Новости и изменения по банковским картам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.

Дайджест — это ёмкий сборник важных новостей. Часть новостей в посте, а часть — в комментариях от подписчиков. За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусом на личный счет.

Вплоть до 31.01.2020 за новости, отвечающие нашим параметрам, даём по 50 рублей!
— про существенные изменения в тарифах, в бонусных программах;
— про акции банков или операторов связи (не 3 гб трафика), от платежных систем и электронных кошельков; да что уж там, если сервис доставки еды даст умопомрачительную скидку и напишите об этом — награда найдёт героя;
— про отзывы лицензий, про иные существенные изменения в банковской сфере, как объединение банков, ребрендинг.
Если примерно в одно время +/- 1 час одна и та же новость будет опубликована разными людьми, но намного информативнее будет пост позже — бонус достанется его автору.
Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод на яндекс-кошелёк от 500₽.
Для самых активных предусмотрены также другие призы по итогам месяца.

Ежедневно и оперативно пишем в Telegram: @blogbankir. Ранее дайджесты: декабрь’20, ноябрь’20, октябрь’20, сентябрь’20.

Ситибанк в 5 раз уменьшил сумму ежемесячной платы за обслуживание пакета Priority

С 29.12 улучшились условия пакетов:
● Citi Priority Expert/Citi Priority Aeroflot/Guru: при несоблюдении условий тарифа 300₽/мес (было 1500₽).
● Citigold и CPC: отменяется комиссия за банковское обслуживание даже при сформированном среднемесячном балансе менее 6 млн рублей.
Новости банка; Тарифы с 29.12.2020 (pdf); City Priority на сайте

Ак Барс добавил в исключения 3 mcc в ПЛ «Сливки»

В исключения бонусной программы «Сливки» (мили, кэшбэк, бонусы) добавлены коды 4899 (кабельное ТВ), 9211 (судебные издержки), 9222 (штрафы). Условия вступили в силу 28.12, в момент выкладки на сайте. Источник — страница Generation; Программа лояльности (pdf); Сравнение файлов

Модульбанк в I квартале 2021 года обещает предпринимателям 5% кэшбэка за покупки в категориях АЗС (5172, 5541, 5542, 5983) и «Реклама» (7311).

Условие выплаты — оборот от 10к/мес (ранее не было). Лимит выплаты — 5000₽/мес (ранее 10к/мес).

Совкомбанк купил Оней-банк у группы «Ашан».

Банк сообщил о завершении сделки по покупке Оней-банка. Продавцом 100% акций выступила французская группа Gefirus. 60% голосующих акций компании принадлежит Oney Bank SA, 46,3% — у «Ашан Холдинга». Остальные 40% голосующих акций Gefirus принадлежат российскому Кредит Европа банку. Стоимость сделки стороны не раскрывается. Ожидается, что после закрытия сделки Оней-банк начнет процедуру ребрендинга. Ранее Коммерсант сообщал, что «Ашан» закрывает Оней Банк.

БКС ухудшает условия пакетов More и More Prime с 01.01.2021

Выросла ежемесячная комиссия, если не обеспечивать бесплатность, причём, список условий расширился. Убран лимит 50% для конвертации бонусов в рубли.

Ренессанс-Кредит: категории программы «Простые радости» на январь-март:

● Бытовая техника 3%: 4812, 5251, 5722, 5732
● Кафе и рестораны 4%: 5812, 5813, 5814
● Косметика и красота 4%: 5977, 7230, 7298
● Флористика 7%: 5992
● Ювелирные украшения 5%: 5094, 5944
Выбрать можно 3 из 5 категорий.
— Сайт программы; Условия акции (pdf)

Хоум Кредит: изменения в бонусных категориях с 1 января

ВБРР: категории 5% кэшбэка по дебетовой карте «Заработай больше» на январь-март 2021.

● Цветы (mcc 5992)
● Книги: (2741, 5192, 5942)
● Зоомагазины (5995)
В других торговых точках — кэшбэк 1,5%.
Исключения: 4812–4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 6010–6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7993–7995, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9754
Кроме того:
5% в сети АЗС/АЗК АО «РН-Москва» и 2% в сети других АЗС / АЗК Компании ПАО «НК «Роснефть».
Лимит выплаты 150₽ — 7000₽.
Карта на сайте банка

Уралсиб сообщает, что стал исключать квази-кэш операции из льготного периода по кредиткам (новость от 16.12).

Т.е. за операции со следующими кодами вы потеряете льготный период: 5933, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6535, 6540, 7801, 7802, 7995, 9754 (ломбарды, азартные игры, финансовые операции).
Источник; Перечень кодов (docx)

Ситибанк: праздничный кэшбэк 10%

Акция «Праздничный кэшбэк 10%» для владельцев дебетовых карт Mastercard.

Интерпрогрессбанк: новые категории кэшбэка и новые ограничения; как закрыть карту дистанционно?

Подробнее

В январе 2021 10% кэшбэка дают за покупки в Макдоналдс и KFC, но теперь — только при условии покупок по карте на сумму не менее 30к/мес (п. 4.2 бонусной программы).

Категории с 5% кэшбэка на январь нужно было выбрать в ИБ до конца декабря:
● Парфюмерия/косметика (mcc 5977)
● Музыка (5733, 5735)
● АЗС (5541, 5542, 5983)
● Товары для животных (5995)

Категории на выбор на февраль:

● Спортивные товары (5655, 5940, 5941)
● Кино (7832, 7841)
● ЖД билеты (4011, 4112)
● Аптеки (5912, 5122)
Иные покупки — 1%. Лимит выплаты по Bestcard — 3000₽/мес.
Исключения (также не учитываются для учёта в обороте): 4812, 4814, 4829, 4900, 5169, 5960, 6010–6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6536-6540, 7311, 7321, 7372, 7995, 8398, 8651, 8661, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9405.

• Карта Best Card; Условия программы лояльности (pdf); Сравнение файлов

Также с 15.12 уменьшен с 30к до 1000₽/мес лимит бесплатного с2с-пополнения карт Интерпрогрессбанка Visa Platinum, Visa Infinite, Мир Премиальная.

По Bestcard для выплаты кэшбэка также нужно разбавление на 10% (максимум 90% покупок категориях повышенного кэшбэка). Закрытие карты возможно онлайн по скану заявления, отправленному через сообщения в ИБ. Скачать шаблон заявления:

zayavlenie-ipbСкачать

Кредит Европа Банк проводит акцию для владельцев Mastercard и смарт-устройствами

Оплачивайте покупки любыми смарт-устройствами с картой Mastercard с 30.12.2020 года по 31.01.2021 года и получите шанс выиграть главный приз: сертификат на 150 000 рублей от OneTwoTrip и 750 сертификатов на 1000₽ от Ozon

Судя по условиям, серты Озона выиграют те, кто сделает больше покупок, а главный приз будет разыгран случайным образом среди получателей сертов Ozon.

— Промо-сайт; Условия акции (pdf)

У Тинькофф банка изменения в условиях программы лояльности с 26.01 касательно смены бонусной программы

С 26.01.2021 при смене бонусной программы по некоторым тарифам бонусные баллы будут сохраняться, а не сгорать, изменения коснулись п. 5.4.1 и 5.4.2.
К примеру, мили All Airlines, бонусы Tinkoff Drive, All Games можно превратить в бонусные рубли/мили, но с уменьшением в 2 раза (см. скриншот). Бонусы округляются в большую сторону.

• Общие условия ПЛ с 26.01.2021 (pdf); Сравнение файлов (pdf)
  

ОТП Банк продлил на январь условия по бонусной программе.

«ОТП Простая дебетовая карта» (Мир и Мастеркард): 3% кэшбэка в категории «Рестораны» (mcc 5812). Лимит выплаты 3000₽.
Карта на сайте банка; Условия ПЛ (pdf)
«ОТП Максимум +»: 10% кэшбэка в категориях «Детская одежда» (5641), «Салоны красоты» (7230), Магазины игрушек (5945). Лимит выплаты 5000₽.
Страница карты; Условия ПЛ по Максимум (pdf)
С октября есть п. 2.8 о праве банка аннулировать бонусы в случае злоупотреблений: когда в повышенных категориях потрачено в 5 раз и более, чем прочие покупки.

За открытие брокерского счета в Яндекс.Плюс — 1500 баллов

Акция с 23.12 по 30.01.2021: открываете брокерский счёт на plus.yandex.ru/invest — получаете 500 баллов. Пополняете счёт на сумму 10 тыс. руб и более в течение 2 недель с момента открытия — +1000 баллов. Деньги можно межбанком сразу вывести, а владельцы подписки Яндекс.Плюс могут использовать бонусы в сервисах Такси, Драйв, Афиша, Маркет и КиноПоиск, Яндекс.Навигатор (+заправки+карты), бонусы не сгорают в течение 3 лет. Обслуживание брокерского счёта бесплатное; бонусы можно потратить только при действующей подписке Яндекс.Плюс (сейчас можно подключить на 90 дней за 1 рубль по этой ссылке

Юмани (экс-Яндекс-Деньги) запустили бесплатные переводы по СБП.

Для анонимных кошельков операция недоступна, для именных и идентифицированных кошельков лимит 3500₽/сутки и 100к/мес.
«Лимит суммируется для всех кошельков клиента, принадлежность кошельков одному и тому же клиенту устанавливается НКО самостоятельно и не подлежит оспариванию».

Тарифы. Лимиты. Переводы доступны в мобильном приложении через меню Каталог > Перевести > По номеру телефона, СБП.

АТБ: акция кэшБЫК с доп. кэшбэком по кредиткам

АТБ предлагает оформить кредитную «Универсальную карту» с 22.12 по 26.02.2021, чтобы принять участие в акции «КэшБЫК 20/21»:
● совершаете покупки на сумму 20 тыс и более.
● за каждые полученные 100 руб кэшбэка банк добавит 21 руб.

Стоит напомнить, по карта бесплатная, а по действующим категориям можно получать, скажем, 2% на все покупки или 10% в категории «Семья» (покупка игрушек, дет. одежды, лекарств, оплата ЖКХ). В первом случае кэшбэк составит в итоге 2.42%, во втором 12.1%. Стоит напомнить про невыгодное округление суммы покупок кратно 100₽ и лимит выплаты под конкретную категорию.

Исключения, в т.ч. для оборота: 4812–4816, 4821, 4829, 4899, 5094, 5933, 5960, 5999, 6010–6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6513, 6529–6540, 7276, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7800–7802, 7995, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9754.
— Промо-сайт; Условия акции (pdf); Программа лояльности (pdf)
👉Карта на сайте банка

Акция от СКБ: 500 бонусных баллов

С 25.12 по 31.01.21 СКБ предлагает делать покупки в категориях, в которых нет повышенных бонусов, за общую сумму покупок от 20021₽ полагается 500 бонусов. Т.к. за обычные покупки дают 1%, то эффективный кэшбэк получается 3.5% при покупках на сумму 20021₽ — неплохо.
Стоит напомнить об исключениях:
4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6540, 7276, 7299, 7372, 7399, 7800-7802, 7995, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9405, 9754.
— Промо-сайт (); Условия акции (pdf); Условия бонусной программы (pdf)

Виртуалка от OZON

С 1 февраля будет отменён кэшбэк 3% за покупки Ozon.Счетом. Логично, что выгоднее сейчас платить на Озоне пластиковой или виртуальной Ozon.Card, которая была запущена в декабре.

Пластиковая карта Ozon.Card была доступна не во всех городах, и запуск Ozon.Card Digital решает проблему доступности.
Для получения карты необходимо ввести персональные данные, пройдя упрощённую идентификацию на странице Ozon.Card Digital. Говорят, что не получается получить виртуалку тем, кто получил пластик или кто заказал, но не получил по каким-то причинам.

Подробнее о Ozon.Card Digital

● Бесплатный выпуск и обслуживание. Смс-инфо: 49₽/мес, пуши бесплатные;
● Кэшбэк: 5% за покупки на Ozon, 1% за всё остальное и в декабре 2% за онлайн-покупки. Кэшбэк зачисляется баллами Ozon.Card, ими можно оплачивать покупки на Ozon.
Исключения: 3882, 4215, 4813, 4816, 4829, 4899, 4900, 5046, 5047, 5085, 5137, 5139, 5933, 5960, 5973, 6010–6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6513, 6529, 6530, 6536–6538, 6540, 7012, 7273, 7277, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8111, 8398, 8641, 8651, 8661, 8999, 9211, 9222, 9311, 9399, 9402, а кроме того есть ограничения оборота по некоторым кодам (супермаркеты, мебель/бытовая техника, mcc 4814, авиаперевозки, АЗС).
● Конвертация за валютные покупки (за границей и в иностранных интернет-магазинах) по курсу ЦБ.
Сейчас и до 10.01.2020 идёт акция с доп. кэшбэком 5% (суммарно 10%, бывает и выше) на покупку одежды, обуви и аксессуаров на Ozon.
Промо-сайт; Тарифы

ВТБ: учёт покупок ведётся по дню авторизации (покупки), а не проводки по счёту

Как оказалось, осенью 2019 (неизвестно точно когда, условия ПЛ и тарифы не менялись) изменилась логика ВТБ. Если вам нужно обеспечить оборот для бесплатности, то учитываются покупки, сделанные с 1 по 31 число месяца. По бонусам аналогично.

ДОМ.РФ: бонусная программа с 1 января

20% скидки на авиабилеты а/к «Победа» по картам JCB

Авиабилеты компании Победа обойдутся дешевле при покупке по картам японской платёжной системы JCB.
● скидка 20% действует только при оплате на сайте, надо ввести промокод JCB2020 и оплатить картой JCB;
● срок акции: 21.12.2020 — 20.04.2021;
● по одной карте JCB можно совершить не более 5 покупок за период акции;
● только на тарифы Базовый, Выгодный, Максимум. Скидка не действует на доп услуги.
● кобейдж МИР-JCB не подходит;

Страница акции; Правила акции (pdf).

МКБ: бонусные категории на I квартал

МИнБ: в исключениях оплата ЖКХ (mcc 4900) и изменения по «Карте Пенсионера»

● 17.12.2020 введены в действие новые «Правила выпуска, обслуживания и использования банковских карт ПАО «МИнБанк», по ним в исключения для начисления кэшбэка добавлены операции оплаты ЖКУ. См. п. 9.10.5 на 23-ей стр. Других изменений нет. Правила с 17.12.2020 (pdf)

● По картам, выпущенным до 1 июля 2020 года, будет кэшбэк 1.5% за все покупки (лимит выплаты 1000₽/мес).
● По картам, выпущенным после 1 июля 2020, условия остаются прежними: 5% в аптеках, 3% в супермаркетах, 1% за остальные покупки (макс. 1000₽/мес, в повышенных категориях бонусируются покупки с оборотом до 10000₽/мес). Однако при этом появляется требование поддержания минимального остатка 10 тыс. руб!
Тариф с 01.01.21 (pdf); Тарифы на сайте.

В Авангарде с2с-пополнение опять стало платным: 0,5%, мин. 30₽.

Бесплатное пополнение карт/счетов в ИБ/МП работало с 06.04.20 по 31.12.2020. Тарифы.

ПСБ: акция «Зимний кэшбэк»: 10% кэшбэка за вклад от 300к

Нужно оформить любой вклад или пополнить действующий в период акции с 01.12.2020 по 31.01.2021 на сумму не менее 300 000 ₽.
Оформить карту или использовать действующую и оплачивать покупки на 50к в период акции.

Нюанс в ограничениях кэшбэка — при сумме вклада 300-500к лимит кэшбэка — 1000 баллов, выше сумма — выше лимит, но не более 5000.
— Промо-сайт; Условия акции (pdf)

Сбербанк и «Хоум Кредит» объявили о запуске прямых межбанковских переводов по номеру телефона через мобильные приложения банков.

Деньги поступают на карту получателя моментально, клиенты «Хоум Кредита» могут отправить деньги с карты «Польза» до 100 000 рублей в месяц.

Фора-банк: акция «Новогодняя распродажа». Карта «Все включено» с бесплатным первым годом обслуживания

Оформите карту до 20.01.2021 года, активируйте ее до 31 января для бесплатности первого года (экономия 790₽). В сезонных категориях по карте начисляется кэшбэк 5%, при оплате на АЗС — 2% и до 1,1% на все остальные траты.

Всю зиму по картам Фора-банка повышенный кэшбэк в группе «Подарки и аксессуары» (mcc 5945, 5611, 5992, 5942, 5950, 5631, 5944, 5947, 5948). Лимит выплаты 2000₽/мес, бонусный процент зависит от карты:
● «Всё включено» Visa Platinum и «Премиальный» – 7%
● «Всё включено» Visa/MasterCard Gold, «Фора-cashback» Visa/MasterCard Gold, «Rio Card» – 5%
● «Миг», «Миг-Кредит» — 3%
Сезонное предложение; Условия акции (pdf)

Хоум Кредит: дебетовая карта «Польза» стала бесплатной с января 2021

Изменение процента на остаток:
● Новое: 5% годовых на остаток до 300к при совершении покупок от 30к/мес.
● 4% годовых на остаток до 300к при совершении покупок от 7к до 29999₽/мес («старичкам») и 3% годовых на таких же условиях для договоров, заключённых после 01.10.2020 («новичкам»)
В иных случаях проценты не начисляются.

Архивные Космос, CoinKeeper, Другие правила бесплатными делать не собираются.
Тарифы банка с 17.01.2021 (pdf, см. 33 стр.)