Рубрика: Подборки

Подборка кредитных карт, где можно снимать наличные без комиссии и с сохранением льготного периода

Ак Барс «Emotion»: до 10к/мес в любых банкоматах. Страница карты

Альфа-Банк «100 дней без %: 50к/мес в любых банкоматах.

На 15.11 есть 2 разные акции:

  • после покупок на 1500 будет бонус 1500 руб и год бесплатного обслуживания (не все регионы участвуют)
  • после покупок на 3000 руб дают бонус 1000 руб и год бесплатного обслуживания.

АТБ «Универсальная»: можно снять весь лимит в первые 5 дней в любых банкоматах, далее 30к/мес. Страница карты

● ВТБ «Карта возможностей»: по 50к в первые 2 месяца в своих банкоматах. Далее можно снимать по 50к/мес без комиссии, но с потерей грейса. Подать заявку!
Также в банке запущено рефинансирование кредитных карт, там ЛП до 180 дней. Страница карты
Внимание, по картам, оформляемым с 01.11.21 льготного снятия нет, а в рефинансировании и вовсе отказывают.

Открытие «120 дней»: можно рефинансировать другую кредитку без комиссии и в грейс с помощью услуги рефинансирования (нужно уложиться в 92 дня с закрытием договора), максимум 150к за перевод, не более 4 раз в год. Снятие хоть и бесплатное, но ЛП теряется. Страница карты

Райффайзенбанк «110 дней»: в первые 2 месяца можно снять весь лимит в своих и партнёрских банкоматах или перевести через ИБ/МП, далее по 50к/мес — формально это всё в рамках акции до сентября 2022 года. Страница карты
По другой акции при оформлении карты до конца года будет бесплатное обслуживание карты на весь срок. Подать заявку.

● РСХБ «Своя карта»: можно снять весь лимит в своих банкоматах в течение первых 3 календарных месяцев при условии возврата в льготном периоде до 55 дней. Страница карты

● Ситибанк «Просто кредитная карта»: судя по сообщениям, сейчас есть ограничение по снятию наличных в 50% от КЛ. Снять можно без комиссии в любых банкоматах, приветственный ЛП до 180 дней, далее до 50 дней. Страница карты

● Тинькофф Банк: раз в год с кредиток с помощью услуги «Перевод баланса» можно перевести деньги себе в другой банк (формально — для погашения кредитной задолженности). Лимит 150к по номеру карты или 300к по реквизитам счёта. Льготный период в рамках такой услуги до 120 дней. Страница карты

Обновление: банки, которые берут комиссию за «стягивание» с них денег (т.н. «антидоноры»)

Авангард — 1%, мин. 30₽
Альфа-Банк — 1,95%, мин. 30₽ — с 01.10.21 для пилотной группы клиентов
«Банк «Санкт-Петербург» — 1,5%, мин. 50₽
ББР Банк — 1%, мин. 30₽
Газпромбанк — 2%, мин. 30₽
Зенит — 1,25%, мин. 50₽
Кольцо Урала — 1,25%, мин. 50₽
Кредит Европа Банк — 1,5%, мин. 30₽
Кредит Урал Банк — 1%+30₽
МКБ — 1%, мин. 50₽
ОТП Банк — 2%, мин. 90₽ (с 02.08.21, могут быть исключения по тарифам)
Промсвязьбанк — 1,5%, мин. 30₽
Россельхозбанк — 1,5% при превышении суточного лимита 100к или месячного 1 млн (с 15.06.21)
Русский Стандарт — 2%, мин. 50₽.
СДМ — 1,5%, мин. 50₽
СКБ — 1,5%, мин. 100₽
Тинькофф — 2%, мин. 90₽ при превышении лимита снятия наличных, который равен лимиту стягивания (обычно 100к/мес).
Тинькофф «Яндекс.Плюс» — 2%, мин. 90₽
● Убрир и ВУЗ Банк — 1,5%, мин. 50₽.
Уралсиб — 1%, мин. 60₽.
Также берут комиссии карты платёжных сервисов: Qiwi (2%), Юмани (3%, мин. 100₽, может быть бесплатный лимит 10к/мес), карта Мегафон Банка (3%).
Обновлено 12.10.21. Изменения: в Юмани было 3%+15; внесли Альфу; скорректирован СДМ (было 1,3%).

СБП без комиссии: банки и лимиты Update авг-2021

Гарантированный Центробанком бесплатный лимит переводов по СБП — 100к/мес, минимальный суточный лимит — 150к. Банки из списка ниже не берут комиссию за переводы по СБП выше 100к/мес:

Авангард: 75к/раз, 300к/день, 1,5 млн/мес.
● Ак Барс: 140к/раз, 300к/сутки (и не более 540к за 3 дня), 1,5 млн/мес
БКС Банк: 150к/день.
БСПБ: 500к/мес.
Дом. РФ: 300к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 500к/день, 1.5 млн/мес.
Кредит Европа Банк: 150к/день, 1 млн/мес.
● МТС Банк: 600к/день, 1,5 млн/мес.
Открытие (только «Light Премиум» и «Премиум»): 150к/раз, 1,5 млн/мес.
ОТП: 1 млн руб/мес.
РГС Банк: 600к/раз
● Ресо Кредит: 600к/раз, 3 млн/мес
● Русский Стандарт: 150к/день; 4.5 млн/мес
Ситибанк: до 100к/раз бесплатно, в сутки от 500к. Дневной/месячный лимит зависит от ПУ.
Совкомбанк: 150к/раз, 300к/мес (клиенты могут сталкиваться с другими лимитами, но согласно тарифам именно так).
Союз: 250к/раз, 500к/сутки
● Тинькофф Банк: 150к/раз, 1.5 млн/мес (не более 20 раз/сутки).
● Хоум Кредит — 500к/сутки (суммарный лимит с межбанком).

Посл. изм: МКБ резко понизил бесплатный лимит до 100к/мес с 01.04.21, а Открытие с 01.08.21. Добавили Ак Барс, РГС и БСПБ. Лимит по ВБРР не подтверждён, банк удалён.

  • СБП — Система быстрых платежей — была запущена в январе 2019 года. Физлица в рамках неё могут делать моментальные переводы в разные банки по номеру телефона, а юрлица могут принимать платежи по QR-коду с эквайринговой комиссией 0,4-0,7%.
  • Актуальный список банков, работающих с СБП доступен на сайте НСПК.
  • Центробанк не будет брать комиссию с банков за переводы по СБП между «физиками» до 30.06.2022 года.
  • Банки обязаны не брать комиссию за переводы до 100к/мес. За превышение лимита комиссия не должна быть более 0,5% и не более 1500 ₽.

Доходные карты в августе 2021

От 4.5% годовых. Не включены карты, где нужно тратить >15к/мес.

● Халва (Совкомбанк): 10% для новых клиентов 3 месяца, для старых — 5% на остаток до 300к при 5 покупках на общую сумму от 10к. halvacard.ru
«Мегафон Банк»: 6, 8% или 10% годовых (сайт) на остаток от 500₽ до 200к при покупках от 3к. Не застраховано АСВ, без норм. нулевого вывода, небезопасно.
Таврический «Купил-Накопил»: 6,2% на остаток 8к-100к при покупках от 8к. При бОльшем объеме покупок ставка работает на остаток до 800к. tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
«Мир Пенсионная»: 4,5%; при зачислении пенсии 5.5% — tavrich.ru/private_clients/cards/mir_pensionnaya/
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 5,3% на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
Уралсиб «Прибыль»: 5.25% на остаток до 2 млн, при покупках от 10к. uralsib.ru/karty-i-pakety-uslug/debetovye-karty/pribyl/
Экспобанк «Накопительная карта»: 5% на остаток 10-300к — expobank.ru/home/karty/card-universal/
Ак Барс Evolution: 5%. На остаток 30-100к (не ниже 30к в течение месяца). akbars.ru/individuals/cards/evolution
● Зенит «Карта привилегий: 4.5% годовых на остаток до 100к при покупках от 10к: zenit.ru/personal/cards/privilege-cards/
«Солидарность» UnionPay Gold: 4.5% на остаток 10к-300к при обороте от 7к (если нет такого оборота — списывается плата 99 ₽/мес и ПНО также платится) — solid.ru/retail/cards/debit-card/unionpay-gold-s/
● Транскапитал «Карта Роста»: 4.5% на мин. остаток 25к-1 млн — tkbbank.ru/private/cards/increase/

Избранные «Накопительные» счета:


● ТрансКапиталБанк: 6% от 3к до 10 млн — tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/
Росбанк «Акционный»: 6% до 3 млн (не для всех) — rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/
Ситибанк: 5% до 1,5 млн до 31.08 — www.citibank.ru/russia/citione/rus/nakopitelniy.htm
МТС Банк (Weekend/Cashback): 5% на остаток до 300к (не включительно) — mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/
● Газпромбанк «Управляй процентом»: базовые 5%; макс. 6% на мин. остаток до 1,5 млн при выполнении условия с пополнением на 150к до 10-го числа (можно между счетами (https://t.me/bbchat/666091)). Для новых клиентов 2 мес — 7% — gazprombank.ru/accounts/manage-percentage
● Локобанк: базовые 4,7-4,8%; новым клиентам 2 месяца 6-6,1% — lockobank.ru/personal/savings/nakopitelnyj-vklad/
Ренессанс-кредит: 5% на мин. остаток от 1000₽ — rencredit.ru/a/naks/
АТБ «Супер Копилка»: 4,65% на мин. остаток до 500к; 4,9% до 1,5 млн. Больше сумма — больше ставка, вплоть до 6% (от 5 млн) — atb.su/more-money/bank-deposits/savings-accounts/
● Хоум Кредит: 4,5% до 3 млн руб; 6,5% при покупках от 30к — homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
● Восточный: 4,5% — vostbank.ru/client/debit-card/nakopitelnyy-cchet/
● Открытие «Моя копилка» — 4,5% на мин. остаток или на среднемес. остаток при нулевом остатке в 1-ый день месяца — open.ru/deposits/savings_account
МКБ: базовые 4,5% (для прем. клиентов 4,75%); 6,5% — на остаток до 750к при покупках от 20к (что не учитывается). mkb.ru/personal/deposits/savings-account
УБРиР — базовые 4,5% (5% от 1 млн), возможен рост до 5-6,5% при оборотах по карте и/или зачислениях зп/пенсии — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet Повышение ставки только с платной опцией: 99 ₽/мес.
Накопительный счет «Промо»: 6,5% годовых на 3 первых месяца — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
● Альфа банк «Альфа-Счёт»: базовые 4%, при покупках от 10к — 6% на мин. остаток до 1,5 млн. За 1-ый накопительный — 7% на 2 месяца, далее 4% без покупок и 6% с покупками от 10к. alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/
ВТБ «Копилка»: базовые 4%; в первые 3 мес. — 6%; опция «Сбережения» по карте +покупки на 10к могут дать в первые 3 мес 7%, далее 5%. vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/nakopitelny-schet-kopilka/

Изменения: Хоум, ГПБ; УБРиР; КЕБ; +Росбанк; уточнения по Ситибанку

Банки-антидоноры: кто берёт комиссию за стягивание денег

⚠️ Банки, которые берут комиссию за стягивание с них денег (допустим, пополнение карты Тинькофф Банка в ИБ/МП с карты Газпромбанка приведёт к 2% комиссии).

● Авангард — 1%, мин. 30₽
● «Банк «Санкт-Петербург» — 1,5%, мин. 50₽ с 15.06.2020
● Газпромбанк — 2%, мин. 30₽ с 01.08.2020
 Дом.РФ — до 3000 руб — 150 руб; при сумме от 50 тыс/мес — 1%, мин. 150 руб.
● Зенит — 1,25%, мин. 50)
● Кольцо Урала — 1,25% минимум 50р
● Кредит Европа Банк — 1,5%, мин. 30₽
● МКБ — 1%, мин. 50₽
● Промсвязьбанк — 1,5%, мин. 30₽
● Россельхозбанк — 1,5% при превышении суточного лимита 100к или месячного 1 млн (с 15.06.21)
● Русский Стандарт — 2%, мин. 50₽.
● СДМ — 1,3%, мин. 45₽
● СКБ — 1.5%, мин. 100₽
● Тинькофф — только в случае превышения лимита, который равен лимиту снятия наличных, индивидуально (обычно 100к): 2%, мин. 90₽.
● Тинькофф: Яндекс.Плюс — 2% мин. 90₽
● Убрир и ВУЗ Банк — 1,5%, мин. 50₽.
● Уралсиб — 1%, мин. 60₽.

Разумеется, берут комиссии карты платёжных сервисов: Qiwi (2%), Яндекс.Деньги (3%+15₽, бесплатный лимит 10к/мес), карта Мегафон Банка (3%).
Обновлено 22.07.21

Доходные карты и накопительные счета — Июль’21

От 4.5% годовых. Не включены карты, где нужно тратить >15к/мес.

Халва (Совкомбанк): 10% для новых клиентов, для старых — 5%. Условия: на остаток до 300к при 5 покупках на общую сумму от 10к. halvacard.ru
«Мегафон Банк»: 6, 8% или 10% годовых (сайт) на остаток от 500₽ до 200к при покупках от 3к (что учитывается для ПНО и бесплатности). Не застраховано АСВ, без нормального нулевого вывода, небезопасно.
Таврический «Купил-Накопил»: 6,2% на остаток от 8к до 100к при покупках от 8к. При бОльшем объеме покупок ставка работает на остаток до 800к. tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
«Мир Пенсионная»: 4,5%, а при зачислении пенсии — 5.5% — tavrich.ru/private_clients/cards/mir_pensionnaya/
Уралсиб «Прибыль»: 5.25% на остаток до 2 млн, при покупках от 10к — uralsib.ru/karty-i-pakety-uslug/debetovye-karty/pribyl/
Восточный, «ДК ВостОк»: 5% на остаток 10к-1 млн при тратах от 3к/мес. vostbank.ru/client/debit-card/vostok/
«Тепло»: 4,5% на остаток 10к-1 млн, +0,5% при зачислениях зп/пенсии — для карт, оформленных с 25.02.21, иначе условия иные (https://t.me/blogbankir/5445) — vostbank.ru/client/debit-card/teplo_dc/
Экспобанк «Накопительная карта»: 5% на остаток 10-300к — expobank.ru/home/karty/card-universal/
Халва (Совкомбанк): 5% на остаток до 300к при 5 покупках на общую сумму от 10к. halvacard.ru/tariffs
Ак Барс Evolution: 5%. На остаток 30-100к (не снижая ниже 30к в течение месяца). akbars.ru/individuals/cards/evolution
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 4.5% на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
Зенит «Карта привилегий: 4.5% годовых на остаток до 100к при покупках от 10к: zenit.ru/personal/cards/privilege-cards/
«Солидарность» UnionPay Gold: 4.5% на остаток 10к-300к при обороте от 7к (если нет такого оборота — списывается плата 99 ₽/мес и ПНО также платится) — solid.ru/retail/cards/debit-card/unionpay-gold-s/
Транскапитал «Карта Роста»: 4.5% на мин. остаток от 25к до 1 млн — tkbbank.ru/private/cards/increase/

Read more
Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля
Яндекс.Метрика