Нам интересны новые карты, программы лояльности, промо-акции банков, операторов и платежных систем, а также как поживает банковская отрасль в целом. Дайджест — ёмкий сборник важных новостей. Пишем сами в посте и вместе с вами в комментариях. За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусом 30₽ на личный счет.
В апреле бесплатные переводы с карт Ак Барса на карты других банков через ИБ и МБ Ак Барс онлайн!
Новость банка; Лимиты на переводы (pdf)
МКБ также отменил комиссии ранее за переводы до 30.04: за платежи с карты на карту, а также через СБП.
«Банк принял решение об отмене указанных комиссий в связи с временными трудностями при доступе к «МКБ Онлайн», — поясняется в релизе. — Банк приносит извинения за задержки в работе сервиса».
C 1 апреля 2020 года кредитная карта #всёсразу от Райфа не выпускается. Обслуживание выпущенных карт осуществляется по следующим условиям: 1490₽/год.
Ухудшение по бонусной программе «Простой карты» Райфа, которая с 1 апреля не выпускается: в исключения добавлен mcc 4814. Точный список исключений:
4814, 4829, 5933, 5960, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6399, 6534-3540, 7372, 7995, 9999.
— Источник (pdf)
25.04.2020 Связь-Банк прекращает действие Программы лояльности «Признание». Обмен баллов на товары/услуги возможен до 24.04.2020 (включительно). С 1 апреля информирование о расходных операциях по картам в рамках услуги «SMS-контроль» будет прекращено.
УБРиР: категории кэшбэка по кредиткам с 60/120/240 дней ЛП до 30 июня:
Детские товары (mcc 5945); зоотовары (0742, 5995); мебель (5712); ювелирные изделия (5944).
Кэшбэк 5 или 10%, лимит выплаты зависит от тарифного плана.
Источник (pdf)
По дебетовке «Максимум» 10% кэшбэка с 01.02 до 30.04 в след. категориях:
Аптеки (5912, 5122); Косметика (5977); Спорт. товары (5941); Цветы (5193, 5992).
Карта на сайте; Условия программы (pdf)
Кредит Европа Банк, Карта плюсов / Card Plus: в апреле кэшбек 5% за кафе-рестораны-фастфуд будет начисляться в т.ч. за платежи в сети Интернет.
Кроме того, добавлен кешбек 2% за супермаркеты, аптеки, онлайн игры, онлайн кинотеатры и стриминговое ТВ, но только при оплате в сети Интернет.
Банк ДОМ.РФ предложил в апреле получить кэшбэк 5% в дополнительных категориях.
В период карантина и самоизоляции мы понимаем, что вам не просто отказаться от привычного времяпровождения – походы по магазинам, в кинотеатры, кафе и рестораны. Именно сейчас мы запустили специальные категории повышенного начисления кэшбэк.
Основное условие по акции — сделать покупки в категориях повышенного кэшбэка на сумму от 15 тыс. руб/мес. Напомню, что в повышенные категории входят ДОМ (mcc 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712) и новой категории АЗС (мсс 5541, 5172 , 5983). Акционные категории:
Еда (доставка еды, супермаркеты, рестораны — mcc 5411, 5812, 5814);
Развлечения (видеоигры, стриминговые сервисы, онлайн-кинотеатры, электроника и т.д. — 4816, 4899, 5732, 5815-5818, 5945, 5968, 7299, 7372, 7829, 7832, 7833, 7841, 7911, 7922, 7929, 7941, 7991-7994, 7996, 7999);
Образование, библиотеки (mcc 5942, 5968, 8211, 8299, 8351).
Лимит выплаты кэшбэка 3000₽/мес (суммарный или только по этой акции — не указано). Условия акции доступны на 14-й стр. обновлённых условий ПЛ (pdf); Новость банка; Страница карты
МКБ
Отмена платы за обслуживание по Москартам и Москартам Black за апрель
-соответственно не будет списано 1 мая 99₽ или 1999₽ .
ПОЧТА БАНК ВЕРНЕТ 5% ЗА ПОКУПКИ НА ПОЧТЕ
С 15 апреля Почта Банк запускает специальную акцию – начисление 5% кешбэка за оплату отправлений, товаров и услуг по картам в почтовых отделениях, а также онлайн — на сайте и в приложении Почты России. Бонусы будут зачисляться на единый бонусный счет участника программы «Мультибонус», в дальнейшем клиент может по своему усмотрению конвертировать их в рубли (1:1) или использовать для покупок маркетплейсе Мультибонус или в приложении.
В акции участвуют карты, подключенные к объединенной программе лояльности «Мультибонус»: дебетовые и кредитные карты «Вездедоход», а также карты, выпускаемые к сберегательному счету. Максимальная сумма вознаграждения в месяц – 3000 бонусов. Акция действует до 31 марта 2021 года.
https://www.pochtabank.ru/news/692883
СДМ-Банк отменил комиссию за переводы между физическими лицами по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП). Теперь при общей сумме переводов до 100 000 рублей в месяц они будут осуществляться совершенно бесплатно.
При сумме более 100 000 рублей в месяц комиссия снижена до 0,5% от объема каждой операции (но не более 1500 рублей). Новые тарифы вступают в силу с 15 апреля 2020 года.
Лимиты на перевод денежных средств остаются прежними: на одну операцию – 50 000 рублей, дневной ограничение – также 50 000 рублей, на месяц – 500 000 рублей.
https://www.sdm.ru/about/news/119742/
МКБ чарджбэки ( возвраты ) за авиабилеты и туры- ответ представителя банка на форуме банки.ру
Хочу воспользоваться услугой чарджбэк, подскажите насколько реален возврат? У меня тур куплен на майские у Туроператора, вчера прислали письмо, что заявка аннулирована. Предлагают только депозит или перебронь. Хотелось бы оформить возврат. Это реально? И мне надо ждать май, когда наступит поездка или сейчас можно сторнировать покупку, раз заявка аннулирована? Спасибо.
Здравствуйте! Возврат реален. Для опротестования операции необходимо в веб-версии МКБ Онлайн сформировать выписку по карте, после чего напротив операции вам надо нажать «Не согласен» и заполнить заявление, в котором подробно описать ситуацию.
Потребуются документы:
— детали заказа (например, письмо торговой точки с подтверждением оплаты и описанием приобретенных товаров/работ/услуг);
— подтверждение отмены оплаченных товаров/работ/услуг;
— подтверждение попыток урегулирования ситуации с торговой точкой/отказ в возврате средств.
Документы и дополнительную информацию необходимо направить после регистрации заявления на disput@mkb.ru
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=96&TID=363449&MID=7955679#message7955679
Клиентам Сургутнефтегазбанка доступна новая категория программы лояльности «Продукты». При подключении данной категории и оплате картой СНГБ начисляется — 1,1% бонусов*. Категория распространяется на оплату в супермаркетах, булочных, кондитерских, мясных лавках и других продовольственных магазинах.**
Как подключиться к новой категории?
В СНГБ Онлайн:
перейти в раздел «Лояльность»;
нажать на значок шестеренки;
выбрать категорию «Продукты» в меню «Новая категория программы».
Менять категории можно ежемесячно – настраивайте начисление бонусов так, как выгодно вам!
https://www.sngb.ru/news/item/2065
ВТБ запускает международные переводы с карты на карту
Пользователи ВТБ-Онлайн получили возможность совершать денежные переводы на карты клиентов иностранных банков. Максимальная сумма одного перевода составляет 150 тысяч рублей, комиссия при этом составит 1,5%.
Теперь все клиенты ВТБ-Онлайн смогут отправлять деньги на карты банков стран СНГ и дальнего зарубежья. В их перечень входят: Армения, Азербайджан, Беларусь, Грузия, Казахстан, Китай, Киргизия, Латвия, Литва, Молдавия, Таджикистан, Туркмения, Узбекистан, Эстония, Германия, Израиль, Италия, Румыния, Франция и Чехия.
Чтобы провести операцию необходимо в мобильном приложении или интернет-банке ВТБ-Онлайн выбрать раздел «Переводы по миру» и нажать на поле «С карты на карту». Затем ввести данные получателя, информацию об отправителе и сумму перевода. После подтверждения операции деньги мгновенно поступят на счёт. Списание происходит в рублях, зачисления — в валюте карты получателя.
«Раньше в ВТБ-Онлайн средства можно было перевести на иностранные счета только с помощью услуги „SWIFT перевод“, суммы зачислялись в течение 3-5 дней. Сейчас мы добавили возможность переводов по миру с карты на карту, и деньги поступают на другой счет мгновенно. Это особенно важно, учитывая запрос клиентов на оперативность, а также актуально в условиях режима самоизоляции практически во всех странах.
https://www.vtb.ru/o-banke/press-centr/novosti-i-press-relizy/2020/04/2020-04-17-vtb-zapuskaet-mezhdunarodnye-perevody-s-karty-na-kartu/
Акция от Росбанка- пришло на почту-
Wow! Кешбэк от Mastercard
Магнит — 5% на все покупки
Газпромнефть — 10% на все покупки
Макдоналдс — 20% на все покупки
2.3. Участники Акции – любые клиенты Банка — физические лица, которые в Период
проведения Акции имеют открытый в Банке текущий счет в рублях Российской Федерации
(далее – Счет) и Карту, активировали Акцию в системе «РОСБАНК ОНЛАЙН» и совершили
Квалифицируемую операцию.
2.4. Карта – любая дебетовая или кредитная карта платежной системы Mastercard,
выпущенная к текущему счету Участника Акции, открытому в Банке.
4.1. Период совершения Участниками Акции Квалифицируемых операций (период участия в
Акции) в отношении Партнеров − с 16 марта 2020 г. по 30 июня 2020 г. включительно.
https://www.rosbank.ru/specialnye-predlozheniya/keshbek-10-po-kartam-mastercard/
https://api.rosbank.ru/doc/pravila-aktsii-spetspredlozheniya-dlya-derzhateley-kart-masterkard.pdf?_ga=2.226089368.309527365.1587718851-1868434797.1581950109
РОКЕТБАНК
Изменения на тарифах Уютный космос и Открытый космос с 1 мая.
1. С любого пополнения из списка ниже теперь берётся фиксированно 3% комиссии, бесплатного лимита нет:
•Открытие, МКБ, ВТБ, Связной, Евросеть, Мегафон;
•С карты другого банка в приложении и по личной ссылке;
•По реквизитам счёта из другого банка (включая Киви).
2. Нет бесплатных условий для обслуживания. То есть Уютный космос 390 рублей в месяц, Открытый — 590.
Уютный космос: https://rocketbank.ru/docs/tariffs/cozyspace-new
Открытый космос: https://rocketbank.ru/docs/tariffs/openspace-new
Для всех Рокет выкатил новые условия обслуживания. C 1 мая обслуживание всегда платное, а за пополнение карты комиссия 3% , после этого карта рокетбанка умирает((
Сказали в морг — значит в морг.
МТS CASHBACK
>================== QUOTE ===================
MTS Bank пишет (URL: https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=505&TID=363251&MID=7973577#message7973577):
Дорогие форумчане, программа лояльности MTS Cashback остается прежней!
У нас есть, что вам предложить, но для этого нужно ещё немного времени. Мы расскажем о дальнейших изменениях в мае.
Стоимость услуги СМС-банк инфо с 01.05.2020 будет изменена на 59 рублей.
>===========================================
Как принести человеку радость?
Достаточно ненадолго отнять у него что-нибудь, а потом вернуть, как было
Значит ухудшения программы лояльности перенесли на месяц.
Как бы грядущие изменения не оказались хуже старых…
Накопительный счёт Восточного банка, обновление условий 23.04.20, опять всплыли зоны
Пока везде одинаково 7%, но разделение думаю не за горами…
Пока одинаково, но надо проверять время от времени
Совет директоров Банка России 24 апреля 2020 года принял решение снизить ключевую ставку на 50 б.п., до 5,50% годовых.
https://cbr.ru/press/pr/?file=24042020_133000Key.htm
Пришло на почту
Пополняйте карту «Мир» онлайн и делайте покупки с кэшбэком
Нам важно, чтобы в этот период вы оставались дома и берегли себя. Пополняйте карту «Мир» онлайн и делайте необходимые покупки в интернете.
Делайте переводы на карту «Мир» с любых карт на сайте и в мобильном приложении «Привет, Мир!».
https://privetmir.ru/services/p2p/?utm_source=email&utm_medium=link_p2p&utm_campaign=p2p
Комиссия составляет 0,5% от суммы перевода.
Но лучше 0% как раньше было )
У Промсвязьбанка переводы через СБП будут без комиссии с 1 мая по 30 июня.
https://www.psbank.ru/-/media/Files/Personal/Rates/CashService/rates_cs_01052020.pdf
Изменения в тарифах ЯндексПлюс от Альфа-Банка
2.8. С 01.05.2020 при расчете количества Бонусных Баллов сумма Расходной операции
округляется в меньшую сторону до ближайшей суммы, кратной 100 (ста) рублям
(например, Расходная операция на сумму 150 рублей – округляется до 100 рублей, на
сумму 2760 рублей – округляется до 2700 рублей). Для Клиентов, обслуживающихся
по Пакету услуг «А-Клуб», такое округление не осуществляется. Для Карты
Yandex.Taxi – МИР – Альфа-Банк данное ограничение не действует. Для Карты
Yandex.Plus — MasterCard World – АЛЬФА-БАНК-PayPass изменения вступают в силу с
АльфаБанк сайт
Там и ещё можно почитать
https://alfabank.ru/f/1/retail/docs/pravila_loyal_cashback_24042020.pdf
TALKBANK — изменения в худшую сторону-
Кэшбэк 1% отменят с 1 мая. Останется только кэшбэк за онлайн-покупки у партнёров.
Если нет покупок на 10к/мес — бонусы сгорают (п. 2.5). Раньше было условие 30к/мес для сохранения бонусов.
Обслуживание карт: бесплатно. Если не будет движений 5 месяцев — будет списываться до 250₽/мес (без ухода в минус). Ранее плата была 149₽/мес со второго года, если нет покупок на 10к/мес и бесплатно для карт в семейном аккаунте.
Переводы на карты банков РФ и снятие наличных: комиссия 2,5% (мин. 50₽) в рамках тарифа Light (по умолчанию). Ранее: 60к и 40к/мес по умолчанию было бесплатно.
Станет возможно подключать пакеты, которые увеличат эти лимиты:
— Standart: лимит 10к/мес на снятие и переводы — стоимость 99₽/мес ;
— Pro: лимит 30к/мес на снятие и переводы — стоимость 149₽/мес
Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР) запустил новую дебетовую карту «ПОРÁ», которая сможет принести ее владельцу максимум выгоды.
Кэшбэк до 6%, ПНО до 6%.
https://www.ubrr.ru/o-banke/press-centr/novosti-banka/vybiray-sam-ubrir-predstavil-novuyu-debetovuyu-kartu-s
Главная фишка нового предложения — возможность для клиента каждый месяц выбирать одну из 15 рубрик товаров и услуг для кэшбэка в мобильном приложении и получать до 3 тыс. рублей. При этом владелец карты сам может регулировать размер бонусного вознаграждения. Так, если объем трат за месяц превысил 15 тыс. рублей, то устанавливается кэшбэк в 3% на товары и услуги этой рубрики, а если он перешагнул порог в 30 тыс. рублей, то – 6%.
«ПОРÁ» также может стать альтернативным инструментом для накопления: если сумма покупок по карте превысила 30 тыс. рублей, то в конце месяца начисляется 1% на остаток на карточном счете. При покупках на более чем 60 тыс. рублей в месяц ставка увеличивается до 6%.
Дебетовая карта «ПОРÁ» выпускается бесплатно. За первые 6 месяцев обслуживания карты комиссия не взимается без каких-либо звездочек и условий. По истечении полугода необходимо просто совершать покупки по карте на сумму более 15 тыс. рублей в месяц, чтобы не платить за обслуживание. В противном случае стоимость месяца обслуживания составит 99 рублей.
Наличные по карте «ПОРÁ» выдаются бесплатно в банкоматах УБРиР и банков-партнеров («Альфа-Банк», «ВУЗ-Банк», «АК БАРС» БАНК). В банкоматах же других банков они выдаются бесплатно в первые два месяца и далее, если обороты по карте составили от 15 тыс. в предыдущем месяце. Также карту «ПОРÁ» можно бесплатно пополнять в мобильном приложении с зарплатной карты любого другого банка. Кроме того, нет комиссии и по переводам с нее на карты УБРиР. Переводы же на карты других банков бесплатны первые два месяца, затем — при условии, что сумма покупок по карте достигла 15 тыс. рублей в предыдущем месяце.
https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/bankovskie-karty/karta-pora
С 01.04.2020 процент по рублевому счету «Моя Копилка» банка «Открытие» составляет 5,5% годовых, по долларовому — 0,3% годовых, по евровому — 0,01% годовых
Прилетело от ПСБ, что изменяются условия кэшбэка по кредитной карте Двойной кэшбэк.
С 01.05.2020 кэшбэк за предыдущий месяц будет начисляться по операциям,вышедшим из холда по 04 число месяца, следующего за окэшбэчиваемым. И кэшбэк будет приходить не ранее 20го числа.
Это раньше кешбек был на 10й рабочий день, а теперь не раньше чем на на 20й календарный, а сами знаете что иногда ПСБ приходится пинать. Пока вы прочухаете, что кешбек не пришёл, пока напишите претензию, пока они рассмотрят уже 5число следующего месяца (
Теперь значительно легче отслеживать месячные траты траты (минимум 10 тыс и максимум 18,2 тыс рублей) просто по дате покупки.
Раньше учет шёл по дате списания, и это вызывало проблемы.
Открытие банк
Лимит на обналичку у валютных карт опенкард теперь такой же, как и у рублёвых:
200 000 руб в день / 1 млн р в мес (по курсу банка).
Это же изменение коснулось и старых добрых «карт к продукту».
Банк «Хлынов» предложил держателям дебетовых и кредитных карт новые категории для повышенного кэшбэка. Теперь по картам MasterCard и «Мир» будет начисляться кэшбэк 5% при оплате в ресторанах и кафе с фаст-фудом и 3% при оплате на АЗС.
По пенсионным картам MasterCard и «Мир» кэшбэк 5% будет начисляться при оплате в категориях «Транспорт» и «Садоводство», а 3% при покупках в аптеках.
За все остальные покупки банк начисляет 0,5%. Максимальное вознаграждение в месяц — 3 000 рублей.
ВТБ
https://www.vtb.ru/o-banke/press-centr/novosti-i-press-relizy/2020/04/2020-04-24-informatsionnoe-soobshchenie/
Уважаемые клиенты!
Информируем вас о том, что в связи с распространением пандемии коронавируса Центральный банк России с 15 апреля по 30 сентября установил сниженную комиссию за эквайринг для онлайн-магазинов. Новый тариф распространяется на онлайн-покупки продуктов, лекарств, одежды, товаров первой необходимости, а также бытовой техники, электроники и средств связи. Вслед за решением Банка России платежные системы также снизили межбанковскую комиссию.
В связи с указанными изменениями на период с 1 мая по 30 сентября 2020 года банк временно меняет размер начислений за онлайн-покупки по картам с лояльностью в интернет-магазинах категорий: продукты, товары повседневного спроса, лекарства и медицинские товары, бытовая техника, электроника и одежда. При оплате покупок безналичным способом на кассах магазинов или через терминал у курьера размер начислений остается прежним.
А вот так отражено в новых правилах программ лояльности ВТБ:
4.20. По Операциям безналичной оплаты товаров и услуг, совершенным в сети Интернет в период с 01.05.2020 по 30.09.2020, Банк начисляет Вознаграждение (по картам, по которым Тарифами предусмотрено начисление Вознаграждений за совершение Операций в ТСП) в размере, предусмотренном Тарифами, но не превышающем значения 0,5 для Вознаграждения в форме бонусов/ миль/ бонусных рублей, при условии определения Банком вида деятельности ТСП, в котором осуществлена Операция, по присвоенному ему МСС-коду:
Вид деятельности ТСП MCC-коды
Розничная продажа продуктов питания 5411, 5422, 5441, 5451, 5499, 5811, 5812, 5814, 5462
Розничная продажа лекарств и иных товаров медицинского назначения 5912, 5975, 5976
Розничная продажа бытовой техники, электроники и средств связи 4812, 5722, 5732
Розничная продажа одежды 5611, 5621, 5641, 5651, 5661, 5691, 5699
Продажа товаров повседневного спроса 5300, 5310, 5311, 5331, 5399, 5945
https://www.vtb.ru/-/media/Files/personal/karty/pravila-pr-loyalnosti-new.pdf
mcc, за которые не будет начислений (п. 4.7) , список исключений:
4215, 4812, 4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 6010, 6012, 6300, 6538, 6540, 6051, 6211, 7299, 7372, 7399, 7995, 8999, 9311, 9222, 9399
ЛОКО-Банк, с 1.05.20г. вносятся корректировки в тарифные планы «ПРОСТОЙ ДОХОД» и «Максимальный доход» карт банка. В частности по тп «ПРОСТОЙ ДОХОД» внесена инфа:
1) о CASHBACK — 1% от суммы покупок (лимит 15т.р.). Условия начисления CASHBACK явно не прописаны.
2) о С2С-переводах в МБ/ИБ(?): бесплатно первые 10/5 операций в мес. на сумму не более 50 000/10000 рублей, остальные — с комсой 1%/1,5%, мин. 100 рублей.
Подробнее см. раздел Тарифы и документы https://www.lockobank.ru/personal/cards/karta-s-dokhodom/
В разделе новостей на сайте банка https://www.lockobank.ru/about/news/federalnye-novosti/loko-bank-izmenyaet-usloviya-po-dokhodnym-kartam-maksimalnyy-dokhod-i-prostoy-dokhod/
ЛОКО-Банк с 01.05.2020 устанавливается лимит бесплатного снятия наличных в чужих банкоматах и ПВН, которого не было раньше, в размере 10 тыс.руб. в месяц для ТП «Простой доход» и 20 тыс.руб. для ТП «Максимальный доход», но повышается с 1% до 1,5% комиссия за снятие наличных сверх этого лимита.
Подробности https://www.lockobank.ru/about/news/federalnye-novosti/loko-bank-izmenyaet-usloviya-po-dokhodnym-kartam-maksimalnyy-dokhod-i-prostoy-dokhod/
Банк «Хлынов»
https://www.bank-hlynov.ru/journal/news/106894
Введены новые категории кэшбэка по дебетовым и кредитным картам Mastercard World, а также МИР.
Вернем 5% вам на карту от покупок в категориях:
рестораны (МСС 5812);
предприятия быстрого питания и столовые (МСС 5814);
3% от покупок в категории АЗС (МСС 5541, 5542).
Добавлены категории повышенного кэшбэка по пенсионным картам Mastercard World и МИР.
Вернем 5% вам на карту от покупок в категориях:
транспорт (МСС 4111, 4131);
садоводство (МСС 0780, 5193, 5261);
3% от покупок в категории аптеки (МСС 5122, 5912).
Подробная информация
https://www.bank-hlynov.ru/files/card/Тарифы%20Карты%20ФЛ%20с%2022.04.2020%20сайт.pdf
Цифровая карта Таврического Банка — простой, удобный и безопасный инструмент для онлайн-расчетов и осуществления покупок с помощью мобильных устройств.
Оформите карту в Интернет-банке «Частный клиент» или мобильном приложении Банка.
Владельцам карты доступны следующие операции:
оплата товаров и услуг в сети Интернет;
совершение платежей с помощью платежных сервисов Apple Pay/Google Pay/Samsung Pay в предприятиях торговли и сервиса;
пополнение счета наличными в подразделениях Банка и безналичным путем;
снятие наличных, если ваш телефон и банкомат поддерживают технологию NFC.
Цифровая карта выпускается без физического носителя.
https://www.tavrich.ru/private_clients/cards/tsifrovaya/