Нам интересны новые карты, программы лояльности, промо-акции банков, операторов и платежных систем, а также как поживает банковская отрасль в целом.
Дайджест — ёмкий сборник важных новостей. Пишем мы, пишете вы — в комментариях. За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусом 30₽ на личный счет.
Оперативно, ёмко, ежедневно пишем в телеграм-канале «Дайджест ББ»: @blogbankir
Избранные материалы потом дублируются на этом сайте.
Банк России изменил требования к инвестированию средств пенсионных накоплений негосударственных пенсионных фондов (НПФ) и активов инвестиционных фондов (ИФ). Новые требования должны расширить инвестиционные возможности НПФ и ИФ, а также снизить негативные последствия пандемии коронавируса для участников финансовых рынков, говорится в релизе ЦБ.
Соответствующие указания регулятора утвердил Минюст России, они вступают в силу с 21 мая 2020 года.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10925126
Пенсионные накопления предназначены для выплаты ДОСТОЙНЫХ ПЕНСИЙ народу — владельцу этих накоплений, а не для «поддержки», финансирования, спонсирования за наш счет всяческих «участников финансовых рынков», миллиардеров, топменеджеров госкорпораций и т.п.
А когда все эти проспонсированные благодаря решению ЦБ нашими пенсионными деньгами «участники финансовых рынков» с их «инвестпроектами» получат официальные убытки (неофициально понятное дело на этих убытках кое кто очень хорошо наживется, мы это прекрасно знаем) и потеряют наши деньги,
то Кудрины-Силуановы-Набиуллины-Орешкины и остальные гайдарочубайсы из правительства снова объявят нам, что «нет другого выхода как опять ПОВЫСИТЬ ПЕНСВОЗРАСТ»?
«Мили в новом статусе» Период проведения акции: 19.05.2020–31.12.2020
Новые возможности карты S7-Tinkoff
Повысить статус теперь можно за покупки!
Получать особые привилегии в путешествиях теперь можно не только за полеты. Приблизить заветный статус помогут ваши обычные покупки!
Для этого оформите карту S7-Tinkoff и получайте до 2 статусных миль за каждые 60 рублей, потраченных по карте.
Пользуйтесь большими привилегиями со статусными милями S7 Priority!
https://www.s7.ru/ru/rules/tinkoff/#mili-v-novom-statuse
+ До 2000 миль за оформление карты S7-Tinkoff
Оформите карту сейчас и получите свои первые мили! Успейте активировать карту S7-Tinkoff до 19 июля, и мы начислим приветственный бонус: 2 000 миль на кредитную карту и 1 000 миль на дебетовую карту. Бонусные мили можно потратить на авиабилеты и услуги S7 Airlines.
https://www.s7.ru/ru/rules/tinkoff
СКБ-банк оптимизирует сеть офисов и в ближайшее время сократит количество точек на 35%. Об этом «Ъ» рассказали источники в банке. Также планируется, что финансовая организация присоединит санируемый Газэнергобанк (51 точка). Сейчас, по данным ЦБ, в регионах расположено 132 точки различного формата СКБ-банка. В банке отметили, что речь идет о закрытии нерентабельных точек в городах с населением до 40-50 тыс. руб.
Председатель правления СКБ-банка Денис Репников отметил, что отделения кредитной организации будут перестроены в формат «легкого универсального офиса». «Они будут выполнять функции консультирования клиентов и подключения к дистанционным сервисам. Это позволит сократить расходы до 50% в год»,— отметил господин Репников.
https://www.kommersant.ru/doc/4333388
ИБ и МБ для клиентов уже давно, Делобанк онлайн для предпринимателей, так что ничего удивительного, что переходят на онлайн всё больше, сокращают издержки на всём.
В России появились новые поводы для блокировки счетов по «антиотмывочному» законодательству. В условиях распространения коронавируса и перевода участников финансового рынка на дистанционный режим работы Росфинмониторинг выделил сферы, где может активизироваться недобросовестная деятельность. Так, повышенное внимание требуется к производству и обороту продукции медицинского назначения, товаров и услуг в противоэпидемических целях; созданию и расширению инфраструктуры для охраны жизни и здоровья граждан; господдержке бизнеса и населения; онлайн-платформам и услугам, связанным с пандемией; благотворительной деятельности.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10925139
https://iz.ru/1013944/natalia-ilina/koronnye-skhemy-dlia-blokirovki-schetov-poiavilis-novye-osnovaniia
Видно, постепенно, будут ужесточать условия, закручивать гайки во всех сферах, тотальный контроль.
Запрещать легче чем создавать, печально.
Банк России поддержал увеличение штрафов для МФО за нарушения при взыскании долгов
«Банк России поддержал внесение изменений в КОАП, где планируется усиление ответственности МФО за нарушения при взыскании просроченной задолженности. Для них будут установлены штрафы такого же размера, как и для коллекторов».
В настоящий момент штрафы для коллекторских агентств составляют 50—500 тыс. рублей. При этом штрафы для остальных участников рынка, если работа по возврату просроченной задолженности не является их основным видом деятельности, составляют 5—50 тыс. рублей для физлиц, 10—100 тыс. рублей для должностных лиц и 20—200 тыс. рублей для юрлиц.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10925230
Посмотрим, куда клонят и что из этого всего этого получится, а то как обычно-хорошо лишь на бумаге (
Двое злоумышленников взорвали банкомат Сбербанка в подмосковных Химках и скрылись, сумма ущерба устанавливается, сообщили РИА Новости в пресс-службе ГУ МВД России по Московской области.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10925261
Спецназ провел штурм здания Альфа-Банка в центре Москвы на Земляном Валу и задержал захватчика, угрожавшего взрывом банка. По предварительным данным, у него был муляж взрывного устройства», — сообщил собеседник агентства.
По данным источника, задержанный находится в неадекватном состоянии, его направят на экспертизу.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10925262
Началось ( Психическое состояние граждан будет только усугубляться….
Как-то становится опасно ходить в банки.
Аналитики МТС Банка выяснили, что около 70% кешбэка, полученного по картам МТС Cashback, клиенты тратят на оплату услуг связи МТС, оставшиеся 30% — на товары и услуги в салонах МТС.
«Средний счет на оплату услуг мобильной связи МТС за счет кешбэка составил с начала 2020 года 385 рублей в месяц. Средний счет покупки в салонах МТС (смартфонов и других гаджетов) за счет кешбэка за тот же период — 2 465 рублей. Самая популярная категория платежей как по пластиковой, так и по виртуальной карте МТС Cashback — «Супермаркеты», на них ежемесячно приходится порядка 40% от общего количества трансакций. Далее по популярности трат следуют «АЗС». В обеих категориях пользователи карт получают повышенный кэшбэк до 5%».
Основная доля клиентов (75%), оформивших виртуальную карту МТС Cashback, — люди до 40 лет, а клиенты старшего возраста по привычке отдают предпочтение пластиковым картам МТС Cashback.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10924892
Аналитики!)))))))
Чудеса! какие же умные аналитики! а как они додумались такое посчитать)))выражение «ума палата» приобретает новые краски!
Клиенты Банка ДОМ.РФ могут получить потребительские кредиты на дебетовую карту, подав заявку дистанционно — через кол-центр по телефону горячей линии или на сайте банка
Заемщикам не требуется предоставлять документы в бумажном виде и оформлять анкету на получение кредита. Большинство данных, необходимых для подачи заявки, заполняются автоматически — через портал государственных услуг. Не нужны также документы о занятости и доходах, их заменяет выписка из Пенсионного фонда РФ, которую можно заказать дистанционно у сотрудника банка.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10925251
Что следующее, какие способы раздачи кредитов ? Будут давать кредиты на виртуальные карты,лишь бы брали (
Банк «Уралсиб» отменил взимание минимальной фиксированной ставки за май 2020 года по действующим договорам торгового эквайринга для всех клиентов.
Кроме того, кредитная организация расширила возможности удаленных сервисов для клиентов малого бизнеса. Так, например, новая система дистанционного обслуживания РКО позволяет проводить платежи без посещения офиса, в любой момент получать полную информацию о состоянии счета и истории операций.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10925252
Уже и не знают, как и чем, удержать разбегающихся и закрывающихся клиентов ((
По дебетовой Опенкарт до 30 июня дополнительный кэшбэк 2% за все онлайн покупки
Для новых клиентов
https://www.open.ru/cards/opencard?from=cards
Райффайзенбанк с 1 мая сменил провайдера для страхования путешественников. Теперь полисы ВЗР вместо Альфа-Страхования выдает страховая компания «Зетта Страхование».
Но главное то, что при этом из полисов по пакету услуг «Золотой» исключили детей.
Новость на сайте:
https://www.raiffeisen.ru/about/press/news/141160/
Ссылка на новые условия страхования:
https://www.raiffeisen.ru/common/img/uploaded/files/retail/cards/RB_Zetta_Gold.pdf
https://www.raiffeisen.ru/common/img/uploaded/files/retail/cards/Rules_Zetta_Gold.pdf
Аэроэкспресс
Тариф «Стандарт» за 1 рубль, при оплате с помощью бесконтактной технологии UnionPay QuickPass на турникетах (4 прохода в месяц)
Продлили акцию — 15 июня 2020г. в 02:00 заканчивается
https://aeroexpress.ru/aero/info/actions/standart_unionpay_october19.html
Новикомбанк в рамках сотрудничества с Союзом машиностроителей России разработал кобрендовую карту для членов организации .
«Карта выпускается на базе национальной платежной системы «Мир», оснащена бесконтактными чип-модулями российской компании «Микрон», имеет статус премиальной и обладает особым набором бонусов и привилегий».
В частности, карты, доступные теперь сотрудникам предприятий — членам Союза машиностроителей России, совмещают сразу три кешбэк-программы и предусматривают целый ряд бесплатных услуг: это и снятие/пополнение наличных в банкоматах любых банков по всей России, и бесплатное годовое обслуживание, и СМС-информирование об операциях по карте.
Интернет-банк и мобильное приложение также бесплатны, как и пополнение счета с карт других банков.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10925266
https://novikom.ru/press-center/news/novikombank-razrabotal-kobrendovuyu-kartu-dlya-soyuzmash-rossii-/
Новикомбанк
Программа «Кэшбэк»
Кэшбэк можно подключить как к кредитной, так и к зарплатной или дебетовой карте. Если у Вас несколько карт (счетов), можете подключить программу к нескольким счетам, чтобы воспользоваться всеми преимуществами. Чем выше категория карты (например, МИР Премиальная или VISA Platinum), к которой подключена программа, тем выше будет кэшбэк за покупки. Размер зависит от суммы покупок в месяц по всем картам, выпущенным к счету. За подключение программы взимается разовая плата в размере 30 рублей.
Перечень избранных категорий, действующих с 01.04.2020 по 30.06.2020:
Аптеки — 5% кэшбэк
Аренда авто — 5% кэшбэк
Кино — 5% кэшбэк
В категорию «Аптеки» входят: аптеки.
В категорию «Аренда авто» входят: каршеринг; прокат автомобилей, нигде более не классифицированный; прокат автодомов и кемперов (прицеп-дача); прокат грузовых автомобилей и автоприцепов.
В категорию «Кино» входят: кинотеатры, сервисы онлайн-кинотеатров, стримминговые сервисы.
https://novikom.ru/individuals/cashback-program/
Перечень избранных категорий-
В розничной сети МТС теперь можно отправить денежные переводы «Золотая корона» без комиссии.
Тариф 0% действует на денежные переводы с конвертацией валюты в страны дальнего зарубежья, а также в Абхазию, Азербайджан, Беларусь, Грузию, Казахстан, Молдову и Узбекистан.
«Чтобы воспользоваться тарифом 0%, отправитель должен внести в кассу рубли и сообщить сотруднику салона, что перевод необходимо отправить получателю в долларах США, евро или национальной валюте. Информацию о доступных валютах для каждой страны необходимо уточнять у сотрудников салона. Конвертация осуществляется по курсу РНКО «Платежный Центр» (ООО) на момент отправки денежного перевода».
На денежные переводы без конвертации валюты в Абхазию, Азербайджан, Беларусь, Грузию, Казахстан, Молдову, а также на переводы по РФ комиссия — 1 рубль.
При отправке перевода клиенту достаточно сообщить Ф. И. О. и город получателя средств. Адресат сможет выбрать наиболее удобный для себя пункт получения перевода.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10925206
Банк «Открытие» запустил пакет услуг «Большие планы» для клиентов малого и среднего бизнеса .
Предложение специально разработано для предпринимателей, совершающих большое количество рублевых платежей. Клиентам будет доступен бесплатный лимит переводов на счета физических лиц до 300 тысяч рублей и 30 бесплатных рублевых платежей в адрес юридических лиц. Также в пакет услуг включен бесплатный выпуск бизнес-карты для снятия и внесения наличных средств. Предприниматели смогут снимать денежные средства через кассу с низкой комиссией — от 1% .
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10925090
Интересен бесплатный лимит переводов на счета физических лиц до 300 тысяч рублей и 30 бесплатных рублевых платежей в адрес юридических лиц, а также бесплатный выпуск бизнес-карты.
Локо-Банк запустил сервис по онлайн-открытию расчетных счетов для предпринимателей в 35 городах России, где функционирует платформа банка по дистанционному обслуживанию малого и среднего бизнеса. Онлайн-счет можно открыть бесплатно за пять минут.
При открытии расчетного счета все клиенты получают год бесплатного обслуживания на любом тарифе, доступ к онлайн-бухгалтерии, а также скидки и бонусы от партнеров банка для успешного ведения бизнеса. Дополнительно можно получить бесплатную бизнес-карту с постоянным кешбэком 1% на все, менеджеры банка доставят ее домой. Счетом можно управлять дистанционно: через интернет-банк или мобильное приложение «Локо Бизнес».
С марта 2020 года в Локо-Банке действует антикризисный тариф для индивидуальных предпринимателей с бесплатной онлайн-регистрацией, бухгалтерией и счетом с выгодными тарифами. Новым клиентам бонусом дается 12 месяцев бесплатного обслуживания на любом тарифе («Новый Старт», «Оптима», «Безлимит»). В банке запущена «Служба заботы». Действующие клиенты могут обратиться туда, узнать о той поддержке, которую они могут получить во время пандемии коронавируса, проконсультироваться со специалистами, узнать об отменах комиссии по нетиповым операциям, связанным с кризисом, и многое другое.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10924805
Отметим — год бесплатного обслуживания и бесплатную карту с кэшбэк.
В России запустили сельскую ипотеку. Как получить кредит под 3%
В перечень уполномоченных банков, участвующих в реализации льготного ипотечного кредитования, вошли Россельхозбанк, Сбербанк, «Центр-Инвест», «Левобережный», Ак Барс Банк, Дальневосточный банк.
Подробнее на РБК:
https://realty.rbc.ru/news/5ec792bb9a79472d3d7ca2ed
Текущие потрясения в экономике и действие программы сельской ипотеки с льготной ставкой до 3% годовых приведут к дезурбанизации России. В течение ближайших нескольких лет в сельскую местность из городов могут вернуться 2–3 млн человек, ранее прогнозировал Центр отраслевой экспертизы РСХБ. По данным банка, почти половина заявок по программе сельской ипотеки подана горожанами.
3% сельской ипотеки меньше 6,5% городской, пытаются переселить в сельскую местность, интересно, что будет дальше.
Сбербанк закупает банкоматы с блокчейном
Сбербанк резко наращивает количество бесконтактных банкоматов, работающих с Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Mir Pay и Huawei Pay, пишут «Известия». Аппараты должны вмещать не менее 14,5 тыс. купюр, иметь видеокарты для распознавания образов, уметь работать с блокчейном и быть вандалоустойчивыми.
Если современный банкомат представляет собой мини-офис, то АТМ будущего будет заменять полноценное банковское отделение, прогнозируют эксперты. Такие устройства уже есть — «виртуальные автоматизированные кассиры» (VTM), которые позволяют оформить карту, подать документы на получение кредита или любой другой финансовой услуги без необходимости посещения отделения банка. С внедрением биометрической идентификации клиента банковские карты должны стать таким же анахронизмом, как и бумажная сберегательная книжка с подписями и печатями, пояснили эксперты. По их словам, технологически к этому уже все готово, но банкам нужно понять, что в случае биометрической идентификации все ошибки, допущенные программным обеспечением и приведшие к неверной авторизации клиента, станут проблемой кредитной организации, а не клиента.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10925268
При чём здесь блокчейн? ))
Слово красивое. Как экосистема. Впридачу новое и непонятное, надо же населению показать как Сбербанк идет во главе технического прогресса.
СМИ: банкиры попросили не снижать эквайринговые комиссии
Ассоциация банков России (АБР) 22 мая направила письма главе правительства Михаилу Мишустину и главе администрации президента Антону Вайно с просьбой не применять «меры административного регулирования к эквайринговым и межбанковским комиссиям в качестве антикризисных мер и мер по стимулированию развития экономики», пишет «Коммерсант».
Утверждая, что клиенты ничего не выигрывают от снижения комиссий, банки говорят о собственных больших потерях: около 2 млрд рублей для банков-эквайеров и порядка 10 млрд рублей для банков-эмитентов. Чтобы компенсировать упущенные доходы, некоторые банки начали ухудшать программы лояльности для клиентов.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10925271
https://www.kommersant.ru/doc/4355759
Странно, что банки только сейчас начали просить-но даже если им пойдут навстречу, банки вряд ли вернут первоначальные условия программ лояльности (
Банк Санкт-Петербург по-тихому с 18 мая изменил
Правила расчета и выплаты вознаграждения (Cash Back) за операции, совершенные с
использованием платежных карт ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
полный список исключений теперь выглядит так (жирным выделено то, что добавили)
0000, 1111, 1234, 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 5993, 6010, 6011, 6012, 6051, 6211, 6300, 6532, 6533, 6536, 6537, 6538, 6540, 7276, 7311, 7372, 7399, 7800, 7801, 7802, 7995, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402
напомню, что по карте Visa Cashback действует правило 30/70, соответственно, все операция в кодах-исключениях не попадают в оборот.
будьте внимательны!
ссылка на новые правила тут:
https://www.bspb.ru/retail/cards/docs/pravila_cash_back-2020.05.18.pdf
Новое — исключения считаются в обороте трат для получения кэшбэк (но за них не будет кэшбэка 1%) и бесплатного обслуживания. Проверено опытным путем.
СБЕРБАНК
❗ СРОКИ ВНЕДРЕНИЯ НОВЫХ ТАРИФОВ ПЕРЕНЕСЕНЫ С 26 мая на 1 июня
с 1 июня распространяет свои новые тарифы по переводам еще на два территориальных банка
Новые тарифы по переводам доступны:
…
С 01.06.2020 года на территории Среднерусского банка;
С 01.06.2020 года на территории Москвы.
https://www.sberbank.ru/ru/person/remittance/perevod_rus?tab=faq
ВТБ снижает критерии бесплатного обслуживания для владельцев карт «Мультикарта Привилегия» в апреле-мае
ВТБ принял решение поддержать своих клиентов в период самоизоляции и временно изменил условия бесплатного обслуживания пакета «Привилегия». В апреле и мае критерии по минимальной сумме ежемесячных транзакций по картам снизятся в 2 раза: со 100 до 50 тыс. руб. в Москве и с 75 до 30 тыс. рублей в остальных регионах.
По желанию клиента ВТБ может поменять платный пакет «Привилегия» на «Базовый» с бесплатным обслуживанием, их карты останутся активны до окончания действия самоизоляции. Кроме того, банк может принять решение о сохранении текущего пакета и бесплатного обслуживания, рассмотрев индивидуальные обращения каждого клиента.
Остальные критерии для получения бесплатного обслуживания в рамках пакета «Привилегия» сохраняются без изменений.
https://www.vtb.ru/privilegia/multikarta-privilegiya/
Samsung Electronics совместно с платежной системой Visa объявляют о специальном предложении, в рамках которого все российские пользователи приложения Samsung Pay и держатели карт Visa банков-партнеров смогут осуществлять безопасные денежные переводы без комиссии на любую карту получателя, независимо от его банка-эмитента и платежной системы,с 25 мая до 10 августа 2020 года включительно.
По окончании периода акции комиссия за перевод будет составлять 0,9% от суммы перевода или минимум 30 рублей.
https://news.samsung.com/ru/samsung-i-visa-obnulayut-komissiyu-na-perevodakh-v-samsung-pay
Samsung Pay работает с более, чем 110 банками в России и Беларуси, число которых регулярно увеличивается. Проверить подключение банка к платежному сервису можно на сайте: https://www.samsung.com/ru/apps/mobile/samsungpay/partners/