Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.
Дайджест — это ёмкий сборник важных для нас банковских новостей. Часть новостей в посте, а часть — в комментариях от подписчиков, потому что физически невозможно успевать редактировать основную статью месяца. Про что пишем сообща:
— про существенные изменения в тарифах, в бонусных программах;
— про акции банков или операторов связи (не про условные 3 гб трафика), акции платежных систем и электронных кошельков; да что уж там, если сервис доставки еды даст умопомрачительную скидку и напишите об этом — тоже хорошо!
— про отзывы лицензий, про иные существенные изменения в банковской сфере, как объединение банков, ребрендинг.
За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусами, 30₽ за новость. Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод на яндекс-кошелёк от 500₽.
Март-21; Февраль-21; Январь-21; декабрь-20; ноябрь-20
в ИБ Открытия появился новый сервис. Заявка на обмен валюты по выбранному курсу.
Вы указываете курс, по которому хотите купить или продать валюту, и создаете заявку. Как только этот курс устанавливается на рынке, мы выполняем заявку и обмениваем деньги. Создать заявку можно в будни с 00:45 до 23:45 мск, она активна в течение одного дня ― до 23:45. Если за это время курс не достигнет указанного значения, заявка отменится. Минимальная сумма для создания заявки — 1 000 долларов США, 1 000 евро или эквивалентная им сумма в другой валюте.
Виртуалка МТС БАНК‑МАГНИТ: 0 ₽ выпуск виртуальной карты
Снятие наличных в банкоматах любых банков без комиссии
Переводы по номеру телефона в другие банки — Бесплатно
Копите бонусы и оплачивайте покупки в магазинах «Магнит». Оплачивайте покупки в магазинах «Магнит» виртуальной картой МТС Банк‑Магнит и получайте бонусы. Отслеживайте накопление бонусов и скидок в приложении «Магнит». Тратьте накопленные бонусы в магазинах «Магнит»
Стоимость обслуживания: бесплатно при покупках более 3 000 ₽, либо 30 ₽ в месяц
Программа МТС Банк — Магнит: до 10 000 ₽ за покупки с помощью программы «МТС Банк — Магнит»
Повышенный Бонус
Бонусы рассчитываются как 3% при общей сумме покупок в предыдущий месяц до 4 999 ₽, 4% при общей сумме покупок в предыдущий месяц от 5 000 ₽ до 9 999 ₽, 5% при общей сумме покупок в предыдущий месяц от 10 000 ₽ от суммы расходных операций оплаты товаров и услуг, совершенных с использованием Карты в ТСП сети магазинов Магнит
Базовый Бонус
Бонусы рассчитываются как 1% от суммы расходных операций по оплате товаров и услуг, совершенных с использованием Карты в предприятиях сервиса и торговли и списанных с Карты, за исключением покупок в сети магазинов Магнит и перечня операций оплаты товаров и услуг, по которым Бонусы не рассчитываются согласно условиям программы МТС Банк‑Магнит
Снятие наличных: бесплатно в банкоматах с NFC любых банков по всему миру; Общий лимит снятия наличных денежных средств через NFC
Ежедневный — 5 000 ₽
Ежемесячный — 40 000 ₽
Лимиты по карте
60 000 ₽ – максимальный дневной остаток по счету
60 000 ₽ – лимит на один платеж/перевод
200 000 ₽ – лимит по платежам/на переводы в месяц
СМС-информирование
59 ₽ в месяц. При подключении по инициативе банка первые 2 месяца бесплатно
https://www.mtsbank.ru/chastnim-licam/karti/magnit/
До 15 000 миль «Аэрофлот Бонус» за пополнение счета
https://promo.bcspremier.ru/aeroflot
Условия начисления миль на счет участника в программе лояльности «Аэрофлот Бонус». Мили начисляются только участникам программы «Аэрофлот Бонус», оставившим заявку на данной странице с указанием номера своей карты участника «Аэрофлот Бонус», открывшим и пополнившим брокерский счет/ИИС на сумму от 30 000 рублей и не выводившим деньги в течение 30 дней с момента пополнения. При пополнении брокерского счета/ИИС на сумму от 30 000 рублей до 99 999 рублей начисляется 2 000 миль, при пополнении брокерского счета/ИИС на сумму от 100 000 рублей до 299 999 рублей начисляется 5 000 миль, при пополнении брокерского счета/ИИС на сумму от 300 000 рублей до 499 999 рублей начисляется 10 000 миль, при пополнении брокерского счета/ИИС на сумму от 500 000 рублей начисляется 15 000 миль.
Но мили не зачисляют, в поддержке в ответ на жалобу дают ссылку на полные условия акции, в соответствии с которыми нужно не просто пополнить счет, а купить у них внебиржевые форвардные контракты:
https://www.aeroflot.ru/ru-ru/afl_bonus/bonus_news/61879
https://bcscapital.ru/news/bks-mir-investitsiy-i-aeroflot-bonus-mili-za-investitsii/
Райффайзен
С 1 мая 2021 полностью меняется бонусная программа по «Простой карте».
КБ снижается до 1,5%, список исключений увеличивается в 2 раза (убрали из бонусируемых, например, 4900 — коммуналку и 5999 — магазины «у дома»).
Из «улучшений» — нет больше отсечки в 5000 и лимита КБ.
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=13&TID=301102&MID=8573383#message8573383
«Газпромбанк» изменил условия по счету «Управляй процентом».
Максимальная ставка при пополнении от 150 т.р. составляет 5,5% (для новых клиентов — 6% на первые 2 месяца) и распространяется на сумму до 1,5 млн. руб.
https://www.gazprombank.ru/accounts/manage-percentage/
Хоум кредит понизил процент по Пользе,с 4% до 3 %
Сообщение от ПБ
«Независимо от даты открытия договора, будет начисляться 3% при покупках от 7 000 руб. до 30 000 руб. и 5% будет начисляться при покупках от 30 000 руб.»
Изменились условия начисления процентов на остаток средств по картам:
Кредит Европа Банк
CARD PLUS
начисляется 3,9% (вместо 4,3%) на сумму от 10 тыс. рублей.
https://www.crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
Локо-Банк запустил новую универсальную карту «ЛокоДжем» с кэшбэком до 7%
Держателям карты «ЛокоДжем» Mastercard World начисляются до 5,4% годовых на накопительный счет и до 7% кэшбэка на покупки в выбранных повышенных категориях. Карта имеет кредитный лимит до 300 000 рублей, который можно использовать или хранить как подушку безопасности. «ЛокоДжем» выпускается бесплатно, а также доставляется курьером прямо домой.
В первый месяц открытия начисляется 5,4% годовых по накопительному счету, далее процентная ставка составит 4,4%. Каждый клиент будет получать 1% кэшбэка на все покупки от 10 000 рублей, в повышенных категориях кэшбэк составит 3% — при сумме общих покупок от 10 000 рублей до 29 999,99 рублей, 5% — при общей сумме покупок от 30 000 до 99 999,99 рублей и 7% — при общей сумме покупок от 100 000 рублей. Дополнительно можно получить до 25% кэшбэка за покупки в более чем 40 интернет-магазинах партнеров.
Обслуживание карты бесплатное при выполнении условия — совершении покупок по карте от 10 000 рублей за предыдущий месяц. В случае несоответствия критериям комиссия за обслуживание составит 99 рублей в месяц.
https://www.lockobank.ru/personal/karty/lokojam/
РСХБ
На сайте появились новые версии тарифов для архивных дебетовой и кредитной карты Хозяина. Основные изменения: категории начисления «Повышенный CashBack» (5%) и «Супер CashBack» (10%) теперь прописаны в виде списка МСС-кодов:
Главное изменение — с 01.05. пропадает категория «Телекоммуникации» из категории «Супер CashBack». За операции проведённые в марте и апреле, судя по тарифу должны начислить кешбек по старым условиям:
>================== QUOTE ===================
С 01.05.2021 начисление Cashback/бонусных баллов программы «Урожай» по категории «Телекоммуникации» не осуществляется. По операциям,отраженным по счету до 30.04.2021 включительно, по выбранной Клиентом категории «Телекоммуникации» начисляются Cashback/бонусные баллы программы «Урожай» в соответствии с условиями тарифного плана. Если последняя из выбранных до 23:59:59 по московскому времени 30.04.2021 категорий опций CashBack или«Урожай» была категория «Телекоммуникации» , то с 00:00:00 по московскому времени 01.05.2021 категория автоматически заменяется на категорию «Бытовая техника и электроника» (в случае, если не была выбрана до 01.05.2021 иная категория).
>===========================================
Тариф для дебетовой карты Хозяина (URL: https://www.rshb.ru/natural/cards/owner/)
Тариф для кредитной карты Хозяина (URL: https://www.rshb.ru/natural/loans/creditcard/owner/tarif/)
ЮниКредит Банк меняет алгоритм расчета условий бесплатного облуживания дебетовых карт С 1 апреля расчет критериев бесплатного обслуживания дебетовых карт будет происходить по новому алгоритму, более выгодному для клиентов. Изменения затронут держателей всех дебетовых карт – PRIME, EXTRA, AIR, GOLD, CLASSIC и АвтоКарты. • При расчете балансов на счетах будут учитываться остатки по состоянию на конец операционного дня в последний рабочий день календарного месяца. Учитываются все счета, вклады и страховые взносы по программам инвестиционного и накопительного страхования жизни от ООО «СК «Ингосстрах-Жизнь», ООО СК «Росгосстрах Жизнь» (ранее – ООО «СК «Эрго Жизнь») и ООО СК «Альянс Жизнь, заключенным в Банке начиная с 28 августа 2017 года, и средства на счетах инвестиционных фондов под управлением ТКБ Инвестмент Партнерс (АО), которые были приобретены в Банке. Ранее по счетам и вкладам считались среднемесячные остатки. • Покупки теперь будут учитываться по всем картам, выпущенным в рамках одного типа. Например, по Visa Signature будут считаться все покупки по картам Visa Signature в 3 валютах. Ранее покупки учитывались только по основной рублевой карте. • Поступления будут считаться по всем рублевым счетам за прошедший месяц. Ранее поступления считались только по основной рублевой карте. Такой же алгоритм будет применяться при предоставлении доступа в бизнес-залы аэропортов держателям пакетов PRIME и EXTRA и при предоставлении поездок c премиальным сервисом Wheely держателям пакетов PRIME. Сумма балансов, покупок и поступлений, необходимая для бесплатного обслуживания, остается прежней для всех типов карт.
https://www.unicreditbank.ru/ru/about/press_media/press-releases/19032021.html
Авангард.
>================== ===================
С апреля 2021г. минимальный платеж для держателей кредитных карт в размере 5% от суммы задолженности, введенный ранее как льгота, устанавливается на постоянной основе.
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=13&TID=301102&MID=8550003#message8550003
РСХБ
На сайте появились новые версии тарифов для архивных дебетовой и кредитной карты Хозяина. Основные изменения: категории начисления «Повышенный CashBack» (5%) и «Супер CashBack» (10%) теперь прописаны в виде списка МСС-кодов:
>================== QUOTE ===================
Возможно выбрать одну из категорий ТСП для получения повышенного вознаграждения: Театр и кино (коды МСС 7832, 7922) Рестораны (коды МСС 5811, 5812, 5814) Такси (код МСС 4121) Косметика и парфюмерия (код МСС 5977) Игрушки (код МСС 5945) АЗС (коды МСС 5541, 5542, 5983)
>===========================================
>================== QUOTE ===================
Возможно выбрать одну из категорий ТСП для получения супер вознаграждения: On-line игры (код МСС 5816) Книги (коды МСС 5192, 5815) Бытовая техника и электроника (коды МСС 5044,5045,5065,5722,5732,5734,5735)5 Музыка и фильмы (код МСС 5815) Зоомагазин (код МСС 5995) Аптека (код МСС 5912)
>===========================================
Главное изменение — с 01.05. пропадает категория «Телекоммуникации» из категории «Супер CashBack». За операции проведённые в марте и апреле, судя по тарифу должны начислить кешбек по старым условиям:
>================== QUOTE ===================
С 01.05.2021 начисление Cashback/бонусных баллов программы «Урожай» по категории «Телекоммуникации» не осуществляется. По операциям,отраженным по счету до 30.04.2021 включительно, по выбранной Клиентом категории «Телекоммуникации» начисляются Cashback/бонусные баллы программы «Урожай» в соответствии с условиями тарифного плана. Если последняя из выбранных до 23:59:59 по московскому времени 30.04.2021 категорий опций CashBack или«Урожай» была категория «Телекоммуникации» , то с 00:00:00 по московскому времени 01.05.2021 категория автоматически заменяется на категорию «Бытовая техника и электроника» (в случае, если не была выбрана до 01.05.2021 иная категория).
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=13&TID=301102&MID=8575414#message8575414
https://www.rshb.ru/natural/cards/owner/
https://www.rshb.ru/natural/loans/creditcard/owner/tarif/
Промокод WELCOME даст 10% на первый заказ в аккаунте на Яндекс.Путешествиях, что суммарно с акцией МИР даст выгоду 28%. Действует до 15.05.2021. MCC 4722 (турагентство).
https://travel.yandex.ru/mir-promocode/
Путин в послании сказал
● Продлить туристический кэшбэк минимум до конца года (который 20% по МИРу);
● Возвращать 50% стоимости детской путевки в оздоровительный лагерь;
● Больше поддержки семьям с низким уровнем дохода с детьми:
— на ребёнка от рождения до 3-x лет: 11’300₽/месяц;
— на ребёнка от 3-x до 7 лет включительно: дифференцированно 5’650/8’475/11’300₽/месяц;
— на ребёнка от 8 до 16 лет одиноким родителям, получателям алиментов — 5’650₽/месяц;
● Единовременную выплату 10’000₽ на школьника в августе;
● Больничные по уходу за ребёнком до 7 лет включительно должны оплачиваться до 100% от заработка;
Получаем 10’000₽ за оформление кредитки CITI CASH BACK
Итак схема: как получить 10 тысяч рублей за оформление кредитки Сити банка новому клиенту.
1) Регистрируемся в кэшбэк-сервисе backit;
2) Находим там магазин «Ситибанк — кредитная карта»;
3) Нажимаем активировать, заполняем заявку на кредитную карту Cash Back (есть и другие карты, там ссылки ниже);
4) Если банк одобрит заявку на кредитку, то вам карту привезут (или забираете в отделении), а в разделе Мои заказы сервиса backit будет кэшбэк 10’000₽, их можно вывести на карту любого банка/электронный кошелёк/мобильный телефон;
Кратко условия и ответы на популярные вопросы:
● Выбираем карту Cash Back потому что по ней дают 3 месяца 10% кэшбэка на всё (макс. 1000₽) и 5% на покупки у партнёров: Перекрёсток, Макдоналдс, Яндекс.Go, Shell, Tele2, Билайн, МТС, Мегафон (макс. 1500₽), что даёт общий кэшбэк до 7’500₽.
● Обычный (без акции первые 3 месяца) кэшбэк по карте — 1%, при тратах от 10к повышается до 1,2% (округления нет, лимита нет);
● Обслуживание карты первый год бесплатно (потом можно закрыть или 950₽/год);
● Грейс-период честный до 50 дней;
● В backit может сначала отобразиться 300р, и только потом смениться на 10к, когда банк подтвердит что клиент новый для банка;
● Карта кредитная, могут не одобрить. Почему — я не знаю. Требования банка: прописка в регионе присутствия, официальное трудоустройство, ограничение по сферам деятельности и тд.
● Да, Citi будет уходить из России, но это растянется на год или несколько;
● Такая ставка кэшбэка за оформление (10к) до 30.04.2021
Ак Барс: 15% кэшбэка в кафе и ресторанах
Банк Ак Барс запустил акцию по новым картам Mastercard.
Условия:
● Активный срок проведения акции с 20 апреля по 20 мая 2021 года (общий — до 31 мая);
● Требуется оформить новую дебетовую/кредитную карту банка с платёжной системой Mastercard (Evolution, Generation, Aurum, Premium, PROFкарта, LigaClub;
● Подключить мобильное приложение АК БАРС Online;
● Оплачивать картой покупки в категориях кафе, бары, рестораны (MCC 5811-5814);
● Кэшбэк 15% рублями будет начислен не позднее 31 мая 2021 года. Максимальный кэшбэк по акции — 5’000₽ (траты ~33’340₽);
https://www.akbars.ru/promo/mastercard/?utm_source=telegram&utm_campaign=moscowpan_cashback
Акция и для старых клиентов банка, только карта должна быть новой. Условия по Aurum бесплатности выполнять очень легко (10к по СБП). С MCC фастфуда можно и продуктов домой заказать в той же Яндекс.Еде.
Акция для держателей Tinkoff Black «Кэшбэк 3% за оплату услуг ЖКХ»
Для участия нужно получить предложение от банка либо написать в чат о желании участвовать (меня подключили по обращению за несколько минут).
Кэшбэк 3% (максимум 300₽) начислят за одну (первую обработанную) оплату услуг ЖКХ в приложении в течение календарного месяца. Акция действует с 1 апреля до 1 августа, но период участия (от 1 до 3 месяцев) устанавливается индивидуально.
УБРиР Комфорт (My life)
Ещё альтернатива для оплаты ЖКХ — карта Комфорт Уральского Банка Реконструкции и Развития (УБРиР), которая с 1 мая будет назваться My Life.
Кратко условия с 1 мая:
● выпуск и обслуживание карты безусловно бесплатно;
● карта может быть Mastercard или МИР, есть доставка карты;
● переводы по СБП 100к/мес, дальше 0,5%;
● снятие наличных бесплатно в собственных банкоматах и партнёрах (Альфа, ВУЗ, АкБарс). В других банках: при тратах 5к — до 50к бесплатно, далее 1% мин 120₽;
● Кэшбэк выплачивается только в случае покупок от 5’000₽/мес:
— 1% за покупки по карте,
— 5% за покупки с MCC 4900 и оплату ЖКХ в платежах ИБ/МП, максимум 500₽ кэшбэка;
● Общий лимит кэшбэка 4000₽ в месяц;
● Исключения: MCC 4812, 4814, 4816, 4829, 4900, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7399, 7995, 8398, 8641, 8651, 8661, 8699, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9754, 9950;
● Сумма коммунальных платежей не входит в минимальную сумму покупок за месяц, необходимую для получения кэшбэка и возможности бесплатного снятия наличных в чужих банкоматах. Таким образом, разбавление на 5к обязательно.
https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/bankovskie-karty/debetovaya-karta-komfort
⚡️⚡️Ситибанк уходит с рынка розничного бизнеса в России
Головная компания Citigroup решила закрыть розничный банковский бизнес в 13 странах: Россия, Австралия, Бахрейн, Китай, Индия, Индонезия, Южная Корея, Малайзия, Филиппины, Польша, Тайвань, Таиланд и Вьетнам
Причина: изменение стратегии глобального розничного бизнеса, Сити отказывается от розничного сегмента в пользу PrivateBanking, где у них больше конкурентных преимуществ и потенциал для роста
Бизнес по работе с хайнетами будет сфокусирован в Сингапуре, Гонконге, Лондоне и ОАЭ
Российское подразделение Ситибанка успокаивает: ожидается, что процесс выхода из розничного бизнеса может занять несколько лет, обслуживание продолжится в обычном режиме. Корпоративный блок Ситибанка не будет сокращен и продолжит работу в прежнем режиме.
В России Ситибанк представлен в 11 городах, в банке работает около 3000 сотрудников, обслуживается ~500 тыс. физ. лиц ~3 тыс. компаний
Программа Кэшбэк (Новикомбанк)
Категории на второй квартал
✈️ Авиабилеты: 3000–3300, 4304, 4415, 4418, 4511, 4582
💇♂️ Красота: 5977, 7230, 7297, 7298
🎭 Развлечения: 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7992–7994, 7996–7999
https://mcc-codes.ru/card/novikom-cashback
Заработай больше (ВБРР)
Категории на второй квартал
🚕 Такси: 4121
💇♂️ Салоны красоты: 7230, 7297, 7298
⚽️ Спортивные товары: 5655, 5940, 5941
https://mcc-codes.ru/card/vbrr-zarabotay-bolshe
#ТОЧТОНАДО (Кольцо Урала)
Категории на второй квартал
😻 Ветеринарные услуги, зоомагазины: 0742, 5995
🏡 Ремонтные услуги: 7699
📷 Фотоуслуги: 2741, 2791, 5044, 5111, 5192, 5943, 7221, 7311, 7333, 7338, 7339, 7395, 7829
💎 Ювелирные изделия: 5094, 5944
❣️ Страхование: 5960, 6300
🧺 Уборка и клининг: 7210, 7211, 7216, 7251, 7349
https://mcc-codes.ru/card/kubank-to-chto-nado
Акция Росбанка для новых клиентов продлена до 31 мая 2021 года.
А тем, кто уже оформил карту, рекомендую проверить, что спецпредложения включены, многие сегодня сообщают, что настройки слетели.
Напомню условия спецпредложения:
Кэшбэк 20%: Магнит (семейный, у дома, гипермаркет), Макдоналдс, Ригла, АЗС Газпромнефть и Яндекс.Еда/Лавка (бонусируются покупки до 15000₽/месяц у каждого партнёра).
Кэшбэк 10%: Аэрофлот (бонусируются покупки до 40000₽/месяц).
Новыми считаются клиенты, которые на 01.02.21 не имели открытых текущих счетов.
Категории программы Простые радости от Ренессанс Кредит на апрель-июнь:
🏡 Сад и огород, товары для дома 4%: 5200, 5211, 5231, 5261
🚗 Шиномонтаж и Автоуслуги 4%: 5531-5533, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549
🎭 Развлечения 5%: 7832, 7922, 7996, 7999
👧 Детские товары 5%: 5611, 5641, 5945
💊 Аптеки и Оптика 3%: 5122, 5912, 8042, 8043
Выбрать можно 3 из 5 категорий.
https://mcc-codes.ru/card/rencredit-prostye-radosti
Категории повышенного кэшбэка 5% для Карты №1 Банка Восточный на апрель-июнь:
💇🏻♀️ Красота: 7230, 7297, 7298
👧 Товары для детей: 5641, 5945, 8351
⚽️ Спортивные товары: 5655, 5941
https://mcc-codes.ru/card/vostbank-karta1