Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор сайта экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Дайджесты: июнь’22; май’22; апрель; март; февраль, январь.
Самые интересные акции:
🔸Ак Барс предлагает 10% кэшбэка на 3 месяца всем новым и неактивным клиентам (3 мес бездействия) с лимитом выплаты 2000 руб/мес. рекомендуем оформить дебетовую карту Aurum: 2 мес бесплатно, далее 79 ₽/мес (бесплатно при пополнении на 10к). Список исключений по карте: 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7801, 7802, 7995, 8999, 9211, 9222, 9311, 9399.
🔸Доставка из гипермаркета Лента через приложение Лента Онлайн: 25% скидки на 2 первых заказа от 1800 руб с бесплатной доставкой: BLOGBANKIR. Промокод на скидку 20% для первых двух заказов от 1500 ₽ с бесплатной доставкой: PERF00022 Всем доступна скидка 10% по промо BACK04957.
🔸Если оформить кредитную карту Tinkoff Platinum по этой ссылке, то 1) обслуживание карты будет вечно бесплатным без условий; 2) будет начислен кэшбэк 3000 ₽ за траты от 7000 ₽ в первый месяц.
🔸Ренессанс-Кредит: 3% кэшбэка для новых клиентов на первые 61 день с момента оформления, лимит выплаты 3000 руб/мес. Карта бесплатная. Оформляем по ссылке здесь. Исключения по бонусам: 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5094, 5933, 5960, 5968, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530-6540, 7276, 7311, 7399, 7511, 7800-7802, 7994, 7995, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399, 9754.
Новым клиентам (точнее, не имеющим действующих продуктов) выгоднее зайти в банк по следующей акции. Если оформить кредитную карту «Разумная» по этой ссылке (бесплатная, с льготным периодом до 145 дней) и сделать покупки на 1000 руб до конца июля, то Ренессанс-Кредит выплатит 1000 руб. Условия акции (pdf)
🔸Если оформить бесплатную дебетовку «My Life» банка УБРиР по этой ссылке до конца июля и потратить за 2 месяца в сумме 1000 рублей, то банк зачислит 1000 рублей. Бесплатная карта с кэшбэком 5% за оплату ЖКХ. Также есть популярный кэшбэк 5% за онлайн-покупки — только при подключении платной опции.
Подборка доходных карт и накопительных счетов
▫️12% Уралсиб по карте «Прибыль» для новых клиентов в первые 2 мес на остаток до 1 млн. Всем и далее — 8%.
▫️10,5% Локо-Банк по НС для новых клиентов первые 2 мес. Всем и далее — 8,5%.
▫️10,5% Транскапиталбанк по НС до 10 млн.
▫️10% УБРиР по НС «Промо» на остаток до 500к в месяц открытия + след. месяц. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР.
👌 рекомендуем: ставка фиксируется на 2 месяца
▫️10% по карте Халва: на ост. до 400к — только при условии подключения платной подписки за 299₽, если сделано от 5 покупок за месяц на общую сумму не менее 10к. halvacard.ru
▫️10% Росбанк по НС Акционный для новых клиентов до конца августа. Для премиальных — 11%.
▫️10% Таврический по карте «Купил-Накопил»: на остаток 10к-100к при покупках от 10к.
▫️10% Ак Барс по карте Evolution на остаток строго от 30к до 100к (есть споры, что на мин. остаток).
▫️9% Ренессанс Кредит по НС «РенКопилка» на первые 3 мес, всем и далее 7%.
▫️9% (с 04.07 — 8%) УБРиР по НС до 1 млн руб, при зачислении зп/пенсии +0,5; при покупках по карте 2,5-3,5%, итоговая макс. ставка до 12%.
▫️9% Владбизнесбанк по НС до 500к.
▫️8,5% Металлинвестбанк по НС «Комфортный».
▫️8,2% Дом РФ по НС в месяц открытия и 2 месяца далее. Прем./зарпл. клиентам — 8,7%. В ином случае 7,2-7,7%.
👌 рекомендуем: ставка фиксируется в итоге на 3 месяца, можно открывать новые каждый месяц.
▫️8% SBI Банк по НС на ост. от 1к до 5 млн, при оборотах 10к/мес — 10%, при 30к — 12% годовых.
▫️8% РСХБ по НС «Моя копилка» на остаток от 101₽ до 1,5 млн, 9% от 1,5 млн.
▫️8% Совкомбанк по НС «Онлайн-копилка»
👌 рекомендуем: ставка фиксируется на месяц с даты открытия
▫️7,7% Агропромкредит по НС от 10к до 1,5 млн.
▫️7,5% Ситибанк по НС до 1,5 млн на июнь.
▫️7,5% Открытие по НС «Копилка».
▫️7,5% МТС Банк по НС «МТС Счёт» для новых клиентов на остаток до 1 млн руб два календарных месяца без покупок, далее при покупках от 10к или получении зарплаты.
▫️7% Кредит Европа Банк «Card Plus» на остаток от 10К.
▫️7% Русский Стандарт по НС от 1000 до 1 млн.
▫️7% МКБ по НС без покупок по карте и 9,5% на остаток до 1,5 млн при покупках от 20к/мес.
▫️5% или 7% Экспобанк — по НС «Оптимальный». От рубля до 100к включительно — 5% годовых. От 100к до 5 млн руб вкл-но — 7% годовых, в т.ч. на всю сумму до 100к.
▫️6,5% Банк Хоум Кредит на остаток до 1,5 млн руб по НС при тратах 10-50к. 10% при тратах от 50к.
▫️3% Тинькофф Банк по НС, с подпиской Pro/Premium/Private — 6-7% годовых.
1 июля вступил в силу большой пакет изменений в 115-ФЗ.
1⃣ Платформа ЗСК начинает работать в полную силу:
✔️ банки получат первый файл от ЦБ, где все юр лица и ИП будут поделены на 3 уровня риска (высокий, средний, низкий)
✔️ больше всего проблем будет у высокорисковых лиц (которых около 30 тыс по всей России): им будет запрещены почти все хозяйственные операции, а через полгода их ждет ликвидация через ФНС.
Более подробно мы писали месяц назад. Особенно внимательно относитесь к своим контрагентам, если заплатите на высокорискового партнера, рискуете не вернуть деньги обратно.
2⃣ Банкам разрешено информировать
своих клиентов о случаях их отнесения к высокому уровню риска Платформы ЗСК и применению к нему соответствующих мер (ограничение операций по счету).
Одновременно банкам запрещено информировать клиентов об отнесении к среднему или низкому уровню риска.
3⃣ Банкам запрещено брать повышенную комиссию с клиентов, ссылаясь на тот самый 115-ФЗ. У ряда банков такая комиссия достигала 20%, например, в случае перевода средств в другой банк при закрытии счета при наличии подозрений в сомнительной деятельности.
4⃣ Также банкам будет разрешено обновлять идентификационные сведения о низкорисковых клиентах раз в 3 года, вместо раза в год. Однако сейчас есть несостыковки с подзаконными актами и непонятно, что делать, если риск
повысится…но это уже тонкости.
Власти рассматривают возможность позволить сдавать апартаменты самозанятым и платить 4% налога.
Кстати, в приложении Мой налог самозанятого сегодня замечена возможность автоматически регистрировать как доход пополнения по СБП, либо подключать платёжных агентов, то есть эквайринг.
Сбер с 1 августа введёт комиссию за стягивание со своих уже всех-всех карт. С 1 июля только по некоторым картам. Размер комиссии 1,25% (мин. 30₽/1$/1€, макс. 150₽/3$/3€).
Национальный клиринговый центр (НКЦ) с 18 июля ограничивает причём долларов США в качестве валюты обеспечения до 80%, было 100%.
https://www.nationalclearingcentre.ru/catalog/0701/63884
ЦБ:
— показали видео как печатают новые сторублёвки;
— одобрен первый российский товарный индекс. Его ежедневно расчитывает АО «Национальная товарная биржа», он отражает стоимость тонны пшеницы на условиях поставки до порта Новороссийск.
— увеличен порог операций подлежащих контролю Росфинмониторинга с 600к до 1 млн рублей, а при сделки с недвижимостью до 5 млн рублей.
— с 1 января 2025 страховые компании будут обязаны внедрить у себя сервис урегулирования по ОСАГО в режиме онлайн.
ВкусВилл: промокод Рfd5%#Hlfи)63пв6ОD на скидку 300₽ от 1500₽ для всех, действует 4 дня.
На первый заказ: VV_7384 — скидка 200₽ от 1000₽.
В Рсобанке и Открытии замечено 7% кэшбэка на все покупки от 2000₽.
ВТБ: кредитная «Карта возможностей» +1000₽
У ВТБ акция: при оформлении кредитной карты «Карта возможностей».
Условия акции:
● Срок оформления: с 04.07.2022 по 31.12.2022;
● участвовать могут новые и действующие клиенты, которые на момент участия:
— не имеют действующую кредитную карту «Карта возможностей» и оформившие её онлайн на сайте;
— либо получившие приглашение к участию (смс/email/push);
— не совершали в последние 6 месяцев любые операции покупок, оплат услуг, снятий, переводов по кредитной карте банка;
● совершить суммарные покупки на сумму не менее 1’000₽ в течение 30 дней с момента выпуска карты. Считается по списанию, в исключениях казино, лотереи, платежи, телеком-услуги коммунальные платежи, электронные кошельки и прочее;
● банк в период с 04.08.2022 по 31.01.2023 начислит 1000₽.
Кратко условия по карте:
● Выпуск карты бесплатный, есть доставка курьером;
● обслуживание карты бесплатно, оповещения платные (можно не подключать);
● беспроцентный период на покупки до 110 дней;
● можно снимать до 50’000₽ в первые 7 дней в любых банкоматах.
● кэшбэк 2% (зарплатникам 2,5%) баллами только в категориях: супермаркеты, кафе и рестораны, транспорт и такси.
● есть кэшбэк у партнёров Мулитибонус (спецпредложения), бывает до 50%.
● Есть картам МИР (в приветмире участвует, в MIR Pay вяжется).
SWIFT:
— Некоторые источники сообщили что Райффайзен увеличит срок переводов до 3 недель. Банк опроверг данную информацию пресс-службе ТАСС
Банк Хоум Кредит тоже стал IT-компанией. Однако, сегодня Госдума ограничлила преференции для компаний, оказывающих финансовые, банковские услуги или услуги на рынке ценных бумаг.
— Претендовать на льготы могут компании с долей IT-выручки 70%, а не 90%, как было раньше. Стал шире состав доходов, которые учитываются при расчёте.
— Появился критерий по количеству сотрудников в организации — минимум 7 человек.
— При расчете сумм амортизации с 2023 года компании смогут применять специальный повышенный коэффициент (не выше 3).
Сбер:
— СберМаркет планирует доставлять из ресторанов, то есть будет конкурировать с Deliver Club и Яндекс Едой.
— При оплате заказов на СберМегаМаркете через SberPay до 29 июля будет начисляться 3-5-7% бонусами Спасибо за первый-третий заказ.
— На конференции Paymentsecurity начальник отдела киберкомплаенса Сбербанка Ольга Маклашина сообщила что банк будет заниматься реимплантацией чипов для банковских карт. То есть использовать б/у чипы из старых карт.
SWIFT:
Газпромбанк с 15.07 повышает комиссию до 3% мин. 3000₽, максимум 15’000₽ (сейчас 1%).
Яндекс:
— постепенно начался процесс идентификации Счёта в Яндекс Go (пока не у всех). Именной статус позволяет переводить по СБП, увеличивает лимиты. В дальнейшем обещают добавить внутрибанковские переводы.
Манго страхование всё: официально объявлено о передаче страхового портфеля в АО «АльфаСтрахование». Кстати, тоже IT-компания, а никакая не страховая.
https://www.alfastrah.ru/news/14878766/
https://mango.rocks/important-for
Гоcдума в третьем чтении приняла закон, по которому банки вправе по валютным вкладам юрлиц одновременно с начислением процентов смогут устанавливать комиссию, превышающую эти проценты. Иначе говоря — отрицательные ставки. Причём, и по уже открытым вкладам. Физлиц это не касается, ЦБ обещал.
https://sozd.duma.gov.ru/bill/138674-8
В России предложили сделать переводы физлиц между своими счетами в разных банках бескомиссионными. Речь идет о сумме до 1,4 млн руб. ежемесячно. Соответствующий законопроект внесли в Госдуму депутат Анатолий Аксаков («Справедливая Россия — За правду») и сенатор Николай Журавлев («Единая Россия»). Документ был внесен по инициативе Банка России.
Авторы законопроекта хотят лишить банки возможности препятствовать свободному переводу денег физлицами между банками. Речь идет о введении повышенных тарифов за снятие наличности, закрытие счетов, перевод денег с одного счета на счет в другой банк. Документ предлагает обязать банки без взимания комиссии осуществлять по поручению физлица перевод денег в размере до 1,4 млн руб. ежемесячно между счетами в разных банках, в том числе с использованием системы быстрых платежей и финансовых платформ.
Источник: https://www.kommersant.ru/doc/5457144
Банк Россия
Мошенники начали звонить людям под видом сотрудников службы поддержки оператора сотовой связи
Злоумышленники сообщают, что номер абонента скоро перестанет действовать. Чтобы избежать этого, человеку предлагают набрать на телефоне комбинацию цифр. В результате он подключает переадресацию звонков и текстовых сообщений, в том числе с смс-кодами от банка, на номера мошенников. Это позволяет им получить доступ к дистанционному управлению банковским счетом и похитить деньги.
Мошенники могут использовать разные легенды — сообщить, что необходимо переоформить договор об оказании услуг связи, поменять тарифный план на более выгодный, отключить платную услугу. Иногда они говорят, что поступила заявка о смене мобильного оператора с сохранением номера.
Независимо от причины звонка цель мошенников — либо получить у человека код для входа в его личный кабинет мобильного оператора и установить переадресацию, либо убедить абонента подключить ее самостоятельно.
❗️Если вам позвонили с такими предложениями, прервите разговор. Самостоятельно позвоните в службу поддержки мобильного оператора по номеру, который указан на его официальном сайте.
ЦБ:
— с 1 сентября изменения в тестировании инвесторов: 4 вопроса будут выбираться рандомно из 8 разной сложности. Чтобы не просто так тыкали и пересдавали.
Райффайзен Банк с 20 июля обновляет критерии бесплатности пакетов услуг (pdf).
Кратко: убрали звезду за валюту на счетах.
https://www.raiffeisen.ru/about/press/news/201570/
Декабрьские планы ЦБ про 1,4 млн без комиссии в месяц для физлиц между своими счетами сегодня дошли до Госдумы, законопроект принят к рассмотрению.
https://sozd.duma.gov.ru/bill/160987-8#bh_note
Ни дня без нового прикола про IKEA: часть клиентов кто смог/успел сделать заказ получили СМС что заказ отменён и деньги вернут до 40 рабочих дней. Такой же зависон у тех кто уже передумал что-то заказывать. Думаю, что по факту деньги вернутся как обычно за несколько дней на карты.
Самое интересное: пока стулья, шкафы и акул распродать оффлайн нельзя — магазин шведских продуктов (Мега Белая Дача точно) продолжает работать: горчица и фрикадельки ещё есть по прежним ценам.
Напоминание: завершение акции Открытия по дебетовым/кредитным Opencard с 5% на всё.
Несколько моментов: до 10.07 именно заказ карты, получить можно и позже. На айфон вроде как есть способ установки приложения. Если вы новый клиент банка — начинайте с кредитки по ссылке друга — так ещё 3000 баллов можно получить (по дебету 500).
Платформа Финуслуги, на который выгодно открывать вклады, предлагает пройти юзабили-тест (с ПК) на 15 минут, оценить новый интерфейс.
https://test.fabuza.ru/768c996b-9b3e-4e6f-83a4-30c3a769766b
Госдума:
— проголосовала за поправки (законопроект), разрешающие финансовым организациям передавать в Единую биометрическую систему (ЕБС) персональные данные россиян без получения их согласия.
https://tass.ru/obschestvo/15130639?utm_source=tgstat.ru&utm_medium=referral&utm_campaign=tgstat.ru&utm_referrer=tgstat.ru
The Bell: Яндекс может получить сервис доставки Delivery Club в обмен на Дзен и Новости. Сделка только обсуждается как один из вариантов, официальных комментариев нет. Так если всё случится, то Яндекс Еда станет монополистом.
https://thebell.io/yandeks-mozhet-poluchit-servis-dostavki-delivery-club-v-obmen-na-dzen-i-novosti
Мегафон: скидка 10% на 3 месяца в Тинькофф (не всем)
Акция для абонентов Мегафона: если подключить автоплатёж по порогу в приложении/на сайте Тинькофф, то будет скидка 10% от абонентской платы на 3 месяца.
Срок акции: с 4 июля по 30 сентября 2022 года.
Нюансы:
1) только для получивших предложение, то есть у кого есть сторис.
2) предложение для тарифов, перечисленных в приложении 1 (9 страниц названий тарифов) к условиям.