Продолжается следствие по уголовному делу о мошенничестве с банковским кэшбэком (ст. 210 и 159 ч. 4); дело было возбуждено ещё 13.07.2021.
При этом после годового ареста в СИЗО (максимальный срок возможного ограничения свободы в рамках следствия) 24 июля 2023 были освобождены из-под ареста Роман Shtirlitz (автор этого сайта) и Александр П-в.
Парой дней ранее был освобождён ещё один участник уголовного дела. И 9 августа освободился ещё один участник дела Ильнур.
Стоит напомнить, что в 2022 году уже был освобождён один фигурант дела после годового содержания в СИЗО, в январе 2023 освободился другой участник дела после 1,5 лет СИЗО (макс. срок для тех, на кого завели дело по ст. 210 ч. 1).
***
В рамках уголовного дела 17 обвиняемых, 16 пострадавших банков и ущерб, который оценивается более чем 10 млн руб.
По ст. 159 ч.4 фигурантам уголовного дела грозит от нуля до 10 лет, по ст. 210 ч.2 — от 7 до 10 лет. По ст. 210 ч.1 (такая статья у двух участников дела) — от 12 до 20 лет.
Банки, которые решили признать себя потерпевшими, а следствие указало для них цифры, взятые из финансовой экспертизы (которую фигуранты дела будут опротестовывать):
Открытие — 5,8 млн руб
МКБ 727к
Почта Банк 722к
Совкомбанк 664к
БКС 610к
Тинькофф Банк 554к
УБРиР 378к
Ренессанс-кредит 339к
Синара 252к
ТКБ 203к
ЮниКредит 203к
Росбанк 61к
Уралсиб 49к
МТС Банк 33к
ОТП 13к
Русский Стандарт 3к
24.07.2023 истекает срок ареста Романа (Shtirlitz), автора «Блога банкира» и «Дайджеста».
С высокой степенью вероятности из следственного изолятора выпустят, т.к. следствие не смогло за месяц до этой даты завершить следственные действия, выдвинуть окончательное обвинение и перейти к ознакомлению с делом, согласно действующим нормам УПК.
Но это в случае, если 8 следователей по делу не смогут придумать что-то, способное задержать арестованных…
Следствие продолжается; были завершены еще в 2022 году психолого-лингвистическая и финансово-экономическая судебная экспертиза, в мае следствие решило отказаться от проведения компьютерно-технической экспертизы по 118 предметам техники — планшеты, телефоны, компьютеры, якобы, из-за сильной загруженности ФСБ, проводящих такие экспертизы. Часть техники вернули (в т.ч. так называемому «организатору преступной группы»).
Свидетельствует ли всё это о силе позиций следствия или о их слабости – пока не ясно.
В любом случае, одномоментно вся эта история не завершится, ситуация ещё надолго, ведь 22.06.2023 было возбуждено новое уголовное дело по 159ч4, всего 17 обвиняемых, правда, суть дела всё та же.
В случае освобождения Романа, автора сайта, здесь выйдет пост до конца июля.
Меня зовут Роман, в интернете более известен как блогер Shtirlitz, я автор сайта «Блог банкира» (название возникло оттого, что 10 лет назад был рядовым сотрудником банка) и телеграм-канала «Дайджест» (https://t.me/blogbankir) с тематикой обзоров банковских продуктов и программ лояльности (да, кидайте тапками: реклама телеграм-канала). Я рассказываю читателям о хитростях и особенностях банковского обслуживания, как пользоваться продуктами выгоднее, как не попасться на заботливо расставленные ловушки, а в идеале выжать из банка максимум пользы. В некотором смысле нынешняя заметка это тоже предупреждение о том, как оно может приключиться, и чего, конечно же, лучше избегать.
Пользуясь случаем, передаю привет хоббистам — людям, умеющим грамотно и без криминала выжимать максимум из банковских продуктов.
Собственно суть в одном абзаце. В конце июля 2022 года моя жизнь круто изменилась: меня арестовали и этапировали из Красноярска в СИЗО-3 г. Новочеркасска Ростовской области с обвинениями в мошенничестве (ст. 159 ч. 4) и участии в преступном сообществе (ст. 210 ч. 2). Мошенничество, по версии следствия, заключается в получении вознаграждения по банковским картам в виде кэшбэка бонусами. «Преступное сообщество» — это несколько человек, некоторые незнакомы вовсе, некоторые общались только по сети на тематических интернет-ресурсах и в телеграм-чатах.
Начиналось всё с задержания двух человек: https://www.youtube.com/watch?v=3-lHYulh78Q
Спустя год добавился ещё десяток фигурантов: https://rg.ru/2022/07/25/reg-dfo/v-rostove-policejskie-raskryli-aferu-s-bankovskim-keshbekom-na-45-mln-rublej.html
В настоящее время в СИЗО помимо меня содержатся ещё 4 человека: из Улан-Удэ, Казани, Москвы и Ростова-на-Дону. Остальные находятся под подпиской о невыезде. Следственные действия продолжаются уже больше 17 месяцев.
Read moreНовости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор сайта экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Дайджесты: июнь’22; май’22; апрель; март; февраль, январь.
Самые интересные акции:
🔸Ак Барс предлагает 10% кэшбэка на 3 месяца всем новым и неактивным клиентам (3 мес бездействия) с лимитом выплаты 2000 руб/мес. рекомендуем оформить дебетовую карту Aurum: 2 мес бесплатно, далее 79 ₽/мес (бесплатно при пополнении на 10к). Список исключений по карте: 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7801, 7802, 7995, 8999, 9211, 9222, 9311, 9399.
🔸Доставка из гипермаркета Лента через приложение Лента Онлайн: 25% скидки на 2 первых заказа от 1800 руб с бесплатной доставкой: BLOGBANKIR. Промокод на скидку 20% для первых двух заказов от 1500 ₽ с бесплатной доставкой: PERF00022 Всем доступна скидка 10% по промо BACK04957.
🔸Если оформить кредитную карту Tinkoff Platinum по этой ссылке, то 1) обслуживание карты будет вечно бесплатным без условий; 2) будет начислен кэшбэк 3000 ₽ за траты от 7000 ₽ в первый месяц.
🔸Ренессанс-Кредит: 3% кэшбэка для новых клиентов на первые 61 день с момента оформления, лимит выплаты 3000 руб/мес. Карта бесплатная. Оформляем по ссылке здесь. Исключения по бонусам: 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5094, 5933, 5960, 5968, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530-6540, 7276, 7311, 7399, 7511, 7800-7802, 7994, 7995, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399, 9754.
Новым клиентам (точнее, не имеющим действующих продуктов) выгоднее зайти в банк по следующей акции. Если оформить кредитную карту «Разумная» по этой ссылке (бесплатная, с льготным периодом до 145 дней) и сделать покупки на 1000 руб до конца июля, то Ренессанс-Кредит выплатит 1000 руб. Условия акции (pdf)
🔸Если оформить бесплатную дебетовку «My Life» банка УБРиР по этой ссылке до конца июля и потратить за 2 месяца в сумме 1000 рублей, то банк зачислит 1000 рублей. Бесплатная карта с кэшбэком 5% за оплату ЖКХ. Также есть популярный кэшбэк 5% за онлайн-покупки — только при подключении платной опции.
Подборка доходных карт и накопительных счетов
▫️12% Уралсиб по карте «Прибыль» для новых клиентов в первые 2 мес на остаток до 1 млн. Всем и далее — 8%.
▫️10,5% Локо-Банк по НС для новых клиентов первые 2 мес. Всем и далее — 8,5%.
▫️10,5% Транскапиталбанк по НС до 10 млн.
▫️10% УБРиР по НС «Промо» на остаток до 500к в месяц открытия + след. месяц. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР.
👌 рекомендуем: ставка фиксируется на 2 месяца
▫️10% по карте Халва: на ост. до 400к — только при условии подключения платной подписки за 299₽, если сделано от 5 покупок за месяц на общую сумму не менее 10к. halvacard.ru
▫️10% Росбанк по НС Акционный для новых клиентов до конца августа. Для премиальных — 11%.
▫️10% Таврический по карте «Купил-Накопил»: на остаток 10к-100к при покупках от 10к.
▫️10% Ак Барс по карте Evolution на остаток строго от 30к до 100к (есть споры, что на мин. остаток).
▫️9% Ренессанс Кредит по НС «РенКопилка» на первые 3 мес, всем и далее 7%.
▫️9% (с 04.07 — 8%) УБРиР по НС до 1 млн руб, при зачислении зп/пенсии +0,5; при покупках по карте 2,5-3,5%, итоговая макс. ставка до 12%.
▫️9% Владбизнесбанк по НС до 500к.
▫️8,5% Металлинвестбанк по НС «Комфортный».
▫️8,2% Дом РФ по НС в месяц открытия и 2 месяца далее. Прем./зарпл. клиентам — 8,7%. В ином случае 7,2-7,7%.
👌 рекомендуем: ставка фиксируется в итоге на 3 месяца, можно открывать новые каждый месяц.
Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор сайта экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Дайджесты: май’22; апрель; март; февраль, январь.
Рекомендуем выгодные акции:
🎁 Кэшбэк 5% по дебетовым или кредитным картам Opencard на 3 календарных месяца, если оформить по 10.07.22. Важно: участвовать могут те, кто не имел Opencard, если была дебетовка — следует оформить одноимённую кредитку и наоборот.
Лимит бонусов — 3000 бонусов в месяц. Для имеющих статус «Плюс» лимит 5000 бонусов в месяц (даётся за остатки от 500к). Условия акции.
🎁 По картам МИР в июне-июле будет начисляться кэшбэк 5% за заправки на «Роснефти». Акция действует для всех карт, которые зарегистрированы на сайте privetmir.ru, на территории России и на сумму чека от 1200 ₽. Лимит кэшбэка не более 500 рублей за весь срок акции на одну карту (топлива на 10 тыс), а самих карт не более трёх на аккаунт. Страница акции; проверь список АЗС в условиях акции (pdf)
ЛУЧШИЕ НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА (начисление на ежедневный, а не мин. остаток, возможность пополнения и вывода). Апдейт 16.06.22
Read moreНовости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
ЛУЧШИЕ НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА (начисление на ежедневный, а не мин. остаток, возможность пополнения и вывода). Апдейт 30.05.2022
Актуальную подборку по НС и вкладам см. в закреплённом сообщении телеграм-чата @stavkivklad
● Локо-Банк: 16% (14% с 31.05) по НС для новых клиентов первые 2 мес, для других и далее — 13% — https://www.lockobank.ru/personal/vklad/nakopitelnyy-schet/
● УБРиР — 15% по накопительному счёту «Промо» на остаток до 500к в месяце открытия + 2 след. месяца, макс. 1 счёт. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР. https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
СБП 100к; межбанк 0,1%, с2с (стягивание) платное – 2,1%.
● Халва (Совкомбанк): 15% на ост. до 400к — только при условии подключения платной подписки, если сделано от 5 покупок за месяц на общую сумму не менее 10к. halvacard.ru
● Владбизнесбанк — 15% (11,5% с 31.05) по накопительному счёту до 500к. Присутствие в 5 городах — Москва, Нижний Новгород, Муром, Владимир, Радужный. https://www.vlbb.ru/chastnym-licam/vklady/nakopitelnyy-schyet/
● Уралсиб — 14% (с 30.05) по карте Прибыль для новых клиентов в первые 2 мес на ост. до 1 млн. Стандартная ставка 14% годовых. Нужны покупки от 10к/мес. Антидонор, межбанк платный
https://www.uralsib.ru/debetovye-karty/pribyl
● Транскапиталбанк: ТКБ Свободные средства — 14% (c 20.05) до 10 млн — https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/?id=PodrobnieUsloviya#
Вывод денег: СБП 100к, кэш 300к/мес, с2с.
● РСХБ: 14% по НС «Моя копилка», мин. 101₽ на остаток до 500к. При остатке выше 1,5 млн — 15% годовых. https://www.rshb.ru/natural/deposits/savings_moneybox/
● Банк Хоум кредит — 14% по НС до 1,5 млн при тратах от 50к по картам (квазикэш и платежи в МП подходят), 10% при тратах 10-50к. https://www.homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
Вывод денег: СБП+межбанк в сумме по 500к/сутки, с2с+нал с «Пользы» в чужих банкоматах — всего 100к с 01.04.22
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 13,38% в мае на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
● Совкомбанк: 13% по НС «Онлайн-копилка». Мин. сумма остатка – 10к. Ограничений по сумме нет. В «Маркете» приложения. https://sovcombank.ru/deposits/onlain-kopilka
Вывод денег: СБП 100к/сутки, 300к/мес; с2с-стягивание; межбанк с тек. счета 50₽.
● Ренессанс Кредит: 13% по НС «РенКопилка» на первые 3 мес, далее 10%. Для пользователей приложения на Android. https://rencredit.ru/a/renkopilka/
● «Дом РФ»: накопительный счёт — 12,5% (с 06.05) в месяц открытия и 2 месяца далее. Прем./зарпл. клиентам — 13%. В ином случае 10,5-11%. domrfbank.ru/deposits/savings-account/
Вывод денег: СБП 500к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 800к/день, 1.5 млн/мес.; кэш; антидонор для некоторых сумм, см. свой тариф. Премиум бесплатен 2 месяца.
● Агропромкредит: 12,3% по НС от 10к, 13% — при покупках от 15к. www.apkbank.ru/ru/ekat/services/individuals/deposits/savings-accounts/04/
● Открытие: 12% с 07.05 по НС Копилка. Сумма не ограничена. Выплата процентов в последний день месяца. www.open.ru/deposits/kopilka
Вывод денег: СБП 100к, c2c, межбанк 300к (МП) и 800к (ИБ).
● МТС Банк: 12% по НС «МТС Счёт» на остаток до 1 млн руб 2 календарных месяца без покупок, далее при покупках от 10к или получении зарплаты. https://www.mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/mts-schet/
● Металлинвестбанк: 12% по НС «Комфортный». https://metallinvestbank.ru/private/deposit/savings-accounts/comfortable/
● Таврический: 12% по карте «Купил-Накопил» на остаток 10к-100к при покупках от 10к. https://www.tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
Read more