Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.
Дайджест — это ёмкий сборник важных для нас банковских новостей.
Т.к. время — деньги и физически не успеваем обрабатывать новости, то текст поста редактируется редко, в основном новости кидаются в комментарии. Быстро, ёмко и с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Про что пишем сообща:
— про существенные изменения в тарифах, в бонусных программах;
— про акции банков или операторов связи (не про условные 3 гб трафика), акции платежных систем и электронных кошельков; да что уж там, если сервис доставки еды даст умопомрачительную скидку и напишите об этом — тоже хорошо!
— про отзывы лицензий, про иные существенные изменения в банковской сфере, как объединение банков, ребрендинг.
Поощрение: В ИЮНЕ за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем в размере 75 ₽ за ценные и полезные новости и 50 руб за новости так себе (на усмотрение администратора сайта). Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод на яндекс-кошелёк от 150 рублей.
Подборки:
— Лучшие карты с кэшбэком за кафе и фастфуд (19.05.2021)
— Лучшие карты с кэшбэком на АЗС (07.05.2021)
— Доходные карты и накопительные счета в мае 2021 (04.05.2021)
— Банки с лимитом на СБП более 100 тыс. руб/мес (05.04.2021)
Самые выгодные предложения:
- Кредитная карта Visa 100 дней без % Альфа-Банка с первым бесплатным годом обслуживания (экономия 1190 руб) + бонус 2000 руб при покупках на 5000 руб в течение 30 дней. Заявку нужно подать до 28.07.2021, участовать могут все, кто не имеет кредитных карт в Альфа-Банке. Подобных акций ранее не было. 👉 Промо-сайт; Условия акции (pdf)
- «Умная карта» Газпромбанка стала бесплатной с 1 мая. Любопытно не то, что какая-то карта стала бесплатной, да и честно говоря, кэшбэк-программа там не блещет, а то, что бесплатной также стала Visa Signature из пакета Premium и Visa Infinite (металлическая карта) из пакета Premium Up.
👉 Подать заявку на Умную карту; на Умную карту Visa Signature. Премиальный раздел на сайте здесь. Условия и тарифы по картам. - Тинькофф Банк: с 1 по 15 июня акция: если заказать кредитку All Airlines и потратить 10 тыс. руб, банк подарит 5000 миль! Обслуживание 1890 ₽/год, бесплатная страховка для путешествий, возможность вывести весь кредитный лимит бесплатно на 120 дней. 👉 Промо-сайт
- Райффайзенбанк: до 30 июня кредитная карта 110 дней с бесплатным первым годом обслуживания на весь срок обслуживания. 2 месяца обслуживания можно снимать наличку, переводить деньги — всё в льготный период, с третьего месяца 50к/мес бесплатно и также в льготный период. 👉 Промо-сайт. Тариф по карте (pdf). Правила акции (pdf)
- С 24.05 по 30.09 при оформлении дебетовой Opencard бонус от банка Открытие: 500 бонусных рублей, кредитной Opencard (или кредита) — 3000 бонусных рублей по этой ссылке.
С июля пакет «БКС Премиум» для покупок в супермаркетах будет совсем не так интересен. Вместо любимой категории «Повседневные траты» с 10% кэшбэка появится категория «Супермаркеты» с 3% кэшбэка. При этом кэшбэк в 3% здесь также будет начислен на сумму не более 50% от всех покупок по карте за месяц, а на сумму превышения — базовый 1% кэшбэка. Т.е. итоговый кэшбэк будет максимум 2%.
Появляется новая категория «Такси и каршеринг», где, также как в категориях «Авто», «Одежда и обувь», «Развлечения и рестораны», «Спорт и красота», повышенная ставка составит 9%, а не 10%.
С августа конвертация бонусов в рубли будет только фиксированными суммами: 3000/6000/9000/12000/15000 руб.
В БКС много изменений с 1 июля и 1 августа, свёл сравнение в отдельный пост: https://blogbankir.ru/bks-uhudshenie-bonusnoj-programmy-s-1-iyulya
По Ozon.Card частенько проходят выгодные индивидуальные акции, так что будет совсем не лишним периодически проверять мобильное приложение.
Например, у меня (как и у многих) сейчас висит предложение на дополнительные 300 баллов при покупках на общую сумму от 5000 руб. (а это кэшбэк 6%) с помощью OZON.Card вне магазина OZON до 4 июля 2021.
В качестве таких покупок вполне подойдет оплата мобильного телефона на сайте мобильного оператора.
https://docs.ozon.ru/common/ozon-card/usloviya-aktsij/kupi-na-5000-vne-ozon-poluchi-300-ballov/
Компания «Ренессанс Жизнь» предлагает гарантированную доходность в 8% годовых по продукту «Ценный актив Смарт» на 3 месяца, ставка зафиксирована в договоре.
При покупке полиса выдается МСС 6300 («Страховые услуги»), а за него в некоторых банках можно получить неплохой кэшбэк. В итоге доходность получается двузначная
Ренессанс Кредит: дебетовая карта «Главная», 1.5% на всё
Банк Ренессанс Кредит запустил новую дебетовую карту «Главная».
Условия по карте:
● Выпуск и обслуживание безусловно бесплатные. Можно получить в отделении банка (карта моментальная) либо воспользоваться бесплатной доставкой курьером при онлайн-заявке. Действующие клиенты банка могут получить виртуальную карту в приложении;
● можно снимать с карты в любых банкоматах до 50’000₽/мес плюс переводить по номеру телефона (сбп) в другие банки до 100’000₽/мес;
● карту можно пополнять с карт других банков (стягивать) до 150’000₽/мес бесплатно, далее 0,95% мин. 45₽.
● СМС-оповещения — 59₽/мес;
● на ежедневный остаток (10к-300к ₽) по карте начисляется 5% годовых бонусами;
Кэшбэк:
● Программа лояльности по карте в бонусах. Бонусы меняются на рубли путём компенсации совершённых покупок по карте (1 бонус = 1₽; для оплаты услуг ЖКХ или сотовой связи – по курсу 2 бонуса = 1₽);
● За покупки кэшбэк 1,5% (MCC-исключения: 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5094, 5933, 5960, 5968, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530, 6532-6538, 6540, 7276, 7311, 7399, 7511, 7800-7802, 7994, 7995, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399, 9754);
● Максимум в месяц 10 000 бонусов;
● Начисление 15 числа следующего месяца и кэшбэк и ПНО;
https://rencredit.ru/cards/debetcard/
https://rencredit.ru/a/pno/
ФАС оштрафовал Совкомбанк за недостоверную рекламу карты Халва на тв-канале Россия-1. Неравнодушный гражданин обратился в ФАС с жалобой на ролик с рекламой, в которой демонстрировалась крупным шрифтом фраза «..Кредит до 1 000 000 р. с возвратом процентов», а на изучение подробносте и уточняющих условий было уделено недостаточно времени для ознакомления. ФАС предписало устранить нарушения и назначила банку штраф 300 тыс. руб.
Вчера в работе мобильного приложения Сбербанка произошел сбой, пользователи жаловались на невозможность входа в личный кабинет. Наиболее активно о неполадках сообщали в Москве, Санкт-Петербурге, Краснодаре, Саратове и Ярославле. Сбербанк признал сбой, на вечер воскресенья неполадки были устранены.
По данным downdetector с начала года в интернет-банке и мобильном приложении Сбера произошло 14 сбоев
Банк ДОМ РФ: новые категории повышенного 5% кэшбэка на III квартал 2021 (июль-сентябрь 2021):
● «Путешествия» — авиа/жд билеты, туры, бронь авто, Duty Free (много кодов).
● «Образование» — товары для учебы и занятий хобби (5111, 5192, 5641, 5942, 5943, 5945, 5999, 8211, 8299, 8351) — клиент подметил, что
код 5999 в исключениях. ПБ взял время на ответ
● «Дом» (5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712) — временно для всех клиентов (ранее только для ипотечников)
— Кэшбэк 5% выплачивается при совершении покупок от 15 тыс. руб/мес, лимит выплаты с июля понижается: с 3 тыс до 2 тыс. ₽/мес. Иные покупки — кэшбэк 0,5% при обороте от 5000₽/мес.
— Кэшбэк 10% на бронирование отелей на тревел-витрине банка из условий акции опять исчез.
— Новость банка; Карта на сайте; Условия ПЛ с 01.07.21 (pdf); Сравнение условий
Третья попытка продать Азиатско-Тихоокеанский банк
ЦБ как владелец 99,9% акций Азиатско-Тихоокеанского Банка (АТБ) анонсировал третий пул приема заявок потенциальных покупателей. Период подачи заявок — с 28 июня по 2 июля текущего года.
Акции перешли регулятору после попадания банка на финансовое оздоровление в Фонд консолидации банковского сектора в апреле 2018 года. В сентябре того же года регулятор докапитализировал АТБ на 9 млрд руб.
Потенциальными претендентами называются Совкомбанк, группа МТС (владелец МТС-банка) и принадлежащие иностранным акционерам ОТП-банк и ХКФ-банк. Целевым покупателем называют стратегического инвестора — то есть будет один главный покупатель
В марте 2019 состоялся первый аукцион, на участие в нем предварительные заявки подали Совкомбанк и Московский Кредитный Банк, но на сам аукцион не явились.
В апреле 2020 ЦБ снова начала собирать заявки от потенциальных покупателей, тогда заявилось 4 участника, одним из которых был SBI Holdings (владеет российским Эс-Би-Ай Банк). Аукцион должен был состояться в августе, но ЦБ перенес продажу на 2021-2022 г.г. в связи с пандемией.
По мнению экспертов, оздоровление АТБ можно считать законченным. Большая часть проблемных кредитов была либо списана, либо продана с баланса банка. Прогнозируемая цена сделки составляет 0,4–0,6 капитала. Продажи банков на российском рынке в последние годы редко превышают 0,7–0,8 капитала. Скорее всего, Центробанку придется пойти на ценовые уступки, поскольку ЦБ уже признал убытки, связанные с санацией АТБ, и «может продать его за любую цену».
Тинькофф Банк запустил Tinkoff Private для состоятельных клиентов. Сейчас направление работает в пилотном режиме для узкого круга клиентов, осенью планируется запуск. Полный список услуг не раскрывается, из необычного клиентам будет доступно налоговое планирование и консультации по декларациям и документам при поддержке экспертов Ernst & Young.
Тинькофф планирует охватить новых молодых миллионеров, которые привыкли к технологичным решениям и не хотят пользоваться традиционными банками с их «обязательным» посещением офисов.
– Направление private banking рассчитано на состоятельных клиентов
– Им предложат инвестиционное консультирование, налоговое планирование, консультации по декларация и др.
– Помогать в этом будут эксперты Ernst & Young (из коммента: Эрнст и Янг в России — это полная шляпа. Как и дебилы по персоналу — МакКинзи. В 3х компаниях и с теми и другими работал. Денег берут много, результата, обычно, ноль)
– Клиентам будут доступны более 10 тыс. инструментов в разной валюте для любой цели инвестирования
– Также: металлическая карта, доставка наличных, премиум-страховка, посещение бизнес-залов и др.
Подметили любопытную штуку: если вследствие совершения исходящих переводов ценных бумаг Баланс счета Участника Акции не опускался ниже 70% от Баланса счёта, рассчитанного на 31 (тридцать первый) календарныйдень, то Участнику Акции начисляется 0,5% от Базы для начисления бонуса, но не более 500 000 (Пятисот тысяч)рублей (далее — Бонус).
База — мин. 1 млн.
Если кредиты наличными и кредитные карты показали хоть и двузначное снижение в мае к апрелю (кредиты — 11,1% и кредитные карты — 13,5%), то автокредитование, на фоне резкого сокращения объема рынка новых легковых автомобилей (-25,8% к апрелю), «рухнуло» сразу на 19,1%
Стоит напомнить, что с 1 июля условия ипотеки с господдержкой меняются. Она будет продлена, условия озвучил Путин: сумма кредита максимально 3 млн рублей, а ставка 7% вместо текущих максимальных 6,5%.
Тем временем россияне стали отказываться от оформления ипотеки на фоне роста ставок по ней: число и объем выданных в мае кредитов снизились более чем на четверть по сравнению с апрелем, согласно бюро кредитных историй «Эквифакс». Если быть точным, число выдач снизилось на 27% — до 57,1 тысячи ссуд, а их объем уменьшился на 28,2%, до 184 млрд рублей.
Кстати, Сочи по итогам первого полугодия стал безусловным лидером среди крупных российских городов по темпам роста цен на новостройки: за шесть месяцев квадратный метр первичного жилья в среднем подорожал здесь на беспрецедентные 38%, подсчитали специалисты портала «Мир квартир». В Сочи ещё и власти города объявили мораторий на строительство с 1 июля.
Очень высоким ростом цен отличились также Калининград (+20%), Омск (+19%), Симферополь (+19%), Саратов (+18%), Краснодар (+18%), Севастополь (+17%), Самара (+17%), Тверь (+17%) и Курск (+17%).
В Москве, по данным портала, новостройки за полгода выросли в цене на 12% — до 290,3 тысячи рублей за кв м, Подмосковье — на 16%, до 129,2 тысячи рублей, в Санкт-Петербурге — на 13%, до 170 тысяч рублей.
Цены на новостройки по итогам первого полугодия 2021 года выросли во всех 70 городах с населением более 300 тысяч человек. Средняя цена квадратного метра по всем городам, включенных в исследование, составила 79,6 тысячи рублей, увеличившись на 12,6% с начала года.
За год, с июня 2020 года по июнь 2021-го, средний ценник увеличился на 26,7%.
Яндекс.Заправки: скидка 5 рублей с литра топлива — актуально для новых пользователей до 12 сентября 2021 года, максимум 100 литров, при оплате от 1000р, оплату нужно сделать картой Mastercard
https://www.mastercard.ru/ru-ru/consumer/offers-promotions.html?offer=yandex-zapravki
https://www.mastercard.ru//content/dam/public/mastercardcom/ru/ru/documents/mastercard-yandex-zapravki-rules.pdf
Авиакомпания Победа: скидка 10% на билеты в Сочи, Анапу и Геленджик по промокоду KUKURUZA.
Бронировать 30.06-05.07, лететь 01.07-31.08.2021. MCC 4511
Уточню, что рейсы должны быть прямые.
+ разумеется, в пресс-релизах авиакомпании не будут писать, что с 1 июля отели и санатории Краснодарского края смогут заселять туристов только при наличии результатов ПЦР-теста или сертификата вакцинации.
А с 1 августа — только привитых от COVID-19. Исключения будут лишь для тех, кто имеет противопоказания к прививке от коронавируса. #победа
Разные организации начали вводить скидки и акции для привитых
Жители Санкт-Петербурга имеющие сертификат о прививках могут получить скидку в размере 10% на абонементы в бассейн и фитнес на объектах Дирекции по управлению спортивными сооружениями.
Скидка предоставляется при предъявлении документа, подтверждающего прививку от COVID-19.
https://directory.spb.ru/%D0%B0%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B8/
https://directory.spb.ru/tsenyi/
Совкомбанк завершил процедуру присоединения Евразийского Банка, купленного в декабре 2020 у одноименного казахстанского банка.
На пресс-конференции Президент РФ Владимир Путин ответил жалобу на телефонных мошенников, которые методами социальной инженерии воруют деньги со счетов клиентов.
Причина распространения проблемы: незаконный оборот персональных данных способствует телефонных мошенникам. Мошенники используют фишинговые сайты для сбора массивов персональных данных. ЦБ сейчас блокирует такие сайты за три дня. Чтобы решить эту проблему, банки должны контролировать потенциальные попытки украсть деньги со счетов
клиентов, банки и ЦБ должны обеспечить тайну банковских вкладов. Однако возникает проблема правоохранительных органов, которые должны вмешиваться в процесс тайны вкладов
Решение:
ЦБ имеет право в случае выявления сомнительных операций обращаться в правоохранительные органы, поэтому можно наделить правоохранительные органы аналогичным правом обращения в ЦБ, чтобы он давал оценку операциям и предоставлял информацию силовикам.
Путин не упомянул главную причину расцвета мошенничества — дыры в системах безопасности и отсутствие желания банков тратиться на их усовершенствование. Мошенники зачастую используют массивы персональных данных клиентов, которые «проморгали» службы
безопасности банков. Банку легче платить штрафы 25-50 тыс. руб, чем совершенствовать свои системы хранения данных, поэтому всегда относитесь к банкам с недоверием, а лучше никогда не верьте их словам по поводу сохранности ваших данных после утечек.
в то же время:
На «Прямой линии» с Путиным редакторы показали номера телефонов тех, кто писал свои вопросы президенту (в оригинале телефоны видны)
Вот и защита персональных данных
УБРиР: акция «Двойной кэшбэк» по карте My Life
Уральский банк реконструкции и развития запустил акцию по картам «My Life» по оплате «пеями».
Условия:
● Срок акции: с 21.06.2021 по 21.07.2021 включительно;
● Участниками акции становятся кто оформил карту My Life Visa с 25.05.2021 по 21.07.2021 и не имеет действующих карт банка ЛИБО имеет открытую карту до 28.02.2021, но покупок в период с 01.03.2021 по 20.06.2021 не совершал.
● Требуется совершить покупок от 5000₽/мес;
● В период акции будет кэшбэк:
— 5% на ЖКХ (но максимум 500₽/месяц)
— 2% за оплату покупок телефоном-пеями (Apple Pay/Google Pay/Samsung Pay/Кошелек).
— 1% на остальные покупки
● Общий лимит кэшбэка 4000₽/мес;
https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/akcii/dvoynoy-keshbek
В мобильном приложении Мультибонус ВТБ завершает работу 30.06.2021 программа «Кэшбэк за чеки» — доводите свою сумму накопленного кэшбэка до 300 руб. и выводите!
С 1 по 30 июня сделайте в мобильном приложении Альфа банка 15 операций от 10 ₽ и выиграйте один из 1000 призов по 1000 ₽.
https://alfabank.ru/lp/retail/mobillion/
Альфа «Мобиллион»: «Если вы получили уведомление, то становитесь участником акции, совершив первую операцию.»
Ситибанк
Футболистам — удачи, вам — 10% кешбэк!
Уважаемые клиенты — держатели кредитных карт!
Рады сообщить о старте нашей новой промокампании. С 11.06.2021 по 11.07.2021 вы можете получать 10% кэшбэк за покупки по кредитным картам Ситибанка в категориях «Кафе, бары, рестораны» (включая категорию «Фастфуд») и в магазинах спортивных товаров!