Новости и изменения по банковским картам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.
Дайджест — это ёмкий сборник важных новостей. Часть новостей в посте, а часть — в комментариях. За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусом 30₽ на личный счет.
Ежедневно и оперативно пишем в Telegram: @blogbankir. update 01.10
Введены два коэффициента и страшные формулы расчёта кэшбэка, типа Σ=Х1%+YR и Σ=X1%+2XR+(Y-2X)*1%, но мы попытаемся перевести все изменения на человеческий язык.
● 1% кэшбэка гарантирован при обычных покупках от 5000₽/мес — п. 3.3.2 (ранее при общей сумме трат более 30к/мес).
Важно помнить, что много исключений добавилось с 1 сентября и если не делать покупки в обычных категориях, то начислят 1% за все покупки — п.3.3.3.3.
● Минимальный порог для перевода баллов на карточный счет – 2500 баллов, ранее мин. порога не было — п. 3.3.14.
● Супермаркеты теперь стали доступны на постоянной основе, правда, кэшбэк всего 1 или 2%.
● Ж/д билеты (mcc 4112) переехали в категорию «Путешествия» (где уже есть авиа, отели, туры, duty free) и здесь также 1-2% от силы.
● Лимит выплаты больше — 4000₽/мес (↑1000).
● Ставки кэшбэка теперь индивидуальны для каждой категории, от 1 до 6%. Максимум дают в следующих: Рестораны и кафе; Кино и развлечения; Красота и косметика; Спорт и активный образ жизни; Творчество и хобби; Подарки к праздникам; Животные.
● Теперь по этой карте нет смысла тратить менее 25к/мес — начислят, в основном, 1% кэшбэка (ранее от 15к до 30к — кэшбэк 3%).
● А вот при тратах от 25 тыс/мес возможны варианты. Резюмируем:
- Основные траты в избранной категории — кэшбэк стремится к 1%.
- Основные траты вне избранной категории — кэшбэк стремится к 1%.
- Золотая середина: покупки в избранной категории в 2 раза больше, чем вне её.
Эффективный кэшбэк: (1+2R)/3, где R — коэффициент из таблицы.
И действительно, если мы потратим в категории «Спорт» 62 тыс. руб, а на иные покупки 31 тыс, то получим 310001%+620006% ~= 4000₽ (макс. выплата за месяц). Эффективный кэшбэк от силы 4,3%.
Напомню, обслуживание карты бесплатное 6 мес, далее 99₽/мес. Карта на сайте банка; Новые условия (pdf); Сравнение файлов
Яндекс.Деньги проведут ребрендинг: сервис будет называться «ЮMoney», а «Яндекс.Касса» станет «ЮKassa». Сервисы полностью перейдут на новый бренд после 15.12.2020. Напомню, что платежные сервисы Яндекса перешли под Сбер в июне.
Изменения по бонусной программе Opencard «Открытия». С 1 октября для выполнения второго условия по кэшбэку (для получения 11% вместо 6% в категории или 3% вместо 2% на всё) придётся держать на счетах не 100 тыс, а 500 тыс. руб.
Правда, теперь учитывается не только остаток по карте, а остатки на всех счетах группы Открытие (текущие, карточные и накопительные счета, инвестиционные и страховые продукты).
Для кредитных карт условие хранения 500к также становится актуальным наряду с манипуляцией по взносу мин. платежа (на выбор хранить деньги или делать погашение). Источник
По дебетовкам Travel банка Открытия с 1 октября ухудшаются условия бонусной программы.
Тарифы Базовый, Оптимальный и Премиум будут обслуживаться на условиях тарифа Opencard. Накопленные мили будут переведены на бонусный счет Opencard в соотношении 1:1.
Архивные тарифы давали 3-4% бонусными баллами за все покупки с лимитом 15к/мес. Opencard это 2-11% бонусов в определённой категории с лимитом выплаты 3-5к/мес. Источник.
Росбанк продлил акцию «Лучшее — детям» с 25% кэшбэком до 31.10.2020
Уточнено, что акция касается и кредитных карт. Кэшбэк 25% положен за следующие покупки:
5641 – детская одежда, включая одежду для самых маленьких;
5945 – игрушки, игры и хобби- товары;
5943 – магазины офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров;
5970 – магазины художественных и
ремесленных изделий.
- Страница карты; Условия акции; Сравнение файлов
Стоит напомнить, что карта заказывается онлайн, возможна доставка курьером, мин. выплата 100₽, макс. 5000₽/мес (т.е. более 20к смысла тратить нет). Самое простое, что можно сделать — купить подарочных карт в Детском мире, срок их действия 1 год. Не нужно покупать электронные сертификаты на сайтах детских магазинов — там другой mcc-код (обычно 8999).
20% кешбэка баллами в «Перекрестке» по картам JCB
С 15.09.2020 по 15.02.2021 получайте кэшбэк 20% на карту Клуба «Перекрёсток» при оплате покупок картами JCB от 300 рублей. Акция действует во всех супермаркетах«Перекрёсток», а также в приложении «Перекрёсток.Быстро».
Месячный лимит начисления — 40000 баллов (4000 рублей), за весь срок акции — 200 000 баллов (20 тысяч рублей). Призовой фонд акции: 3 375 000 руб (33 750 000 rэшбэк-баллов).
В акции не участвуют кобейджинговые карты «Мир»-JCB. Подробные условия акции.
Самый простой способ получить карту JCB —оформить бесплатную мгновенную карту JCB Panasоnic в Россельхозбанке.
Кэшбэк 10% за авиабилеты по карте Мир на OZON.Travel
Озон.Тревел и НСПК предлагают купить авиабилеты на специальном сайте mir.ozon.travel с 01.09 по 30.11.2020 и получить кэшбэк 10%, но не более 12 тыс. руб/мес.
Для получения выплаты предварительно нужно привязать карту МИР (не кобейджинговую карту, т.е. не МИР-JCB или МИР-UnionPay) на сайте privetmir.ru.
Кэшбэк начислят только за билеты на внутренние перелёты по России.
В условиях упоминается выплата «на бонусный счет карты Мир» (п. 3.1) и что «выплата денежного эквивалента Бонусов от Оператора Участнику Организатором/Оператором не производится» (п. 3.2), но сотрудники сервиса уверяют, что денежная выплата придёт на счёт карты — не ранее, чем через 3 рабочих дня. Источник; Правила акции
Банк ДОМ. РФ: меняются условия бонусной программы
С 1 окт. и до конца года 5% кэшбэка будут начисляться за покупки в категориях
«Аптеки» (mcc 5912) и «Шоппинг и красота» (5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699 7230, 7297, 7298). Для выплаты оборот по карте должен составить более 15к/мес.
Стандартный кэшбэк 0,5% за иные покупки выплачивается при обороте более 5к/мес.
Лимит выплаты — 3000₽/мес.
Категория «Дом» с 5% кэшбэка (mcc 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712) теперь доступна только избранным: для ипотечников; для имеющих счет эскроу; для получивших возмещение от «Фонда защиты прав граждан — участников долевого строительства».
Страница карты; Условия ПЛ с 01.10.2020 (pdf)
● П. 1.3: уточнён перечень доп. услуг по кредиткам (ничего существенного).
● Там же на с. 6 уточнены mcc, за которые не будет вылета из льготного периода:
5933 (ломбарды), а также 6211, 7299, 7995 и 8999 с конкретными мерчантами (торг. точками). Допустим, пару раз упоминается Столото и Яндекс-деньги — оплата услуг через них с конкретным кодом будет считаться нормальными операциями.
Правила применения Тарифов по КК () (pdf); сравнение файлов.
● Дополнен список операций, которые будут приравнены банком к снятию наличных, что приведёт:
по кредиткам — к комиссии и потере льготного периода;
по дебетовкам — к потенциальной комиссии при превышении лимита снятия наличных.
Конкретно — добавлены mcc 5947 (wallet one) и 6051 с 6540 и мерчантом Yandex Money.
Перечень операций, приравненных к снятию наличных; сравнение файлов. Новость банка
Акции по картам МИР и с/м Перекрёсток с 21.09 по 13.12.2020
● Кэшбэк 5% в магазинах «Перекрёсток», лимит выплаты 500₽ на одну карту «Мир». Источник
● Кэшбэк 20% в приложении «Перекрёсток.Быстро» (доставка продуктов и готовых блюд) за любые покупки по карте Мир. Лимит выплаты 1000₽ на одну карту «Мир». Источник
Карты Мир должны быть зарегистрированы на сайте privetmir.ru или в мобильном приложении «Привет, Мир!»
Напомню также про акцию с 20% бонусов в Перекрёстке по картам JCB — до 15.02.2021 — подробные условия (pdf)
В двух словах
- ОТП подключился к СБП, бесплатный лимит на отправку: 1 млн руб в месяц. Хоум кредит банк также подключился — лимит 500к/сутки.
Помните, как Альфа-Банк издевался над Сбером и весело распространял инструкцию, как подключить там СБП? Теперь банк решил поиздеваться и над клиентами (но почему-то своими): верхний пункт на самом деле перевод с комиссией 1.95%, а перевод именно через СБП в Сбер нужно искать в списке ниже.
С 26.10.2020 программа лояльности карт «Кукуруза» будет называться «Связной Плюс».
Кстати, в Связном появились денежные переводы Contact: быстрые денежные переводы по России и за рубеж.
Комиссия за переводы по России — 1,5% от суммы отправки, в страны ближнего зарубежья — 2%, причём на сумму свыше 100к фикс. комиссия 1000₽.
❗️Стоит напомнить, что с 1 октября Газпромбанк — антидонор, под таким названием понимается взятие комиссии за стягивание денег с карт банка сторонним банком.
Согласно тарифу берётся комиссия 2%, мин. 30₽. При этом ГПБ даёт всё стянуть «в ноль», а свою комиссию берёт потом, при пополнении. Будьте бдительны.
50 поездок в метро СПб в подарок
Всем новым клиентам, которые закажут «Единую карту петербуржца» с 12.10 до конца года банк «Санкт-Петербург» начислит 1800 приветственных бонусов. Это 50 бесплатных поездок в метро, учитывая стоимость проезда по ЕКП в 36₽.
Бонусами также можно компенсировать покупки у партнеров программы лояльности «Ярко».
ЕКП — это карта МИР + проездной билет + доступ к двум программам лояльности.
На карту наносится фотография владельца, дата рождения, СНИЛС. Есть возможность записать усиленную квалифицированную цифровую подпись.
— Страница карты: https://www.bspb.ru/retail/cards/ekp/
— Новость банка: https://www.bspb.ru/news/2020/10/14-1/
Акция: с 1 октября и до конца года кредитная карта Райффайзенбанка «110 дней» оформляется без комиссии за годовое обслуживание (экономия 1800₽/год) по специальной ссылке.
Карта интересна тем, что льготный период здесь до 110 дней. В первые 2 месяца пользования льготный период распространяется не только на покупки, но и на снятие наличных, а также переводы. Подтверждение дохода справками не обязательно.
МТС Cashback: с 26.10 меняются категории повышенного кэшбэка (вместо аптек, АЗС и развлечений):
● «Магазины одежды» (5137, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5681, 5691, 5699, 5931)
● «Доставка еды, фастфуд, рестораны/кафе» (5812-5814)
● «Магазины детских товаров» (5945)
Кэшбэк 5% по картам MTS Cashback (пластик/виртуалка) или 3% по картам MTS Cashback Lite.
На обычные покупки — 1% кэшбэка (здесь исключения), лимит выплаты 10 тыс. руб
— Источник (https://www.mtsbank.ru/o-banke/novosti/detail/1049182/); Промо-сайт
Банк «Санкт-Петербург» предложил карту Visa Cashback с бесплатным обслуживанием.
С 19 октября мы предлагаем всем, кто раньше не был нашим клиентом, открыть Visa Cashback с гарантированным бесплатным обслуживанием на ближайшие пять лет.
Пользуясь картой Visa Cashback, вы получаете кешбэк рублями в размере 10% в кафе и ресторанах, 5% на покупки на АЗС и 1% на другие категории.
Максимальная сумма Cash Back по одной карте –24 000 рублей в год.
https://promo.bspb.ru/debcard/cashback/
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10935410
https://www.bspb.ru/news/2020/10/19/
Функционал Перекресток.Быстро перевел в основное приложение.
Уточнил про 20% от МИР в новом приложении:
«Здравствуйте! Акция будет так работать и в новом приложение»
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=11&TID=367801&MID=8267452#message8267452
ПСБ дебетовая карта Твой кэшбэк
Увеличилось число кэшбэк категорий.
В 5% кэшбэк добавлены категории:
Общественный городской и пригородный транспорт 4111, 4131
Ж/д билеты 4112
Платные дороги 4784
https://www.psbank.ru/Personal/DebetCards/YourCashback
VKPAY подключились к СБП. Входящие платежи без комиссии, исходящие тоже без комиссии, но лимит 3000руб/месяц.
Карта Кукуруза РНКО «Платёжный центр». Изменение программы лояльности с 1/11/2020:
Уже 26.10.20 у программы лояльности Кукуруза будет новое имя – «Связной Плюс». Также помимо карты «Кукуруза» будет выдаваться карта «Связной Плюс». При этом условия получения и использования карт «Кукуруза» и «Связной Плюс» будут абсолютно одинаковые.
Обращу ваше внимание, что с 01.11.20 условия программы лояльности и правила акции «Двойная выгода» поменяются.
По картам World начисляется будет 1% бонусными рублями, а при участии в акции «Двойная выгода» в целом за покупку будет начисляться 2%.
А для карт Standard — 0,5 %, а при участии в акции «Двойная выгода» — 1,5%.
Для всех клиентов будут доступны акции, в которых можно накопить больше бонусов – например, акция «Автоконсультант» или «5% от Связного».
Условия
Тинькофф заманивает в кредитки, обещает — много призов: 10 победителей получат до 100 000 ₽ каждый, а еще 125 участников заберут по 4000 ₽
Побороться за призы могут обладатели любой кредитной карты Тинькофф. Если у вас еще нет кредитки, рекомендуем начать с Тинькофф Платинум. Изучить преимущества карты и получить год обслуживания в подарок можно по ссылке: https://vk.tinkoff.ru/tpmillions
От Восточки пришло приглашение поучаствовать в акции Квест «Осенний марафон». На странице регистрации в акции https://www.vostbank.ru/rq (акция только для получивших приглашение)
Зарегистрируйтесь в квесте, выполните задания и получите гарантированно 1000 рублей и возможность выиграть главный приз — 300 000 рублей.
Конкретики по заданиям пока нет, но судя по упоминаниям в правилах конкретных не очень интересных категорий и МСС будет что-то типа «потрать по тысяче в нескольких экзотических категориях и одну из этих тысяч мы вернем»
Зарегистрировался на всякий случай, но, скорее всего, все задания выполнить не получится ((
Акция МИР и Гранд Сервис Экспресс
— Зарегистрируйте вашу карту «Мир» на сайте https://privetmir.ru/auth или в мобильном приложении «Привет, Мир!» в разделе «Мой кэшбэк»;
— оплачивайте жд-билеты зарегистрированной картой «Мир» на сайте https://grandtrain.ru/;
— получайте кэшбэк 3% за покупку на сумму от 4 760 рублей;
— кэшбэк будет начислен на вашу карту «Мир» не ранее 3 рабочих дней с момента покупки.
Акция действует с 1 октября 2020 по 1 ноября 2020
https://privetmir.ru/promo/transport/populyarnye-marshruty-s-vygodoy/?utm_source=crm&utm_medium=sms_grandservis&utm_campaign=grandservis
По архивной Космической карте РосЕвробанка с 02.11 отменяется кэшбэк ((
О прекращении деятельности ООО КБ «Финанс Бизнес Банк» в связи с реорганизацией в форме присоединения к ПАО МОСОБЛБАНК с
19 октября 2020 года.
https://www.cbr.ru/credit/reorg/
Банк России с 23 октября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского Росбизнесбанка (регистрационный номер 1405).
https://cbr.ru/press/pr/?file=23102020_083158lic.htm
Банк России по итогам заседания совета директоров в пятницу, 23 октября, принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 4,25%.
В совместном информационном письме, направленном в банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, Банк России и Роспотребнадзор обращают внимание на недопустимость навязывания заемщикам дополнительных платных услуг, в том числе юридических и консультационных, а также на закрепленное в законе право потребителя отказаться от уже приобретенных услуг.
https://cbr.ru/press/event/?id=8203
РГС Банк предлагает новую кредитную карту «Мир автомобилиста».
Пользование картой будет бесплатным при ежемесячном обороте от 15 тыс. рублей. В остальных случаях стоимость обслуживания составит 249 рублей в месяц.
За покупки на сумму от 300 рублей при ежемесячном обороте по карте от 5 тыс. рублей ее держатели получат кешбэк: 5% в категориях «АЗС и авто», «рестораны», «развлечения» и 0,5% от остальных трат. Максимальные ежемесячные выплаты составят 3 тыс. рублей.
Снятие наличных в банкоматах и ПВН банка будет стоить 5,9%, минимум 590 рублей (0% при снятии собственных средств заемщика); в банкоматах других кредитных организаций — 5,9%, минимум 590 рублей, при снятии кредитных средств, а при снятии собственных средств — 1,5%, минимум 300 рублей (0% в банкоматах СберБанка, банка «Открытие»); в ПВН других кредитных организаций — 5,9%, минимум 590 рублей, при снятии кредитных средств и 1,5%, минимум 300 рублей, при снятии собственных средств.
Основные условия кредитования по новой карте следующие: лимит — до 500 тыс. рублей, ставка — 19,9% годовых. Карта предусматривает льготный период до 62 дней на операции оплаты товаров.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10935742
УБРИР дебетовые карты МАКСИМУМ снова доступны к заказу
https://sales.ubrr.ru/maximum?form=baseoffice&design=blackred&rule_id=&uhash=4e39af3cf506a503a779687775d2435a&ldg=dip&rhash=fe2b496aecc454929f69699a56b2496d
Тинькофф
Не удержались и все же открыли первое отделение с сотрудниками, банкоматами и даже хранилищем.
Отделение находится в парке развлечений «Кидзания» в ТЦ «Авиапарк». Приходите всей семьей — научим детей грамотно распоряжаться деньгами, выявлять фальшивые купюры и выдадим стартовый капитал в кидzо — валюте «Кидзании». После визита в банк вас будут ждать игровые зоны, где дети смогут попробовать более сотни разных профессий.
За оплату билетов в «Кидзанию» картой Тинькофф Джуниор полагается кэшбэк 15%, за оплату другими картами Тинькофф — 10% от суммы покупки.
https://vk.com/wall-20225241_479844
Узнать больше о детской карте и оставить заявку можно по ссылке: https://vk.tinkoff.ru/kidzania
Юные гости Кидзании также смогут узнать, как получить дополнительный доход по карте — им будет начисляться кэшбэк 5% с каждой покупки, а также 10% на остаток. Следить за своими операциями, снимать наличные и посмотреть выписку по карте, они смогут в банкомате, установленном в зоне Тинькофф, а воспользоваться накопленными бонусами — во время следующего посещения парка.
https://www.tinkoff.ru/about/news/23102020-tinkoff-opened-the-first-department-in-the-kidzania/
Тинькофф и сеть ресторанов быстрого питания Бургер Кинг выпускают 10 000 лимитированных дебетовых кобрендовых карт Тинькофф-Бургер Кинг с прогрессивным кэшбэком и уникальным дизайном. Также компании разыграют годовой запас еды среди пользователей соцсетей.
Карта Тинькофф — Бургер Кинг — это первая фастфуд-карта в России. Об ее запуске бренды договорились в ходе шуточной перепалки в социальной сети Twitter.
Владельцы карт Тинькофф — Бургер Кинг смогут в течение года получать прогрессивный денежный кэшбэк за каждую покупку в заведениях сети. За единовременные покупки на сумму до 300 рублей кэшбэк составит 5%, до 800 рублей — 10%, от 800 рублей — 15%. По истечении года кэшбэк до 30% будет начисляться аналогично дебетовым картам Tinkoff Black. Условия действуют только для новых владельцев дебетовых карт Тинькофф.
Также владельцам карт Тинькофф — Бургер Кинг будут доступны и другие преимущества карт дебетовой карты Tinkoff Black: до 3,5% годовых на остаток по счету, до 15% кэшбэка в трех категориях ежемесячно, а также до 30% — по предложениям партнеров и т. д.
https://www.tinkoff.ru/about/news/22102020-tinkoff-and-burger-king-launching-russias-first-fastfood-card/
Правительство РФ продлит программу льготного ипотечного кредитования под 6,5% до 1 июля 2021 года, заявил премьер-министр России Михаил Мишустин на заседании Кабмина. Об этом говорится в сообщении на сайте правительства.
«Сегодня в повестке заседания правительства вопрос, который касается миллионов людей. Мы продлеваем программу льготной ипотеки по ставке 6,5% до 1 июля 2021 года. Изначально она была рассчитана до 1 ноября.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10935630
Тинькофф: ставка по накопительным счетам снова вниз
В банке Тинькофф с 29 октября по накопительным счетам в рублях новая ставка составит 3% годовых (ранее 3,14%).
Для держателей премиальных карт Тинькофф ставка накопительных счетов в рублях остается прежней — 3,5% годовых.
Новость на сайте банка (https://www.tinkoff.ru/about/news/26102020-tinkoff-changes-terms-service-for-savings-accounts/);