СБП без комиссии: банки и лимиты

Гарантированный Центробанком бесплатный лимит переводов по СБП — 100к/мес, минимальный суточный лимит — 150к. Банки из списка ниже не берут комиссию за переводы по СБП выше 100к/мес. Апдейт 16.12.21

Авангард: 75к/раз, 300к/день, 1,5 млн/мес.
● Ак Барс: 140к/раз, 300к/сутки (и не более 540к за 3 дня), 1,5 млн/мес
БКС Банк: 150к/день.
БСПБ: 500к/мес.
Дом. РФ: 300к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 500к/день, 1.5 млн/мес.
Интерпрогрессбанк: 300к/сутки, 5 млн/мес
Кредит Европа Банк: 150к/день, 1 млн/мес.
● МТС Банк: 600к/день, 1,5 млн/мес.
Открытие (только «Light Премиум» и «Премиум»): 150к/раз, 1,5 млн/мес.
ОТП: 1 млн руб/мес.
РГС Банк: 600к/раз
● Ресо Кредит: 600к/раз, 3 млн/мес
● Русский Стандарт: 150к/день; 4.5 млн/мес
Ситибанк: до 100к/раз бесплатно, в сутки от 500к. Дневной/месячный лимит зависит от ПУ.
Совкомбанк: 150к/раз, 300к/мес (клиенты могут сталкиваться с другими лимитами, но согласно тарифам именно так).
Союз: 250к/раз, 500к/сутки
● Тинькофф Банк: 150к/раз, 1.5 млн/мес (не более 20 раз/сутки).
● Хоум Кредит — 500к/сутки (суммарный лимит с межбанком).

Посл. изм: МКБ резко понизил бесплатный лимит до 100к/мес с 01.04.21, а Открытие с 01.08.21. Добавили Ак Барс, РГС и БСПБ. Лимит по ВБРР не подтверждён, банк удалён. Добавлен ИПБ

  • СБП — Система быстрых платежей — была запущена в январе 2019 года. Физлица в рамках неё могут делать моментальные переводы в разные банки по номеру телефона, а юрлица могут принимать платежи по QR-коду с эквайринговой комиссией 0,4-0,7%.
  • Актуальный список банков, работающих с СБП доступен на сайте НСПК.
  • Центробанк не будет брать комиссию с банков за переводы по СБП между «физиками» до 30.06.2022 года.
  • Банки обязаны не брать комиссию за переводы до 100к/мес. За превышение лимита комиссия не должна быть более 0,5% и не более 1500 ₽.

Дайджест декабря 2021

Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.

Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.

Ещё быстрее, ещё актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir

Дайджесты: ноябрь’21октябрь’21сентябрь’21август’21.

Подборка доходных карт и накопительных счетов в декабре’21. Условие: от 5% годовых. Не включены карты, где нужно тратить >15к/мес.

Доходные карты

Экспобанк «Накопительный+»: 10% на остаток до 5 млн в декабре при покупках от 10к — https://expobank.ru/home/vklady/deposit-save-plus/
Халва (Совкомбанк): 10% для новых клиентов 3 месяца, для старых — 5% на остаток до 300к при 5 покупках на общую сумму от 10к (7,5% для тех, у кого есть подписка Халва.Десятка — с нового РП, не ранее 14.12.21). halvacard.ru
● Уралсиб «Прибыль»: 8% на остаток до 1 млн, при покупках от 10к. uralsib.ru/karty-i-pakety-uslug/debetovye-karty/pribyl/
Таврический «Купил-Накопил»: 7% на остаток 10к-100к при покупках от 10к. 8% на остаток 10-300к при покупках от 30к. При покупках от 70к ставка 8,5 работает до остатка 700к. tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
Тинькофф: 7% на остаток до 300 тыс. руб с любой подпиской по карте при тратах от 3к (без подписки 4%). https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 6,8% (по факту 6,875%) на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
«Мегафон Банк»: 6, 8% или 10% годовых (сайт) на остаток от 500₽ до 200к при покупках от 3к. Не застраховано АСВ, без норм. нулевого вывода, небезопасно (деньги на симке).
«Солидарность» UnionPay Gold: 5% на остаток 10к-300к — solid.ru/retail/cards/debit-card/unionpay-gold-s/
● Экспобанк «Накопительная карта»: 5% на остаток 10-300к — expobank.ru/home/karty/card-universal/
Ак Барс Evolution: 5%. На остаток 30-100к (не ниже 30к в течение месяца). akbars.ru/individuals/cards/evolution
Зенит «Карта привилегий: 4,5% на остаток до 100к при покупках от 10к: zenit.ru/personal/cards/privilege-cards/
Транскапитал «Карта Роста»: 4,5% на мин. остаток 25к-1 млн — tkbbank.ru/private/cards/increase/

Накопительные счета

● Хоум Кредит: 5,5% до 3 млн руб; 8,5% (по акции до 31.01) — при покупках по дебетовкам от 10к для счетов, открытых с 01.08.21 — homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
● Альфа банк «Альфа-Счёт»: базовые 4%, при покупках от 10к — 8% на мин. остаток до 1,5 млн.
Для новых накопительных (не было Альфа-счета или не было активных счетов за 90 дней) — 8,5% на 2 месяца без всяких условий, далее стандартные условия. alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/
Росбанк «Акционный»: 7,5% до 10 млн (для новых клиентов при открытии с 08.10.21). Ставка 10% до конца года при покупках от 10к по акции. rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/
ПСБ «Про запас»: базовые 5,5%, для новых клиентов на первые 2 месяца 8% на мин. остаток до 5 млн — psbank.ru/Personal/SavingsAccount
● РГС Банк «Автомобилист»: 7,5% на остаток 1к-700к. +1% при покупках на 10к по карте «АвтоДрайв» (только со след. мес.) — https://www.rgsbank.ru/personal/deposits/get-avtomobilist/ (+0,1% при заявке по промокоду банки.ру)
Дом.РФ: 7,2% в первые 3 мес, далее 5,5%. Для премиальных клиентов 7,5% и 6% соответственно.
Райффайзенбанк: 7% на мин. ост. до 10 млн до 31.12. https://www.raiffeisen.ru/retail/deposit_investing/savings_account/profit/
ТрансКапиталБанк: 6% от 3к до 10 млн — tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/
● Ситибанк: 6% до 1,5 млн до 31.10 — www.citibank.ru/russia/citione/rus/nakopitelniy.htm
● Тинькофф: 6% при наличии подписки (иначе 4%)
Локобанк: базовые 6-6,1%; новым клиентам 2 месяца 7,5-7,6% — lockobank.ru/personal/savings/nakopitelnyj-vklad/
Газпромбанк «Управляй процентом»: базовые 6%; макс. 7,5% на мин. остаток до 1,5 млн при пополнении на 150к до 10-го числа (можно между счетами). Для новых клиентов 2 месяца 9%gazprombank.ru/accounts/manage-percentage
«Накопительный счет»: 7% годовых на мин. остаток от 5000₽.
«Трать и копи»: 6,5% годовых на любой мин. остаток.
МТС Доступный: 6,25% на остаток от 10к до 1 млн руб (не снижаясь ниже 10к). Weekend/Cashback: 5,75% на остаток до 300к (не включительно) — mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/
Открытие «Моя копилка» — 6% на мин. остаток или на среднемес. остаток при нулевом остатке в 1-ый день месяца — open.ru/deposits/savings_account
● МКБ: базовые 5,25% (для прем. клиентов 5,5%); 7,25% — на остаток до 750к при покупках от 20к (что не учитывается). mkb.ru/personal/deposits/savings-account
● Ренессанс-кредит: 5% на мин. остаток от 1000₽ — rencredit.ru/a/naks/
Вклад «Ренессанс Без границ» — 5,5% в офисе и 5,75% в ИБ на 181 день с возможностью пополнений/снятий.
УБРиР — базовые 5% (5,5% от 1 млн), возможен рост до 6-8,5% при оборотах по карте и/или зачислениях зп/пенсии — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet Повышение ставки только с платной опцией: 99 ₽/мес.
Накопительный счет «Промо»: 8,5% годовых на 3 первых месяца (без платы 99₽/мес) — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
● ВТБ «Копилка» базовые 4%. Для впервые открытых счетов — 7% годовых на 6 месяцев на остаток до 1 млн руб (не включительно). +1% на мин. ост. при подключении опции «Сбережения» и тратах от 10к (пишут, что с этой опцией при отлёжке на месяц на мин. остаток — требует проверки). vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/nakopitelny-schet-kopilka/
Вклад «Пенсионный» — 6,13% (несниж. ост. 1000₽).
АТБ «Супер Копилка»: 4,65% на мин. остаток до 500к; 4,9% до 1,5 млн. Больше сумма — больше ставка, вплоть до 6,5% (от 5 млн) — atb.su/more-money/bank-deposits/savings-accounts/

Выгодные предложения:

Альфа-Банк с бонусом 2000₽ при оформлении кредитки 100 дней без %. Бесплатный первый год обслуживания (далее 1190₽/год).
ВТБ: если подать заявку онлайн на карту в декабре и сделать любую покупку, то начислят 1000 руб. Участвуют не имеющие открытых счетов хотя бы 3 мес. Сайт банка.
ВТБ: бонус 2000 руб, если получите детское пособие на «Мультикарту» МИР с 01.12.21 по 31.12.21. Сайт банка.

Газпромбанк: запущена акция по «Удобной кредитной карте». Если заказать карту по этой ссылке в декабре, то комиссия за обслуживание (199₽/мес) будет навсегда отменена.

ОТП Банк: по дебетовке «ОТП Максимум» теперь бесплатное обслуживание, у карты 10% кэшбэка в избранных категориях.

Промсвязьбанк: кредитка «Двойной кэшбэк» стала бесплатной при оформлении с 17.12.21. Итоговый кэшбэк может достигать 2% за обычные покупки и до 6, 8, 11% на избранные категории. Промо-сайт

Райффайзенбанк: при оформлении кредитки по этой ссылке до 31.12.21 бонус 1000 руб при сумме покупок от 1000₽ + бесплатное обслуживание + бесплатное снятие наличных/переводы по 50к/мес (в первые 2 месяца в размере всего кредитного лимита).

Райффайзенбанк: при оформлении дебетовой «Кэшбэк-карты» по этой ссылке до конца года дадут бонус 500₽ после покупки от 500₽. Карта бесплатная, кэшбэк 1,5% без ограничений.

Росбанк «Окей» — в декабре 10% скидки на кассе за покупки при чеке от 3000₽. Карта дебетовая, заявка подаётся онлайн.

Тинькофф Банк вернёт 2000 руб после покупок на 5000 руб по кредитной карте Tinkoff Platinum, при условии, что в 2021 году не было этой карты.

Убрир: по карте «My Life» в декабре продолжается акция с 5% кэшбэка за онлайн-покупки + действует акция «Новый год без забот».

Уралсиб: акция «Сезон подарков», выполните все 5 заданий в декабре и участвуйте в розыгрыше 248 призов (по сути — лотерея; призовой фонд 1,2 млн руб).

Visa + Aliexpress: с 1 по 30 декабря можно дважды получить скидку 250 руб на заказ от 750 руб. Нужно зайти на сайт акции, прождать минимум сутки, оплату делать картой Visa.

Read more

«Открытие инвестиции» и кэшбэк 30%

Осталось мало времени для участия в этой халяве: ловите инструкцию по применению, если ещё не поучаствовали

Если у вас есть брокерский счёт или ИИС в иных банках — регистрируйтесь по ссылке акции «Тёплый приём» до 31.12.21 (Условия акции) — чтобы совместить 2 акции банка Открытие.

Если брокерских счетов в других банках нет, то тогда участвуйте только в акции «Кэшбэк 30% к вашим инвестициям» до 1 декабря включительно

UPDATE: объявили о досрочном завершении акции 26 ноября!

Участвовать могут все, кто открыл брокерский счёт в Открытии в этом году, и у которых менее 5000 рублей на счету, включая стоимость портфеля. Условия акции (pdf). Открыть брокерский счёт можно и в приложении «Открытие Инвестиции».

Можете также найти рефки, где с вами поделятся бонусами.

В любом случае нужно будет подготовить фото или скан паспорта, а ещё номер ИНН и СНИЛС. Во время регистрации предложат выбрать опцию: Единый брокерский счёт или стандартный брокерский счёт. Особой разницы нет, просто во втором случае будут разные счета для валютной или Московской биржи.

Когда всё готово, у вас будет доступ к ЛК по адресу https://lk.open-broker.ru/login (или в приложение — там, кстати, можно получать по 300 баллов за каждый пройденный тест, но только после подключения программы лояльности через 2-3 дня, иначе ничего не получите).

Придётся подождать некоторое время для открытия счёта и для установки кодового слова (получите уведомление об этом). После открытия счёта можно пополнять баланс, бесплатно — по QR-коду СБП, межбанком или внутрибанком в Открытии. С банковской карты комиссия 1%.


Пройдите по ссылке и зарегистрируйтесь в акции с 30% кэшбэком: https://lk.open-broker.ru/cashback30

Read more

Дайджест ноября 2021

Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.

Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.

Ещё быстрее, ещё актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir

Поощрение за ваши комментарии: в ноябре поощряем в размере 50 ₽ за новости об изменениях в тарифах, бонусных программах банков, про выгодные акции и 30 ₽ — за иные полезные новости. Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод от 150 рублей.

Дайджесты: октябрь’21сентябрь’21август’21июль ’21июнь ’21май ’21.

Подборка доходных карт и накопительных счетов в ноябре’21. Условие: от 5% годовых. Не включены карты, где нужно тратить >15к/мес.

Доходные карты

Халва (Совкомбанк): 10% для новых клиентов 3 месяца, для старых — 5% на остаток до 300к при 5 покупках на общую сумму от 10к. halvacard.ru
● Уралсиб «Прибыль»: 8% на остаток до 1 млн, при покупках от 10к. uralsib.ru/karty-i-pakety-uslug/debetovye-karty/pribyl/
Таврический «Купил-Накопил»: 7% на остаток 10к-100к при покупках от 10к. 8% на остаток 10-300к при покупках от 30к. При покупках от 70к ставка работает до остатка 700к. tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
Тинькофф: 7% на остаток до 300 тыс. руб с любой подпиской по карте при тратах от 3к (без подписки 4%). https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 6,5% (по факту 6,534%) на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
«Мегафон Банк»: 6, 8% или 10% годовых (сайт) на остаток от 500₽ до 200к при покупках от 3к. Не застраховано АСВ, без норм. нулевого вывода, небезопасно (деньги на симке).
«Солидарность» UnionPay Gold: 5% на остаток 10к-300к — solid.ru/retail/cards/debit-card/unionpay-gold-s/
● Экспобанк «Накопительная карта»: 5% на остаток 10-300к — expobank.ru/home/karty/card-universal/
Ак Барс Evolution: 5%. На остаток 30-100к (не ниже 30к в течение месяца). akbars.ru/individuals/cards/evolution
● Зенит «Карта привилегий: 4,5% на остаток до 100к при покупках от 10к: zenit.ru/personal/cards/privilege-cards/
● Транскапитал «Карта Роста»: 4,5% на мин. остаток 25к-1 млн — tkbbank.ru/private/cards/increase/

Накопительные счета

● Хоум Кредит: 5,5% до 3 млн руб; 8,5% (по акции до 31.12) — при покупках по дебетовкам от 10к для счетов, открытых с 01.08.21 — homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
● Альфа банк «Альфа-Счёт»:

базовые 4%, при покупках от 10к — 8% на мин. остаток до 1,5 млн.
Для новых накопительных (не было Альфа-счета или не было активных счетов за 90 дней) — 8% на 2 месяца без всяких условий, далее стандартные условия. alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/
Росбанк «Акционный»: 7,5% до 10 млн (для новых клиентов при открытии с 08.10.21). Ставка 10% до конца года при покупках от 10к по акции. rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/
ПСБ «Про запас»: базовые 5,5%, для новых клиентов на первые 2 месяца 8% на мин. остаток до 5 млн — psbank.ru/Personal/SavingsAccount
● РГС Банк «Автомобилист»: 7,5% на остаток 1к-700к. +1% при покупках на 10к по карте «АвтоДрайв» (только со след. мес.) — https://www.rgsbank.ru/personal/deposits/get-avtomobilist/ (+0,1% при заявке по промокоду банки.ру)
Райффайзенбанк: 7% на мин. ост. до 10 млн до 31.12. https://www.raiffeisen.ru/retail/deposit_investing/savings_account/profit/ ТрансКапиталБанк: 6% от 3к до 10 млн — tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/
● Ситибанк: 6% до 1,5 млн до 31.10 — www.citibank.ru/russia/citione/rus/nakopitelniy.htm
● Тинькофф: 6% при наличии подписки (иначе 4%)
Локобанк: базовые 6-6,1%; новым клиентам 2 месяца 7,5-7,6% — lockobank.ru/personal/savings/nakopitelnyj-vklad/
Газпромбанк «Управляй процентом»: базовые 5,5%; макс. 6,5% на мин. остаток до 1,5 млн при выполнении условия с пополнением на 150к до 10-го числа (можно между счетами). Для новых клиентов 2 мес — 8%gazprombank.ru/accounts/manage-percentage
МТС Доступный: 6,25% на остаток от 10к до 1 млн руб (не снижаясь ниже 10к). Weekend/Cashback: 5,75% на остаток до 300к (не включительно) — mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/
Открытие «Моя копилка» — 5,5% на мин. остаток или на среднемес. остаток при нулевом остатке в 1-ый день месяца — open.ru/deposits/savings_account
● МКБ: базовые 5,25% (для прем. клиентов 5,5%); 7,25% — на остаток до 750к при покупках от 20к (что не учитывается). mkb.ru/personal/deposits/savings-account
● Ренессанс-кредит: 5% на мин. остаток от 1000₽ — rencredit.ru/a/naks/
Вклад «Ренессанс Без границ» — 5,5% в офисе и 5,75% в ИБ на 181 день с возможностью пополнений/снятий.
УБРиР — базовые 5% (5,5% от 1 млн), возможен рост до 6-7,5% при оборотах по карте и/или зачислениях зп/пенсии — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet Повышение ставки только с платной опцией: 99 ₽/мес.
Накопительный счет «Промо»: 6,5% годовых на 3 первых месяца (также за 99₽/мес) — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
● ВТБ «Копилка» базовые 4%. Для впервые открытых счетов — 7% годовых на 6 месяцев на остаток до 1 млн руб (не включительно). +1% при подключении опции «Сбережения» и тратах от 10к (пишут, что с этой опцией при отлёжке на месяц на мин. остаток — требует проверки). vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/nakopitelny-schet-kopilka/
АТБ «Супер Копилка»: 4,65% на мин. остаток до 500к; 4,9% до 1,5 млн. Больше сумма — больше ставка, вплоть до 6,5% (от 5 млн) — atb.su/more-money/bank-deposits/savings-accounts/

Read more

Подборка кредитных карт, где можно снимать наличные без комиссии и с сохранением льготного периода

Ак Барс «Emotion»: до 10к/мес в любых банкоматах. Страница карты

Альфа-Банк «100 дней без %: 50к/мес в любых банкоматах.

На 15.11 есть 2 разные акции:

  • после покупок на 1500 будет бонус 1500 руб и год бесплатного обслуживания (не все регионы участвуют)
  • после покупок на 3000 руб дают бонус 1000 руб и год бесплатного обслуживания.

АТБ «Универсальная»: можно снять весь лимит в первые 5 дней в любых банкоматах, далее 30к/мес. Страница карты

● ВТБ «Карта возможностей»: по 50к в первые 2 месяца в своих банкоматах. Далее можно снимать по 50к/мес без комиссии, но с потерей грейса. Подать заявку!
Также в банке запущено рефинансирование кредитных карт, там ЛП до 180 дней. Страница карты
Внимание, по картам, оформляемым с 01.11.21 льготного снятия нет, а в рефинансировании и вовсе отказывают.

Открытие «120 дней»: можно рефинансировать другую кредитку без комиссии и в грейс с помощью услуги рефинансирования (нужно уложиться в 92 дня с закрытием договора), максимум 150к за перевод, не более 4 раз в год. Снятие хоть и бесплатное, но ЛП теряется. Страница карты

Райффайзенбанк «110 дней»: в первые 2 месяца можно снять весь лимит в своих и партнёрских банкоматах или перевести через ИБ/МП, далее по 50к/мес — формально это всё в рамках акции до сентября 2022 года. Страница карты
По другой акции при оформлении карты до конца года будет бесплатное обслуживание карты на весь срок. Подать заявку.

● РСХБ «Своя карта»: можно снять весь лимит в своих банкоматах в течение первых 3 календарных месяцев при условии возврата в льготном периоде до 55 дней. Страница карты

● Ситибанк «Просто кредитная карта»: судя по сообщениям, сейчас есть ограничение по снятию наличных в 50% от КЛ. Снять можно без комиссии в любых банкоматах, приветственный ЛП до 180 дней, далее до 50 дней. Страница карты

● Тинькофф Банк: раз в год с кредиток с помощью услуги «Перевод баланса» можно перевести деньги себе в другой банк (формально — для погашения кредитной задолженности). Лимит 150к по номеру карты или 300к по реквизитам счёта. Льготный период в рамках такой услуги до 120 дней. Страница карты

Почта Банк: МИР Supreme

«Почта Банк» начал выпуск премиальной карты Mir Supreme — шестой по счёту банк (ранее ВТБ, Левобережный, Россия, БРС, СМП)

Напомню, что по условиям бонусной программы МИР здесь полагается кэшбэк 10% за такси (mcc 4121), рестораны и кафе (5811-5814), супермаркеты (5411) — до 31.03.2022 с лимитом выплаты 5000 ₽/мес (главное зарегистрировать карту на приветмир.ру).
При этом сумма покупок в акционных категориях не должна превышать 30% от общего оборота. При превышении этой доли кэшбэк будет начислен в размере 30% от общего оборота, т.е. около 3%.
Исключения по обороту МИР Supreme:
4812, 4814, 4816, 4900, 5933, 5960, 5968, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6536, 6538, 6540, 7278, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, 9211, 9222, 9311.

В отличии от других банков здесь не нужен премиальный пакет, достаточно оплатить 5000 руб за выпуск карты — столько стоит и годовое обслуживание в дальнейшем.

Карта интересна снятием наличных в любых банкоматах на сумму 100к/мес, бесплатным смс-информированием и 1% бонусами программы «Мультибонус». Карту можно привязать к Mir/Apple/Samsung Pay — и это хорошо, т.к. допки платные.

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля
Яндекс.Метрика