Дайджест сентября 2021

Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере

Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.

Ещё быстрее, ещё актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir

Поощрение за ваши комментарии: в сентябре поощряем в размере 50 ₽ за новости об изменениях в тарифах, бонусных программах банков, про выгодные акции и 30 ₽ — за иные полезные новости. Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод от 150 рублей.

Дайджесты: август’21; июль ’21; июнь ’21; май ’21.

Подборка доходных карт и накопительных счетов. Условие: от 4.5% годовых. Не включены карты, где нужно тратить >15к/мес.

Доходные карты

Халва (Совкомбанк): 10% для новых клиентов 3 месяца, для старых — 5% на остаток до 300к при 5 покупках на общую сумму от 10к. halvacard.ru
«Мегафон Банк»: 6, 8% или 10% годовых (сайт) на остаток от 500₽ до 200к при покупках от 3к. Не застраховано АСВ, без норм. нулевого вывода, небезопасно (деньги на симке).
Таврический «Купил-Накопил»: 7% на остаток 10к-100к при покупках от 10к. При бОльшем объеме покупок ставка работает на остаток до 700к. tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
● Уралсиб «Прибыль»: 6,25% на остаток до 2 млн, при покупках от 10к. uralsib.ru/karty-i-pakety-uslug/debetovye-karty/pribyl/
Тинькофф: 6% на остаток до 300 тыс. руб с любой подпиской по карте при тратах от 3к (без подписки 4%). https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 5,5% (по факту 5,558%) на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
● Экспобанк «Накопительная карта»: 5% на остаток 10-300к — expobank.ru/home/karty/card-universal/
Ак Барс Evolution: 5%. На остаток 30-100к (не ниже 30к в течение месяца). akbars.ru/individuals/cards/evolution
● Зенит «Карта привилегий: 4,5% на остаток до 100к при покупках от 10к: zenit.ru/personal/cards/privilege-cards/
«Солидарность» UnionPay Gold: 4,5% на остаток 10к-300к при обороте от 7к (если нет такого оборота — списывается плата 99 ₽/мес и ПНО также платится) — solid.ru/retail/cards/debit-card/unionpay-gold-s/
Транскапитал «Карта Роста»: 4,5% на мин. остаток 25к-1 млн — tkbbank.ru/private/cards/increase/

Накопительные счета (update 13/09)

● Хоум Кредит: 5,5% до 3 млн руб; 8,5% — при покупках по дебетовкам от 10к для счетов, открытых с 01.08.21 — homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
● РГС Банк «Автомобилист»: 6,5% на остаток 1к-700к. +1%при покупках на 10к по карте «АвтоДрайв» (только со след. мес.) — https://www.rgsbank.ru/personal/deposits/get-avtomobilist/
ТрансКапиталБанк: 6% от 3к до 10 млн — tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/
Росбанк «Акционный»: 6% до 3 млн (не для всех) — rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/
● Ситибанк: 6% до 1,5 млн до 31.10 — www.citibank.ru/russia/citione/rus/nakopitelniy.htm
Локобанк: базовые 5,5-5,6%; новым клиентам 2 месяца 7-7,1% — lockobank.ru/personal/savings/nakopitelnyj-vklad/
МТС Доступный: 5,5% на остаток от 10к до 1 млн руб, при снижении остатка в течение месяца ниже 10к — 0%. https://www.mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/available/
● МКБ: базовые 5,25% (для прем. клиентов 5,5%); 7,25% — на остаток до 750к при покупках от 20к (что не учитывается). mkb.ru/personal/deposits/savings-account
Газпромбанк «Управляй процентом»: базовые 5,25%; макс. 6,25% на мин. остаток до 1,5 млн при выполнении условия с пополнением на 150к до 10-го числа (можно между счетами). Для новых клиентов 2 мес — 7,5% — gazprombank.ru/accounts/manage-percentage
МТС Банк (Weekend/Cashback): 5.5% на остаток до 300к (не включительно) — mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/
● Тинькофф: 5% при наличии подписки (иначе 4%)
● Ренессанс-кредит: 5% на мин. остаток от 1000₽ — rencredit.ru/a/naks/
АТБ «Супер Копилка»: 4,65% на мин. остаток до 500к; 4,9% до 1,5 млн. Больше сумма — больше ставка, вплоть до 6% (от 5 млн) — atb.su/more-money/bank-deposits/savings-accounts/
● Хоум Кредит: 4,5% до 3 млн руб; 6,5% при покупках по дебетовкам от 30к — homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
● Восточный: 4,5% vostbank.ru/client/debit-card/nakopitelnyy-cchet/
Открытие «Моя копилка» — 4,5% на мин. остаток или на среднемес. остаток при нулевом остатке в 1-ый день месяца — open.ru/deposits/savings_account

УБРиР — базовые 4,5% (5% от 1 млн), возможен рост до 5-6,5% при оборотах по карте и/или зачислениях зп/пенсии — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet Повышение ставки только с платной опцией: 99 ₽/мес.
Накопительный счет «Промо»: 6,5% годовых на 3 первых месяца — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
● Альфа банк «Альфа-Счёт»: базовые 4%, при покупках от 10к — 6% на мин. остаток до 1,5 млн. За 1-ый накопительный — 7% на 2 месяца, далее 4% без покупок и 6% с покупками от 10к. alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/
● ВТБ «Копилка» базовые 4%. Для впервые открытых счетов с первым пополнением не ранее 3 сентября — 7% годовых на 6 месяцев на остаток до 1 млн руб (не включительно). +1% при подключении опции «Сбережения» и тратах от 10к. vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/nakopitelny-schet-kopilka/

Изменения в сент. 2021: повышение по КЕБ, Таврический, ГПБ, ЛокоБанк; корректировки по ВТБ.

 Выгодные акционные предложения:

  • Альфа-Банк: бесплатный первый год обслуживания кредитной карты и денежный бонус на выбор (акция до 31.10.21):
    1000 руб после покупок на 3000 руб
    2000 руб после покупок на 5000 руб. Покупки должны быть сделаны в течение 30 дней с момента активации карты. Акция с бесплатным снятием снятием всего кредитного лимита в течение первого года продлена до 30.09.2021!
  • Росбанк для новых клиентов (нет открытых счетов): оформите карту Visa «Можновсё» c 01.09 и до конца ноября получайте кэшбэк 20% у партнёров (бонусируются покупки до 15 000₽/месяц у одного партнёра, лимит выплаты кэшбэк 3000 ₽/мес у каждого партнёра). «Самбери»Лента», сеть аптек «Горздрав» и «36.6», «Delivery Club», OZON. Промо-сайт.
  • УБРиР: 5% кэшбэка за онлайн-покупки по карте MyLife для всех клиентов с 01.09 по 30.10. Лимит выплаты 1500 ₽/мес. На 02.09 нет страницы с условиями, только условия акции.
  • ВТБ: акция «2000 к пенсии», обещают 2000 руб пенсионерам, что переведут пенсию в банк с 01.09 по 31.10. Промо-сайт. Также есть акция с 10% кэшбэка за аптеки и ЖКХ (макс. 1000 ₽/мес) и 7,5% годовых на остаток до 100 тыс. руб. Вместе с тем есть акция с Магнитом и 3000 бонусных рублей.
  • ВТБ: за оформление бесплатной дебетовой Мультикарты до 30.09.21 банк обещает 2000 руб. Условия: не было карт или с момента закрытия прошло более 3 мес. Подать заявку через сайт/ИБ/МП, получить карту — за это обещан бонус 1000 руб в течение сентября. Если сделать покупки на 10 тыс. руб и более ИЛИ 15 и более покупок (до конца октября) — обещан бонус еще 1000 руб. Промо-сайт.
  • Магнит + UnionPay: делаете покупки на 4000 руб/мес, в следующем месяце получаете 1000 бонусов на карту Магнит. Акция в августе-октябре, призовой фонд ограничен 2 млн бонусов. Промо-сайт

Отзывы лицензий. 17.09.2021 отозвана лицензия у ООО КБ «Платина» (Москва) — на базе банка была создана система CyberPlat для информационно-технологического обеспечения безналичных расчетов для электронной коммерции. Это исторически первая российская платёжная система, отсчитывающая своё начало с 1998 года.

202 responses to “Дайджест сентября 2021”

  1. Правительство поддержало законопроект о новых ограничениях для рынка потребительского кредитования, который продолжает бить рекорды на фоне падающих доходов населения. ЦБ получит право вводить лимиты на выдачу займов физлицам. Сейчас банки могут свободно наращивать кредитный портфель, если выполняются нормативы.

  2. Банк «Акрополь», купленный в июле компанией «Яндекс», переименован в Яндекс-банк, следует из материалов финансовой организации на сайте ФНС.

    Новое название банк получил с 28 сентября.

    «Права и обязанности банка по отношению к клиентам и партнерам останутся такими же, продолжат действовать все договоры и условия обслуживания»,— сообщила «Интерфаксу» пресс-служба «Яндекса».

    В середине июля «Яндекс» объявил о закрытии сделки по покупке банка «Акрополь». «Яндекс» заплатил около 1,1 млрд руб., в том числе 75 млн руб. в качестве премии к капиталу за покупку, компания получила 100% акций банка.

    https://kommersant-ru.turbopages.org/kommersant.ru/s/doc/5007828?utm_source=yxnews&utm_medium=mobile&nw=1632872689000&utm_referrer=https%3A%2F%2Fyandex.ru%2Fnews%2Fstory%2FYAndeks_pereimenoval_bank_Akropol_vYAndeks-bank—31b6f03e86e1b1a15e97b565800478fd

    http://www.acropol.ru/news/detail.php?ID=68869

  3. Минфин предлагает внести 12 корректировок в налогообложение физлиц. Так, планируется обязать российские компании платить НДФЛ с заграничных сотрудников, работающих на удаленке, а букмекеров — удерживать налог с выигрыша любого размера (сейчас только от 15 тыс. рублей).

  4. Банкиры из ВТБ, и так отметившиеся премией за лучший сервис для состоятельных клиентов, не расслабляются: в коллаборации с платежной системой Mastercard запустилась новая привилегированная карта Sphere c выгодными условиями и мультипассом на закрытые мероприятия. Клиенты с состоянием от $1 млн в надежных руках – копейка рубль бережет.

  5. Скоро полетят вверх цены на авиабилеты. Стоимость авиакеросина на бирже превысила 52 тысячи рублей за тонну впервые с ноября 2018 года.

  6. Яндекс.Еда(мсс 5814):

    По промокоду RS200 скидка 200р на заказ от 1000₽ продуктов из супермаркетов. Работает и на повторные заказы. Условия по стоимости доставки разные в разных магазинах, например, в Магните от 999₽ бесплатно.

    10% кэшбэка по Тинькофф Я+.

    В Яндекс.Еде теперь появились подарочные сертификаты (мсс 7922)

  7. Владелец платежной системы Киберплат и банка Платина (лицензия отозвана 17 сентября) Андрей Грибов продолжает свою борьбу с ЦБ. На сайте Киберплата появилась новость о зависших платежах 518 тысяч россиян на оплату налогов, пошлин, штрафов ГИБДД, погашение кредитов в других банках, за дополнительные услуги воспитанников детских садов, музыкальных и художественных школ. При этом руководство Киберплата отмечает, что ЦБ и АСВ не говорят, что делать клиентам с зависшими платежами.

  8. Банки не смогут навязывать свою страховку

    В России розничному клиенту обычно очень сложно получить кредит на рыночных условиях без дополнительных услуг. Индустрия банковских менеджеров выстроена так, что тебя обслуживание не банковский специалист по кредитам, а натренированный продавец страховок.
    Главная причина: с продажи страховки банк сразу получает своё агентское вознаграждение, которое
    может достигать до 90% от суммы страховой премии.

    Граждане регулярно жалуются в ФАС из-за навязывания банками покупки полиса в определенной страховой организации. Служба решила учесть это и выпускает новый проект. Теперь банки не смогут навязать клиенту покупку страховки в определенной компании, а при рефинансирования займа гражданин сможет оставить прежний полис — запуск планируется до конца апреля 2022 года.

    Кредиторы будут обязаны принимать у граждан-заемщиков полисы любой страховой, получившей положительный рейтинг в одном из четырех российских агентств% АКРА, Эксперт РА, НРА и НКР. Банки смогут установить и внутренний рейтинг страховых компаний. Таким образом, потребитель сможет самостоятельно выбирать страховую компанию, учитывая лишь наличие положительного рейтинга. Организацию можно будет поменять на другую при более выгодных условиях.

    ▪️Планируется разработать минимальные стандарты страховых услуг, чтобы обеспечить достаточное наполнение полиса и уровень защиты.ЦБ и крупные страховые компании поддерживают инициативу ФАС. Для клиентов такие поправки помогут улучшить условия полисов и расширить ассортимент продуктов.
    Установление более простых правил повысит прозрачность банкострахования, увеличит конкуренцию и положительно повлияет на цену страховых услуг при получении ссуд.

    Банки больше не смогут покрывать свой доход от продажи страховок и будут вынуждены играть по рыночным правилам. Но нужно быть на чеку, потому что хитрые банкстеры придумают новую схему обмана без участия зарегулированного рынка страхования, например, Быстробанк уже несколько лет навязывает всем клиента услуги поручительства аффилированной компании ООО Брокер при получении автокредитам: никаких периодов охлаждения, никаких продлений при рефинансировании, никаких законов о страховании.

  9. Elen:

    Перекресток.Впрок 10% кб по Миру с 1 октября

  10. Elen:

    Кэшбэк 10% по картам Мир каждую оплату от 1000р на заправках или в приложениях «АЗС Газпромнефть» и «АЗС.GO» с 01.10.2021 до 30.11.2021

    https://privetmir.ru/promo/puteshestviya-i-otdyh/zapravka-s-vygodoy-po-karte-mir/

  11. Яндекс.Еда: 500/1500₽ на продукты

    RS150 — скидка 500₽ от 1500₽ на заказ из супермаркета (точно работают Магнит и Metro, остальные проверяйте). И для старых, но на 1 заказ.

  12. Райффайзенбанк: изменения в программе лояльности дебетовой Кэшбэк-карты с 1 октября:

    – из списка исключений убрали MCC 5968, 5999, 7278, 8398, 8999;

    – в списке исключений добавили следующие комбинации
    MCC+MerhantName:
    7278 + money.mail.ru
    7994 + EXT*playls.net
    8398 + Wallet One*W1
    8999 + QIWI; STOLOTO; HANDYBANK; PAYMENT STORE; PAYQR.RU; AKTIA WALLET 2; PAYU*PAYQR; Wallet One*STOLOTO; MINIWALLET.PRO.

    https://www.raiffeisen.ru/about/press/news/198480/

  13. Альфа-Банк по данным чата поддержки продлил кэшбэк 10% в Яндекс.Маркете по картам Яндекс.Плюс до 31 декабря.

    https://alfabank.ru/everyday/debit-cards/yandexcard/

  14. Банк ВТБ рассматривает покупку розничного бизнеса Ситибанка. Дмитрий Пьянов, член Правления ВТБ дал комментарий — тезисно:
    ▪️ВТБ отправил предложение в конце августа, Сити пока не дал ответ;
    ▪️розничный бизнес — это Клондайк в банковском секторе;
    ▪️в выставленном на продажу бизнесу Сити нет никаких ненужных ВТБ надбавок, в отличие от банка ФК Открытие;
    ▪️база клиентов Сити очень чувствительна к выбору нового банка, некоторые клиенты могут уйти, если их не устроит банк-покупатель

    Ситибанк выставил на продажу свой розничный бизнес: 250 тысяч кредитных карт, кредиты на 40 млрд руб, вклады физ. лиц на 160 млрд руб и отделения (7 филиалов, 8 допофисов, 15 оперофисов, 2000 сотрудников). Вероятно его масштабы в разы увеличилсь с момента прошлой оценки. С 2020 года Сити активно «раздувал» розничный бизнес,
    подготавливаясь к его продаже.

    Среди претендентов помимо ВТБ еще 7 банков: Тинькофф банк, Альфа-Банк, Хоум Кредит Банк, о других кандидатах ничего не известно

  15. Сегодня Банк ВТБ выкупит 2 акции Почта Банка у его предправления Дмитрия Руденко. После сделки доля ВТБ увеличится до 50% + 1 акции. С одной стороны контрольный пакет позволит банку учитывать активы, капитал и прочие балансы в консолидированной отчетности, а с другой стороны на Почта Банк будут распространены секторальные санкции США, хотя это не проблема — бизнес банка в основном сосредоточен в России.

  16. По накопительному счету «Управляй процентом» от «Газпромбанка» для новичков с 01.10.21 в первые два месяца будет положено 8% годовых на минимальный остаток до 1,5 млн руб.

    Новичками считаются те, у кого в последние 90 календарных дней до момента открытия счета «Управляй процентом» не было действующих
    договоров вкладов и накопительных счетов.

    Для всех остальных, если в предыдущем месяце пополнять счет от 150 000 руб., то на минимальный остаток до 1,5 млн будет положено 6,5% годовых (5,5% базовых плюс надбавка в 1%).

    P.S. Да, в «Хоум Кредит» сейчас лучше, там 8,5% годовых на ежедневный остаток до 3 млн руб. Но у кого-то может не быть рядом офиса этого банка, либо средств больше, чем страховой лимит АСВ в 1,4 млн руб.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля
Яндекс.Метрика