Новости и изменения по банковским картам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.
Дайджест — это ёмкий сборник важных новостей.
Пишем мы, пишете вы — в комментариях. За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусом 30₽ на личный счет.
Ежедневно и оперативнее в Telegram: @blogbankir
***
Изменения по картам Яндекс.Плюс Альфа-банка с 1 сентября.
Банк не уведомил об этом заранее и спрятал новые условия программы лояльности в документе за 24.04.2020.
Теперь по карте не дадут кэшбэк за фастфуд и образование, снижен лимит выплаты с 7 до 6 тыс. руб. Компенсация платы за подписку (169/199 руб) вернётся только после трат на 10к (5к ранее). Бесплатные переводы в размере 20к отменены. Подробнее в посте здесь.
Новые кэшбэк-категории в АТБ
По кредитной «Универсальной карте» АТБ появилась новая категория «Семья» c кэшбэком 10% и лимитом выплаты 2000₽/мес.
Бонусируются покупки игрушек, игр, хобби-товаров, детской одежды, офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров, покупки в книжных магазинах, оплата дошкольных заведений; образовательных услуг; больниц, ЖКХ, покупки в зоомагазинах, аптеках. Mcc 4900, 5641, 5912, 5942, 5943, 5945, 5995, 8062, 8299, 8351.
Категория устанавливается при оформлении карты и меняется через офис/КЦ начиная с первого числа след. месяца.
ГПБ ввёл бесплатное с2с-пополнение карт через моб. приложение 20.08.2020. Пользователям UnionPay быть внимательным: еще 2 сент. на самом деле бралась комиссия с карты донора.
ПБ отвечает, что проблема решена.
Скидка 10₽ на метро и МЦК Москвы по картам Мир с 01.09 по 31.12.2020.
Обычная оплата по банковской карте — 44 руб, по «Тройке» — 40 руб. Оплата по карте МИР даст кэшбэк 10₽, т.е. стоимость проезда составит 34 рубля.
Лимит кэшбэка на карту — 4000₽ за всё время акции. Оплатить проезд также можно с помощью Mir Pay.
Промо-сайт; Условия акции (pdf)
ЦБ отказался от санаций банков физическими лицами. Физические лица не смогут участвовать в качестве инвесторов при санации банков с участием Агентства по страхованию вкладов.
Пример былого: в 2015 году бизнесмен Владимир Коган выиграл аукцион на санацию и получил 81,8% акций банка. Он привлек для оздоровления «Уралсиба» депозиты АСВ на сумму более 90 млрд рублей. Весной 2018 года Коган перенес инсульт и 20 июня 2019 года скончался. Акции по наследству перешли к его вдове Людмиле Коган, которая стала вторым санатором — физическим лицом. Процедура санации «Уралсиба» рассчитана до конца 2025 года, план оздоровления выполняется.
***
Visa провела исследование потребительского опыта россиян, как пандемия коронавируса повлияла на их цифровое поведение. Почти 40% респондентов стали покупать продукты онлайн впервые.
Оказалось, что 38% впервые стали покупать продукты онлайн. Около 23% стали заказывать продукты на дом, еще 31% — платить смартфоном. Бесконтактные платежи стал использовать 41% держателей карт.
***
Наибольший относительный прирост ипотечного портфеля по итогам первого полугодия этого года показали Альфа-Банк, Банк ДОМ.РФ и «Открытие», сообщают аналитики банки.ру. По сравнению с первым полугодием 2019 года прирост ипотечного портфеля банков-участников составил более 26%.
Более 50% портфеля банков-респондентов приходится на ВТБ, вторым с рыночной долей 10,9% стал Газпромбанк, третьим (6%) — Росбанк (под брендом «Росбанк Дом»). На четвертой позиции — банк «Открытие» (5,26%), замыкает пятерку лидеров Альфа-Банк (4,26%); на остальных участников рейтинга приходится около 24% совокупного ипотечного портфеля.
«Наибольший прирост портфеля как в полугодовом, так и в годовом выражении показали Альфа-Банк (40,3% и 190,4% соответственно), Банк ДОМ.РФ (27% и 95,8%) и банк «ФК Открытие» (33,8% и 78%)
Банк ДОМ.РФ расширил возможности бесплатного обслуживания дебетовых карт. «Теперь карта с кешбэком до 10% доступна без комиссии за обслуживание для клиентов, получающих на нее заработную плату в рамках индивидуального зарплатного проекта.
Рассчитывать на бесплатное обслуживание карты также можно при торговом обороте по ней от 5 тыс. рублей в месяц. Кроме того, бесплатное обслуживание карты предусмотрено при наличии у клиента оформленного в банке ипотечного или потребительского кредита, вклада или накопительного счета вне зависимости от суммы оборота по карте. Бесплатное обслуживание предлагается и для держателей карты «Мир», получающих на нее пенсию.
***
Банк ДОМ.РФ улучшил условия по «Военной ипотеке», снизив ставку до 7,3% и уменьшив размер первоначального взноса с 20% до 15% от стоимости приобретаемой квартиры. Одновременно увеличена максимальная сумма кредита — до 3,3 млн рублей.
***
Клиенты банка «Восточный», которые с 7 сентября оформят кредитную карту «Кэшбэк», смогут не платить за снятие наличных в первый месяц ее использования. Акция продлится до 31 декабря 2020 года.
«Комиссия возвращается в виде бонусов, которыми можно возместить стоимость оплаченной картой покупки. Всего можно компенсировать комиссию за снятие до 100 тыс. рублей наличными». Про вылет из грейса и начисление процентов не уточняется.
***
Банк «Санкт-Петербург» представляет новую карту «ЯСЧИТАЮ» в Санкт-Петербурге, Ленинградской области, а также в регионах присутствия. Ранее карта была доступна для жителей Москвы и Новосибирска в рамках зарплатных проектов.
Карта «ЯСЧИТАЮ» платежной системы Mastercard выпускается и обслуживается бесплатно. Держателям карты доступно снятие наличных без комиссий в банкоматах любых банков и месяц бесплатного СМС-информирования, начисление бонусов в рамках программы лояльности «Ярко», позволяющей пользователю возвращать до 1,5% от стоимости всех покупок на счет карты и до 28% от стоимости покупок у партнеров. Накопленными бонусами можно возмещать покупки, совершенные у партнеров, по курсу 1 бонус = 1 рубль. Лимит выплаты 60к/год
Банки с универсальной лицензией (капитал более 1 млрд руб и нет ограничений на виды банковских операций) должны подключиться к Системе быстрых платежей (СБП) до 1 октября 2020 года.
Из последних подключившихся: Уралсиб, Хоум Кредит, а также малоизвестные «Агропромкредит», Кузнецкбизнесбанк, Саровбизнесбанк.
Актуальный список банков доступен здесь: https://sbp.nspk.ru/participants.
Центробанк не будет брать комиссию с банков за переводы по СБП между «физиками» до 30.06.2022 года.
При этом банки обязаны не брать комиссию за переводы до 100к/мес.
Абсолютное большинство банков конечно же пользуются этим и берут комиссию за превышение суммы 100к, обычно на уровне 0,5%.
Переводы СБП без комиссий
Но банки из списка ниже не берут комиссию за переводы по СБП свыше 100к в месяц:
● Авангард: 75к/раз, 300к/сутки, 1.5 млн/мес.
● Кредит Европа Банк: 100к/раз и в сутки, 1 млн/мес.
● МКБ по акции до 30.06.2022 бесплатно: 100к/раз, 150к/сутки, 1 млн/мес.
● Открытие: 150к/раз, 1.5 млн/мес.
● Русский Стандарт: 150к/раз и в сутки, 1.5 или 4,5 млн/мес.
● Тинькофф Банк: 150к/раз, 1.5 млн/мес (не более 20 раз/сутки).
Фора-Банк с сентября по ноябрь предлагает кэшбэк 5-7% в зависимости от карты (макс. 2000₽/мес) в категории Развлечения:
mcc 7832, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7996, 7997, 7998, 7999, 9399
— Источник
P.S. Особенно удивило наличие кода 9399: «Правительственные услуги — нигде более не классифицированные (музеи)», где музеи — отсебятина от банка, т.к. с таким кодом может пройти и оплата парковки, госпошлины, пополнение «Тройки» и др.
Мегафон банк
На форуме банки.ру пишут, что жаба отрубила кэшбэк всем регионам, но обещают исправить.
Хоум Кредит Банк подключился к Системе Быстрых Платежей (URL: https://sbp.nspk.ru/participants/)
В мобильном приложении такого пункта пока нет, но входящие переводы, из других банков, успешно приходят
банк СОЛИДАРНОСТЬ
С 07.09.2020 процент на остаток по карте UNIONPAY GOLD СОЛИДАРНОСТЬ составит 5% годовых…
https://solid.ru/press/news/archive/9332/
Банк Райффайзенбанк, карта ВсеСразу
Прочитал на профильной ветке, позже подтвердили в чате банка:
До 01 Декабря 2020г. копятся баллы, до 14 Декабря 2020г. их можно реализовать.
Обидно очень, хорошая карта была. Ещё не теряю надежду, что может измениться, но будем готовиться к худшему.
МКБ с 1 сентября
Вклад «Выгодный подход» теперь можно будет открыть под 6,5% годовых.
По накопительному счету те, кто не пользуется нашими картами и держат на счете от 500 000 р., будут получать 4% годовых ежемесячно.
Для тех, кто пользуется нашими картами и совершает покупки от 30 000 р. в месяц, ставка остается 5,5%!
С 1 сентября 2020 АЛЬФА банк вводит комиссию 1,2% годовых за хранение евро. Подробности: (URL: https://alfabank.st/files/make-money/info/euro-commission/tarif.pdf)
Уральский Банк Реконструкции и Развития
Заметное ухудшение программы лояльности дебетовой карты ПОРА.
С 01.09.20 не начисляется кешбек 1% за оплату телекомов (мсс 4812, 4814, 4816) и ЖКХ (мсс 4900).
В расчете оборота эти операции по-прежнему учитываются.
Новая программа лояльности (URL: https://www.ubrr.ru/sites/default/files/pravila_programmy_loyalnosti_pora_s_01_09_2020.pdf).
Банк «Санкт-Петербург»
Новые тарифы для физических лиц с 17.08.2020
С 17.08.2020 вступают в силу изменения в тарифы комиссионного вознаграждения за обслуживание клиентов –физических лиц.
Комиссионное вознаграждение за совершение перевода в рублях со счета, накопительного счета, счета по вкладу (в том числе по вкладу до востребования) в подразделении банка на счета в другие банки установлено в размере:
2,0% от суммы перевода, но не менее 200 рублей и не более 3 000 рублей (было: 2% от суммы перевода, но не менее 50 рублей и не более 2 000 рублей).
Комиссионное вознаграждение для клиентов – участников программы Премиум остается без изменений.
!!! Добавлено новое условие в комиссионное вознаграждение за ведение счета, счета по вкладу до востребования в ЕВРО:
В случае если среднемесячный остаток на счете, счете до востребования, ведущемся в ЕВРО превышает 3 500 ЕВРО размер комиссионного вознаграждения – 0,1% от суммы среднемесячного остатка в месяц.
Комиссия взимается в первый день календарного месяца.
https://www.bspb.ru/news/2020/08/06/
Карта Озон от РНКО ПЦ
Тариф разделили на Озон+ и Озон
https://docs.ozon.ru/common/ozon-card/tarify
СКБ-банк, Универсальная карта
Максимум ПНО опустился до 3,75% годовых, см. вкладку «Условия по карте» в описании карты (URL: https://www.skbbank.ru/chastnym-licam/karty/universalnaya-karta)
Банк Восточный
К кредитной карте «РАССРОЧКА НА ВСЁ» для определенных модификаций (см. сноску ниже) с 07 августа 2020 года можно будет подключить программу «Кэшбэк» ( как и на картах «Базовая», «Восторг», «Кэшбэк» ).
Сноска
117 Для модификаций «Рассрочка для своих», «Рассрочка для своих с планшета» — действует бонусная программа «КЭШБЭК», для других модификаций продукта – бонусная программа «Карта Путешественника»
Источник — сборник тарифов банка:
https://www.vostbank.ru/upload/iblock/3fd/Kreditnye-karty-s-07.08.2020.pdf
Халва от Совкомбанка
изменение:
5% на остаток до 300 т.р. (было 5,5% до 500 т.р.)
СКБ-банк, Универсальная карта
Исходящий межбанк стал бесплатен
С 16.07 тарифный план «Универсальный» обновлён. Главное отличие — в п.13.11.30 «Переводы в системе ДБО «СКБ-online» с использованием реквизитов счета». Раньше такие переводы в другие банки, а также в адрес юр.лиц и ИП внутри банка стоили 0,3% от суммы перевода, min 30 руб., max 300 руб. , теперь — без взимания вознаграждения .
Тарифный план доступен для скачивания в разделе «Тарифы и документы» здесь (URL: https://www.skbbank.ru/chastnym-licam/karty/universalnaya-karta)
Ренессанс Кредит
по картам снижение ставок ПНО
ТП89 — 4%, ТП189 — 4%, ТП202 — 4,25%, ТП206 — 4,25%, С13D — 2%, С14D — 2%.
Тарифы на сайте банка
https://rencredit.ru/upload/iblock/dac/tarify-sbornik-po-kartam-vypushchennykh-posle-29.06.2014_01.08.2020_dk-_1_.pdf
с 17.09.2020 увеличится стоимость Услуги информирования по карте Большой cashback от ОТПбанка до 79 рублей.
Подробнее: otpbank.ru/inform или по тел. 0707
маринка по имени варвара, на мой запрос проверить подключены ли смс, сказала что по моему тарифу смс бесплатен, когда послал скрин сообщения из банка подтвердила что с 17.09 будет платно. это преднамеренное скрытие информации/введение в заблуждение. дело не в копейках за смс, а в том что у многих карта с обнуленным кл лежит на полке, тк дистанционно ее закрыть нельзя и при списании будет овердрафт с вытекающими. отключить можно через гл/мб/иб.
ОТП Банк с 1 сентября изменяет условия обслуживания по дебетовым картам:
именно для карт выданных с 01.09
ОТП Максимум+:
— Плата за обслуживание карты 299 руб/мес. (ранее 199)
— ПНО до 50 000 руб. (ранее до 15000) (включительно) – 0% годовых
свыше 50 000 до 2 000 000 руб.
(включительно) – 4% годовых
свыше 2 000 000 до 3 000 000 руб.
(включительно) – 4% годовых
свыше 3 000 000 руб. – 1% годовых
ОТП Простая дебетовая карта:
Плата за обслуживание банковской Карты, при соблюдении одного
из условий:
— совершение покупок по Карте на сумму от 3 000 руб. в Расчетный
период (ранее 1000);
— неснижаемый остаток на Карте от 10 000 руб. в Расчетный период (ранее 3000)
Citibank обновляет условия программы лояльности по дебетовым картам:
https://www.citibank.ru/russia/News/rus/news.htm?news_1
Изменение правил программы лояльности «Cashback по дебетовым картам»
10 сентября 2020 года
Обращаем ваше внимание, что с 21 сентября 2020 года изменятся правила программы лояльности «Cashback по дебетовым картам» — добавятся операции, по которым не будут начисляться бонусы.
Все подробности здесь: https://www.citibank.ru/russia/pdf/Loyalty-Program-Rules-0920.pdf
Из значимых изменений: появился _список исключений, куда добавлены ЖКХ и телекомы_ (Приложение 2).
Также появился некий белый список МСС (Приложение 1).
Изменения касаются всех дебетовых карт, в том числе премиальных.
Ситибанк: Акция Кэшбэк на все с Apple Pay
Сроки проведения Акции.
3.1. Акция проводится с 05.09.2020 по 31.10.2020 включительно.
3.2. Срок проведения Акции состоит из следующих периодов:
3.2.1. Регистрация операций участников Акции, совершенных с помощью сервиса
Apple Pay: с 05.09.2020 по 05.10.2020 включительно.
3.2.2. Определение победителей и начисление вознаграждения: с 06.10.2020 по
31.10.2020 включительно.
Операции участника Акции, совершенные по дебетовой или кредитной карте
Ситибанка с помощью Apple Pay в сроки, определенные настоящими условиями,
суммируются, после чего вычисляется сумма вознаграждения, исходя из ставки
вознаграждения 25%, но не более 5 000 руб.
Условия акции
Ситибанк
Изменение в условиях акции «20% на любые покупки»
2 сентября 2020 года
Уважаемые клиенты!
Уведомляем Вас, что в условия акции «20% на любые покупки» были внесены изменения в пункт 2.1. — Подать заявку на оформление основной кредитной карты Ситибанка Citi Select® World Mastercard®
или Citi Select Premium® World Mastercard через канал прямых продаж или канал корпоративных продаж с 02.03.2020 по 02.09.2020 и получить положительное кредитное решение.
С 02.09.2020 срок подачи заявки продлен до 02.11.2020.
Актуальные условия акции
https://www.citibank.ru/russia/pdf/20cashback.pdf
Ситибанк
Изменение условий акции «Приведи друга»
1 сентября 2020 года
Информируем вас о том, что с 1 октября 2020 года изменяются условия акции «Приведи друга» для тарифов банковских услуг CitiOne+/CitiOne+ Аэрофлот, Citi Priority/Citi Priority Аэрофлот.
Полные правила акции, которые вступают в силу с 1 октября, будут опубликованы на странице акции-
https://www.citibank.ru/russia/citione/rus/privedi-druga-v-bank.htm
Ситибанк
Завершение текущей промокампании «Кэшбэк за обслуживание».
31 августа 2020 года
Информируем о досрочном прекращении промокампании «Кэшбэк за обслуживание» c 1 сентября 2020 года. Клиенты, ранее зарегистрированные в этой акции, продолжают участвовать в ней на прежних условиях.