Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
Ещё быстрее, ещё актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Поощрение за ваши комментарии: в октябре поощряем в размере 50 ₽ за новости об изменениях в тарифах, бонусных программах банков, про выгодные акции и 30 ₽ — за иные полезные новости. Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод от 150 рублей.
Дайджесты: сентябрь’21; август’21; июль ’21; июнь ’21; май ’21.
Подборка доходных карт и накопительных счетов. Условие: от 4.5% годовых. Не включены карты, где нужно тратить >15к/мес.
Доходные карты
● Халва (Совкомбанк): 10% для новых клиентов 3 месяца, для старых — 5% на остаток до 300к при 5 покупках на общую сумму от 10к. halvacard.ru
● «Мегафон Банк»: 6, 8% или 10% годовых (сайт) на остаток от 500₽ до 200к при покупках от 3к. Не застраховано АСВ, без норм. нулевого вывода, небезопасно (деньги на симке).
● Таврический «Купил-Накопил»: 7% на остаток 10к-100к при покупках от 10к. При бОльшем объеме покупок ставка работает на остаток до 700к. tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
● Уралсиб «Прибыль»: 6,25% на остаток до 2 млн, при покупках от 10к. uralsib.ru/karty-i-pakety-uslug/debetovye-karty/pribyl/
● Тинькофф: 6% на остаток до 300 тыс. руб с любой подпиской по карте при тратах от 3к (без подписки 4%). https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 5,8% (по факту 5,823%) на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
● «Солидарность» UnionPay Gold: 5% на остаток 10к-300к — solid.ru/retail/cards/debit-card/unionpay-gold-s/
● Экспобанк «Накопительная карта»: 5% на остаток 10-300к — expobank.ru/home/karty/card-universal/
● Ак Барс Evolution: 5%. На остаток 30-100к (не ниже 30к в течение месяца). akbars.ru/individuals/cards/evolution
● Зенит «Карта привилегий: 4,5% на остаток до 100к при покупках от 10к: zenit.ru/personal/cards/privilege-cards/
● Транскапитал «Карта Роста»: 4,5% на мин. остаток 25к-1 млн — tkbbank.ru/private/cards/increase/
Накопительные счета
● Хоум Кредит: 5,5% до 3 млн руб; 8,5% (по акции до 31.12) — при покупках по дебетовкам от 10к для счетов, открытых с 01.08.21 — homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
● Альфа банк «Альфа-Счёт»: базовые 4%, при покупках от 10к — 7% на мин. остаток до 1,5 млн.
Для новых накопительных (не было Альфа-счета или не было активных счетов за 90 дней) — 7,5% на 2 месяца, далее стандартные условия. alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/
● РГС Банк «Автомобилист»: 6,5% на остаток 1к-700к. +1% при покупках на 10к по карте «АвтоДрайв» (только со след. мес.) — https://www.rgsbank.ru/personal/deposits/get-avtomobilist/ (+0,1% при заявке по промокоду банки.ру)
● ТрансКапиталБанк: 6% от 3к до 10 млн — tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/
● Росбанк «Акционный»: 6% до 3 млн (не для всех) — rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/
● Ситибанк: 6% до 1,5 млн до 31.10 — www.citibank.ru/russia/citione/rus/nakopitelniy.htm
● Локобанк: базовые 5,75-5,85%; новым клиентам 2 месяца 7,25-7,35% — lockobank.ru/personal/savings/nakopitelnyj-vklad/
● Газпромбанк «Управляй процентом»: базовые 5,5%; макс. 6,5% на мин. остаток до 1,5 млн при выполнении условия с пополнением на 150к до 10-го числа (можно между счетами). Для новых клиентов 2 мес — 8% — gazprombank.ru/accounts/manage-percentage
● МТС Доступный: 5,75% на остаток от 10к до 1 млн руб (не снижаясь ниже 10к). Weekend/Cashback: 5% на остаток до 300к (не включительно) — mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/
● МКБ: базовые 5,25% (для прем. клиентов 5,5%); 7,25% — на остаток до 750к при покупках от 20к (что не учитывается). mkb.ru/personal/deposits/savings-account
● Тинькофф: 5% при наличии подписки (иначе 4%)
● Открытие «Моя копилка» — 5% на мин. остаток или на среднемес. остаток при нулевом остатке в 1-ый день месяца — open.ru/deposits/savings_account
● Ренессанс-кредит: 5% на мин. остаток от 1000₽ — rencredit.ru/a/naks/
● АТБ «Супер Копилка»: 4,65% на мин. остаток до 500к; 4,9% до 1,5 млн. Больше сумма — больше ставка, вплоть до 6,5% (от 5 млн) — atb.su/more-money/bank-deposits/savings-accounts/
● УБРиР — базовые 4,5% (5% от 1 млн), возможен рост до 5-7% при оборотах по карте и/или зачислениях зп/пенсии — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet Повышение ставки только с платной опцией: 99 ₽/мес.
Накопительный счет «Промо»: 6,5% годовых на 3 первых месяца — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
● ВТБ «Копилка» базовые 4%. Для впервые открытых счетов с первым пополнением не ранее 3 сентября — 7% годовых на 6 месяцев на остаток до 1 млн руб (не включительно). +1% при подключении опции «Сбережения» и тратах от 10к. vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/nakopitelny-schet-kopilka/
Изменения: Солидарность, КЕБ, Альфа, ГПБ, Локобанк, Открытие ↑ Удалён Восточный. Небольшие коррективы по ТКБ, МТС и Росбанку
Выгодные акционные предложения:
Альфа-Банк: бесплатный первый год обслуживания кредитной карты и денежный бонус на выбор (акция до 31.10.21):
— 1000 руб после покупок на 3000 руб
— 2000 руб после покупок на 5000 руб. Покупки должны быть сделаны в течение 30 дней с момента активации карты. Акция с бесплатным снятием снятием всего кредитного лимита в течение первого года продлена до 30.09.2021!
Росбанк для новых клиентов (не было открытых счетов на 1 сентября): оформите карту Visa «Можновсё» (платёжная система важна!) и до конца ноября получайте кэшбэк 20% у партнёров (бонусируются покупки до 15 000₽/месяц у одного партнёра, лимит выплаты кэшбэк 3000 ₽/мес у каждого партнёра):«Самбери», Лента», сеть аптек «Горздрав» и «36.6», «Delivery Club», OZON. Промо-сайт. Для тех, кто оформил карту с 1 октября ещё доп. бонусы: банк платит по 99 руб/мес до 3 мес при условии совершения покупок от 15к/мес. А ещё пакет обслуживания «Классический» станет бесплатным на срок его действия.
● УБРиР: 5% кэшбэка за онлайн-покупки по карте MyLife для всех клиентов с 01.09 по 30.10. Лимит выплаты 1500 ₽/мес. Специальной страницы с условиями нет, только условия акции.
● Банк Солидарность с 1 окт. улучшил условия по карте Union Pay Gold: теперь 5% дают за весь оборот (лимит кэшбэка 5000 ₽/мес), а не вычитая 10к из оборота. Но добавилось условие о мин. 15 покупках в течение месяца.
● ВТБ: акция «2000 к пенсии», обещают 2000 руб пенсионерам, что переведут пенсию в банк с 01.09 по 31.10. Промо-сайт. Также есть акция с 10% кэшбэка за аптеки и ЖКХ (макс. 1000 ₽/мес) и 7,5% годовых на остаток до 100 тыс. руб. Вместе с тем есть акция с Магнитом и 3000 бонусных рублей (оформление офлайн), но банк может отказать в выплате сразу по нескольким акциям.
ВТБ: за оформление бесплатной дебетовой Мультикарты Visa (имеет значение выбор ПС) с 01.10 по 07.11 банк обещает 1000 руб. Условия: не было карт или с момента закрытия прошло более 3 мес. Нужно подать заявку на карту онлайн: через сайт/ИБ/МП.
Магнит + UnionPay: делаете покупки на 4000 руб/мес, в следующем месяце получаете 1000 бонусов на карту Магнит. Акция в августе-октябре, призовой фонд ограничен 2 млн бонусов, есть опасения, что быстро кончится. Промо-сайт
ВТБ: изменения в общих тарифах по обслуживанию банковских карт с 14.10.21 по части выдачи наличных по картам сторонних банков.
Ранее. Без разницы с каких карт снятие — рубли выдаются без комиссии, валюта — 1,5% комиссии от суммы. Лимит выдачи 100 тыс. руб или 500 долларов/евро за операцию.
Сейчас. Для российских карт всё также, но расширен лимит снятия валюты до 3000 долларов/евро.
Для иностранных карт выдача рублей и валюты — 1,5% комиссии с также расширенным лимитом до 3000 долларов/евро.
— Тарифы по картам ВТБ с 14.10.2021 (xls); Тарифы банка
4 дня осталось по акции Тинькофф Банка, по которой клиенты смогут снимать по Tinkoff Platinum по 100к в расчётный период (в грейс и без комиссии)
https://tinkoff.promo/k8zhKN
По обычным тарифам наличку не снять
МКБ: акция «В метро за 1 рубль»
Совершайте оплату проезда картой Visa в метро Москвы, Санкт-Петербурга и Екатеринбурга с 15 октября по 31 декабря и получайте кэшбэк 100% минус 1 рубль баллами МКБ Бонус, максимум 1500 баллов в месяц.
Участвуют держатели карт Visa с бесконтактной оплатой, выпущенные в пакете карточных услуг «Выгодный» или «Премиальный», карта «Можно больше», «Москарта», «Москарта Black», а также «Москарта» и «Москарта Black», выпущенные по зарплатному проекту.
https://mkb.ru/about/promos/metrovisa
Сбербанк с 5 октября изменил условия по сервисам в рамках подписки СберПрайм. Перечислю новые условия по популярным сервисам:
Delivery Club: скидка 7% (было 10%), скидка теперь не применяется при списании бонусов СберСпасибо.
Ситимобил: cкидка 5% на Эконом, 10% на Комфорт и выше, не распространяется на самокаты и доставку (было 10% на всё).
Самокат: скидка 15% на первый заказ и до 7% на последующие в зависимости от суммы заказа: 3% – 650 до 759₽, 4% – от 760 до 869₽, 5% – от 870 до 979₽, 6% – от 980 до 1 089₽, 7% – от 1 090₽ (было 7% на все последующие заказы).
СБЕР ЕАПТЕКА: доставка бесплатна при любой сумме заказа (было — от 500₽).
В условия также добавили бесплатное обслуживание СберКарты, скидку 20% на продукты телемедицины СберЗдоровье, скидку 10% на некоторые продукты СберСтрахование, скидку 20% на видеоконтент Okko и изменили условия скидок по тарифам СберМобайл.
Информация для тех, у кого сгорели бонусы по кредиткам «Восточного» после переезда карт в «Совкомбанк».
На портале banki. ru в разделе с отзывами можно попросить конвертировать их в баллы «Халвы», кому-то банк уже пошел навстречу.
Можно также написать в чате в лк, мне вернули.
Пишут, что баллы по карте «Связной.Плюс» (бывшая «Кукуруза») перестали списываться в «Перекрестке». Пока, правда, временно, по техническим причинам.
Появился еще один вариант бесплатных переводов — стягивание через Систему быстрых платежей. Технически это выглядит так:
1️⃣ Нужно найти в банке, счет которого требуется пополнить, раздел «Пополнить из другого банка» со значком СБП;
2️⃣ Затем указать, из какого банка нужно стянуть деньги через СБП;
3️⃣ Для первого такого перевода потребуется подтвердить списание с помощью мобильного приложения банка-донора, там же можно поставить галочку, чтобы для последующих таких переводов между указанными банками не надо было ничего подтверждать.
Стягивание через СБП возможно только между своими счетами, причем в банке-доноре эта операция расходует лимит на бесплатные исходящие переводы через СБП.
Сайт Известия, в числе прочего сообщает, что представитель Альфа-банка заявил об отсутствии в настоящий момент комиссии за стягивание с дебетовых карт банка. Он рассказал, что проводился временный пилотный проект с участием небольшого количества клиентов, чтобы привлечь их внимание к отечественной системе быстрых платежей (СБП).
Там же есть информация о том, что Альфа-банк вернул списанные деньги одному из клиентов. Поэтому, если вы попали на комиссию, можете обратиться в банк с требованием её возврата (через чат, ГЛ, банки ру).
https://iz.ru/1235682/natalia-ilina/naletet-na-tarif-banki-stali-vvodit-komissii-za-stiagivanie-deneg
Тинькофф + Циан
Помимо «Безопасной сделки» совместно с Авто.ру, Тинькофф вместе с Циан запустили «Циан. Сделку» — сервис для дистанционных электронных сделок с недвижимостью на вторичном рынке.
страница новости
https://www.tinkoff.ru/about/news/15102021-tinkoff-and-cian-launched-russia-first-service-for-remote-real-estate-deals/
✔️По задумке создателей, «Циан. Сделка» позволит проводить сделки с недвижимостью в удобное время и в любом месте, не посещая отделения банков и МФЦ. Представитель Тинькофф приедет на встречу ко всем участникам сделки, удостоверит их личности и подпишет заявление на выпуск электронной подписи.
Также сообщается что:
• Сервис доступен для сделок, где хотя бы одну из заинтересованных сторон представляет риелтор с личным кабинетом профессионала на сайте Циан. «Циан. Сделка» подходит для продаж квартир на вторичном рынке, жилых домов, построек, земельных участков, гаражей и машиномест.
• Чтобы воспользоваться сервисом, необходимо заполнить заявку на лендинге на проведение сделки онлайн. После этого с клиентом свяжется персональный менеджер, который возьмет на себя задачи по проведению сделки. После проверки документов персональным менеджером, представитель Тинькофф доставит документы для выпуска электронной подписи и поможет с подписанием. Далее персональный менеджер отправит документы в Росреестр, оплатит госпошлину и сообщит о переходе прав собственности.
• Регистрация сделки в Росреестре через сервис «Циан. Сделка» в среднем проходит за 3 рабочих дня.
✔️Сейчас сервис доступен для сделок с объектами недвижимости в любом городе России. Однако участники сделки на момент ее проведения должны находиться в Москве, Санкт-Петербурге или Уфе. В ближайшее время «Циан. Сделка» будет запущена и в других городах РФ.
До конца 2021 года действуют специальные цены: электронная регистрация сделки — 100 руб. вместо 3000 руб.
https://www.cian.ru/registraciya-prava-sobstvennosti-na-nedvizhimost/
Билеты в театр с кэшбэком 20%
Пользователи подписки «Яндекс.Плюс» с 1 октября и до конца года могут получать 20% кэшбэка за покупку билетов на все спектакли, доступные через Яндекс.Афиша.
Оплата должна быть произведена картой Mastercard (без различных «пэев»)
Правда, говорят, что иногда может взиматься комиссия сервиса до 10%.
https://plus.yandex.ru/?target=mastercard
https://yandex.ru/legal/mcardafisha/
Почта Банк. Фотоконкурс «Широка моя страна» по ссылке: https://www.igrapb.ru/, загружайте фотографии и получайте призы: iPhone 13 Pro Max, сертификаты на 70 000 и 100 000 ₽ в магазин фототехники, квадрокоптер, графический планшет, монитор для компьютера, сертификаты на обучение в Skillbox и др.
Номинации:
«Широка Моя Страна» — здесь собираем фотографии красивых пейзажей и природы, которые вы сделали в России.
«Почта Банк здесь» — номинация для любых идей, где используется бренд Почта Банка. Дойдите до ближайшего отделения или используйте в фотографии нашу пластиковую карточку.
«Почта Панк» — для тех, кто умеет работать в графических редакторах. Ждем иллюстрации в стиле киберпанк, в которых соединяются новейшие технологии и атмосфера отдаленных уголков нашей страны.
Загружайте работы до 26 ноября на сайт igrapb. Потом всей страной выберут 9 победителей — по три в каждой номинации, и объявят их 23 декабря.
https://vk.com/wall-47158016_112339
• Судя по отзывам, на первые потраченные 5000 руб. по карте «ВездеДоход» от «Почта Банка» акционный кэшбэк в 5% от UnionPay тоже начисляется. Так что при общих тратах от 5000 руб./мес. получается честный кэшбэк в 6% на все и 8% в кафе и ресторанах (с фастфудом), а также в магазинах одежды.
• Лимит кэшбэка считается по датам проведения операции по счету, а не по датам авторизации.
• Сервис Huawei Pay на «ВездеДоходе» не работает, хотя по картам UnionPay банка «Солидарность» вполне доступен.
• Оплатить коммуналку без комиссии с правильным МСС 4900 можно в банкоматах банка «Санкт-Петербург», в устройствах «МКБ» с комиссией в 1%.
Лидером среди стран, где карты активно вытесняют наличные стала Южная Корея с просто невероятным показателем 77% и, несмотря на то, что это данные опроса, а не статистики (вообще трудно конечно представить сбор подобной информации о наличных платежах) это очень крутой результат💪🏻
Россия на 3 месте с результатом 72%, а первая десятка не показывает результата ниже 52%!
Сбер приобрел домен games. ru стоимостью около $1 млн для создания игровой сферы. В скором времени пенсионеры будут выходить из отделений сбера не только с насильно впаренным сбербоксом, но и с парой-тройкой игр с микроплатежами.
С сегодняшнего дня при отзыве лицензии у банка — участника системы страхования вкладов (а также у страховой и НПФ) функции временной администрации будут возлагаться ЦБ на Агентство по страхованию вкладов.
Продолжаются проблемы на фоне покупки Восточного Совкомбанком. Помимо кривого слияния баз, в результате которого рандомным образом происходит изменение привязанного номера в ЛК и иных персональных данных клиентов, Совком решил обнулить все накопленные клиентами Восточного бонусные баллы. Банк самовольно решает за клиента, какие карты принудительно закрыть, а какие перенести, в результате клиенты ставятся в неравные условия и несут финансовые потери. Кроме этого, у некоторых клиентов происходит еще более неприятная вещь — сумма основного долга по кредитной карте Восточного после перехода в Совком вдруг становится просроченной задолженностью. С выставлением требования незамедлительно погасить долг. ТП Совка объяснить подобную махинацию не в состоянии, кроме ответа «у нас так показывает база».
Арбитражный суд Москвы признал незаконным решение ЦБ об отзыве лицензии у краснодарского банка ЮМК. Подобного не происходило с 2015 года. У ЦБ есть месяц на обжалование.
М.Видео снова раздаёт 500 баллов в мобильном приложении всем.
А вот прошлые сгорают, так что потратьте, если ещё нет. Идеи: кофе, чайник на дачу. Баллами можно списать до 50%, но не на все товары.
Бонусы МТС ↔️ Мили Аэрофлота
У компаний МТС и Аэрофлот по 21.12.21 действует совместная акция «Обмен миль Аэрофлот Бонус и кэшбэка МТС Cashback».
✔️Как указано на сайте МТС, обмен не равнозначный, а 1 к 3 в обе стороны. Т. е. за 3 мили можно получить 1 бонус, а за 3 бонуса — 1 милю. Шаг обмена = 150. Обмен осуществляется на сайте или в приложении МТС Cashback, в разделах «Обмен баллов» и «Вывод кэшбэка».
✔️Начисление миль производится в течение 10 дней с момента обмена, а бонусов сразу после обмена.
✔️Обмен можно производить неограниченное число раз, при этом:
— произвести обмен кэшбэка на одну Карту Участника Программы «Аэрофлот Бонус» возможно не более, чем с пяти аккаунтов Сервиса «МТС Cashback» в месяц;
— произвести обмен миль на один аккаунт«МТС Cashback» возможно не более чем с одной Карты Участника Программы «Аэрофлот Бонус».
Условия.pdf
Если не хватает миль, но есть фантики МТС — как вариант.
Юмани:
— теперь оплатить налоги накопленными бонусами не получится, потому что раздел проверка и оплата налогов (https://yoomoney.ru/taxes) закрыт.
— оплата налогов с привязанной карты также не работает.
У #ВТБМобайл стартовала акция «Старшее поколение» — оператор предоставляет скидку пенсионерам на базовый тариф, включающий 3 ГБ Интернета, 200 минут звонков, 50 СМС.
Абонентская плата с учётом скидки составит 149 рублей. Цена актуальна для тех, кто получает пенсию на карту ВТБ.
Как подключиться:
🔹 новым абонентам — в офисе банка;
🔹 если у клиента уже есть симка ВТБ Мобайл и он оформляет зачисление пенсии на карту ВТБ, он может изменить пакет услуг в приложении ВТБ Мобайл.
— вызовы внутри сети — безлимитные и не расходуют основной пакет минут;
— отсутствует роуминг по России;
— оплатить услуги связи можно Мультибонусами;
— без расходования Интернета доступны сайты ВТБ и ВТБ Мобайл, мобильное приложение ВТБ Онлайн, а также социально значимые ресурсы, такие как портал Пенсионного фонда, Госуслуг, сайты правительства Москвы, Московской области и другие;
— бесплатный доступ в любой точке мира к приложению ВТБ Мобайл.
Подключиться к оператору связи от ВТБ можно с сохранением своего номера, в этом случае новому абоненту начисляется бонус 1000 рублей на счет. vtbmobile.ru
Карта ВТБ-Магнит теперь доступна для всех! Совершайте повседневные покупки в магазинах сети «Магнит» («Магнит у дома», «Магнит Семейный», «Магнит Косметик», «Магнит Сити», дискаунтеры «Моя цена» и «Магнит Аптека») и получайте вознаграждение на карту.
• До 6% бонусами за покупки в сети «Магнит» и до 5% в остальных магазинах
• Бесплатное годовое обслуживание
• Возможность оплачивать бонусами до 100% стоимости покупки в сети магазинов «Магнит»
Оформите прямо сейчас самую выгодную кобрендовую карту для ежедневных покупок по версии Frank RG!
https://www.vtb.ru/lp/dk-magnit/
Мир. До 14 ноября на iHerb можно получить скидку 15% по карте «Мир». Для этого нужно совершить покупки на общую сумму от 4 600 рублей, указав промокод MIR15.
https://privetmir.ru/promo/krasota-i-zdorovye/produkty-dlya-krasoty-i-zdorovya-s-vygodoy-na-iherb/
Альфа-Банк. Дарит третью акцию всем, кто откроет брокерский счёт до конца года. Получить можно акцию одной из «голубых фишек» России — Газпрома, Аэрофлота, Роснефти и других. Вот как это сделать:
— Откройте брокерский счёт на сайте: https://alfa.link/make-money
— Скачайте приложение Альфа-Инвестиции.
— Купите две любые акции на сумму от 1000 ₽ каждая.
Готово! Третья акция появится в приложении Альфа-Инвестиции в течение десяти дней.
https://alfabank.ru/make-money/investments/promo/three_for_two/
Mi Smart Band 6 NFC в России
В России начались продажи фитнес-браслета Mi Smart Band 6 NFC. Собственно браслет отличается возможностью оплаты картами Mastercard через Mi Pay. Официальная цена — 4490₽, пока купить можно в официальном магазине. С 21 октября можно будет приобрести и у партнёров.
Кроме того, поддерживается голосовой помощник Amazon Alexa (а были слухи об Алисе).
Напомню что раньше в России только 4 версия популярного фитнес-браслета поддерживала бесконтактную оплату. На этой странице список банков, поддерживающих токенизацию своих карт в браслеты.