Рубрика: Подборки

Список банков, позволяющих дистанционно и бесплатно пополнить свои карты. Лимиты: раз/сутки (если есть такое)/в мес. Ссылка, если доступно вне ИБ.

● Авангард 75к/300к/1,5 млн
● Ак Барс — 140/300/1,5 млн — https://ecom.akbars.ru/cgi-bin/cgi_link/?TERMINAL=93200011
Карты «Evolution» и «Generation» — без комиссии, остальные 0,5%
● АТБ: https://my.atb.su/c2c-transfer 120/150/600к
● Альфа-банк 100/150/1.5 млн; https://www.alfaportal.ru/card2card/ptpl/alfaportal/initial.html
● Балтинвестбанк 75/-/300
● Билайн (РНКО) 125/-/550 (от 3к)
● БКС — по некоторым тарифам в ИБ/МБ бесплатно. Лимит 75/150/600к.
● ВБРР 50/150/300; https://www.vbrr.ru/private/cards/transfers.php
● Восточный: 150/ 150 / 500к
● ВТБ (ИБ/МБ) — макс. 100к за раз, 300к с одной карты в сутки/без явных ограничений
● Зенит — 300к/мес
● Интеза — 50к/мес https://www.bancaintesa.ru/ru/retail/ecommerce/card2card/#
● ИПБ 30к/мес
● Кредит Европа Банк — 100к/300к/1млн https://payment.crediteurope.ru/p2p/action/startP2P?partnerToken=p2p
● Кукуруза (РНКО) 125/-/550 (от 3к)
● Локо-Банк от 5к: 75/150/600 lockobank.ru/personal/cards/p2p
● МИнБанк — 75/150/300
● МКБ 100/150/1 млн; https://pay.mkb.ru/
● МТС: 150к/1.5 млн — app.mtsbank.ru/card2card
● Нейва — 75/300 в неделю/500; только для Visa: https://visa.neyvabank.ru
● Открытие — 140к/260к/600к (ИБ /МБ), 0,5% — https://www.open.ru/p2p
● Промсвязьбанк — 150к/мес в ИБ. 0,5% — https://www.psbank.ru/card2card
● Почта-банк 75/-/750 (от 3к)
● Райффайзенбанк 150/300/600 https://www.raiffeisen.ru/retail/remote_service/card2card/
● Ренессанс-кредит 50 тыс/мес. (только по новой деб.карте)
● Росбанк — 100к/600 тыс.
● РСХБ — неизвестны лимиты; https://www.rshb.ru/p2p
● Русский Стандарт — 50/150/600; https://www.rsb.ru/payments/perevody-na-kartu
● Санкт-Петербург 75/500
● Сбербанк — бесплатно до 01.06 30к/150к/1,5 млн https://securepayments.sberbank.ru/payment/merchants/p2p_transfer/index.html
● Ситибанк: на премиальных тарифах есть 3, 10 или 30 бесплатных переводов в месяц. Лимиты также индивидуальны. https://www.citibank.ru/russia/services/rus/perevod-s-karty-na-kartu.htm
● СКБ/Газэнергобанк: 15к (реально проходит только эта сумма)/100/450; https://p2p.skbbank.ru
● Союз 75/300/600 (175к на одну карту MC/Мир) https://payment.banksoyuz.ru/p2p/action/startP2P?partnerToken=HDYEFS45
● Совкомбанк 75/500: https://pay.cardstandard.ru/card2card/sovcombank/form/
● Тинькофф 5 раз в 48 часов, 20 раз месяц на договор, 100к/раз https://www.tinkoff.ru/cardtocard
● УБРИР 50/300/600 https://p2p.ubrr.ru/transferindexnew.jsp (ИБ/МБ)
● Уралсиб 100/300/600 https://card2card.uralsib.ru
● Халва — 600к/мес. https://pay.cardstandard.ru/card2card/sovcombank/form/
● Хоум Кредит — 75к раз/150к/сутки и 300к в месяц
● Юникредит Банк: через МБ. 100к/300к/1,5 млн.

⚠️ Банки, которые берут комиссию за стягивание с них денег:

● Авангард (1%, мин. 30₽)
● Зенит — 1,25%, мин. 50)
● Кольцо Урала — 1,25% минимум 50р
● Кредит Европа Банк — 1,5%, мин. 30₽
● МКБ — 1%, мин. 50₽
● Промсвязьбанк — 1,5%, мин. 30₽.
● СДМ — 1,3%, мин. 45₽
● Тинькофф — только в случае превышения лимита, который равен лимиту снятия наличных, индивидуально (обычно 100к): 2%, мин. 90₽.
● Тинькофф: Яндекс.Плюс — 2% мин. 90₽
● Русский Стандарт — 2%, мин. 50₽.
● СКБ — 1.5%, мин. 100₽
● Убрир и ВУЗ Банк — 1,5%, мин. 50₽.
● Уралсиб — 1%, мин. 60₽.

Разумеется, берут комиссии карты платёжных сервисов: Qiwi (2%), Яндекс.Деньги (3%+15₽, бесплатный лимит 10к/мес), карта Мегафон Банка (1,99%).

Доходные карты и накопительные счета в мае от 5% годовых. Не включены карты с тратами больше 15к/мес.

● «Мегафон Банк»: 8% или 10% годовых (тариф Стандарт или Максимум — bank.megafon.ru/documents/bank-card-tariffs/detail). При хранении баланса от 500₽ до 200к и 1 любой покупке в месяц. Не застраховано АСВ и без нормального нулевого вывода. bank.megafon.ru
● Таврический «Купил-Накопил»: 8% годовых при остатке от 8к и покупках от 8к на остаток до 100к. При бОльшем объеме покупок можно получать такую же ставку на остаток до 1 млн. tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
● Восточный, «Карта №1 Ultra»: 7%. На остаток 10к-1 млн при тратах от 10к/мес. vostbank.ru/client/debit-card/n1-ultra/
● «Солидарность» UnionPay Gold «Болельщик»: 6,5% на остаток от 10к до 300к до 31.05 https://solid.ru/retail/cards/debit-card/unionpay-gold-b/
● Халва (Совкомбанк): на остаток до 500к — 6,5% годовых, при 5 покупках на сумму от 10к. 5% при наличии 1 покупки в мес. halvacard.ru/tariffs
● Восточный «Карта №1»: 6% на остаток 10-500к и при покупках от 5к/мес. vostbank.ru/client/debit-card/n1
● Хоум Кредит. «Польза»: 6% до 300к при условии совершения покупок на 5к/месяц. homecredit.ru/cards/debet_rub/polza
● УБРиР, Visa Максимум: 6% на остаток 20-350к и покупках от 12 тыс. ubrr.ru/chastnym-klientam/bankovskie-karty/debetovye-karty/debetovaya-karta-visa
● Зенит «Карта развлечений»: 6% годовых на остаток до 150к при покупках от 5к: https://www.zenit.ru/personal/cards/debit-cashback

● Кукуруза: 5.65% на мин. остаток до 500 тыс (опция «Процент на остаток», банк-партнёр Ренессанс-кредит) kykyryza.ru/financial-services/interest-on-card-balance
● Уралсиб «Прибыль»: 5% годовых https://www.uralsib.ru/karty-i-pakety-uslug/debetovye-karty/pribyl/
● МИнБ, «Карта пенсионера»: 5% на остаток от 50к. minbank.ru/bankovskie-karti/debetovie-karty/mir-klassicheskaya-karta-pensionera/
● МИнБ, Фреш: 5% годовых на сумму от 50к. minbank.ru/bankovskie-karti/debetovie-karty/fresh/
● Тинькофф Банк: 5% на остаток до 300к и при совершении покупок от 3к/мес. tinkoff.ru/cards/debit-cards
● Ак Барс Evolution: 5%. На остаток 30-100к. akbars.ru/individuals/cards/evolution

«Накопительные» счета:

● Восточный: 7% годовых. vostbank.ru/client/deposit/nakopitelnyy-cchet/
● Промсвязьбанк: 6,5% до 5 млн для новых клиентов первые 2 месяца psbank.ru/Personal/SavingsAccount
● МКБ. Накопительный счет: 5,5% годовых без лимита. 6,5% годовых — на остаток до 500к при покупках от 30к/мес. mkb.ru/personal/deposits/savings-account
● Юникредит Банк. Счет «Клик»: 5% годовых на остаток от 10 до 100 тыс. https://www.unicreditbank.ru/ru/personal/investing/click-account.html
● МТС банк. Накопительный Weekend: 5% на остаток от 1к до 300к; оформляется с картой МТС Деньги Weekend. mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/nakopitelniy-schyot-weekend/
● Газпромбанк: 5,3% на мин. остаток https://www.gazprombank.ru/savings_account/
● Тинькофф Банк: 5%. https://www.tinkoff.ru/deposit/service
● РСХБ «Мой счёт»: 5% https://www.rshb.ru/natural/deposits/savings/my_bill/
● ВТБ. «Копилка»: без покупок по карте 4% или 5,5% первые три месяца; с покупками до 5,5-7,5% годовых. https://www.vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/nakopitelny-schet-kopilka/
● Открытие. Счет «Моя копилка»: 5% годовых (с хитрыми условиями на среднемесячный/минимальный (https://t.me/bbchat/454486)) остаток от 10к (см. тариф). https://www.open.ru/deposits/my_moneybox

Банковские карты с кешбэком на АЗС. Статья будет дополняться и корректироваться. Выкладка 21.03.2020

● Карта Cashback Альфа-Банка – при тратах свыше 10к кешбэк 5%, при тратах свыше 70к — 10%. Лимит кешбэка 5000 руб. В пакете Премиум лимит кешбэка по 7000 руб.

● Карта Ак Барс Generation – 10%, лимит кешбэка 1000 руб. Обслуживание стоит 149 руб/мес, либо бесплатно при совершении покупок на сумму свыше 15000 руб.

● Карта МИР Премиальная МИнБанк – 10%, лимит кешбэка 5000 руб, оборот по карте не меньше 20 000 руб/мес. Обслуживание 2000 руб/год.

● Кредитная карта банка Восточный с опцией «За рулем» – 10%. Лимит 1000 баллов.

● Карта Tinkoff Drive – 10% баллами. Работает правило соотношения покупок в повышенных категориях к обычным 1:5

● Urban Card КредитЕвропаБанк – 7% баллами, лимит 5000 баллов в месяц. С 17.04.2020 лимит 1000 баллов на АЗС. Бесплатное обслуживание.

● Opencard банка Открытие – до 11% баллами при выбранной категории АЗС, но для такого кешбэка придется хранить 100 000 руб на счетах или использовать связку дебетовая+кредитная карты. Если не хранить такую сумму, то кешбэк составит 6%. Лимит 3000 баллов в повышенной категории.

● Дорожная карта Росгосстрахбанка – 7%, лимит кешбэка 3000 руб. Обслуживание 259 руб/мес, либо бесплатно при покупках от 30 000 руб

● Карта Плюсов КредитЕвропаБанка – 5%, лимит кешбэка 5000 руб. Обслуживание 1-й год бесплатно, далее 500 руб/год.

● Автокарта банка Зенит Gold/Platinum – 5%, а на АЗС Татнефть 7-10%, лимит кешбэка 3000/5000 руб.

● Карта Tinkoff Black – 5%, если повезёт и выпадет категория Топливо на квартал

● Карта Всёсразу Райффайзенбанка – до 3.9%, лимит 1000 баллов в месяц, копить баллы для кмпенсации очень долго

● Кредитная карта Хозяина Россельхозбанк – 5%, лимит кешбэка 2000 руб

● Карта Visa Cash back банка Санкт-Петербург – 5%, лимит кешбэка 2000 руб.

● Карта Транскапиталбанка при выбранной категории Авто – 5% баллами

● Мультикарта ВТБ – до 4% при подключенной категории Авто

● Карта Польза Банка ХоумКредит – 3%, лимит кешбэка 3000 баллов

● А у Сбербанка есть карта с большими бонусами – до 20% за АЗС. Но это акция: базовые 10% от банка и еще 10% от Мастеркард. Лимит 1000+1000 спасибок. Обслуживание 4900 руб/год.

Подборка карт для кафе/ресторанов/фастфудов/баров/столовых.

Четыре mcc-кода отвечают за все эти точки:

5811 Caterers — Поставщики провизии. 5812 Eating Places, Restaurants — Места общественного питания, рестораны. 5813 Drinking Places — Бары, коктейль-бары, дискотеки, ночные клубы и таверны, места продажи алкогольных напитков. 5814 Fast Food Restaurants — Рестораны-закусочные.

Если какой-то код не бонусируется картой вашего банка, то есть риск, что за ваш условный обед кэшбэк не будет получен.

Что, если тратить на кафе не более 15к, какие карты самые-самые?
● Альфа-банк — Яндекс.Плюс, 5%, лимит 7к/мес. https://alfabank.ru/lp/yandexcard/
● Альфа-банк — Молодежная карта NEXT, 5%, лимит 2к/мес. alfabank.ru/everyday/debit-cards/next/
● «Открытие» — Opencard, 6-11%, лимит 3к/мес. open.ru/cards/opencard
● «Санкт-Петербург» — Visa Cashback, 10%, лимит 2к/мес. bspb.ru/retail/cards/cashback/
● Восточный банк — кредитная карта Кэшбэк, 5%. https://www.vostbank.ru/client/credit-card/keshbek/
● Восточный банк — карта № 1 Ultra, 5%. https://www.vostbank.ru/client/debit-card/n1-ultra/
● Кредит Европа Банк — CARD PLUS, 5%.
● КЕБ — CARD CREDIT PLUS, 5%. https://www.crediteurope.ru/privately/card_credit_plus/
● КЕБ — кредитная #TRAVELPASS, 10%(за рубежом).
● Московский индустриальный банк — ФРЕШ-карта, 5%.
● МКБ — Москарта BLACK, 7%.
● МКБ — Москарта, 5%.
● Мтс банк — МТС Деньги WEEKEND, 5%.
● Промсвязьбанк — Твой кешбек, 5%.
● Промсвязьбанк — кредитная карта Двойной кешбек, 11%.
● Росбанк — #МожноВСЁ, 10%.
● Россельхозбанк — Карта Хозяина, 5%.
● Сбербанк — Карта с большими бонусами, 5%.
● Солидарность — Uninon Pay Gold, 5% до 31.03.2020.
● Тинькофф — Яндекс.Плюс, 5%.
● Транскапиталбанк — ТКБ.клуб, 5%.

Вне топ-подборки из-за более жёстких условий: Банк Зенит (карта Развлечений с 10%).

Статья будет дополняться

Доходные карты и накопительные счета в марте 2020. Подборка продуктов с быстрым доступом к деньгам от 4.5% годовых.

● ВТБ: 6% годовых по Мультикарте при покупках от 75к/мес и по Мультикарте-Привилегия при покупках от 150к. На остаток до 300к. vtb.ru/personal/karty/multikarta-debetovaya
По картам МИР (https://www.vtb.ru/akcii/mir/percent7/) 7% годовых при тех же условиях.
● «Мегафон Банк»: 8% или 10% годовых (на платном тарифе). При хранении баланса от 500₽ до 200к и 1 любой покупке в месяц для ПНО). Не застраховано АСВ и без нормального нулевого вывода. bank.megafon.ru
● Таврический «Купил-Накопил»: 8% годовых при остатке от 8к и покупках от 8к на остаток до 100к. При бОльшем объеме покупок можно получать такую же ставку на остаток до 1 млн. tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
● Восточный, «Карта №1 Ultra»: 7%. На остаток 10к-1 млн при тратах от 10к/мес. vostbank.ru/client/debit-card/n1-ultra/
● Халва (Совкомбанк): на остаток до 500к — 6,5% годовых, при 5 покупках на сумму от 10к. 5% при наличии 1 покупки в мес. halvacard.ru/tariffs
● Восточный «Карта №1»: 6% на остаток 10-500к и при покупках от 5к/мес. vostbank.ru/client/debit-card/n1
● Хоум Кредит. «Польза»: 6% до 300к при условии совершения покупок на 5к/месяц. homecredit.ru/cards/debet_rub/polza
● УБРиР, Visa Максимум: 6% на остаток 20-350к и покупках от 12 тыс. ubrr.ru/chastnym-klientam/bankovskie-karty/debetovye-karty/debetovaya-karta-visa
● Зенит «Карта развлечений»: 6% годовых на остаток до 150к при покупках от 5к: https://www.zenit.ru/personal/cards/debit-cashback

● Кукуруза: 5.65% на мин. остаток до 500 тыс (опция «Процент на остаток», банк-партнёр Ренессанс-кредит) kykyryza.ru/financial-services/interest-on-card-balance
● МИнБ, «Карта пенсионера»: 5% на остаток от 50к. minbank.ru/bankovskie-karti/debetovie-karty/mir-klassicheskaya-karta-pensionera/
● МИнБ, Фреш: 5% годовых на сумму от 50к. minbank.ru/bankovskie-karti/debetovie-karty/fresh/
● Тинькофф Банк: 5% на остаток до 300к и при совершении покупок от 3к/мес. tinkoff.ru/cards/debit-cards
● Ак Барс Evolution: 5%. На остаток 30-100к. akbars.ru/individuals/cards/evolution
● Рокетбанк: 4.5%. rocketbank.ru

Пятёрка отобранных «накопительных счетов» с легкостью доступа к деньгам и выводу на карточный счёт:

● МКБ. Накопительный счет: 6,5% годовых — на остаток до 500к при покупках от 30к/мес, иначе 5,5% годовых. mkb.ru/personal/deposits/savings-account
● Юникредит Банк. Счет «Клик»: 5% годовых на остаток от 10 до 100 тыс. https://www.unicreditbank.ru/ru/personal/investing/click-account.html
● МТС банк. Накопительный Weekend: 5% на остаток от 1к до 300к; оформляется с картой МТС Деньги Weekend. mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/nakopitelniy-schyot-weekend/
● Открытие. Счет «Моя копилка»: 5% годовых (с с хитрыми условиями на среднемесячный/минимальный остаток от 10к (см. тариф). https://www.open.ru/deposits/my_moneybox
● Ренессанс-кредит. «Без границ»: 4,8-4,9% на остаток от 1000₽ — https://rencredit.ru/contributions