Минфин предложил поправки к законопроекту №617-9, которые обяжут ЦБ передавать в ФНС сведения о гражданах, систематически получающих переводы от других физлиц.
На основании этих данных налоговая сможет запрашивать у банков выписки по счетам без проведения налоговой проверки. Критерии подозрительных операций ЦБ и ФНС определят отдельно.
Выявление доходов. Доначисление налогов. Штрафы.
Если поправки примут, новые правила заработают с 1 января 2027 года, но проверять смогут операции, совершённые задним числом с 1 января 2026 года.
🔎А ранее в Госдуму внесли законопроект №32298-9 о создании системы «Антидроп» для контроля за подозрительными операциями физлиц.
С 1 марта 2028 года ЦБ планирует передавать банкам сведения о клиентах с повышенным риском. Если банк самостоятельно выявит подозрительные операции, клиенту ограничат внесение наличных и получение переводов от других физлиц — по 30 000 ₽/мес.
Ограничения — до года, при повторном выявлении в течение трёх лет после их снятия — на два года.
Смена банка не гарантирует снятия ограничений, поскольку информация ЦБ будет доступна всем банкам.
Похожая система уже действует для ИП и юрлиц — платформа ЗСК от ЦБ, которая делит клиентов на три уровня риска: зелёный, жёлтый и красный.
Источник - Интерфакс.
📌 Дайджест
