СБП без комиссии: банки и лимиты
Гарантированный Центробанком бесплатный лимит переводов по СБП — 100к/мес, минимальный суточный лимит — 150к. Банки из списка ниже не берут комиссию за переводы по СБП выше 100к/мес. Апдейт 16.12.21
● Авангард: 75к/раз, 300к/день, 1,5 млн/мес.
● Ак Барс: 140к/раз, 300к/сутки (и не более 540к за 3 дня), 1,5 млн/мес
● БКС Банк: 150к/день.
● БСПБ: 500к/мес.
● Дом. РФ: 300к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 500к/день, 1.5 млн/мес.
● Интерпрогрессбанк: 300к/сутки, 5 млн/мес
● Кредит Европа Банк: 150к/день, 1 млн/мес.
● МТС Банк: 600к/день, 1,5 млн/мес.
● Открытие (только «Light Премиум» и «Премиум»): 150к/раз, 1,5 млн/мес.
● ОТП: 1 млн руб/мес.
● РГС Банк: 600к/раз
● Ресо Кредит: 600к/раз, 3 млн/мес
● Русский Стандарт: 150к/день; 4.5 млн/мес
● Ситибанк: до 100к/раз бесплатно, в сутки от 500к. Дневной/месячный лимит зависит от ПУ.
● Совкомбанк: 150к/раз, 300к/мес (клиенты могут сталкиваться с другими лимитами, но согласно тарифам именно так).
● Союз: 250к/раз, 500к/сутки
● Тинькофф Банк: 150к/раз, 1.5 млн/мес (не более 20 раз/сутки).
● Хоум Кредит — 500к/сутки (суммарный лимит с межбанком).
Посл. изм: МКБ резко понизил бесплатный лимит до 100к/мес с 01.04.21, а Открытие с 01.08.21. Добавили Ак Барс, РГС и БСПБ. Лимит по ВБРР не подтверждён, банк удалён. Добавлен ИПБ
- СБП — Система быстрых платежей — была запущена в январе 2019 года. Физлица в рамках неё могут делать моментальные переводы в разные банки по номеру телефона, а юрлица могут принимать платежи по QR-коду с эквайринговой комиссией 0,4-0,7%.
- Актуальный список банков, работающих с СБП доступен на сайте НСПК.
- Центробанк не будет брать комиссию с банков за переводы по СБП между «физиками» до 30.06.2022 года.
- Банки обязаны не брать комиссию за переводы до 100к/мес. За превышение лимита комиссия не должна быть более 0,5% и не более 1500 ₽.
Дайджест декабря 2021
Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
Ещё быстрее, ещё актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Дайджесты: ноябрь’21; октябрь’21; сентябрь’21; август’21.
Подборка доходных карт и накопительных счетов в декабре’21. Условие: от 5% годовых. Не включены карты, где нужно тратить >15к/мес.
Выгодные предложения:
Альфа-Банк с бонусом 2000₽ при оформлении кредитки 100 дней без %. Бесплатный первый год обслуживания (далее 1190₽/год).
ВТБ: если подать заявку онлайн на карту в декабре и сделать любую покупку, то начислят 1000 руб. Участвуют не имеющие открытых счетов хотя бы 3 мес. Сайт банка.
ВТБ: бонус 2000 руб, если получите детское пособие на «Мультикарту» МИР с 01.12.21 по 31.12.21. Сайт банка.
Газпромбанк: запущена акция по «Удобной кредитной карте». Если заказать карту по этой ссылке в декабре, то комиссия за обслуживание (199₽/мес) будет навсегда отменена.
ОТП Банк: по дебетовке «ОТП Максимум» теперь бесплатное обслуживание, у карты 10% кэшбэка в избранных категориях.
Промсвязьбанк: кредитка «Двойной кэшбэк» стала бесплатной при оформлении с 17.12.21. Итоговый кэшбэк может достигать 2% за обычные покупки и до 6, 8, 11% на избранные категории. Промо-сайт
Райффайзенбанк: при оформлении кредитки по этой ссылке до 31.12.21 бонус 1000 руб при сумме покупок от 1000₽ + бесплатное обслуживание + бесплатное снятие наличных/переводы по 50к/мес (в первые 2 месяца в размере всего кредитного лимита).
Райффайзенбанк: при оформлении дебетовой «Кэшбэк-карты» по этой ссылке до конца года дадут бонус 500₽ после покупки от 500₽. Карта бесплатная, кэшбэк 1,5% без ограничений.
Росбанк «Окей» — в декабре 10% скидки на кассе за покупки при чеке от 3000₽. Карта дебетовая, заявка подаётся онлайн.
Тинькофф Банк вернёт 2000 руб после покупок на 5000 руб по кредитной карте Tinkoff Platinum, при условии, что в 2021 году не было этой карты.
Убрир: по карте «My Life» в декабре продолжается акция с 5% кэшбэка за онлайн-покупки + действует акция «Новый год без забот».
Уралсиб: акция «Сезон подарков», выполните все 5 заданий в декабре и участвуйте в розыгрыше 248 призов (по сути — лотерея; призовой фонд 1,2 млн руб).
Visa + Aliexpress: с 1 по 30 декабря можно дважды получить скидку 250 руб на заказ от 750 руб. Нужно зайти на сайт акции, прождать минимум сутки, оплату делать картой Visa.
Read more«Открытие инвестиции» и кэшбэк 30%
Осталось мало времени для участия в этой халяве: ловите инструкцию по применению, если ещё не поучаствовали
Если у вас есть брокерский счёт или ИИС в иных банках — регистрируйтесь по ссылке акции «Тёплый приём» до 31.12.21 (Условия акции) — чтобы совместить 2 акции банка Открытие.
Если брокерских счетов в других банках нет, то тогда участвуйте только в акции «Кэшбэк 30% к вашим инвестициям» до 1 декабря включительно
UPDATE: объявили о досрочном завершении акции 26 ноября!
Участвовать могут все, кто открыл брокерский счёт в Открытии в этом году, и у которых менее 5000 рублей на счету, включая стоимость портфеля. Условия акции (pdf). Открыть брокерский счёт можно и в приложении «Открытие Инвестиции».
Можете также найти рефки, где с вами поделятся бонусами.
В любом случае нужно будет подготовить фото или скан паспорта, а ещё номер ИНН и СНИЛС. Во время регистрации предложат выбрать опцию: Единый брокерский счёт или стандартный брокерский счёт. Особой разницы нет, просто во втором случае будут разные счета для валютной или Московской биржи.
Когда всё готово, у вас будет доступ к ЛК по адресу https://lk.open-broker.ru/login (или в приложение — там, кстати, можно получать по 300 баллов за каждый пройденный тест, но только после подключения программы лояльности через 2-3 дня, иначе ничего не получите).
Придётся подождать некоторое время для открытия счёта и для установки кодового слова (получите уведомление об этом). После открытия счёта можно пополнять баланс, бесплатно — по QR-коду СБП, межбанком или внутрибанком в Открытии. С банковской карты комиссия 1%.
Пройдите по ссылке и зарегистрируйтесь в акции с 30% кэшбэком: https://lk.open-broker.ru/cashback30
Дайджест ноября 2021
Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
Ещё быстрее, ещё актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Поощрение за ваши комментарии: в ноябре поощряем в размере 50 ₽ за новости об изменениях в тарифах, бонусных программах банков, про выгодные акции и 30 ₽ — за иные полезные новости. Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод от 150 рублей.
Дайджесты: октябрь’21; сентябрь’21; август’21; июль ’21; июнь ’21; май ’21.
Подборка доходных карт и накопительных счетов в ноябре’21. Условие: от 5% годовых. Не включены карты, где нужно тратить >15к/мес.
Read moreПодборка кредитных карт, где можно снимать наличные без комиссии и с сохранением льготного периода
● Ак Барс «Emotion»: до 10к/мес в любых банкоматах. Страница карты
● Альфа-Банк «100 дней без %: 50к/мес в любых банкоматах.
На 15.11 есть 2 разные акции:
- после покупок на 1500 будет бонус 1500 руб и год бесплатного обслуживания (не все регионы участвуют)
- после покупок на 3000 руб дают бонус 1000 руб и год бесплатного обслуживания.
● АТБ «Универсальная»: можно снять весь лимит в первые 5 дней в любых банкоматах, далее 30к/мес. Страница карты
● ВТБ «Карта возможностей»: по 50к в первые 2 месяца в своих банкоматах. Далее можно снимать по 50к/мес без комиссии, но с потерей грейса. Подать заявку!
Также в банке запущено рефинансирование кредитных карт, там ЛП до 180 дней. Страница карты
❕ Внимание, по картам, оформляемым с 01.11.21 льготного снятия нет, а в рефинансировании и вовсе отказывают.
● Открытие «120 дней»: можно рефинансировать другую кредитку без комиссии и в грейс с помощью услуги рефинансирования (нужно уложиться в 92 дня с закрытием договора), максимум 150к за перевод, не более 4 раз в год. Снятие хоть и бесплатное, но ЛП теряется. Страница карты
● Райффайзенбанк «110 дней»: в первые 2 месяца можно снять весь лимит в своих и партнёрских банкоматах или перевести через ИБ/МП, далее по 50к/мес — формально это всё в рамках акции до сентября 2022 года. Страница карты
По другой акции при оформлении карты до конца года будет бесплатное обслуживание карты на весь срок. Подать заявку.
● РСХБ «Своя карта»: можно снять весь лимит в своих банкоматах в течение первых 3 календарных месяцев при условии возврата в льготном периоде до 55 дней. Страница карты
● Ситибанк «Просто кредитная карта»: судя по сообщениям, сейчас есть ограничение по снятию наличных в 50% от КЛ. Снять можно без комиссии в любых банкоматах, приветственный ЛП до 180 дней, далее до 50 дней. Страница карты
● Тинькофф Банк: раз в год с кредиток с помощью услуги «Перевод баланса» можно перевести деньги себе в другой банк (формально — для погашения кредитной задолженности). Лимит 150к по номеру карты или 300к по реквизитам счёта. Льготный период в рамках такой услуги до 120 дней. Страница карты
Почта Банк: МИР Supreme
«Почта Банк» начал выпуск премиальной карты Mir Supreme — шестой по счёту банк (ранее ВТБ, Левобережный, Россия, БРС, СМП)
Напомню, что по условиям бонусной программы МИР здесь полагается кэшбэк 10% за такси (mcc 4121), рестораны и кафе (5811-5814), супермаркеты (5411) — до 31.03.2022 с лимитом выплаты 5000 ₽/мес (главное зарегистрировать карту на приветмир.ру).
При этом сумма покупок в акционных категориях не должна превышать 30% от общего оборота. При превышении этой доли кэшбэк будет начислен в размере 30% от общего оборота, т.е. около 3%.
Исключения по обороту МИР Supreme:
4812, 4814, 4816, 4900, 5933, 5960, 5968, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6536, 6538, 6540, 7278, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, 9211, 9222, 9311.
В отличии от других банков здесь не нужен премиальный пакет, достаточно оплатить 5000 руб за выпуск карты — столько стоит и годовое обслуживание в дальнейшем.
Карта интересна снятием наличных в любых банкоматах на сумму 100к/мес, бесплатным смс-информированием и 1% бонусами программы «Мультибонус». Карту можно привязать к Mir/Apple/Samsung Pay — и это хорошо, т.к. допки платные.
- Страница карты; Тариф по карте (pdf); Промо-сайт МИР; Условия акции с 10% кэшбэком (pdf)
P.S. Условия по этой МИР Supreme выглядят гораздо лояльнее других банков. И хоть тут также кэшбэк 10% недостижим из-за необходимости разбавления, карта интересна с точки зрения получения усреднённого 3% кэшбэка, эффективный стремится к 3,7%.
