Новости и изменения по банковским картам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.
Дайджест — это ёмкий сборник важных новостей. Часть новостей в посте, а часть — в комментариях. За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусом 30₽ на личный счет.
Ежедневно и оперативно пишем в Telegram: @blogbankir. update 01.10
Введены два коэффициента и страшные формулы расчёта кэшбэка, типа Σ=Х1%+YR и Σ=X1%+2XR+(Y-2X)*1%, но мы попытаемся перевести все изменения на человеческий язык.
● 1% кэшбэка гарантирован при обычных покупках от 5000₽/мес — п. 3.3.2 (ранее при общей сумме трат более 30к/мес).
Важно помнить, что много исключений добавилось с 1 сентября и если не делать покупки в обычных категориях, то начислят 1% за все покупки — п.3.3.3.3.
● Минимальный порог для перевода баллов на карточный счет – 2500 баллов, ранее мин. порога не было — п. 3.3.14.
● Супермаркеты теперь стали доступны на постоянной основе, правда, кэшбэк всего 1 или 2%.
● Ж/д билеты (mcc 4112) переехали в категорию «Путешествия» (где уже есть авиа, отели, туры, duty free) и здесь также 1-2% от силы.
● Лимит выплаты больше — 4000₽/мес (↑1000).
● Ставки кэшбэка теперь индивидуальны для каждой категории, от 1 до 6%. Максимум дают в следующих: Рестораны и кафе; Кино и развлечения; Красота и косметика; Спорт и активный образ жизни; Творчество и хобби; Подарки к праздникам; Животные.
● Теперь по этой карте нет смысла тратить менее 25к/мес — начислят, в основном, 1% кэшбэка (ранее от 15к до 30к — кэшбэк 3%).
● А вот при тратах от 25 тыс/мес возможны варианты. Резюмируем:
- Основные траты в избранной категории — кэшбэк стремится к 1%.
- Основные траты вне избранной категории — кэшбэк стремится к 1%.
- Золотая середина: покупки в избранной категории в 2 раза больше, чем вне её.
Эффективный кэшбэк: (1+2R)/3, где R — коэффициент из таблицы.
И действительно, если мы потратим в категории «Спорт» 62 тыс. руб, а на иные покупки 31 тыс, то получим 310001%+620006% ~= 4000₽ (макс. выплата за месяц). Эффективный кэшбэк от силы 4,3%.
Напомню, обслуживание карты бесплатное 6 мес, далее 99₽/мес. Карта на сайте банка; Новые условия (pdf); Сравнение файлов
Яндекс.Деньги проведут ребрендинг: сервис будет называться «ЮMoney», а «Яндекс.Касса» станет «ЮKassa». Сервисы полностью перейдут на новый бренд после 15.12.2020. Напомню, что платежные сервисы Яндекса перешли под Сбер в июне.
Изменения по бонусной программе Opencard «Открытия». С 1 октября для выполнения второго условия по кэшбэку (для получения 11% вместо 6% в категории или 3% вместо 2% на всё) придётся держать на счетах не 100 тыс, а 500 тыс. руб.
Правда, теперь учитывается не только остаток по карте, а остатки на всех счетах группы Открытие (текущие, карточные и накопительные счета, инвестиционные и страховые продукты).
Для кредитных карт условие хранения 500к также становится актуальным наряду с манипуляцией по взносу мин. платежа (на выбор хранить деньги или делать погашение). Источник
По дебетовкам Travel банка Открытия с 1 октября ухудшаются условия бонусной программы.
Тарифы Базовый, Оптимальный и Премиум будут обслуживаться на условиях тарифа Opencard. Накопленные мили будут переведены на бонусный счет Opencard в соотношении 1:1.
Архивные тарифы давали 3-4% бонусными баллами за все покупки с лимитом 15к/мес. Opencard это 2-11% бонусов в определённой категории с лимитом выплаты 3-5к/мес. Источник.
Росбанк продлил акцию «Лучшее — детям» с 25% кэшбэком до 31.10.2020
Уточнено, что акция касается и кредитных карт. Кэшбэк 25% положен за следующие покупки:
5641 – детская одежда, включая одежду для самых маленьких;
5945 – игрушки, игры и хобби- товары;
5943 – магазины офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров;
5970 – магазины художественных и
ремесленных изделий.
- Страница карты; Условия акции; Сравнение файлов
Стоит напомнить, что карта заказывается онлайн, возможна доставка курьером, мин. выплата 100₽, макс. 5000₽/мес (т.е. более 20к смысла тратить нет). Самое простое, что можно сделать — купить подарочных карт в Детском мире, срок их действия 1 год. Не нужно покупать электронные сертификаты на сайтах детских магазинов — там другой mcc-код (обычно 8999).
20% кешбэка баллами в «Перекрестке» по картам JCB
С 15.09.2020 по 15.02.2021 получайте кэшбэк 20% на карту Клуба «Перекрёсток» при оплате покупок картами JCB от 300 рублей. Акция действует во всех супермаркетах«Перекрёсток», а также в приложении «Перекрёсток.Быстро».
Месячный лимит начисления — 40000 баллов (4000 рублей), за весь срок акции — 200 000 баллов (20 тысяч рублей). Призовой фонд акции: 3 375 000 руб (33 750 000 rэшбэк-баллов).
В акции не участвуют кобейджинговые карты «Мир»-JCB. Подробные условия акции.
Самый простой способ получить карту JCB —оформить бесплатную мгновенную карту JCB Panasоnic в Россельхозбанке.
Кэшбэк 10% за авиабилеты по карте Мир на OZON.Travel
Озон.Тревел и НСПК предлагают купить авиабилеты на специальном сайте mir.ozon.travel с 01.09 по 30.11.2020 и получить кэшбэк 10%, но не более 12 тыс. руб/мес.
Для получения выплаты предварительно нужно привязать карту МИР (не кобейджинговую карту, т.е. не МИР-JCB или МИР-UnionPay) на сайте privetmir.ru.
Кэшбэк начислят только за билеты на внутренние перелёты по России.
В условиях упоминается выплата «на бонусный счет карты Мир» (п. 3.1) и что «выплата денежного эквивалента Бонусов от Оператора Участнику Организатором/Оператором не производится» (п. 3.2), но сотрудники сервиса уверяют, что денежная выплата придёт на счёт карты — не ранее, чем через 3 рабочих дня. Источник; Правила акции
Банк ДОМ. РФ: меняются условия бонусной программы
С 1 окт. и до конца года 5% кэшбэка будут начисляться за покупки в категориях
«Аптеки» (mcc 5912) и «Шоппинг и красота» (5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699 7230, 7297, 7298). Для выплаты оборот по карте должен составить более 15к/мес.
Стандартный кэшбэк 0,5% за иные покупки выплачивается при обороте более 5к/мес.
Лимит выплаты — 3000₽/мес.
Категория «Дом» с 5% кэшбэка (mcc 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712) теперь доступна только избранным: для ипотечников; для имеющих счет эскроу; для получивших возмещение от «Фонда защиты прав граждан — участников долевого строительства».
Страница карты; Условия ПЛ с 01.10.2020 (pdf)
● П. 1.3: уточнён перечень доп. услуг по кредиткам (ничего существенного).
● Там же на с. 6 уточнены mcc, за которые не будет вылета из льготного периода:
5933 (ломбарды), а также 6211, 7299, 7995 и 8999 с конкретными мерчантами (торг. точками). Допустим, пару раз упоминается Столото и Яндекс-деньги — оплата услуг через них с конкретным кодом будет считаться нормальными операциями.
Правила применения Тарифов по КК () (pdf); сравнение файлов.
● Дополнен список операций, которые будут приравнены банком к снятию наличных, что приведёт:
по кредиткам — к комиссии и потере льготного периода;
по дебетовкам — к потенциальной комиссии при превышении лимита снятия наличных.
Конкретно — добавлены mcc 5947 (wallet one) и 6051 с 6540 и мерчантом Yandex Money.
Перечень операций, приравненных к снятию наличных; сравнение файлов. Новость банка
Акции по картам МИР и с/м Перекрёсток с 21.09 по 13.12.2020
● Кэшбэк 5% в магазинах «Перекрёсток», лимит выплаты 500₽ на одну карту «Мир». Источник
● Кэшбэк 20% в приложении «Перекрёсток.Быстро» (доставка продуктов и готовых блюд) за любые покупки по карте Мир. Лимит выплаты 1000₽ на одну карту «Мир». Источник
Карты Мир должны быть зарегистрированы на сайте privetmir.ru или в мобильном приложении «Привет, Мир!»
Напомню также про акцию с 20% бонусов в Перекрёстке по картам JCB — до 15.02.2021 — подробные условия (pdf)
В двух словах
- ОТП подключился к СБП, бесплатный лимит на отправку: 1 млн руб в месяц. Хоум кредит банк также подключился — лимит 500к/сутки.
УБРиР
10% кэшбэк по карте Максимум
С 01 ноября 2020 по 31 января 2021
5722 Приобретение товаров и услуг в магазинах бытовой техники
5945 Приобретение товаров и услуг в магазинах игрушек
7230 Приобретение товаров и услуг в салонах красоты
3008, 3011, 3015, 3047, 3089, 3136, 3246, 4511 Услуги по оформлению и оплате авиаперевозок
https://www.ubrr.ru/sites/default/files/23_usloviya_programmy_maksimum_s_01.11.2020_ubrir.pdf
Интерпрогрессбанк: новые категории кэшбэка в ноябре
По картам Интерпрогрессбанка в ноябре 10% кэшбэка будут давать за покупки в сети супермаркетов Лента (mcc 5411 LENTA).
Категорию с 5% кэшбэка нужно выбрать в ИБ в октябре:
● Кино (7832, 7841)
● Метро и общественный транспорт (4111, 4131)
● Салоны красоты (7230, 7298)
● Развлечения (7922, 7932, 7933, 7991, 7996, 7998)
— Карта Best Card; Условия программы лояльности (pdf)
P.S. Лимит кэшбэка по Bestcard — 3000₽/мес, нужно разбавлять: макс. 90% оборота в категориях повышенного кэшбэка. Не будет покупок за офлайн-покупки в ряде европейских государств (п. 3.2.1).
ОТП Банк
Кэшбэк в ноябре
Простая дебетовая карта 3% кэшбэк-
Общественный транспорт 4111, 4131
Максимум+ 10% кэшбэк-
Цветы 5193, 5992
Книги 2741, 5111, 5192, 5942, 5943, 5994
Общественный транспорт 4111, 4131
Спорттовары 5655, 5940, 5941
Ю.Яндекс-деньги (пришло на почту)
Попробуйте виртуалку в офлайне — получите 100 баллов в подарок
Здравствуйте.
Рассказываем про новую акцию: вы добавляете виртуалку в приложение для бесконтактной оплаты, а мы дарим вам 100 баллов, 1 балл = 1 рубль.
Добавляете карту в телефон или часы
Через Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Garmin Pay, Кошелёк Pay. А ещё подойдёт браслет Mi Smart Band 4 NFC.
Моментально получаете 100 баллов
Их можно потратить на покупки в интернет-магазинах или у нас на сайте — например, заплатить за интернет или ТВ.
Баллы придут один раз, за первую привязку.
Пользуетесь виртуалкой в реальной жизни
Можно платить в любых магазинах или кафе, где есть терминал для бесконтактной оплаты. А если у вас именной или идентифицированный кошелёк — ещё и снимать наличные в банкоматах с NFC.
ООО НКО «Яндекс.Деньги». Срок проведения: с 30.10.2020 по 31.12.2020 (мск) или до окончания бюджета Акции. Если сумма Баллов и денег, в том числе полученных Участником в рамках проводимых НКО иных акций, превысит 4 000 рублей/баллов за календарный год, Баллы не начисляются (лимит определяется НКО и не подлежит оспариванию).
Сервис повышенного кэшбэка по картам Яндекс.Плюс на следующие 3 месяца
Объявлен сервис Яндекса, в котором будут начислять кэшбэк 10% следующие 3 месяца (с ноября по январь) при оплате картами Тинькофф/Альфа Яндекс.Плюс — Яндекс.Еда.
Лимиты кэшбэка — 6000₽/месяц по картам обоих банков.
За другие сервисы Яндекса, спорттовары, развлечения и рестораны(без фастфуда): у Тинькофф — 2%, у Альфы — 5% кэшбэка.
Банки предупредили о всплеске хищений предварительно одобренных кредитов
Мошенники на фоне пандемии стали чаще похищать деньги клиентов банков, обманом добиваясь выдачи на них кредитов, а затем вывода этих средств. В итоге потерпевший остается с долгом перед банком, который почти невозможно оспорить
Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/31/10/2020/5f9afd879a79470cfa72e8e7
Зенит отменил уникальную комиссию за закрытие картсчета.
Пруф
4.15. 1500 рублей выход ))
Новые тарифы с 1 ноября
Убрали этот гопстоп. Правда 150р в месяц за ведение счета при отсутствии карты оставили. Либо за отсутствие операций больше 12 месяцев. Так что если карта закончилась — закрывайте счет. И если не пользуетесь тоже.
Акция от Кредит Европа Банка «Хорошо дома с CARD PLUS»
В ноябре по картам CARD PLUS дополнительный кэшбэк 2%, в т.ч. за онлайн-платежи, в категориях:
— Здоровье, Красота, Одежда, если сумма всех покупок в ноябре составит 10 тыс. руб. и более;
— Обустройство дома, если сумма всех покупок в ноябре составит 20 тыс. руб. и более.
За онлайн-покупки будет начислено 2%, за платежи с непосредственным использованием карты — 3% (добавится стандартный 1%). Для участия в акции требуется регистрация.
Промо-сайт
Сроки проведения Акции: Период совершения покупок с 01.11.2020 по 30.11.2020 г.
Общий период проведения акции с 01.11.2020 по 15.01.2021.
С полными Правилами акции можно ознакомиться по ссылке.
СИТИБАНК кредитные карты
Разыгрываются промокоды «Яндекс-еды» и «Утконоса» от 500 до 1500 руб.
Номинал зависит от количества покупок на сумму от 300 рублей (5 покупок — 500 р., 7 покупок — 1000 р.). Сертификаты достанутся только первым выполнившим условия. Всего 4 промопериода с 30 октября по 30 ноября. В каждом промо-периоде есть шанс получить один промокод.
Страница акции
Полные условия
Общий период проведения Промокампании — с 30 октября по 6 декабря 2020 г. (с учетом срока определения победителей и выдачи промокодов).
Стать участником для получения промокода Промокампании можно в период с 30 октября по 30 ноября 2020 г.
Citi CASH BACK
«Повышенный кэшбэк 5% у партнеров»
До 30.10.2021 получайте повышенный кэшбэк 5% (максимум — 1 500 руб./мес.) за покупки у наших партнеров: от известных супермаркетов до мобильных операторов!
Условия
>================== QUOTE ===================
«Перекрёстке» (кэшбэк начисляется при оплате кредитной картой CASH BACK World Mastercard в розничных магазинах «Перекрёсток», в приложении «Перекрёсток» с сервисом экспресс-доставки из ближайшего супермаркета, в приложении онлайн- гипермаркета «Перекрёсток Впрок»),
«Макдоналдс» (кэшбэк начисляется при оплате кредитной картой CASH BACK World Mastercard в розничных предприятиях Макдоналдс),
«Яндекс.Такси» (кэшбэк начисляется при оплате поездок кредитной картой CASH BACK World Mastercard в мобильном приложении «Яндекс Go»),
«Яндекс.Драйв» (кэшбэк начисляется при оплате поездок кредитной картой CASH BACK World Mastercard в мобильном приложении «Яндекс.Драйв»,
«Яндекс.Еде» (кэшбэк начисляется при оплате заказов кредитной картой CASH BACK World Mastercard в мобильном приложении «Яндекс.Еда»,
«МТС» (кэшбэк начисляется при оплате кредитной картой CASH BACK World
Mastercard в розничных магазинах МТС, на сайте и в мобильном приложении «Мой МТС», на сайте и в приложении МГТС, в интернет- магазине МТС за исключением заказов с доставкой с последующей оплатой через терминал курьера)
«Билайн» (кэшбэк начисляется при оплате кредитной картой CASH BACK World Mastercard в собственных офисах Билайн, на сайте и в мобильном приложении Билайн, в интернет-магазине Билайн за исключением заказов с доставкой с последующей оплатой через терминал курьера)
«Теле2» (кэшбэк начисляется при оплате кредитной картой CASH BACK World Mastercard мобильной связи на сайте «Теле2», на сайте в личном кабинете «Теле2», в мобильном приложении «Мой Теле2»).
ВОСТОЧНЫЙ…
Сбой или умное крысятничество:
Буквально недавно банк вводил правила — максимальная ставка 5.55% до 500к, а это означает что один большой счёт нужно было раздербанить на 3.
Однако через месяц вернулся к прежней схеме одного большого счёта без всяких зон при открытии ИБ.
Всё бы ничего но выяснился нюанс, если первичный приход в банк был в одном регионе где тебя регят как клиента и там зона 1 — ставка 1, а если открыл НС в зоне 2 — ставка 2.
Однако открытие дополнительных НС выполняются не по зоне внесения наличных и первичного открытия в отделении НС, а по зоне 1 где ты явился первый раз в банк.
В итоге получилось что Первый счёт где вносились средства под один процент, а Дополнительные открытые в ИБ под другой — места регистрации.
В итоге начисления %% на два НС ниже Первого.
Проверить это можно кликнув параметры счёта, и смотреть в каком отделении он открылся.
Перепроверяйте у себя начисления.
Иного объяснения зачем было это вводить как не скрысить пока не вижу.
Альфа всем подряд снова даёт 6% на минимальный месячный остаток на накопительном счёте с 1 ноября по 31 декабря.
А открывающим дебетовую Карту с Преимуществами по приглашению продолжает давать подарок 500 руб)
https://alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/?platformId=alfasite
https://alfabank.ru/f/1/retail/docs/alfa_01072020.pdf
В Ситибанке акция с «Хорошим накопительным счётом» (5% до 400000) продлена до 31.01.2021
https://www.citibank.ru/russia/citione/rus/nakopitelniy.htm
По Универсальной карте СКБ банка изменилось условие бесплатности для новых клиентов.:
для карт, выдаваемых с 01.11.2020:
за календарный месяц, в котором у Клиента действовал любой потребительский кредит ,за исключением карт с условием кредитования счета в ПАО «СКБ-банк» либо АО «Газэнергобанк» (при уступке прав (требований) по кредитным договорам, заключенным ПАО «СКБ-банк»)- Без взимания вознаграждения
в остальных случаях — 130 руб
Тарифы
Плати с Mir Pay картой ПСБ – получай 500 рублей
Как принять участие
Проверьте, что ваша карта «Мир» ПСБ зарегистрирована на сайте privetmir.ru или в мобильном приложении «Привет, Мир!» в разделе «Мой кэшбэк»
Скачайте приложение Mir Pay для смартфонов Android и добавьте туда карту «Мир» ПСБ
Оплачивайте любые покупки на общую сумму от 5000 рублей с помощью Mir Pay в течение месяца
500 рублей будут зачислены на вашу карту «Мир» ПСБ в следующем месяце
Максимальная сумма кэшбэка — 500 рублей за весь период действия акции
Акция действует с 1 ноября 2020 по 31 января 2021.
Период совершения покупок с 1 ноября 2020 по 31 декабря 2020.
Срок выплаты вознаграждения — до 31 января 2021.
https://privetmir.ru/promo/raznoe/plati-s-mir-pay-kartoy-psb-poluchay-500-rubley/
https://privetmir.ru/upload/actions/banks/psbrules.pdf
Платите с Mir Pay картой Россельхозбанка и получайте 500 рублей
Как принять участие
Проверьте, что ваша карта «Мир» Россельхозбанка зарегистрирована на сайте privetmir.ru или в мобильном приложении «Привет, Мир!» в разделе «Мой кэшбэк»
Скачайте приложение Mir Pay для смартфонов Android и добавьте туда карту «Мир» Россельхозбанка
Оплачивайте любые покупки на общую сумму от 5000 рублей с помощью Mir Pay в течение месяца
500 рублей будут зачислены на вашу карту «Мир» Россельхозбанка в следующем месяце
Максимальная сумма кэшбэка — 500 рублей за весь период действия акции
Акция действует с 1 ноября 2020 по 31 января 2021.
Выплата кэшбэка с 15 декабря 2020 по 31 января 2021
https://privetmir.ru/promo/raznoe/platite-s-mir-pay-kartoy-rosselkhozbanka-i-poluchayte-500-rubley/
https://privetmir.ru/upload/actions/banks/rshbrules.pdf
ВУЗ-Банк по картам «Максимум» и «Максимум Gold» предлагают в период до 31 января 2021 года повышенный кешбэк в 10% в категориях «магазины бытовой техники», «магазины игрушек», «товары и услуги в салонах красоты», «авиаперевозки». Максимально можно получить 500 рублей в месяц по Visa Classic и 1,5 тыс. рублей по Visa Gold.
https://www.vuzbank.ru/chastnym-klientam/karty/debetovaya-karta-maksimum
Курс евро на Мосбирже поднялся до 94 рублей впервые с декабря 2014 года
Биржевой курс евро на 10:46 мск повысился на 1 рубль 38 копеек, составив 94 рубля впервые с декабря 2014 года. Курс доллара увеличился на 1 рубль 28 копеек, до 80,81 рубля.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10936204
Стабильность!
Банк «НЕЙВА»: в ноябре кэшбэк 3% по карте Gold или 1,5% по карте Classic за покупки спортивных товаров и услуг.
Источник
Банк «Восточный» присоединился к Системе быстрых платежей
За переводы с дебетовых карт на сумму до 100 тыс. рублей в месяц комиссия не взимается. Если общая сумма переводов клиента больше, то с превышающей этот лимит части его банк может взимать комиссию. Максимальный размер комиссии не превысит 0,5% от суммы перевода или 1 500 рублей за перевод.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10936226
Банк «Александровский» снизил процент начисления дохода на остаток по карте «Индивидуальная зарплатная» до 5,5% годовых (с 7%). Проценты начисляются при поддержании ежедневного остатка по карте от 30 тыс. рублей и покупках на сумму от 15 тыс. рублей в месяц; на сумму остатка свыше 150 тыс. рублей проценты не начисляются.
https://alexbank.ru/cards#t0
По карте «Пенсионная» начисляется 4% годовых. Дополнительные 2% годовых, которые можно было получить на остаток до 100 тыс. рублей при выполнении определенных условий (остаток — 10 тыс., покупки — 5 тыс. в месяц) — более не начисляются.
https://alexbank.ru/pension
Кредит Европа Банк изменил условия начисления процентов на остаток средств по карте «Card Plus». Теперь будет начисляться 4,5% (вместо 4,6%) на сумму от 10 тыс. рублей.
В банке «Нейва» отменяются комиссии за первый месяц обслуживания по дебетовым картам Uno и Visa Gold.
Тарифы
Банк «Таврический» изменил стоимость годового обслуживания карт «Дебетовая Gold»: теперь она составляет 600 рублей, 10 долларов либо 8 евро (ранее — 1,8 тыс. рублей, 60 долларов либо 60 евро).
По карте «Мир Классическая» стоимость обслуживания составляет 300 рублей (прежде — 200 рублей).
Выпуск карт Visa Classic и Mastercard Standard прекращен.
https://www.tavrich.ru/private_clients/cards/
МИР
С Mir Pay проезд в метро и на МЦК Москвы дешевле!
В период с 01.11.2020 по 31.12.2020 Кэшбэк выплачивается 20 рублей при оплате проезда приложением Mir Pay.
https://privetmir.ru/promo/transport/s-mir-pay-proezd-v-metro-i-na-mtsk-moskvy-deshevle/
Как получить скидку?
Установите приложение Mir Pay на ваш смартфон
Добавьте карту, следуя подсказкам на экране
Приложите телефон к валидатору и дождитесь подтверждения оплаты