Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
ЛУЧШИЕ НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА (начисление на ежедневный, а не мин. остаток, возможность пополнения и вывода). Апдейт 30.05.2022
Актуальную подборку по НС и вкладам см. в закреплённом сообщении телеграм-чата @stavkivklad
● Локо-Банк: 16% (14% с 31.05) по НС для новых клиентов первые 2 мес, для других и далее — 13% — https://www.lockobank.ru/personal/vklad/nakopitelnyy-schet/
● УБРиР — 15% по накопительному счёту «Промо» на остаток до 500к в месяце открытия + 2 след. месяца, макс. 1 счёт. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР. https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
СБП 100к; межбанк 0,1%, с2с (стягивание) платное – 2,1%.
● Халва (Совкомбанк): 15% на ост. до 400к — только при условии подключения платной подписки, если сделано от 5 покупок за месяц на общую сумму не менее 10к. halvacard.ru
● Владбизнесбанк — 15% (11,5% с 31.05) по накопительному счёту до 500к. Присутствие в 5 городах — Москва, Нижний Новгород, Муром, Владимир, Радужный. https://www.vlbb.ru/chastnym-licam/vklady/nakopitelnyy-schyet/
● Уралсиб — 14% (с 30.05) по карте Прибыль для новых клиентов в первые 2 мес на ост. до 1 млн. Стандартная ставка 14% годовых. Нужны покупки от 10к/мес. Антидонор, межбанк платный
https://www.uralsib.ru/debetovye-karty/pribyl
● Транскапиталбанк: ТКБ Свободные средства — 14% (c 20.05) до 10 млн — https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/?id=PodrobnieUsloviya#
Вывод денег: СБП 100к, кэш 300к/мес, с2с.
● РСХБ: 14% по НС «Моя копилка», мин. 101₽ на остаток до 500к. При остатке выше 1,5 млн — 15% годовых. https://www.rshb.ru/natural/deposits/savings_moneybox/
● Банк Хоум кредит — 14% по НС до 1,5 млн при тратах от 50к по картам (квазикэш и платежи в МП подходят), 10% при тратах 10-50к. https://www.homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
Вывод денег: СБП+межбанк в сумме по 500к/сутки, с2с+нал с «Пользы» в чужих банкоматах — всего 100к с 01.04.22
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 13,38% в мае на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
● Совкомбанк: 13% по НС «Онлайн-копилка». Мин. сумма остатка – 10к. Ограничений по сумме нет. В «Маркете» приложения. https://sovcombank.ru/deposits/onlain-kopilka
Вывод денег: СБП 100к/сутки, 300к/мес; с2с-стягивание; межбанк с тек. счета 50₽.
● Ренессанс Кредит: 13% по НС «РенКопилка» на первые 3 мес, далее 10%. Для пользователей приложения на Android. https://rencredit.ru/a/renkopilka/
● «Дом РФ»: накопительный счёт — 12,5% (с 06.05) в месяц открытия и 2 месяца далее. Прем./зарпл. клиентам — 13%. В ином случае 10,5-11%. domrfbank.ru/deposits/savings-account/
Вывод денег: СБП 500к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 800к/день, 1.5 млн/мес.; кэш; антидонор для некоторых сумм, см. свой тариф. Премиум бесплатен 2 месяца.
● Агропромкредит: 12,3% по НС от 10к, 13% — при покупках от 15к. www.apkbank.ru/ru/ekat/services/individuals/deposits/savings-accounts/04/
● Открытие: 12% с 07.05 по НС Копилка. Сумма не ограничена. Выплата процентов в последний день месяца. www.open.ru/deposits/kopilka
Вывод денег: СБП 100к, c2c, межбанк 300к (МП) и 800к (ИБ).
● МТС Банк: 12% по НС «МТС Счёт» на остаток до 1 млн руб 2 календарных месяца без покупок, далее при покупках от 10к или получении зарплаты. https://www.mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/mts-schet/
● Металлинвестбанк: 12% по НС «Комфортный». https://metallinvestbank.ru/private/deposit/savings-accounts/comfortable/
● Таврический: 12% по карте «Купил-Накопил» на остаток 10к-100к при покупках от 10к. https://www.tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
● Росбанк: Акционный – 12% для новых до 30.06.2022. Для премиальных клиентов ставка 13%. Тариф. https://www.rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/
● SBI Банк: 10% по НС на ост. от 1к до 5 млн, при оборотах 10к/мес — 12%, при 30к/мес — 15% годовых. https://sbibankllc.ru/nakopitel
● МКБ: 8% по НС без покупок по карте и 10% на остаток до 1,5 млн при покупках от 20к/мес. https://mkb.ru/personal/deposits/savings-account
● Экспобанк: 8% или 13% по НС«Оптимальный»
От рубля до 100К включительно — 8% годовых. От 100К до 5 млн руб вкл-но — 13% годовых, в т.ч. на всю сумму до 100К. https://expobank.ru/home/vklady/deposit-optimal/
● Банк «Екатеринбург»: 8% по НС Удобный (ключевая ставка минус 3%). https://www.emb.ru/services/vklady/udobnyy/
● Тинькофф Банк: по НС 6%, с подпиской Pro/Premium/Private — 10-11% годовых.
НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА С % на МИН. остаток (нужно пополнить в день открытия, снятие ведёт к потерям)
● Альфа-Банк Накопительный — 20% на мин. остаток на 2 первых месяца. Для тех, у кого 3 мес не было подобного счёта. Действующим клиентам — 12% годовых. https://alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/
● «Банк Санкт-Петербург»: 12% по НС от 15к до 1,5 млн; 15% от 1,5 млн. Новым при открытии в мае — 18% годовых. https://www.bspb.ru/retail/bank-account/savings/
● Газпромбанк: 15% (с 16.05) по НС «Управляй процентом» до 1,5 млн для новых клиентов первые 2 мес, далее и для всех: 14%, возможен рост до 18,5% при условии пополнения на 150к/мес (решается внутрибанком в течение дня).
https://www.gazprombank.ru/accounts/manage-percentage/
межбанк 30к/мес; сбп 100; антидонор для всех кроме зп и премиума
● АТБ 15% (с 11.05) по НС. При открытии с 25.03! Ограничений по сумме нет. https://www.atb.su/more-money/bank-deposits/savings-accounts/
● Почта Банк: 14% (с 12.05), мин. 100к — https://www.pochtabank.ru/service/safe
снятие с карты 100к/мес; СБП 100к; ПБ — антидонор для с2с; в КЦ говорят про 0% перевод в ВТБ на 600к.
● ПСБ. Безлимитный. 13,75% (с 13.05) на минимальный остаток от 5к.
ПСБ антидонор, межбанк платный. https://www.psbank.ru/Personal/SavingsAccount/Unlimited
● МИнБ Накопительный счет «Максимальный доход»: 13,5% на мин. ост.при поддержании остатка от 5к.
https://minbank.ru/info/chastnim-licam/vkladi/nakopitelnyy-schet-maksimalnyy-dokhod/
● ВТБ. Сейф. 12% на минимальный остаток + 3% за первый открытый в банке счёт на первые 3 мес +1% за покупки от 10 тыс с опцией Сбережения
https://www.vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/nakopitelny-schet-seif/
На мин. остаток не более 1 млн. Вывод денег: с2с-стягивание 100/сутки, 300к/мес; кэш, сбп 100к/мес.
Сбер собрал на одной странице все apk-файлы (установщики на Android) приложений своей экосистемы.
https://apps.sber.ru/
Белорусский Альфа-Банк сообщил что карты Mastercard банка снова работают в зарубежных интернет-магазинах, но точно проверили только в App Store и сервисах Яндекса.
https://www.alfabank.by/about/articles/main/alfa-master/
Deutsche Bank отключил счета крупных российских банков, ранее это сделал Raiffeisen, сообщает РБК. Это влияет на SWIFT-переводы в евро.
https://www.rbc.ru/finances/18/05/2022/6283966f9a79478318ac02fe
УБРиР My Life: 500₽ на телефон новым клиентам
Помимо лотереи с сертификатами Ozon для всех клиентов, УБРиР запустил акцию для новых клиентов.
Условия:
● Оформить дебетовую карту My Life (бесплатная в обсуживании) впервые в период с 15 мая по 30 июня 2022;
● Из раздела платежей мобильного приложения оплатить мобильную связь;
● Банк начислит кэшбэк 100% от суммы платежа, максимум 500₽;
● Срок начисления до 20 июля 2022 включительно.
Льготная/семейная ипотека да побольше
Мишустин заявил об увеличении максимального размера кредита с использованием программ льготной и семейной ипотеки:
● 30 млн рублей – для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей;
● 15 млн рублей – для других регионов.
Локобанк снизил ставку по накопительному счёту.
Теперь 16% (было 18%) на ежедневный остаток до 15млн₽ для новых клиентов в месяц открытия счёта и следующий за ним, далее (и для всех) — 13% (было 15%). Ставка не фиксированная.
Авангард.
Лимиты по операциям с картами теперь в валюте счета.
Авангард.
Прекращение приема вкладов в долларах США и изменение комиссий за ведение счетов в иностранной валюте.
Тинькофф снижает
Ставки снижаются по вкладам и накопительным счетам с 20 мая. Есть 2 дня чтобы открыть вклад по текущим ставкам.
Накопительный счёт:
— всем 6%
— с подпиской Pro 10%
— с Premium/Private 11%
По вкладам в рублях максимальная ставка будет 11% годовых, это на 3 месяца повышенная с подпиской.
https://www.tinkoff.ru/about/news/18052021-tinkoff-amends-rates-on-ruble-deposits-and-savings-accounts/
Платное Сплитование
Уже привыкли что для покупок на Яндекс.Маркете можно воспользоваться бесплатной рассрочкой на 4 платежа — сервисом Яндекс Сплит? Так вот, теперь:
1) рассрочка может быть с комиссией (не более 299₽ с каждых 5000₽)
2) может быть предложено выбрать срок на четыре или шесть месяцев.
Так что внимательно следите за сроком и комиссией, если собираетесь покупать в рассрочку на Маркете.
P.S. Раз уж про Маркет:
● запущен раздел Ремёсла с уникальными товарами для дома.
● 30-31 мая пройдёт распродажа, на главной странице Маркета можно посмотреть товары и цены что будут в эти дни.
Уралсиб
Увеличил бесплатный лимит СБП для ПУ Premium Light, Premium, Premium Sport до 150к/мес (свыше — 0,5%, макс 1500₽).
https://www.uralsib.ru/blog/bank-uralsib-uvelichil-limity-besplatnykh-perevodov-v-premialnykh-paketakh
Банк России начал внедрение оплаты в Системе быстрых платежей (СБП) с помощью NFC-технологии, позволяющей расплатиться за товар, приложив смартфон к платежному терминалу.
https://ria.ru/20220518/platezhi-1789190554.html
Дополнение к новости об изменениях в Сбере с 1 июня
Информация о снижении кэшбэка по другим картам
Дебетовые золотые карты
Супермаркеты 1 → 0.5%
Также с 1 мая уже увеличилась сумма трат для действия категории с 15 000₽ до 25 000₽.
Молодёжная карта и Сберкарта для клиентов до 21 года
Супермаркеты 1 → 0.5%
Транспорт 5 → 3%
Одежда и обувь 1.5 → 1%
Образование 5 → 3%
Социальные карты и Сберкарта для пособий и пенсий
Супермаркеты 1 → 0.5%
АЗС 3 → 1.5%
Детство 3 → 1.5%
Аптеки 3 → 1.5%
Товары для дома 1.5 → 1%
https://spasibosberbank.ru/blog/novosti/vazhnye-novosi-nashei-programmy
ЦБ с 20 мая разрешил банкам продавать банкам любую наличную валюту, кроме долларов США и евро.
По $ и € без изменений: до 9 сентября можно купить только те доллары США и евро, которые поступили в кассы банков начиная с 9 апреля.
Получается что долларов и евро не осталось, а вот остальное ещё есть.
Аэрофлот запустил распродажу билетов по России. Скидки до 50%.
• Действует на прямые перелеты между Москвой/Санкт-Петербургом/Красноярском/ и городами РФ
• Распространяется на собственные рейсы ПАО «Аэрофлот» и на рейсы авиакомпаний «Россия» и «Аврора», выполняемые под кодом SU.
• Возможна комбинация тарифов для транзитного перелета между городами РФ через Москву/Санкт-Петербург/Красноярск/Владивосток/Хабаровск.
• Действует на перелеты в классе Эконом и доступно для выбора в тарифах ЛАЙТ (RNBRISL/RNORISL) и ОПТИМУМ (RCLRISL/RCORISL).
Период продажи: 19 — 26.05.22.
Период перевозки: 19.05 — 31.10.22.
https://www.aeroflot.ru/ru-ru/sale_may
Сделка по присоединению банка ФК Открытие к ВТБ будет закрыта в этом году — замминистра финансов Алексей Моисеев
● для присоединения РНКБ требуется только указ, потому что 100% принадлежит Росимуществу
● присоединение Открытие потребует «механизма финансового взаимодействия» с акционером Банком России
Не понимаю, куда торопятся чиновники, но ранее написанный очень грустный для сотрудников ВТБ и Открытия пост про грядущее объединение становится еще грустнее. Ранее планировалось слияние в первой половине 2023, сейчас до конца 2022 — сдвиг сроков на полгода!
▪️ЦБ надо будет выбрать форму передачи банка ФК Открытие, вероятно долги АСВ простят и еще докапитализируют объединенный банк безвозмездно из ФНБ или долгосрочным кредитом по околонулевой ставке;
▪️в обоих банках уже с 1 июля могут начаться сокращения персонала, так что не стоит надеяться на премию за II квартал. У рядовых специалистов Открытия мотивация помесячная — для них полегче, пострадают премии только за последний месяц работы;
▪️до конца года сотрудники Открытия будут переходить IT-платформы ВТБ и будут оформлять продукты ВТБ, выступая агентами будущего владельца;
▪️сотрудников сегмента Top-Affluent (TA) и выше (в Открытие — PrivateBanking (PB), в ВТБ — это Top-Affluent и PrivateBanking) пока вообще трогать не будут, резкие изменения могут негативно сказаться на оттоке остатков и клиентов.
Авангард избавляется от валюты?
● 18 мая лимиты по операциям с картами Visa и Mastercard теперь будут в валюте счёта (всегда были в долларах США). Уже установленные лимиты для рублёвых счетов пересчитаны по 75₽/1$, а евро счета по курсу 1,1$/1€.
● С 19 мая банк прекращает приём вкладов в долларах США, ранее открытые вклады пролонгироваться не будут, денежные средства по окончании срока будет переведены на текущий счёт.
● С 1 июня вводится ежемесячная комиссия за ведение счетов в валютах, зависящая от остатка:
Доллары США:
— от 0 до 10’000$ — 0₽
— от 10 000,01 до 100 000$ (включительно) — 1900₽
— свыше 100 000,01$ — 0,1% от суммы остатка
Евро:
— от 10 000,01 до 100 000€ (включительно) — 2900₽
— свыше 100 000,01€ — 0,15% от суммы остатка.
Источник: новости в Интернет-банке (в разделе новости на сайте информации нет).
⚡️Банк России решил временно уменьшить размер «кредитного плеча» (заемных средств), который брокер может предоставить клиенту для совершения необеспеченных сделок с финансовыми инструментами. Эта мера принимается для защиты клиентов и будет действовать с 1 июня до 31 декабря 2022 года.
Одновременно с 1 июня 2022 года отменяются запреты на совершение коротких продаж ценных бумаг и покупку валюты «с плечом» — в связи с уменьшением волатильности на финансовых рынках и для повышения ликвидности торгов.
Запреты на короткие продажи ценных бумаг и покупку валюты «с плечом» вводились в связи со сложившейся кризисной ситуацией на финансовом рынке и для защиты прав и законных интересов инвесторов с 24 и 27 февраля 2022 года соответственно.
С 01.06 меняются тарифы за услугу «Уведомления по карте» для дебетовых, кредитных и зарплатных карт:
❗️Push — 59р/мес (сейчас бесплатны)
Для пенсионеров при условии зачисления пенсии из Пенсионного фонда РФ на карту платежной системы «Мир» тарифов «Opencard» или «Opencard Зарплатная» в предыдущем месяце, Push для этой карты будет бесплатным.
SMS и Push Pro — без изменений: 99р/мес и 59р/мес соответственно.
Для клиентов со статусом Light Премиум и Премиум по-прежнему без комиссии любым способом.
⚡️Можно не подключать ни один из вариантов (сейчас так).
Новость
https://www.open.ru/about/press/47220
Суперкэшбэк от Альфы
Можно получить 20% кэшбэка за покупки на Ozon и 30% за покупки в Л’Этуаль, если заказать бесплатную дебетовую Альфа-Карту прямо сейчас. К тому же, за это начислят 1000 рублей после первой покупки в любом магазине.
Tinkoff Pay
Тинькофф запустил свой пей. Кратко:
● работает только онлайн на сайтах партнёров, где есть кнопка на странице оплаты. Например: Emex, TechPort, Якитория;
● доступен только для клиентов Тинькофф банка, после авторизации выбирается счёт с которого платить (данные карт не передаются);
● кэшбэк за такие оплаты будет как если бы оплата была бы картой;
● возможно, потом запустят и в оффлайн магазинах.
Страница Tinkoff Pay
https://www.tinkoff.ru/tinkoff-pay/
ИПБ с 1 июня
Интерпрогрессбанк с 1 июня обновляет программу лояльности по картам BEST CARD и ПРОФ КАРТА.
Изменения:
● Базовый кэшбэк:
— 0,5% на категории из перечня ЦБ (MCC 4814 в исключениях);
— 1% за остальные покупки;
● Повышенный кэшбэк в определённых категориях теперь будет 3, 5 или 10% (было 5%).
● При этом выбирать нужно 3 из 6 категорий, одной из которых является и базовая 0,5/1%.
● Сохранено требование к разбавлению на 10% для того чтобы в повышенных не посчитали как по базовому и тратам от 10000₽/мес для получения кэшбэка.
● При этом есть пункт (не новый) по которому банк вправе вообще отказать в выплате кэшбэка в случае злоупотреблений.
На июнь выбор повышенных категорий (нужно выбрать 3 из 6):
— базовый 0,5-1%
— Аптеки 3% (MCC 5912, 5122)
— Развлечения 5% (MCC 7932, 7933, 7996, 7998)
— Спортивные товары 5% (5940, 5941)
— Такси 5% (MCC 4121)
— РЖД 10% (MCC 4112 мерчант RZD, RZHD).
https://ipb.ru/about/press-center/news/2022/66612/
Итого получается что можно базовую категорию и не выбирать, но разбавлять просто придётся без кэшбэка вообще, плюс повышается риск что банк признает злоупотреблением такое использование карты.
Яндекс Счёт (кошелёк, пополнение с переводным MCC) добавили как способ оплаты в Заправках, но только тем у кого он уже открыт в Go. За оплату со Счёта начисляют дополнительно к стандартным 0,5 балла/литр кэшбэк 5% баллами Плюса. А есть учесть скидку 3₽/литра на Роснефти и BP (в Москве) — вообще хорошо.
https://zapravki.yandex.ru/
Кэшбэк УБРиРа
УБРиР на неделе добавил в мобильное приложение отображение начисленного за текущий месяц кэшбэка. Отдельно отображается ЖКХ и остальное. Пока что кэшбэк 5% за онлайн-покупки, даже при выполнении условий отображается как 1%, это исправляют.
РЖД: скидка 15% в купе/СВ
Промокод 9001848002001 даст скидку 15% на поездки в купе и СВ.
● Использовать можно с 20 по 27 мая 2022;
● Покупка на сайте, в приложении и в кассах;
● Требуется быть зарегистрированным в программе РЖД Бонус и указать номер карты.
● Промокод не применяется при оформлении билетов по детскому или невозвратному тарифу, при оформлении билетов в специализированное купе для инвалидов.