Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.
Дайджест — это ёмкий сборник важных для нас банковских новостей.
Т.к. время — деньги и физически не успеваем обрабатывать новости, то текст поста редактируется редко, в основном новости кидаются в комментарии. Быстро, ёмко и с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Про что пишем сообща:
— про существенные изменения в тарифах, в бонусных программах;
— про акции банков или операторов связи (не про условные 3 гб трафика), акции платежных систем и электронных кошельков; да что уж там, если сервис доставки еды даст умопомрачительную скидку и напишите об этом — тоже хорошо!
— про отзывы лицензий, про иные существенные изменения в банковской сфере, как объединение банков, ребрендинг.
Поощрение: В ИЮЛЕ за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем в размере 75 ₽ за ценные и полезные новости и 50 руб за новости так себе (на усмотрение администратора сайта). Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод на яндекс-кошелёк от 150 рублей.
Подборки:
— Лучшие карты с кэшбэком за кафе и фастфуд (19.05.2021)
— Лучшие карты с кэшбэком на АЗС (07.05.2021)
— Доходные карты и накопительные счета в июле 2021 (01.07.2021)
— Банки с лимитом на СБП более 100 тыс. руб/мес (05.04.2021)
Здесь будут самые выгодные акционные предложения
- Халва: 10% годовых для новых пользователей карты (в условиях ничего нет про срок с момента закрытия пред. карты), ставка начисляется на остаток до 300к при совершении 5 покупок/5 платежей в ИБ/МП. Промо-сайт.
- Кредитная карта Visa 100 дней без % Альфа-Банка с первым бесплатным годом обслуживания (экономия 1190 руб) + бонус 1000 руб при покупках от 3000 руб (ссылка!) и бонус 2000 руб (ссылка) при покупках на 5000 руб в течение 30 дней. Заявку нужно подать до 31.08.21, участвовать могут все, кто не имеет кредитных карт в Альфа-Банке. Промо-сайт; Условия акции (pdf)
- С 24.05 по 30.09 при оформлении дебетовой Opencard бонус от банка Открытие: 500 бонусных рублей, за оформление кредитной Opencard (или обычного кредита) — 3000 бонусных рублей по этой ссылке.
- ДомРФ: премиальный пакет обслуживания бесплатно на 6 мес по ссылке https://domrfbank.ru/promo/premium; по обычным условиям — только 2 месяца.
- Росбанк: оформите карту Visa и до 31 августа 2021 года получайте кэшбэк 20% у партнёров (бонусируются покупки до 15 000₽/месяц у одного партнёра, лимит выплаты кэшбэк 3000 ₽/мес у каждого партнёра ). «Самбери», Лента», сеть аптек «Горздрав» и «36.6», «Delivery Club», АЗС Лукойл.
- Бонус к «Школьной выплате»! Заявление на выплату пособия 10 тыс. руб можно подать на Госуслугах с 15.07.21 по 01.11.21. Выплаты начнутся с 2.08, предназначены на каждого ребенка от 6 до 18 лет, а также инвалидам и лицам с ограниченными возможностями здоровья в возрасте от 18 до 23 лет.
Альфа — 1000 руб+ страховка от отложнений коронавируса.
Уралсиб — 1500 бонусных рублей. ВТБ — 1000 бонусных рублей. Сбербанк по 1000 бонусных рублей в СберМаркет и СберМегаМаркет (ими можно сделать скидку до 20% для СберМаркета и 50% для СберМегаМаркета); 3 месяца подписки СберПрайм; страховку от несчастного случая для каждого ребёнка на год. Зачисление нужно оформить на карту Мир или на счёт без карты.
Почта Банк обещает 1000 бонусных рублей при получении выплаты на карту МИР, но на самом деле идёт речь про 10% кэшбэк за покупки с лимитом выплаты 1000 рублей (с исключением супермаркетов, коммуналки, телекома и др.).
«Росбанк» балует: помимо 20% акционного кэшбэка по карте «МожноВСЁ» Visa в супермаркетах «Лента», аптеках «Горздрав» и «36,6», Delivery Club, АЗС «Лукойл», там появился накопительный счет «Акционный» с честным начислением 6% годовых на ежедневный остаток до 3 000 000 руб. (такая ставка обещана до 31.12.2021).
Этот счет могут открыть лица, которые стали клиентами «Росбанка» в течение последних 60 дней, либо те, у кого нет активных сберегательных счетов и вкладов, либо на них не более 10 000 руб. и при этом в течение 3-х месяцев по ним не было никаких операций.
«ВТБ», пожалуй, сейчас один из самых выгодных банков для получения пенсии.
Если оформить получение пенсии на «Мультикарту» платежной системы МИР, то после первого зачисления можно рассчитывать на кэшбэк в 10% за оплату услуг ЖКХ (МСС 4900) и в аптеках (МСС 5912), максимум 1000 руб./мес., акция продлится до 31.12.2021. Еще появится бесплатная обналичка в любых банкоматах и 6% годовых на ежедневный остаток на карте до 100 000 руб.
Оформить заявление на перевод пенсии можно в «ВТБ-Онлайн», в отделениях «ВТБ», через Госуслуги, в МФЦ, в ПФР.
Яндекс официально закрыл сделку по покупке банка Акрополь за 1,1 млрд руб, из которых премия к капиталу составила 75 млн руб.
В конце 2019 экс-сенатор от Ингушетии Ахмет Паланкоев продал свой небольшой банк Акрополь Евгению Давыдовичу, вернувшегося на пост гендиректора Связного. В апреле 2021 Яндекс официально объявила о намерениях купить банк.
А рынок уже ждет первые продукты на базе банковской лицензии, однако первые продукты будут тестировать в электронной коммерции только в 3 квартале 2021, а кредитные продукты в 2022
https://yandex.ru/company/press_releases/2021/2021-07-16
С 15 июля 2021 г. изменяются тарифы на снятие наличных в сторонних банкоматах по картам MTS Cashback и МТС Деньги Weekend:
Бесплатное снятие в кассах или банкоматах сторонних банкоматах РФ до 100 000 ₽/ мес.
Комиссия 1 % за снятие суммы более 100 000 ₽/ мес.
https://www.mtsbank.ru/o-banke/novosti/detail/1089277/
ПАО «МТС-Банк» и ПАО «Сбербанк» сообщают о запуске мгновенных переводов по номеру телефона на карты клиентов Сбербанка в мобильном приложении МТС Банка. Сервис позволяет направить денежные средства с карты любой линейки МТС Банка клиентам СберБанка, в том числе не подключенным к Системе быстрых платежей (СБП).
Для совершения денежного перевода в мобильном приложении МТС Банка на карту СберБанка достаточно знать номер мобильного телефона. Для этого нужно зайти в раздел «Платежи» и выбрать «Перевод по номеру телефона».
Минимальная сумма перевода составляет 10 рублей, максимальная – 600 тыс. рублей, комиссия — 1,5% от суммы платежа.
https://www.mtsbank.ru/o-banke/novosti/detail/1090670/
ВТБ с 5 июля по 31 августа отменяет комиссию 99 рублей за оформление ЭкоМультикарты. Обслуживание экокарты, более экологичной на этапе производства по сравнению с обычной пластиковой картой, останется бесплатным.
В рамках специального летнего предложения банк отменяет разовую комиссию за оформление экокарты: клиенты могут оформить или перевыпустить ее бесплатно и пользоваться всеми преимуществами Мультикарты ВТБ в экоформате. В частности, держателям экокарты доступны опции лояльности, кешбэк от партнеров до 20%, бесплатные переводы на другие карты в рамках Системы быстрых платежей и многие другие плюсы.
https://www.vtb.ru/o-banke/press-centr/novosti-i-press-relizy/2021/07/2021-07-05-vtb-otmenyaet-komissiyu-za-otkrytie-ekokarty/
C 20 июля в ТрансКапиталБанке ставка по накопительному счету «ТКБ. Свободные средства» увеличена до 6%.
Процент честный — на ежедневный остаток от 3000 рублей до 10 млн. Никаких «подводных мин» нет.
Что значит честный накопительный счет:
1️⃣ Дается всем (нет разделения на новых и старых клиентов).
2️⃣ Для получения % не надо делать никаких дополнительных усилий (тратить по картам итд итп).
3️⃣ Процент должен быть обязательно на ежедневный остаток (у многих банков есть хитрая уловка, среднемесячный остаток всегда считается не в пользу клиента).
https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/
Такой же счет с такой же процентной ставке также доступен и в санируемом «ТКБ» «Инвестторгбанке».
Бесплатных карт в «ТКБ» сейчас не наблюдается, разве что в интернет-банке можно выпустить бесплатную виртуалку МИР (с небольшими лимитами). «Карта Роста» стоит 690 руб/год.
Модульбанк с 1 июля 2021 года навсегда отменяет комиссии за валютный контроль для всех старых клиентов и новых клиентов, сообщает пресс-служба кредитной организации.
«Отмена комиссии стала возможной благодаря алгоритмизации процедуры валютного контроля. Проверка документов и обоснования трансакции сократилась в среднем до двух часов. Благодаря инновационным комплаенс-алгоритмам, встроенным в продукты и сервисы Модульбанка, проверка почти не требует участия человека», — говорится в релизе.
Действующим клиентам не нужно подавать заявку. С 1 июля комиссии не будет автоматически.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10949036
Несколько банков запустили переводы с карт «Мир» на карты национальной платежной системы Белоруссии
Национальная система платежных карт, выступающая оператором платежной системы «Мир», запускает трансграничные переводы на карты еще одной национальной платежной системы СНГ. Теперь перевод средств с карт «Мир» можно сделать на карты белорусской платежной системы «Белкарт», сообщили в НСПК.
Первыми среди российских банков такую услугу своим клиентам готовы предоставить Альфа-Банк, «Русский Стандарт», СберБанк и Тинькофф Банк. Они успешно реализовали на своей стороне все необходимые технологические процессы, отмечается в релизе.
Уточняется, что к приему переводов с «Мира» уже готовы карты двух крупнейших белорусских банков-эмитентов: Белагропромбанка и Беларусбанка.
Для перевода не нужны длинные реквизиты счета и другие дополнительные данные, а провести операцию можно в дистанционных каналах обслуживания банков, без посещения офиса и ожидания в очереди, что особенно актуально сегодня. Средства на карту получателя поступают в течение нескольких минут после перевода. Кроме того, ПС «Мир» и банками-участниками установлены низкие тарифы, это позволит клиентам экономить на переводах до 3%».
Список участников платежных систем «Мир» и «Белкарт», предоставляющих возможность переводов по номеру карты, будет расширяться по мере развития проекта.
https://mironline.ru/press-center/press-releases/12-07-2021-mir-zapuskaet-perevody-na-belkart/
Банки, у которых лимит на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей (СБП) больше обычных 100 000 руб./мес.:
«Хоум Кредит», «Союз», «РЕСО Кредит», «ОТП Банк», «Совкомбанк», «МТС Банк», «Кредит Европа Банк», «БКС Банк», «Тинькофф Банк», «ДОМ. РФ», «Авангард», «Ситибанк», «ВББР», «Русский Стандарт».
Для повышения вероятности одобрения карты «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» можно подключить ИЗП (индивидуальный зарплатный проект). Делается это автоматически при пополнении любой дебетовки банка (например, бесплатной карты «Кэшбэк») с карт сторонних кредитных организаций с помощью интернет-банка или мобильного приложения «Райфа», при этом нужно поставить галочку или передвинуть бегунок напротив надписи «Перевод зарплаты».
Обналичить весь кредитный лимит в первые два месяца без последствий можно не только с первой карты, но и с последующих, несмотря на все заверения сотрудников банка в обратном. С третьего месяца будет действовать бесплатный лимит в 50 000 руб. по каждой карте.
Хоум Кредит Банк выпустил новую дебетовую карту Homekids специально для детей до 14 лет. У нее яркий дизайн и кэшбэк за любые покупки, сообщает пресс-служба кредитной организации.
Среди преимуществ для родителей в банке указывают:
бесплатные СМС после каждой покупки и операции по карте;
возможность устанавливать ежедневные и ежемесячные лимиты на расходы, а также на определенные операции, например онлайн-покупки или игры;
возможность переводить деньги на детскую карту в мобильном приложении или включить опцию автопополнения. Карту также можно пополнять наличными в терминалах и салонах связи МТС.
Карту можно подключить к Apple, Google или Samsung Pay и платить смартфоном бесконтактно.
Условия кэшбэка: 1% возвращается за любые покупки, 3% — за покупки в кафе и ресторанах и до 30% — за траты у партнеров Хоум Кредит Банка.
Выпуск, обслуживание, а также доставка представителем банка более чем в 160 городах России — бесплатные. Комиссия за СМС-информирование и перевыпуск карты по любой причине отсутствует.
Оформить карту можно в офисе банка или заполнить заявку на выпуск карты дистанционно — в мобильном приложении «Хоум Кредит», в интернет-банке или кол-центре. Забрать карту можно в офисе банка или получить с курьером.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10949989
Промсвязьбанк (ПСБ) и Уральский Банк Реконструкции и Развития (УБРиР) объединили банкоматные сети. Теперь клиенты могут вносить и снимать наличные денежные средства в банкоматах обоих банков без дополнительных комиссий, сообщают пресс-службы кредитных организаций.
«С присоединением нового участника партнерская сеть ПСБ увеличилась более чем на 1 000 банкоматов, 750 из которых оснащены устройствами cash-in с возможностью внесения наличных. Большая часть банкоматной сети УБРиР расположена в регионах Урала и Сибири», — говорится в релизе Промсвязьбанка.
Партнерская сеть УБРиР увеличилась более чем на 1 600 банкоматов, уточнили в финучреждении.
На сегодняшний день собственная и партнерская сеть ПСБ насчитывает 9 800 устройств в 3 000 городов и населенных пунктов России. Партнерами сети являются Альфа-Банк, Россельхозбанк и УБРиР.
Объединение банкоматных сетей позволит повысить доступность услуг для клиентов, обеспечив удобный сервис использования банковских карт на всей территории страны.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10949978
Авиабилеты по специальному тарифу — по фиксированной и сниженной цене — должны стать доступны семьям с детьми уже в августе. Об этом заявил премьер-министр Михаил Мишустин в понедельник на оперативном совещании со своими заместителями, передает ТАСС.
«Правительство утвердило правила предоставления авиакомпаниям субсидий на компенсацию льготных тарифов для поездок семей с детьми», — сказал он, открывая мероприятие.
Ожидается, что льготными билетами за год смогут воспользоваться не менее 50 тыс. пассажиров. Всего на эту меру поддержки в 2021 году предусмотрено 1,35 млрд рублей.
«Прошу министерство транспорта организовать работу максимально оперативно, провести конкурс среди авиакомпаний, чтобы как можно быстрее открыть продажи билетов по специальному тарифу. И чтобы уже в августе наши граждане смогли воспользоваться льготными семейными авиабилетами», — подчеркнул он.
Субсидировать перелеты планируется по 46 маршрутам, уточняется на сайте Кабмина. В перечень попали в том числе города популярные у туристов: Казань, Калининград, Нижний Новгород, Владивосток, Ярославль, Петрозаводск. Стоимость билета со скидкой будет варьироваться в диапазоне от 4,6 до 10,9 тыс. рублей в зависимости от направления.
Скидки будут доступны в рамках так называемой семейной поездки. Она предусматривает приобретение билетов с единым бронированием на ребенка и взрослого, который его сопровождает.
Как ожидается, субсидирование сделает семейные авиаперелеты доступнее, станет дополнительным стимулом для развития внутреннего туризма.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10949976
Клиенты СКБ-Банка снова могут снимать наличные по кредитной карте «ДА!» без комиссии, сообщает пресс-служба кредитной организации.
«СКБ-Банк вновь запустил акцию «Снимай за 0» для владельцев кредитной карты «ДА!». Второй этап акции продлится с 19 июля по 31 августа 2021 года включительно. Владельцы карты «ДА!» в период действия акции могут снимать наличные денежные средства без комиссии в любых банкоматах страны»
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10949973
Почта Банк усилит привлечение клиентов через посредников
Почта Банк нашел агентский канал привлечения новых клиентов для наращивания продаж, пишет «Коммерсант». Если раньше его агентская сеть состояла из сотрудников родственной Почты России, то теперь агентом банка может стать любой сотрудник государственной или коммерческой компании.
Отмечается, что банк намерен привлекать агентов не только среди традиционных участников подобных схем — негосударственных пенсионных фондов, страховых и брокерских компаний, но и внутри различного рода государственных или коммерческих предприятий. Прежде агентами Почта Банка были лишь сотрудники Почты России. Это самый широкий канал: с банком работают более 30 тыс. (или 8,6%) сотрудников компании. На них ежегодно приходится около четверти привлечения всех новых клиентов.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10949964
Держатели карт «Мир» с 20 июля получили возможность оплачивать покупки с помощью Apple Pay, сообщает пресс-служба Национальной системы платежных карт.
Первыми банками, которые предоставили своим клиентам с картами «Мир» сервис Apple Pay, стали СберБанк, ВТБ, Россельхозбанк, ПСБ, Почта Банк, банк «Центр-инвест», Тинькофф Банк и Примсоцбанк, уточнил гендиректор «Мира».
Чтобы совершить платеж, необходимо сначала настроить оплату картой «Мир» в Apple Pay. Для этого надо зайти в приложение Wallet на iPhone, нажать на значок плюса и следовать инструкциям, чтобы добавить кредитную или дебетовую карту «Мир». Apple Pay готов к использованию, как только карта будет привязана к iPhone или Apple Watch.
Пользователи также могут быстро и удобно совершать покупки с помощью Apple Pay на iPhone, iPad или Mac в приложениях и на сайтах, открытых в Safari, при этом больше не нужно создавать учетные записи или заполнять длинные платежные формы. Также Apple Pay доступен при оплате покупок в приложениях для Apple Watch.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10950040
В поддержке Тинькофф ответили, что необходима iOS 14.5 для привязки карт МИР
В Gett сообщили о бонусах для клиентов с картами Alfa Travel
Держатели карт Alfa Travel от Альфа-Банка получат скидку в 15% на премиальные тарифы сервиса по заказу такси и доставки Gett, сообщила внешняя пресс-служба этой компании.
«В рамках партнерства Gett и платежной системы Visa держатели премиальных карт получают скидку в 15% на все поездки с Gett в классах «Бизнес», VIP, VIP+», — говорится в релизе.
Кроме того, в приложение Gett интегрирована функция оформления Alfa Travel. «Оплачивая поездки c Gett по карте Alfa Travel, клиенты получат скидку в 15% в каждой поездке по премиум-тарифу, а также повышенный кэшбэк до 9%, а за первую поездку — дополнительный кэшбэк до 1 тыс. рублей», — указывают в Gett.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10950029
В Госдуме призвали ввести семейные тарифы для всей транспортной отрасли
Вице-спикер Госдумы Петр Толстой призвал ввести семейные тарифы не только в авиакомпаниях, но и для всей транспортной отрасли, включая РЖД.
Ранее премьер-министр России Михаил Мишустин попросил Минтранс максимально оперативно организовать работу по льготным тарифам на поездки семей с детьми и провести конкурс среди авиакомпаний, в бюджете на это предусмотрено 1,35 млрд рублей на этот год.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10950037
Росбанк займется профессиональным взысканием долгов физлиц.
Росбанк начал активно предлагать сторонним кредитным организациям услуги по взысканию долгов физлиц, пишет «Коммерсант». Банк ориентируется в основном на крупных игроков и работает как их агент.
По словам собеседника из банка топ-10, Росбанк обращался с предложением услуг по взысканию, «но решение о сотрудничестве пока не принято, не достигнуто согласие по условиям». Другой источник отмечает, что воспользоваться услугами Росбанка по работе с просрочкой недавно согласился ЮниКредит Банк и стороны подписали соответствующее соглашение.
Профессиональные взыскатели по-разному оценивают появление конкурента в виде банка.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10950038
СберБанк начал принимать карты платежной системы American Express в терминалах и банкоматах, сообщает пресс-служба кредитной организации.
«Для владельцев карт платежной системы увеличивается количество торговых точек по всей России, где они смогут оплачивать товары и услуги картой. Кроме того, у клиентов появилась возможность совершать больше покупок в Интернете», — говорится в релизе.
Также клиенты American Express смогут снимать рубли в банкоматах «Сбера». Количество торговых точек и банкоматов, в которых будут приниматься карты, будет расти в течение 2021 и 2022 годов.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10950061
Путин подписал закон об ограничении общения кредиторов с близкими и знакомыми должников
Президент России Владимир Путин подписал закон, обязывающий кредиторов и коллекторов общаться только с должниками, а с их близкими и знакомыми — лишь при условии письменного согласия последних. Соответствующий документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации.
Закон устанавливает ограничения для кредиторов и коллекторов при их общении с должниками, а также третьими лицами, в том числе их родственниками и знакомыми, ограждая последних от нежелательного и неправомерного общения с коллекторами. По словам вице-спикера Госдумы Ирины Яровой, это можно назвать «презумпцией несогласия» третьих лиц.
При этом третье лицо, давшее согласие ранее, сможет в любое время отозвать его в любой позволяющей подтвердить факт его отзыва форме.
Закон вступает в силу со дня официального опубликования, а в отношении кредиторов — кредитных организаций его нормы будут применяться к правоотношениям, возникшим из договоров, заключенных после этого дня. Реализация норм закона будет способствовать решению проблемы принудительного взаимодействия взыскателей с физлицами, не являющимися должниками.
Ранее законодательство допускало взаимодействие коллекторов с членами семьи должника, его родственниками, соседями, друзьями и коллегами без получения их предварительного согласия. Фактически третьи лица становились по усмотрению коллекторов субъектами давления и претензий, отмечала Яровая.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10949043
Банк «Русский Стандарт» совместно с НПС «Мир» выпустил кредитную карту премиального уровня «Мир Supreme». По карте можно получать максимальный кэшбэк, снимать наличные без комиссии, получать доступ к консьерж-сервису и в бизнес-залы по всему миру. Стоимость годового обслуживания «Мир Supreme» — 4 900 рублей.
https://www.banki.ru/products/creditcards/card/8458/?source=news_lenta_10949054
Интерпрогрессбанк обновил перечень избранных категорий для кэшбэка на июль и август. В частности, при оплате в июле дебетовыми картами Best Card и «Профкарта» в лабораториях Invitro и «Гемотест» возвращается 10%. Кэшбэк в размере 5% доступен в августе для владельцев дебетовых карт Best Card, «Профкарта» и кредитных карт «Доходная карта» и Cash Back в следующих категориях на выбор: спортивные товары; АЗС; парфюмерия/косметика; авиабилеты.
Абсолют Банк с 5 июля запустил акцию «Кэшбэк без звездочек» для клиентов, держателей дебетовых карт Visa Digital. Участники, выполнившие условия акции, получат кэшбэк в размере 3 000 рублей, сообщает пресс-служба банка.
Чтобы стать участником акции «Кэшбэк без звездочек» и претендовать на награду, необходимо с 5 июля до 31 августа 2021 года совершить любое количество рублевых трансакций на общую сумму не менее 60 тыс. рублей по карте Visa Digital.
Виртуальной картой можно оплачивать любые товары и услуги офлайн и онлайн на территории России: платить в ресторанах, кафе, кинотеатрах, салонах красоты, бронировать отели.
Победители акции получат кэшбэк до 6 сентября 2021 года.
«Оформить Visa Digital в Абсолют Банке можно бесплатно: нужно зайти в раздел «Заказать карту» интернет-банка или мобильного приложения «Абсолют Mobile» и оформить новый продукт — цифровой аналог пластиковой карты, буквально в течение пяти минут».
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10949258