Нам интересны новые карты, программы лояльности, промо-акции банков, операторов и платежных систем, а также как поживает банковская отрасль в целом.
Дайджест — ёмкий сборник важных новостей.
Пишем мы, пишете вы — в комментариях. За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусом 30₽ на личный счет. За коммент с полезной картинкой (например, скриншот из тарифов) — 40₽.
Оперативно, ёмко, ежедневно пишем в телеграм-канале «Дайджест ББ»: @blogbankir
Избранные материалы потом дублируются на этом сайте.
Update 27.07.2020
Для получения кэшбэка 7% доля операций в повышенных категориях не должна превышать 30% от общей суммы операций в ТСП, иначе выплачивается 0,5% кэшбэка.
Условия программы cashback на стр. 4(pdf)
Новые категории кэшбэка на июль-сентябрь 2020:
Кэшбэк 5% предусмотрен в след. категориях при условии совершения покупок от 15к/мес:
● «ДОМ»: mcc 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712
● «АЗС»: 5541, 5172 , 5983, 5542, 7512, 4121
● «Образование и книги»: 8299, 8351, 8211, 5942
Иные покупки — 0,5% кэшбэк при сумме покупок от 5к/мес. Макс. кэшбэк 3000₽/мес.
Программа лояльности с 1 июля (pdf); Сравнение с майскими условиями.
Изменения в тарифах:
● П. 7.2: снятие наличных в чужих банкоматах бесплатно только на сумму до 50к/мес, разовая сумма снятия от 3к, в ином случае комиссия 1%, мин. 90₽. Ранее: бесплатное снятие от 3000₽.
● П. 10: стягивание стало платным для сумм до 3к и от 50к/мес — 1%, мин. 90₽. Ранее было бесплатным для сумм от 3000₽.
Update: добавили 4 варианта обеспечения бесплатности карты.
Плата за обслуживание карты в 199₽/мес не берётся при выполнении любого из условий:
● Сумма покупок от 5000₽/мес — прежнее единственное условие.
➕ были добавлены новые минимальные требования:
● На имя клиента выпущена карта МИР для получения пенсии
И если на дату списания комиссии за обслуживание:
● …есть кредит наличными, рефинансирование или ипотека.
● …есть вклад на сумму 100к или в эквиваленте в валюте.
● …есть накопительный счет со среднемесячным остатком 100к (или в эквиваленте в валюте).
Были добавлены 4 новых варианта обеспечения бесплатности. Плата за обслуживание карты в 199₽/мес не берётся при выполнении любого из условий:
● Сумма покупок от 5000₽/мес — прежнее единственное условие.
➕ были добавлены новые минимальные требования:
● На имя клиента выпущена карта МИР для получения пенсии.
И если на дату списания комиссии за обслуживание:
● …есть кредит наличными, рефинансирование или ипотека.
● …есть вклад на сумму от 100к или в эквиваленте в валюте.
● …есть накопительный счет со среднемесячным остатком от 100к (или в эквиваленте в валюте).
Тариф с 01.07.20 (pdf); Сравнение тарифов;
P.S. Банк может отлучить от бонусной программы без предупреждений и объяснений согласно п. 22 «Программы лояльности». Любопытно, что ДОМ. РФ сразу закрывает счет карты, а договор — только спустя 30 дней после подачи заявления.
Традиционно каждые пару месяцев в СКБ вступают в силу новые условия бонусной программы, на этот раз на июль-сентябрь. Изменения:
● В категорию «Транспорт» добавлен mcc 7512 («прокат автомобилей»)
● Из категории «Обучение и онлайн приложения» убрали mcc 4899 («кабельные и другие платные телевизионные услуги»)
Страница карты; Условия бонусной программы 2.3 (pdf); Сравнение условий БП
Из нового: стал доступен Apple Pay для карт Visa + с 22 июня можно открыть счёт/карту или вклад в банке удалённо с помощью единой биометрической системы (ЕБС), требуется иметь подтверждённую запись на Госуслугах со сданными биометрическими данными. #скб
Напомню, что на выбор одна из кэшбэк-категорий каждой из групп 1, 2 и 3:
Изменения по Мультикарте ВТБ
● Начиная с 20.07.2020 выдача и обслуживание «Мультикарты» теперь бесплатное.
● По новому тарифу бонусная программа ВТБ раздвоилась, теперь есть бесплатный и платный уровни по опциям «Кэшбэк», «Путешествия» и «Коллекция».
● Бесплатный «стандартный уровень вознаграждения» — это всего 1% бонусов, где максимальный месячный оборот 30 тыс. руб.
● Платный «расширенный уровень вознаграждения» стоит 249₽/мес, здесь 1.5% бонусов, максимальный оборот в месяц — 75 тыс. руб.
Плата за опцию не берётся при покупках от 10к/мес и в расчёт не берётся оборот по кредитке.
● За подключение опций «Сбережения» и «Заёмщик» плата не берётся, но вознаграждение выплачивается только в случае совершения покупок от 10к/мес.
- Страница карты; Тариф с 20.07.2020 (pdf)
Для действующих карт тариф остался прежним (тариф до 20.07) при условии сохранения действующей бонусной программы: обслуживание стоит 249₽/мес при невыполнении условий (покупки от 5к/мес или соц. поступления).
Для держателей карт «Привилегия-Мультикарта» критерии бесплатного обслуживания и подключения сервисов не менялись.
Однако с 20.07.2020 условия также изменились: размер вознаграждения по опциям «Cashback», «Путешествия», «Коллекция» стал 1,5% от суммы покупок, подключение и обслуживание в рамках опций бесплатно.
При этом максимальный бонусируемый оборот — 150 тыс. руб.
Появилась возможность оформления отдельной дебетовой карты Travel за 1000₽/мес с размером вознаграждения:
— 1.5% при сумме покупок до 50к/мес.
— 3% при сумме покупок более 50к/мес.
Макс. бонусируемый оборот здесь — 250к/мес.
Максимальная совокупная сумма кэшбэка — 7500₽/мес.
Изменения коснулись опции «Сбережения» — надбавка +1% на вклад или накопительный счёт. По опции «Заемщик» возможен дисконт в 1 пункт на кредит и 0,3 пункта на ипотеку.
!! У действующих клиентов ничего не поменяется ровно до момента смены бонусной опции.
С 1 августа ухудшатся условия бонусной мильной программы по картам Газпромбанка.
● П. 6.1: добавлена фраза «Милями должно быть оплачено не менее 50%» (при покупке авиа/жд билета, отели за бонусы сейчас не оформляются).
● Прил. 1 (стр. 8): в пакете услуг «Газпромбанк.Премиум Up» не будут начисляться мили при покупках до 75 тыс. руб/мес. Ранее: 3% миль при покупках от 15 до 75к/мес.
Для пакетов «Газпромбанк.Премиум», «Зарплатный Premium» условия начисления остались прежние.
● Прил. 1 (стр. 9): изменятся лимиты на начисление бонусных миль
— для обычных карт — 3000 миль/месяц;
— для премиальных карт — 30 тыс. миль/месяц;
— для «Газпромбанк.Премиум Up» и «Зарплатный Premium Pius» — 50 тыс. миль/месяц;
— для Private Banking — безлимит.
● Для Премиум Up и Private Banking изменился лимит максимальной суммы покупок в месяц с 600к до 1 млн.
👉 Иначе говоря, по обычным мильным картам нет смысла тратить больше 75к/мес — упрёшься в лимит бонусов, а при тратах менее 75к/мес начислят всего 2% миль. Премиальные карты же требуют большие остатки на счетах и траты, либо берётся комиссия 5000₽/мес.
По «Умной карте» с опцией кэшбэка также произошли изменения по части лимита выплаты, об этом в другом посте.
● Таврический Банк подключился к СБП. Бесплатный лимит на отправку — 100к/мес.
● Ситибанк подключился к Apple Pay.
● Система PayPal сообщила о прекращении переводов между пользователями внутри России с 31 июля. Причина — высокая конкуренция на местном рынке.
● В России готовят возможность проведения упрощенной идентификации с использованием водительского удостоверения.
Только для ден. переводов и обмена валюты до 100 тыс. руб.
Открыть счёт будет нельзя. Банки будут иметь право отказать в идентификации по правам.
● Сообщают о неприятном новшестве в Яндекс-Деньгах: 5-я покупка должна быть меньше чем сумма 4-х предыдущих, иначе вместо 5% получите 1% бонусов.
Банк Славянский Кредит (Москва) объявил о добровольной ликвидации. Собрание акционеров обратилось к клиентам с просьбой закрыть все счета и вклады до 1 сентября, деньги со вкладов выдаются без потери процентов из-за досрочного расторжения.
● Пользователи «Яндекс.Денег», которые являются клиентами Сбербанка, теперь могут пройти идентификацию за считанные минуты при помощи Сбербанк ID, нужно несколько минут.
● 14.07.2020 отозвана лицензия у АО «Народный банк Тувы» («НБТ» — г. Кызыл). 17.07.2020 аннулирована лицензия у АО «Кузнецкий мост» (Москва) в добровольном порядке, этим же днём аннулирована лицензия у АКБ «Проминвестбанк» (Москва) в добровольном порядке.
24.07.20 была отозвана лицензия у АО «Народный банк» (Москва), ООО КБ «Невастройинвест» (Санкт-Петербург).
В тот же день аннулирована лицензия у Коммерческого банка «Центрально-Азиатский» (ООО «КБЦА», Абакан), АКБ «Ресурс-траст» (Москва)
● ЦБ РФ снизил ключевую ставку 24 июля до 4,25% (↓0.25). Последнее изменение было 19.06.2020 — снижение на 1 п.п.
Как свидетельствуют результаты исследования банка «Открытие», 37% россиян не возражают против полного вывода из оборота всей наличной мелочи. Еще 42% считают, что в России вполне можно вывести из оборота монеты номиналом 1 и 5 копеек.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10929075
«Прощупывают» общественное мнение на предмет деноминации на «000»
Насколько все плохо должно быть в стране, если глава Центрального банка вынуждена официально опровергать шизофренические заявления аналитиков, не преследующих никаких иных целей, кроме хайпа и упоминания своей конторы.
Набиуллина опровергла возможность деноминации рубля, о которой несколько дней назад заявил с дуба рухнувший Разуваев из «Альпари». Вброс о возвращении копеек из уст такого экстравагантного товарища с самого начала не стоил внимания.
Вывод напрашивается сам собой: кое-кто просто занес бабла в редакцию «Ведомостей», чтобы распиарить свой аналитический центр. (с) Мысли-НеМысли
Это не «страна», а время. Время сейчас такое. Когда один президент заявляет что он не пидарас, и куча пидарасов тут же на него обрушивается. Вот и Набиулина вынуждена намекнуть вам что вы — пидарасы.
Время такое.
Персональный конструктор привилегий OТП Premium
Новый уровень премиального банковского сервиса — привилегии на выбор.
https://www.otpbank.ru/premium/
Расписано на сайте, что можно выбирать много чего , но ничего интересного и условия бесплатного обслуживания жёсткие((
Ожидаемое снижение рублевых ставок на 1% в Уралсибе (с 13 июля 2020)
Накопительные счета
Стало
Условия начисления процентов на минимальный остаток на счёте
До 49 999,99 рублей – 2% годовых
От 50 000 рублей – 3% годовых
От 300 000 рублей – 4% годовых
От 1 000 000 рублей – 5% годовых
Было ранее
Условия начисления процентов на минимальный остаток на счёте
До 49 999,99 рублей – 3% годовых
От 50 000 рублей – 4% годовых
От 300 000 рублей – 5% годовых
От 1 000 000 рублей – 6% годовых
Карта Прибыль с 6.25% сейчас выше рынка и даже вип пакетов банка.
Продержится ли такая ставка хотя бы лето?
С 01.08.2020 меняет тарифы ПСБ 🙁 . Пенсионная карта точно меняется ( другие смотрите сами) , там ПНО будет
До 3 000 рублей включительно – 0 %
От 3 000,01 рублей до 100 000 рублей включительно – 5 %
От 100 000,01 рублей – 3,5 %
Источник на сайте:
https://www.psbank.ru/-/media/Files/Product-Documents/Personal/tar_card_s_22072020.xlsx
Тут появились наблюдения, что трактор стал блочить свою фантичную кашу, которая лилась за транзит через канистру. Например за заправку велосипеда. Понятно, что это был лишь приятный мелкий бонус, но всё же.
А некоторые ещё и фанатично кормили безкрылую птичку или ещё кого за этот процент фантиков. Вот, видимо, репрессии начались)
С 1 августа «Газпромбанк» понижает ставку по «Накопительному счету» до 4,5% (от 5000 р.)
, также появился новый накопительный счет «Управляй процентом» базовая ставка — 4% (с возможностью увеличения до 6% по условиям), при пополнении с 1 по 10 числа, действует надбавка в следующем расчетном периоде в размере пополнения:
5000 — 14999,99 = +0,5%;
15000 — 74999,99 = +1%;
от 75000 = +2%
Инфа: https://www.gazprombank.ru/upload/files/iblock/f6d/Reklama_Nakopitelnyy-schet_.pdf
По накопительным счетам в ПСБ с 17.07.20 новые ставки. Заметное снижение. Информация о процентах на странице каждого из вкладов в разделе «Условия привлечения денежных средств на накопительные счета» https://www.psbank.ru/Personal/SavingsAccount
Акция по картам Мир ( кроме Кобейджинговых карт ) от Приветмир действует с 15 июля 2020 по 31 августа 2020
10% кэшбэк за покупки в мобильном приложении Бургер Кинг, но не более 150 рублей за одну оплату
кэшбэк будет начислен на вашу карту «Мир» в течение 3-5 дней с момента оплаты.
https://privetmir.ru/promo/kafe-i-restorany/bystro-vkusno-vygodno/
Банк «Открытие» предлагает дополнительный кешбэк в размере 1 тыс. рублей за перевод задолженности с кредитных карт сторонних банков на кредитную карту «Открытия». Подарок смогут получить как действующие, так и новые клиенты банка, оформившие услугу в интернет-банке или мобильном приложении, сообщает пресс-служба кредитной организации.
Призовой кешбэк будет начислен в виде денежных средств на счет банковской карты клиента «Открытия». Если у клиента карты еще нет, ее можно оформить удаленно на сайте банка или в любом ближайшем отделении.
«Банк «Открытие» одним из первых запустил сервис «Рефинансирование кредитных карт». С его помощью можно перевести задолженность по кредитной карте любого российского банка на кредитную карту «Открытия» и не платить по ней проценты в течение льготного периода до 120 дней. Сервис доступен в интернет-банке и в мобильном приложении на iOS»
Перевод осуществляется без комиссии при условии, что карта другого банка будет закрыта в течение 92 дней с момента перевода. При этом справку о закрытии карты другого банка предоставлять не нужно.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10929183
Газпромбанк
100 ₽ каждый день с UnionPay
С 15 июля по 14 октября оплачивайте покупки картой UnionPay Газпромбанка через Huawei Pay
За каждый день, в котором была совершена хотя бы одна покупка на сумму от 100 ₽, вы получите кэшбэк 100 ₽
https://www.gazprombank.ru/hp100/
Условия акции https://www.gazprombank.ru/upload/files/iblock/671/uslovia_100_13072020.pdf
Модели устройств, которые поддерживают Huawei Pay, по ссылке
https://consumer.huawei.com/ru/support/content/ru-ru00678337/
17 июля
Аннулирована лицензия у АО «Кузнецкий мост» (Москва) в добровольном порядке.
Аннулирована лицензия у АКБ «Проминвестбанк» (Москва) в добровольном порядке.
Чуть ранее банк Славянский Кредит (Москва) объявил о добровольной ликвидации. Собрание акционеров обратилось к клиентам с просьбой закрыть все счета и вклады до 1 сентября, деньги со вкладов выдаются без потери процентов из-за досрочного расторжения.
Карты Газпромбанка станут антидонорами с 1 августа
Стягивание денег с карт ГПБ сторонними сервисами будет облагаться банком комиссией 2%, мин. 30₽.
— Тарифы с 01.08.2020 (pdf); Тарифы выложены здесь
● Также появился п. 2.6 о плате в 300₽/мес или в размере остатка до обнуления счёта, если за 12 мес. не было движений по карточному счёту (списание комиссий не учитается). Плата не взимается с VIP-клиентов; с тех, у кого остаток более 10 тыс. руб; с зарплатных клиентов; с заёмщиков и вкладчиков.
Россельхозбанк подтянулся к продвижению Huawei Pay
Акция «15% бонусными баллами программы лояльности «Урожай» с 15.07 по 14.10.2020.
● Нужно оформить карту UnionPay (не участвуют кобейджинговые карты МИР) и подключиться к бонусной программе «Урожай».
● Далее привязать карту в приложение Кошелек на подходящих моделях телефонов Huawei/Honor и оплачивать покупки бесконтактным путём.
● Лимит выплаты — 5000 бонусов на ФИО за весь период акции — это сумма покупок на 33.333₽.
— Промо-сайт; Условия акции (pdf)
С 1 августа ухудшатся условия бонусной мильной программы по картам Газпромбанка.
Мы сравнили с условиями от 1 мая, в этом временном промежутке условия уже менялись.
● П. 6.1: добавлена фраза «Милями должно быть оплачено не менее 50%» (при покупке авиа/жд билета, отели за бонусы сейчас не оформляются).
● Прил. 1 (стр. 8): в пакете услуг «Газпромбанк.Премиум Up» не будут начисляться мили при покупках до 75 тыс. руб/мес. Ранее: 3% миль при покупках от 15 до 75к/мес.
Для пакетов «Газпромбанк.Премиум», «Зарплатный Premium» условия начисления остались прежние.
● Прил. 1 (стр. 9): изменятся лимиты на начисление бонусных миль
— для обычных карт — 3000 миль/месяц;
— для премиальных карт — 30 тыс. миль/месяц;
— для «Газпромбанк.Премиум Up» и «Зарплатный Premium Pius» — 50 тыс. миль/месяц;
— для Private Banking — безлимит.
● Для Премиум Up и Private Banking изменился лимит максимальной суммы покупок в месяц с 600к до 1 млн.
👉 Иначе говоря, по обычным мильным картам нет смысла тратить больше 75к/мес — упрёшься в лимит бонусов, а при тратах менее 75к/мес начислят всего 2% миль. Премиальные карты же требуют большие остатки на счетах и траты, либо берётся комиссия 5000₽/мес.
— Сравнение условий; Условия программы с 01.08.2020 (pdf)
Сравнил файлы бонусной кэшбэк-программы ГПБ от 01.05.2020 и от 10.07.2020:
https://draftable.com/compare/rHrHFPXMHhsx
1. В исключения добавлены mcc за оплату медуслуг, напомню, это связано с решением ЦБ ограничить комиссии за эквайринг до 30.09.2020. Поэтому дополнительно без кэшбэка в газпроме до 30.09.2020, но учитываются в обороте (см. 3 стр. документа):
● Клиники, больницы — 8062
● Медицинские лаборатории — 8071
● Лицензированные врачи, занимающиеся общей или специализированной медициной, которые не описаны другим — 8011
● Служба скорой помощи — 4119
2. Макс. размер выплаты по обычным картам — 3000₽/мес (см. стр. 7) — ранее его не было.
По премиальным тарифам 30 тыс. руб/мес. По ТП «Зарплатный Premium plus» — 50 тыс/мес.
3. В рамках опции «Кэшбэк на всё» установлен лимит 30 тыс. руб/мес (ранее не было), при этом отменён кэшбэк 1% за оборот до 30 тыс. руб/мес (см. стр. 9).
В других пакетах услуг также установлены лимиты на выплату, обычно это 3000₽/мес.
4. Добавлены условия по пакету услуг Премиум UP
Источник: Программа лояльности с 10.07.2020
Изменения по Мультикарте ВТБ
● Начиная с 20.07.2020 выдача и обслуживание «Мультикарты» теперь бесплатное.
● По новому тарифу бонусная программа ВТБ раздвоилась, теперь есть бесплатный и платный уровни по опциям «Кэшбэк», «Путешествия» и «Коллекция».
● Бесплатный «стандартный уровень вознаграждения» — это всего 1% бонусов, где максимальный месячный оборот 30 тыс. руб.
● Платный «расширенный уровень вознаграждения» стоит 249₽/мес, здесь 1.5% бонусов, максимальный оборот в месяц — 75 тыс. руб.
Плата за опцию не берётся при покупках от 10к/мес и в расчёт не берётся оборот по кредитке.
● За подключение опций «Сбережения» и «Заёмщик» плата не берётся, но вознаграждение выплачивается только в случае совершения покупок от 10к/мес.
— Страница карты; Тариф с 20.07.2020 (pdf)
!! Для действующих карт тариф остался прежним (тариф до 20.07) при условии сохранения действующей бонусной программы: обслуживание стоит 249₽/мес при невыполнении условий (покупки от 5к/мес или соц. поступления).
Для держателей карт «Привилегия-Мультикарта» критерии бесплатного обслуживания и подключения сервисов не менялись.
Однако с 20.07.2020 условия также изменились: размер вознаграждения по опциям «Cashback», «Путешествия», «Коллекция» стал 1,5% от суммы покупок, подключение и обслуживание в рамках опций бесплатно.
При этом максимальный бонусируемый оборот — 150 тыс. руб.
Появилась возможность оформления отдельной дебетовой карты Travel с размером вознаграждения:
— 1.5% при сумме покупок до 50к/мес.
— 3% при сумме покупок более 50к/мес.
Макс. бонусируемый оборот здесь — 250к/мес.
Максимальная совокупная сумма кэшбэка — 7500₽/мес.
Изменения коснулись опции «Сбережения» — надбавка +1% на вклад или накопительный счёт. По опции «Заемщик» возможен дисконт в 1 пункт на кредит и 0,3 пункта на ипотеку.
!! У действующих клиентов ничего не поменяется ровно до момента смены бонусной опции.
— Страница карты; Тариф с 20.07.2020
Оплата через Huawei Pay в терминалах России вчера заработала наконец-то