Новости и изменения по банковским картам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.
Дайджест — это ёмкий сборник важных новостей. Часть новостей в посте, а часть — в комментариях от подписчиков. За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусом на личный счет.
Вплоть до 31.01.2021 за новости, отвечающие нашим параметрам, даём по 50 рублей!
— про существенные изменения в тарифах, в бонусных программах;
— про акции банков или операторов связи (не 3 гб трафика), от платежных систем и электронных кошельков; да что уж там, если сервис доставки еды даст умопомрачительную скидку и напишите об этом — награда найдёт героя;
— про отзывы лицензий, про иные существенные изменения в банковской сфере, как объединение банков, ребрендинг.
Если примерно в одно время +/- 1 час одна и та же новость будет опубликована разными людьми, но намного информативнее будет пост позже — бонус достанется его автору.
Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод на яндекс-кошелёк от 500₽.
Для самых активных предусмотрены также другие призы по итогам месяца.
Ежедневно и оперативно пишем в Telegram: @blogbankir. Ранее дайджесты: декабрь’20, ноябрь’20, октябрь’20, сентябрь’20.
Ситибанк в 5 раз уменьшил сумму ежемесячной платы за обслуживание пакета Priority
С 29.12 улучшились условия пакетов:
● Citi Priority Expert/Citi Priority Aeroflot/Guru: при несоблюдении условий тарифа 300₽/мес (было 1500₽).
● Citigold и CPC: отменяется комиссия за банковское обслуживание даже при сформированном среднемесячном балансе менее 6 млн рублей.
Новости банка; Тарифы с 29.12.2020 (pdf); City Priority на сайте
Ак Барс добавил в исключения 3 mcc в ПЛ «Сливки»
В исключения бонусной программы «Сливки» (мили, кэшбэк, бонусы) добавлены коды 4899 (кабельное ТВ), 9211 (судебные издержки), 9222 (штрафы). Условия вступили в силу 28.12, в момент выкладки на сайте. Источник — страница Generation; Программа лояльности (pdf); Сравнение файлов
Модульбанк в I квартале 2021 года обещает предпринимателям 5% кэшбэка за покупки в категориях АЗС (5172, 5541, 5542, 5983) и «Реклама» (7311).
Условие выплаты — оборот от 10к/мес (ранее не было). Лимит выплаты — 5000₽/мес (ранее 10к/мес).
Совкомбанк купил Оней-банк у группы «Ашан».
Банк сообщил о завершении сделки по покупке Оней-банка. Продавцом 100% акций выступила французская группа Gefirus. 60% голосующих акций компании принадлежит Oney Bank SA, 46,3% — у «Ашан Холдинга». Остальные 40% голосующих акций Gefirus принадлежат российскому Кредит Европа банку. Стоимость сделки стороны не раскрывается. Ожидается, что после закрытия сделки Оней-банк начнет процедуру ребрендинга. Ранее Коммерсант сообщал, что «Ашан» закрывает Оней Банк.
БКС ухудшает условия пакетов More и More Prime с 01.01.2021
Выросла ежемесячная комиссия, если не обеспечивать бесплатность, причём, список условий расширился. Убран лимит 50% для конвертации бонусов в рубли.
Ренессанс-Кредит: категории программы «Простые радости» на январь-март:
● Бытовая техника 3%: 4812, 5251, 5722, 5732
● Кафе и рестораны 4%: 5812, 5813, 5814
● Косметика и красота 4%: 5977, 7230, 7298
● Флористика 7%: 5992
● Ювелирные украшения 5%: 5094, 5944
Выбрать можно 3 из 5 категорий.
— Сайт программы; Условия акции (pdf)
Хоум Кредит: изменения в бонусных категориях с 1 января
ВБРР: категории 5% кэшбэка по дебетовой карте «Заработай больше» на январь-март 2021.
● Цветы (mcc 5992)
● Книги: (2741, 5192, 5942)
● Зоомагазины (5995)
В других торговых точках — кэшбэк 1,5%.
Исключения: 4812–4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 6010–6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7993–7995, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9754
Кроме того:
5% в сети АЗС/АЗК АО «РН-Москва» и 2% в сети других АЗС / АЗК Компании ПАО «НК «Роснефть».
Лимит выплаты 150₽ — 7000₽.
Карта на сайте банка
Уралсиб сообщает, что стал исключать квази-кэш операции из льготного периода по кредиткам (новость от 16.12).
Т.е. за операции со следующими кодами вы потеряете льготный период: 5933, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6535, 6540, 7801, 7802, 7995, 9754 (ломбарды, азартные игры, финансовые операции).
Источник; Перечень кодов (docx)
Ситибанк: праздничный кэшбэк 10%
Акция «Праздничный кэшбэк 10%» для владельцев дебетовых карт Mastercard.
Интерпрогрессбанк: новые категории кэшбэка и новые ограничения; как закрыть карту дистанционно?
Кредит Европа Банк проводит акцию для владельцев Mastercard и смарт-устройствами
Оплачивайте покупки любыми смарт-устройствами с картой Mastercard с 30.12.2020 года по 31.01.2021 года и получите шанс выиграть главный приз: сертификат на 150 000 рублей от OneTwoTrip и 750 сертификатов на 1000₽ от Ozon
Судя по условиям, серты Озона выиграют те, кто сделает больше покупок, а главный приз будет разыгран случайным образом среди получателей сертов Ozon.
— Промо-сайт; Условия акции (pdf)
У Тинькофф банка изменения в условиях программы лояльности с 26.01 касательно смены бонусной программы
С 26.01.2021 при смене бонусной программы по некоторым тарифам бонусные баллы будут сохраняться, а не сгорать, изменения коснулись п. 5.4.1 и 5.4.2.
К примеру, мили All Airlines, бонусы Tinkoff Drive, All Games можно превратить в бонусные рубли/мили, но с уменьшением в 2 раза (см. скриншот). Бонусы округляются в большую сторону.
- Общие условия ПЛ с 26.01.2021 (pdf); Сравнение файлов (pdf)
ОТП Банк продлил на январь условия по бонусной программе.
«ОТП Простая дебетовая карта» (Мир и Мастеркард): 3% кэшбэка в категории «Рестораны» (mcc 5812). Лимит выплаты 3000₽.
Карта на сайте банка; Условия ПЛ (pdf)
«ОТП Максимум +»: 10% кэшбэка в категориях «Детская одежда» (5641), «Салоны красоты» (7230), Магазины игрушек (5945). Лимит выплаты 5000₽.
Страница карты; Условия ПЛ по Максимум (pdf)
С октября есть п. 2.8 о праве банка аннулировать бонусы в случае злоупотреблений: когда в повышенных категориях потрачено в 5 раз и более, чем прочие покупки.
За открытие брокерского счета в Яндекс.Плюс — 1500 баллов
Акция с 23.12 по 30.01.2021: открываете брокерский счёт на plus.yandex.ru/invest — получаете 500 баллов. Пополняете счёт на сумму 10 тыс. руб и более в течение 2 недель с момента открытия — +1000 баллов. Деньги можно межбанком сразу вывести, а владельцы подписки Яндекс.Плюс могут использовать бонусы в сервисах Такси, Драйв, Афиша, Маркет и КиноПоиск, Яндекс.Навигатор (+заправки+карты), бонусы не сгорают в течение 3 лет. Обслуживание брокерского счёта бесплатное; бонусы можно потратить только при действующей подписке Яндекс.Плюс (сейчас можно подключить на 90 дней за 1 рубль по этой ссылке
Юмани (экс-Яндекс-Деньги) запустили бесплатные переводы по СБП.
Для анонимных кошельков операция недоступна, для именных и идентифицированных кошельков лимит 3500₽/сутки и 100к/мес.
«Лимит суммируется для всех кошельков клиента, принадлежность кошельков одному и тому же клиенту устанавливается НКО самостоятельно и не подлежит оспариванию».
Тарифы. Лимиты. Переводы доступны в мобильном приложении через меню Каталог > Перевести > По номеру телефона, СБП.
АТБ: акция кэшБЫК с доп. кэшбэком по кредиткам
АТБ предлагает оформить кредитную «Универсальную карту» с 22.12 по 26.02.2021, чтобы принять участие в акции «КэшБЫК 20/21»:
● совершаете покупки на сумму 20 тыс и более.
● за каждые полученные 100 руб кэшбэка банк добавит 21 руб.
Стоит напомнить, по карта бесплатная, а по действующим категориям можно получать, скажем, 2% на все покупки или 10% в категории «Семья» (покупка игрушек, дет. одежды, лекарств, оплата ЖКХ). В первом случае кэшбэк составит в итоге 2.42%, во втором 12.1%. Стоит напомнить про невыгодное округление суммы покупок кратно 100₽ и лимит выплаты под конкретную категорию.
Исключения, в т.ч. для оборота: 4812–4816, 4821, 4829, 4899, 5094, 5933, 5960, 5999, 6010–6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6513, 6529–6540, 7276, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7800–7802, 7995, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9754.
— Промо-сайт; Условия акции (pdf); Программа лояльности (pdf
Акция от СКБ: 500 бонусных баллов
С 25.12 по 31.01.21 СКБ предлагает делать покупки в категориях, в которых нет повышенных бонусов, за общую сумму покупок от 20021₽ полагается 500 бонусов. Т.к. за обычные покупки дают 1%, то эффективный кэшбэк получается 3.5% при покупках на сумму 20021₽ — неплохо.
Стоит напомнить об исключениях:
4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6540, 7276, 7299, 7372, 7399, 7800-7802, 7995, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9405, 9754.
— Промо-сайт (); Условия акции (pdf); Условия бонусной программы (pdf)
Виртуалка от OZON
С 1 февраля будет отменён кэшбэк 3% за покупки Ozon.Счетом. Логично, что выгоднее сейчас платить на Озоне пластиковой или виртуальной Ozon.Card, которая была запущена в декабре.
Пластиковая карта Ozon.Card была доступна не во всех городах, и запуск Ozon.Card Digital решает проблему доступности.
Для получения карты необходимо ввести персональные данные, пройдя упрощённую идентификацию на странице Ozon.Card Digital. Говорят, что не получается получить виртуалку тем, кто получил пластик или кто заказал, но не получил по каким-то причинам.
ВТБ: учёт покупок ведётся по дню авторизации (покупки), а не проводки по счёту
Как оказалось, осенью 2019 (неизвестно точно когда, условия ПЛ и тарифы не менялись) изменилась логика ВТБ. Если вам нужно обеспечить оборот для бесплатности, то учитываются покупки, сделанные с 1 по 31 число месяца. По бонусам аналогично.
ДОМ.РФ: бонусная программа с 1 января
20% скидки на авиабилеты а/к «Победа» по картам JCB
Авиабилеты компании Победа обойдутся дешевле при покупке по картам японской платёжной системы JCB.
● скидка 20% действует только при оплате на сайте, надо ввести промокод JCB2020 и оплатить картой JCB;
● срок акции: 21.12.2020 — 20.04.2021;
● по одной карте JCB можно совершить не более 5 покупок за период акции;
● только на тарифы Базовый, Выгодный, Максимум. Скидка не действует на доп услуги.
● кобейдж МИР-JCB не подходит;
Страница акции; Правила акции (pdf).
МКБ: бонусные категории на I квартал
МИнБ: в исключениях оплата ЖКХ (mcc 4900) и изменения по «Карте Пенсионера»
● 17.12.2020 введены в действие новые «Правила выпуска, обслуживания и использования банковских карт ПАО «МИнБанк», по ним в исключения для начисления кэшбэка добавлены операции оплаты ЖКУ. См. п. 9.10.5 на 23-ей стр. Других изменений нет. Правила с 17.12.2020 (pdf)
● По картам, выпущенным до 1 июля 2020 года, будет кэшбэк 1.5% за все покупки (лимит выплаты 1000₽/мес).
● По картам, выпущенным после 1 июля 2020, условия остаются прежними: 5% в аптеках, 3% в супермаркетах, 1% за остальные покупки (макс. 1000₽/мес, в повышенных категориях бонусируются покупки с оборотом до 10000₽/мес). Однако при этом появляется требование поддержания минимального остатка 10 тыс. руб!
Тариф с 01.01.21 (pdf); Тарифы на сайте.
В Авангарде с2с-пополнение опять стало платным: 0,5%, мин. 30₽.
Бесплатное пополнение карт/счетов в ИБ/МП работало с 06.04.20 по 31.12.2020. Тарифы.
ПСБ: акция «Зимний кэшбэк»: 10% кэшбэка за вклад от 300к
Нужно оформить любой вклад или пополнить действующий в период акции с 01.12.2020 по 31.01.2021 на сумму не менее 300 000 ₽.
Оформить карту или использовать действующую и оплачивать покупки на 50к в период акции.
Нюанс в ограничениях кэшбэка — при сумме вклада 300-500к лимит кэшбэка — 1000 баллов, выше сумма — выше лимит, но не более 5000.
— Промо-сайт; Условия акции (pdf)
Сбербанк и «Хоум Кредит» объявили о запуске прямых межбанковских переводов по номеру телефона через мобильные приложения банков.
Деньги поступают на карту получателя моментально, клиенты «Хоум Кредита» могут отправить деньги с карты «Польза» до 100 000 рублей в месяц.
Фора-банк: акция «Новогодняя распродажа». Карта «Все включено» с бесплатным первым годом обслуживания
Оформите карту до 20.01.2021 года, активируйте ее до 31 января для бесплатности первого года (экономия 790₽). В сезонных категориях по карте начисляется кэшбэк 5%, при оплате на АЗС — 2% и до 1,1% на все остальные траты.
Всю зиму по картам Фора-банка повышенный кэшбэк в группе «Подарки и аксессуары» (mcc 5945, 5611, 5992, 5942, 5950, 5631, 5944, 5947, 5948). Лимит выплаты 2000₽/мес, бонусный процент зависит от карты:
● «Всё включено» Visa Platinum и «Премиальный» – 7%
● «Всё включено» Visa/MasterCard Gold, «Фора-cashback» Visa/MasterCard Gold, «Rio Card» – 5%
● «Миг», «Миг-Кредит» — 3%
Сезонное предложение; Условия акции (pdf)
Хоум Кредит: дебетовая карта «Польза» стала бесплатной с января 2021
Изменение процента на остаток:
● Новое: 5% годовых на остаток до 300к при совершении покупок от 30к/мес.
● 4% годовых на остаток до 300к при совершении покупок от 7к до 29999₽/мес («старичкам») и 3% годовых на таких же условиях для договоров, заключённых после 01.10.2020 («новичкам»)
В иных случаях проценты не начисляются.
Архивные Космос, CoinKeeper, Другие правила бесплатными делать не собираются.
Тарифы банка с 17.01.2021 (pdf, см. 33 стр.)
Банк Кольцо Урала и программа лояльности #ТОЧТОНАДО
70 000 миль за первые покупки с кредитными картами Аэрофлот-Ситибанк (URL: https://www.citibank.ru/russia/promo/rus/70-000-mil-za-pokup…)
Ресо Кредит Банк
Mastercard Platinum
https://resocreditbank.ru/chastnym-licam/debetovye-karty/
Москва и Московская область
Бесплатно: Выпуск и обслуживание карты
Бесплатно: SMS-информирование об операциях
Бесплатно: Доставка карты (можно договориться чтобы карту доставили в офис и забрать в удобное время)
Без комиссии: снятие в любых банкоматах (есть лимиты)
ПНО: 3,75% без условий по обороту
Cashback: 1% (округление до 100 рублей, стандартный список mcc-исключений)
Изменения в банке «Восточный»
● С 01.02.2021 по «Накопительным счетам», оформленным по акции с 9 по 18 ноября 2020, процентная ставка составит 4.5% годовых вместо державшихся до этого срока 6.5% годовых. Такая же ставка сейчас по другим накопительным счетам.
● Новые категории повышенного кэшбэка по карте «Дебетовая карта ВостОк» (с 1 февраля это новое дурацкое название «Карты №1 Ultra») с 08.02.2021:
10% начислят в категориях «Подарки и сувениры» (mcc 5947), «Цветы» (5992).
● По дебетовке «Карта без границ» (для иностранцев) с 08.02 вводится платное смс-информирование 89 руб вместо 59 руб в мес. Будет ограничен лимит бонусных операций за мобильную связь до 1000₽/мес вместо 3000₽ (тут кэшбэк 10%).
— Источник
ГАЗПРОМБАНК
100 рублей каждый день с Apple Pay
С 28 января по 28 февраля 2021 оплачивайте покупки с Apple Pay картой Visa или Mastercard® Газпромбанка.
За каждый день, в котором была совершена хотя бы одна покупка на сумму от 100 ₽, вам будет начислен кешбэк 100 ₽.
• Предложение действительно для держателей карт Visa/Mastercard. Все действующие основные и дополнительные* (*оформленные на имя владельца счета) карты Visa/Mastercard клиента должны быть со счетом в рублях РФ, _выпущены не позднее 30 ноября 2020 год_а, по каждой из карт в _декабре 2020 года не было совершено ни одной операции оплаты_ в торгово-сервисной сети.
• Каждому участнику акции организатор в течение срока проведения акции единоразово начисляет по 100 бонусных баллов за каждый день, в котором была совершена хотя бы одна операция оплаты по Карте в торгово-сервисной сети на сумму не менее 100 руб. с использованием Apple Pay, списанная со счета не позднее 09.03.2021.
• Если участник акции является держателем нескольких Карт, по которым выполнено условие по оплате, организатор начисляет бонусные баллы только по одной Карте, по которой рассчитано наибольшее количество бонусных баллов. 1 балл = 1 ₽.
• Выплата вознаграждения (кешбэка) осуществляется организатором единоразово за весь период акции не позднее 31.03.2021.
_Страница акции:_
https://www.gazprombank.ru/ap_100/
Правила акции:
https://www.gazprombank.ru/upload/files/iblock/904/Usloviya-aktsii_22012021.pdf
Солидарность UnionPay
Акцию 5% кэшбек свыше трат 5000 рублей по карте UnionPay Gold продлили еще на два месяца — с 01.02.2021 до 31.03.2021 г.
https://solid.ru/retail/cards/debit-card/%D0%90%D0%BA%D1%86%…
Рокетбанк сообщил в Instagram о своем окончательном закрытии. Группа Qiwi в марте 2020 года сообщала о планах свернуть проект Рокетбанка из-за его убыточности. Ей не удалось найти покупателя актива.
«Мы закрываемся. Теперь окончательно»,— говорится в сообщении.
https://www.kommersant.ru/doc/4653056
Новая Программа лояльности Азиатско-Тихоокеанского банка с 01.02.2021
Универсальная карта :
1. Теперь единая ставка кешбэка во всех категориях (кроме «Всё включено») зависит от суммы трат: до 5 тыщ — 1%, 5-15 тыщ — 5%, свыше 15 — 10%.
2. Из «Автокарты» убраны МСС 9222, 9399, 9311 (налоги, штрафы, госуслуги).
3. «Всё включено»: до 5 тыщ — 1%, свыше 5 — 2%.
4. Добавлены операции, не входящие в Бонусную категорию, установленную по Карте — 1% каши.
5. Баллы начисляются на сумму Бонусной транзакции до 20 тыщ включительно.
6. Макс. бонус 2 тыщи/мес.
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=13&TID=301102&MID=8438526#message8438526
Изменения в тарифе на обслуживание Движкарты от банка Александровский.
С 1 февраля вводятся ограничения по сумме одной операции для получения кешбэка.
Максимальная сумма одной операции, на которую начисляется кешбэк, зависит от МСС-кода торговой точки, где совершена операция, и составляет:
для МСС-кода 5541 (АЗС) -3 000 рублей,
для МСС-кода 4784 (Платные дороги) -6 000 рублей,
для МСС-кода 4121 (Такси) -1 000 рублей,
для МСС-кодов 4111, 4131 (Общественный транспорт) -1 000 рублей,
для МСС-кода 5814 (Фастфуд, Доставка еды) -1 000 рублей.
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=13&TID=301102&MID=8438526#message8438526
ЮMoney (бывш. Яндекс.Деньги)
С 01.02.2021 вводится единая комиссия для платежей при помощи карт ЮMoney за пределами России (в валюте и в рублях) — 2.9%, минимум 25р.
Источник: индивидуальная рассылка.
Пришло на почту.
Путешествуйте выгодно с МКБ Travel
Есть планы — есть сервис «МКБ Travel». Покупайте билеты на самолет, поезд или арендуйте автомобиль прямо в мобильном приложении «МКБ Онлайн».
До выгодного путешествия всего два шага:
1. до 31 марта 2021 года совершите любую покупку в «МКБ Travel» картой банка
2. получите дополнительно до 7% баллами «МКБ Бонус»* от стоимости покупки
МКБ Travel вы можете найти в разделе «Привилегии» в приложении «МКБ Онлайн».
* Дополнительные баллы «МКБ Бонус» в рамках акции будут начислены до 20 числа следующего месяца (включительно). Начисление баллов производится дополнительно к баллам, полученным в рамках базовых условий программы «МКБ Бонус».
Сервис предоставляется OneTwoTrip (ООО «Вайт Тревел»).
Для предпринимателей.
Подключитесь к «Открытию» и получите шанс выиграть IPhone 12 Pro 256 GB
Чтобы стать участником, надо:
До 31 января оформить заявку на открытие счёта в банке «Открытие»;
Заключить договор с банком до 31 января;
Наслаждаетесь возможностями бизнес-счёта.
Вам не нужно никуда ехать, идти и даже переходить на сайт! Просто заполните заявку
https://academyopen.ru/journal/41
Ещё есть дополнительно акция «Выгодное начало»: с 03 декабря 2019 года по 30 июня 2021 года. Комиссия за обслуживание счета не взимается в течение 2 (Двух) месяцев с даты открытия расчетного счета (включая месяц, открытия расчетного счета и следующий месяц), согласно ПУ «Быстрый рост», «Свой бизнес», «Весь мир», «Большие планы».
До 5% кэшбэк по бизнес-карте.
https://www.open.ru/small/rko