Новости и изменения по банковским картам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.
Дайджест — это ёмкий сборник важных новостей. Часть новостей в посте, а часть — в комментариях. За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусом 30₽ на личный счет.
Ежедневно и оперативно пишем в Telegram: @blogbankir. update 01.10
Введены два коэффициента и страшные формулы расчёта кэшбэка, типа Σ=Х1%+YR и Σ=X1%+2XR+(Y-2X)*1%, но мы попытаемся перевести все изменения на человеческий язык.
● 1% кэшбэка гарантирован при обычных покупках от 5000₽/мес — п. 3.3.2 (ранее при общей сумме трат более 30к/мес).
Важно помнить, что много исключений добавилось с 1 сентября и если не делать покупки в обычных категориях, то начислят 1% за все покупки — п.3.3.3.3.
● Минимальный порог для перевода баллов на карточный счет – 2500 баллов, ранее мин. порога не было — п. 3.3.14.
● Супермаркеты теперь стали доступны на постоянной основе, правда, кэшбэк всего 1 или 2%.
● Ж/д билеты (mcc 4112) переехали в категорию «Путешествия» (где уже есть авиа, отели, туры, duty free) и здесь также 1-2% от силы.
● Лимит выплаты больше — 4000₽/мес (↑1000).
● Ставки кэшбэка теперь индивидуальны для каждой категории, от 1 до 6%. Максимум дают в следующих: Рестораны и кафе; Кино и развлечения; Красота и косметика; Спорт и активный образ жизни; Творчество и хобби; Подарки к праздникам; Животные.
● Теперь по этой карте нет смысла тратить менее 25к/мес — начислят, в основном, 1% кэшбэка (ранее от 15к до 30к — кэшбэк 3%).
● А вот при тратах от 25 тыс/мес возможны варианты. Резюмируем:
- Основные траты в избранной категории — кэшбэк стремится к 1%.
- Основные траты вне избранной категории — кэшбэк стремится к 1%.
- Золотая середина: покупки в избранной категории в 2 раза больше, чем вне её.
Эффективный кэшбэк: (1+2R)/3, где R — коэффициент из таблицы.
И действительно, если мы потратим в категории «Спорт» 62 тыс. руб, а на иные покупки 31 тыс, то получим 310001%+620006% ~= 4000₽ (макс. выплата за месяц). Эффективный кэшбэк от силы 4,3%.
Напомню, обслуживание карты бесплатное 6 мес, далее 99₽/мес. Карта на сайте банка; Новые условия (pdf); Сравнение файлов
Яндекс.Деньги проведут ребрендинг: сервис будет называться «ЮMoney», а «Яндекс.Касса» станет «ЮKassa». Сервисы полностью перейдут на новый бренд после 15.12.2020. Напомню, что платежные сервисы Яндекса перешли под Сбер в июне.
Изменения по бонусной программе Opencard «Открытия». С 1 октября для выполнения второго условия по кэшбэку (для получения 11% вместо 6% в категории или 3% вместо 2% на всё) придётся держать на счетах не 100 тыс, а 500 тыс. руб.
Правда, теперь учитывается не только остаток по карте, а остатки на всех счетах группы Открытие (текущие, карточные и накопительные счета, инвестиционные и страховые продукты).
Для кредитных карт условие хранения 500к также становится актуальным наряду с манипуляцией по взносу мин. платежа (на выбор хранить деньги или делать погашение). Источник
По дебетовкам Travel банка Открытия с 1 октября ухудшаются условия бонусной программы.
Тарифы Базовый, Оптимальный и Премиум будут обслуживаться на условиях тарифа Opencard. Накопленные мили будут переведены на бонусный счет Opencard в соотношении 1:1.
Архивные тарифы давали 3-4% бонусными баллами за все покупки с лимитом 15к/мес. Opencard это 2-11% бонусов в определённой категории с лимитом выплаты 3-5к/мес. Источник.
Росбанк продлил акцию «Лучшее — детям» с 25% кэшбэком до 31.10.2020
Уточнено, что акция касается и кредитных карт. Кэшбэк 25% положен за следующие покупки:
5641 – детская одежда, включая одежду для самых маленьких;
5945 – игрушки, игры и хобби- товары;
5943 – магазины офисных, школьных принадлежностей, канцтоваров;
5970 – магазины художественных и
ремесленных изделий.
- Страница карты; Условия акции; Сравнение файлов
Стоит напомнить, что карта заказывается онлайн, возможна доставка курьером, мин. выплата 100₽, макс. 5000₽/мес (т.е. более 20к смысла тратить нет). Самое простое, что можно сделать — купить подарочных карт в Детском мире, срок их действия 1 год. Не нужно покупать электронные сертификаты на сайтах детских магазинов — там другой mcc-код (обычно 8999).
20% кешбэка баллами в «Перекрестке» по картам JCB
С 15.09.2020 по 15.02.2021 получайте кэшбэк 20% на карту Клуба «Перекрёсток» при оплате покупок картами JCB от 300 рублей. Акция действует во всех супермаркетах«Перекрёсток», а также в приложении «Перекрёсток.Быстро».
Месячный лимит начисления — 40000 баллов (4000 рублей), за весь срок акции — 200 000 баллов (20 тысяч рублей). Призовой фонд акции: 3 375 000 руб (33 750 000 rэшбэк-баллов).
В акции не участвуют кобейджинговые карты «Мир»-JCB. Подробные условия акции.
Самый простой способ получить карту JCB —оформить бесплатную мгновенную карту JCB Panasоnic в Россельхозбанке.
Кэшбэк 10% за авиабилеты по карте Мир на OZON.Travel
Озон.Тревел и НСПК предлагают купить авиабилеты на специальном сайте mir.ozon.travel с 01.09 по 30.11.2020 и получить кэшбэк 10%, но не более 12 тыс. руб/мес.
Для получения выплаты предварительно нужно привязать карту МИР (не кобейджинговую карту, т.е. не МИР-JCB или МИР-UnionPay) на сайте privetmir.ru.
Кэшбэк начислят только за билеты на внутренние перелёты по России.
В условиях упоминается выплата «на бонусный счет карты Мир» (п. 3.1) и что «выплата денежного эквивалента Бонусов от Оператора Участнику Организатором/Оператором не производится» (п. 3.2), но сотрудники сервиса уверяют, что денежная выплата придёт на счёт карты — не ранее, чем через 3 рабочих дня. Источник; Правила акции
Банк ДОМ. РФ: меняются условия бонусной программы
С 1 окт. и до конца года 5% кэшбэка будут начисляться за покупки в категориях
«Аптеки» (mcc 5912) и «Шоппинг и красота» (5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699 7230, 7297, 7298). Для выплаты оборот по карте должен составить более 15к/мес.
Стандартный кэшбэк 0,5% за иные покупки выплачивается при обороте более 5к/мес.
Лимит выплаты — 3000₽/мес.
Категория «Дом» с 5% кэшбэка (mcc 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712) теперь доступна только избранным: для ипотечников; для имеющих счет эскроу; для получивших возмещение от «Фонда защиты прав граждан — участников долевого строительства».
Страница карты; Условия ПЛ с 01.10.2020 (pdf)
● П. 1.3: уточнён перечень доп. услуг по кредиткам (ничего существенного).
● Там же на с. 6 уточнены mcc, за которые не будет вылета из льготного периода:
5933 (ломбарды), а также 6211, 7299, 7995 и 8999 с конкретными мерчантами (торг. точками). Допустим, пару раз упоминается Столото и Яндекс-деньги — оплата услуг через них с конкретным кодом будет считаться нормальными операциями.
Правила применения Тарифов по КК () (pdf); сравнение файлов.
● Дополнен список операций, которые будут приравнены банком к снятию наличных, что приведёт:
по кредиткам — к комиссии и потере льготного периода;
по дебетовкам — к потенциальной комиссии при превышении лимита снятия наличных.
Конкретно — добавлены mcc 5947 (wallet one) и 6051 с 6540 и мерчантом Yandex Money.
Перечень операций, приравненных к снятию наличных; сравнение файлов. Новость банка
Акции по картам МИР и с/м Перекрёсток с 21.09 по 13.12.2020
● Кэшбэк 5% в магазинах «Перекрёсток», лимит выплаты 500₽ на одну карту «Мир». Источник
● Кэшбэк 20% в приложении «Перекрёсток.Быстро» (доставка продуктов и готовых блюд) за любые покупки по карте Мир. Лимит выплаты 1000₽ на одну карту «Мир». Источник
Карты Мир должны быть зарегистрированы на сайте privetmir.ru или в мобильном приложении «Привет, Мир!»
Напомню также про акцию с 20% бонусов в Перекрёстке по картам JCB — до 15.02.2021 — подробные условия (pdf)
В двух словах
- ОТП подключился к СБП, бесплатный лимит на отправку: 1 млн руб в месяц. Хоум кредит банк также подключился — лимит 500к/сутки.
Банкоматы новые СБЕРБАНКА
Убрали пополнение Яндекс.Деньги рандомно ((
Будьте осторожны. У втб на мультикарте пуши теперь платные (для новых карт).
Опрос: лучший банк для бизнеса. Сравниваем расчетный счет по тарифам, удобству приложения, финмониторингу и т.п — Финансы на vc.ru
https://vc.ru/finance/163541-opros-luchshiy-bank-dly…
Яндекс стал зачислять обещанные баллы, для тех кто в Плюсе, так же и за покупки в Яндекс.Маркете
Тратить баллы можно, причем, не только на новые покупки в Маркете, но в других сервисах Яндекса. Это общий счëт Я.Плюса.
А ещё, конечно же, баллы можно суммировать со всеми остальными скидками — от промокодов до Маркет Бонусов.
Visa поборется с ЦБ за переводы
Платежная система обяжет банки переводить средства по номеру телефона.
https://www.kommersant.ru/doc/4512571
Банк «Возрождение» ликвидирован.
Офисы банка «Возрождение» с октября прекращают свою работу. Банк присоединён к ВТБ.
Банк «Возрождение» интегрирован в одно юридическое лицо с ВТБ и лишился собственного бренда. С 1 сентября 2020 года оформление новых продуктов осуществляется на базе продуктовой линейки Банка ВТБ.
Дептранс Москвы
Уже с 29 сентября при оплате поездок банковской картой MasterCard или Visa на турникетах в метро общая стоимость за все поездки за день будет списываться на следующие сутки после их совершения. Будьте внимательны, списание со счета карты MasterCard может произойти в течение нескольких дней одной суммой (за все поездки). Для держателей карт платежных систем МИР или UnionPay изменений пока не будет — стоимость поездки спишется в день её совершения.
Как это может пригодиться в будущем? Например, чтобы сделать поездки для москвичей еще более выгодными. Пассажирам больше не придется задумываться, какой тариф нужно подобрать. Билетная система сама посчитает все поездки, которые вы совершили, и предложит оптимальный тарифный план — при использовании всех видов транспорта.
https://tgstat.ru/channel/@dtroad/4497
Razer и Visa представили банковскую карту с «геймерской» подсветкой — она загорается при бесконтактной оплате.
Подсветка доступна только на премиальных картах, для питания встроенного светодиода хватает небольшого электрического заряда, который проходит через карту при контакте с NFC-терминалом.
Банковские карты Razer доступны только в Сингапуре и Малайзии — ни в Европе, ни в США запуск пока не планируется
По картам предусмотрен кэшбэк 1% за покупки и 5% за покупки в магазинах Razer.
Razer — производитель игровых девайсов.
РКО для попавших под ФЗ-115 уже используют как услугу.
https://realnoevremya.ru/news/189885-bank-zenit-pomo…
Ежемесячная комиссия за обслуживание составит 19 тыс. рублей ((
Поездки в метро за 1 рубль при оплате картой МКБ Mastercard®
https://mkb.ru/way2
Важно!
Карты Mastercard, оснащенные технологией бесконтактных платежей, выпущенные в рамках пакетов карточных услуг «Выгодный» или «Премиальный», карты «Можно больше», карты «Москарта_ЗП» и «Москарта_Black_ЗП».
Как получить баллы
Оплатите проезд — просто приложите карту МКБ Mastercard® к турникетам метрополитена Москвы и Санкт-Петербурга
Получите назад стоимость оплаты проезда, минус 1 рубль
Период проведения акции
С 1 по 31 октября 2020 года включительно
Как начисляются баллы
Дополнительно к баллам, полученным в рамках основных условий программы лояльности «МКБ Бонус»
Когда зачисляются баллы
Зачислим баллы на счет до 20 числа (включительно) месяца, следующего за месяцем оплаты
Кому начисляются баллы
Клиентам, зарегистрированным в программе лояльности «МКБ Бонус» до момента выплаты баллов
Сколько можно заработать
до 1500 баллов в месяц
Правила акции
https://mkb.ru/file/bdb3776b-da86-48af-801a-628a91037ec7
Ситибанк подключился к Системе быстрых платежей (СБП), говорится в сообщении кредитной организации.
Клиенты банка теперь могут моментально осуществлять переводы по номеру телефона и получать переводы из других банков — участников системы. Переводы работают круглосуточно.
За перевод до 100 тыс. рублей в месяц комиссия взиматься не будет, выше — взимается комиссия в размере 0,5% от суммы платежа, но не более 1,5 тыс. рублей. Количество трансакций в месяц без взимания комиссии зависит от тарифного плана клиента.
Услуга доступна всем клиентам в мобильном приложении. Чтобы ее активировать, необходимо скачать обновленную версию приложения. В Citi Mobile выбрать «Платежи по номеру телефона», ввести или выбрать номер телефона, выбрать банк, ввести сумму и подтвердить перевод. Дополнительно регистрироваться в СБП не нужно, идентификатором клиента служит номер его мобильного телефона. Отключиться от данного сервиса можно также через мобильное приложение. Также можно осуществлять переводы клиентам Ситибанка.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10934764
«Тинькофф» запустил в своем приложении финансовый мессенджер.
Его задача — дать клиентам возможность общаться друг с другом в рамках финансовых операций, делиться бронированиями, платежами и гигабайтами, получать быстрый доступ к чат-ботам, сервисам и продуктам экосистемы и так далее, сообщает пресс-служба компании.
На первом этапе финансовый мессенджер будет доступен пользователям приложения «Тинькофф», в будущем он будет интегрирован и в другие приложения экосистемы — «Тинькофф Инвестиции», «Тинькофф Бизнес», «Тинькофф Мобайл» и «Тинькофф Джуниор».
В стартовой версии мессенджера пользователи могут переписываться и быстро переводить друг другу деньги.
«Чтобы сделать быстрый перевод, достаточно зайти в чат с пользователем, нажать на кнопку ₽ и ввести нужную сумму. При желании можно оставить комментарий к переводу, например «Спасибо!». Деньги поступят на счет мгновенно», — говорится в релизе.
Никаких комиссий за переводы между клиентами «Тинькофф» не предусмотрено. Самые частые адресаты для переводов будут отображаться сверху в истории сообщений.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10934789
Тинькофф запустил акцию, в рамках которой клиенты получат повышенный процент на остаток по дебетовым картам Tinkoff Black и Tinkoff Black Metal — 10% годовых в рублях до 31 декабря 2020 года.
Новым клиентам для участия в акции необходимо оформить дебетовую карту Tinkoff Black или Tinkoff Black Metal до 15 ноября 2020 года включительно. Также можно оформить другие продукты Тинькофф: вклад, брокерский счет в Тинькофф Инвестициях или карту для детей Tinkoff Junior — для их оформления клиентам также будет выпущена карта Tinkoff Black или Tinkoff Black Metal.
Действующие клиенты тоже могут участвовать в акции. Для этого нужно порекомендовать другу оформить карту Tinkoff Black. Это можно сделать в мобильном приложении Тинькофф («Еще» → «Бонусы» → «Пригласить друзей»), или в личном кабинете на Tinkoff.ru («Бонусы» → «Друзьям»). После того, как приглашенный клиент потратит 10 000 руб. по новой карте, для клиента, который его пригласил, в течение 3 рабочих дней начнет действовать повышенная ставка 10% на остаток по счету.
10% годовых будут начисляться на остаток на карточном счете, не превышающем 300 000 руб., ежемесячно до 31 декабря 2020 года. По условиям тарифа для начисления процентов на остаток держателям карт Tinkoff Black надо совершить покупки на сумму от 3 000 руб. за расчетный период (между датами выписки).
https://www.tinkoff.ru/about/news/19102020-tinkoff-launched-ten-percent-equity-promotion-for-tinkoff-black-cardholders/
ЦБ разработал требования (как технические, так и финансовые) к квалифицированным бюро кредитных историй (БКИ), пишет «Коммерсант». Только такие БКИ, согласно закону, вступающему в силу с начала 2021 года, смогут предоставлять кредиторам данные о долговой нагрузке граждан и, соответственно, зарабатывать на этом сервисе.
Квалифицированные БКИ (КБКИ) обязаны обеспечивать непрерывность и бесперебойность работы сетевых коммуникаций, выполнять требования по хранению, дублированию и доступу к данным, в том числе переданным в пользование третьим лицам. В размер собственных средств КБКИ будут включаться уставный, добавочный и резервный капитал, нераспределенная прибыль и кредиты или займы, полученные бюро, а также остатки средств на балансовых счетах.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10934749
Онлайн-магазины могут повысить цены на товары до 5%
Возврат старых ставок эквайринга разгонит цены в Интернете, онлайн-магазины могут повысить цены на товары до 5%, пишут «Известия». О таких рисках говорится в письме президента Торгово-промышленной палаты Сергея Катырина председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10934742
КЕБ
Получи CASH BACK за шопинг и развлечения
Сроки проведения: 01.10.2020 — 31.12.2020
Получи CASH BACK за шопинг и развлечения
С 01.10.2020 по 31.12.2020 совершайте покупки по карте CARD CREDIT/ CARD CREDIT GOLD¹ и получайте свой ежемесячный CASH BACK²:
7% от суммы покупок в категории «Развлечения» (кино, боулинг, бильярд, спорт) ³
4% от суммы покупок в категориях: «Одежда и обувь», «Кафе и рестораны», «Красота и уход за собой» ⁴
1% от суммы покупок в остальных случаях
Для участия в акции необходимо зарегистрироваться!
Регистрация
Важно!
• Если сумма всех покупок за календарный месяц менее 20 000 руб., то cash back составит 1% от потраченного;
• Максимальная выплата — 2000 руб. ежемесячно, 6000 руб. за весь период акции;
• Сроки выплаты вознаграждения — не позднее последнего дня календарного месяца, следующего за Отчётным месяцем, в котором были совершены Операции.
Например, при выполнении всех условий cash back за октябрь будет выплачен не позднее 30 ноября. Мы оповестим о выплате, прислав уведомление.
После регистрации в акции, на срок её проведения, cash back по программе «Вернем до двух процентов от всех покупок по карте CARD CREDIT Gold» держателю карты CARD CREDIT GOLD не выплачивается.
https://www.crediteurope.ru/privately/aktsii/poluchi_cash_back/
ВТБ
Пуш-уведомления стали платные по
новым Мультикартам ( те карты, что бесплатные с 20 июля 2020).
Хоум Кредит Банк
До сих пор нет исходящих платежей СБП клиентам ((
Хотя входящие платежи СБП работают нормально .
Добрый день!
СБП уже работает и на исходящие платежи.
Проезд для детей до 14 лет в «Аэроэкспресс» будет стоить 1 рубль
07.10.2020
Для тех, кто в это непростое время вынужден куда-то лететь с детьми, компания «Аэроэкспресс» с 7 октября запускает специальный тариф.
Стоимость проезда для детей до 14 лет с 7 октября по 8 ноября составит всего 1 рубль. Приобрести билет по символической цене можно только в кассах «Аэроэкспресс» и у мобильных кассиров компании в присутствии ребенка. Чтобы воспользоваться правом проезда со скидкой, необходимо предъявить документ, удостоверяющий возраст ребенка. Предложение действует на всех направлениях «Аэроэкспресс», а также в экспресс-автобусах компании, и не имеет ограничений по количеству приобретаемых билетов.
https://aeroexpress.ru/aero/press/news20101613.html
Сбербанк
Накопительный счёт
Копите и свободно распоряжайтесь деньгами
Ставка 3% от 3000 р до 1 млн. р, на минимальный остаток.
Доступно только в СберБанк Онлайн.
С пополнением и снятием.
https://www.sberbank.ru/ru/person/contributions/deposits/nakopi
МКБ
1000 баллов за заказ цифровой кредитной карты «можно больше» с 25.09 по 25.10
https://mkb.ru/visa1000
Условия акции
До 25 октября 2020 года оформите заявку на карту «Можно больше»
Дождитесь одобрения, выберите тип карты «Цифровая», подтвердите лимит и активируйте карту до 19 ноября 2020 года
Получите 1 000 баллов на счет «МКБ Бонус»
Если у вас нет дебетовой карты Юникредитбанка, то вы можете её оформить и получить деньги по акции «100 000 рублей за новую карту»
https://www.unicreditbank.ru/content/dam/cee2020-pws-ru/promo/rules/2020/rules_100k_card.pdf
СРОК ПРОВЕДЕНИЯ АКЦИИ
2.1. Общий период проведения Акции: с 31 августа 2020 года по 31 января 2021 года включительно.
2.2. Период совершения действий для участия в Акции: с 31 августа 2020 года по 31 декабря 2020 года
включительно (далее – Период проведения Акции).
Для участия в Акции необходимо в Период проведения Акции активировать в Банке дебетовую карту
платежной системы Visa (далее – Карта) и совершить по ней любую операцию по оплате товаров и/или услуг на
сумму от 1000 рублей.
Юникредитбанк
PS
Участвовать в акции стало легче, так как банк отменил комиссиию за оформление Автокарты.
https://www.unicreditbank.ru/ru/about/press_media/press-releases/01102020.html
Если это так и карта будет бесплатна до конца действия, то её есть смысл оформить в любом случае, если у вас ещё нет карты, так как бесплатные карты в Юни — это редкость)
Про Автокарту —
https://www.unicreditbank.ru/ru/personal/banking/pi-packages.html#%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD%EF%BF%BD
Правила акции по бесплптности:
https://www.unicreditbank.ru/content/dam/cee2020-pws-ru/promo/rules/2020/rules_autocard_0_rub.pdf
К моему глубочайшему сожалению, все, у кого таки есть уже дебетовая карта Юни — аки та фанера над Парижем, в пролёте ((
Банк «Прохладный» лишен лицензии.
Банк России приказом от 9 октября отозвал лицензию банка «Прохладный» (регистрационный номер 874, Кабардино-Балкарская Республика, г. Прохладный) на осуществление банковских операций.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10934899
http://cbr.ru/press/pr/?file=09102020_084648PR2020-10-09T08_46_31.htm
ЦБ отозвал лицензию у банка «Майский».
Банк России приказом от 9 октября отозвал лицензию банка «Майский» (регистрационный номер 1673, Кабардино-Балкарская Республика, г. Майский) на осуществление банковских операций.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10934897
http://cbr.ru/press/pr/?file=09102020_083515PR2020-10-09T08_33_36.htm
Банки должны без задержек после завершения процедуры банкротства гражданина предоставлять доступ к его счетам.
Чтобы вовремя получать информацию о прекращении дела о банкротстве гражданина, завершении реструктуризации его долгов или реализации имущества, банкам следует вести регулярный мониторинг Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ). Такие рекомендации Банк России направил кредитным организациям.
После опубликования сведений о завершении процедуры банкротства в ЕФРСБ закон дает банкам и третьим лицам пять рабочих дней на то, чтобы с ними ознакомиться, а затем предпринять соответствующие шаги — в частности, вновь дать гражданину доступ к его банковским счетам. Банк России обращает внимание банков, что возможность внедрения автоматизированной системы позволит избежать задержек, которые могут оказаться критичными для человека в трудной жизненной ситуации. Такая система не только снизит трудозатраты банка, но и поможет кредитору не пропустить важную для клиента информацию.
http://cbr.ru/press/event/?id=8157