Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
Ещё быстрее, ещё актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Поощрение за ваши комментарии: в ноябре поощряем в размере 50 ₽ за новости об изменениях в тарифах, бонусных программах банков, про выгодные акции и 30 ₽ — за иные полезные новости. Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод от 150 рублей.
Дайджесты: октябрь’21; сентябрь’21; август’21; июль ’21; июнь ’21; май ’21.
Подборка доходных карт и накопительных счетов в ноябре’21. Условие: от 5% годовых. Не включены карты, где нужно тратить >15к/мес.
Выгодные предложения:
- Альфа-Банк. Дебетовая бесплатная «Альфа-карта»: при оформлении по ссылке и покупках на сумму 1000₽ банк зачислит 500 руб.
Кредитная карта 100 дней без %: при оформлении по этой ссылке и при покупках от 1500 руб до конца ноября — получаете от банка бонус 1500 руб + бесплатное обслуживание на год. Получить могут все клиенты, у которых нет кредитки Альфа-Банка, кроме регионов: Астраханская, Белгородская, Владимирская, Калужская, Курганская, Липецкая, Пензенская, Псковская, Рязанская, Самарская и Ярославская области, Приморский край, республика Чувашия, Ямало-Ненецкий автономный округ. - ВТБ. При заказе дебетовой «Мультикарты» онлайн до 30.11.21 и совершении любой покупки дают бонус 1000 ₽. Источник.
При заказе кредитной «Карты возможностей» до 31.12.21 в первые 30 дней с момента получения карты повышенный кэшбэк 10% (обычный — 1,5%) с лимитом выплаты 2000 бонусов (важно — с 01.11 здесь нет льготного снятия налички). Источник.
Если пенсионер получит Мультикарту МИР и первое зачисление пенсии на счёт произойдёт до 31.12.21, банк зачислит 2000 руб. Источник.
Если же пенсионеру оформить Мультикарту в офисе до 31.12.21 и назвать при оформлении сотруднику банка номер бонусной карты Магнит, то после первого зачисления пенсии будет полагаться 3000 бонусных баллов Магнита. Источник. - Кредит Европа банк. Для новых держателей этой карты действует и другая акция: после покупок на 20к до конца след. мес. будет начислена 1000 рублей. Страница карты.
СКБ-Банк расширил банкоматную партнерскую сеть на всей территории обслуживания. Теперь держатели карт «Мир», MasterCard и Visa СКБ-банка могут без комиссии снимать и вносить наличные денежные средства в банкоматах ВТБ согласно установленным тарифам.
Пополнять и снимать наличные с карт СКБ-банка в банкоматах ВТБ можно будет на всей территории обслуживания в России с 1 ноября 2021 года. Найти удобный банкомат в обновленном списке можно на сайте СКБ-банка или в мобильном приложении.
До настоящего времени держатели карт СКБ-банка могли пользоваться банкоматами Банковской группы СКБ-банка, а также партнеров – «ФК Открытие» и «Альфа-банка».
https://skbbank.ru/press-centr/news/2021/skb-bank-rasshiril-partnerskuyu-set-bankomatov
Действительно, но комиссия за внесение налички на карты СКБ через Альфу, ВТБ и Открытие — 0,8%.
Источник — тарифный справочник (pdf, 32-33 стр.) #скб #втб
УБРиР повысил ставку по Накопительному счету «Промо» с 7,5% до 8,5%
● Ставку 8,5% могут получить те, кто впервые откроет этот накопительный счёт начиная с 15.11.21. Сумма открытия любая, допускается снятие/пополнение в любой момент.
● Доходность начисляется на ежедневный остаток до 500к в течение 3 месяцев (включая месяц первого поступления денежных средств).
● По окончании промо-периода, на сумму превышения 500к и по 2-му и далее счёту ставка будет 5% годовых.
по промо-счёту сейчас не нужно подключать платную опцию «Накопление» за 99 ₽/мес, по обычным накопительным это требуется.
— Источник; Условия с 15.11 (pdf) #убрир
P.S. Оптимальный вариант стать клиентом УБРиРа — подать заявку на бесплатную дебетовку «MyLife», её доставят, либо пригласят в офис банка. По MyLife всю осень акция: 5% кэшбэк за онлайн-покупки с лимитом 1500 ₽/мес.
По стандартным условиям карта интересна кэшбэком 5% за услуги ЖКХ с лимитом 500 ₽/мес при общем POS-обороте >5к/мес.
По карте: СБП 100к/мес, стягивание с карт УБРиРа платное 1%, межбанк 25р (вроде 500к/раз). Лимит снятия с карты 100к/сутки, 1 млн/мес
Партнёрами УБРиР являются Ак Барс, Альфа-Банк, ВТБ, ВУЗ-банк, ПСБ, Райффайзенбанк
Visa отменит комиссию за переводы по номеру телефона
Международная платежная система Visa вслед за Mastercard приняла решение обнулить комиссию на перевод средств с карты на карту по номеру телефона. Изменения начнут действовать с 1 апреля 2022 года.
Шаг Visa — попытка составить конкуренцию на рынке переводов СБП, доля которой заметно растёт. В третьем квартале граждане перевели через СБП почти 1,4 трлн рублей, и ежеквартальный рост составляет 30–40%, а в четвёртом квартале эта цифра может вплотную приблизиться к 2 трлн рублей.
При этом Visa не может регулировать комиссии за перевод средств с карты на карту, устанавливаемые банками для клиентов. Кредитные организации могут сохранить свои тарифы, даже после обнуления платежей в адрес Visa. Сейчас банки платят интерчейндж в размере 3 рублей, комиссию платежной системе 10 центов и 0,05% за переводы внутри страны. При этом сами они, как правило, берут с клиентов не менее 1% от суммы перевода.
ВТБ первым из российских банков предлагаем клиентам возможность оформить имущественный налоговый вычет в онлайн-формате.
Срок получения средств сокращается в три раза благодаря электронному взаимодействию с ФНС. Чтобы вернуть налог, необходимо зайти в раздел «Госуслуги» в ВТБ Онлайн и подтвердить направление заявки в налоговые органы. Банк отправит документы в электронном виде в ведомство, после чего клиенту останется подписать цифровое предзаполненное заявление своей электронной подписью в личном кабинете налогоплательщика на сайте Федеральной налоговой службы.
После рассмотрения документов в ФНС средства поступят на счёт клиента в ВТБ. Сервис бесплатный, он доступен для клиентов, оформивших ипотеку в ВТБ с 2020 года и не получавших ранее имущественный вычет.
Сервис oplatagosuslug.ru опубликовал списки победителей розыгрыша за платежи, проводимого совместно с яндекс pay, в том числе назвал новоиспеченного автовладельца. Ищите себя в списках на странице сервиса в вк https://vk.com/oplatagosuslug
Поздравляем победителей!
«Рассвет 2021 с Mastercard и ВБРР»
Участвуйте в розыгрыше сертификатов на 100 000 руб. и 4 000 руб.
с 01 ноября по 31 декабря 2021 года (включительно) необходимо совершить с использованием действующей карты Mastercard® категории World «Рассвет» ВБРР операции по безналичной оплате товаров/работ/услуг в торгово-сервисных предприятиях не менее 20 покупок на общую сумму от 30 000 российских рублей за все операции
https://www.vbrr.ru/private/cards/special/special_mes.php
Банк Открытие: акция «С 10% кэшбэка в Новый год!»
– оформите любую кредитную карту банка до 31 декабря включительно;
– зарегистрируйтесь на странице акции до 31 января 2022 г.;
– получайте кэшбэк 10% (максимум 3 000₽ за акцию) за все покупки в течение месяца, когда оформлена карта, а также в течение следующего месяца. Учитываются покупки, совершенные до 31 января;
– кэшбэк по Opencard и Всё что надо начисляется бонусами, по 120 дней – рублями. Кэшбэк по акции и программе лояльности начисляется отдельно. Фонд акции ограничен.
https://www.open.ru/nycb10
Яндекс.Маркет: 200 баллов Плюса за заказ
На Яндекс.Маркете дают 200 баллов Плюса с заказом от 500₽ если у вас есть подписка (можно сразу оформить бесплатно до конца года) и заказов менее 7. Акция действует до 27 ноября.
Условия акции.
https://m.market.yandex.ru/special/plus_200_ballov
Райффайзенбанк запустил сервис для контроля клиентов за платными подписками
Клиенты Райффайзенбанка теперь могут в режиме онлайн отслеживать платные подписки, которые подключены к их картам. Новый сервис доступен в мобильном приложении Райффайзен-Онлайн. Это первый в России банковский сервис, который дает возможно управлять платными подписками.
Сервис позволяет проверить, за какие подписки платит клиент со своих карт в Райффайзенбанке. Он увидит не только список сервисов, но также по каждому их них — ближайшую дату и сумму списания с указанием карты для оплаты.
Дополнительно доступна сумма всех ежемесячных трат на подписочные сервисы. Новый сервис призван облегчить контроль и управление своими расходами, так как регулярные списания за платные сервисы проходят автоматически, и клиент видит их уже по факту оплаты.
«Наше исследование показало, что в среднем у клиента 3–4 платные подписки. При этом 25% россиян платят за подписки, которые не подключали сами — очень часто это делают дети или другие члены семьи. Обнаружить такую подписку можно случайно в банковской выписке или получив уведомление о списании с карты. Есть и подписки, о которых мы просто забываем, и, хотя не пользуемся ими, продолжаем регулярно оплачивать. — отметила Ольга Павлова, руководитель направления развития отношений с клиентами Райффайзенбанка. — Поэтому мы запустили сервис, который соберет все платные подписки на одной странице мобильного приложения, и позволит клиенту легко найти ненужные и быть готовым к тратам за используемые сервисы».
https://www.raiffeisen.ru/about/press/releases/199450/
ОТП банк уже продолжительное время проводит акцию «Золотая рыбка».
Суть её в получении баллов «рыбок» за различные действия и либо обмене на гарантированные призы, либо использовании для подачи заявки на розыгрыш суперпризов различных категорий.
— Программа продлится до 28.02.23, срок начислений рыбок — по 31.12.22.
— Проводится на промосайте и в приложении Фишки ОТП (необходимо там зарегистрироваться).
— К участию допускаются держатели кредитных / дебетовых карт ПС Mastercard или клиенты имеющие кредит / вклад.
— Рыбки начисляются за множество действий: за каждые 500р в чеке,
открытие вклада / кредита, внесения платежа по кредиту, открытие дебетовой карты, первую транзакцию по ней, поддержание остатка на вкладе / карте, в играх «Невод удачи» и «Золотая рыбалка».
— Розыгрыши призов проходят еженедельно, перечень призов очень большой, ознакомиться с ним и узнать все условия можно здесь
https://rybka.otpbank.ru/
или в приложении.
https://rybka.otpbank.ru/index/app_download
Если кто-то уже пользуется продуктами банка или собирается, почему бы не получить за это дополнительные плюшки. Всё, что нужно сделать — 1 раз зарегистрироваться, далее начисление рыбок будет происходить автоматически.
Кредит Европа Банк: по СARD CREDIT PLUS / URBAN CARD (кредитные карты) сейчас проводится акция «Праздничные баллы». Условия.
За любые покупки по 31.01.2022 начисляется до 3000 дополнительных баллов:
— 1000 по достижению суммы покупок 90к;
— 1000 по достижению 120к;
— 1000 по достижению 150к.
Учитываются покупки кредитными средствами в соответствии с ПЛ, которая тоже представляет интерес.
По CARD CREDIT PLUS можно получать кэшбэк 7% за развлечения, 4% за одежду/обувь, красоту, кафе/рестораны, 1% за всё.
По URBAN CARD 10% за общественный транспорт, 5% за АЗС и автоуслуги, 3% за аренду авто, 1% за всё.
✔️ВТБ предложил клиентам других банков бесплатно «протестировать» свои продукты и сервисы в упрощенной версии ВТБ Онлайн. Она включает в себя 25 функций для повседневных платежей и переводов, позволит пройти регистрацию только по номеру телефона, моментально получить карту банка и совершать операции на сумму до 15 тысяч рублей. Только вот это приложение не сможет работать без доступа к контактам.
https://www.vtb.ru/o-banke/press-centr/novosti-i-press-relizy/2021/11/2021-11-08-vtb-predlozhit-klientam-drugikh-bankov-besplatno-protestirovat-svoi-produkty-i-servisy/
Альфа-Банк вместо бесплатных push-уведомлений стал подключать платную подписку на услугу Альфа-Чек.
Проверить и отключить/подключить можно в МБ: Своё имя (сверху) → Настройки → Операции по картам (внизу).
Банк СКБ для кредитной карты Да!
• Внесение наличных — без комиссии, в банкоматах СКБ, Газэнергобанка, Открытия, АльфаБанка, ВТБ.
• Снятие наличных — без комиссии, в банкоматах СКБ, Газэнергобанка, Открытия, АльфаБанка, ВТБ в рамках акции с 01.11 по 30.11.21, далее — 4,99%, мин 399р).
Кстати, банк как и многие сейчас, предлагает снимать деньги с кредитки без комиссии, но хотя бы не прячет информацию о том, что это будет не в грейс (39,9% годовых).
Так что держателям различных продуктов банка, прежде чем воспользоваться партнёрской сетью, стоит заглянуть в тариф.
Летом писали про историю жители Тулы Романа Юркова, который нашел баг в банке ВТБ и вывел 95 млн руб
В истории появились подробности: Юрков выводил деньги с букмекерского кошелька Winline на карту ВТБ. В мае 2020 Роман попробовал вывести деньги, но вышел отказ в проведении операции, при этом деньги остались на кошельке и (!) появились на счете в ВТБ.
Только в сентябре 2020 аналитики ВТБ выявили дыру в системе и 800 клиентов с подобными операциями. Рекорд был у Романа Юркова, он успел вывести 95 244 570 руб за 220
операций!
Новая 3-комнатная квартира, две квартиры новостройке, вернулась жена с ребенком, новый iPhone 11 Pro, BMW 730D XDRIVE и Mercedes, часы Rolex и Rado и жизнь на полную — почитайте вечером этот лонгрид
https://m.newstula.ru/fn_770291.html
Юркову удалось сократить срок с 6 до 3 лет, так как удалось снять ст. 174 УК РФ Легализация денег, полученных преступным путем: все сделки он проводил в ВТБ.
РНКБ (Крым) присоединил к себе Севастопольский Морской Банк.
С момента выхода на санацию Севастопольского Морского Банка бывший собственник банка Александр Анненков оспаривает решение ЦБ по вводу временной администрации, он считает, что банк попросту отжали. Также депутат Госдумы Наталья Поклонская заявляла о рейдерском захвате Севастопольского Морского Банка, к депутату обратились сотрудники банка с жалобами на ежедневные проверки, банк предложили продать за один рубль, после отказа здание банка захватили сотрудники ЧОП Дубровник.
Глава банка ФК Открытие Михаил Задорнов официально подтвердил присоединение РГС Банка в 2022 году.
Слух появился еще в октябре: сотрудники РГС Банка получили письмо от предправления Алексея Токарева, в котором объединение объяснялось целью группы по снижению расходов. Наша версия — Задорнов не хочет отдавать РГС Банк с молотка + умышленно укрупняет банк, чтобы его никто не купил, а он остался предправления навечно.
Visa ввела специальные тарифы за прием карт к оплате для крупных онлайн-маркетплейсов — от 1,2% до 1,5%
Под критерии участников новой программы подпадают Ozon, Wildberries, крупные мебельные ритейлеры и другие. Раньше отдельных тарифов для крупных онлайн-ретейлеров у Visa не было. Изменения вступают в силу 1 февраля 2022 года
Сейчас размер интерчейнджа в e-commerce составляет от 1,9 до 2,4%. Если размер интерчейнджа выше эквайринга, то эту разницу
доплачивает банк, обслуживающий продавца. Свои расходы он компенсирует за счет стоимости других услуг и продуктов для бизнеса. Новая программа Visa рассчитана на стимулирование дальнейшего развития электронной коммерции в России. Новая программа для онлайн-ретейлеров будет действовать три года.
Условия для получения льгот:
🔹Общий годовой объем платежей на сайте магазина — от 25 млрд до 150 млрд руб. Комиссия составит 1,4%.
🔸Если общий годовой объем выше 150 млрд руб., то интерчейнджа составит 1,2%, для карточных — 1,3%.
🔹Никакой ценовой дискриминации
по картам Visa.
В сентябре Visa объявила о грядущем повышении комиссий на различные виды услуг с 2022 года. Visa считает российский рынок оплаты банковскими картами достаточно развитиым, поэтому нет смысла держать низкие комиссии для стимулирования, в планах Visa увеличить свой комиссионный доход.
Похоже превентивный демарш Wildberries привёл к положительным изменениям в целом для всех маркетплейсов. Пересмотреть размер эквайринговых комиссии готовы в банке ФК Открытие, Русский Стандарт, Промсвязьбанке, Газпромбанке.
Новый функционал СБПэй: оплата по QR и NFC
Глава НСПК Владимир Комлев объявил, что до конца россияне смогут оплачивать товары с QR-кодом, а приложение станет доступно владельцам смартфонов iOS (на сегодняшний день уже доступно), а также появится возможность оплачивать с помощью NFC, прикладывая телефон или другие устройства. Для пользователя платеж с СБПэй будет выглядеть как оплата смартфоном с помощью Pay-сервиса. Второй сценарий — клиент прикладывает свой смартфон к смартфону продавца, на котором установлено приложение для приема
платежа через СБП.
Главное отличие и преимущество СБПей — это отсутствие посредника в виде платежной системы (Visa, MC, Мир или другие), привязка осуществляется не по карте, а по номеру счета
🏦На сегодняшний день Некоторые банки запустили приложение СБПэй для оплаты товаров по QR-коду через Систему быстрых платежей в апреле этого года. На сегодняшний день приложение доступно клиентам всего двух банков — банк Русский Стандарт и СКБ-Банк — вероятно это и является проблемой СБПей — непопулярность. Хорошим запуском СБПей является мощная
мотивационная программа, например, льготные или даже нулевые тарифы для бизнеса, бонусная программа для розничных клиентов или кэшбек.
sbp.nspk.ru/sbpay — там есть все ссылки на приложения.
Мегафон: возобновлено действие команды *105*1925#
Она даёт бесплатное подключение безлимитного интернета на сутки. После окончания действия можно продлевать неограниченное число раз. Срок жизни акции неизвестен.
Росбанк удвоил скидку по карте Mastercard® О’КЕЙ, чтобы сезон подготовки к Новому году прошел с большей выгодой.
Весь декабрь покупать товары по этой карте в гипермаркетах О’КЕЙ можно со скидкой до 10% на весь чек, что в два раза больше, чем в обычные дни. Акция распространяется как на уже выпущенные, так и на новые карты О’КЕЙ-РОСБАНК. Размер скидки зависит от суммы покупки:
10% — при сумме чека от 3000 руб.;
5% — при сумме чека до 3000 руб.
Скидка действует на все товары, кроме подарочных сертификатов, алкогольной и табачной продукции.
Остальные условия остаются прежними: на покупки по карте в других магазинах, кроме сети О’КЕЙ, начисляется кешбэк 1,5%. Сумма максимального кешбэка в месяц – 3 тысячи рублей, минимальный месячный кешбэк – 50 рублей.
https://www.rosbank.ru/o-banke/press-sluzhba/ves-dekabr-skidka-do-10-po-karte-mastercard-r-okei-rosbank/
Ситибанк — Black Friday
По дебетовым картам — 10% кэшбэк за покупки с 15.11 по 15.12 в категориях на выбор:
«Одежда и обувь» МСС 5131, 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7296;
«Техника и электроника» МСС 4812 (присутствует и в искл.), 5044, 5045, 5722, 5946, 7221, 7372, 7375, 7379, 7395.
• В Акции могут принять участие клиенты, у которых есть дебетовая карта ПС Mastercard оформленная не позднее 10.11.21.
• Для того чтобы стать участником, необходимо зарегистрироваться выбрав категорию кэшбэка одним из способов:
— в мобильном приложении Citi Mobile;
— отправив СМС с номером категории на номер 2582 (61 — «Одежда и обувь», 62 — «Техника и электроника»),
— заполнив форму на странице акции.
• Есть порог трат — среднее значение от суммы покупок по карте в течение 2 последних месяцев умноженное на 1,3 и округленное до тысячи (мин. 10к, макс. 150к)
• Лимит кэшбэка (2-10к) зависит от вида карты.
https://www.citibank.ru/russia/promo/rus/black_friday.htm?icid=RUNWXBFRUNEWSRU01
Ситибанк
По кредитным картам — 10% кэшбэк (лимит 2к) за покупки с 15.11 по 15.12 в категориях (двух сразу):
«Техника и электроника» МСС 5044, 5045, 5722, 5732, 5946, 7221, 7372, 7375, 7379, 7395);
«Шопинг» МСС 5094, 5137, 5139, 5309, 5310, 5311, 5399, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931, 5940, 5941, 5944, 5945, 5948.
• Для получения кэшбэка необходимо сделать траты на сумму от 20к.
• В Акции могут принять участие все держатели кредитных карт банка (кроме карт ПС МИР и в период 15-30.11 клиенты, прошедшие регистрацию в промокомпании Осенний кешбэк).
• Необходимо зарегистрироваться.
https://www.citibank.ru/russia/promo/rus/black_friday.htm?icid=RUNWXBFRUNEWSRU01
Мегафон. Возврат 10% от абонентской платы на 3 месяца по коду *105*1714#
Вводим команду *105*1714# и подключаем себе услугу «Твои 10%» с этой опцией сможете возвращать себе 10% от аб платы раз в месяц на счёт телефона. Опция подключается на 3 месяца, далее можно переподключить (обновить)
«Хоум Кредит» сообщил о возможности бесплатно пополнять карты наличкой в банкоматах ВТБ с 11 ноября, в тарифах это не отражено:
лимит за разовое пополнение — 100 тыс. руб, комиссии нет, зачисление моментальное. В настоящий момент только для Visa и МИР; Mastercard так не пополнить. Источник
Напомним условия по пополнению карт Хоума через собственное приложение с карт сторонних банков: до 300к/мес — комиссии нет, свыше 300к — 0,8% от суммы, превышающей 300к (минимум зависит от вида платёжной системы — 25-45₽).
Ограничение на пополнение: 150к/раз; 300к/день; 540 тыс. в 7 дней/1,2 млн в 30 дней.