Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Поощрение за ваши комментарии: 50 ₽ за новости об изменениях в тарифах, бонусных программах банков, про выгодные акции и 30 ₽ — за иные полезные новости (новости общего плана и про промокоды к сервисам не оплачиваются). Деньги зачисляются на баланс профиля, вывод от 150 рублей.
ЛУЧШИЕ НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА (начисление на ежедневный, а не мин. остаток, возможность пополнения и вывода). Апдейт 29.03.2022
● Совкомбанк: Онлайн-копилка 21% с 30.03. Минимальная сумма – 10к. Ограничений по сумме нет. Открывается в разделе «Маркет» приложения. https://sovcombank.ru/deposits/onlain-kopilka
Вывод денег: СБП 100к/сутки, 300к/мес; с2с-стягивание; межбанк с тек. счета 50₽.
● Уралсиб 23% с 21.03 для новых клиентов в первые 2 мес на ост. до 1 млн. Стандартная ставка 18% годовых. Нужны покупки от 10к/мес.
https://www.uralsib.ru/debetovye-karty/pribyl
● УБРиР: Накопительный счет «Промо» — 22%. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР. На остаток до 500к включительно в месяце открытия + 2 след. месяца, макс. 1 счёт. https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
Вывод денег: СБП 100к; межбанк 150к/раз за 25 рублей; с2с (стягивание) платное – 2,1%.
● Хоум кредит: НС – 22% на остаток до 1,5 млн. Оборот в 10к теперь не требуется. С 01.04 изменение условий: нужны траты 50к для такой же ставки. https://www.homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
Вывод денег: СБП+межбанк в сумме по 500к/сутки, с2с 500к/день, нал 100к/мес в любых банкоматах.
● ЛокоБанк. 21% на ежедн. остаток первые два месяца https://www.lockobank.ru/personal/vklad/nakopitelnyy-schet/
● РГС Автомобилист 20% + 1% за расходы на ежедневный остаток в след мес. https://www.rgsbank.ru/personal/deposits/get-avtomobilist/
● «Дом РФ»: накопительный счёт — 19% в месяц открытия и 2 месяца далее. Для не новых счетов — 14% (пробуйте открыть новый счёт — будет 20%). Премиальным — 21%, зарплатным клиентам — 22%. https://domrfbank.ru/deposits/savings-account/
Вывод денег: СБП 300к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 500к/день, 1.5 млн/мес.; кэш; бесплатный межбанк для премиальных клиентов; антидонор для крупных сумм. Премиум бесплатен 2 месяца.
● Открытие: Копилка — 20% на среднемесячный остаток (с 01.04 — 19:). Сумма не ограничена. Выплата процентов в последний день месяца. https://www.open.ru/deposits/kopilka
Вывод денег: СБП 100к, c2c, межбанк 300к (МП) и 800к (ИБ), кэш.
● Тинькофф Банк: по Накопительному счёту 18%, для владельцев подписок Pro/Premium/Private — 20% годовых.
● Транскапиталбанк: «ТКБ Свободные средства» — 18 % от 3000,01 до 10 млн на ежедневный остаток. Пополнение и снятие без ограничений. https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/?id=PodrobnieUsloviya#
Вывод денег: СБП 100к, кэш 300к/мес, с2с.
● Росбанк: Акционный – 17% до 30.04.2022. Тариф. Страница. Для премиальных клиентов ставка 20%. К сожалению, есть неудобные ограничения:
- открыть может тот, кто стал клиентом банка в течение последних 60 дней, или клиент, который получил специальное предложение от банка;
- снять наличные напрямую с накопительного счета нельзя, нужна карта.
Вывод денег: СБП — 100к/мес; межбанк 1.5%, мин. 100₽; стягивание с карты бесплатное (работает антифрод, но приноровившись можно до 1 млн в сутки вывести с пластиковой карты); обналичка в банкомате зависит от типа карты и пакета, по пластиковой «Можновсё» лимит 300к/сутки, 2 млн/мес. Лимиты в тарифах.
● Экспобанк: НС«Оптимальный» — 10 или 15%
От рубля до 100к включительно — 15% годовых. От 100к до 5 млн руб включительно — 20% годовых, в т.ч. на всю сумму до 100к. https://expobank.ru/home/vklady/deposit-optimal/
Вывод денег: СБП 100к; межбанк платный; либо кэш, либо с2с, но точно есть ограничения.
❗️Стоит напомнить, что процентные ставки по накопительным счетам в отличии от вкладов не фиксируются бессрочно и могут быть изменены банком в зависимости от экономической ситуации.
Подборки выгодных вкладов, накопительных счетов на месяц, квартал, полгода, год, валютные вклады смотрите в телеграм-чате https://t.me/stavkivklad
Подборка лучших накопительных счетов, позволяющих и пополнять и снимать без ограничений, с начислением процентов на ежедневый (среднемесячный) остаток, а не минимальный.
На этот момент такие варианты.
● «Дом РФ»: накопительный счёт — 18-19%
Месяц открытия и 2 месяца далее — 18% годовых. Для не новых счетов — 14%.
Премиальным/зарплатным клиентам — 19%. Для не новых счетов — 15%.
https://domrfbank.ru/deposits/savings-account/
Вывод денег: относительно хорошие лимиты на СБП; кэш; бесплатный межбанк для премиальных клиентов. Премиум бесплатен 2 месяца.
● Экспобанк: НС«Оптимальный» — 15 или 20%
От рубля до 100к включительно — 15% годовых.
От 100к до 5 млн руб включительно — 20% годовых, в т.ч. на всю сумму до 100к.
https://expobank.ru/home/vklady/deposit-optimal/
Вывод денег: СБП 100к; межбанк платный; либо кэш, либо с2с, но точно есть ограничения.
● УБРиР: НС «Промо» — 18%
Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР.
На остаток до 500к вкл-но в месяце открытия + 2 след. месяца, макс. 1 счёт.
https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
Вывод денег: межбанк 150к/раз за 25₽; с2с платное — 2,1%; СБП 100к. Кэш.
● ОТП: «Турбо (Для своих) в рублях» — 18%
Только на первые 2 месяца, дальше — меньше.
Мин. 10к. Макс. 1 счёт.
https://www.otpbank.ru/retail/deposit/turbo-dlya-svoih/
Вывод денег: межбанк с карты «ОТП Максимум+» на 500к/мес; СБП то ли 500к, то ли 1 млн; с2с может быть платное — следует проверять, в зависимости от тарифа карты.
Стоит напомнить, что процентные ставки по накопительным счетам в отличии от вкладов не фиксируются бессрочно и могут быть изменены банком в зависимости от экономической ситуации.
Поднятие уже поднятого
ВТБ
По уже «новому» накопительному счёту «Сейф» (минимальный остаток) подняли ставку ещё на 3 п.п., таким образом ставка 21% и 24% в первые 3 месяца (если не было «Копилки» в посл. 3 года), при этом повысились ставки и у уже открытых счетов.
+1% (то есть до 25%) к ставке можно получить при подключении к карте опции Сбережения.
УБРиР
По накопительному счёту Промо уже дают 21% (новым, до 500к до 3 полных месяцев).
Совкомбанк, первым объявивший о вкладах под 23% годовых уже с 9 марта снизит ставку: на 3 месяца будет 21% годовых в рублях. А в долларах до 6%. Но до 8 марта включительно можно успеть — будут работать праздничные дни в обычном режиме.
https://sovcombank.ru/articles/novosti-kompanii/s-9-marta-maksimalnaya-stavka-po-vkladam-v-rublyah-v-sovkombanke-sostavit-21-godovih-po-vkladam-v-dollarah—6-
В России официальные продажи всей техники Apple остановлены. Источник: РИА.
Солидарность
Кэшбэк 15% по Welcomе Card
Продлена акция с кэшбэком 15% по картам UnionPay Gold Welcome Card (ранее «Дустона», выпускается только иностранным гражданам). Новый срок с 1 марта по 30 апреля. Покупки в супермаркетах, продовольственнах магазинах, бытовом оборудовании, фотостудиях (MCC МСС: 5331, 5499, 5722, 7395, 5411). Минимальный кэшбэк — 100₽, лимит кэшбэка 3000₽/мес.
https://solid.ru/about/press/news/10911/#nav-5
Новые акции по картам МИР
Для участия нужно зарегистрировать свою карту МИР в личном кабинете privetmir.ru.
Магнит пенсионерам
сеть продуктовых магазинов
● срок акции: с 1 марта по 31 мая 2022;
● скидка 15% в определённые часы, достигается 10% пенсионерам и 5% по карте МИР.
● часы зависят от региона и формата магазина (см.страницу акции), могут пользоваться пенсионеры, соцработники, волонтёры, ухаживающие
родственники.
Страница акции;
Дикси пенсионерам
сеть продуктовых магазинов
● срок акции: с 1 марта по 31 мая 2022;
● скидка 15% в определённые часы, достигается 10% пенсионерам и 5% по карте МИР.
● часы зависят от региона, могут пользоваться пенсионеры, соцработники, волонтёры, ухаживающие родственники.
Страница акции;
Страхования компания ВСК
● срок акции: с 1 марта по 30 апреля 2022;
● кэшбэк 10% за оплаченные полисы на сайте mir.vsk.ru:
● не действует на кроме ОСАГО, КАСКО Toyota&Lexus и КАСКО в рассрочку;
Страница акции;
GrinDin
Комплекс здоровых блюд на каждый день
● срок акции: с 1 марта по 1 июня 2022 года;
● кэшбэк 10%за первый заказ на сайте;
Страница акции;
Российские банки, попавшие под блокирующие санкции (ВТБ, Совкомбанк, Новикомбанк, Промсвязьбанк и банк «Открытие»), не смогут выпускать новые карты Visa и Mastercard, пишет РИА. Уже выданные карты продолжат работать внутри РФ.
Opencard банка Открытия с 1 марта
Банк Открытие вносит логичные изменения в программу лояльности Макс с 1 марта.
● Оплачивать покупки с помощью Pay-сервисов для получения повышенного кэшбэка больше не нужно.
● без статуса Плюс:
— «МАКСимум от всех покупок» — 1,5% за все;
— «Любимая» категория» — до 3% (1% за все +2% в «любимой» категории»).
● со статусом Плюс:
— «МАКСимум от всех покупок» — 2% за все;
— «Любимая» категория» — до 4% (1% за все +3% в «любимой» категории»)
● со статусом Премиум (Light Премиум, Премиум, Премиум UP) и держатеям кредитки «Все что надо»):
— «МАКСимум от всех покупок» — 3% за все;
— «Любимая» категория» — до 5% (1% за все +4% в «любимой» категории»).
https://www.open.ru/mch
Скидка по МИРу в метро, МЦК, МЦД, ТАТ
Платёжная система запустила акцию:
● с 1.03 по 30.06.2022;
● скидка 10₽ при оплате картой МИР через Apple Pay, Samsung Pay и Mir Pay.
● действует в метро, МЦК, МЦД и наземном транспорте Москвы.
https://privetmir.ru/promo/transport/oplata-poezdok-s-vygodoy-po-karte-mir-v-moskve/
Вероятно акция была запланирована заранее, сейчас оплата пеями может быть под вопросом.
Кэшбэк-сервис letyshops больше недоступен в России совсем.
Райффайзенбанк с 1 марта ввёл сроки для заказов на выдачу валюты:
● за 1 рабочий день (до 14:00 местного времени) для сумм от 100’000₽ и до 5’000$/€;
● за 2 рабочих дня (до 14:00 местного времени) для сумм от 500’000₽ и 5’000$/€;
● за 3 рабочих дня (до 14:00 местного времени) для сумм от 5’000’000₽ и 50’000$/€.
https://www.raiffeisen.ru/about/press/news/201030/
Ситуация с Apple Pay в РФ.
Вчера представитель Apple сделал заявление, в котором было 2 главных момента:
1️⃣Мы не будем ввозить новые партии своей продукции в РФ.
2️⃣Мы ограничиваем ApplePay. (Формулировка очень туманна). Ждем более точной (попадут под раздачу только санкционные банки или все?).
По состоянию на 2 марта 11-00 МСК Apple Pay еще работает.
Также помним, что из-за санкций Виза и Мастеркард сделали заячью морду 5 банкам России (ВТБ, Совкомбанк, Новикомбанк, Промсвязьбанк, Открытие.)
🔹В этих банках 100% не будет работать Apple Рay.
🔹Карты вышеперечисленных банков не работают за границей.
🔹Приложения этих банков будут удалять из Apple Store.
⚡️Но сами физические карты (пластик) этих банков работают в России.
⚠️Очень важно — если платежный терминал в магазине обслуживает санкционный банк, пример — ВТБ, то транзакция по Apple Pay
не пройдет по картам Виза и Мастеркард любого банка РФ.
Помним, что карты МИР привязываются к Apple Pay и есть
случаи, что оплата картой МИР проходит на санкционном терминале ВТБ, как пример.
Список банков, чьи МИРы привязываются https://mironline.ru/applepay/
Он слабо обновляется там еще + банк ДОМ РФ и банк Русский Стандарт.
СКБ (точнее уже Синара Банк) выложил новые редакции бонусных программ по картам Универсальная и Да. Действуют они с 1 марта по 31 мая.
Универсальная
– в группе 1 (супермаркеты, азс, кафе) кэшбэк снижен до 2%;
– в группе 2 (детские товары, одежда, дом/ремонт) кэшбэк снижен до 3%, из категории Дом, ремонт убрали MCC 5722.
Да
– убрали категорию Праздник, вместо неё – Одежда и обувь (5%, MCC 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697-5699, 5931, 7296);
– в категории Дом увеличили кэшбэк до 7%, кроме MCC 5200, 5712, 5719, 5722, 5732 (по ним 5%).
ИПБ: категории повышенного кэшбэка по карте Best Card на март
10% за покупки в магазинах Верный и Авоська.
5% за оплаты в категориях (выбрать одну нужно) Рестораны/Кафе/Бары/Фастфуд (MCC 5812-5814), Спортивные клубы (7941, 7997), Развлечения (7922, 7932, 7933, 7991, 7996, 7998) и Авиабилеты (3000-3299, 4511).
Скидка на топливо в сервисе Benzuber по карте Открытия Opencard Visa Signature больше не предоставляется.
https://benzuber.ru/discount/
Megogo прекращает свою деятельность в России — об этом сообщил генеральный директор. Источник: Ведомости.
Соответственно в подписку Ozon Premium сервис уже не входит.
Тинькофф щедро)) поднял ставку по накопительным счетам, но только для тех у кого подписка: 8% с Pro, 10% с Premium/Private. Без подписки без изменений — 4% годовых в рублях.
https://www.tinkoff.ru/about/news/02032022-tinkoff-raises-rates-on-savings-accounts-in-rubles/
Райффайзенбанк уже поднял максимальную (срок 91-180 дней) ставку по вкладу Фиксированный до 20% годовых.
Вклад от Ренессанс Кредит
Банк Ренессанс Кредит со 2 марта запускает рублёвый вклад «Ренессанс Специальный» со ставкой до 25%.
● Срок: 31, 91, 181, 367 и 550 дней;
● минимальная сумма: 30к в отделении, 5к онлайн;
● Пополнения и расходные операции не предусмотрены.
● Максимальная ставка 25% — это на 31 день при открытии онлайн.
Для доступа в интернет-банк и открытия онлайн понадобится дебетовая карта «Главная» (есть МИР и Mastercard), обслуживание бесплатно без условий, кэшбэк 1,5% в баллах, доставка курьером только
MC.
Банк России временно приостановил переводы со счетов нерезидентов юридических и физических лиц из ряда стран на счета за рубежом. Кроме того, переводы для нерезидентов без открытия счета ограничены суммой в $5000 либо в таком эквиваленте в месяц.
Это ограничение не касается российских граждан, а также подавляющего большинства зарубежных граждан из государств СНГ.
Росбанк: вклад и НС (с завтра)
Накопительный счёт #Акционный: ставка 17% годовых в рублях. Действует для счетов с 03.03.2022 (завтра), открыть может клиент, который стал клиентом банка в течение последних 60 дней, или клиенту, получившему специальное предложение от банка. Снять наличные напрямую с накопительного счета нельзя, нужна карта.
Вклад «150 лет надежности»: с 03.03 ставка 18% на срок 3 месяца, другие сроки — ставка меньше. Минимальная сумма зависит от пакета услуг: всем/Золотой — 15к/500к.
Вклады в Открытии
Банк Открытие запустил 2 новых вклада: «Надёжный» и «Надёжный партнёр», второй для зарплатных клиентов и пенсионеров, отличается от вклада для всех +1 п.п.
Условия вклад Надёжный:
● срок 91, 181, 367, 548, 730 дней
● минимальная сумма: 50к;
● Пополнения и расходные операции не предусмотрены.
● Выплата процентов в конце срок или ежемесячно.
● Максимальная ставка 21% — это на 91 день).
● Клиенты со статусом Премуим получают +0,2п.п. на весь срок;
Кэшбэк 20% по Mastercard от Росбанка
С 01.03.2022 начался второй акционный период оформления карт банка.
При оформлении с 01.03 по 31.03 будет кэшбэк 20% в Самбери, Броско, Яндекс.Маркете, Магните с 01.03 по 30.04.
PayPal заморозил возможность выводить деньги на карты российских банков.
ЕС отключил от SWIFT семь подпавших под санкции российских банков
Речь идет о ВТБ, «России», «Открытии», Новикомбанке, Промсвязьбанке, Совкомбанке и ВЭБ.РФ
https://tass.ru/ekonomika/13931559