Дайджест сентября 2021

Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере

Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.

Ещё быстрее, ещё актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir

Поощрение за ваши комментарии: в сентябре поощряем в размере 50 ₽ за новости об изменениях в тарифах, бонусных программах банков, про выгодные акции и 30 ₽ — за иные полезные новости. Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод от 150 рублей.

Дайджесты: август’21; июль ’21; июнь ’21; май ’21.

Подборка доходных карт и накопительных счетов. Условие: от 4.5% годовых. Не включены карты, где нужно тратить >15к/мес.

Доходные карты

Халва (Совкомбанк): 10% для новых клиентов 3 месяца, для старых — 5% на остаток до 300к при 5 покупках на общую сумму от 10к. halvacard.ru
«Мегафон Банк»: 6, 8% или 10% годовых (сайт) на остаток от 500₽ до 200к при покупках от 3к. Не застраховано АСВ, без норм. нулевого вывода, небезопасно (деньги на симке).
Таврический «Купил-Накопил»: 7% на остаток 10к-100к при покупках от 10к. При бОльшем объеме покупок ставка работает на остаток до 700к. tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
● Уралсиб «Прибыль»: 6,25% на остаток до 2 млн, при покупках от 10к. uralsib.ru/karty-i-pakety-uslug/debetovye-karty/pribyl/
Тинькофф: 6% на остаток до 300 тыс. руб с любой подпиской по карте при тратах от 3к (без подписки 4%). https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 5,5% (по факту 5,558%) на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
● Экспобанк «Накопительная карта»: 5% на остаток 10-300к — expobank.ru/home/karty/card-universal/
Ак Барс Evolution: 5%. На остаток 30-100к (не ниже 30к в течение месяца). akbars.ru/individuals/cards/evolution
● Зенит «Карта привилегий: 4,5% на остаток до 100к при покупках от 10к: zenit.ru/personal/cards/privilege-cards/
«Солидарность» UnionPay Gold: 4,5% на остаток 10к-300к при обороте от 7к (если нет такого оборота — списывается плата 99 ₽/мес и ПНО также платится) — solid.ru/retail/cards/debit-card/unionpay-gold-s/
Транскапитал «Карта Роста»: 4,5% на мин. остаток 25к-1 млн — tkbbank.ru/private/cards/increase/

Накопительные счета (update 13/09)

● Хоум Кредит: 5,5% до 3 млн руб; 8,5% — при покупках по дебетовкам от 10к для счетов, открытых с 01.08.21 — homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
● РГС Банк «Автомобилист»: 6,5% на остаток 1к-700к. +1%при покупках на 10к по карте «АвтоДрайв» (только со след. мес.) — https://www.rgsbank.ru/personal/deposits/get-avtomobilist/
ТрансКапиталБанк: 6% от 3к до 10 млн — tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/
Росбанк «Акционный»: 6% до 3 млн (не для всех) — rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/
● Ситибанк: 6% до 1,5 млн до 31.10 — www.citibank.ru/russia/citione/rus/nakopitelniy.htm
Локобанк: базовые 5,5-5,6%; новым клиентам 2 месяца 7-7,1% — lockobank.ru/personal/savings/nakopitelnyj-vklad/
МТС Доступный: 5,5% на остаток от 10к до 1 млн руб, при снижении остатка в течение месяца ниже 10к — 0%. https://www.mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/available/
● МКБ: базовые 5,25% (для прем. клиентов 5,5%); 7,25% — на остаток до 750к при покупках от 20к (что не учитывается). mkb.ru/personal/deposits/savings-account
Газпромбанк «Управляй процентом»: базовые 5,25%; макс. 6,25% на мин. остаток до 1,5 млн при выполнении условия с пополнением на 150к до 10-го числа (можно между счетами). Для новых клиентов 2 мес — 7,5% — gazprombank.ru/accounts/manage-percentage
МТС Банк (Weekend/Cashback): 5% на остаток до 300к (не включительно) — mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/
● Тинькофф: 5% при наличии подписки (иначе 4%)
● Ренессанс-кредит: 5% на мин. остаток от 1000₽ — rencredit.ru/a/naks/
АТБ «Супер Копилка»: 4,65% на мин. остаток до 500к; 4,9% до 1,5 млн. Больше сумма — больше ставка, вплоть до 6% (от 5 млн) — atb.su/more-money/bank-deposits/savings-accounts/
● Хоум Кредит: 4,5% до 3 млн руб; 6,5% при покупках по дебетовкам от 30к — homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
● Восточный: 4,5% vostbank.ru/client/debit-card/nakopitelnyy-cchet/
Открытие «Моя копилка» — 4,5% на мин. остаток или на среднемес. остаток при нулевом остатке в 1-ый день месяца — open.ru/deposits/savings_account

УБРиР — базовые 4,5% (5% от 1 млн), возможен рост до 5-6,5% при оборотах по карте и/или зачислениях зп/пенсии — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet Повышение ставки только с платной опцией: 99 ₽/мес.
Накопительный счет «Промо»: 6,5% годовых на 3 первых месяца — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
● Альфа банк «Альфа-Счёт»: базовые 4%, при покупках от 10к — 6% на мин. остаток до 1,5 млн. За 1-ый накопительный — 7% на 2 месяца, далее 4% без покупок и 6% с покупками от 10к. alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/
● ВТБ «Копилка» базовые 4%. Для впервые открытых счетов с первым пополнением не ранее 3 сентября — 7% годовых на 6 месяцев на остаток до 1 млн руб (не включительно). +1% при подключении опции «Сбережения» и тратах от 10к. vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/nakopitelny-schet-kopilka/

Изменения в сент. 2021: повышение по КЕБ, Таврический, ГПБ, ЛокоБанк; корректировки по ВТБ.

 Выгодные акционные предложения:

  • Альфа-Банк: бесплатный первый год обслуживания кредитной карты и денежный бонус на выбор (акция до 31.10.21):
    1000 руб после покупок на 3000 руб
    2000 руб после покупок на 5000 руб. Покупки должны быть сделаны в течение 30 дней с момента активации карты. Акция с бесплатным снятием снятием всего кредитного лимита в течение первого года продлена до 30.09.2021!
  • Росбанк для новых клиентов (нет открытых счетов): оформите карту Visa «Можновсё» c 01.09 и до конца ноября получайте кэшбэк 20% у партнёров (бонусируются покупки до 15 000₽/месяц у одного партнёра, лимит выплаты кэшбэк 3000 ₽/мес у каждого партнёра). «Самбери»Лента», сеть аптек «Горздрав» и «36.6», «Delivery Club», OZON. Промо-сайт.
  • УБРиР: 5% кэшбэка за онлайн-покупки по карте MyLife для всех клиентов с 01.09 по 30.10. Лимит выплаты 1500 ₽/мес. На 02.09 нет страницы с условиями, только условия акции.
  • Кредитная карта Tinkoff Platinum по акции.
    2000 рублей на счет, если потратите 5000 ₽ за месяц;
    3000 рублей на счет, если потратите 10 тыс за месяц;
    5000 баллов (!), если потратите 10 тыс за месяц. Баллы компенсируются в рубли через покупки в кафе/фастфуд/жд билеты.
    Участвовать могут клиенты, у которых на момент участия в акции не заключен и ранее в течение года не заключался договор кредитной карты Platinum. Комиссия за обслуживание — 590 руб/год.
    Обычную дебетовую Tinkoff Black сейчас можно оформить с бонусом 1000 ₽ за покупки от 5000 ₽.
  • Тинькофф Банк: 6000 миль в подарок при оформлении кредитной карты ALL Airlines с 16 по 30 сентября по специальной ссылке (если не было такой кредитки за год до начала акции).
  • ВТБ: акция «2000 к пенсии», обещают 2000 руб пенсионерам, что переведут пенсию в банк с 01.09 по 31.10. Промо-сайт. Также есть акция с 10% кэшбэка за аптеки и ЖКХ (макс. 1000 ₽/мес) и 7,5% годовых на остаток до 100 тыс. руб. Вместе с тем есть акция с Магнитом и 3000 бонусных рублей.
  • ВТБ: за оформление бесплатной дебетовой Мультикарты до 30.09.21 банк обещает 2000 руб. Условия: не было карт или с момента закрытия прошло более 3 мес. Подать заявку через сайт/ИБ/МП, получить карту — за это обещан бонус 1000 руб в течение сентября. Если сделать покупки на 10 тыс. руб и более ИЛИ 15 и более покупок (до конца октября) — обещан бонус еще 1000 руб. Промо-сайт.
  • Магнит + UnionPay: делаете покупки на 4000 руб/мес, в следующем месяце получаете 1000 бонусов на карту Магнит. Акция в августе-октябре, призовой фонд ограничен 2 млн бонусов. Промо-сайт

Отзывы лицензий. 17.09.2021 отозвана лицензия у ООО КБ «Платина» (Москва) — на базе банка была создана система CyberPlat для информационно-технологического обеспечения безналичных расчетов для электронной коммерции. Это исторически первая российская платёжная система, отсчитывающая своё начало с 1998 года.

202 responses to “Дайджест сентября 2021”

  1. После отзыва лицензии у банка Платина по стране зависли тысячи платежей физлиц через тысячи терминалов Киберплат. Это не только оплата мобильной связи, но и погашение кредитов, займов, много госпошлин в ГИБДД и за паспортные столы.
    На стороне Киберплат статус операции успешнее, но получатель деньги не зачисляет. Во временной администрации Платины из ЦБ разводят руками.

  2. По данным НБКИ, каждый четвертый потребкредит в России просрочен больше чем на три месяца. Это максимум за шесть лет. Банкстеры маскируют просрочку схематозом или продают долги коллекторам — в результате банкстеры отчитываются о просрочке менее 10%.

    В июне и июле этого года доля поздней просрочки по потребкредитам достигла 25% и 24,7%. В аналогичные
    периоды пандемийного 2020-го показатель был на уровне 21,1% и 22,5%. Предыдущий максимум фиксировался в декабре 2015 года — на уровне 23,5%. Поэтому регулятор собирается ограничивать кредиты законодательно.

  3. Банк России предложил ограничить размер переплаты по всем кредитам и показать «честную стоимость кредита», сказала глава ЦБ Набиуллина. Сейчас банкстеры обманывают и обходят правила расчета полной стоимости ссуд.

    «С середины следующего года вступит в силу требование об ограничении полной стоимости кредита по ипотеке. Но мы считаем важным распространить такой механизм на все кредиты», — сказала Наби.
    На момент заключения договора полная стоимость кредита по ипотеке не должна превышать наименьшую из двух величин — 365% годовых или рассчитанное Центробанком среднерыночное значение — более чем на треть. Такое же ограничение применяется к потребкредитам. Законодатели обязали банки включать в расчет полной стоимости ипотеки стоимость страховки, которая обязательно оформляется заемщику. Для необеспеченных и других ссуд такая норма не применяется.

  4. Вчера в работе сервисов банка РНКБ (Крым) произошел масштабный сбой, клиенты жаловались на неработающие банкоматы, терминалы самообслуживания, платежные терминалы, мобильное приложение. Клиенты банка не могли оплатить покупки по картам. Сейчас работоспособность восстанавливается, однако могут наблюдаться некоторые задержки в проведении платежей.

  5. Бонусная программа Почты России

    Почта России с сентября 2021 года во всех регионах страны (кроме Крыма) запустила бонусную программу. С января по июль программа работала в тестовом режиме в макрорегионах Волга и Северный Кавказ.

    ✔️Теперь, оплачивая посылки на сайте и в мобильном приложении, клиенты получают бонусы в размере 5% от стоимости доставки. Начисленными бонусами можно будет оплатить полную стоимость последующих отправлений за вычетом 1 рубля. 1б=1р. Начисляются на бонусный счёт не позднее 72 часов с момента оплаты. При начислении округляются до десятых долей. Для участия необходимо зарегистрироваться. Программа распространяется на отправления EMS и посылки, как внутренние, так и международные.

    https://www.pochta.ru/bonus

    ⚡️До 30.09.21 (включительно) при совершении оплаты любыми картами ПС Visa будет начислено не 5, а 10% бонусов.
    Акция на сайте Visa

    https://www.visa.com.ru/shopping/russian-post.html

  6. Tele2: +10% за Yandex Pay

    У оператора Tele2 акция: при пополнении счёта через Yandex Pay начисляют бонус 10% от суммы платежа (но максимум 200₽ за платёж).
    Условия:
    ● Срок акции: 15.09.2021 — 15.11.2021;
    ● Не участвуют регионы: Крым и Севастополь, Чеченская Республика;
    ● Минимальный платёж через Yandex Pay 100₽;
    ● Бонус максимум 200₽/платёж, то есть имеет смысл пополнять максимум на 2000₽ за раз.
    ● Фонд акции 21’000’000₽, бонусы нельзя использовать на оплату контент-услуг, смс/звонки на платные номера и нельзя перевести.
    ● Начисляется бонус до 1 числа следующего месяца.

    https://msk.tele2.ru/promotions/article/get-bonus-yandex-pay/yandex-pay

    https://msk.tele2.ru/payments/refill

    P.S. По кредиткам Citi CASH BACK 4% кэшбэка до 30.10.2021.

  7. На создание филиппинской «дочки» Тинькофф банк изначально закладывал 2 млрд филиппинских песо ($39,9 млн, или 2,9 млрд рублей), однако теперь банк закладывает 3 млрд пессо, так как изменилась конфигурация и для этого требуется другая лицензия.
    ЦБ Филиппин заявлял, что больше не будет принимать заявки на цифровые банки, регулятор боится за финансовую устойчивость местных банков. Многие международные необанки начали экспансию страны. Всего в стране должно быть 7 цифровых банков:
    государственный Overseas Filipino Bank, необанки Tonik и UNO Bank; Union Digital Bank, GOtyme и еще два получают лицензии (среди них Тинькофф). Вероятно Тинькофф замахнулся на большее, поэтому всё больше подтверждается, что привлеченные на прошлой неделе бессрочные субординированные облигации на $600 млн пойдут не только на рефинансирование старого долга, но и на запуск ипотеки и экспансию на Филиппины и другие рынки.

  8. Выигрывайте KIA K5 и другие призы при оплате с помощью Yandex Pay

    С 01.08.2021 по 30.10.2021

    Yandex Pay — информационный сервис, позволяющий сохранять и использовать данные банковских карт.

    Главный приз — автомобиль, каждый месяц — Яндекс.Станции Мини, каждую неделю — подписки Яндекс Плюс
    Yandex Pay и «Оплата госуслуг» разыгрывают ценные призы!
    Выбирайте Yandex Pay и не платите комиссию при оплате налогов, штрафов, задолженностей и услуг ЖКХ на портале и в мобильных приложениях «Оплата госуслуг». Совершённые с помощью Yandex Pay платежи участвуют в розыгрыше автомобиля KIA K5, пять умных колонок Яндекс.Станция Мини и 30 годовых подписок Яндекс Плюс.

    Каждую неделю мы разыгрываем ценные призы среди пользователей портала и мобильных приложений, совершавших платежи с помощью Yandex Pay. Имена победителей будут публиковаться в нашем сообществе в vk.com. Следите за обновлениями! Чем регулярнее вы используете сервисы «Оплата госуслуг» и Yandex Pay, тем выше шанс на получение ценного приза.

    https://oplatagosuslug.ru/yandex-pay/

    https://pay.yandex.ru/

  9. Ранее сообщали о том, что с кобрендинговых карт Альфы и Почта банка мошенники списывают баллы Пятерочки. Выяснилось, что существует аналогичная проблема несанкционированного списания баллов с карты Москвича (банк ВТБ), которые начисляются Департаментом труда и социальной защиты населения города Москвы. Клиенты замечают значительное уменьшение баллов при расчетах в Пятерочке. Соцзащита, Пятёрочка и банк ВТБ самоустранились от данной проблемы: они в один голос заявляют, что это проблема самого клиента.

  10. Банк Русский Стандарт решил подправить репутацию, но делает это топорно и без капли воображения. Он активно накручивает рейтинг с помощью фейковых отзывов на сайтах банкиру и прочих. То, что хвалебным отзывам с оценкой 5 уже давно никто не доверяет, как и самому народному рейтингу, Русскому Стандарту, видимо, неизвестно.

  11. IKEA: купон за игру

    IKEA запустила игру типо тетриса, надо расставлять вещи в квартире. За прохождение 10 уровней — купон на скидку 15% (действует при покупке от 2’000 до 10’000₽, но максимум 1500₽). Скидка не действует на сервисы, уцененные товары и покупки в рассрочку. Поиграть можно и просто так, но чтобы получить купон — нужно авторизоваться в аккаунт с картой IKEA Family.
    Сроки: купоны выдаются (играть) до 30.09.2021,воспользоваться можно до 30.11.2021.
    Страница с игрой

    https://ikea-family.ru/homepositive/

    P.S. Сайт может глючить и выдать 404 ошибку на странице игры или 500 при попытке авторизации, видимо много человек хотят скидку. MCC оффлайн (в основном) 5719.

  12. ЦБ аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у НКО «ФИНЧЕР».

    http://cbr.ru/press/pr/?file=24092021_100041IK24092021_100130.htm

  13. Китай немного запретил бетховены — Народный банк Китая (местный ЦБ) объявил все переводы, связанные с криптовалютами, незаконными и подлежащие блокировке. Иностранным биржам теперь запрещено предоставлять свои услуги китайским инвесторам, финансовым учреждениям нельзя содействовать торговле криптовалютой. Регулятор планирует «решительно пресекать все спекуляции с виртуальной валютой» и связанную с ними финансовую деятельность.

  14. День рождения СберПрайм: кэшбэк 5-100%

    У подписки СберПрайм день рождения и поэтому акция.
    Условия кратко:
    ● срок проведения: с 24 сентября по 01 октября 2021;
    ● нужно наличие действующей подписки (можно взять 3 месяца бесплатно по Visa / 30 дней бесплатно всем / особые условия для молодёжи / годовую за 1990₽) и регистрация в программе лояльности СберСпасибо;
    ● Оплачивать картами Сбера покупки в их собственных сервисах (Delivery Club,Ситимобил, СберМаркет, Okko, СберМегаМаркет, СберДиск, СберЕаптека, Самокат, СберМобайл);
    ● За каждую такую покупку будет начислено от 5 до 100% кэшбэка бонусами Спасибо. Максимум 10’000 бонусов на участника.
    ● Плюс у 5 транжир-везунчиков (наибольшее количество покупок от 1000₽) есть шанс выиграть 1’000’000 Спасибо.

    https://spasibosberbank.ru/partners_proposal/poluchayte-do-100-bonusami-i-shans-na-1-000-000-bonusov

    P.S. Из таблицы в условиях видно что конечно у 5%-ного кэшбэка шанс 50%, а у остального ниже, но всё-равно этот кэшбэк гарантирован, а не лотерея. А ещё Сбер вчера в Москве запустил 3D-рекламу с токсично-зелёным Геной.

  15. Победу в рейтинге «выгодности дебетовой карты» от Frank RG в схватке монстров отечественного рынка кэшбэк и бонусов, одержали Россельхозбанк (внезапно) и Сбер. Причем первые два места неизменны как в сегменте клиентов с тратами до 20 тыс. рублей в месяц, так сегменте «среднего класса» с тратами в районе 50 тыс. рублей в месяц.

    Примечательно, что продукты Тинькоффа, Райффайзена и того же Газпромбанка, ориентированные, судя по всей коммуникации банка, на «продвинутых» жителей мегаполисов с соответствующими возможностями, оказались прямо-таки значительно менее выгодны.

    https://frankrg.com/51547

  16. ❗️В интернете в свободном доступе опубликовали более 150 тыс. анкет с данными россиян, которые подавали онлайн-заявки на кредит в Совкомбанке — РБК

    Совкомбанк допустил крупную утечку ПД. В сеть слит файл, содержащий более 150 тысяч анкет клиентов, подававших онлайн-заявки на кредит в Совке. В каждой анкете сверх полного набора персональных данных: ФИО, номер телефона, паспортные данные, тип запрашиваемого кредита, адрес проживания, семейное положение, ФИО и контакты родственников, место работы, должность, размер дохода, дата и время звонка от специалистов банка, а также ответы клиентов во время звонка при обработке заявки.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля
Яндекс.Метрика