Рубрика: Событие

Слитая база данных клиентов Сбера и пропавшее судебное решение

Осенью 2019 было заявлено об утечке данных клиентов Сбера, банк заявил тогда о несущественном инциденте. Через год начальник сектора управления прямых продаж Московского банка Сбербанка Сергей Зеленин, который и допустил утечку, получил срок почти 3 года и иск на выплату штрафа более 25 млн руб.

Ниже история про то, как он скопировал на флешку базу данных 60 млн клиентов, о том, как преуменьшалась утечка информации, а новыми красками история заиграла после того, как судебное решение в отношении Зеленина пропало с сайта суда, а иск на 25 млн руб был отклонён ввиду того, что «материальный ущерб клиентам банка не был причинен», а «деловая репутация относится к нематериальным правам».

Пропавшее дело с Красногорского суда: https://krasnogorsk—mo.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=case&case_id=142605937&case_uid=03ac451d-aafe-448b-b9e6-fa620e52afda&delo_id=1540006&new=

Копия судебного решения по делу №1-222/2020 от 08.09.2020 находится здесь: http://судебныерешения.рф/53900773 и здесь. А сама суть раскрытого дела такая.

Сергей Зеленин, сотрудник Сбербанка, 25.08.2019 со своего корпоративного компьютера заархивировал данные ориентировочно 60 млн клиентов Сбербанка — получился архив «2019 08 24-svod.rar» объёмом 5,7 Гб. На скачивание ушло почти 7 часов.

Почему число 60 млн — это догадка — в решении суда о точном числе строк не говорится, эксперты приводят мнение: по расчетам, основанным на находящемся в открытом доступе фрагменте похищенных данных (5200 строк, 81 колонка в каждой), текстовый файл размера 5,7 Гб может содержать более 10,2 млн. строк.

Для сокрытия текстового содержания архив был переименован в «мундиаль.mp4» (мундиаль — чемпионат мира по футболу) и был поделён на 187 частей, затем каждая часть была прикреплена к письму в стандартном офисном почтовом клиенте Outlook. Письма Сергей не отправлял, они автоматически сохранялись в черновиках.

Read more

ФАС возбудилась после ролика Альфа-банка и Моргенштерна

ФАС обратила внимание на «Клип за 10 лямов» Моргенштерна (за 3 мес ролик собрал 20 млн просмотров).

Возбуждено дело в связи с тем, что были найдены нарушения законодательства РФ о рекламе.

О каких нарушениях закона идёт речь.

Read more

Альфа-Банк: открытие брокерских счетов без спроса

Пишут, что сотрудники Альфа-банка втихушку открывают брокерские счета (Альфа-директ) своим клиентам. Возможно, у них «горят» планы или полагается хороший бонус.
При обслуживании в офисе можете даже не узнать, что открывают брокерский счёт, вас просто попросят назвать код из смски.

Из отзывов клиентов:

Геннадий:
«Зашёл в приложение альфы и вижу там брокерские счета. В чате банка сказали, что всем своим клиентам открывают их.
Сходил в альфу, там «маринка» тоже выдала инфу, как и в чате банка, типа с этого года при открытии дебетовой карты к ней открывают и брокерские счета. Я уточнил, что об этом нигде ничего не сказано, но она сказала что в документе о комплексном обслуживании, который на over 70 страниц текста, все это прописано с 2021 года».

Михаил:
«Была аналогичная ситуация в декабре при оформлении кредитки, «маринка» говорит, что надо подключить новую функцию мобильного приложения, скажите, какой код пришел. Потом говорит: «вам теперь доступно брокерское обслуживание», по факту оказалось, что открыла брокерский счёт. Ругаться было некогда».

Да, если вам открыли брокерский счёт, платить за это не нужно. По крайней мере, пока не занимаетесь покупкой/продажей акций. Но что если с 2022 года Альфа опять изменит тарифы и как это было в сентябре 2020. Задним числом изменит, а сообщит об этом уже по факту?
P.S. Договор о комплексном банковском обслуживании, действующий с 31.12.2020 — 186 страниц.

ЮMoney (Yoomoney) получил предписание от ЦБ

Платежный сервис ЮMoney (экс-Яндекс-деньги) получил предписание от ЦБ по итогам проверки. На 6 мес. установлено ограничение на операции в пользу/от компаний — нерезидентов начиная с 12.01.2021.

Ранее сообщалось о предписании и штрафе в 11 млн руб для платежного сервиса Qiwi, после этого последовало падение акций компании на NASDAQ на 26%, а американские инвесторы выставили групповой иск из-за искажения информации и для компенсации убытков.

Нет сомнений, что всё это происходит из-за борьбы ЦБ с нелегальными букмекерами и казино. Ранее два маленьких транзитных банка остались без лицензий: Онего и Финтех.
По неподтвержденным данным ждут наказания (а может уже получили) РФИ Банк, НКО МобиДеньги, RBK Money, НКО «Премиум».

Налог на кэшбэк в Беларуси

С огорчением узнали, что в Беларуси вводится налог 13% на кэшбэк.

Если быть точным, то не была продлена льгота на подоходный налог в отношении кэшбэка.

Эта льгота была установлена еще в 2014 году на основании Указа президента республики Беларусь № 493 «О развитии безналичных расчетов». Если кэшбэк не превышал ставку 2%, то налог не брался.
Сейчас же будет браться в любом случае по факту выплаты, банки самостоятельно будут удерживать необходимые суммы и информируют об этом своих клиентов.

В то же время, некоторые источники сообщают, что в Нацбанке разработали указ о продлении налоговой льготы, он проходит согласование.

Почему мы об этом пишем? Наш президент, как некоторые отмечают, повторяет шаги за Лукашенко, в Беларуси очень много налогов, которые были взяты в России на вооружение, например, курортные сборы и налоги на вклады. Есть к чему стремиться: помним про налог на тунеядство, налог про бездетность, налог на владение собаками и вот — налог на кэшбэк🤦‍♂️

Альфа-банк Беларуси предупреждает о вводе налога на кэшбэк

Кто тайно обслуживает нелегальные казино

Я подписан на телеграм-канал, где анонимно борются с банками, которые обслуживают нелегальные казино. Почему борются, в чём их мотивация — мне всё равно, импонирует сам принцип борьбы с плохими банками.
Борьба идёт через публичное освещение пойманных за руку банкиров, жалобы в различные гос. органы и раскрытие методов прикрытия нелегальных денежных потоков.

Для себя и вас я обработал и консолидировал всю информацию, что происходит, почему это незаконно и к чему всё идёт.

Российский банк-эквайер не может обслуживать зарубежное юр. лицо и платить средства этому юр. лицу за рубеж:
— это запрещено правилами Visa/Mastercard и называется cross-boarding, разрешается принимать на обслуживание только торговые предприятия из своей страны.
Правила Visa/MC являются, в своем, роде частью закона о Национальной Платежной Системе (161-ФЗ), поэтому их несоблюдение — это нарушение федерального законодательства.
— банк для открытия банковского счета компании-нерезидента должен убедиться, что нерезидент стоит на учете в ФНС России (компании-помойки на учёт не ставятся). Об этом говорит налоговое законодательство и 100500 инструкций ЦБ и Росфинмониторинга .

Российский банк-эквайер не может обрабатывать платежи онлайн-казино, букмекерок, если они не входят в систему ЦУПИС; форекс-брокеров без лицензии ЦБ, в пользу бинарных-опционов, в т.ч. через компании-электронные кошельки.
Для всех озвученных торговых точек должен быть установлен mcc 7995 (азартные игры).
Согласно правилам МПС неверно установленный код является серьезным нарушением и карается суммой примерно в 25 000 долларов за каждый выявленный случай (то есть за сайт-зеркало).
Летом 2020 года РФИ Банк из-за таких нарушений умудрился получить штрафов на миллион долларов от МПС Visa.
Любопытно, что если платежи в онлайн-казино принимаются через электронный кошелёк, то сам кошелёк также должен иметь код 7995.
И транзакции по этому коду в нашей системе МИР просто закрыты полностью, как и во всех банках США — оплата картой просто не пройдёт!
Принимая на обслуживание такие транзакции через электронные кошельки банки делают вид (пока его не поймают), что не замечают, что за транзакции идут в кошельке. Т.к. соблюдение правил платежных систем — это требование закона 161-ФЗ, то нарушение этого правила = нарушение федерального закона.

Read more
Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля
Яндекс.Метрика