Дайджест апреля 2021

Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.

Дайджест — это ёмкий сборник важных для нас банковских новостей. Часть новостей в посте, а часть — в комментариях от подписчиков, потому что физически невозможно успевать редактировать основную статью месяца. Про что пишем сообща:
— про существенные изменения в тарифах, в бонусных программах;
— про акции банков или операторов связи (не про условные 3 гб трафика), акции платежных систем и электронных кошельков; да что уж там, если сервис доставки еды даст умопомрачительную скидку и напишите об этом — тоже хорошо!
— про отзывы лицензий, про иные существенные изменения в банковской сфере, как объединение банков, ребрендинг.
За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусами, 30₽ за новость. Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод на яндекс-кошелёк от 500₽.
Март-21; Февраль-21Январь-21декабрь-20ноябрь-20

54 responses to “Дайджест апреля 2021”

  1. Альфа банк внезапно решил сменить повышенный сервис Яндекса по картам Яндекс.Плюс, в котором обещает платить 10% кэшбэка. Была заявлена Яндекс.Еда до конца апреля, однако сегодня, 7 апреля, оповещение радостно сообщает что повышенный сервис с апреля по конец июня — Яндекс.Маркет. Стоит только гадать по какой ставке будет выплачен кэшбэк за сервис Яндекс.Еда за покупки с 1 по 6 апреля.

    За подобным переобуванием Альфа замечена уже не первый раз. Кстати, со страницы карты пропала информация что с 1.04.2021 карты не выпускаются, теперь всё откатили, что тариф действует с 01.09.2020

    ранее было так:
    С 1 апреля 2021 года новые кредитные и дебетовые карты Яндекс.Плюс Альфа банка с текущими условиями не оформляются. Текущие карты будут перевыпускаться и обслуживаться в соответствии с тарифами банка.

  2. Альфа как бы не при делах?

    Так вот, касательно ситуации со сменой категорий в Альфе по картам Яндекс.Плюс. Согласно программе лояльност (pdf) (https://alfabank.gcdn.co/files/pravila_loyal_cashback_24042020.pdf), сервис повышенного кэшбэка устанавливает сам Яндекс и уже не раз в 3 месяца, а просто с некой периодичностью. Публикуется это всё на сайте plus.yandex.ru/card (https://plus.yandex.ru/card) (откуда и скриншоты в посте выше). Так что Альфа как бы и не при делах, это всё партнёр по продукту. Сноску 3 в документе найти не удалось.

    P.S. Как по мне, так сути и репутации банка это не меняет, но юридически не прикопаться.
    #Альфа #Яндекс

  3. Втб

    С 24 февраля 2021 года Push-уведомления станут платными
    С 24 февраля 2021 года меняются тарифы по пакету оповещений «Карты+».

    Теперь стоимость пакета будет составлять 59 руб. в месяц независимо от способа доставки оповещений (СМС или Push).

    До 24.02.2021 Push-уведомления для вас бесплатны.

    Проверить подключенную подписку вы можете в интернет-банке ВТБ Онлайн:
    Зайдите на сайт ВТБ Онлайн
    Справа вверху будет ваше имя

    Войдите в меню «Настройки»

    Кликните на блок «Уведомления»

    https://www.vtb.ru/lp/vtb-sms2/

  4. У Сбера новая подписка с финансовыми сервисами — СберПрайм+.

    Что входит:
    ▪️ СберКарта Прайм: 0 руб за обслуживание, бесплатные внутрибанковские переводы
    ▪️ Повышенные бонусы на АЗС, в кафе и ресторанах, в такси и в других популярных категориях
    ▪️ Бесплатная подписка на Okko Оптимум
    ▪️ 150 мин и 3 Гб в тарифе «Старт» от СберМобайл
    ▪️ Другие бонусы, например, 10% скидка на 10 заказов от Delivery, 10% скидка на все поездки Ситимобил

    Стоимость обслуживания 399 руб в месяц.
    Промо-сайт: https://sberprime.sber.ru/plus
    Новость банка

  5. Изменения в условиях компенсации подписки Яндекс.Плюс для держателей карт Тинькофф банка 1 апреля:
    Теперь траты для компенсации подписки будут учитываться за календарный месяц, а не расчетный период. Возврат стоимости подписки будет производиться до 10 числа следующего месяца.
    новость банка

  6. У карты Халва с 5 апреля появился кэшбэк 1% за покупки заёмными средствами в сети партнёров при оплате телефоном (Google/Apple/Samsung Pay), ранее 0%
    Тариф — https://prod-api.sovcombank.ru/documents/2772

  7. НСПК запустила мобильное приложение СБПэй.
    Пока доступно только для Android (https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.nspk.sbpay). Сделано оно для оплаты в оффлайн-магазинах и в интернете через СБП. Пока поддерживаются только два банка — СКБ и Русский Стандарт.

    П.С.
    Ввёл номер тела и счёт скб — не найдено. Врут. Защита от скриншотов, делается чёрный экран. Я один не такой.
    Другой коммент:
    Барсик сразу подключился с утра. Всё работает. Штук 10 платежей сделал в разные банки.

  8. Изменения в программах лояльности дебетовых карт ВостОк и Тепло Банка Восточный с 23 апреля:
    — снижается лимит кэшбэка по дебетовой карте Тепло до 750 бонусов (было 1500)
    — снижается лимит суммы бонусируемых операций по опции За рулём карты ВостОк до 5000₽ (было 7000)
    — снижается процент кэшбэка за «все» покупки по карте ВостОК до 1.8% (было 2%) в опции Всё включено и до 0.8% (был 1%) во всех остальных опциях.
    Источник

  9. Банк России приказом от 09.04.2021 № ОД-618 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО НЕФТЯНОГО ИНВЕСТИЦИОННО-ПРОМЫШЛЕННОГО БАНКА (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) АО «НЕФТЕПРОМБАНК» (рег. № 2156, г. Москва, далее — НЕФТЕПРОМБАНК).

    http://cbr.ru/press/pr/?file=09042021_083323pr1.htm

  10. Банк России приказом от 09.04.2021 № ОД-625 аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у Небанковской кредитной организации «Электронный платежный сервис» (Общество с ограниченной ответственностью) НКО «ЭПС» (ООО) (рег. № 3509-К, г. Москва).

    http://cbr.ru/press/pr/?file=09042021_100208pr2.htm

  11. Банк Уралсиб

    Об изменении правил начисления бонусов по картам
    09 / 04 / 2021
    Уважаемые клиенты!

    Информируем об изменениях в списках кодов МСС (вступают в силу с 25.04.2021 года), которые не учитываются:

    для расчета вознаграждения в рамках программы лояльности «Время в подарок» и «Телефонная карта».
    при расчете минимального ежемесячного оборота по картам с ежемесячной комиссией: дебетовые карты «Прибыль», «Энерджинс» (дебетовая и кредитная), «Копилка», все пакеты услуг, а также по картам с процентом на остаток, зависящим от минимального ежемесячного оборота — «Почетный пенсионер» и «Социальная карта Башкортостана».
    В списки МСС-исключений добавлены:

    4899 Кабельные и другие платные телевизионные услуги
    5933 Ломбарды
    6540 Пополнение небанковских предоплаченных карт, счетов
    7801 Азартные игры в интернете
    7802 Лошадиные / собачьи бега
    Из списка исключений удален:

    5999 Различные магазины и специальные розничные магазины

    https://www.uralsib.ru/company/external-communications/publications/news/ob-izmenenii-pravil-nachisleniya-bonusov-po-kartam/

  12. Ozon покупает “Оней банк”. Сказать что банк “небольшой” — невозможно, потому по никакого банка нет, по сути там только банковская лицензия.

    Оней-банк еще в 2010 году пытался развивать “Ашан”, но проект провалился, потом лицензия была продана Совкомбанку, тот тоже не придумал, что с ней делать. Теперь то, что никому было не нужно, выкупил Озон. Сумма сделки не раскрывается, ожидаемая сумма ~$10 млн. Ранее глава Ozon Александр Шульгин заявлял, что компания планирует получить банковскую лицензию. Очевидно, что ЦБ вряд ли выдал бы новую лицензию, проще было купить небольшой банк ради «бумажной лицензии». Ozon планирует развивать кредитование продавцов площадки.
    Совкомбанк объявил о покупке Оней-банка в конце 2020 года, бывшие акционеры Оней-банка Auchan Holding 60% и Credit Europe Group N.V. 40% решили выйти из банка из-за затратности, сделку закрыли в январе 2021.

  13. Банк Ренессанс Кредит (принадлежит Михаилу Прохорову) подал иск в арбитражный суд на сотового оператора Мегафон и sms-агрегатора АО Загрузка на 81 млн руб. Суть требование — компенсация убытков из-за повышения стоимости sms-сообщений
    Аналогичные претензии в конце марта предъявил Тинькофф банк к МТСу, только сумма требований в разы больше — 1,1 млрд руб. Тинькофф обещал подать иски к Мегафон, Вымпелком, Теле2 из-за одностороннего повышения стоимости смс-сообщений.

  14. Подписка СберПрайм по акции

    Одна подписка – много возможностей
    Вместо 199 ₽ за один месяц будет 99 Р сразу за 3 месяца
    по карте Visa СберБанка
    Вместо 1990 ₽ будет 1690 ₽ за год
    Акция до 30 апреля

    https://sberprime.sber.ru/

  15. НСПК

    Запустили приложение СБПэй

    СБПэй – мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет c использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты (QR-код, кнопка на сайте и т.д.)

    Установить приложение СБПэй можно на смартфоны с операционной системой Android версии не ниже 6.0, набрав в строке поиска Play Market его название — «СБПэй» и выполнив установку.

    Чем СБПэй отличается от MirPay, GooglePay и других Pay-приложений?
    MirPay, GooglePay, ApplePay и другие Pay-приложения, выполняют оплату и перевод денежных средств, используя возможности «карточных» платежных систем — МИР, Visa, Mastercard. Для платежа им необходимы данные банковской карты, «привязанной» к приложению.

    СБПэй не использует данные банковских карт – все платежи выполняются с банковского счета пользователя приложения. Банковский счет есть у каждого, кому банк выпустил карту или открыл вклад.

    Приложение будет поддерживаться всеми Банками, но сейчас оно доступно для клиентов:

    Русский стандарт

    СКБ-банк

    https://sbp.nspk.ru/sbpay/

  16. УБРИР: с 1 мая меняются правила программы лояльности по карте «Комфорт» и изменяется название карты на «My life» («Моя жизнь»).

    ● Выдача наличных в других банкоматах (не у партнёров): был бесплатный лимит 10к/мес, теперь 50 тыс. руб при покупках на 5000 ₽ в предыдущем месяце. Коммунальные платежи не включаются в этот оборот.
    ● Кэшбэк 1% при обороте от 5000 ₽/мес остался в силе, а вот кэшбэк 1,5% на покупки при обороте от 15к/мес с 1 мая исчезнет.
    ● Лимита выплаты не было, с 1 мая лимит 4000 ₽/мес.
    ● Кэшбэк за коммунальные платежи в моб. приложении сейчас 1,5% при покупках от 5к/мес и 5% при покупках от 15к/мес. С 1 мая будет кэшбэк 5% за ЖКХ (mcc 4900) — что в приложении, что в сторонних точках оплаты, главное — покупки от 5к/мес, лимит выплаты тот же, 500 ₽/мес.

    В итоге, уничтожен 1,5%-ный кэшбэк, установлен лимит выплаты, зато карта остаётся бесплатной и доступен 5%-ный кэшбэк за оплату ЖКХ, главное — делать покупки на 5000 ₽.

    Новость банка; Карта на сайте; Сравнение тарифов; Сравнение ПЛ

  17. Почта банк проводит квест «Я люблю тебя, Россия» в честь своего 5-летия с 12.04 по 31.05
    Разыгрываются 100 призов: путешествие с президентом банка и телеведущей в Северную Осетию, 2 умные колонки Яндекс.Станция и электронные сертификаты по 1500 руб.
    Каждые 3 рабочих дня дают некие задания. Есть рейтинг участников, который формируется с учетом времени, потраченного на выполнение каждого задания.
    Победителями станут участники, быстрее всех закончившие квест, использовав наименьшее количество попыток. В заданиях, требующих развернутый ответ, учитывается креативность и творческий подход к выполнению.
    https://igrapb.ru/

    Подсказка: сайт несколько не логичен и может некорректно работать в браузере. Первое задание — это кликнуть по карте на Северный Кавказ и быстро выполнить следующее (на время): «поставьте лайк под постом о путешествии в соцсетях банка и сделай репост с хештегом #5летПочтаБанку. Вставь ссылку на публикацию с репостом в поле внизу. Оставляйте профиль открытым.

  18. Карта MTS CASHBACK Mobile

    Карта MTS CASHBACK Mobile доступна только абонентам МТС.
    Мгновенный выпуск карты без визитов в банк.
    Оплата балансом мобильного телефона.
    Кэшбэк до 25% за покупки у партнеров сервиса MTC Cashback.
    Кэшбэк 1% за любые расходные операции в приложении МТС Банк.
    Кэшбек 3% по категориям месяца.

    Тариф.

  19. Отозвана лицензия (https://cbr.ru/press/pr/?file=16042021_063948pr1.htm) у банка «Нейва» (Екатеринбург).

  20. Банк России приказом от 16.04.2021 № ОД-695 аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Нордеа Банк» АО «Нордеа Банк» (рег. № 3016, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 141 место в банковской системе Российской Федерации.

    Основанием для аннулирования лицензии у АО «Нордеа Банк» послужило ходатайство кредитной организации, направленное в Банк России в связи с решением общего собрания акционеров о ее добровольной ликвидации.

    https://cbr.ru/press/pr/?file=16042021_100126pr3.htm

  21. Банк России приказом от 16.04.2021 № ОД-691 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого Банка «ИНТЕРПРОМБАНК» (акционерное общество) АО КБ «ИНТЕРПРОМБАНК» (рег. № 3266, г. Москва, далее — ИНТЕРПРОМБАНК). По величине активов кредитная организация занимала 151 место в банковской системе Российской Федерации.

    https://cbr.ru/press/pr/?file=16042021_083211pr2.htm

  22. МТС Банк запускает карту MTS CASHBACK Мобайл, привязанную к счету мобильного телефона.

    ПАО «МТС» (NYSE: MBT, MOEX: MTSS), ведущая российская компания по предоставлению цифровых, медийных и телекоммуникационных сервисов, ПАО «МТС-Банк» и Mastercard объявляют о запуске виртуальной банковской карты MTS CASHBACK Мобайл.

    Дебетовая карта с кэшбэком до 25% или 10 000 рублей в месяц привязана к мобильному счету абонента МТС и предназначена для регулярных онлайн- платежей, бесконтактных покупок в магазинах и снятия наличных в банкоматах любых банков, оснащенных NFC-технологией.

    Лицевые мобильные счета телефонов как замена банковским картам широко используются для денежных переводов по номеру телефона, регулярных онлайн-платежей за связь, интернет и ТВ, услуг ЖКХ, для погашения кредитов, покупок в онлайн-играх и соцсетях, уплаты штрафов и налогов. Теперь благодаря виртуальной карте MTS CASHBACK Мобайл платежной системы Mastercard счет телефона можно использовать для бесконтактной оплаты покупок и услуг в любых розничных точках продаж и обналичивания денежных средств в банкоматах по всему миру при помощи NFC-смартфона.

    Для выпуска карты MTS CASHBACK Мобайл не нужно посещать банк – достаточно быть абонентом МТС, пользоваться объединенным мобильным приложением МТС Банк, пополнять лицевой счет мобильного телефона. После получения персонального предложения в виде баннера в мобильном приложении абонент может оформить виртуальную карту за несколько секунд. Плата за выпуск и использование карты не взимается.

    При оплате онлайн-покупок с карты в магазинах партнеров через сервис МТС Cashback начисляется до 25% кэшбэка, на отдельные категории товаров ‒ 3%, на остальные категории ‒ 1%. Накопленный кэшбэк можно потратить на пополнение баланса любого мобильного номера физического лица-абонента МТС, МГТС, а также получить скидку до 100% при покупке товаров в салонах МТС. Потратить кэшбэк на оплату услуг связи и подписки МТС можно прямо в приложении МТС Банк. Для этого в разделе «Мой кэшбэк» достаточно нажать кнопку «Вывести кэшбэк» и ввести номер абонента МТС. Кэшбэк на балансе номера автоматически расходуется на оплату услуг связи МТС.

    По карте MTS CASHBACK Мобайл предусмотрены лимиты на:
    – пополнение карты и платежи до 60 000 рублей в день и до 200 000 рублей в месяц;
    – снятие наличных до 5 000 рублей в день и до 40 000 рублей в месяц.

    Карта MTS CASHBACK Мобайл пополнила линейку двух виртуальных карт МТС Банка − MTS CASHBACK Digital с кредитным лимитом и предоплаченной карты MTS CASHBACK Lite.

    https://www.mtsbank.ru/o-banke/novosti/detail/1076589/

  23. Акция для держателей Tinkoff Black «Кэшбэк 3% за оплату услуг ЖКХ»

    Для участия нужно получить предложение от банка либо написать в чат о желании участвовать

    Кэшбэк 3% (максимум 300₽ в месяц) начислят за одну (первую обработанную) оплату услуг ЖКХ в приложении в течение календарного месяца. Акция действует с 1 апреля до 1 августа, но период участия (от 1 до 3 месяцев) устанавливается индивидуально.

    Условия акции: https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/promo-cashback-for-utility-bills.pdf

  24. Тинькофф Банк: ограниченное предложение по бесплатному обслуживанию кредиток ALL Airlines и Platinum.

    Только эту неделю (19-23 апреля) при оформлении упомянутых карт будет установлено бесплатное обслуживание, причём навсегда!

    1. Tinkoff ALL Airlines — кредитная карта с обслуживанием за 1890 ₽/год, известна своей мильной программой, бесплатной страховкой на $50 тыс и страховкой багажа на $1000.
    Кто сможет принять участие: те, у кого сейчас не заключен договор на ALL Airlines, а и ранее заключенные договоры расторгнуты не позднее 01.01.2021.

    Промо-сайт https://tinkoff.promo/csxcP5
    Условия акции (pdf); Тарифы по карте

    2. Tinkoff Platinum — кредитная карта с обслуживанием за 590 ₽/год. Кэшбэк-программа простая — 1% бонусов за обычные покупки, 5% баллами за покупку билетов в кино, в театры,на концерты и спортивные события через приложение Тинькофф или 15% — с подпиской Tinkoff Pro.
    Кто сможет участвовать: те, у кого нет Tinkoff Platinum, а ранее заключенные договоры расторгнуты не позднее 08.04.2021.
    👉 Промо-сайт https://tinkoff.promo/K3Zhad
    Условия акции (pdf); Тарифы

    P.S. Одна из фишек Тинькофф — бесплатный перевод кредитного лимита в другой банк: раз в год и на 120 дней. FAQ.

  25. Мисселинг невыполним: правозащитники выявили недобросовестные практики банков при кешбэке.

    ЦБ предложили ввести поведенческий контроль за программами лояльности.

    ЦБ должен распространить меры по борьбе с недобросовестными практиками продаж (мисселингом) на все банковские продукты, считают защитники прав потребителей. Речь в том числе о программах лояльности, связанных с кешбэком по дебетовым картам. Об этом «Известиям» рассказали в Международной конфедерации обществ потребителей (КонфОП). Эксперты организации проанализировали предложения карт с кешбэком банков из топ-20 и пришли к выводу, что кредитные организации используют недобросовестные практики при продаже таких программ. Например, устанавливают условия, которые невозможно выполнить, или оставляют за собой право решать, начислять баллы или нет. Кроме того, дополнительные комиссии могут и вовсе увести клиента в минус, заявили в КонфОП. В ЦБ признали, что проблемы с программами лояльности есть, но отнесли их к области информированности клиентов.

    Редкий банк сейчас не предлагает своим клиентам программу лояльности по дебетовым картам, обещая, что если клиент будет постоянно ими расплачиваться, то сможет получить часть денег назад. КонфОП провела исследование, изучив программы с кешбэком 10 наиболее активных на этом маркетинговом поле кредитных организаций из топ-20 (Сбербанк, ВТБ, Росбанк, Газпромбанк, Россельхозбанк, Совкомбанк, банк «Открытие», Юникредит Банк, МКБ, Альфа-Банк). Правозащитники выделили несколько ухищрений, которые трактовали как недобросовестные практики.

    Первое: завышенные обещания. Грубо говоря, обещают, например, что вернуть можно до 10 тыс. рублей, хотя анализ условий показывает — реально максимальная сумма вдвое меньше. Такую практику КонфОП отметила у Газпромбанка, где заявлен повышенный кешбэк в 10% при тратах в 75 тыс. рублей в месяц при максимальной сумме к возврату 3 тыс. рублей. В Росбанке примерно такая же система, указано в исследовании КонфОП, за исключением того, что сумма трат для достижения наибольшего кешбэка — 100 тыс. рублей, а максимальная сумма, которую могут получить клиенты, — 5 тыс. Так что заявленные 10% получить невозможно, резюмировали правозащитники.

    Второе: также к недобросовестным практикам можно отнести то, что в правилах написано о праве кредитных организаций отказать клиентам в начислении бонусных баллов, уверены в КонфОП. При этом причины отказа не сформулированы, а значит, могут трактоваться банком как угодно, подчеркнуто в исследовании. Такие условия есть в Газпромбанке и ВТБ, отметили в КонфОП.

    Третье: стоимость обслуживания и отдельные услуги могут быть платными, в результате выгода от кешбэка становится минимальной или отсутствует вовсе, указано в исследовании. Например, в ВТБ при кешбэке в 1,5%, если клиент потратил менее 10 тыс. рублей в месяц, стоимость обслуживания карты составляет 249 рублей, рассказал председатель правления КонфОП Дмитрий Янин.

    — То есть, например, если ежемесячно по карте клиент будет тратить 9 тыс., то за год ему вернут 1620 рублей кешбэка, а за обслуживание карты спишут 2988 рублей, — пояснил правозащитник.

    Четвертое: ограниченное количество партнеров, при оплате услуг которых можно получить и потратить бонусы. Эксперты КонфОП указали на такую проблему в Сбере и Россельхозбанке. В случае с последней кредитной организацией потратить баллы можно на бонусной витрине (там представлены гаджеты, есть доставка цветов, развлечения, страхование, фермерские продукты и т.д.). «По отзывам пользователей, стоимость этой продукции может быть завышена. К тому же курьерская доставка этих товаров оплачивается отдельно. Самовывоз часто затруднителен, потому что может быть один поставщик на всю Москву», сказано в исследовании КонфОП.

    Также правозащитники отметили, что по программе кешбэка у многих банков клиент получает не обещанные деньги, а бонусные баллы. Причем, для того чтобы перевести их в рубли, необходимо выполнить многочисленные условия. Достаточно сказать, что в некоторых организациях для конвертации нужно воспользоваться отдельным приложением или интернет-сайтом. А если не использовать баллы вовремя, то сгорают полностью или частично.

    Чтобы избежать подобных проблем, потребителю необходимо самостоятельно изучить полные условия и сопоставить со своим собственным платежным поведением, не полагаясь на рекламные буклеты и слова менеджеров банка, посоветовали в ЦБ.

    https://iz.ru/1151648/anna-kaledina/misseling-nevypolnim-pravozashchitniki-vyiavili-nedobrosovestnye-praktiki-bankov-pri-keshbeke

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля
Яндекс.Метрика