Рубрика: Событие

ФАС возбудилась после ролика Альфа-банка и Моргенштерна

ФАС обратила внимание на «Клип за 10 лямов» Моргенштерна (за 3 мес ролик собрал 20 млн просмотров).

Возбуждено дело в связи с тем, что были найдены нарушения законодательства РФ о рекламе.

О каких нарушениях закона идёт речь.

Read more

Альфа-Банк: открытие брокерских счетов без спроса

Пишут, что сотрудники Альфа-банка втихушку открывают брокерские счета (Альфа-директ) своим клиентам. Возможно, у них «горят» планы или полагается хороший бонус.
При обслуживании в офисе можете даже не узнать, что открывают брокерский счёт, вас просто попросят назвать код из смски.

Из отзывов клиентов:

Геннадий:
«Зашёл в приложение альфы и вижу там брокерские счета. В чате банка сказали, что всем своим клиентам открывают их.
Сходил в альфу, там «маринка» тоже выдала инфу, как и в чате банка, типа с этого года при открытии дебетовой карты к ней открывают и брокерские счета. Я уточнил, что об этом нигде ничего не сказано, но она сказала что в документе о комплексном обслуживании, который на over 70 страниц текста, все это прописано с 2021 года».

Михаил:
«Была аналогичная ситуация в декабре при оформлении кредитки, «маринка» говорит, что надо подключить новую функцию мобильного приложения, скажите, какой код пришел. Потом говорит: «вам теперь доступно брокерское обслуживание», по факту оказалось, что открыла брокерский счёт. Ругаться было некогда».

Да, если вам открыли брокерский счёт, платить за это не нужно. По крайней мере, пока не занимаетесь покупкой/продажей акций. Но что если с 2022 года Альфа опять изменит тарифы и как это было в сентябре 2020. Задним числом изменит, а сообщит об этом уже по факту?
P.S. Договор о комплексном банковском обслуживании, действующий с 31.12.2020 — 186 страниц.

ЮMoney (Yoomoney) получил предписание от ЦБ

Платежный сервис ЮMoney (экс-Яндекс-деньги) получил предписание от ЦБ по итогам проверки. На 6 мес. установлено ограничение на операции в пользу/от компаний — нерезидентов начиная с 12.01.2021.

Ранее сообщалось о предписании и штрафе в 11 млн руб для платежного сервиса Qiwi, после этого последовало падение акций компании на NASDAQ на 26%, а американские инвесторы выставили групповой иск из-за искажения информации и для компенсации убытков.

Нет сомнений, что всё это происходит из-за борьбы ЦБ с нелегальными букмекерами и казино. Ранее два маленьких транзитных банка остались без лицензий: Онего и Финтех.
По неподтвержденным данным ждут наказания (а может уже получили) РФИ Банк, НКО МобиДеньги, RBK Money, НКО «Премиум».

Налог на кэшбэк в Беларуси

С огорчением узнали, что в Беларуси вводится налог 13% на кэшбэк.

Если быть точным, то не была продлена льгота на подоходный налог в отношении кэшбэка.

Эта льгота была установлена еще в 2014 году на основании Указа президента республики Беларусь № 493 «О развитии безналичных расчетов». Если кэшбэк не превышал ставку 2%, то налог не брался.
Сейчас же будет браться в любом случае по факту выплаты, банки самостоятельно будут удерживать необходимые суммы и информируют об этом своих клиентов.

В то же время, некоторые источники сообщают, что в Нацбанке разработали указ о продлении налоговой льготы, он проходит согласование.

Почему мы об этом пишем? Наш президент, как некоторые отмечают, повторяет шаги за Лукашенко, в Беларуси очень много налогов, которые были взяты в России на вооружение, например, курортные сборы и налоги на вклады. Есть к чему стремиться: помним про налог на тунеядство, налог про бездетность, налог на владение собаками и вот — налог на кэшбэк🤦‍♂️

Альфа-банк Беларуси предупреждает о вводе налога на кэшбэк

Кто тайно обслуживает нелегальные казино

Я подписан на телеграм-канал, где анонимно борются с банками, которые обслуживают нелегальные казино. Почему борются, в чём их мотивация — мне всё равно, импонирует сам принцип борьбы с плохими банками.
Борьба идёт через публичное освещение пойманных за руку банкиров, жалобы в различные гос. органы и раскрытие методов прикрытия нелегальных денежных потоков.

Для себя и вас я обработал и консолидировал всю информацию, что происходит, почему это незаконно и к чему всё идёт.

Российский банк-эквайер не может обслуживать зарубежное юр. лицо и платить средства этому юр. лицу за рубеж:
— это запрещено правилами Visa/Mastercard и называется cross-boarding, разрешается принимать на обслуживание только торговые предприятия из своей страны.
Правила Visa/MC являются, в своем, роде частью закона о Национальной Платежной Системе (161-ФЗ), поэтому их несоблюдение — это нарушение федерального законодательства.
— банк для открытия банковского счета компании-нерезидента должен убедиться, что нерезидент стоит на учете в ФНС России (компании-помойки на учёт не ставятся). Об этом говорит налоговое законодательство и 100500 инструкций ЦБ и Росфинмониторинга .

Российский банк-эквайер не может обрабатывать платежи онлайн-казино, букмекерок, если они не входят в систему ЦУПИС; форекс-брокеров без лицензии ЦБ, в пользу бинарных-опционов, в т.ч. через компании-электронные кошельки.
Для всех озвученных торговых точек должен быть установлен mcc 7995 (азартные игры).
Согласно правилам МПС неверно установленный код является серьезным нарушением и карается суммой примерно в 25 000 долларов за каждый выявленный случай (то есть за сайт-зеркало).
Летом 2020 года РФИ Банк из-за таких нарушений умудрился получить штрафов на миллион долларов от МПС Visa.
Любопытно, что если платежи в онлайн-казино принимаются через электронный кошелёк, то сам кошелёк также должен иметь код 7995.
И транзакции по этому коду в нашей системе МИР просто закрыты полностью, как и во всех банках США — оплата картой просто не пройдёт!
Принимая на обслуживание такие транзакции через электронные кошельки банки делают вид (пока его не поймают), что не замечают, что за транзакции идут в кошельке. Т.к. соблюдение правил платежных систем — это требование закона 161-ФЗ, то нарушение этого правила = нарушение федерального закона.

Read more

У Вас отмечены признаки иностранного налогового резидентства

Газпромбанк рассылает некоторым клиентам смс-уведомления:

Иван Иванович, в соответствии с Законом № 340-ФЗ у Вас отмечены признаки иностранного налогового резидентства. Пожалуйста, обратитесь в любой офис Банка либо укажите необходимую информацию по ссылке gazprombank.ru/express/crs/… (тут идентификатор личной ссылки). Банк ГПБ (АО).

CRS — это стандарт, обязывающий государства и банки отслеживать информацию об иностранных налоговых агентах. ГПБ ссылается на эту страницу и на этот документ с пояснениями.

А вот что сообщил нам подписчик:

Позвонил в банк, ответили, что шлют такие сообщения многим. Если не нерезидент — заполняйте, мол, только данные по России.

Я этот CRS в своем банке программировал, подробно читал законы, на кого нужно подавать информацию и какую информацию.
Причём, по ссылке требуют заполнять все паспортные данные, адреса, страны и ИНН в этих странах. И их не волнует, что закон тебя не касается, и что данные у них все и так есть.

К резидентам CRS не должен распространяться, и если клиент им говорит, что он налоговый резидент только в России, его должны убирать из списка выгрузки, а не говорить «заполняй Россию»
Тот же TIN, который просят в анкете, это, согласно документациям налоговой, иностранный (!) налоговый идентификатор. А не российский ИНН.

К резидентам закон распространяется, если по формальным признакам ты нерезидент или есть выгодоприобретатель-нерезидент. Формальные признаки это адрес вне РФ, телефон, долгосрочные поручения заграницу, место рождения вне РФ и в этом роде.

Суть crs что налоговая рф должна отправить в международный обмен данные о налоговых нерезидентах в российских банках. Поэтому подавать нужно только иностранный налоговый идентификатор.

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля
Яндекс.Метрика