Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
Ещё быстрее, ещё актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Дайджесты: янв’22; декабрь’21; ноябрь’21; октябрь’21; сентябрь’21.
Подборка доходных карт и накопительных счетов в феврале’21. Условие: от 5% годовых. Не включены карты, где нужно тратить >15к/мес. Теперь ранжируем по ставке, которая гарантирована всем, а не только для новых клиентов или при подключении подписок/опций
● ОТП Максимум+: 8% без покупок на остаток 10к — 2 млн. При покупках от 5к/мес на остаток 10к-350к ставка 10% годовых, выше — 8%. Мин. остаток 10к должен быть всегда. https://cards.otpbank.ru/debit/product/
● Уралсиб «Прибыль»: 9% (с 14.02) на остаток до 1 млн, при покупках от 10к. uralsib.ru/karty-i-pakety-uslug/debetovye-karty/pribyl/
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 7,6% на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
● Таврический «Купил-Накопил»: 7% на остаток 10к-100к при покупках от 10к. 8% на остаток 10-300к при покупках от 30к. При покупках от 70к ставка 8,5 работает до остатка 700к. tavrich.ru/private_clients/cards/kupilnakopil/
● «Мегафон Банк»: 6, 8% или 10% годовых (сайт) на остаток от 500₽ до 200к при покупках от 3к. Не застраховано АСВ, без норм. нулевого вывода, небезопасно (деньги на симке).
● «Солидарность» UnionPay Gold: 5% на остаток 10к-300к — solid.ru/retail/cards/debit-card/unionpay-gold-s/
● Экспобанк «Накопительная карта»: 5% на остаток 10-300к — expobank.ru/home/karty/card-universal/
● Ак Барс Evolution: 5%. На остаток 30-100к (не ниже 30к в течение месяца). akbars.ru/individuals/cards/evolution
● Зенит «Карта привилегий: 5% на остаток до 100к при покупках от 10к: zenit.ru/personal/cards/privilege-cards/
● Халва (Совкомбанк): 10% для новых клиентов 3 месяца, для старых — 5% на остаток до 300к при 5 покупках на общую сумму от 10к (7,5% для тех, у кого есть подписка Халва.Десятка — с нового РП, не ранее 14.12.21). halvacard.ru
● Тинькофф: 4%, но с любой подпиской 7% на ост. до 300к. tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black
● Росбанк «Акционный»: 7,5% до 10 млн (при открытии с 08.10.21). 10% до 1,5 млн руб — новым клиентам до 31.05.22 и старым до 31.03.22 (последним при выполнении покупок на 10к/мес) — rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/
● Хоум Кредит: 8,5% на остаток до 3 млн (по акции до 28.02.22) — при покупках по дебетовке от 10к для счетов, открытых не ранее 01.08.21 — homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
● РГС Банк «Автомобилист»: 7,5% на остаток 1к-700к. +1% при покупках на 10к по карте «АвтоДрайв» (только со след. мес.) — https://www.rgsbank.ru/personal/deposits/get-avtomobilist/
● Металлинвестбанк «Комфортный»: 8% годовых. «Доходный»: 5,5-8,5% на мин. остаток в зависимости от суммового диапазона. metallinvestbank.ru/private/deposit/savings-accounts/
● Альфа банк «Альфа-Счёт»: базовые 4%, при покупках от 10к — 8% на мин. остаток до 1,5 млн.
Для новых накопительных (не было Альфа-счета или не было активных счетов за 90 дней) — 8,5% на 2 месяца без всяких условий, далее стандартные условия. alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/
● Росбанк «Акционный»: 7,5% до 10 млн (при открытии не ранее 08.10.21, иначе 6%). rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/
● МТС Банк: Доступный/Weekend/Cashback — 7,5%. По остатку условия отличаются, необходимый минимум на остатке 10 тыс. — mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/- mtsbank.ru/chastnim-licam/vkladi/
● Ренессанс-кредит: вклад как НС «Ренессанс Без границ» на 181 день — 7% в офисе и 7,25% в ИБ на 181 день с возможностью пополнений/снятий. Накопительный счёт — 5% на мин. остаток от 1000₽ — rencredit.ru/a/naks/
● Газпромбанк:
«Управляй процентом»: базовые 6,75%; макс. 8,25% на мин. остаток до 1,5 млн при пополнении на 150к до 10-го числа (можно между счетами). Для новых клиентов (если 90 дней до этого нет НС) на 2 месяца 10%.
«Накопительный счет»: 7,75% годовых на мин. остаток от 5000₽.
«Трать и копи»: 7,5% годовых на мин. остаток, при покупках от 15к ставка повышается до 9,5%, при покупках от 50к ставка — до 10%.
● ТрансКапиталБанк: 7% от 3к до 5 млн — tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/
● Локобанк: базовые 7%; новым клиентам 2 месяца 8,6% — lockobank.ru/personal/savings/nakopitelnyj-vklad/
● Райффайзенбанк «Выгода»: 6,5% на мин. ост. до 10 млн — https://www.raiffeisen.ru/retail/deposit_investing/savings_account/profit/
● Открытие «Моя копилка» — 6,5% на мин. остаток или на среднемесячный остаток при нулевом остатке в 1-ый день месяца — open.ru/deposits/savings_account
● ВТБ: вклад «Пенсионный» (по схеме НС) — 6,13% (несниж. ост. 1000₽).
НС «Копилка» — базовые 4%. Для впервые открытых счетов — 7% годовых на 6 месяцев на остаток до 1 млн руб (не включительно). +1% на мин. ост. при подключении опции «Сбережения» и тратах от 10к (пишут, что с этой опцией при отлёжке на месяц начисление идёт на мин. остаток — требует проверки). vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/nakopitelny-schet-kopilka/
● Ситибанк: 6% до 1,5 млн — www.citibank.ru/russia/citione/rus/nakopitelniy.htm
● Зенит: «Горизонт» 6%, первые 3 мес — 8% на мин. остаток до 1,4 млн (6,5 и 8,5% соответственно для суммы 1,4 — 5 млн). zenit.ru/personal/deposits/gorizont/
● МКБ: базовые 5,75%; 7,75% — на остаток до 750к при покупках от 20к. Для прем. клиентов 6% и 8% соответственно. (что не учитывается). mkb.ru/personal/deposits/savings-account
● Дом.РФ: базовые 5,5%, в первые 3 мес. — 7,2%. Для премиальных клиентов 6% и 7,5% соответственно. https://domrfbank.ru/deposits/savings-account/
● ПСБ — «Про запас»: базовые 5,5-6%; для новых клиентов на первые 2 месяца 8% на мин. остаток до 5 млн.
● УБРиР — базовые 5,5% на ост. до 1 млн (6,0% от 1 млн), возможен рост до 9% при оборотах по карте и/или зачислениях зп/пенсии — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet Повышение ставки только с платной опцией: 99 ₽/мес.
Накопительный счет «Промо» на остаток до 500к: 9% годовых на 3 первых месяца (без платы 99₽/мес) — ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
● АТБ «Супер Копилка»: 5% на мин. остаток до 1,5 млн; 6% — свыше 1,5 млн. 7% — на сумму свыше 5 млн (ставки для счетов, открытых с 01.02.22) — atb.su/more-money/bank-deposits/savings-accounts/
● Тинькофф: базовые 4%, с подпиской 6%.
Изменения: УБРиР, ГПБ, АТБ, КЕБ
По бесплатной кредитной карте «Просто» от «Ситибанка» при заказе онлайн положен приветственный льготный период до 180 дней на все операции, в том числе на снятие наличных и переводы.
Правда, на обналичку «Сити» устанавливает ограничение (не более 50% от кредитного лимита). Однако оно успешно обходится, если отправить кредитные деньги межбанком в другой банк (СБП не подойдет), комиссии при этом не будет. При таком способе получается вывести все 100% кредитного лимита.
Если заказать «Просто кредитную карту» по ссылке и в течение месяца совершить по ней операции
на сумму от 2000 руб. (снятие наличных тоже идет в зачет), то «Сити», помимо приветственного грейса в 180 дней на все, подарит вам еще и 2000 руб.
С 1 февраля в Росбанке действует опция «Выбери ставку», с которой можно уменьшать процентную ставку и ежемесячные платежи по кредиту.
Опция платная – её стоимость будет включена в сумму кредита. Итоговый размер ставки зависит от категории клиента и наличия дополнительной услуги по страхованию жизни:
— от 2,9% для зарплатных клиентов;
— от 3,2% для сотрудников бюджетных организаций;
— от 3,7% для остальных клиентов.
Без оформления страхования жизни — от 8,9%.
Нужно, конечно, просчитывать есть ли выгода.
По акции с Озоном и Мир, стартовавшей сегодня, были изменены условия, введено ограничение макс. 3 карты на аккаунт приветмир.ру для получения кэшбэка
https://privetmir.ru/promo/bytovaya-tehnika/vybirayte-podarki-na-ozon/
https://privetmir.ru/upload/docs/Ozon_rules_new.pdf
Напомню, кэшбэк по карте мир 10%, макс. 500₽ на карту
Что-то новенькое: кредитка от Альфа-Банка на необычных условиях
При оформлении самой известной «100-дневной» кредитки с 14.02 по 31.03.22 условия будут совсем другие:
● 365 дней льготного периода — на покупки, сделанные в первые 100 дней с даты оформления карты (не на снятие наличных). Со 101-го дня льготный период — до 100 дней.
● Вечное бесплатное обслуживание
● Снятие наличных с кредитки — бесплатно и без ограничений, но льготный период на такие операции не распространяется (ставка индивидуально от 21,5% годовых).
Напомню, по обычным условиям снятие 50к/мес — бесплатно, превышение — 5,9% комиссии.
● Смс-информирование («Альфа-Чек» с опцией «Push и SMS») стоит 159 ₽/мес (бесплатно при отсутствии операций за прошедший расчётный период).
Стоит напомнить, что максимум в Альфа-Банке можно иметь 2 кредитных карты, где вторая выдаётся по персональному предложению банка.
Для лимита до 150 тыс. руб нужен только паспорт.
— Страница карты; Тариф по карте с 14.02.22 (pdf)
РГС Банк к Открытию
РГС Банк будет присоединён к банку Открытие с 1 мая 2022 года. Автобизнес при этом останется одним из клиентских сегментов и важной частью стратегии группы «Открытие».
Новость
УБРиР: 15% кэшбэка в любимой категории для новых клиентов
Оформите карту My Life Visa и получайте дополнительный кэшбэк 15% (макс. 1 000₽/месяц) за покупки в феврале и марте в категории из списка ниже, сумма покупок в которой за месяц была максимальной. Кэшбэк начисляется дополнительно к обычному кэшбэку, т.е. в сумме получается 20% кэшбэка за онлайн-покупки в любимой категории и 16% – за оффлайн.
Список категорий:
Рестораны и кафе: 5811-5814;
Спорт и активный отдых: 5655, 5940, 5941, 5998, 7032, 7911, 7941, 7992, 7997;
Путешествия: 3000-3069, 3071-3073,
3075, 3079, 3081-3090, 3092-3107, 3109-3148, 3150-3254, 3256, 3268, 3270, 3274-3299, 3501, 3831, 4112, 4511, 4582, 4722, 5309, 7011, 7033;
Красота и косметика: 5698, 5977, 7230, 7297, 7298;
Техника: 5045, 5722, 5732, 5734, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629;
Подарки к праздникам: 5193, 5944, 5947, 5992.
Акция для тех, кто оформляет карту впервые либо не совершал покупок по дебетовым картам банка с 01.11.21 по 31.01.22.
Прибыль ПНО 9%
По карте Прибыль банка Уралсиб доход на фактический ежедневный остаток денежных средств увеличивается до 9% годовых (на сумму до 1’000’000₽). Для получения такой ставки, и плюс бесплатного обслуживания карты, требуются покупки от 10’000₽/мес. По карте кэшбэк до 3%.
Акции в подарок
С 11.02 по 11.03 в Тинькофф Инвестициях действует акция «Подарки любимым».
• В её рамках Тинькофф обещает дарить акции (бонусы) в размере до 10000₽ за подарки (ценные бумаги на брокерский счёт) другим.
• Дарить акции можно как клиентам Тинькофф Инвестиций, так и тем, кто еще не начал инвестировать. В таком случае им придет СМС с уведомлением о подарке и ссылкой на открытие брокерского счета.
• За подарки друзьям, у которых уже открыт инвестиционный счет, можно получить не более 10 акций. Если же дарить акции новым клиентам, то ограничений нет. Бонус приходит в
течение 10 рабочих дней. Условия.
Нюансы
✓Дарение происходит через покупку какой-либо акции, акции из своего портфеля не подарить.
✓Списание за покупку — только с карты банка (в приложении конкретно указана необходимость наличия Тинькофф Блэк), со счёта списать не получается.
❗️Необходимо продать акции, которые начислит Тинькофф, в течение 90 дней с момента получения, иначе они сгорят. Продажа возможна при достижении суммарной стоимости ценных бумаг и денежных средств на Брокерских счетах, в том числе ИИС болеет 20к и последующем её сохранении на протяжении 30 дней.
Гарантированная ставка по продукту «Ценный актив Смарт» на срок 3 месяца от СК «Ренессанс Жизнь» поднялась до 12% годовых.
• Пишут, что оплатить полис с использованием нескольких карт (c MCC 6300) можно с помощью сайта payments.cloud.renlife.com.
• Появились отзывы, что от некоторых клиентов для получения выплаты страховая компания требует подачу заявления в офисе.
Процентные ставки по расходно-пополняемому фиксу банка «Дом. РФ» — вкладу «Доступный» немного подросли, правда, это касается сроков до 3 лет. Так на 2 года ставка составляет 7,3% годовых, на год — 7,5% годовых с ежемесячной выплатой процентов при неснижаемом остатке от 30 000 руб. У пенсионеров или премиальных клиентов ставки на 0,2% выше.
Вклад «Надежный», который можно оформить онлайн через платформу Финуслуги, чтобы стать клиентом банка без визита в офис, сейчас открывают на разные сроки (от 91 дня) под ставку от 8,4 до 10,1% годовых.
• В пакете «Классический» от «Росбанка» можно оформить до 3-х карт. Лимиты на обналичку и стягивание установлены для каждой карты. Так что если оформить их все, то лимиты на вывод денег из «Росбанка» заметно расширятся (что особенно актуально с повышением процентов по «Акционному счету» до 10% годовых):
— С основной карты можно снять бесплатно в партнерских банкоматах 300 000 руб./день, 2 000 000 руб./мес. Стянуть — 1 000 000 руб./мес.;
— С пластиковой допки лимит на обналичку — 200 000 руб./день, 250 000 руб./мес., на стягивание — 1 000 000 руб./мес.;
— С цифровой допки лимит на обналичку — 100 000 руб./день, 125 000 руб./мес., на стягивание — 500 000 руб./мес.;
• Если за месяц кэшбэка накопилось меньше 100 руб., то теперь он не сгорает, а переносится на следующий период;
• На «Премиальном» пакете теперь можно выбрать одновременно 5 категорий для повышенного кэшбэка;
• Поменялось наполнение категорий «Товары для дома» и «Товары для ремонта».
УБРиР с 1 марта добавляет в список исключений по картам My Life и Максимум MCC 7802, 9223, 9754, 9950
Банк ОТП не устаёт менять условия по своим продуктам.
При оформлении карты Максимум+ теперь на выбор предлагается 2 тарифа: Максимум Pro и Максимум Lite (выбираются 1 раз и навсегда). Отличия между ними следующие (Pro / Lite).
Выпуск: 1500₽ / 0₽.
ПНО: 9% / 7%.
Кэшбэк: 10% / 7% (в повышенных категориях).
Отличия от карт выпущенных ранее ( — условия для них остались прежние).
ПНО на ежедневный остаток от 10к до 350к (и это всё), начисляется при обороте от 7 тр/мес. Появилась плата за перевыпуск 99р.
Повышенные категории для всех карт одинаковые.
https://cards.otpbank.ru/debit/product/?utm_source=cpahub&utm_medium=cpa&utm_content=15892&utm_term=1020c3fb14838f9fd0d18e67d19c6c&utm_campaign=ag:ch|pr:roz|sp:yxprdbc|network:rafinad|cid:8a717cb6-60d7-422e-a6cd-5414c363aab9|wid:796&webmaster_id=796&click_id=8a717cb6-60d7-422e-a6cd-5414c363aab9&offer_id=85
ОТП
120 дней без процентов Премиум
За покупки телефоном при обороте от 75 000₽ теперь начисляется 5% кэшбэка (было 4%).
https://cards.otpbank.ru/debit/120days-premium/
Райффайзенбанк: 22% во ВкусВилл (не всем)
По картам Mastercard Райффайзенбанка кэшбэк 22% в магазинах (оффлайн, онлайн на сайте и в приложении) ВкусВилл.
Проверяйте предложение в приложении по «колокольчику» сверху справа. Срок: с 15.02 по 31.03.2022, максимум 10’000₽, выплата до 31.05.2022.
С каким МСС проходит оплата штрафов в Yandex Pay картами, ничего необычного — МСС 9399 (гос услуги).
Тинькофф
Новая акция по кредитке Платинум.
При заказе по ссылке, кэшбэк по карте 3000₽ (1000₽ за покупки от 3000₽ в первый, второй и третий месяцы использования карты).
Участвовать могут физ. лица не имевшие карту минимум год.
Весьма интересный вклад для серийного вкладчика.
Сегодня (явно после повышения ЦБ РФ ключевой ставки), банк «Дом РФ» повысил ставку до 7.8% расходного вклада с минималкой 30к ₽
«Доступный» на срок три года при открытии онлайн.
По законодательству РФ, ставка зафиксируется и банк не сможет ее снизить.
Алгоритм открытия.
Открываем счет — есть 3 варианта — пешком в банк, приедет курьер от банка или через финуслуги.
(Премиалы и пенсионеры могут получить + 0,2%, а также сумма свыше 1 млн тоже прибавляет чутка)
Альфа-Вклад: обновление условий
Альфа-Банк обновил условия по вкладу Альфа-Вклад. Параметры вклада: минимальная сумма 10000₽ / 500$, соответственно валюта рубли и доллары США, срок от 3 месяцев до 3 лет.
Максимальная ставка в рублях 10% годовых — это с учётом капитализации для вклада без пополнения и снятия сроком на 3 года. Можно выбрать свой вариант вклада по сроку и возможности частичного снятия/пополнения.
🔻В Сбербанке произошел кратковременный сбой, начиная с 10 февраля блокировались карты нескольких сотен клиентов. Отличительной чертой ряда клиентов было то, что все когда-то проходили процедуру банкротства. Блокировалась карта как дистанционный канал, деньги со счёта можно было снять в офисе с паспортом. Сбер признал факт сбоя и обещал всё исправить.
До конца марта Квант Мобайл Банк (Москва) решит вопрос по присоединению к Азиатско-Тихоокеанскому Банку (Благовещенск) — вопрос вынесен на общее собрание акционеров. Как и прогнозировали, перед покупки АТБ компания Pioneer Capital Invest переоформила на себя контрольный пакет Квант Мобайл Банк, чтобы организовать объединение активов.
Распределение долей на рынке управления ЗПИФ на недвижимость среди розничных и квалифицированных инвесторов.
Топ-3 УК от банковских групп: Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк
Международные переводы бесплатно или за 49 рублей
Когда мне нужно быстро и недорого отправить деньги за рубеж, то делаю это через Paysend. Это международная финтех-компания, обеспечивающая переводы в 110 стран мира.
Интересен Paysend прежде всего фиксированной комиссией за переводы: 49 ₽, 1.5 € или 1 £.
По мой реф. ссылке или по промокоду 9d3447 ваш первый перевод будет бесплатный.
При отправке можно видеть курс обмена, комиссию и сумму к зачислению получателю до отправки денег.
💡Кстати, для пользователей, которые находятся в странах Еврозоны, Paysend не берет комиссию за переводы SEPA (если коротко — то это как межбанк в евро для европейских стран со скоростью до 1 дня с комиссией до 5 евро).
💡Для граждан России переводы на банковские счета за рубеж бесплатны в рамках акции, которая постоянно продлевается.
Бонусная программа Paysend недавно претерпела изменения: бонус 49 ₽ дают за каждый из 12 переводов, которые делают друзья, но теперь только начиная со второго перевода друга.
Запись о регистрации ПАО «Восточный экспресс банк» была аннулирована 14.02.2022 (спустя 30 лет после регистрации).
«Совкомбанк» стал правопреемником ПАО КБ «Восточный» по всем его правам и обязательствам.
ВТБ изменил список исключений, добавились MCC:
7311: оплата рекламных услуг
6530: удалённое пополнение предоплаченной карты
Полный список исключений в ВТБ:
4215, 4812, 4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 6010, 6012, 6051, 6211, 6300, 6530, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, 9222, 9311, 9399
Источник: «Правила программ лояльности ВТБ» (pdf) — об изменениях банк не сообщает, молча заменяет документы, в этот раз дата корректировки — 11.02.22.