Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Поощрение за ваши комментарии: 50 ₽ за новости об изменениях в тарифах, бонусных программах банков, про выгодные акции и 30 ₽ — за иные полезные новости (новости общего плана и про промокоды к сервисам не оплачиваются). Деньги зачисляются на баланс профиля, вывод от 150 рублей.
ЛУЧШИЕ НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА (начисление на ежедневный, а не мин. остаток, возможность пополнения и вывода). Апдейт 29.03.2022
● Совкомбанк: Онлайн-копилка 21% с 30.03. Минимальная сумма – 10к. Ограничений по сумме нет. Открывается в разделе «Маркет» приложения. https://sovcombank.ru/deposits/onlain-kopilka
Вывод денег: СБП 100к/сутки, 300к/мес; с2с-стягивание; межбанк с тек. счета 50₽.
● Уралсиб 23% с 21.03 для новых клиентов в первые 2 мес на ост. до 1 млн. Стандартная ставка 18% годовых. Нужны покупки от 10к/мес.
https://www.uralsib.ru/debetovye-karty/pribyl
● УБРиР: Накопительный счет «Промо» — 22%. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР. На остаток до 500к включительно в месяце открытия + 2 след. месяца, макс. 1 счёт. https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
Вывод денег: СБП 100к; межбанк 150к/раз за 25 рублей; с2с (стягивание) платное – 2,1%.
● Хоум кредит: НС – 22% на остаток до 1,5 млн. Оборот в 10к теперь не требуется. С 01.04 изменение условий: нужны траты 50к для такой же ставки. https://www.homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
Вывод денег: СБП+межбанк в сумме по 500к/сутки, с2с 500к/день, нал 100к/мес в любых банкоматах.
● ЛокоБанк. 21% на ежедн. остаток первые два месяца https://www.lockobank.ru/personal/vklad/nakopitelnyy-schet/
● РГС Автомобилист 20% + 1% за расходы на ежедневный остаток в след мес. https://www.rgsbank.ru/personal/deposits/get-avtomobilist/
● «Дом РФ»: накопительный счёт — 19% в месяц открытия и 2 месяца далее. Для не новых счетов — 14% (пробуйте открыть новый счёт — будет 20%). Премиальным — 21%, зарплатным клиентам — 22%. https://domrfbank.ru/deposits/savings-account/
Вывод денег: СБП 300к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 500к/день, 1.5 млн/мес.; кэш; бесплатный межбанк для премиальных клиентов; антидонор для крупных сумм. Премиум бесплатен 2 месяца.
● Открытие: Копилка — 20% на среднемесячный остаток (с 01.04 — 19:). Сумма не ограничена. Выплата процентов в последний день месяца. https://www.open.ru/deposits/kopilka
Вывод денег: СБП 100к, c2c, межбанк 300к (МП) и 800к (ИБ), кэш.
● Тинькофф Банк: по Накопительному счёту 18%, для владельцев подписок Pro/Premium/Private — 20% годовых.
● Транскапиталбанк: «ТКБ Свободные средства» — 18 % от 3000,01 до 10 млн на ежедневный остаток. Пополнение и снятие без ограничений. https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/?id=PodrobnieUsloviya#
Вывод денег: СБП 100к, кэш 300к/мес, с2с.
● Росбанк: Акционный – 17% до 30.04.2022. Тариф. Страница. Для премиальных клиентов ставка 20%. К сожалению, есть неудобные ограничения:
- открыть может тот, кто стал клиентом банка в течение последних 60 дней, или клиент, который получил специальное предложение от банка;
- снять наличные напрямую с накопительного счета нельзя, нужна карта.
Вывод денег: СБП — 100к/мес; межбанк 1.5%, мин. 100₽; стягивание с карты бесплатное (работает антифрод, но приноровившись можно до 1 млн в сутки вывести с пластиковой карты); обналичка в банкомате зависит от типа карты и пакета, по пластиковой «Можновсё» лимит 300к/сутки, 2 млн/мес. Лимиты в тарифах.
● Экспобанк: НС«Оптимальный» — 10 или 15%
От рубля до 100к включительно — 15% годовых. От 100к до 5 млн руб включительно — 20% годовых, в т.ч. на всю сумму до 100к. https://expobank.ru/home/vklady/deposit-optimal/
Вывод денег: СБП 100к; межбанк платный; либо кэш, либо с2с, но точно есть ограничения.
❗️Стоит напомнить, что процентные ставки по накопительным счетам в отличии от вкладов не фиксируются бессрочно и могут быть изменены банком в зависимости от экономической ситуации.
Подборки выгодных вкладов, накопительных счетов на месяц, квартал, полгода, год, валютные вклады смотрите в телеграм-чате https://t.me/stavkivklad
УБРиР: My Life + Магнит
Для новых клиентов Уральского банка реконструкции и развития есть возможность оформить карту My Life по совместной акцией с Магнитом и получить бонусы на карту лояльности. Для этого:
1) Переходим на специальную страницу;
2) Заказываем карту, заполняя форму, потребуется номер карты лольности Магнит;
3) Оплачиваем покупки в Магните от 2000₽/мес до 01.06.2022 (суммарно);
4) Банк начисляет до 1500 бонусов программы лояльности, по 500 в календарный месяц.
Страница акции; Условия акции (pdf);
Напоминаю основные фишки по дебетовой карте My Life:
● бесплатное обслуживание, смс-оповещения 2 месяца;
● Кэшбэк (при покупках от 5к/мес искл. ЖКХ): 1% за всё, 5% за онлайн (макс 1000₽), 5% за ЖКХ (макс. 500₽), всего максимум 5000₽;
● Возможность открытия: накопительный счёт «Промо» 24% годовых, вклад Хороший старт на 3 месяца — 24% годовых.
Добрый день, если есть возможность дайте пжл обзор и возможность оформления карт для оплаты в иностранных интернет магазинах, да и просто заграницей, спасибо.
Добрый день. Работающих вариантов, считайте, нет. Через посредников только или на страх и риск с предоплаченными иностранными виртуалками (не подскажу, где взять)
Сбер
Из-за санкций с 18 марта ограничен список валют, доступных для перевода на счета в другие банки по России и за рубеж. Это значит, что в Сбере нельзя будет сделать перевод в другой банк в долларах США, канадских долларах, фунтах стерлингов, датских и шведских кронах.
В офисах СберБанка вы по-прежнему можете отправлять переводы как по России, так и за рубеж в валюте: рубли, евро, иены, швейцарские франки, норвежские кроны и сингапурские доллары. Переводы за рубеж через приложение СберБанк Онлайн остаются доступны только в евро.
ЦБ оставил ключевую ставку на уровне 20%.
http://www.cbr.ru/press/pr/?file=18032022_133000key.htm
Новости Тинькофф
● С сегодня, 18 марта, понижены ставки для новых вкладов в долларах и евро. Теперь уже нет 8% годовых на 3 месяца.
● В инвестициях добавили: упрощенный налоговый вычет для ИИС типа А, подписание формы W-8BEN по смс.
Стали приходить письма/смс и куда будут переводить бумаги:
● ВТБ -> Альфа-Банк, Россельхозбанк, Газпромбанк, Тинькофф банк (выбор видимо случайный);
● Открытие -> Инвестиционная палата;
● Промсвязьбанк и Новикомбанк не имеют иностарнных бумаг, переводить не будут;
● Совкомбанк только по заявлениям клиентов.
Уточню: конечно же можно отказаться от переноса и перевести бумаги к другому брокеру. Открытие обещает сохранить условия обслуживания (тариф) при автопереносе, а вот ВТБ — нет.
Брокеры под санкциями
Несмотря на то что основная часть торгов на бирже закрыта, немного похуже (в смысле надо быть в курсе и что-то решать) дела у клиентов российских брокеров, которые попали под санкции. Что будет происходить:
ВТБ и Открытие
Будут выбраны другие брокеры, куда передадут иностранные бумаги.
Открытие до 21.03.2022 будет принимать заявки на перевод бумаг и к другим, выбранным самостоятельно, брокерам.
Источники: ВТБ VK, email рассылка.
Совкомбанк
Клиентам Совкомбанка предлагается либо продать или вывести с брокерского счета иностранные ценные бумаги до 23 марта. После 25 марта они будут заблокированы до снятия санкций.
Нехватка пластика?
Сегодня прям поток сообщений от банков якобы о том, что пластик кончается. Речь о картах платёжных систем МИР и UnionPay, на которые спрос.
● Тинькофф: один ответ в твиттере и понеслось, банк выпустил опровержение: с заказом карт МИР проблем нет.
● Сбер: тоже опровергает сообщения что МИР заканчивается, просто большой спрос.
● ВТБ: начал даже кредитки «Карта возможностей» выпускать платёжной системы МИР.
● Банк Санкт-Петербург (который 50к за срочность) приостановил UnionPay временно с завтра, тут правда не хватает у конкретного банка. Обещают добавить виртуалки с апреля. Пост удалили и написали что просто есть задержки по срокам.
Райффайзенбанк
Комиссия по новым кредиткам
По новым кредитным картам «110 дней без %», что открытым с 14.03.2022 (хотя тариф pdf с 09.03.2022) уже нет бесплатных снятий/переводов до 50к/мес, возьмут комиссию 3,9%+300₽. При этом вылета из грейса не будет. По старым кредиткам изменений нет.
Уход?
Уже были сообщения об уходе банка из России, банк их даже уже опровергал. А сегодня новая информация от головной Raiffeisen Bank International: банк рассматривает все стратегии, в том числе обсуждается и плавный выход из России.
Росбанк: дополнения
Неподтверждённый документально список MCC по Affinity с апреля, модная одежда: 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699.
Update: программа лояльности (pdf);
Банк ещё раз передумал и теперь таки утверждает снова что тем, кто успел подключал спецпредложения у партнёров по Mastercard до 14.03 кэшбэк 20% будет начисляться и после 14.03.
365 дней без %
С 18.03.22 Альфа-Банк снова изменил условия по кредитке.
• Льготный период 365 дней будет действовать на покупки, совершенные в первые 30 дней (ранее — в первые 100 дней).
• Обслуживание первый год будет бесплатным, дальше 990₽/год (ранее — 990₽/год с первого года).
Остальное без изменений.
• Снятие наличных — 3,9%+390₽.
• Льготный период не действует на снятие/переводы, грейс 100 дней действует на операции перевода КЛ в счет погашения задолженности в другом банке.
• Переводы — комиссия 5,9%, мин 150₽.
• Минимальные платежи — 3-10%, мин 300₽.
• SMS/Push — 159₽/мес со второго месяца, или 0₽ при отсутствии операций за предыдущий месяц (можно не подключать).
• Действует кэшбэк от партнёров.
Льготный период 1 год по-прежнему актуален, особенно при нынешних процентных ставках по вкладам и НС (платим кредиткой, свои под %).
Озон
1️⃣ В России одним банком больше. Появился Еком Банк, его учредил интернет-ретейлер Ozon, чей другой дочерний банк недавно попал в американский санкционный список, предположительно, по ошибке.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10963001
2️⃣ Ozon провел ребрендинг раздела Express, теперь он называется Ozon fresh. Доставка от 15 мин до 1 часа, действует в Москве и МО, Твери, Санкт-Петербурге, Краснодаре, Ростове-на-Дону, Волгограде, Сочи, Набережных Челнах, Казани, Новосибирске.
Ситибанк
1️⃣ Ситибанк намерен прекратить привлечение новых клиентов. Видимо, исходя из этих целей, банк сообщил о изменении сроков участия в различных программах привлечения по дебетовым картам: Приведи друга, Приветственный бонус, Приветственный бонус для новых зарплатных клиентов, Приведи коллегу и Пригласите Ваших друзей.
❗️Участие в данных программах невозможно, начиная с 17.03.22.
По кредитным картам пока заявлений об изменениях не было (Сити Селект / CASH BACK).
2️⃣ Также банк уведомил, что с 15.04.22 станет недоступна возможность пополнения карт Ситибанка бесплатным почтовым переводом через отделения «Почты России»; при этом платежи через отделения «Почты России» остаются доступными, как и раньше, в рамках стандартных межбанковских переводов.
Даже не представляю, зачем этот способ в принципе нужен, карты прекрасно пополняются по СБП.
Альфа-Банк с 1 апреля
В Альфа-Банке с 1 апреля будет закрыта программа «Cashback». Останется только программа «Реверсивный кэшбэк». Документ (pdf);
Это означает, что такие карты как: Яндекс.Плюс, Яндекс.Такси, NEXT и некоторые другие «всё». Известно что по картам Яндекс.Плюс кэшбэк будет начисляться как и сейчас по Альфа-карте (1,5% от 10к/мес, 2% от 100к/мес).
Итого: Яндекс.Плюс всё, станет Альфа-Картой, можно последние деньки платить с хорошим кэшбэком. Из радостного: остаётся карта «Билайн 1-5-25».
GazpromPay
Информация появилась на официальном телеграм-канале банка. И на сайте банка.
● Заявки на товарные знаки Gpay и ГазпромPay были поданы 1 марта;
● Заработает сервис с 22 марта.
● Это будет кошелёк для оплаты покупок в интернет-магазинах (то есть как и Яндекс Pay — хранилище карт).
● нужно будет пройти регистрацию, добавить карты любых банков или выпустить виртуальную «Огонь» (кэшбэк до 5% обещают).
● искать на сайтах кнопку оплаты GazpromPay. Среди первых будут: Третьяковская галерея, ГПБ Мобайл.
В понедельник откроют торги ОФЗ. ЦБ тоже будет покупать.
МКБ Бонус II квартал 2022
Во втором квартале 2022 для выбора будут доступны следующие категории с повышенным кэшбэком (5%):
Домашние питомцы — оплата в зоомагазинах и ветеринарных клиниках МСС: 0742, 5995.
Детские товары — магазины детской одежды, игрушек и товаров для хобби МСС: 5641, 5945, 5970.
Бытовая техника и электроника — оплата покупок в магазинах электронных товаров МСС: 5044, 5045, 5065, 5722, 5732, 5734, 5946, 5997, 7379, 7622, 7629.
АЗС — МСС: 5172, 5541, 5542, 5983.
Красота — салоны красоты, магазины косметики и парфюмерии МСС: 5977, 7230, 7298.
Аптеки — МСС: 5122, 5292, 5295, 5912.
Клиентам с 3 и 4 уровнем ПЛ доступна категория Кафе и рестораны (кроме фастфуд) МСС: 5811, 5812, 5813.
ВТБ начинает продажу золотых слитков и напоминает, что с 1 марта в России отменен НДС 20% на покупку драгоценных металлов физическими лицами.
https://www.vtb.ru/o-banke/press-centr/novosti-i-press-relizy/2022/03/2022-03-18-vtb-nachinaet-prodazhu-zolotykh-slitkov/
Через СберБанк Онлайн по-прежнему можно переводить деньги в страны ближнего зарубежья
Сервисы моментальных денежных переводов Сбера в страны ближнего зарубежья продолжают работать с минимальной комиссией.
Помимо дочерних банков Сбера в Беларуси и Казахстане, переводить можно в иностранные банки Армении, Киргизии, Молдавии (Приднестровье), Таджикистана и Узбекистана.
«СберБанк долгое время выстраивал прямые отношения с банками-партнёрами в странах ближнего зарубежья, и сейчас видны результаты этой работы. Мы рады, что в текущих условиях мы по-прежнему
предоставляем удобный сервис для своих клиентов», — подчеркнул директор дивизиона «Платежи и переводы» СберБанка Леонид Шныр.
Сервис позволяет перечислять по номеру телефона на карты или счета до 600 тыс. рублей в месяц. Комиссия составит 1% от суммы перевода, но не менее 30 рублей. Переводы осуществляются с рублевой карты в рублях, а перевод будет автоматически сконвертирован в валюту карты получателя.
Новости Фора-Банка
Изменения в кэшбэке
Новую версию УКБО выложили в феврале, по данным поддержки изменения действует с 1 марта:
– кэшбэк начисляется теперь только по операциям свыше 200₽;
– сумма операции стали округлять до сотен в меньшую сторону;
– появился полный список исключений: 4111, 4121, 4131, 4784, 4814, 4829, 4900, 5013, 5094, 5300, 5511, 5521, 5933, 5960, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6399, 6513, 6531-6540, 7276, 7321, 7372, 7523, 7995, 8931, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9754.
Сезонная категория «Весеннее обновление» c 1 марта до 31 мая
Кэшбэк до 7% за покупки с MCC 5261, 5532, 5977, 5992, 7211, 7216, 7230, 7251, максимум 2000₽.
УБРиР: изменения в программе лояльности карты Пора с 1 апреля
Новые условия:
— При общей сумме покупок менее 15 000₽ кэшбэк не начисляется.
— При общей сумме покупок от 15 000₽ в выбранной категории начисляется повышенный кэшбэк до 6% при условии покупок вне этой категории на сумму от 5 000₽, иначе — 1%. За остальные покупки — 1%.
Лимит кэшбэка увеличен до 6 000 баллов (было 4 000).
УБРиР: по кредитным картам «My Freedom», выдаваемых с 3 марта, отменён бесплатный перевод и/или бесплатное снятие всего кредитного лимита в первые 30 дней с даты заключения договора.
В силе осталось условие про бесплатность вывода 30к/мес — «стягивание»/»толкание»/межбанк + 30к/мес — снятие в банкоматах.
В тарифе также появилось упоминание бесплатного пополнения карты УБРиР в сторонних банкоматах: ВТБ, ПСБ, Райффайзенбанк, ранее были только Альфа-Банк и ВУЗ-Банк.
— Страница карты; Новый тариф (pdf)
Важные уточнения по переводам СБП в МТС Банке. Лимиты:
— За одну операцию — до 600 000 ₽
— За месяц — до 1,5 млн ₽
Переводы до 100 000 руб — все бесплатные. За переводы на сумму выше 100 000 ₽ будет взята комиссия 0,5% от суммы превышения. Разбивайте платежи
С 1 апреля поменяются коэффициенты для расчёта автостраховки.
Вырастет ли стоимость ОСАГО для вас — нужно считать на конкретных примерах, у меня с такими изменёнными параметрами КБМ и КВС стоимость на 2% ниже.