Рубрика: Событие

ЮMoney (Yoomoney) получил предписание от ЦБ

Платежный сервис ЮMoney (экс-Яндекс-деньги) получил предписание от ЦБ по итогам проверки. На 6 мес. установлено ограничение на операции в пользу/от компаний — нерезидентов начиная с 12.01.2021.

Ранее сообщалось о предписании и штрафе в 11 млн руб для платежного сервиса Qiwi, после этого последовало падение акций компании на NASDAQ на 26%, а американские инвесторы выставили групповой иск из-за искажения информации и для компенсации убытков.

Нет сомнений, что всё это происходит из-за борьбы ЦБ с нелегальными букмекерами и казино. Ранее два маленьких транзитных банка остались без лицензий: Онего и Финтех.
По неподтвержденным данным ждут наказания (а может уже получили) РФИ Банк, НКО МобиДеньги, RBK Money, НКО «Премиум».

Налог на кэшбэк в Беларуси

С огорчением узнали, что в Беларуси вводится налог 13% на кэшбэк.

Если быть точным, то не была продлена льгота на подоходный налог в отношении кэшбэка.

Эта льгота была установлена еще в 2014 году на основании Указа президента республики Беларусь № 493 «О развитии безналичных расчетов». Если кэшбэк не превышал ставку 2%, то налог не брался.
Сейчас же будет браться в любом случае по факту выплаты, банки самостоятельно будут удерживать необходимые суммы и информируют об этом своих клиентов.

В то же время, некоторые источники сообщают, что в Нацбанке разработали указ о продлении налоговой льготы, он проходит согласование.

Почему мы об этом пишем? Наш президент, как некоторые отмечают, повторяет шаги за Лукашенко, в Беларуси очень много налогов, которые были взяты в России на вооружение, например, курортные сборы и налоги на вклады. Есть к чему стремиться: помним про налог на тунеядство, налог про бездетность, налог на владение собаками и вот — налог на кэшбэк🤦‍♂️

Альфа-банк Беларуси предупреждает о вводе налога на кэшбэк

Кто тайно обслуживает нелегальные казино

Я подписан на телеграм-канал, где анонимно борются с банками, которые обслуживают нелегальные казино. Почему борются, в чём их мотивация — мне всё равно, импонирует сам принцип борьбы с плохими банками.
Борьба идёт через публичное освещение пойманных за руку банкиров, жалобы в различные гос. органы и раскрытие методов прикрытия нелегальных денежных потоков.

Для себя и вас я обработал и консолидировал всю информацию, что происходит, почему это незаконно и к чему всё идёт.

Российский банк-эквайер не может обслуживать зарубежное юр. лицо и платить средства этому юр. лицу за рубеж:
— это запрещено правилами Visa/Mastercard и называется cross-boarding, разрешается принимать на обслуживание только торговые предприятия из своей страны.
Правила Visa/MC являются, в своем, роде частью закона о Национальной Платежной Системе (161-ФЗ), поэтому их несоблюдение — это нарушение федерального законодательства.
— банк для открытия банковского счета компании-нерезидента должен убедиться, что нерезидент стоит на учете в ФНС России (компании-помойки на учёт не ставятся). Об этом говорит налоговое законодательство и 100500 инструкций ЦБ и Росфинмониторинга .

Российский банк-эквайер не может обрабатывать платежи онлайн-казино, букмекерок, если они не входят в систему ЦУПИС; форекс-брокеров без лицензии ЦБ, в пользу бинарных-опционов, в т.ч. через компании-электронные кошельки.
Для всех озвученных торговых точек должен быть установлен mcc 7995 (азартные игры).
Согласно правилам МПС неверно установленный код является серьезным нарушением и карается суммой примерно в 25 000 долларов за каждый выявленный случай (то есть за сайт-зеркало).
Летом 2020 года РФИ Банк из-за таких нарушений умудрился получить штрафов на миллион долларов от МПС Visa.
Любопытно, что если платежи в онлайн-казино принимаются через электронный кошелёк, то сам кошелёк также должен иметь код 7995.
И транзакции по этому коду в нашей системе МИР просто закрыты полностью, как и во всех банках США — оплата картой просто не пройдёт!
Принимая на обслуживание такие транзакции через электронные кошельки банки делают вид (пока его не поймают), что не замечают, что за транзакции идут в кошельке. Т.к. соблюдение правил платежных систем — это требование закона 161-ФЗ, то нарушение этого правила = нарушение федерального закона.

Read more

У Вас отмечены признаки иностранного налогового резидентства

Газпромбанк рассылает некоторым клиентам смс-уведомления:

Иван Иванович, в соответствии с Законом № 340-ФЗ у Вас отмечены признаки иностранного налогового резидентства. Пожалуйста, обратитесь в любой офис Банка либо укажите необходимую информацию по ссылке gazprombank.ru/express/crs/… (тут идентификатор личной ссылки). Банк ГПБ (АО).

CRS — это стандарт, обязывающий государства и банки отслеживать информацию об иностранных налоговых агентах. ГПБ ссылается на эту страницу и на этот документ с пояснениями.

А вот что сообщил нам подписчик:

Позвонил в банк, ответили, что шлют такие сообщения многим. Если не нерезидент — заполняйте, мол, только данные по России.

Я этот CRS в своем банке программировал, подробно читал законы, на кого нужно подавать информацию и какую информацию.
Причём, по ссылке требуют заполнять все паспортные данные, адреса, страны и ИНН в этих странах. И их не волнует, что закон тебя не касается, и что данные у них все и так есть.

К резидентам CRS не должен распространяться, и если клиент им говорит, что он налоговый резидент только в России, его должны убирать из списка выгрузки, а не говорить «заполняй Россию»
Тот же TIN, который просят в анкете, это, согласно документациям налоговой, иностранный (!) налоговый идентификатор. А не российский ИНН.

К резидентам закон распространяется, если по формальным признакам ты нерезидент или есть выгодоприобретатель-нерезидент. Формальные признаки это адрес вне РФ, телефон, долгосрочные поручения заграницу, место рождения вне РФ и в этом роде.

Суть crs что налоговая рф должна отправить в международный обмен данные о налоговых нерезидентах в российских банках. Поэтому подавать нужно только иностранный налоговый идентификатор.

Кэшбэк от государства за туры по России

Правительство выделило 15 млрд рублей на поощрение внутреннего туризма.
● Срок акции с 15 августа по 20.12.2020 года, участвуют 44 региона, список может измениться к началу акции.
● Нужно будет зайти на сайт мирпутешествий.рф (пока что тут пусто) или на Russia.travel (https://russia.travel/), выбрать партнера-туроператора, перейти на его сайт и купить пакетный тур картой платежной системы «Мир».
● Продолжительность тура — минимум 5 ночей, должен включать перевозку любым видом транспорта + проживание в гостинице, как вариант круизные маршруты с проживанием на корабле.
● Покупка тура от 25к — кэшбэк 5к. Тур от 50к — кэшбэк 10к. Тур от 75к — кэшбэк 15к.
● Выплата кэшбэка на карту плательщика занимает от 5 минут до 5 дней.
1 человек может получить максимум 15 тыс. руб, сумма выплаты не облагается налогом.

44 региона с акцией с 15.08 по 20.12.2020:
Архангельская обл., Астраханская обл., Башкортостан, Бурятия, Владимирская обл., Волгоградская обл., Вологодская обл., Воронежская обл., Ивановская обл., Иркутская обл., Кабардино-Балкария, Калужская обл., Камчатский край, Карелия, Кемеровская обл., Костромская обл., Красноярский край, Ленинградская область, Мордовия Мурманская обл., Нижегородская обл., Новгородская обл., Новосибирская обл., Оренбургская обл., Пермский край, Приморский край, Псковская обл., Ростовская обл., Самарская область, Саратовская обл., Сахалинская обл., Свердловская обл., Смоленская обл., Татарстан, Тверская обл., Тульская обл., Тюменская обл., Удмуртия, Ульяновская обл., Хабаровский край, Хакасия, ХМАО– Югра, Челябинская обл., Ярославская обл.

9 регионов с акцией с 1 октября до 20 декабря:
Алтайский Край и Республика Алтай, Калининградская обл., Краснодарский край, Крым и Севастополь, Ленинградская обл., Московская область, Ставропольский край.

2 региона с акцией с 1 октября до 20 декабря, комбинация: максимум 2 ночи в столичных городах + не менее 3 ночей в иных регионах:
Москва и Санкт-Петербург.

Отдых в России так ужасен, что за него приходится приплачивать 🙃

Результаты опроса из нашего телеграм-канала:

Хуавейный Пэй у вас какой-то

Пользователи Huawei и Honor жалуются, что не проходят покупки с помощью платежного сервиса Huawei Pay.

В данный момент его продвигают два российских банка-партнёра: Газпромбанк и Россельхозбанк

Самое время для шуток про китайское качество и «хороший телефон хуавеем не назовут».

Но вообще-то не смешно: доверие к банкам и платежным системам базируется на уверенности в их надёжности и работоспособности.

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля
Яндекс.Метрика