Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
ЛУЧШИЕ НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА (начисление на ежедневный, а не мин. остаток, возможность пополнения и вывода). Апдейт 30.05.2022
Актуальную подборку по НС и вкладам см. в закреплённом сообщении телеграм-чата @stavkivklad
● Локо-Банк: 16% (14% с 31.05) по НС для новых клиентов первые 2 мес, для других и далее — 13% — https://www.lockobank.ru/personal/vklad/nakopitelnyy-schet/
● УБРиР — 15% по накопительному счёту «Промо» на остаток до 500к в месяце открытия + 2 след. месяца, макс. 1 счёт. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР. https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
СБП 100к; межбанк 0,1%, с2с (стягивание) платное – 2,1%.
● Халва (Совкомбанк): 15% на ост. до 400к — только при условии подключения платной подписки, если сделано от 5 покупок за месяц на общую сумму не менее 10к. halvacard.ru
● Владбизнесбанк — 15% (11,5% с 31.05) по накопительному счёту до 500к. Присутствие в 5 городах — Москва, Нижний Новгород, Муром, Владимир, Радужный. https://www.vlbb.ru/chastnym-licam/vklady/nakopitelnyy-schyet/
● Уралсиб — 14% (с 30.05) по карте Прибыль для новых клиентов в первые 2 мес на ост. до 1 млн. Стандартная ставка 14% годовых. Нужны покупки от 10к/мес. Антидонор, межбанк платный
https://www.uralsib.ru/debetovye-karty/pribyl
● Транскапиталбанк: ТКБ Свободные средства — 14% (c 20.05) до 10 млн — https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/?id=PodrobnieUsloviya#
Вывод денег: СБП 100к, кэш 300к/мес, с2с.
● РСХБ: 14% по НС «Моя копилка», мин. 101₽ на остаток до 500к. При остатке выше 1,5 млн — 15% годовых. https://www.rshb.ru/natural/deposits/savings_moneybox/
● Банк Хоум кредит — 14% по НС до 1,5 млн при тратах от 50к по картам (квазикэш и платежи в МП подходят), 10% при тратах 10-50к. https://www.homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
Вывод денег: СБП+межбанк в сумме по 500к/сутки, с2с+нал с «Пользы» в чужих банкоматах — всего 100к с 01.04.22
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 13,38% в мае на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
● Совкомбанк: 13% по НС «Онлайн-копилка». Мин. сумма остатка – 10к. Ограничений по сумме нет. В «Маркете» приложения. https://sovcombank.ru/deposits/onlain-kopilka
Вывод денег: СБП 100к/сутки, 300к/мес; с2с-стягивание; межбанк с тек. счета 50₽.
● Ренессанс Кредит: 13% по НС «РенКопилка» на первые 3 мес, далее 10%. Для пользователей приложения на Android. https://rencredit.ru/a/renkopilka/
● «Дом РФ»: накопительный счёт — 12,5% (с 06.05) в месяц открытия и 2 месяца далее. Прем./зарпл. клиентам — 13%. В ином случае 10,5-11%. domrfbank.ru/deposits/savings-account/
Вывод денег: СБП 500к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 800к/день, 1.5 млн/мес.; кэш; антидонор для некоторых сумм, см. свой тариф. Премиум бесплатен 2 месяца.
● Агропромкредит: 12,3% по НС от 10к, 13% — при покупках от 15к. www.apkbank.ru/ru/ekat/services/individuals/deposits/savings-accounts/04/
● Открытие: 12% с 07.05 по НС Копилка. Сумма не ограничена. Выплата процентов в последний день месяца. www.open.ru/deposits/kopilka
Вывод денег: СБП 100к, c2c, межбанк 300к (МП) и 800к (ИБ).
● МТС Банк: 12% по НС «МТС Счёт» на остаток до 1 млн руб 2 календарных месяца без покупок, далее при покупках от 10к или получении зарплаты. https://www.mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/mts-schet/
● Металлинвестбанк: 12% по НС «Комфортный». https://metallinvestbank.ru/private/deposit/savings-accounts/comfortable/
● Таврический: 12% по карте «Купил-Накопил» на остаток 10к-100к при покупках от 10к. https://www.tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
● Росбанк: Акционный – 12% для новых до 30.06.2022. Для премиальных клиентов ставка 13%. Тариф. https://www.rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/
● SBI Банк: 10% по НС на ост. от 1к до 5 млн, при оборотах 10к/мес — 12%, при 30к/мес — 15% годовых. https://sbibankllc.ru/nakopitel
● МКБ: 8% по НС без покупок по карте и 10% на остаток до 1,5 млн при покупках от 20к/мес. https://mkb.ru/personal/deposits/savings-account
● Экспобанк: 8% или 13% по НС«Оптимальный»
От рубля до 100К включительно — 8% годовых. От 100К до 5 млн руб вкл-но — 13% годовых, в т.ч. на всю сумму до 100К. https://expobank.ru/home/vklady/deposit-optimal/
● Банк «Екатеринбург»: 8% по НС Удобный (ключевая ставка минус 3%). https://www.emb.ru/services/vklady/udobnyy/
● Тинькофф Банк: по НС 6%, с подпиской Pro/Premium/Private — 10-11% годовых.
НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА С % на МИН. остаток (нужно пополнить в день открытия, снятие ведёт к потерям)
● Альфа-Банк Накопительный — 20% на мин. остаток на 2 первых месяца. Для тех, у кого 3 мес не было подобного счёта. Действующим клиентам — 12% годовых. https://alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/
● «Банк Санкт-Петербург»: 12% по НС от 15к до 1,5 млн; 15% от 1,5 млн. Новым при открытии в мае — 18% годовых. https://www.bspb.ru/retail/bank-account/savings/
● Газпромбанк: 15% (с 16.05) по НС «Управляй процентом» до 1,5 млн для новых клиентов первые 2 мес, далее и для всех: 14%, возможен рост до 18,5% при условии пополнения на 150к/мес (решается внутрибанком в течение дня).
https://www.gazprombank.ru/accounts/manage-percentage/
межбанк 30к/мес; сбп 100; антидонор для всех кроме зп и премиума
● АТБ 15% (с 11.05) по НС. При открытии с 25.03! Ограничений по сумме нет. https://www.atb.su/more-money/bank-deposits/savings-accounts/
● Почта Банк: 14% (с 12.05), мин. 100к — https://www.pochtabank.ru/service/safe
снятие с карты 100к/мес; СБП 100к; ПБ — антидонор для с2с; в КЦ говорят про 0% перевод в ВТБ на 600к.
● ПСБ. Безлимитный. 13,75% (с 13.05) на минимальный остаток от 5к.
ПСБ антидонор, межбанк платный. https://www.psbank.ru/Personal/SavingsAccount/Unlimited
● МИнБ Накопительный счет «Максимальный доход»: 13,5% на мин. ост.при поддержании остатка от 5к.
https://minbank.ru/info/chastnim-licam/vkladi/nakopitelnyy-schet-maksimalnyy-dokhod/
● ВТБ. Сейф. 12% на минимальный остаток + 3% за первый открытый в банке счёт на первые 3 мес +1% за покупки от 10 тыс с опцией Сбережения
https://www.vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/nakopitelny-schet-seif/
На мин. остаток не более 1 млн. Вывод денег: с2с-стягивание 100/сутки, 300к/мес; кэш, сбп 100к/мес.
БКС Банк сообщил о изменении тарифов по внешним переводам в евро. С 13.05.22 она составит 4,5%, мин 15€ для физ. и юр. лиц.
https://bcs-bank.com/news/2022/5/13/izmenenie-tarifov-po-vneshnim-perevodam-v-evro
Уралсиб
Сообщает, что с 18 мая изменяются условия снятия наличных по картам банка в банкоматах и пунктах выдачи наличных (ПВН).
Без комиссии — в банкоматах Уралсиба и партнеров: ВТБ, Открытие, Росбанк, Райффайзен, ВБРР
1%, мин 199₽ — в банкоматах других банков.
2%, мин 299₽ — в ПВН банка.
https://www.uralsib.ru/blog/izmenenie-usloviy-po-snyatiyu-nalichnykh-110522
Уточнение по акции с кредиткой Альфа-Банка и бонусом 2000₽ после трат 5000₽. В условиях акции (п.5.1) затаилось требование совершить не менее одной расходной операции по карте до 16.05. А вот на 5000₽ суммарно уже в течение 30 дней. Так что кто получил карту или вот-вот получит — купите «жевачку/спички» до понедельника.
Backit: сообщает о временных трудностях с выводом средств.
Недоступны: российские карты, QIWI-кошельки и ЮMoney;
Остались: зарубежные карты, WebMoney, мобильные операторы, Toncoin (+10%);
Сервис сообщил о проблеме не сразу, способы не убрали, зато в сообщении подчёркивают что это временные трудности: сервис не прекращает работать и кэшбэк никуда не пропадёт. Если переживаете — пополните себе хотя бы мобильный телефон.
Не работает вывод на мобильный телефон.
Газпромбанк продлил акцию по 14.06.22. Но при оформлении карты с завтрашнего дня ПНО будет снижен:
— при оформлении по 14.05 — 15%;
— при оформлении с 15.05 по 14.06 — 9%.
Срок активации карты — до 30.06.
Осторожнее — App Store
❗️В топ-10 самых скачиваемых приложений для платформы iOS попало созданное мошенниками приложение, имитирующее сервис Сбербанка.
Название — «Сбербанк онлайн сайт».
Разработчик — Саид Ахмедов.
Представитель Сбербанка сообщил РБК, что это не официальное приложение, а мошенники, служба безопасности банка «уже работает над его блокировкой».
Пользователей в заблуждение может ввести ещё то, что ранее у ВТБ был хитрый ход с переносом функционала в приложение «Баланс». Но тогда банк сам сделал соответствующий намёк. Сейчас настоящих приложений подсанкционных банков в App Store нет.
Банк ОТП с запозданием на 2 недели сообщил о изменении условий по начислению процентов на остаток по дебетовым картам ОТП Максимум Lite.
С 01.05.22 по всем картам Максимум Lite — 10% годовых на ежедневный остаток от 10к до 350к, при обороте от 7к/мес. Возможно, кто-то полагал, что по-прежнему 14%. Ничего не говорится про Максимум Pro, там было (есть?) 16%.
https://www.otpbank.ru/about/press-centr/news/0150982/
ВТБ выложил обновлённые правила программы Мультибонус
Действуют для новых клиентов с 15 мая, для действующих – с 1 июня.
Кэшбэк мультибонусами в категориях:
– супермаркеты (MCC 5411, 5422, 5441, 5451, 5499, 9751);
– рестораны и кафе (MCC 5462, 5811-5814);
– транспорт и такси (кроме пакетов прайм, MCC 4111, 4121, 4131, 4789);
– одежда и обувь (только в пакетах прайм, MCC 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5931, 5948).
Процент кэшбэка зависит от пакета:
– классический/золотой/платиновый/мультикарта/вне пакета: 2%, макс. 2 000₽;
– привилегия new/привилегия-мультикарта: 3%, макс. 6 000₽;
– прайм new/прайм+: 4%, макс. 15 000₽.
Для з/п клиентов действует надбавка +0.5%.
Действует математическое округление. Бонусы можно обменять только на товары партнёров.
https://new.multibonus.ru/news/133
Газпромбанк НС ↘️
Вчера писал о снижении с 15.05 ПНО по карте, но судя по опубликованному Тарифу, с 16.05 снизится доходность и накопительных счетов. Базовая ставка составит 8,5% (сейчас 11,5%).
✓ По НС «Управляй процентом» будет 15% годовых на минимальный остаток до 1,5млн₽ в месяц открытия счета и следующий за ним (при условии отсутствия в последние 90 дней до момента открытия действующих договоров вкладов и накопительных счетов).
✓На превышение — 8,5%. В дальнейшем, при пополнении от 15 до 75к — 12%; от 75 до 150к — 12,25%; от 150к — 12,5%. Надбавка будет в текущем месяце, при пополнении до 10-го числа предыдущего.
✓По НС «Трать и копи» будет 8,5% годовых на минимальный остаток. С учетом вознаграждения по ПЛ Процент+ (можно подключить к Газпромбанк карте), будет 13% при обороте от 15к; 14% при обороте от 50к на остаток до 1,5млн₽; 15% при обороте от 100к на остаток до 10млн₽.
БКС поменял условия по переводам СБП
Отправка переводов себе в другой банк остаётся прежней: 150 тыс. руб в сутки бесплатно.
Отправка переводов другим лицам бесплатна на сумму 100 тыс. руб/мес, превышение — 0,3%, мин. 10 ₽. Было бесплатно на 150к/сутки.
— https://bcs-bank.com/news/2022/5/16/izmenenie-uslovij-perevodov-po-nomeru-telefona-cherez-sbp
ВТБ опять влез в App Store: «Прайм баланс Юником»
https://apps.apple.com/us/app/id1621707689
БКС БАНК
Изменение условий переводов по номеру телефона через СБП
Уважаемые клиенты,
информируем об изменении тарифов в части условий переводов по номеру телефона через Систему быстрых платежей.
Теперь переводить деньги через СБП в другие банки возможно на следующих условиях:
Переводы родным, друзьям и другим лицам до 100 000 рублей в календарный месяц бесплатны. Свыше 100 000 рублей в месяц комиссия составит 0,3% от суммы перевода (минимум 10 рублей).
Переводы до 150 000 рублей на свой счет по-прежнему бесплатные.
Дневной лимит по переводам через СБП не изменился и составляет 150 000 рублей Другие условия также остались без изменения.
https://bcs-bank.com/news/2022/5/16/izmenenie-uslovij-perevodov-po-nomeru-telefona-cherez-sbp
Газпромбанк: кредитка с бонусом 1000₽
У Газпромбанка акция по оформлению кредитной карты «Удобная карта».
Условия акции:
● участвовать могут все клиенты;
● требуется оформить карту в срок с 16.05 по 16.06 и получить любым способом;
● в течение 14 дней после получения карты совершить покупки суммарно на 10’000₽ заёмными средствами. Покупками не считаются операции с MCC 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9754;
● банк начислит 1000 бонусных баллов (1к1 конвертируются в рубли) не позднее 25ого числа след. месяца.
Про карту:
● выпуск и доставка карты бесплатные;
● обслуживание карты: 199₽/мес, но бесплатно при покупках от 5к/мес или отсутствии отсутствии задолженности, если не пользоваться картой, а также с подпиской Огонь;
● Льготный период (грейс) зависит от суммы покупок:
— без условий стандартные 90 дней
— при тратах от 90’000₽ за 2 календарных месяца — 180 дней;
● СМС-информирование бесплатно;
● Кредитный лимит до 600’000₽, снятие наличных и переводы сразу не в грейс и с комиссией (5,9%+590₽) .
Флеш-скидки S7
Авиакомпания S7 запустила флеш-скидки до 60% на авиабилеты для летнего отдыха по России. Покупка: 17-20 мая 2022 года, полеты с 23 мая 2022.
https://www.s7.ru/ru/letniy-otdykh/
Сравнить цены на билеты всех авиакомпаний можно на Aviasales.
Запущен альтернативный патриотичный магазин приложений для Android — NashStore (а почему не НашаЛавка?). В нём можно скачать самые важные приложения типа Rutube, 2ГИС и Столото. Некоторые из банков уже тоже загрузили свои мобильные приложения. Проблемы: вчера сайт сервиса не всегда открывался, а регистрация требует очень много данных.
https://nashstore.ru/
Лотерея от УБРиР
Уральский банк реконструкции и развития запустил розыгрыш сертификатов Ozon.
Условия:
● Участвуют все клиенты банка с любой дебетовой картой;
● Срок акции с 16.05 по 15.07.2022, разделён на 8 периодов по календарным неделям.
● В каждый период разыгрывается 30 сертификатов Ozon по 1000₽.
● Для участия в розыгрыше нужно совершать покупки от 500₽ по дебетовым картам, одна покупка — 1 шанс.
● Один клиент может выиграть не более 4 сертификатов за весь период акции (то есть не попадает на налог), не учитываются покупки-исключения по MCC (приложение 1 правил акции, шире чем стандартные).
● Выдача сертификатов победителям до 15.08.2022 включительно, оповещение по СМС или Push.
Страница акции
https://www.ubrr.ru/podarki-ozon
Да, лотерея, но как продолжали пользоваться выгодной картой My Life (5% за онлайн с подпиской кроме супермаркетов, 5% за ЖКХ и 1% за другие), так и продолжаем, просто появился шанс ещё и сертификат выиграть.
Совкомбанк с 17.05 снижает ставки по вкладам и накопительным. По вкладам максимум 12% годовых (3 мес). Накопительный счёт Онлайн-копилка 13% годовых (от 10к).
https://sovcombank.ru/articles/novosti-kompanii/17-maya-sovkombank-snizhaet-stavki-po-vkladam-v-rublyah-i-nakopitelnomu-schetu-na-1-
Пластик МИР в Альфе
Да, кстати, в Альфа-банке сейчас есть временные трудности с пластиковыми картами МИР: новая поставка задерживается, старый пластик закончился, дефицит. Есть 3 способа всё-таки сейчас получить пластиковую Альфа-карту МИР:
● в офисе, если вы зарплатный клиент в банке;
● заказать в мобильном приложении на iOS (то есть у вас оно уже должно установлено);
● может привезти представитель вместе с заказом кредитки.
МКБ: накопительные счета в валюте
Московский кредитный банк добавил возможность открытия накопительного счёта в долларах США и евро.
Ставки:
$ — 1% годовых
€ — 2% годовых
Нет минимальной и максимальной суммы счёта, ставка не зависит от трат по картам. Начисление на ежедневный остаток, выплата ежемесячно. У одного клиента может быть только по одному НС в евро и долларах (открытие в отделениях и онлайн).
⚡️Установлены новые пороги на переводы средств за рубеж для физических лиц
В течение календарного месяца резиденты России, а также нерезиденты из дружественных стран имеют право перевести со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 50 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте. Ранее лимит составлял 10 тыс. долларов.
Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, резиденты и нерезиденты из дружественных стран по-прежнему могут перевести в месяц не более 5 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой валюте.
Физические лица — нерезиденты из дружественных стран, работающие в России по трудовым или гражданско-правовым договорам, дополнительно могут также переводить средства с российских счетов за рубеж в рублях и валюте в размере зарплаты или платы за выполнение работ и оказание услуг и делать такие же перечисления без открытия счета.
Нерезидентам из недружественных стран, работающим в России по трудовым или гражданско-правовым договорам, разрешено переводить средства с российских счетов за рубеж в рублях и валюте в размере зарплаты или платы за выполнение работ и оказание услуг, и перечислять за рубеж эти средства без открытия счета. До сегодняшнего дня нерезиденты из недружественных стран могли перечислять только средства в иностранной валюте в пределах 10 тыс. долларов США со счета и до 5 тыс. долларов США без открытия счета.
Ограничения установлены до 30 сентября 2022 года.
Банк России ведет базу о случаях и попытках перевода денег без согласия клиента. В ней в том числе содержатся сведения о дропперских счетах, которые злоумышленники используют для вывода и снятия похищенных средств.
Мы предлагаем следующий механизм: если банк — отправитель платежа получил от нас информацию из базы, но не учел ее в своих бизнес-процессах и совершил перевод на такой счет, то он будет обязан вернуть клиенту все похищенные средства. Также мы хотим обязать банк-плательщик на два дня приостанавливать зачисление денег на счет, информация о котором содержится в нашей базе.
Подробнее об этих инициативах, а также о том, какие новые схемы мошенников фиксирует Банк России и как им противостоять — в интервью директора Департамента информационной безопасности Банка России Вадима Уварова.
https://iz.ru/1333901/natalia-ilina/moshenniki-zvoniat-pod-vidom-sotrudnikov-banka-i-soobshchaiut-o-defitcite-valiuty
ВТБ ➡️ iOS
Обладателям устройств на платформе iOS, утратившим приложение банка ВТБ , возможно приглянется приложение Прайм баланс Юник.
БКС снизил бесплатный лимит СБП до 100к/мес
— Было: 150к/сутки по СБП бесплатно.
— Стало с 16.05.22: 100к/мес другим людям бесплатно, самому себе бесплатно.
— Стало с 18.05.22: 100к/мес.
В БКС с 17.05.2022 приостанавливается осуществление переводов в евро для всех клиентов, а те переводы, что не были исполнены — вернутся клиентам.
Новая акция от Финуслуг https://assets.finuslugi.ru/mp-assets/docs/bonus-program-rules/bonus_promocode_partners/bonus_promocode_partners.pdf с призовым фондом 4,3 млн руб
Если открыть вклад в МКБ или Энерготрансбанке впервые через Финуслуги, то выплатят бонус 4000 ₽.
Мин. сумма 100к.
https://mkb.ru/news/55962
https://www.energotransbank.com/news/otkroyte-vklad-na-finuslugi-ru-ot-energotransbanka-i-poluchite-4-000-rubley/
Эс-Би-Ай Банк вносит изменения в программу Круги с 17 мая
– базовый кэшбэк снижен 1 → 0.5%;
– снижен повышенный кэшбэк: в категории Смотри дома 15 → 10%, в категории Супермаркеты 3 → 0.5%, в остальных категориях – на 1%↓;
– из категории Ремонт и мебель убрали MCC 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712-5714, 5718, 5719;
– убрали категории ЖКХ (MCC 4900) и гос./муниц. платежи (9222, 9311, 9399), обе категории теперь в исключениях.