Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор сайта экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Дайджесты: июнь’22; май’22; апрель; март; февраль, январь.
Самые интересные акции:
🔸Ак Барс предлагает 10% кэшбэка на 3 месяца всем новым и неактивным клиентам (3 мес бездействия) с лимитом выплаты 2000 руб/мес. рекомендуем оформить дебетовую карту Aurum: 2 мес бесплатно, далее 79 ₽/мес (бесплатно при пополнении на 10к). Список исключений по карте: 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7801, 7802, 7995, 8999, 9211, 9222, 9311, 9399.
🔸Доставка из гипермаркета Лента через приложение Лента Онлайн: 25% скидки на 2 первых заказа от 1800 руб с бесплатной доставкой: BLOGBANKIR. Промокод на скидку 20% для первых двух заказов от 1500 ₽ с бесплатной доставкой: PERF00022 Всем доступна скидка 10% по промо BACK04957.
🔸Если оформить кредитную карту Tinkoff Platinum по этой ссылке, то 1) обслуживание карты будет вечно бесплатным без условий; 2) будет начислен кэшбэк 3000 ₽ за траты от 7000 ₽ в первый месяц.
🔸Ренессанс-Кредит: 3% кэшбэка для новых клиентов на первые 61 день с момента оформления, лимит выплаты 3000 руб/мес. Карта бесплатная. Оформляем по ссылке здесь. Исключения по бонусам: 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5094, 5933, 5960, 5968, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530-6540, 7276, 7311, 7399, 7511, 7800-7802, 7994, 7995, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399, 9754.
Новым клиентам (точнее, не имеющим действующих продуктов) выгоднее зайти в банк по следующей акции. Если оформить кредитную карту «Разумная» по этой ссылке (бесплатная, с льготным периодом до 145 дней) и сделать покупки на 1000 руб до конца июля, то Ренессанс-Кредит выплатит 1000 руб. Условия акции (pdf)
🔸Если оформить бесплатную дебетовку «My Life» банка УБРиР по этой ссылке до конца июля и потратить за 2 месяца в сумме 1000 рублей, то банк зачислит 1000 рублей. Бесплатная карта с кэшбэком 5% за оплату ЖКХ. Также есть популярный кэшбэк 5% за онлайн-покупки — только при подключении платной опции.
Подборка доходных карт и накопительных счетов
▫️12% Уралсиб по карте «Прибыль» для новых клиентов в первые 2 мес на остаток до 1 млн. Всем и далее — 8%.
▫️10,5% Локо-Банк по НС для новых клиентов первые 2 мес. Всем и далее — 8,5%.
▫️10,5% Транскапиталбанк по НС до 10 млн.
▫️10% УБРиР по НС «Промо» на остаток до 500к в месяц открытия + след. месяц. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР.
👌 рекомендуем: ставка фиксируется на 2 месяца
▫️10% по карте Халва: на ост. до 400к — только при условии подключения платной подписки за 299₽, если сделано от 5 покупок за месяц на общую сумму не менее 10к. halvacard.ru
▫️10% Росбанк по НС Акционный для новых клиентов до конца августа. Для премиальных — 11%.
▫️10% Таврический по карте «Купил-Накопил»: на остаток 10к-100к при покупках от 10к.
▫️10% Ак Барс по карте Evolution на остаток строго от 30к до 100к (есть споры, что на мин. остаток).
▫️9% Ренессанс Кредит по НС «РенКопилка» на первые 3 мес, всем и далее 7%.
▫️9% (с 04.07 — 8%) УБРиР по НС до 1 млн руб, при зачислении зп/пенсии +0,5; при покупках по карте 2,5-3,5%, итоговая макс. ставка до 12%.
▫️9% Владбизнесбанк по НС до 500к.
▫️8,5% Металлинвестбанк по НС «Комфортный».
▫️8,2% Дом РФ по НС в месяц открытия и 2 месяца далее. Прем./зарпл. клиентам — 8,7%. В ином случае 7,2-7,7%.
👌 рекомендуем: ставка фиксируется в итоге на 3 месяца, можно открывать новые каждый месяц.
▫️8% SBI Банк по НС на ост. от 1к до 5 млн, при оборотах 10к/мес — 10%, при 30к — 12% годовых.
▫️8% РСХБ по НС «Моя копилка» на остаток от 101₽ до 1,5 млн, 9% от 1,5 млн.
▫️8% Совкомбанк по НС «Онлайн-копилка»
👌 рекомендуем: ставка фиксируется на месяц с даты открытия
▫️7,7% Агропромкредит по НС от 10к до 1,5 млн.
▫️7,5% Ситибанк по НС до 1,5 млн на июнь.
▫️7,5% Открытие по НС «Копилка».
▫️7,5% МТС Банк по НС «МТС Счёт» для новых клиентов на остаток до 1 млн руб два календарных месяца без покупок, далее при покупках от 10к или получении зарплаты.
▫️7% Кредит Европа Банк «Card Plus» на остаток от 10К.
▫️7% Русский Стандарт по НС от 1000 до 1 млн.
▫️7% МКБ по НС без покупок по карте и 9,5% на остаток до 1,5 млн при покупках от 20к/мес.
▫️5% или 7% Экспобанк — по НС «Оптимальный». От рубля до 100к включительно — 5% годовых. От 100к до 5 млн руб вкл-но — 7% годовых, в т.ч. на всю сумму до 100к.
▫️6,5% Банк Хоум Кредит на остаток до 1,5 млн руб по НС при тратах 10-50к. 10% при тратах от 50к.
▫️3% Тинькофф Банк по НС, с подпиской Pro/Premium/Private — 6-7% годовых.
ПСБ: изменения в бонусной программе с 1 августа
1️⃣ Оборот для начисления кэшбэка по картам «Сильные люди», «Твой Кешбэк» и «Твой Кешбэк (тариф с 09.09.2020)» увеличивается с 5 до 10к.
2️⃣ По картам «Твой Кешбэк» и «Твой Кешбэк (тариф с 09.09.2020)» прекращается начисление баллов по опции «Баллы за остатки на счете», также исключается возможность выбора повышенного % на остаток (5%) среди категорий.
3️⃣ Прекращается начисление 1% от суммы операции при выборе опции «Баллы за остатки на счете» по картам: «Твой плюс», «Роскосмос», «Выбор», «Кешбэк», специальный для сотрудников ГК Новатэк, специальный для сотрудников ПАО Промсвязьбанк.
4️⃣ Прекращается начисление баллов за операции по «Целевой карте».
5️⃣ По картам «Двойной Кешбэк» и «Двойной Кешбэк+» лимит кэшбэка в месяц увеличен с 2000 до 3000 баллов.
https://www.psbank.ru/Personal/Cards/CashBack
УБРиР: изменения и категории для архивной карты Максимум с 1 августа
– кэшбэк за покупки продуктов в розничных магазинах питания, за оплату топлива, за оплату услуг образования, организаций культуры и медицинских будет составлять 0.5%;
– категории 10% кэшбэка с 1 августа по 31 октября: Аптеки (MCC 5122, 5912), Зоомагазины (5995), Канцтовары и книги (5111, 5942, 5943), Цветы (5193, 5992).
https://www.ubrr.ru/o-banke/press-centr/novosti-banka/ubrir-menyaet-usloviya-nachisleniya-keshbeka-po-kartam-lineyki
Росбанк 23.07.22 снизил ставку по счёту Акционный с 10 до 7% (премиум — с 11 до 8%). Но, для клиентов с уже действующими счетами, ставка 10-11% зафиксирована до 31.08.22.
Ставка с 23.07 (7-8%) зафиксирована до 30.09.22.
Начисление на ежедневный остаток до 10млн₽, без условий. Счёт доступен физ. лицам, которые стали клиентами банка, в течение последних 60 дней, или клиентам, получившим спец. предложение. Тариф.
📌 Но, остальным клиентам сейчас также доступна ставка 10% (премиум — 11%) на ежедневный остаток до 1,5млн₽ (премиум — 3млн₽) по одному выбранному НС. Для этого нужно к нему подключить бесплатную опцию #ДляСвоих (в приложении) и совершать оборот по любым картам банка от 10к (премиум — от 50к) в расчётный период. Я, например, открыл НС 21.07 ставка по нему 5%, но при покупках с 21.07 по 20.08 ещё 5% будет начислено отдельным поступлением не позднее последней даты расчетного периода.
С 28.07.22 ВТБ снизит % по НС «Сейф» аналогично снижению ключевой ставки (на 1,5%). Тариф.
Базовая ставка станет 6% (сейчас 7,5%) годовых на минимальный остаток.
Повышенная — 8% (сейчас 9,5%), применяется однократно в первые 3 месяца к первому НС на остаток до 1млн₽.
Помимо Росбанка ⬆️ также для всех, доступны 10% на ежедневный остаток до 1,5млн₽ в Хоум Кредит Банке. Для получения такой ставки нужен суммарный оборот от 50к в месяц по любым картам банка, но в него входит ЖКУ, «связь» и по-прежнему оплата «кредитов». Последняя, правда уже не бесплатна: перевод 50к в Альфа-Банк — 270р; в другие (ОТП, Росбанк, Тинькофф, Открытие, ВТБ, Райф, УБРиР, Совкомбанк, Почта Банк) — 150р. За перевод в Сбер было запрошено 0р, но что-то он не пошёл. При отправке в Тинькофф в пятницу, деньги дошли только во вторник (не стоит, если что, переживать).
На Госуслугах стал доступен способ оплаты через Yandex Pay.
УБРиР
Банк, как-то с запозданием, в связи с решением ЦБ о ограничениях размера эквайринговых комиссий, с 01.08.22 снижает кэшбэк по премиальным картам Visa Signature (ТП 41-21), зарплатным картам Visа Gold/Visa Signature (ТП 54-25) и картам линейки «Максимум».
0,5% будет за покупку продуктов, топлива, оплату мед. услуг, услуг образования, организаций культуры.
Совкомбанк
С 26.07.22 снизит ставки по вкладам, НС и ПНО по Халве.
Халва: 10%→9% (до 400к, при подключении «Халва.Десятка» + траты 5х10к).
НС Онлайн копилка: 8%→7,5%. При открытии сегодня, 8% зафиксируется на 1 месяц, но выше рассмотрены более выгодные варианты.
Яндекс Путешествия
⚡️Яндекс продлил акцию с кэшбэком 30% по 31.07.22.
Такой кэшбэк баллами Плюса будет при бронировании отелей на Яндекс Путешествиях в 15 регионах: Алтай, Архангельская область, Дагестан, Калмыкия, Карачаево-Черкессия, Карелия, Коми, Красноярский край, Татарстан, Удмуртия, Хабаровский край, Чечня, Чувашия, Якутия, Ямало-Ненецкий автономный округ.
Для остальных регионов — 10%. Необходима подписка Яндекс Плюс и выбор соответствующего фильтра. Баллы можно потратить в этом же сервисе или в других (Яндекс Маркет, Яндекс Лавка и т.д.) оплатив до 100% покупки.
Открытие снижает кэшбэк для премиальных клиентов (не всех)
С 1 августа для клиентов Премиум с активами до 6 млн. руб. будет выплачиваться кэшбэк 2% за все покупки или 0.5% за все покупки + 4% за покупки в категории, выбранной до 08.08.2021. Для премиум-клиентов с активами от 6 млн. руб. и держателей карты «Все что надо» кешбэк за все покупки сохранится на уровне 3% или 1% + 4% в категории.
Также установлены новые лимиты кэшбэка:
– 5 000 бонусных рублей — при активном статусе Light Премиум;
– 7 000 бонусных рублей — при любых покупках по кредитной карте «Все что надо»;
– 10 000 бонусных рублей — при активном статусе Премиум;
– 15 000 бонусных рублей — при балансе на счетах в группе «Открытие» от 6 млн. рублей.
https://www.open.ru/about/press/47405
Тинькофф: комиссия с 1 августа
Банк уведомил что с 1 августа будет взиматься комиссия 1% за совершение платежей с карт сторонних банков в мобильном приложении и в личном кабинете.
Источник: email-рассылка.
То есть речь, например, про оплату ЖКХ с карт других банков. Иногда конечно комиссия 1% покроется кэшбэком, но при Олеге раньше было лучше.
Новости от Уралсиба
Похоже, банк переводит все карты с архивными тарифными планами на ПЛ Уралсиб Бонус.
Так, сообщается, что с 01.08.22 прекращается предоставление услуги «Время в подарок» по картам различных тарифных планов. Вознаграждение за июль будет начислено по действующим правилам.
К указанным картам предлагается подключить ПЛ Уралсиб Бонус – в офисе или в приложении.
https://www.uralsib.ru/blog/ob-izmenenii-usloviy-po-kartam-s-1-08-2022-goda
Банк ОТП с 26.07 снизил ПНО по дебетовым картам:
Максимум PRO — до 7% годовых.
Остальные «Максимумы» — до 6% годовых.
https://www.otpbank.ru/about/press-centr/news/0152692/?utm_source=tgstat.ru&utm_medium=referral&utm_campaign=tgstat.ru&utm_referrer=tgstat.ru
Для начисления по-прежнему нужен оборот.
❗️Уралсиб сегодня досрочно закончил акцию с кэшбэком 10% за покупки на АЗС. Есть информация о возможном возобновлении, но не факт.
С годовой подпиской на Яндекс Плюс пока работает.
С 18 июля Азиатско-Тихоокеанский Банк повысил комиссии за SWIFT
• 1,5% min $30 (€35) max $300 (€250) — было 1% min $25 (€35) max $/€250
• появилась возможность переводить в китайских юанях — 1% min $25 max $250
• без изменений в японских йенах: 0,5% + min 7000 JPY
В профильных чатах пишут, что с 1 августа АТБ закроет все переводы зарубеж, однако поддержка банка опровергает эту информацию.
💡На запрос официальный представитель АТБ пояснил:
— с 1 августа прекращаются переводы в EUR, USD, GBP, CHF по России и в другие страны;
— исключение: переводы в USD будут доступны в Китай, Южную Корею и Казахстан;
— ограничения в JPY и CNY не планируются;
— ожидается запуск переводов в казахских тенге
С 26 июля БКС Банк повыcил комиссию за переводы USD и CNY — зависит от тарифа
● USD: 3% min $50-80 max $250 — было 1,5% min $50 max $200
для тарифов Элит и Ультра без изменений 0,5% min $30 max 200
● CNY для всех тарифов: 1% min ¥200 max без ограничения
было:
• 0,2-1% min ¥15-35 max ¥45-200
• фикс для Премиум ¥35 и Элит ¥15
• бесплатно для Ультра
Переводы в евро так и не восстановились, похоже БКС не может найти банк-корреспондент, который возьмется его обслуживать. Ранее Deutsche Bank закрыл ему коррсчет.
‼️С 27 июля Газпромбанк устанавливает минимальную сумма валютного перевода $/€10000 — ранее ограничений не было
С 22 июля можно открыть только один счет в каждой валюте — было без ограничений
Если счета были открыты ранее, то обслуживание сохраняется
С 8 августа Московская биржа приостанавливает торги японской йеной, также JPY не будет приниматься в качестве обеспечения.
причина: потенциальные риски и затруднения при проведении расчетов в японской йене
Вот так должно выглядеть ответственное отношение к инвесторам. Рекомендации Атона, БКСа и Открытие Инвестиций были не зря.
https://www.moex.com/n50289/?nt=101
Новая неделя девалютизации сбережений россиян
● Банк Оранжевый с 22 июля ввёл комиссию 3% за приём наличных и безналичного зачисления USD/EUR — тариф
● Банк Держава с 6 июля повысил комиссию за исходящий SWIFT — тариф: 2% min $/€2000 — было 0,5% min $50 max $250
Для крупных клиентов 21 июля банк проводил маркетинговую акцию: каждый перевод от 100 тыс. у.е. по фиксированной комиссии $/€500. Банк ввёл самую высокую минимальную планку за перевод валюты, фактические розничные валютные вкладчики (если они есть) просто подарили деньги банку
● ББР Банк с 28 июня ввел комиссию 3% за безналичное поступление USD/EUR и других валют (кроме CNY). Банк убрал верхнюю границу комиссии за исходящий SWIFT — 1% min 100
старое обновление
● Атон вводит комиссию за хранение валюты на брокерских счетах 5% годовых (или 0,0137% в день) — релиз:
— с 26 июля на USD/EUR
— с 29 июля на CHF/GBP
— cчета с балансом до $1000 не будут облагаться комиссией
причина: «обслуживание валютных счетов теперь несет в себе риски блокировки и дополнительные издержки после введения банковских комиссий»
Ренессанс Кредит
С 29.07 комиссия за SWIFT-переводы в USD — 0,7%, мин 20$, макс 200$.
ВТБ
С 1 августа повысят стоимость СМС-оповещений с 59 до 79₽/мес. «повышение стоимости коснется около 5% клиентов» — пресс-служба банка.
Источник: РБК.
Опция одна на клиента (все карты), бесплатные push’ы для зарплатных клиентов и клиентов, получающих в ВТБ пенсионные выплаты.
Изменения РКО (xls РКО_ФЛ п.2.3.1-2)
https://www.rbc.ru/finances/27/07/2022/62e156509a79475d21ae9ae2
Сбер с 1 августа
СМСки дороже
«С 1 августа изменится стоимость услуги банка «уведомления об операциях». В зависимости от типа карты она составит 40 или 70 рублей в месяц. Повышение стоимости происходит впервые за 20 лет существования услуги и составит 10 рублей», — заявили в банке.
Источник: РБК.
Можно ещё раз проверить подключение услуги и отключить. Напомню что смс бесплатны в подписке СберПрайм+, плюс усолуга останется услуга останется бесплатной для кредитных и некоторых премиальных карт. По СберКарте вариант бесплатных уведомлений — траты от 75к или хранение от 150к на карте.
Комиссия за стягивание
Как мы помним, с июля стягивание стало платным лишь с ряда карт. Поддержка упорно говорит что с 1 августа все-все карты Сбера станут «антидонорами» с комиссией 1,25%. Но документа об этом пока нет.
https://www.rbc.ru/finances/27/07/2022/62e11f7e9a79474126ca185d
Кэшбэк дня Тинькофф
28.07 в кэшбэке дня от Тинькофф (доступен не у всех, проверять раздел спецпредложений) 7% в М.Видео, максимум 400.
Есть непроверенная информация из будущего:
29.07 Деловые линии 10%
30.07 Ситидрайв 10%
31.07 Intimissimi Uomo 20%
01.08 Лента Онлайн 10%
02.08 Burger King 20%
03.08 Rendez Vous 7%
04.08 Дикси 10%
05.08 Яндекс Драйв 10%
06.08 Додо пицца 15%
07.08 AliExpress 10%
Tinkoff ID
Запущен Tinkoff ID — сервис, с помощью которого можно будет авторизоваться в разных сервисах. Среди первых, где уже работает: S7, Х5 Group, Wildberries, Детский Мир, IVI, Мои документы, Технопарк, СДЭК, ЦУПИС, Philips, ТезТурз, Объединенное кредитное бюро, YouDo, Гознак, Philips, Xiaomi, Связной Трэвел, CloudTips, ПИК, Metro Cash&Carry, РТС, Ростендер, VK, 220 Вольт, Ведомости, Банки.ру, МЕДСИ, Связной, Ostrovok.ru, Ютека, Tikkurila, Schneider Electric, HH.ru, Зарплата.ru и многие другие. Итого банк будет знать о вас ещё больше, а сервисы о вас, как о клиенте банка. Сбер ID работает уже давно.
https://www.tinkoff.ru/about/news/28072022-key-to-all-doors-tinkoff-launches-tinkoff-id-for-entire-runet/
Карты Тинькофф-Перекрёсток
С 28 июля прекращается выпуск новых дебетовых и кредитных карт Перекрёсток. До 1 сентября будут начислять кэшбэк рублями вместо баллов по курсу 10 баллов=1₽. Потом карты перейдут на другие программы лояльности (дебет — black, кредитка — platinum, но можно в чате попросить другую).