Дайджест марта 2022

Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.

Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.

⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir

Поощрение за ваши комментарии: 50 ₽ за новости об изменениях в тарифах, бонусных программах банков, про выгодные акции и 30 ₽ — за иные полезные новости (новости общего плана и про промокоды к сервисам не оплачиваются). Деньги зачисляются на баланс профиля, вывод от 150 рублей.

ЛУЧШИЕ НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА (начисление на ежедневный, а не мин. остаток, возможность пополнения и вывода). Апдейт 29.03.2022

Совкомбанк: Онлайн-копилка 21% с 30.03. Минимальная сумма – 10к. Ограничений по сумме нет. Открывается в разделе «Маркет» приложения. https://sovcombank.ru/deposits/onlain-kopilka
Вывод денег: СБП 100к/сутки, 300к/мес; с2с-стягивание; межбанк с тек. счета 50₽.

Уралсиб 23% с 21.03 для новых клиентов в первые 2 мес на ост. до 1 млн. Стандартная ставка 18% годовых. Нужны покупки от 10к/мес.
https://www.uralsib.ru/debetovye-karty/pribyl

УБРиР: Накопительный счет «Промо» — 22%. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР. На остаток до 500к включительно в месяце открытия + 2 след. месяца, макс. 1 счёт. https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
Вывод денег: СБП 100к; межбанк 150к/раз за 25 рублей; с2с (стягивание) платное – 2,1%.

Хоум кредит: НС – 22% на остаток до 1,5 млн. Оборот в 10к теперь не требуется. С 01.04 изменение условий: нужны траты 50к для такой же ставки. https://www.homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
Вывод денег: СБП+межбанк в сумме по 500к/сутки, с2с 500к/день, нал 100к/мес в любых банкоматах.

ЛокоБанк. 21% на ежедн. остаток первые два месяца https://www.lockobank.ru/personal/vklad/nakopitelnyy-schet/

РГС Автомобилист 20% + 1% за расходы на ежедневный остаток в след мес. https://www.rgsbank.ru/personal/deposits/get-avtomobilist/

«Дом РФ»: накопительный счёт — 19% в месяц открытия и 2 месяца далее. Для не новых счетов — 14% (пробуйте открыть новый счёт — будет 20%). Премиальным — 21%, зарплатным клиентам — 22%. https://domrfbank.ru/deposits/savings-account/
Вывод денег: СБП 300к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 500к/день, 1.5 млн/мес.; кэш; бесплатный межбанк для премиальных клиентов; антидонор для крупных сумм. Премиум бесплатен 2 месяца.

Открытие: Копилка — 20% на среднемесячный остаток (с 01.04 — 19:). Сумма не ограничена. Выплата процентов в последний день месяца. https://www.open.ru/deposits/kopilka
Вывод денег: СБП 100к, c2c, межбанк 300к (МП) и 800к (ИБ), кэш.

Тинькофф Банк: по Накопительному счёту 18%, для владельцев подписок Pro/Premium/Private — 20% годовых.

● Транскапиталбанк: «ТКБ Свободные средства» — 18 % от 3000,01 до 10 млн на ежедневный остаток. Пополнение и снятие без ограничений. https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/?id=PodrobnieUsloviya#
Вывод денег: СБП 100к, кэш 300к/мес, с2с.

● Росбанк: Акционный – 17% до 30.04.2022. Тариф. Страница. Для премиальных клиентов ставка 20%. К сожалению, есть неудобные ограничения:

  • открыть может тот, кто стал клиентом банка в течение последних 60 дней, или клиент, который получил специальное предложение от банка;
  • снять наличные напрямую с накопительного счета нельзя, нужна карта.
    Вывод денег: СБП — 100к/мес; межбанк 1.5%, мин. 100₽; стягивание с карты бесплатное (работает антифрод, но приноровившись можно до 1 млн в сутки вывести с пластиковой карты); обналичка в банкомате зависит от типа карты и пакета, по пластиковой «Можновсё» лимит 300к/сутки, 2 млн/мес. Лимиты в тарифах.

● Экспобанк: НС«Оптимальный»10 или 15%
От рубля до 100к включительно — 15% годовых. От 100к до 5 млн руб включительно — 20% годовых, в т.ч. на всю сумму до 100к. https://expobank.ru/home/vklady/deposit-optimal/
Вывод денег: СБП 100к; межбанк платный; либо кэш, либо с2с, но точно есть ограничения.

❗️Стоит напомнить, что процентные ставки по накопительным счетам в отличии от вкладов не фиксируются бессрочно и могут быть изменены банком в зависимости от экономической ситуации.

Подборки выгодных вкладов, накопительных счетов на месяц, квартал, полгода, год, валютные вклады смотрите в телеграм-чате https://t.me/stavkivklad

161 комментариев

  1. Ответы на популярные вопросы по картам платёжной системы Union Pay смотрите на сайте http://unionpay-info.ru/

    Подборки выгодных вкладов, накопительных счетов на месяц, квартал, полгода, год, валютные вклады смотрите в телеграм-чате https://t.me/stavkivklad

  2. ❗️УБРиР изменил условия по кредитной карте «My Freedom»
    ! По сообщению сотрудников банке в чате приложения «Условия меняются только для новых клиентов».

    С сегодняшнего дня отменены бесплатная выдача наличных и бесплатный перевод денег по 30 тыс. руб, итого на сумму 60 тыс. руб в месяц.

    Такие операции стоят 5,99%, мин. 600 ₽ (↑100).

    В принципе, ожидаемое действие, на фоне высокой ключевой ставки ЦБ и ухудшения подобных условий по кредиткам в Альфа-Банке (отменили снятие 50к/мес) и Райффайзенбанке (для новых отменили бесплатные снятия/переводы 50к/мес).

    — Ещё подорожал просмотр баланса карты в сторонних банкоматах — с 50 до 100 руб.
    — И стоимость смс-информирования: с 69 до 129 руб.

    Но есть и хорошие новости: обслуживание стало безусловно бесплатным (было 90 ₽/мес, бесплатно при покупках от 5000 ₽/мес)

    Страница карты; Тариф по My Freedom с 22.03.2022 (pdf)

  3. МКБ временно снизил плату в 2 раза по премиальным картам «Москарта Black», условия автоматически вступают в силу с 21.03 по 30.06.2022 года для тех, у кого помесячная плата: 999 ₽ вместо 1999 ₽.

    Условия премиального обслуживания остались без изменений, на выбор:
    — покупки по картам в пакете от 150к/мес
    — среднемесячные остатки по счетам от 2 млн руб
    — среднемесячные остатки по картам в пакете от 1 млн руб.

  4. Банк для предпринимателей «Бланк» дарит 6 месяцев бесплатного обслуживания на крутом тарифе по промокоду «ДАЙДЖЕСТ»:

    — 800 000 ₽ вывод на счёт физлица без комиссии до конца апреля, далее 700 000 ₽ каждый месяц
    — 20 платёжек каждый месяц бесплатно
    — 50 000 ₽ в любом банкомате без %
    Переходите по ссылке или скачивайте приложение и вводите промокод «ДАЙДЖЕСТ» после регистрации.

  5. Вчера запустился платежный сервис GazpromPay. Как Yandex Pay — оплата с привязанных карт только онлайн. Кто поддерживает такую оплату — можно пересчитать по пальцам одной руки 🙂
    Доступен по ссылке https://gpay.online.gpb.ru/oks-gaz-pay/

  6. С 14 марта 2022 года Ак Барс Банк меняет условия по кредитной карте Emotion и Emotion Cross. Размер комиссии за получение наличных в банкоматах и пунктах выдачи станет единым вне зависимости от суммы получаемых кредитных денежных средств.

    Изменение тарифов распространяется как новые, так и на действующие кредитные карты.

    Комиссия за оплату товаров и услуг с использованием карты по-прежнему не взимается. Обслуживание данных карт бесплатно до конца года.

    https://www.akbars.ru/news/ak-bars-bank-izmenit-usloviya-po-kreditnoi-karte-emotion-i-emotion-cross/

  7. 2 000₽ за траты от 5 000₽ по новым картам Тинькофф Drive

    Оформите с 21 марта по 9 апреля дебетовую карту Тинькофф Drive, активируйте карту до 30 апреля и не позднее 31 мая совершите покупки на сумму от 5 000₽, чтобы получить бонус 2 000 рублями на счёт. Участвуют те, кто не имел дебетовой Drive или закрыл до 21 марта 2021 г.

  8. Банк ДОМ.РФ опубликовал категории на II квартал для непремиальных тарифов:
    Дом: MCC 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712;
    Спорт: 5655, 5941, 7032, 7941, 7997;
    АЗС: 5172, 5541, 5983.

  9. Польза Хоум Кредит: изменения

    Представитель банка Хоум Кредит на форуме сообщил что с 28 марта вступят изменения в тарифы: лимит на с2с-стягивание и стятие в сторонних банкоматах будет общий: 100’000₽/мес без комиссии, далее 1%, мин. 100₽.

    https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=13&TID=343102&MID=9157376#message9157376

    Напомню:
    — в банке хороший накопительный счёт с 22% на ежедневный остаток;
    — по лимитам остаётся: 500к/сутки сбп+межбанк+собственные банкоматы.

  10. Синара: Универсальная цифровая МИР

    В банке Синара (последний раз: бывший СКБ) появилась возможность в ИБ/МП открыть цифровую карту Универсальная платёжной системы МИР. Но с нюансами:
    Плюсы:
    — будет работать в Apple Pay, Samsung Pay и Mir Pay;
    — участие в акциях платёжной системы (например 20% на путешествия);
    Минусы:
    — пластиковой карты не будет;
    — бонусная программа «Bonus club» может работать только с одной картой. Перенос на новую МИР через поддержку до 5 дней (на практике
    быстрее);
    — для старичков: будет новый счёт и новая карта, поэтому по карте МИР уже будут новые условия бесплатного обслуживания: первый месяц / кредит / вклад /остаток от 30к + покупки от 15к / без операций.

  11. МКБ

    ● Акция с бесплатным обслуживанием
    «Москарты»
    новым клиентам продлена до 31 мая (было 30 марта)

    https://mkb.ru/news/55321

  12. ❗️ЦБ ограничил эквайринговую комиссию по социально значимым товарам и услугам

    С 18 апреля по 31 августа 2022 года для магазинов, которые занимаются розничной продажей продуктов питания и еды, потребительских товаров и товаров повседневного спроса, топлива, медицинских изделий и лекарственных препаратов, и для компаний, которые оказывают услуги связи, жилищно-коммунального хозяйства, медицины, образования, культуры, туризма, перевозки пассажиров устанавливается максимальная комиссия эквайринга 1% —
    Официальная причина: дать возможность бизнесу за счет
    снижения издержек перестроить свою логистику и процессы.

    Вознаграждение операторов платежных систем (IRF) по данным категориям не может превышать 0,7%. IRF или Interchange Fee или интерчейндж — это комиссия, которую банк-эквайер платит банку-эмитенту, картой которого клиент расплатился.

    релиз ЦБ

    http://www.cbr.ru/about_br/dir/rsd_2022-03-18_03-21/

    Во время первой волны коронавируса с 15 апреля по 30 сентября 2020 г. ЦБ уже вводил ограничение на эквайринговую комиссию на оплату медицинских услуг и онлайн-оплату продуктов питания и еды, лекарств и иных товаров медицинского назначения, одежды, товаров повседневного спроса. Тогда это привело к изменениям мотивационных программ, банки массово отменяли кэшбек за траты в этих категориях. Сегодняшние изменения также отразятся в программах банков — за траты в них не будут начислять кэшбек

  13. СЭБ Банк уходит из России

    Шведский SEB Банк планирует закрыть свою российскую дочку СЭБ Банк (Санкт-Петербург)
    Сообщение SEB в газете Dagens Industri: «В нынешних обстоятельствах SEB не может продолжать свою деятельность в России, и поэтому SEB начал ее сворачивать. Это будет сделано ответственно и упорядоченно, в соответствии с нормативными и правовыми обязательствами»

    Российский АО СЭБ Банк напрямую контролируется крупнейшим шведским банком Skandinaviska Enskilda Banken. В российском подразделении банка работает около
    80 сотрудников в Санкт-Петербурге и Москве. Риск на Россию составляет 0,3%. На прошлой неделе SEB Investment Management заявил, что намерен продать все российские бумаги, как только откроются рынки. На время неработающей биржи SEB не будет взымать комиссию за управление.

    ● SEB Eastern Europe Small and Mid Cap Fund (ориентировочная связь с Россией 35-40%)
    ● SEB Emerging Markets Fund (ориентировочная связь с Россией 0,87%)
    ● SEB Global Exposure Fund (ориентировочная связь с Россией 0,11%)

  14. Французский BNP Paribas SA приостанавливает все новые операции в России. Банк проинформировал своих корпоративных клиентов, что российская дочка БНП Париба Банк (Москва) с конца марта перестанет
    обрабатывать транзакции.

  15. Сервис переводов для физ. лиц со счетов Сбербанка на китайскую платежную систему Alipay закрылся
    Сервис поддерживался партнером Western Union, который приостановил работу в России, а значит и со Сбербанком. Через связку Сбер-Alipay ежегодно проходило ~$1 млрд в год, эксперты полагают, что через него оплачивались небольшие партии товаров для поставок в Россию из Китая.
    Ранее Сбер лишился возможности переводов в Узбекистан (партнер Ипак Йули), в Молдавию, в Азербайджан (партнер Kapital Bank), пока в приложении Сбера остались доступны переводы в 7 стран СНГ

  16. Совкомбанк возобновляет беспроцентную авторассрочку на автомобили EXEED и CHERY

    Банк и китайская компания «Чери Автомобили Рус», несмотря на санкции и сложную ситуацию на авторынке, договорились о сотрудничестве по программе «Авторассрочка».
    С 23 марта новые авто марок EXEED и CHERY можно купить по карте «Халва» в беспроцентную рассрочку на срок от 12 до 18 месяцев. Максимальная сумма для рассрочки составляет 4,9 млн руб., минимальная сумма – 90 тыс. руб., первоначальный взнос не обязательный. При оформлении нужен только паспорт.

  17. 🇷🇺 24 марта 2022 г. открываются торги 33 акциями из индекса Московской биржи (IMOEX)

    Внимание: торги на Московской Бирже будут проходить с 9:50 до 14:00 мск, запрещены короткие продажи.

  18. Хоум Кредит меняет условия по накопительному счёту и вкладам с 1 апреля

    По накопительному счёту опять вводится условие трат для получения высокой ставки:
    ● траты по картам до 10к/мес — 12% годовых
    ● траты 10-50к/мес — 17% годовых
    ● траты от 50к/мес — 22% годовых
    Траты учитываются по всем дебетовым и кредитным картам клиента.
    Ставки по вкладам будут снижены на 2-3%.

  19. Apple останавливает поддержку карт «Мир» в Apple Pay
    Компания Apple сообщила НСПК, что приостанавливает поддержку карт «Мир» в платежном сервисе Apple Pay. С 24 марта загрузка новых карт «Мир» в сервис стала недоступна. Работа ранее загруженных карт будет остановлена Apple в течение ближайших нескольких дней.
    https://mironline.ru/press-center/press-releases/25-03-2022-apple-soobshchila-nspk-chto-priostanavlivaet-podderzhku-kart-mir-v-pl/

  20. 🇬🇧Новый пакет санкций от Великобритании: 59 физ. лиц и компаний России — полный список — (PDF). Приводим список значимых для экономики лиц и компаний

    Банки: Газпромбанк, Россельхозбанк и Альфа-банк, СМП Банк, Уральский Банк Реконструкции и Развития

    Другие компании: Совкомфлот, Русгидро, РЖД, АЛРОСА, Оборонные инициативы, ЭКСАР, Титан-Баррикады, Салаватский химический завод, РВК

    Банкиры: Олег Тиньков — Тинькофф банк, Герман Греф, Александр Ведяхин, Лев Хасис — Сбербанк, Дина Маликова — предправления Всероссийского банка развития регионов (ВБРР)

    Другие лица: Олег Аксютин, Ирина Милютина — Газпром, Дидье Касимиро, Ильгам Кучуков, Андрей Поляков, Желько Рунье, Иван Сечин, Хасан Татриев — Роснефть, Евгений Швидлер — Millhouse

  21. 🇺🇸Новый пакет санкций США против России

    Физ. лица
    ● Герман Греф — глава Сбербанка
    ● Дмитрий и Сергей Хотимские — совладельцы Совкомбанка,
    ● 17 топ-менеджеров Совкомбанка: Дмитрий Гусев (предправления), Алексей Панферов, Михаила Кучмента (совладелец Hoff)
    ● Геннадий Тимченко — совладелец Банка Россия
    ● Борис Обносов — глава Корпорации Тактическое ракетное вооружение
    ● 328 депутатов Госдумы

    Компании оборонно-промышленного комплекса
    ● Корпорация Тактическое ракетное вооружение и 28 аффилированных компаний
    ● НПО Высокоточные системы
    ● НПК Техмаш
    ● Вертолеты России и 16 аффилированных компаний
    ● АО Кронштадт

    Ограничения использования золото-валютных резервов Банка России
    ● всем лицам из США, включая торговцам золотом, дистрибьюторам, оптовикам, покупателям, частным продавца, аффинажным заводам и финансовым учреждениям, запрещено участвовать в сделках с лицами из санкционного списка
    ● гражданам США запрещено участвовать в сделках с золотом с Банком России, ФНБ и Минфином РФ
    ● финансовым учреждениям США запрещено обрабатывать транзакции с золотом с банками из санкционного списка
    ● негражданам США запрещено побуждать и вступать в сговор с целью заставить граждан США нарушать санкции, а также уклоняться от нарушений санкций США

  22. Хоум Кредит вносит изменения в программу лояльности Польза

    – с 1 апреля вместо категорий повышенного кэшбэка можно будет выбрать новую опцию «Кэшбэк за все» с кэшбэком 1.5% на все покупки кроме исключений, максимум 3000₽.
    – лимит кэшбэка теперь распространяется и на базовый, и на повышенный кэшбэк: в сумме не более 3000₽.;
    – в документах появился список MCC исключений: 4812-4814, 4816, 4821, 4829, 5960, 5968, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6399, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8641, 8999, 9222, 9311,
    9399, 9754.

    UPD. Банк удалил документы с сайта и сообщил, что выложил их ошибочно.
    UPD2. Представитель банка на форуме banki.ru подтвердил изменения.

    https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=13&TID=343102&MID=9168582#message9168582

  23. УБРиР меняет условия программы лояльности My Life с 1 апреля

    – кэшбэк 5% за онлайн-покупки будет начисляться только при подключении опции «Больше плюсов» (сейчас включает увеличенный процент по накопительным счетам и вкладам и стоит 99₽/мес), лимит не меняется – 1000₽;
    – кэшбэк не будет начисляться за онлайн-операции с MCC 5411 (супермаркеты) и 5499 (различные продовольственные магазины).

    документ

  24. Банк Александровский изменения с 1 апреля

    Движкарта
    – добавилась категория Аптеки (MCC 5912);
    – кэшбэк в категориях (АЗС, аптеки, дороги, кафе, транспорт) теперь 2% (было 5%) +1.5% (было +2.5%) при наличии вклада от 100 000₽ и +1.5% (было +2.5%) при остатке на карте от 50 000₽;
    – изменены лимиты: минимум 150₽ (было 300₽), максимум 1500₽ (было 3000₽).

    Кредитная карта
    – кэшбэк в повышенных категориях (АЗС, аптеки, дороги, транспорт) уменьшен до 2.5% (было 5%), кэшбэк за остальные покупки – до 0.5%
    (было 1%);
    – изменены лимиты: минимум 250₽ (было 500₽), максимум 2500₽ (было 5000₽).

  25. Тинькофф повышает

    С 29.03 Тинькофф повысит ставку по накопительному счёту в рублях:
    — 18% годовых всем
    — 20% годовых при наличии любой из подписок: Pro/Premium/Private.

    Документа ещё нет, будет добавлен.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля
Яндекс.Метрика