorrect PIN; Неверный пин
57 Transaction not permitted on card; Мерчант не принимает карты этого банка или недопустимый тип операции для данного вида карты (например, по карте можно только снять нал, без оплаты покупок)
58 Txn Not Permitted On Term; Мерчант не принимает этот вид операции, см. 57
59 Suspected Fraud; подозрение в мошенничестве.
61 Exceeds amount limit; сумма превышает разрешенный суточный максимум для карты
62 Restricted card; картсчет заморожен, блок карты
63 Security violation; картсчет заморожен, блок карты
64 – сумма отмены авторизации отлична от суммы оригинальной авторизации
65 – отказать, превышение максимального количества операции для данной карты //лимит  расходных операций по счету
67 – карта изъята в банкомате
75 Exceeds PIN Retry; пин введен максимальное количество раз
78 Function Not Available; номер карты не действителен или не существует
80 Ошибка сети
81 Ошибка в шифре PIN (МС)
82 CVV Validation Error; неверный cvv код)
83 – отказать, ошибка сети (технические проблемы)
86 невозможно проверить pin
88 ошибка шифрования Pin
91 Issuer not available; связь с банком отсутствует, тех.проблемы
93 Transaction violates law; транзакция незаконна
94 Duplicate Transaction; двойная транзакция.
96 System Error; системная ошибка на стороне мерчанта/не связаться с банком-эмитентом

100 (используется Visa, аналог кода 119 для MasterCard) – Нет разрешения. Неверный способ шифрования данных. (пример: банк-эмитент блокирует операции по магнитной полосе для Чипованной карты).
101 – Карта просрочена (примеры: истек срок действия карты или карта была перевыпущена)
117 – Неверный ПИН-код

119 для MC (см. код 100 выше): Unable to Encrypt Message – SecurePay’s security methods were unable to encrypt the message

Код 182 – отказ банка-эмитента. Возможно, на карте установлены ограничения по расчетам в интернете.

Код Z1 – техническая ошибка терминала; если нет приоритета PIN, то карта не обслуживается.
Код Z3 – онлайн не работает, а в оффлайне терминал отклонил транзакцию.
Q1 – аутентификация карты не прошла
NX – внутренняя ошибка терминала, например, отсутствие маршрута сети или сброс IP-адреса

ОБ – не обслуживать

Pos-errors (pdf)

Панель управления

Полезное

Обзоры сервисов и карт

Anybalance – незаменимая Android-программа балансов всего и вся


Карты и платежные с-мы

Кошельки, платежные сервисы:
Qiwi, Элекснет, Яндекс-Деньги, Webmoney, Telemoney,
Paypal, Z-Payment, Ubank, ПСКБ (веб-кошелек)

В своё время было любопытно:
Билайн+Qiwi
Мегафон+Qiwi
Теле2+Qiwi

Космос от Хоум кредита

Карта с дисплеем от Авангарда

Мегафон-карта: когда баланс телефона доступен в пластике

Сверхкарта+: 7% кэшбека

Доходная карта от Восточки

Точка: один из лучших банков для ИП и юрлиц

МТС Smart деньги: бесплатная связь в МТС
Рокетбанк: один из лучших дистанционных банков
Бонус-программа S7
Уралсиб+Комплимент
Хоум кредит Удачные покупки: одна из лучших кэшбек-программ
Росбанк Сверхкарта: 10% кэшбека
Touch-Банк: любопытный, но глючный дистанционный банк
Авангард (Airbonus): выгодное накопление авиабонусов
Лето банк (“Зеленый мир”, ныне Почта Банк)
Райф: зп карта
Совкомбанк: зп карта
Юникредит
Открытие (карта ко вкладу)
Ренессанс-кредит (дебетовка+накоп.счет)
Kari: одежда и обувь за бонусы


Tinkoff Black: выгодная карта
“Кукуруза-2015 + “Двойная выгода”
Плат.карта Билайн
All Inclusive Промсвязьбанк
FAQ по “Прозрачной” карте
МТС-деньги + “МТС Деньги Вклад”
Лето Банк (ныне Почта банк)
Ранее “Дебетовки месяца”:
Райффайзенбанк, Татфондбанк
Альфа Банк и Бинбанк с кэшбеком
СКБ и ВТБ24
Кедр, Российский капитал, Газпромбанк, ИТБ, Экспобанк
РСХБ, Росбанк, Связь-банк, Юниаструм, Contact Card
Акбарс, АТБ, Восточный Экспресс, КЕБ, МТЭБ, ОТП, ПСКБ, Уралсиб




Полезные ссылки

Bestchange (мониторинг обменников)
Околохоббистская тематика:
Храни Деньги
Деньгомер.info
Зарплата №13: доход в режиме хобби
Всё о плюшках и профите
Доход на диване

Обратная связь

Посл.комменты

  • (Дайджест октября 2018, 12:10)
    Зеленый слон в эфире Особенно выделю : В пресс-службе банка уточнили, что конвертировать бонусы спасибо в рубли можно на сайте программы или в мобильном приложении по курсу 1 бонус = 0,5 руб. В общей сложности участники смогут обменивать до 10 тыс. бонусов в месяц. и «Для нас важно повышать вовлеченность наших клиентов в программу лояльности. Для этого мы постоянно расширяем возможности участников программы по использованию бонусов», — заявил генеральный директор оператора программы «Спасибо от Сбербанка» Андрей Писарев. По моему взаимоисключающ ие абзацы.
  • (Электронный кошелёк Элекснет, 18:17)
    Подскажите пожалуйста, в элекснете появилась возможность выводить без комсы в Банк СОЮЗ, кто нибудь юзал, как проходит на дебетовки союза ?
  • (RBK-Money, 09:34)
    Тарифы устраивают. Единственное, не сразу смог понять, как получить минимальную комиссию в тарифе Start – 1,7%. Оказалось, что кроме оборота зависит от профиля деятельности. Я благотворительн остью не занимаюсь, поэтому для меня понизят тариф, если оборот перевалит 2 ляма в месяц. И нужно отдать должное программерам, оптимизировали платежную платформу практически под все виды сайтовых движкой. Я устанавливал на drupal, проблем не возникло. Клиенты довольны, корзины не пустуют, бизнес процветает.
  • (Снятие наличных с кредитки без потери льготного периода, 11:25)
    Друзья, подскажите как сделать сабж с кредитки Ашан(кредитевро пабанк) с минимальными затратами. Спасибо!
  • (Дайджест октября 2018, 19:02)
    Оплачивайте покупки картой CARD PLUS с 1 по 31 октября 2018 г в сети магазинов косметики и парфюмерии РИВ ГОШ, а также в интернет-магази не или мобильном приложении РИВ ГОШ и получайте 10% от суммы покупок обратно на счет Карты. https://www.cre diteurope.ru/up load/files/priv ately/docs/acti ons/partners/ri vegauche.pdf
  • (Дайджест октября 2018, 00:04)
    "А если найду?" (с) :mafia:
  • (Дайджест октября 2018, 22:47)
    Возможно и не новость давно,но по Халве до 31 декабря каша солидная.По ссылке друга заполнил заявку,пришло СМС с предварительным одобрением. Не стал ждать курьера,пошел в отделение , попросил найти интернет-заявку и дооформить. Нашли,выдали карту.Первую покупку от 1000 руб.и 500 вернутся на карту. Если у кого-то карты ещё нет, вот моя ссылка https://halvaca rd.ru/if/815550 457
  • (Дайджест октября 2018, 19:54)
    Пока похоже совсем ничё (((
  • (Дайджест октября 2018, 11:23)
    есть чё?
  • (Словарик замаскированных банков, 22:47)
    > Как 3к 4812 или 4814 не зачтется точно. Ну мож каким другим кодом карандаши точат? ;)
  • (Словарик замаскированных банков, 21:07)
    Как 3к 4812 или 4814 не зачтется точно. Проверено электроникой. Чисто ради мегабайтов гонять по кругу это дикое варварство. Есть смысл, если мегабайты возникают просто как побочный продукт, а не являются основной целью схематоза. Но для этого, ясное дело, нужно не мегу на мегу делать, а использвать более интересные варианты. Но те, кто задает вопросы на склянках, бывают порой странны и нелогичны, поэтому отнесемся с пониманием к тому, что они хотят впустую прожирать полезные ресурсы.
  • (Словарик замаскированных банков, 08:56)
    А смысл для меги? Мегабайты или 3К оборотки? Или просто пример неудачный?
  • (Словарик замаскированных банков, 17:56)
    Судя по контексту - дрочка на самого себя. Типа с мегафоновой карты обратно на баланс мегафона, минуя дополнительные стадии типа "кинуть на какую-нибудь еще карту-прокладку ".
  • (Словарик замаскированных банков, 10:31)
    а карандаш это что такое?
  • (Словарик замаскированных банков, 23:43)
    Эта возможность есть и в "десктопной" версии, доступной через любой браузер.
  • Ранее » Страничка с последними комментами
Получать новые статьи на E-mail:

Обновления записей блога по RSS

Система Orphus: если нашел ошибку - выдели слово и нажми CTRL+ENTER
Задай вопрос - получи ответ! | Карта сайта | О сайте | Публичная оферта
Яндекс.Метрика