Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Поощрение за ваши комментарии: 50 ₽ за новости об изменениях в тарифах, бонусных программах банков, про выгодные акции и 30 ₽ — за иные полезные новости (новости общего плана и про промокоды к сервисам не оплачиваются). Деньги зачисляются на баланс профиля, вывод от 150 рублей.
ЛУЧШИЕ НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА (начисление на ежедневный, а не мин. остаток, возможность пополнения и вывода). Апдейт 29.03.2022
● Совкомбанк: Онлайн-копилка 21% с 30.03. Минимальная сумма – 10к. Ограничений по сумме нет. Открывается в разделе «Маркет» приложения. https://sovcombank.ru/deposits/onlain-kopilka
Вывод денег: СБП 100к/сутки, 300к/мес; с2с-стягивание; межбанк с тек. счета 50₽.
● Уралсиб 23% с 21.03 для новых клиентов в первые 2 мес на ост. до 1 млн. Стандартная ставка 18% годовых. Нужны покупки от 10к/мес.
https://www.uralsib.ru/debetovye-karty/pribyl
● УБРиР: Накопительный счет «Промо» — 22%. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР. На остаток до 500к включительно в месяце открытия + 2 след. месяца, макс. 1 счёт. https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
Вывод денег: СБП 100к; межбанк 150к/раз за 25 рублей; с2с (стягивание) платное – 2,1%.
● Хоум кредит: НС – 22% на остаток до 1,5 млн. Оборот в 10к теперь не требуется. С 01.04 изменение условий: нужны траты 50к для такой же ставки. https://www.homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
Вывод денег: СБП+межбанк в сумме по 500к/сутки, с2с 500к/день, нал 100к/мес в любых банкоматах.
● ЛокоБанк. 21% на ежедн. остаток первые два месяца https://www.lockobank.ru/personal/vklad/nakopitelnyy-schet/
● РГС Автомобилист 20% + 1% за расходы на ежедневный остаток в след мес. https://www.rgsbank.ru/personal/deposits/get-avtomobilist/
● «Дом РФ»: накопительный счёт — 19% в месяц открытия и 2 месяца далее. Для не новых счетов — 14% (пробуйте открыть новый счёт — будет 20%). Премиальным — 21%, зарплатным клиентам — 22%. https://domrfbank.ru/deposits/savings-account/
Вывод денег: СБП 300к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 500к/день, 1.5 млн/мес.; кэш; бесплатный межбанк для премиальных клиентов; антидонор для крупных сумм. Премиум бесплатен 2 месяца.
● Открытие: Копилка — 20% на среднемесячный остаток (с 01.04 — 19:). Сумма не ограничена. Выплата процентов в последний день месяца. https://www.open.ru/deposits/kopilka
Вывод денег: СБП 100к, c2c, межбанк 300к (МП) и 800к (ИБ), кэш.
● Тинькофф Банк: по Накопительному счёту 18%, для владельцев подписок Pro/Premium/Private — 20% годовых.
● Транскапиталбанк: «ТКБ Свободные средства» — 18 % от 3000,01 до 10 млн на ежедневный остаток. Пополнение и снятие без ограничений. https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/?id=PodrobnieUsloviya#
Вывод денег: СБП 100к, кэш 300к/мес, с2с.
● Росбанк: Акционный – 17% до 30.04.2022. Тариф. Страница. Для премиальных клиентов ставка 20%. К сожалению, есть неудобные ограничения:
- открыть может тот, кто стал клиентом банка в течение последних 60 дней, или клиент, который получил специальное предложение от банка;
- снять наличные напрямую с накопительного счета нельзя, нужна карта.
Вывод денег: СБП — 100к/мес; межбанк 1.5%, мин. 100₽; стягивание с карты бесплатное (работает антифрод, но приноровившись можно до 1 млн в сутки вывести с пластиковой карты); обналичка в банкомате зависит от типа карты и пакета, по пластиковой «Можновсё» лимит 300к/сутки, 2 млн/мес. Лимиты в тарифах.
● Экспобанк: НС«Оптимальный» — 10 или 15%
От рубля до 100к включительно — 15% годовых. От 100к до 5 млн руб включительно — 20% годовых, в т.ч. на всю сумму до 100к. https://expobank.ru/home/vklady/deposit-optimal/
Вывод денег: СБП 100к; межбанк платный; либо кэш, либо с2с, но точно есть ограничения.
❗️Стоит напомнить, что процентные ставки по накопительным счетам в отличии от вкладов не фиксируются бессрочно и могут быть изменены банком в зависимости от экономической ситуации.
Подборки выгодных вкладов, накопительных счетов на месяц, квартал, полгода, год, валютные вклады смотрите в телеграм-чате https://t.me/stavkivklad
Акция Росбанка всё
Досрочно завершена акция с кэшбэком 20% по картам Mastercard Росбанка. Информация убрана со страницы карты #МожноВСЁ, pdf с условиями без изменений. По слов сотрудника: прекращено подключение новых клиентов в акцию, для тех у кого уже спецпредложения активированы — могут продолжать покупки до конца срока своего этапа участия в акции и получат кэшбэк.
Ситибанк всё
Ещё в прошлом году сообщалось о планах Ситибанка по уходу в рынков нескольких стран, в том числе и России, были переговоры о возможной продаже российского банка. Сегодня было принято решение о прекращении привлечения новых клиентов (уже не оформить кредитку с бонусом в кэшбэк-сервисе backit) и продолжении сокращения бизнеса в России.
https://blog.citigroup.com/2022/03/update-regarding-citis-operations-in-russia/
PayPal приостанавливает приём и отправку платежей в России, можно вывести остаток средств со счёт до 18 марта.
https://www.paypal.com/ru/smarthelp/home
ЦБ принял решение определять курс доллара к рублю по-новому: теперь будет браться временной интервал с 10:00 до 16:30 (было 10:00 — 11:30) и в нём считаться средневзвешенный курс по сделкам.
Из способов оплаты остались: наличные, пластиковые карты, UnionPay в телефонах, поддерживающих Huawei Pay, карты МИР в MIR Pay (любой android с NFC) и МИР в Apple Pay. Соответственно, снова актуальными становятся дополнительные карты «допки» и/или открытие карты МИР к счёту.
У всех банков карты МИР могут работать по-разному в плане программы лояльности, например:
— Альфа-Банк: карта МИР хоть и привязывается к тому же счёту что и Альфа-Карта или Яндекс.Плюс, но кэшбэка по ней не предусмотрено.
— Тинькофф: допки МИР могут быть к счетам: Black, Platinum, ALL Airlines и некоторым другим (точно нельзя например к Mobile и Maxim) при этом весь кэшбэк будет как и по картам Visa/Mastercard.
— Хоум Кредит: есть карта МИР, но она не Польза, кэшбэк только у партнёров.
При этом, карты МИР можно зарегистрировать в программе лояльности ПриветМИР и участвовать в акциях платёжной системы (не все банки подключены, тот же Хоум Кредит — нет).
Банки запускают программы кредитных каникул. Ими можно воспользоваться для кредитов, выданных до 1.03.2022. Обращаем внимание что взятие кредитных каникул влияет на кредитную историю и не останавливает начисление процентов, так что брать только в случае необходимости.
Райффайзенбанк досрочно завершил акцию с 22% кэшбэка во ВкусВилл по картам Mastercard.
У сервиса Тинькофф Путешествия, в связи с приостановкой Booking, новый партнёр по отелям — Ostrovok.ru, за брони через него можно будет получать до 10% кэшбэка по картам банка.
Но не спешите бронировать отели — ведь анонсирован запуск нового этапа программы 20% кэшбэка на путешествия по России (+ будут промокоды).
МИРные путешествия по России 2022
Сегодня стартует уже второй в году (первый был завершён досрочно) этап акции возврата 20% стоимости путешествий по России при оплате картой МИР.
Условия:
● Срок проведения (покупка): с 15 марта по 30 апреля 2022;
● Продолжительность поездки должна быть от 2 ночей, а срок поездки: начало не ранее 15 марта, окончание не позднее 30 июня 2022 года;
● Для оплаты понадобится карта МИР, которую нужно зарегистрировать в privetmir.ru;
● Кэшбэк 20%, но максимум 20’000₽, поступит на карту в срок до 5 рабочих дней;
● Покупать надо будет у оператора (туроператор, отель, круиз) из списка;
Сайт акции; Полные условия (pdf);
P.S. Совмещайте с кэшбэком от банка, то есть используйте карты, где кэшбэк за отели/путешествия/билеты. Сравнивайте цены у агрегаторов с предложениями напрямую.
https://xn--b1afakdgpzinidi6e.xn--p1ai/
МКБ: комиссия за межбанк
МКБ в тарифах от 11.03.2022 ввёл комиссию 1% (максимум 1500₽) за перевод денежных средств в сторонние банки (межбанк физлицам, юрлицм и ИП). Без комиссии идут переводы в пределах льготного лимита — 100’000₽ за календарный месяц.
Плюс не будет комиссии за переводы в Банк «Сберегательно-кредитного сервиса». Переводы в адрес торгово-сервисных предприятий (Рапида, КиберПлат) — отдельно.
Увеличение сроков действия карт
Сбер, наконец-то сообщил о продлении сроков действия карт: мартовские будут заменены, т.к. карты досрочно перевыпущены. А апрельские и т.д. будут работать вечно, пока пластик не откажет и т.д. и т.п.
Напомню, что МПС Visa и Mastercard приняли решение приостановить работу в России с 10 марта. При этом внутри страны все операции по российским картам будут проводиться как обычно, т.к. обрабатываются Национальной системой платежных карт.
Сервисы Apple/Google/Samsung Pay для карт Visa и Mastercard недоступны: https://www.cbr.ru/faq/w_fin_sector/
После окончания срока действия карт нельзя будет их перевыпустить, но банки обещают наладить плановый перевыпуск на базе платежной системы «Мир».
Но есть и другой вариант сохранения карт: увеличение их срока действия. В настоящий момент известно о следующих продлениях (везде имеется ввиду декабрь соответствующего года):
● Ак Барс (https://t.me/akbars_cards/11421): карты будут действовать до 2030 года
● Альфа-Банк (https://t.me/AlfaBank/1107): до 2028 года
● ББР Банк: до 2030 года
● ВТБ (https://t.me/bankvtb/1254): бессрочно
● Газпромбанк (https://t.me/gazprombank/137): бессрочно
● МКБ (https://t.me/mkbbank/580): до 2030 года
● МТС (https://t.me/mts_bank_official/230) Банк: бессрочно
● Модульбанк (https://t.me/modulnews/232): бессрочно
● Открытие (https://www.open.ru/about/press/47069): до конца 2024 года
● ОТП (https://t.me/otpbanknews/18): до 2029 года
● Райффайзенбанк (https://t.me/Raiffeisenbankrus/789): бессрочно
● Ренессанс-кредит (https://t.me/ren_credit/56): бессрочно
● Росбанк (https://www.rosbank.ru/o-banke/press-sluzhba/rosbank-prodlit-srok-deistviya-kart-visa-i-mastercard-do-2030-goda/): до 2030 года
● Россельхозбанк (https://vk.com/rshbru?w=wall-94170828_27245): бессрочно
● Сбербанк (https://www.sberbank.ru/ru/press_center/all/article?newsID=deaad008-e2b4-414b-a12b-b1adc452b4f9&blockID=1303&®ionID=54&lang=ru&type=NEWS): бессрочно (про карты с окончанием в апреле)
● Совкомбанк (https://sovcombank.ru/articles/novosti-kompanii/sovkombank-prodlevaet-srok-deistviya-kart-visa-i-mastercard-do-2028-goda): до 2028 года
● Союз: до 2029 года
● Тинькофф (https://t.me/tinkoffbank/3521): бессрочно (про карты марта)
● Точка (https://t.me/Bank_Tochka/1164): навсегда
● Экспобанк (https://expobank.ru/about/press-center/2022.03/764619/): до 2028 года
● Хоум Кредит (https://www.homecredit.ru/about/bank_news/hcb-karty-vsa-i-mastercard-teper-budut-dejstvovat-bessrochno-09-03-2022): бессрочно
● УБРиР (https://t.me/bank_ubrir/11): до конца 2024
● Юникредит: до 2028 года
При этом при онлайн-оплате на сайтах нужно будет указывать реальный срок действия карты.
👨👩👦👦Программа кешбэка за детский отдых возобновится с 1 мая
По поручению Президента правительство продлевает программу возврата половины стоимости путевки для ребенка, которую впервые применили в прошлом году. Она будет запущена с 1 мая текущего года.
Как отметил Михаил Мишустин, по программе уже смогли отдохнуть около 420 тыс. детей. «Это стало хорошей поддержкой для многих семей», – подчеркнул он.
Куратором реализации программы назначен вице-премьер Дмитрий Чернышенко.
Правительство определило параметры займов для обращения граждан за «кредитными каникулами»
❔«Кредитные каникулы» распространяются на займы, выданные до 1 марта 2022 года. Льготный период обслуживания займа можно получить на срок от одного до шести месяцев.
🚗По потребительским кредитам установлены следующие лимиты:
➖300 тыс. рублей для физлиц;
➖350 тыс. рублей для ИП;
➖100 тыс. рублей по кредитным картам;
➖700 тыс. рублей по автокредитам.
🏙По ипотечным кредитам:
➖6 млн рублей для Москвы;
➖4 млн рублей для Московской области, Санкт-Петербурга и регионов Дальнего Востока;
➖3 млн рублей для остальных регионов России.
🗓По условиям программы, заемщики имеют право обратиться за «кредитными каникулами» до 30 сентября 2022 года при условии снижения дохода на 30% по сравнению со средним доходом в предыдущем году.
❕Решение принято в рамках комплекса мер поддержки граждан и бизнеса в условиях внешних санкций.
О работе карт «Мир» в Pay-сервисах
В настоящее время мы фиксируем большое количество запросов на добавление карт «Мир» разных банков в мобильные платежные сервисы, в связи с чем их подключение может потребовать больше времени. Кроме того, возможно замедление обработки платежей с помощью различных Pay-сервисов. Мы работаем над увеличением скорости работы мобильных платежных сервисов.
https://mironline.ru/press-center/press-releases/11-03-2022-o-rabote-kart-mir-v-pay-servisakh/
Пришло на почту
В Банке ДОМ.РФ изменились условия премиального обслуживания. Рассказываем обо всех деталях.
1) Из-за ухода Mastercard с российского рынка проходы в бизнес-залы в рамках программы Lounge Key по вашей карте временно недоступны. Мы работаем над тем, чтобы вскоре предоставить вам альтернативный сервис.
2) Повысились ставки по депозитам. Воспользуйтесь нашими улучшенными вкладами и накопительными счетами с доходностью до 21%.
С 1 апреля также меняются условия по карте Mastercard World Black Edition:
1) Обновилась комиссия за переводы на карты других банков. Для сумм до 100 тыс. рублей в месяц она не взимается. В остальных случаях — 1,5% от суммы перевода, но не менее 150 рублей.
2) Изменился лимит выдачи наличных в банкоматах. Теперь в месяц можно снимать до 3 млн рублей.
Как принимать деньги от клиентов из СНГ и других стран, если бизнес в России?
Несмотря на санкции и блокировку Visa и Mastercard, мы в QIWI знаем надёжный способ.
Делимся лайфхаком: это QIWI Кошелек!
Что нужно сделать:
1️⃣ Вам нужно подключить приём платежей QIWI и добавить возможность оплаты через QIWI Кошелек. Сделайте это через нашего бота: @qiwiconnectbot.
Если вы уже работаете с эквайрингом QIWI, но кошелек не используете, напишите вашему менеджеру или сюда – us@qiwi.com. Обычно на добавление уходит пара дней.
2️⃣ Расскажите своим зарубежным клиентам про QIWI Кошелек:
— Пусть создадут кошелек, если у них его ещё нет. Это просто! Нужен только номер телефона.
— Дальше вашему клиенту нужно пополнить счёт QIWI Кошелька в своей стране наличными в любой валюте.
Вжух! Теперь им можно оплачивать покупки на вашем сайте с баланса кошелька!
🗺В каких странах можно пополнить QIWI Кошелек
Армения, Казахстан, Грузия, Белоруссия, Таджикистан, Узбекистан, Молдова, Абхазия, Азербайджан, Кыргызстан, Эстония и другие страны.
Пополнить можно: через офис CONTACT.
А в Казахстане и Белоруссии можно ещё пополнить кошелек через терминал QIWI. Там они на каждом углу!
С QIWI всё проще,
даже расширять границы
Новости Газпромбанка
Банк ещё поднял тариф за выпуск пластиковой карты UnionPay — теперь всего 15000₽. Виртуальные карты UnionPay бесплатно в приложении уже клиентам банка.
Появилась Мир-JCB пластиковая, бесплатная. (Не Умная карта, другая). По ней для новых клиентов банка с 15.03.2022 по 14.05.2022 идёт акция «Начинай по-умному»: при покупках от 5к/мес будет кэшбэк 3% (вместо стандартного 1,5%) на 2 календарных месяца и 15% годовых на остаток от 5 до 300к.
Оформить карту (и можно и Visa и Мир-JCB по этой акции)
Альфа-Банк — антидонор
Ну теперь-то можно твёрдо и уверенно сказать, что Альфа-банк — антидонор, что с 16.03.22 берётся комиссия 1,95%, мин. 30 ₽ за стягивание средств с дебетовых карт сторонними банками.
Именно 16.03.22 вступили в силу 2 документа с новой строчкой:
— 1 документ: Тарифы для ФЛ, заключивших Договор о комплексном банковском обслуживании физических лиц — https://alfabank.gcdn.co/site-upload/f0/14/1869/all_tariffs_16032022.pdf, это документ на 292 страницы, искомое на стр. 100 в п. 1.1.27.
это касается ныне архивных тарифов Эконом, Он-лайф, Оптимум, Комфорт, Максимум, а ещё корпоративных карт и пакета «А-клуб»
— 2 документ: Тарифы для ФЛ по Договору о комплексном банковском обслуживании физических лиц с открытием и обслуживанием банковских счетов и карт в рамках Универсальной линейки карт — https://alfabank.gcdn.co/site-upload/4c/48/1869/all_tariffs_u_16032022.pdf, тут всего 69 страниц, искомое на стр. 23, п. 1.1.1.28.
это касается текущей линейки карт
Солидарность: изменение тарифов
Банк Солидарность с сегодняшнего дня ввёл изменения в тарифы по картам платёжной системы UnionPay. Действующих карт изменения не касаются, применяются только для новых карт, выпущенных с 16.03.
Из важного:
● Годовое обслуживание карты — 2000₽ для UnionPay Gold/UnionPay-МИР, тогда как UnionPay Diamond — 6000₽.
● За срочное изготовление карты за 2 дня (стандартный срок сейчас 2 недели) попросят 5000₽.
● Лимит выдачи наличных:
— 500’000₽/сутки, 500’000₽/мес (UnionPay Gold/UnionPay-МИР)
— 1’500’000₽/сутки, 1’500’000₽/мес (UnionPay Diamond)
● Комиссия за снятие наличных в зарубежных банкоматах — 1,7% (миниумум 250₽);
● Начисление процентов на остаток (от 15 до 300к), только в случае покупок на 15/20к в месяц:
— 9% годовых для UnionPay Gold/UnionPay-МИР
— 10% годовых для UnionPay Diamond
На остаток свыше 300к начисляется 7/8% годовых, при покупках от 15/20к.
● При оплате в валюте, отличной от валюты счёта карты, дополнительно будут холдить 2%. При урегулированиях (chargeback) будет применятся курс платёжной системы + 1% либо курс банка (п.10.2-10.3).
https://solid.ru/about/press/news/10941/?i_location=i-RU-MOS
Карты МегаФон Банка до 03.2030.
Банк Round, а за ним и представитель МегаФон Банка сообщили о продлении действия банковских карт до 03.2030.
https://www.round.ru/news/informatsiya-dlya-derzhateley-bankovskikh-kart
Изменения по новым кредиткам «110 дней» Райффайзенбанка
По выпущенным кредиткам с 14.03.22 будет списываться комиссия 3% + 300 ₽ за снятие наличных и переводы, но грейс-период на сумму до 50к/мес будет сохраняться до 110 дней.
По действующим картам пока без изменений: по 50к/мес в грейс и без комиссии.
👉 Тариф остался прежним, просто по новым договорам не будет применяться акция «Снятие без комиссии» (по условиям действует с 01.04.2021 по 30.09.2022) с возможностью льготного вывода кредитного лимита.
Обслуживание карт остаётся бесплатным навсегда при оформлении до конца 2022 года.
— Страница карты; Тариф по карте 110 дней (pdf)
Росбанк Affinity с апреля
Представители Росбанка подтвердили (VK, banki) сообщили что с 1 апреля 2022 года будут изменения по карте Affinity. А именно:
● кэшбэк 3% на категории одежда и обувь (вижно по списку MCC);
● базовый кэшбэк 1%;
● отменятся скидки у партнёров: Yandex.Go, Burger King, Синема Парк.
А новые карты уже не выпускают.
Итого минус ещё одна универсальная карта с кэшбэком хотя бы 2%. Обзор карты. Закрытие карты есть в приложении, счёт тоже закрывается по заявлению в приложении.
Открытие: кредитка «120 дней» бесплатно навсегда
У банка Открытие стартовала акция по «Кредитная карта «120 дней» — бесплатно навсегда!».
Условия участия в акции:
● участвовать могут только все клиенты, кто оформит кредитку;
● требуется в срок с 16.03.2022 по 31.05.2022 оформить и получить кредитную карту «120 дней»;
Про карту:
● льготный период до 120 дней;
● кредитный лимит до 500’000₽;
● обслуживание по карте в рамках акции будет бесплатно (включая набор услуг, именно за который вне акции берут 1200₽/год).
● доставка карты бесплатно в 28 городах России, или получить в офисе.