Дайджест мая 2022

Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.

Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.

⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir

ЛУЧШИЕ НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА (начисление на ежедневный, а не мин. остаток, возможность пополнения и вывода). Апдейт 13.05.2022

Актуальную подборку по НС и вкладам см. в закреплённом сообщении телеграм-чата @stavkivklad

Уралсиб — 17% по карте Прибыль для новых клиентов в первые 2 мес на ост. до 1 млн. Стандартная ставка 14% годовых. Нужны покупки от 10к/мес. Антидонор, межбанк платный
https://www.uralsib.ru/debetovye-karty/pribyl

Локо-Банк: 16% по НС для новых клиентов первые 2 мес, для других и далее — 13% — https://www.lockobank.ru/personal/vklad/nakopitelnyy-schet/

● Агропромкредит: 16% по НС от 10к, 17% — при покупках от 15к. www.apkbank.ru/ru/ekat/services/individuals/deposits/savings-accounts/04/

Транскапиталбанк: ТКБ Свободные средства — 15,5% (14% c 20.05) до 10 млн — https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/?id=PodrobnieUsloviya#
Вывод денег: СБП 100к, кэш 300к/мес, с2с.

Открытие: 15% с 01.05 по НС Копилка. Сумма не ограничена. Выплата процентов в последний день месяца. www.open.ru/deposits/kopilka
Вывод денег: СБП 100к, c2c, межбанк 300к (МП) и 800к (ИБ).

Халва (Совкомбанк): 13% на ост. до 400к — только при условии подключения платной подписки, если сделано от 5 покупок за месяц на общую сумму не менее 10к. halvacard.ru

УБРиР — 15% по накопительному счёту «Промо» на остаток до 500к в месяце открытия + 2 след. месяца, макс. 1 счёт. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР. https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
СБП 100к; межбанк 0,1%, с2с (стягивание) платное – 2,1%.

Ренессанс Кредит: 15% по НС «РенКопилка» на первые 3 мес, далее 12%. Для пользователей приложения на Android. https://rencredit.ru/a/renkopilka/

Владбизнесбанк — 15% по накопительному счёту до 500к. Присутствие в 5 городах — Москва, Нижний Новгород, Муром, Владимир, Радужный. https://www.vlbb.ru/chastnym-licam/vklady/nakopitelnyy-schyet/

Банк Хоум кредит — 14% по НС до 1,5 млн при тратах от 50к по картам (квазикэш и платежи в МП подходят), 10% при тратах 10-50к. https://www.homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
Вывод денег: СБП+межбанк в сумме по 500к/сутки, с2с+нал с «Пользы» в чужих банкоматах — всего 100к с 01.04.22

РСХБ: 14% по НС «Моя копилка», мин. 101₽ на остаток до 500к. При остатке выше 1,5 млн — 15% годовых. https://www.rshb.ru/natural/deposits/savings_moneybox/

Совкомбанк: 13% по НС «Онлайн-копилка». Мин. сумма остатка – 10к. Ограничений по сумме нет. В «Маркете» приложения. https://sovcombank.ru/deposits/onlain-kopilka
Вывод денег: СБП 100к/сутки, 300к/мес; с2с-стягивание; межбанк с тек. счета 50₽.

Экспобанк: 13 или 8% по НС«Оптимальный»
От рубля до 100к включительно — 10% годовых. От 100к до 5 млн руб вкл-но — 15% годовых, в т.ч. на всю сумму до 100к. https://expobank.ru/home/vklady/deposit-optimal/

● «Дом РФ»: накопительный счёт — 12,5% (с 06.05) в месяц открытия и 2 месяца далее. Прем./зарпл. клиентам — 13%. В ином случае 10,5-11%. domrfbank.ru/deposits/savings-account/
Вывод денег: СБП 300к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 500к/день, 1.5 млн/мес.; кэш; антидонор для некоторых сумм, см. свой тариф. Премиум бесплатен 2 месяца.

Металлинвестбанк: 12% по НС «Комфортный». https://metallinvestbank.ru/private/deposit/savings-accounts/comfortable/

● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 13,38% в мае на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/

SBI Банк: 13% по НС на ост. от 1к до 5 млн, при оборотах 10к/мес — 15%, при 30к/мес — 18% годовых. https://sbibankllc.ru/nakopitel

Read more

Кредитки с длинным льготным периодом


Сейчас такие карты востребованы ещё сильнее: ведь если делать по ним покупки, а свободные средства в это время будут лежать в банке под 15-20% годовых, то можно насчитать эффективность порядка 4-5% кэшбэка.
Главное — вносить ежемесячные мин. платежи, строго контролировать даты окончания льготного периода и не оставлять погашение на последний день — любая ошибка обернётся значительными потерями.
А вообще, кредитка — это инструмент для тех, кто умеет обращаться с деньгами.
В тексте ниже используется сленговый термин «нечестный грейс», означающий необходимость погасить абсолютно весь долг до определённого числа, в этом случае у всех покупок единый грейс и он уменьшается с каждым днём.

Альфа-Банк: «1 год без %» — бесплатное обслуживание в первый год, на все покупки в первые 30 дней даётся льготный период до 365 дней (после этого и также по ныне действующим картам — стандартные до 100 дней). Мин. платёж индивидуальный, до 10%.
АТБ: «Универсальная» — бесплатная карта с ЛП до 120 дней, мин. платежи 3%.
ВТБ: «Карта возможностей» — бесплатная карта (если не навяжут опцию с кэшбэком 1,5% за 590 ₽/год); ЛП до 110 дней с 1-го числа, мин. платежи 3%.
● Газпромбанк: «Удобная карта» — 199 ₽/мес или бесплатно, ЛП до 180 дней, мин. платёж 3%.
● «Дом РФ»: «Кредитная карта» — до 120 дней ЛП, обслуживание 199 ₽/мес или бесплатно.
МКБ: «Можно больше» — до 123 дней ЛП, 499 ₽/год или бесплатно.
МТС Банк: «МТС Cashback» — обслуживание 99 ₽/мес или бесплатно, ЛП до 111 дней, мин. платёж 5%.
● Открытие: «120 дней без %» — бесплатное обслуживание при оформлении до 31.05.2022. ЛП до 120 дней. Не нужно вносить мин. платежи в расчётном периоде (в течение 3 месяцев).
ОТП: «120 дней без %» — бесплатное обслуживание и ЛП до 120 дней, мин. платежи 7%.
Почта Банк: «ВездеДоход» — бесплатная карта, но бонусная программа стоит 69 ₽/мес или бесплатно. ЛП до 120 дней, мин. платёж 3%.
● «Райффайзенбанк»: «110 дней без %» — бесплатное обслуживание, до 110 дней ЛП с мин. платежами 4-5%.
● «Ренессанс Кредит: «Разумная» — бесплатное обслуживание без условий, льготный период до 145 дней. Мин. платёж 5%.
Росбанк: «120подНОЛЬ» — до 120 дней ЛП, обслуживание 79 ₽/мес или бесплатно.
РСХБ: «Своя кредитная карта» — до 115 дней ЛП, комиссия за выпуск МИР-UP 7500 или 9500 руб.
СберБанк: «Сберкарта» — бесплатное обслуживание без условий и грейс-период до 120 дней, мин. платежи 3%.
● «УБРиР»: «My Freedom» — до 120 дней ЛП, обслуживание 90 ₽/мес или бесплатно, мин. платёж 3%.
● Уралсиб: «120 дней на максимум» — 149 ₽/мес или бесплатное обслуживание, грейс до 120 дней, мин. платежи 3%.
● Хоум Кредит: «120 дней без %» — бесплатная карта с ЛП до 120 дней.
● Экспобанк: «Выгода до 118 дней без процентов» — бесплатная карта с ЛП до 118 дней.

Подборка карт с кэшбэком за оплату ЖКХ

Многие банки не бонусируют оплату коммунальных услуг (MCC 4900), но есть и приятные исключения. Апдейт 16.04.2022

Кредит Европа Банк. Дебетовая «Card Plus» (оформляемые с 08.10.21) — 1,5% кэшбэка, лимит выплаты 4000 ₽/мес. Карта бесплатна на год, далее 499 ₽/год.
Левобережный банк по дебетовым картам: 5% кэшбэка при покупках от 5к/мес, лимит выплаты 500 ₽.
МИнБ «Карта пенсионера»: 1%, макс. 1000 ₽/мес (по условиям не должны начислять). Стоит 59 ₽/мес, при некоторых условиях бесплатно.
МКБ. 1% бонусов, карта должна быть подключена к программе «МКБ Бонус», лимитирована сумма покупок — 10 тыс. руб/мес.
МТС. 1% бонусами (по карте Weekend — рублями), лимит выплаты 10 тыс. в мес. Начисление в т.ч. за платежи в МП/ИБ. Не выплачиваются бонусы за операции по «МТС-Магнит».

Почта Банк: дебетовая карта «ВездеДоход»: 1% кэшбэка (лимит выплаты 5000 ₽). Обслуживание 399 ₽/мес или бесплатно при тратах от 10к/мес (а также первые 2 месяца и, возможно, без движения по счёту).
По кредитке «ВездеДоход» также 1%, но на оборот, превышающий 30 тыс. руб, начисляется 2%. Обслуживание с 01.04.22 для новых клиентов стало полностью бесплатным, однако, бонусная программа «Мультибонус» платная: 69 ₽/мес, если нет покупок на 5к/мес.

Россельхозбанк. По бесплатной дебетовой «Своей карте» с опцией «Кэшбэк на всё» 2% бонусами программы «Урожай» в первый месяц. При условии оборота в предыдущем месяце от 75к за текущий месяц начисляют 3% при сумме покупок 30к-75к и 4% при сумме покупок более 75к.
Альтернатива — 1,5% бонусами на все операции в рамках опции «Выбери свой кэшбэк». Лимит выплаты 5000 бонусов.
По «Путевой карте» 2-2,5% бонусами «Урожай» и в 2 раза больше в первые 2 месяца, карта платная (150 или 400 руб в месяц, если нет большого оборота).
Синара (экс-СКБ). Дебетовая «Универсальная» карта: 4% кэшбэка только при подключении платной опции «Всё в одной» за 399 ₽ (действует до конца текущего месяца).
Лимит выплаты кэшбэка за все операции не превышает 3000 ₽/мес. Обслуживание карты — 130 ₽/мес, но можно обеспечить бесплатность.
УБРиР. Бесплатная дебетовая «My life» — кэшбэк 5% в случае совершения иных покупок на 5000 ₽/мес (в первые 2 месяца без условий). Лимит выплаты 500 ₽/мес. Есть кэшбэк за оплату через МП, в т.ч. оплату по QR-коду (за исключением операций в адрес бюджетных организаций).

SBI. На серебряном уровне (дается после трат от 30к/мес) в бонусной программе по карте «Свой Круг» в качестве любимой категории можно выбрать ЖКХ с кэшбэком в 3% (максимум 3000 баллов в месяц).

Только за платежи в собственных ИБ/МП:

Совкомбанк, «Халва». 1% за платежи в в приложении, лимит 5000 ₽/мес.
Тинькофф Банк. Кредитная карта «All Airlines»: 1% за платежи в ИБ/МП.

По спецпредложению банка/платёжной системы:

Хоум Кредит. Кэшбэк 5% в категории ЖКХ — только в случае если банк предложит эту категорию на своё усмотрение. Лимит выплаты 3000 ₽, карта «Польза» бесплатная.

До 31.12.22 по Единой карте петербуржца 4% кэшбэк за оплату коммуналки (лимит 300 ₽/мес на карту) + ещё 1% кэшбэка за оплату в ЕИРЦ Петроэлектросбыт и ПСК.

Дайджест апреля 2022

Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.

Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.

⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir

ЛУЧШИЕ НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА (начисление на ежедневный, а не мин. остаток, возможность пополнения и вывода). Апдейт 27.04.2022.

Актуальную подборку по НС и вкладам см. в закреплённом сообщении телеграм-чата @stavkivklad

Уралсиб — 20% по карте Прибыль для новых клиентов в первые 2 мес на ост. до 1 млн. Стандартная ставка 14% годовых. Нужны покупки от 10к/мес. Антидонор, межбанк платный
https://www.uralsib.ru/debetovye-karty/pribyl

Read more

Дайджест марта 2022

Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.

Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.

⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir

Поощрение за ваши комментарии: 50 ₽ за новости об изменениях в тарифах, бонусных программах банков, про выгодные акции и 30 ₽ — за иные полезные новости (новости общего плана и про промокоды к сервисам не оплачиваются). Деньги зачисляются на баланс профиля, вывод от 150 рублей.

ЛУЧШИЕ НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА (начисление на ежедневный, а не мин. остаток, возможность пополнения и вывода). Апдейт 29.03.2022

Совкомбанк: Онлайн-копилка 21% с 30.03. Минимальная сумма – 10к. Ограничений по сумме нет. Открывается в разделе «Маркет» приложения. https://sovcombank.ru/deposits/onlain-kopilka
Вывод денег: СБП 100к/сутки, 300к/мес; с2с-стягивание; межбанк с тек. счета 50₽.

Уралсиб 23% с 21.03 для новых клиентов в первые 2 мес на ост. до 1 млн. Стандартная ставка 18% годовых. Нужны покупки от 10к/мес.
https://www.uralsib.ru/debetovye-karty/pribyl

УБРиР: Накопительный счет «Промо» — 22%. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР. На остаток до 500к включительно в месяце открытия + 2 след. месяца, макс. 1 счёт. https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
Вывод денег: СБП 100к; межбанк 150к/раз за 25 рублей; с2с (стягивание) платное – 2,1%.

Хоум кредит: НС – 22% на остаток до 1,5 млн. Оборот в 10к теперь не требуется. С 01.04 изменение условий: нужны траты 50к для такой же ставки. https://www.homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
Вывод денег: СБП+межбанк в сумме по 500к/сутки, с2с 500к/день, нал 100к/мес в любых банкоматах.

Read more

Дайджест февраля 2022

Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.

Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.

Ещё быстрее, ещё актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir

Поощрение за ваши комментарии: 50 ₽ за новости об изменениях в тарифах, бонусных программах банков, про выгодные акции и 30 ₽ — за иные полезные новости (новости общего плана и про промокоды к сервисам не оплачиваются). Деньги зачисляются на баланс профиля, вывод от 150 рублей.

Дайджесты: янв’22; декабрь’21; ноябрь’21октябрь’21сентябрь’21.

Подборка доходных карт и накопительных счетов в феврале’21 (Update 19.02.2022). Условие: от 5% годовых. Не включены карты, где нужно тратить >15к/мес. Теперь ранжируем по ставке, которая гарантирована всем, а не только для новых клиентов или при подключении подписок/опций

Доходные карты

ОТП Максимум+: 8% без покупок на остаток 10к — 2 млн. При покупках от 5к/мес на остаток 10к-350к ставка 10% годовых, выше — 8%. Мин. остаток 10к должен быть всегда. https://cards.otpbank.ru/debit/product/

● Уралсиб «Прибыль»: 9% (с 14.02) на остаток до 1 млн, при покупках от 10к. uralsib.ru/karty-i-pakety-uslug/debetovye-karty/pribyl/
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 7,6% на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
Таврический «Купил-Накопил»: 7% на остаток 10к-100к при покупках от 10к. 8% на остаток 10-300к при покупках от 30к. При покупках от 70к ставка 8,5 работает до остатка 700к. tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
«Мегафон Банк»: 6, 8% или 10% годовых (сайт) на остаток от 500₽ до 200к при покупках от 3к. Не застраховано АСВ, без норм. нулевого вывода, небезопасно (деньги на симке).
«Солидарность» UnionPay Gold: 5% на остаток 10к-300к — solid.ru/retail/cards/debit-card/unionpay-gold-s/
● Экспобанк «Накопительная карта»: 5% на остаток 10-300к — expobank.ru/home/karty/card-universal/
Ак Барс Evolution: 5%. На остаток 30-100к (не ниже 30к в течение месяца). akbars.ru/individuals/cards/evolution
Зенит «Карта привилегий: 5% на остаток до 100к при покупках от 10к: zenit.ru/personal/cards/privilege-cards/
Халва (Совкомбанк): 10% для новых клиентов 3 месяца, для старых — 5% на остаток до 300к при 5 покупках на общую сумму от 10к (7,5% для тех, у кого есть подписка Халва.Десятка — с нового РП, не ранее 14.12.21). halvacard.ru
Тинькофф: 4%, но с любой подпиской 7% на ост. до 300к. tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black

Накопительные счета

Росбанк «Акционный»: 7,5% до 10 млн (при открытии с 08.10.21). 10% до 1,5 млн руб — новым клиентам до 31.05.22 и старым до 31.03.22 (последним при выполнении покупок на 10к/мес) — rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/

● Хоум Кредит: 8,5% на остаток до 3 млн (по акции до 28.02.22) — при покупках по дебетовке от 10к для счетов, открытых не ранее 01.08.21 — homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
● РГС Банк «Автомобилист»: 7,5% на остаток 1к-700к. +1% при покупках на 10к по карте «АвтоДрайв» (только со след. мес.) — https://www.rgsbank.ru/personal/deposits/get-avtomobilist/
Металлинвестбанк «Комфортный»: 8% годовых. «Доходный»: 5,5-8,5% на мин. остаток в зависимости от суммового диапазона. metallinvestbank.ru/private/deposit/savings-accounts/
● Альфа банк «Альфа-Счёт»: базовые 4%, при покупках от 10к — 8% на мин. остаток до 1,5 млн.
Для новых накопительных (не было Альфа-счета или не было активных счетов за 90 дней) — 8,5% на 2 месяца без всяких условий, далее стандартные условия. alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/
Росбанк «Акционный»: 7,5% до 10 млн (при открытии не ранее 08.10.21, иначе 6%). rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/
МТС Банк: Доступный/Weekend/Cashback — 7,5%. По остатку условия отличаются, необходимый минимум на остатке 10 тыс. — mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/- mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/
● Ренессанс-кредит: вклад как НС «Ренессанс Без границ» на 181 день — 7% в офисе и 7,25% в ИБ на 181 день с возможностью пополнений/снятий. Накопительный счёт — 5% на мин. остаток от 1000₽ — rencredit.ru/a/naks/
Газпромбанк:
«Управляй процентом»: базовые 6,75%; макс. 8,25% на мин. остаток до 1,5 млн при пополнении на 150к до 10-го числа (можно между счетами). Для новых клиентов (если 90 дней до этого нет НС) на 2 месяца 10%.
«Накопительный счет»: 7,75% годовых на мин. остаток от 5000₽.
«Трать и копи»: 7,5% годовых на мин. остаток, при покупках от 15к ставка повышается до 9,5%, при покупках от 50к ставка — до 10%.

ТрансКапиталБанк: 7% от 3к до 5 млн — tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/
Локобанк: базовые 7%; новым клиентам 2 месяца 8,6% — lockobank.ru/personal/savings/nakopitelnyj-vklad/
Райффайзенбанк «Выгода»: 6,5% на мин. ост. до 10 млн — https://www.raiffeisen.ru/retail/deposit_investing/savings_account/profit/
Открытие «Моя копилка» — 6,5% на мин. остаток или на среднемесячный остаток при нулевом остатке в 1-ый день месяца — open.ru/deposits/savings_account
● ВТБ: вклад «Пенсионный» (по схеме НС) — 6,13% (несниж. ост. 1000₽).
НС «Копилка» — базовые 4%. Для впервые открытых счетов — 7% годовых на 6 месяцев на остаток до 1 млн руб (не включительно). +1% на мин. ост. при подключении опции «Сбережения» и тратах от 10к (пишут, что с этой опцией при отлёжке на месяц начисление идёт на мин. остаток — требует проверки). vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/nakopitelny-schet-kopilka/
● Ситибанк: 6% до 1,5 млн — www.citibank.ru/russia/citione/rus/nakopitelniy.htm
Зенит: «Горизонт» 6%, первые 3 мес — 8% на мин. остаток до 1,4 млн (6,5 и 8,5% соответственно для суммы 1,4 — 5 млн). zenit.ru/personal/deposits/gorizont/
● МКБ: базовые 5,75%; 7,75% — на остаток до 750к при покупках от 20к. Для прем. клиентов 6% и 8% соответственно. (что не учитывается). mkb.ru/personal/deposits/savings-account
Дом.РФ: базовые 5,5%, в первые 3 мес. — 7,2%. Для премиальных клиентов 6% и 7,5% соответственно. https://domrfbank.ru/deposits/savings-account/
ПСБ «Про запас»: базовые 5,5-6%; для новых клиентов на первые 2 месяца 8% на мин. остаток до 5 млн.
УБРиР — базовые 5,5% на ост. до 1 млн (6,0% от 1 млн), возможен рост до 9% при оборотах по карте и/или зачислениях зп/пенсии — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet Повышение ставки только с платной опцией: 99 ₽/мес.
Накопительный счет «Промо» на остаток до 500к: 9% годовых на 3 первых месяца (без платы 99₽/мес) — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
АТБ «Супер Копилка»: 5% на мин. остаток до 1,5 млн; 6% — свыше 1,5 млн. 7% — на сумму свыше 5 млн (ставки для счетов, открытых с 01.02.22) — atb.su/more-money/bank-deposits/savings-accounts/
● Тинькофф: базовые 4%, с подпиской 6%.
Изменения: УБРиР, ГПБ, АТБ, КЕБ

Read more
Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля
Яндекс.Метрика