Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.
Дайджест — это ёмкий сборник важных для нас банковских новостей.
Т.к. время — деньги и физически не успеваем обрабатывать новости, то текст поста редактируется редко, в основном новости кидаются в комментарии. Быстро, ёмко и с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Про что пишем сообща:
— про существенные изменения в тарифах, в бонусных программах;
— про акции банков или операторов связи (не про условные 3 гб трафика), акции платежных систем и электронных кошельков; да что уж там, если сервис доставки еды даст умопомрачительную скидку и напишите об этом — тоже хорошо!
— про отзывы лицензий, про иные существенные изменения в банковской сфере, как объединение банков, ребрендинг.
Поощрение: В ИЮЛЕ за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем в размере 75 ₽ за ценные и полезные новости и 50 руб за новости так себе (на усмотрение администратора сайта). Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод на яндекс-кошелёк от 150 рублей.
Подборки:
— Лучшие карты с кэшбэком за кафе и фастфуд (19.05.2021)
— Лучшие карты с кэшбэком на АЗС (07.05.2021)
— Доходные карты и накопительные счета в июле 2021 (01.07.2021)
— Банки с лимитом на СБП более 100 тыс. руб/мес (05.04.2021)
Здесь будут самые выгодные акционные предложения
- Халва: 10% годовых для новых пользователей карты (в условиях ничего нет про срок с момента закрытия пред. карты), ставка начисляется на остаток до 300к при совершении 5 покупок/5 платежей в ИБ/МП. Промо-сайт.
- Кредитная карта Visa 100 дней без % Альфа-Банка с первым бесплатным годом обслуживания (экономия 1190 руб) + бонус 1000 руб при покупках от 3000 руб (ссылка!) и бонус 2000 руб (ссылка) при покупках на 5000 руб в течение 30 дней. Заявку нужно подать до 31.08.21, участвовать могут все, кто не имеет кредитных карт в Альфа-Банке. Промо-сайт; Условия акции (pdf)
- С 24.05 по 30.09 при оформлении дебетовой Opencard бонус от банка Открытие: 500 бонусных рублей, за оформление кредитной Opencard (или обычного кредита) — 3000 бонусных рублей по этой ссылке.
- ДомРФ: премиальный пакет обслуживания бесплатно на 6 мес по ссылке https://domrfbank.ru/promo/premium; по обычным условиям — только 2 месяца.
- Росбанк: оформите карту Visa и до 31 августа 2021 года получайте кэшбэк 20% у партнёров (бонусируются покупки до 15 000₽/месяц у одного партнёра, лимит выплаты кэшбэк 3000 ₽/мес у каждого партнёра ). «Самбери», Лента», сеть аптек «Горздрав» и «36.6», «Delivery Club», АЗС Лукойл.
- Бонус к «Школьной выплате»! Заявление на выплату пособия 10 тыс. руб можно подать на Госуслугах с 15.07.21 по 01.11.21. Выплаты начнутся с 2.08, предназначены на каждого ребенка от 6 до 18 лет, а также инвалидам и лицам с ограниченными возможностями здоровья в возрасте от 18 до 23 лет.
Альфа — 1000 руб+ страховка от отложнений коронавируса.
Уралсиб — 1500 бонусных рублей. ВТБ — 1000 бонусных рублей. Сбербанк по 1000 бонусных рублей в СберМаркет и СберМегаМаркет (ими можно сделать скидку до 20% для СберМаркета и 50% для СберМегаМаркета); 3 месяца подписки СберПрайм; страховку от несчастного случая для каждого ребёнка на год. Зачисление нужно оформить на карту Мир или на счёт без карты.
Почта Банк обещает 1000 бонусных рублей при получении выплаты на карту МИР, но на самом деле идёт речь про 10% кэшбэк за покупки с лимитом выплаты 1000 рублей (с исключением супермаркетов, коммуналки, телекома и др.).
УФАС по Москве оштрафовала Газпромбанк на 300 тыс за рассылку смс с предложением оформить кредит, но без подробных условий. Банки тотально игнорируют требования антимонопольного законодательства, надеясь на безразличие своих клиентов, которые не будут обращаться в ФАС и суды.
Правильным выходом из ситуации была бы передача взыскания штрафов в пользу пострадавшего клиента. Тогда сами клиенты были бы заинтересованы в наказании банков и оперативно предоставляли информацию о банках-нарушителях.
РГС Банк c OneTwoTrip запустили совместную дебетовую премиальную карту Mastercard Black Edition «Gran Turismo».
● Бесплатное обслуживание карты на 3 месяца. Далее 149 ₽/мес; бесплатно при покупках от 15к/мес. В обороте не учитываются покупки с кодами 4814, 4829, 4900, 5300, 5816, 6538, 7995, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 6051, 6540, 6211, 7299, 7399, 8999.
● ПНО: 5% годовых бонусами начисляется на среднемесячный остаток от 20к до 500к и при покупках в предыдущем месяце от 10к.
● Бонусная программа:
— 1% за покупки от 5к до 75к/мес.
— 1,5% бонусов за покупки от 75к/мес.
Бонусы не начисляются за покупки менее 300 руб и c MCC 4814, 4829, 4900, 5300, 5816, 6538, 7995, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402
● За покупки на портале OneTwoTrip дают 5% бонусов за авиа/жд, 8% за аренду авто, 10% за отели.
● Проходы в бизнес-залы по программе Lounge Key платные — по $30. Sms-инфо: 59 ₽/мес. Бесплатное снятие 25к/мес в любых банкоматах за рубежом.
— Cтраница карты; Тарифы банка (38-39 стр.); Правила бонусной программы (pdf) #ргс
P.S. Японская игровая серия гоночных игр «Gran Turismo» хорошо известна по всему миру, но в нашем случае РГС, позиционирующий себя как банк для автомобилистов, взял этот бренд для «карты для путешествий с кэшбэком до 10%». Кому-то показалось, что слова «гран туризмо» идеально подходят для карты путешественника? 🙃
На поверку же это слабенькая карта, в которой 1-1,5% бонусными милями за покупки превратятся в труху из-за завышенных цен на тревел-портале. Банк правильно делает, что на своём сайте ни слова не говорит о премиальности карты (хотя в пресс-релизах наоборот, это везде указано). Ведь здесь нет ничего премиального, кроме статуса пластика, даже проходы в БЗ платные. Да и в принципе вся промо-страничка просто выпячивание достоинств с умалчиванием важной информации. Но есть и преимущества у карты: пока что маленький список исключений.
В платежовых рукавицах
Сервис Samsung Pay оказался под угрозой запрета в России
Работа в России платежной системы Samsung Pay, доля которой на рынке составляет 17%, может быть запрещена из-за патентного спора. Суд поддержал требования правообладателя патента на систему электронных платежей, который обвиняет корейский концерн в незаконном использовании технологий. Решение вступит в силу через месяц, если не будет обжаловано, но эксперты сомневаются, что до этого дойдет. По словам юристов, в конечном итоге Samsung может оспорить сам патент либо договориться с правообладателем.
https://www.kommersant.ru/doc/4920378
Изменение в бонусной программе МКБ с 5 августа
https://mkb.ru/file/31eaa073-46e6-4c57-aa59-a0388307217c
изменения в п. 1.4
отменяется начисление 50 бонусов за открытие вклада и 200 бонусов за акцепт кредита
300 рублей за покупки зачислим вам на мобильный телефон, если до 5 августа 2021 вы будете оплачивать их кредитной картой Visa СберБанка
C 30 июля 2021 по 5 августа 2021 оплачивайте покупки кредитной картой Visa СберБанка не меньше пяти дней из семи. Учитывается как оплата онлайн, так и с помощью пластиковой карты или Apple Pay / Samsung Pay / Google Pay.
Получите деньги
До 31 августа 2021 года на ваш мобильный телефон будет зачислено 300 рублей.
Предложение действительно в рамках Акции «300 рублей за покупки по кредитной карте Visa на счет мобильного телефона» (далее — Акция) для держателей кредитных карт платежной системы Visa® Сбербанка. Участниками Акции могут стать дееспособные физические лица, достигшие возраста 21 года, являющиеся на момент начала проведения Акции клиентами Банка и гражданами Российской Федерации, получившие от Сбербанка смс/push-сообщения об акции с номера 900/в мобильном приложении Сбербанк Онлайн.
https://www.sberbank.ru/promo/5rgv3/
Думаю, не стоит постить индив. предложения…
«являющиеся на момент начала проведения Акции клиентами Банка и гражданами Российской Федерации, получившие от Сбербанка смс/push-сообщения об акции с номера 900/в мобильном приложении Сбербанк Онлайн»
ВТБ первым на российском рынке вывел в свой мобильный и интернет-банк возможность отслеживания баланса транспортной карты «Тройка». Пополнить его можно будет в режиме онлайн.
В ВТБ Онлайн можно будет добавить несколько транспортных карт, например, членов семьи или близких, чтобы отслеживать и вовремя пополнять их баланс. Кроме того, пользователь сможет поменять название каждой карты на удобное для него лично. Для того чтобы добавить «Тройку» в приложение, клиенту нужно перейти в раздел «Мои сервисы» на главном экране и ввести номер карты. После этого пользователи смогут отслеживать ее баланс в режиме онлайн.
https://www.vtb.ru/o-banke/press-centr/novosti-i-press-relizy/2021/07/2021-07-26-klienty-vtb-smogut-otslezhivat-balans-karty-troyka/
Пакет из Пятёрочки, ссылки для оформления
Помните про подписку Пакет от X5 для Перекрестка?
Так вот, есть еще парочка ссылок для оформления подписки за 199₽, но наполнение этих пакетов разное:
1) скидка 10% в Перекресток
https://x5paket.ru/#bundle_id=157db17d-1513-457e-9a93-f1d90b34d874
2) кэшбэк 5% в Пятерочке
Итого получается 3 варианта: кэшбэк/скидка в Перекресток, кэшбэк в Пятерочке. Кофе соответсвенно в выбранной сети. Думал, что подписка будет одна (так как номера карт лояльности в кабинете обоих сетей) и в один Пакет добавится Пятерочка, но видимо нет. А может потом объединят, но поднимут стоимость например. Выбирайте. Два варианта на один номер телефона не получилось оформить.
Еще более выгодная акция по Tinkoff Black — теперь для получения 1000₽ достаточно потратить 3000₽ (было 5 тысяч).
Для этого нужно:
— заказать карту по ссылке;
— потратить от 3000 рублей;
— ждать 1000 рублей — бонусы начислят в течение 5 календарных дней с момента обработки покупок.
Вы можете получить карту по акции, если на момент участия не заключен и ранее в течение года не заключался договор на эту же карту.
По данным НБКИ в рынок автокредитования охлаждается второй месяц подряд. Реальные доходы населения падают, госпрограммы поддержки продаж автомобилей не продлеваются — всё это снижает спрос на первичном рынке. Население и банки переориентируются на вторичный рынок, оказывая давление на средний чек автокредита, который пока держится в районе 1-1,1 млн руб
Топ регионов с максимальным спадом: Ленинградская область -16,3%, Омск -15,5%, Москва -15,2%, Иркутск -15,1%, Московская область -10,3%
ТОП регионов с максимальным ростом: Тюмень +4,1%, Башкирия
+4%, Саратов +3,3%, Красноярск +3,2%
Банковская отчетность: итоги июня 2021 года
Подводим итоги отчётности за июнь 2021 г. (данные на 1 июля), в выборке нет банков, которые находятся на санации, так как ЦБ не применяет к ним ограничительные меры в случае нарушений нормативов.
🔻Банк Восточный не нарушал норматив достаточности капитала Н1.1 (допустимый минимум 4,25%), однако в течение 29 дней была нарушена надбавка к нормативу, показатель находился на критическом уровне ниже 7%. Н1.1 опускался до минимального уровня 4,984%.
Норматив находится на критическом уровне уже несколько месяцев подряд.
По итогам первого полугодия Восточный показал убыток 3,2 млрд руб, по стране хуже ситуация только у МСП Банка.
🔻УБРиР не нарушал Н1.1, но 10 дней норматив был ниже 7% (минимальное значение за месяц 6,248%). В черном списке УБРиР уже несколько месяцев подряд.
На 1 июня:
🔸Норматив достаточности капитала Н1.0 опустился ниже 10%, при этом нормативы выдержаны в рамках минимально допустимого уровня — более 8%: КС Банк 8,93%
🔸Банки, возможно скрывающие «плохие» активы: КС Банк, Енисейский Объединенный Банк
🔸Банки, чей капитал снизился ниже минимального допустимого уровня 300 млн руб: банк Спутник, Кросна-Банк, Дон-Тексбанк, а также НКО Лэнд-Кредит, Перспектива, Элплат, Пэйю, Премиум, Моби.Деньги;
🔸Росбанк просрочил МБК на 35,9 млрд руб, банк ФК Открытие — на 16,6 млрд руб, Сбербанк — на 808 млн руб, Экспобанк — на 129 млн руб, Юникредит банк — на 863 тыс. руб
В данном антирейтинге встречаются «старожилы», на которых ЦБ из месяца в месяц закрывает глаза и никак не реагирует, при этом для других банков индикаторы проблем могут сигнализировать о скорых мерах надзорного реагирования.
Актуализировал информацию
Азиатско-Тихоокеанский Банк
Универсальная карта
Бесплатное обслуживание.
Кредитный лимит 10к-500к.
Льготный период до 120 дней.
Без комиссии снятие всего лимита в течение 15 дней с момента получения карты, далее 10к ежемесячно.
Смс-информирование «обязательный пакет» — бесплатно, «полный пакет» — 89 р/мес.
Бонусная программа в зависимости от суммы бонусных покупок до 5к/от 5к до 15к/ свыше 15 к.
Лимит кешбэка 2к/мес.
Автокарта 1%/ 5%/ 10% (5172, 5541, 5542 или 5983, 3351-3441, 7512, 7519, 4121, 7523, 5532, 5533, 7531, 7534, 7535, 7542, 7549, 5271, 5531, 5935, 7538, 4784).
Семья 1%/ 5%/ 10% (5945, 8351, 8299, 5995, 5912, 8062, 5942, 5943, 5611, 5621, 5641, 5651, 5691, 5699, 8021, 8011, 8099, 7512, 4131, 4121, 8249, 7216, 5949, 8042, 4111, 8211).
Развлечения 1%/ 5%/ 10% (5811, 5812, 5813, 5814, 7832, 7911, 7922, 7929 или 7841, 4121, 7933, 5947,5971, 5992, 7011, 7991, 7996, 7997, 7998, 7999).
Дом-ремонт 1%/ 5%/ 10% (0780, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 2842, 5021, 5039, 5200, 5251,
5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950, 5996, 7622, 7623, 7629, 7641, 5211, 5231, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5261, 7692, 7349, 7699)
Все включено до 5к трат – 1%, свыше 5к – 2%.
(Лимит трат в категории
Все включено 20к, свыше бонусов не будет).
Станица карты
Тарифный план стр. 12-20
Сервис повышенного кэшбэка по картам Яндекс.Плюс Тинькофф на следующие 3 месяца
Объявлен сервис Яндекса, в котором будут начислять кэшбэк 10% следующие 3 месяца (с августа по октябрь) при оплате картами Тинькофф Яндекс.Плюс- Яндекс.Еда.
https://plus.yandex.ru/card
По картам Альфы продолжается 10% на Маркет, до конца сентября, хотя сайт уже месяц не обновляют.
УБРиР: категории повышенного кэшбэка по карте Максимум на август–октябрь:
Цветы: 5193, 5992
Канцтовары и книги: 5111, 5192, 5942, 5943
Игрушки: 5945
Косметика: 5977
По карте Универсальная от Банка СКБ
Незначительно вырос ПНО по карте при тратах от 15 тр/мес
Было: от 30000 до 300000 р — 3,75% годовых
Стало: от 30000 до 299999,99 р — 4%; от 300000 р — 2,25% годовых
https://skbbank.ru/chastnym-licam/karty/universalnaya-karta
По карте Яндекс.Плюс от Альфа-Банка
Изменился ПНО
Было: на остаток до 100 тр — 4%, при сумме покупок более 10 тр/мес; 5%, при сумме покупок более 100 тр/мес
Стало: на остаток до 300 тр — 7% годовых до конца следующего месяца с даты активации; далее 3% годовых
Для тех, кто оформил кредитную Пользу с подарком 3000 р напоминание , что обслуживание карты — 149 р/мес. Бесплатно — при покупках на сумму от 7000 р или при полном отсутствии движения по счёту за месяц. В оборот идут связь и ЖКХ, но без кэшбэка за них.
СберМегаМаркет. Зарегистрируйтесь по СберID и получите 1000 бонусных рублей
с 27 июля по 3 августа 2021
Акция распространяется на новых пользователей, ранее не оформлявших заказы
и не зарегистрированных на сайте
https://sbermegamarket.ru/promo/kak-zayti-po-sberid/
https://sbermegamarket.ru/promo/pravila-akcii-1000-bonusnyh-rubley-za-registraciyu/
В связи с изменениями тарифов у Ситибанка с 06.07.2021 нелишним будет узнать, какие бесплатные карты можно оформить.
Дебетовая карта CitiOne Plus /»Профессионал».
Бесплатное обслуживание.
Бесплатный выпуск 2-х дополнительных карт.
Кешбек 1.5% на всё. Лимит 3к баллов в месяц. Срок действия 12 мес.
Услуги оповещения 89 р/мес.
Переводы СБП 100к/мес.
Снятие наличных в родных банкоматах и банкоматах Сити за рубежом — без комиссии. Лимит 600к/день, 2 млн/мес.
Страница карты
Тарифы с 6.07.2021
Конфигуратор: смотрите CitiOne/Специалист, CitiOne+ Аэрофлот.
БКС Банк: Изменения в программе БКС Бонус с 1 августа:
– перевод бонусов в рубли будет возможен только фикс. суммами: 1/2/3/4/5 тыс. для Лайт, 2/4/6/8/10 тыс. для Комфорт, 3/6/9/12/15 тыс. для Премиум;
– на выбор будут доступны 2 категории повышенного кэшбэка вместо одной.
Акция с 5% кэшбэка на все по карте UnionPay Gold банка «Солидарность» в очередной раз благополучно продлилась, на этот раз до 30 сентября 2021.
Как и в прошлой редакции, месячный лимит вознаграждения — 5000 руб. На первые потраченные 10 000 руб. за месяц кэшбэка нет.
Для владельцев карт UnionPay Gold «Дустона» в августе-сентябре можно получать 15% кэшбэка за покупки в супермаркетах, продовольственных магазинах, магазинах бытового оборудования и фотостудиях (mcc 5331, 5499, 5722, 7395, 5411). Лимит кэшбэка 3000 ₽. Карта позиционируется для жителей стран СНГ, которые работают в России. Новость банка; Условия акции (doc)
Карты банка «Восточный» больше не доступны для оформления, ни дебетовые, ни кредитные. На сайте банка в разделе с картами красуется только «Халва».
Ранее выданные карты пока продолжают работать на прежних условиях.
«Хоум кредит»: изменения по «Накопительному счёту» с 1 августа
По счетам, открытым по 31.07, всё остаётся без изменений: ставка 5,5% на остаток до 3 млн руб.
Для счетов, открытых с 1 августа новые условия:
● 4,5% (↓1.0) на сумму до 3 млн. руб при сумме покупок по дебетовкам в календарном месяце < 30 тыс. руб. ● 6,5% (↑1.0) на сумму до 3 млн. руб при сумме покупок по дебетовкам в календарном месяце от 30 тыс. руб. ● 4,5% на сумму свыше 3 млн. руб - Накоп. счёт на сайте (пока тут изменений нет); Источник — форум
Со 2 августа изменения по картам:
● Отменяется комиссия за выпуск дополнительной дебетовки «Польза» (ранее 200 руб)
● Вводится ограничение на макс. число дополнительных дебетовых карт «Польза»: один клиент не сможет имеет более 5 доп. карт. #хоум