Дайджест сентября 2020

Новости и изменения по банковским картам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.

Дайджест — это ёмкий сборник важных новостей.
Пишем мы, пишете вы — в комментариях. За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусом 30₽ на личный счет.

Ежедневно и оперативнее в Telegram: @blogbankir

***

Изменения по картам Яндекс.Плюс Альфа-банка с 1 сентября.
Банк не уведомил об этом заранее и спрятал новые условия программы лояльности в документе за 24.04.2020.

Теперь по карте не дадут кэшбэк за фастфуд и образование, снижен лимит выплаты с 7 до 6 тыс. руб. Компенсация платы за подписку (169/199 руб) вернётся только после трат на 10к (5к ранее). Бесплатные переводы в размере 20к отменены. Подробнее в посте здесь.

Новые кэшбэк-категории в АТБ
По кредитной «Универсальной карте» АТБ появилась новая категория «Семья» c кэшбэком 10% и лимитом выплаты 2000₽/мес.
Бонусируются покупки игрушек, игр, хобби-товаров, детской одежды, офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров, покупки в книжных магазинах, оплата дошкольных заведений; образовательных услуг; больниц, ЖКХ, покупки в зоомагазинах, аптеках. Mcc 4900, 5641, 5912, 5942, 5943, 5945, 5995, 8062, 8299, 8351.
Категория устанавливается при оформлении карты и меняется через офис/КЦ начиная с первого числа след. месяца.

Существующие категории:

● «Дом-ремонт»: 5% (лимит выплаты 2000₽).
● «Автокарта»: 10% на АЗС (лимит выплаты 1000₽), 5% за «такси, каршеринг, парковки, штрафы ГИБДД» (лимит выплаты 500₽) и 5% за «автозапчасти, различные виды автосервисов, автомойки» (лимит выплаты 500₽).
● «Развлечения»: 10% — «театры, кинотеатры, музеи»(лимит выплаты 1000₽), 5% -» ресторанах, кафе, бары» (лимит выплаты 1000₽).
● «Все включено»: 2% от любых покупок (лимит выплаты 2000₽).

Промо-сайт; Карта на сайте банка; Условия программы лояльности (pdf) +копия

ГПБ ввёл бесплатное с2с-пополнение карт через моб. приложение 20.08.2020. Пользователям UnionPay быть внимательным: еще 2 сент. на самом деле бралась комиссия с карты донора.
ПБ отвечает, что проблема решена.

Скидка 10₽ на метро и МЦК Москвы по картам Мир с 01.09 по 31.12.2020.

Обычная оплата по банковской карте — 44 руб, по «Тройке» — 40 руб. Оплата по карте МИР даст кэшбэк 10₽, т.е. стоимость проезда составит 34 рубля.
Лимит кэшбэка на карту — 4000₽ за всё время акции. Оплатить проезд также можно с помощью Mir Pay.

Промо-сайт; Условия акции (pdf)

114 responses to “Дайджест сентября 2020”

  1. ЦБ отказался от санаций банков физическими лицами. Физические лица не смогут участвовать в качестве инвесторов при санации банков с участием Агентства по страхованию вкладов.
    Пример былого: в 2015 году бизнесмен Владимир Коган выиграл аукцион на санацию и получил 81,8% акций банка. Он привлек для оздоровления «Уралсиба» депозиты АСВ на сумму более 90 млрд рублей. Весной 2018 года Коган перенес инсульт и 20 июня 2019 года скончался. Акции по наследству перешли к его вдове Людмиле Коган, которая стала вторым санатором — физическим лицом. Процедура санации «Уралсиба» рассчитана до конца 2025 года, план оздоровления выполняется.

    ***
    Visa провела исследование потребительского опыта россиян, как пандемия коронавируса повлияла на их цифровое поведение. Почти 40% респондентов стали покупать продукты онлайн впервые.
    Оказалось, что 38% впервые стали покупать продукты онлайн. Около 23% стали заказывать продукты на дом, еще 31% — платить смартфоном. Бесконтактные платежи стал использовать 41% держателей карт.

    ***

    Наибольший относительный прирост ипотечного портфеля по итогам первого полугодия этого года показали Альфа-Банк, Банк ДОМ.РФ и «Открытие», сообщают аналитики банки.ру. По сравнению с первым полугодием 2019 года прирост ипотечного портфеля банков-участников составил более 26%.
    Более 50% портфеля банков-респондентов приходится на ВТБ, вторым с рыночной долей 10,9% стал Газпромбанк, третьим (6%) — Росбанк (под брендом «Росбанк Дом»). На четвертой позиции — банк «Открытие» (5,26%), замыкает пятерку лидеров Альфа-Банк (4,26%); на остальных участников рейтинга приходится около 24% совокупного ипотечного портфеля.
    «Наибольший прирост портфеля как в полугодовом, так и в годовом выражении показали Альфа-Банк (40,3% и 190,4% соответственно), Банк ДОМ.РФ (27% и 95,8%) и банк «ФК Открытие» (33,8% и 78%)

  2. Банк ДОМ.РФ расширил возможности бесплатного обслуживания дебетовых карт. «Теперь карта с кешбэком до 10% доступна без комиссии за обслуживание для клиентов, получающих на нее заработную плату в рамках индивидуального зарплатного проекта.
    Рассчитывать на бесплатное обслуживание карты также можно при торговом обороте по ней от 5 тыс. рублей в месяц. Кроме того, бесплатное обслуживание карты предусмотрено при наличии у клиента оформленного в банке ипотечного или потребительского кредита, вклада или накопительного счета вне зависимости от суммы оборота по карте. Бесплатное обслуживание предлагается и для держателей карты «Мир», получающих на нее пенсию.

    ***

    Банк ДОМ.РФ
    улучшил условия по «Военной ипотеке», снизив ставку до 7,3% и уменьшив размер первоначального взноса с 20% до 15% от стоимости приобретаемой квартиры. Одновременно увеличена максимальная сумма кредита — до 3,3 млн рублей.

    ***

    Клиенты банка «Восточный», которые с 7 сентября оформят кредитную карту «Кэшбэк», смогут не платить за снятие наличных в первый месяц ее использования. Акция продлится до 31 декабря 2020 года.
    «Комиссия возвращается в виде бонусов, которыми можно возместить стоимость оплаченной картой покупки. Всего можно компенсировать комиссию за снятие до 100 тыс. рублей наличными». Про вылет из грейса и начисление процентов не уточняется.

    ***
    Банк «Санкт-Петербург» представляет новую карту «ЯСЧИТАЮ» в Санкт-Петербурге, Ленинградской области, а также в регионах присутствия. Ранее карта была доступна для жителей Москвы и Новосибирска в рамках зарплатных проектов.
    Карта «ЯСЧИТАЮ» платежной системы Mastercard выпускается и обслуживается бесплатно. Держателям карты доступно снятие наличных без комиссий в банкоматах любых банков и месяц бесплатного СМС-информирования, начисление бонусов в рамках программы лояльности «Ярко», позволяющей пользователю возвращать до 1,5% от стоимости всех покупок на счет карты и до 28% от стоимости покупок у партнеров. Накопленными бонусами можно возмещать покупки, совершенные у партнеров, по курсу 1 бонус = 1 рубль. Лимит выплаты 60к/год

  3. Банки с универсальной лицензией (капитал более 1 млрд руб и нет ограничений на виды банковских операций) должны подключиться к Системе быстрых платежей (СБП) до 1 октября 2020 года.
    Из последних подключившихся: Уралсиб, Хоум Кредит, а также малоизвестные «Агропромкредит», Кузнецкбизнесбанк, Саровбизнесбанк.
    Актуальный список банков доступен здесь: https://sbp.nspk.ru/participants.

    Центробанк не будет брать комиссию с банков за переводы по СБП между «физиками» до 30.06.2022 года.
    При этом банки обязаны не брать комиссию за переводы до 100к/мес.
    Абсолютное большинство банков конечно же пользуются этим и берут комиссию за превышение суммы 100к, обычно на уровне 0,5%.

    Переводы СБП без комиссий
    Но банки из списка ниже не берут комиссию за переводы по СБП свыше 100к в месяц:
    Авангард: 75к/раз, 300к/сутки, 1.5 млн/мес.
    Кредит Европа Банк: 100к/раз и в сутки, 1 млн/мес.
    МКБ по акции до 30.06.2022 бесплатно: 100к/раз, 150к/сутки, 1 млн/мес.
    Открытие: 150к/раз, 1.5 млн/мес.
    Русский Стандарт: 150к/раз и в сутки, 1.5 или 4,5 млн/мес.
    ● Тинькофф Банк: 150к/раз, 1.5 млн/мес (не более 20 раз/сутки).

  4. Фора-Банк с сентября по ноябрь предлагает кэшбэк 5-7% в зависимости от карты (макс. 2000₽/мес) в категории Развлечения:
    mcc 7832, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7996, 7997, 7998, 7999, 9399

    Источник
    P.S. Особенно удивило наличие кода 9399: «Правительственные услуги — нигде более не классифицированные (музеи)», где музеи — отсебятина от банка, т.к. с таким кодом может пройти и оплата парковки, госпошлины, пополнение «Тройки» и др.

  5. Мегафон банк

    На форуме банки.ру пишут, что жаба отрубила кэшбэк всем регионам, но обещают исправить.

  6. Хоум Кредит Банк подключился к Системе Быстрых Платежей (URL: https://sbp.nspk.ru/participants/)
    В мобильном приложении такого пункта пока нет, но входящие переводы, из других банков, успешно приходят

  7. банк СОЛИДАРНОСТЬ

    С 07.09.2020 процент на остаток по карте UNIONPAY GOLD СОЛИДАРНОСТЬ составит 5% годовых…

    https://solid.ru/press/news/archive/9332/

  8. Банк Райффайзенбанк, карта ВсеСразу

    Прочитал на профильной ветке, позже подтвердили в чате банка:
    До 01 Декабря 2020г. копятся баллы, до 14 Декабря 2020г. их можно реализовать.
    Обидно очень, хорошая карта была. Ещё не теряю надежду, что может измениться, но будем готовиться к худшему.

  9. МКБ с 1 сентября
    Вклад «Выгодный подход» теперь можно будет открыть под 6,5% годовых.
    По накопительному счету те, кто не пользуется нашими картами и держат на счете от 500 000 р., будут получать 4% годовых ежемесячно.
    Для тех, кто пользуется нашими картами и совершает покупки от 30 000 р. в месяц, ставка остается 5,5%!

  10. С 1 сентября 2020 АЛЬФА банк вводит комиссию 1,2% годовых за хранение евро. Подробности: (URL: https://alfabank.st/files/make-money/info/euro-commission/tarif.pdf)

  11. Уральский Банк Реконструкции и Развития

    Заметное ухудшение программы лояльности дебетовой карты ПОРА.
    С 01.09.20 не начисляется кешбек 1% за оплату телекомов (мсс 4812, 4814, 4816) и ЖКХ (мсс 4900).
    В расчете оборота эти операции по-прежнему учитываются.
    Новая программа лояльности (URL: https://www.ubrr.ru/sites/default/files/pravila_programmy_loyalnosti_pora_s_01_09_2020.pdf).

  12. Банк «Санкт-Петербург»

    Новые тарифы для физических лиц с 17.08.2020

    С 17.08.2020 вступают в силу изменения в тарифы комиссионного вознаграждения за обслуживание клиентов –физических лиц.

    Комиссионное вознаграждение за совершение перевода в рублях со счета, накопительного счета, счета по вкладу (в том числе по вкладу до востребования) в подразделении банка на счета в другие банки установлено в размере:
    2,0% от суммы перевода, но не менее 200 рублей и не более 3 000 рублей (было: 2% от суммы перевода, но не менее 50 рублей и не более 2 000 рублей).

    Комиссионное вознаграждение для клиентов – участников программы Премиум остается без изменений.

    !!! Добавлено новое условие в комиссионное вознаграждение за ведение счета, счета по вкладу до востребования в ЕВРО:
    В случае если среднемесячный остаток на счете, счете до востребования, ведущемся в ЕВРО превышает 3 500 ЕВРО размер комиссионного вознаграждения – 0,1% от суммы среднемесячного остатка в месяц.
    Комиссия взимается в первый день календарного месяца.

    https://www.bspb.ru/news/2020/08/06/

  13. Карта Озон от РНКО ПЦ

    Тариф разделили на Озон+ и Озон

    https://docs.ozon.ru/common/ozon-card/tarify

  14. СКБ-банк, Универсальная карта
    Максимум ПНО опустился до 3,75% годовых, см. вкладку «Условия по карте» в описании карты (URL: https://www.skbbank.ru/chastnym-licam/karty/universalnaya-karta)

  15. Банк Восточный

    К кредитной карте «РАССРОЧКА НА ВСЁ» для определенных модификаций (см. сноску ниже) с 07 августа 2020 года можно будет подключить программу «Кэшбэк» ( как и на картах «Базовая», «Восторг», «Кэшбэк» ).

    Сноска
    117 Для модификаций «Рассрочка для своих», «Рассрочка для своих с планшета» — действует бонусная программа «КЭШБЭК», для других модификаций продукта – бонусная программа «Карта Путешественника»

    Источник — сборник тарифов банка:
    https://www.vostbank.ru/upload/iblock/3fd/Kreditnye-karty-s-07.08.2020.pdf

  16. Халва от Совкомбанка
    изменение:
    5% на остаток до 300 т.р. (было 5,5% до 500 т.р.)

  17. СКБ-банк, Универсальная карта

    Исходящий межбанк стал бесплатен

    С 16.07 тарифный план «Универсальный» обновлён. Главное отличие — в п.13.11.30 «Переводы в системе ДБО «СКБ-online» с использованием реквизитов счета». Раньше такие переводы в другие банки, а также в адрес юр.лиц и ИП внутри банка стоили 0,3% от суммы перевода, min 30 руб., max 300 руб. , теперь — без взимания вознаграждения .

    Тарифный план доступен для скачивания в разделе «Тарифы и документы» здесь (URL: https://www.skbbank.ru/chastnym-licam/karty/universalnaya-karta)

  18. Ренессанс Кредит

    по картам снижение ставок ПНО

    ТП89 — 4%, ТП189 — 4%, ТП202 — 4,25%, ТП206 — 4,25%, С13D — 2%, С14D — 2%.

    Тарифы на сайте банка
    https://rencredit.ru/upload/iblock/dac/tarify-sbornik-po-kartam-vypushchennykh-posle-29.06.2014_01.08.2020_dk-_1_.pdf

  19. с 17.09.2020 увеличится стоимость Услуги информирования по карте Большой cashback от ОТПбанка до 79 рублей.
    Подробнее: otpbank.ru/inform или по тел. 0707

    • маринка по имени варвара, на мой запрос проверить подключены ли смс, сказала что по моему тарифу смс бесплатен, когда послал скрин сообщения из банка подтвердила что с 17.09 будет платно. это преднамеренное скрытие информации/введение в заблуждение. дело не в копейках за смс, а в том что у многих карта с обнуленным кл лежит на полке, тк дистанционно ее закрыть нельзя и при списании будет овердрафт с вытекающими. отключить можно через гл/мб/иб.

  20. ОТП Банк с 1 сентября изменяет условия обслуживания по дебетовым картам:

    именно для карт выданных с 01.09

    ОТП Максимум+:
    — Плата за обслуживание карты 299 руб/мес. (ранее 199)
    — ПНО до 50 000 руб. (ранее до 15000) (включительно) – 0% годовых
    свыше 50 000 до 2 000 000 руб.
    (включительно) – 4% годовых
    свыше 2 000 000 до 3 000 000 руб.
    (включительно) – 4% годовых
    свыше 3 000 000 руб. – 1% годовых

    ОТП Простая дебетовая карта:
    Плата за обслуживание банковской Карты, при соблюдении одного
    из условий:
    — совершение покупок по Карте на сумму от 3 000 руб. в Расчетный
    период (ранее 1000);
    — неснижаемый остаток на Карте от 10 000 руб. в Расчетный период (ранее 3000)

  21. Citibank обновляет условия программы лояльности по дебетовым картам:

    https://www.citibank.ru/russia/News/rus/news.htm?news_1
    Изменение правил программы лояльности «Cashback по дебетовым картам»
    10 сентября 2020 года

    Обращаем ваше внимание, что с 21 сентября 2020 года изменятся правила программы лояльности «Cashback по дебетовым картам» — добавятся операции, по которым не будут начисляться бонусы.

    Все подробности здесь: https://www.citibank.ru/russia/pdf/Loyalty-Program-Rules-0920.pdf

    Из значимых изменений: появился _список исключений, куда добавлены ЖКХ и телекомы_ (Приложение 2).
    Также появился некий белый список МСС (Приложение 1).

    Изменения касаются всех дебетовых карт, в том числе премиальных.

  22. Ситибанк

    Акция Кэшбэк на все с Apple Pay

    Сроки проведения Акции.
    3.1. Акция проводится с 05.09.2020 по 31.10.2020 включительно.
    3.2. Срок проведения Акции состоит из следующих периодов:
    3.2.1. Регистрация операций участников Акции, совершенных с помощью сервиса
    Apple Pay: с 05.09.2020 по 05.10.2020 включительно.
    3.2.2. Определение победителей и начисление вознаграждения: с 06.10.2020 по
    31.10.2020 включительно.

    Операции участника Акции, совершенные по дебетовой или кредитной карте
    Ситибанка с помощью Apple Pay в сроки, определенные настоящими условиями,
    суммируются, после чего вычисляется сумма вознаграждения, исходя из ставки
    вознаграждения 25%, но не более 5 000 руб.

    https://www.citibank.ru/russia/pdf/TC_Apple_pay_Sept.pdf

  23. Ситибанк

    Изменение в условиях акции «20% на любые покупки»
    2 сентября 2020 года

    Уважаемые клиенты!

    Уведомляем Вас, что в условия акции «20% на любые покупки» были внесены изменения в пункт 2.1. — Подать заявку на оформление основной кредитной карты Ситибанка Citi Select® World Mastercard®
    или Citi Select Premium® World Mastercard через канал прямых продаж или канал корпоративных продаж с 02.03.2020 по 02.09.2020 и получить положительное кредитное решение.
    С 02.09.2020 срок подачи заявки продлен до 02.11.2020.

    Актуальные условия акции

    https://www.citibank.ru/russia/pdf/20cashback.pdf

  24. Ситибанк

    Изменение условий акции «Приведи друга»
    1 сентября 2020 года

    Информируем вас о том, что с 1 октября 2020 года изменяются условия акции «Приведи друга» для тарифов банковских услуг CitiOne+/CitiOne+ Аэрофлот, Citi Priority/Citi Priority Аэрофлот.

    Полные правила акции, которые вступают в силу с 1 октября, будут опубликованы на странице акции-

    https://www.citibank.ru/russia/citione/rus/privedi-druga-v-bank.htm

  25. Ситибанк

    Завершение текущей промокампании «Кэшбэк за обслуживание».
    31 августа 2020 года

    Информируем о досрочном прекращении промокампании «Кэшбэк за обслуживание» c 1 сентября 2020 года. Клиенты, ранее зарегистрированные в этой акции, продолжают участвовать в ней на прежних условиях.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля
Яндекс.Метрика