Нам интересны новые карты, программы лояльности, промо-акции банков, операторов и платежных систем, а также как поживает банковская отрасль в целом.
Дайджест — ёмкий сборник важных новостей.
Пишем мы, пишете вы — в комментариях. За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусом 30₽ на личный счет. За коммент с полезной картинкой (например, скриншот из тарифов) — 40₽.
Оперативно, ёмко, ежедневно пишем в телеграм-канале «Дайджест ББ»: @blogbankir
Избранные материалы потом дублируются на этом сайте.
Update 27.07.2020
Для получения кэшбэка 7% доля операций в повышенных категориях не должна превышать 30% от общей суммы операций в ТСП, иначе выплачивается 0,5% кэшбэка.
Условия программы cashback на стр. 4(pdf)
Новые категории кэшбэка на июль-сентябрь 2020:
Кэшбэк 5% предусмотрен в след. категориях при условии совершения покупок от 15к/мес:
● «ДОМ»: mcc 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712
● «АЗС»: 5541, 5172 , 5983, 5542, 7512, 4121
● «Образование и книги»: 8299, 8351, 8211, 5942
Иные покупки — 0,5% кэшбэк при сумме покупок от 5к/мес. Макс. кэшбэк 3000₽/мес.
Программа лояльности с 1 июля (pdf); Сравнение с майскими условиями.
Изменения в тарифах:
● П. 7.2: снятие наличных в чужих банкоматах бесплатно только на сумму до 50к/мес, разовая сумма снятия от 3к, в ином случае комиссия 1%, мин. 90₽. Ранее: бесплатное снятие от 3000₽.
● П. 10: стягивание стало платным для сумм до 3к и от 50к/мес — 1%, мин. 90₽. Ранее было бесплатным для сумм от 3000₽.
Update: добавили 4 варианта обеспечения бесплатности карты.
Плата за обслуживание карты в 199₽/мес не берётся при выполнении любого из условий:
● Сумма покупок от 5000₽/мес — прежнее единственное условие.
➕ были добавлены новые минимальные требования:
● На имя клиента выпущена карта МИР для получения пенсии
И если на дату списания комиссии за обслуживание:
● …есть кредит наличными, рефинансирование или ипотека.
● …есть вклад на сумму 100к или в эквиваленте в валюте.
● …есть накопительный счет со среднемесячным остатком 100к (или в эквиваленте в валюте).
Были добавлены 4 новых варианта обеспечения бесплатности. Плата за обслуживание карты в 199₽/мес не берётся при выполнении любого из условий:
● Сумма покупок от 5000₽/мес — прежнее единственное условие.
➕ были добавлены новые минимальные требования:
● На имя клиента выпущена карта МИР для получения пенсии.
И если на дату списания комиссии за обслуживание:
● …есть кредит наличными, рефинансирование или ипотека.
● …есть вклад на сумму от 100к или в эквиваленте в валюте.
● …есть накопительный счет со среднемесячным остатком от 100к (или в эквиваленте в валюте).
Тариф с 01.07.20 (pdf); Сравнение тарифов;
P.S. Банк может отлучить от бонусной программы без предупреждений и объяснений согласно п. 22 «Программы лояльности». Любопытно, что ДОМ. РФ сразу закрывает счет карты, а договор — только спустя 30 дней после подачи заявления.
Традиционно каждые пару месяцев в СКБ вступают в силу новые условия бонусной программы, на этот раз на июль-сентябрь. Изменения:
● В категорию «Транспорт» добавлен mcc 7512 («прокат автомобилей»)
● Из категории «Обучение и онлайн приложения» убрали mcc 4899 («кабельные и другие платные телевизионные услуги»)
Страница карты; Условия бонусной программы 2.3 (pdf); Сравнение условий БП
Из нового: стал доступен Apple Pay для карт Visa + с 22 июня можно открыть счёт/карту или вклад в банке удалённо с помощью единой биометрической системы (ЕБС), требуется иметь подтверждённую запись на Госуслугах со сданными биометрическими данными. #скб
Напомню, что на выбор одна из кэшбэк-категорий каждой из групп 1, 2 и 3:
Изменения по Мультикарте ВТБ
● Начиная с 20.07.2020 выдача и обслуживание «Мультикарты» теперь бесплатное.
● По новому тарифу бонусная программа ВТБ раздвоилась, теперь есть бесплатный и платный уровни по опциям «Кэшбэк», «Путешествия» и «Коллекция».
● Бесплатный «стандартный уровень вознаграждения» — это всего 1% бонусов, где максимальный месячный оборот 30 тыс. руб.
● Платный «расширенный уровень вознаграждения» стоит 249₽/мес, здесь 1.5% бонусов, максимальный оборот в месяц — 75 тыс. руб.
Плата за опцию не берётся при покупках от 10к/мес и в расчёт не берётся оборот по кредитке.
● За подключение опций «Сбережения» и «Заёмщик» плата не берётся, но вознаграждение выплачивается только в случае совершения покупок от 10к/мес.
- Страница карты; Тариф с 20.07.2020 (pdf)
Для действующих карт тариф остался прежним (тариф до 20.07) при условии сохранения действующей бонусной программы: обслуживание стоит 249₽/мес при невыполнении условий (покупки от 5к/мес или соц. поступления).
Для держателей карт «Привилегия-Мультикарта» критерии бесплатного обслуживания и подключения сервисов не менялись.
Однако с 20.07.2020 условия также изменились: размер вознаграждения по опциям «Cashback», «Путешествия», «Коллекция» стал 1,5% от суммы покупок, подключение и обслуживание в рамках опций бесплатно.
При этом максимальный бонусируемый оборот — 150 тыс. руб.
Появилась возможность оформления отдельной дебетовой карты Travel за 1000₽/мес с размером вознаграждения:
— 1.5% при сумме покупок до 50к/мес.
— 3% при сумме покупок более 50к/мес.
Макс. бонусируемый оборот здесь — 250к/мес.
Максимальная совокупная сумма кэшбэка — 7500₽/мес.
Изменения коснулись опции «Сбережения» — надбавка +1% на вклад или накопительный счёт. По опции «Заемщик» возможен дисконт в 1 пункт на кредит и 0,3 пункта на ипотеку.
!! У действующих клиентов ничего не поменяется ровно до момента смены бонусной опции.
С 1 августа ухудшатся условия бонусной мильной программы по картам Газпромбанка.
● П. 6.1: добавлена фраза «Милями должно быть оплачено не менее 50%» (при покупке авиа/жд билета, отели за бонусы сейчас не оформляются).
● Прил. 1 (стр. 8): в пакете услуг «Газпромбанк.Премиум Up» не будут начисляться мили при покупках до 75 тыс. руб/мес. Ранее: 3% миль при покупках от 15 до 75к/мес.
Для пакетов «Газпромбанк.Премиум», «Зарплатный Premium» условия начисления остались прежние.
● Прил. 1 (стр. 9): изменятся лимиты на начисление бонусных миль
— для обычных карт — 3000 миль/месяц;
— для премиальных карт — 30 тыс. миль/месяц;
— для «Газпромбанк.Премиум Up» и «Зарплатный Premium Pius» — 50 тыс. миль/месяц;
— для Private Banking — безлимит.
● Для Премиум Up и Private Banking изменился лимит максимальной суммы покупок в месяц с 600к до 1 млн.
👉 Иначе говоря, по обычным мильным картам нет смысла тратить больше 75к/мес — упрёшься в лимит бонусов, а при тратах менее 75к/мес начислят всего 2% миль. Премиальные карты же требуют большие остатки на счетах и траты, либо берётся комиссия 5000₽/мес.
По «Умной карте» с опцией кэшбэка также произошли изменения по части лимита выплаты, об этом в другом посте.
● Таврический Банк подключился к СБП. Бесплатный лимит на отправку — 100к/мес.
● Ситибанк подключился к Apple Pay.
● Система PayPal сообщила о прекращении переводов между пользователями внутри России с 31 июля. Причина — высокая конкуренция на местном рынке.
● В России готовят возможность проведения упрощенной идентификации с использованием водительского удостоверения.
Только для ден. переводов и обмена валюты до 100 тыс. руб.
Открыть счёт будет нельзя. Банки будут иметь право отказать в идентификации по правам.
● Сообщают о неприятном новшестве в Яндекс-Деньгах: 5-я покупка должна быть меньше чем сумма 4-х предыдущих, иначе вместо 5% получите 1% бонусов.
Банк Славянский Кредит (Москва) объявил о добровольной ликвидации. Собрание акционеров обратилось к клиентам с просьбой закрыть все счета и вклады до 1 сентября, деньги со вкладов выдаются без потери процентов из-за досрочного расторжения.
● Пользователи «Яндекс.Денег», которые являются клиентами Сбербанка, теперь могут пройти идентификацию за считанные минуты при помощи Сбербанк ID, нужно несколько минут.
● 14.07.2020 отозвана лицензия у АО «Народный банк Тувы» («НБТ» — г. Кызыл). 17.07.2020 аннулирована лицензия у АО «Кузнецкий мост» (Москва) в добровольном порядке, этим же днём аннулирована лицензия у АКБ «Проминвестбанк» (Москва) в добровольном порядке.
24.07.20 была отозвана лицензия у АО «Народный банк» (Москва), ООО КБ «Невастройинвест» (Санкт-Петербург).
В тот же день аннулирована лицензия у Коммерческого банка «Центрально-Азиатский» (ООО «КБЦА», Абакан), АКБ «Ресурс-траст» (Москва)
● ЦБ РФ снизил ключевую ставку 24 июля до 4,25% (↓0.25). Последнее изменение было 19.06.2020 — снижение на 1 п.п.
Карта от банка ДОМ РФ: новые категории кэшбэка на июль-сентябрь 2020 и корректировка тарифа.
Кэшбэк 5% предусмотрен в след. категориях при условии совершения покупок от 15к/мес:
● «ДОМ»: mcc 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712
● «АЗС»: 5541, 5172 , 5983, 5542, 7512, 4121
● «Образование и книги»: 8299, 8351, 8211, 5942
Иные покупки — 0,5% кэшбэк при сумме покупок от 5к/мес. Макс. кэшбэк 3000₽/мес.
— Программа лояльности с 1 июля
— Сравнение с майскими условиями
Изменения в тарифах:
● П. 7.2: снятие наличных в чужих банкоматах бесплатно только на сумму до 50к/мес, разовая сумма снятия от 3к, в ином случае комиссия 1%, мин. 90₽. Ранее: бесплатное снятие от 3000₽.
● П. 10: стягивание стало платным для сумм до 3к и от 50к/мес — 1%, мин. 90₽. Ранее было бесплатным для сумм от 3000₽.
Добавили 4 варианта обеспечения бесплатности карты.
Плата за обслуживание карты в 199₽/мес не берётся при выполнении любого из условий:
● Сумма покупок от 5000₽/мес — прежнее единственное условие.
➕ были добавлены новые минимальные требования:
● На имя клиента выпущена карта МИР для получения пенсии
И если на дату списания комиссии за обслуживание:
● …есть кредит наличными, рефинансирование или ипотека.
● …есть вклад на сумму 100к или в эквиваленте в валюте.
● …есть накопительный счет со среднемесячным остатком 100к (или в эквиваленте в валюте).
— Тариф с 01.07.2020
— Сравнение с февральскими тарифами
https://domrfbank.ru/cards/karta/
● …есть вклад на сумму 100к или в эквиваленте в валюте.
● …есть накопительный счет со среднемесячным остатком 100к (или в эквиваленте в валюте).
Важная поправка: для этих двух вариантов обеспечения бесплатности карты в тарифе указано «более 100 000 руб.».
Изменения в СКБ по «Универсальной карте» с 1 июля.
Традиционно каждые пару месяцев в СКБ вступают в силу новые условия бонусной программы, на этот раз на июль-сентябрь. Изменения:
● В категорию «Транспорт» добавлен mcc 7512 («прокат автомобилей»)
● Из категории «Обучение и онлайн приложения» убрали mcc 4899 («кабельные и другие платные телевизионные услуги»)
Страница карты; Условия бонусной программы 2.3 (pdf); Сравнение условий БП
Из нового: стал доступен Apple Pay для карт Visa + с 22 июня можно открыть счёт/карту или вклад в банке удалённо с помощью единой биометрической системы (ЕБС), требуется иметь подтверждённую запись на Госуслугах со сданными биометрическими данными.
Пришло на почту
Суперигра «Манилэндии» продлена до 15 июля
Продолжайте вращать планеты и выигрывайте до 4 000 баллов или кристаллы. 1 балл = 1 рубль.
Баллы, конечно меньше, чем хотелось, но потихоньку за это начисляются.
СОВКОМБАНК
разместил на сайте обновленную редакцию документа
_Программа лояльности для держателей карт Халва (URL: https://sovcombank.ru/document?id=2777)_.
(файл «ПАСПОРТ программы лояльности с 02.07.20 (1)-1.pdf», ред. от 03.07.2020, 09:48)
Изменение одно — расширен список центров мелкооптовой торговли, за покупки в которых НЕ начисляется кэшбэк:
Сноска 7
было:
>================== QUOTE ===================
_При покупках собственными средствами с 01.12.19 в торговых центрах ООО «МЕТРО Кэш энд Керри» и с 09.05.20 в ООО «Цифровые технологии будущего»._
>===========================================
стало:
>================== QUOTE ===================
С 01.12.19 в ООО «МЕТРО Кэш энд Керри», с 09.05.20 в ООО «Цифровые технологии будущего», с 02.07.20 в ООО «Ювелирный дом «Кристалл».
>===========================================
Обсуждения здесь (URL: https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=11&TID=321023&MID=8096968&result=reply#message8096968)
Новая кредитка Билайн 100 дней (совместно с Альфабанком).
До 50 тыс в месяц снятие наличных в банкоматах Альфабанка без комиссии.
При совершении покупок в первый месяц в салоне Билайн на сумму от 2 тыс, на карту вернётся 1 тыс.
Обслуживание первый год бесплатно, со второго года 1490 руб в год.
https://moskva.beeline.ru/creditcard/
https://alfabank.st/files/get-money/credit-cards/Tariff_cc_beeline.pdf
Съем в грейс период?
до 50000 без комиссии и в грейс
Яндекс-Деньги
Похоже по тихому изменились правила «Случайный кэшбэк», убрали минимальную сумму выплаты в 1 балл. Теперь результат вращения барабана выдается в виде: «Не хватило до одного балла, зато есть подарок…». Подарок — промик, аля flocktory, нужных пока ни разу не выпадало ((…
Минбанк с 10.07.20 понизил ставки Накопительного счета до 4% (до 50000 рублей ) и 4.5% ( от 50000 до 1500000 рублей )
https://minbank.ru/upload/medialibrary/405/stavki-nakop_bud-v-pluse_s10072020.pdf
ЖИТЕЛИ КАЛИНИНГРАДА МОГУТ ЭКОНОМИТЬ НА ПРОЕЗДЕ С БЕСКОНТАКТНОЙ БАНКОВСКОЙ КАРТОЙ
С 1 июля по 30 сентября 2020 года пассажиры калининградского городского общественного транспорта при оплате проезда бесконтактной картой Visa получат скидку в размере 3 рублей от полной стоимости билета.
Акция проводится компанией Visa в партнерстве со Сбербанком и при поддержке Администрации г. Калининграда.
Для оплаты по льготной цене достаточно приложить к терминалу у кондуктора бесконтактную банковскую карту Visa, смартфон или смарт-часы с подключенными сервисами Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay. В акции принимают участие карты Visa любого банка.
https://kgd.ru/news/society/item/89909-v-obshhestvennom-transporte-kaliningrada-nachali-delat-skidku-pri-oplate-proezda-bankovskoj-kartoj
Дебетовая карта №1 Восточного банка
Новые категории с 01.07 по 30.09.20
2.2.1. «Спортивные товары» — МСС: 5941; 5655;
2.2.2. «Доставка еды» — МСС: 5811, 5812, 5813, 5814;
2.2.3. «Общественный транспорт» — МСС: 4111, 4131, 4214.
В Йошкар- Оле с 01 июня по 31 августа скидка 4 рубля по МИРу в троллейбусах.
ТАВРИЧЕСКИЙ БАНК ПОДКЛЮЧИЛСЯ К СИСТЕМЕ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ
Со 2 июля 2020 года клиенты Таврического Банка могут осуществлять мгновенные переводы между счетами физических лиц по номеру телефона.
Система быстрых платежей (СБП) позволяет круглосуточно отправлять денежные средства с текущих и карточных счетов в другие банки, подключенные к СБП, и получать платежи на свои счета, используя только номер мобильного телефона.
Воспользоваться сервисом можно в мобильном приложении Банка и в Интернет-банке «Частный клиент». Услуга подключается бесплатно, отправка переводов до 100 000 рублей в месяц осуществляется без комиссии.
https://www.tavrich.ru/about/news/tavricheskiy_bank_podklyuchilsya_k_sisteme_bystrykh_platezhey_/index.php?r=1
СКБ-Банк, Универсальная карта
Максимальная ставка ПНО по карте опустилась с 4,75% до 4,25% годовых:
0% — до 29 999,99 руб.
4,25% — от 30 000 руб. до 299 999,99 руб.
2,5% — от 300 000 руб.
Условие начисления ПНО (совершение оплат за один календарный месяц на сумму от 5000 руб.) осталось без изменений. Уточнения, с какой даты действуют новые ставки, как всегда нет. Тема карты для обсуждения новости — https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=13&TID=359806&MID=8100823#message8100823
МТС Банк изменяет тарифы по банковским картам с 1 июля 2020 года
ПАО «МТС-Банк» информирует об изменениях в тарифах по банковским картам с 1 июля 2020 года.
Что изменилось:
1. С 1 июля 2020 года на накопительном счёте дебетовых карт проценты будут начисляться на любой остаток.
2. С 5 июля 2020 года кэшбэк округляется до целого значения в меньшую сторону для дебетовых и кредитных карт линейки «МТС Деньги Weekend».
3. С 1 июля будут изменены ставки по карточным и накопительным счетам на остаток собственных денежных средств.
ТуТ (URL: https://www.mtsbank.ru/o-banke/novosti/detail/841060/?utm_source=crm_bank&utm_medium=sms&utm_campaign=info_cashback)
500 р на телефон за оформление золотой Кредитной Карты Виза Сбер (URL: https://www.sberbank.ru/promo/500rub1/)
>================== QUOTE ===================
Подайте заявку на золотую кредитную карту Visa в Сбербанк Онлайн до конца июля, заберите её в офисе банка в течение 30 дней после одобрения заявки, и мы зачислим 500 рублей на ваш мобильный до конца сентября.
Из правил: https://www.sberbank.ru/promo/500rub1/images/rules_visa_500.pdf
>================== QUOTE ===================
«… 3. Участники Акции:
3.1. Участниками Акции могут стать дееспособные физические лица, достигшие возраста 21 год,
подавшие заявку в Интернет-банке «Сбербанк Онлайн» или в Мобильном приложении «Сбербанк
Онлайн» и ставшие во время проведения Акции держателями кредитной банковской карты Visa
Gold, выпущенной ПАО Сбербанк, предоставившие Банку согласие на получение от Банка
рекламной информации и рассылок, а также согласие на обработку Банком и Организатором его
персональных данных для указанных целей, получившие приглашение на участие в Акции в виде
смс-сообщения, и выполнившие условия, указанные в п. 5 настоящих Условий, при условии
соблюдения всех положений настоящих Условий.
3.2. Работники и представители Банка, Организатора, аффилированные лица и члены их семей к
участию в Акции не допускаются….»
>===========================================
Так понял, что без приглашающего смс карту оформить можно, конечно, но уже без 500 рублей бонуса ((
РГС банк
Карта «Дорожная» (и дебетовая, и кредитная) с 1 июля
Ставка выплат по программе
Cashback
Базовая ставка – 0,5%
Повышенная ставка –7%*
* Если доля операций в категории повышенного Cashback превышает 30% от общей суммы всех операций в
ТСП за отчетный период, то на сумму, которая
превышает данное значение, Cash-back начисляются в
соответствии с Базовой ставкой 0,5%
Изменения на 4 странице, и в этом банке тоже ужали условия повышенного кэшбэк до 0,5% ((
https://www.rgsbank.ru/files/cashback_01072020.pdf
ОТП Карта Максимум+ кэшбэк в июле
1,5% на все покупки
10% на покупки в категориях
(выплачивается реальными деньгами)
Такси 4121
Каршеринг 3351–3441, 7512
Пассажирский транспорт 4111, 4131, 4789
Кинотеатры 7829, 7832, 7841
https://cards.otpbank.ru/debit/product/
ОТП Простая карта кэшбэк в июле —
1% на покупки в любых категориях
5% на покупки в специальной категории до 31.07.2020 «Одежда и обувь» mcc 5137, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5949
https://cards.otpbank.ru/debit/product/
B-pay: приложение для онлайн покупки продуктов и топлива
Вышло новое приложение, с помощью которого можно покупать продукты в подключённых микромаркетах и оплачивать топливо на АЗС.
Для первой заправки есть промокод BENZ200 200/900, процесс похож на заправку в Яндекс.Навигаторе или Турбо, цены как на АЗС, но есть сервисный сбор. Примечательно что MCC супермаркета 5411.
https://briskly.online/
По бонусам Тинькофф за оформление карт Магнит( 1000 за дебетовку, 3000 за кредитку): банк «начисляет» обещанные бонусы Магнит через 5 рабочих дней после проводки первой операции по карте, но выплачивает их (то есть они становятся видны на балансе карты лояльности) только в дату выписки согласно условиям программы лояльности. Итого баллы будут, но ждать дольше, а плата за обслуживание, в случае кредитки, спишется обязательно в первую выписку.
ЦБ не стал продлевать возможность обслуживания банками клиентов по картам с истекшим сроком
Действие ряда ранее объявленных мер заканчивается 1 июля 2020 года.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10927839
https://www.cbr.ru/press/pr/?file=26062020_134012pr.htm
Росбанк снизил ставки по вкладам в рублях
Например
Доходность «Управляемого» (от 50 тыс. рублей на 12 и 18 месяцев) составит 2,3—2,4% годовых (ранее — 3%). Проценты выплачиваются ежемесячно.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10928175
Такие ставки только под микроскопом рассматривать ((
Пришло на почту от Тинькофф Банк
С 1 июля добавляем категорию повышенного кэшбэка для кредитной карты Тинькофф — Магнит.
Теперь возвращаем 2% за покупки в категории «Транспорт». Например, за оплату паркинга и покупку билетов на городской общественный транспорт и пригородные поезда.
С 3 июля 2020 года устанавливаются новые ставки по ряду рублевых вкладов Банка Хоум Кредит:
– «Накопительный счет» — 3,0% годовых
Карта Яндекс.Денег
Оплата товаров на сайте https://www.laroche-posay.ru кэшбэк 10 % от суммы операции баллами.
Действует единый лимит с Акцией «Бонусные баллы за платежи и покупки»: Клиент может получить не более 2 000 Баллов в календарный месяц суммарно.
Новая дебетовая карта от банка УБРиР с тарифным планом Комфорт.
Безлимитный кешбек 1,5% на всё (включая ЖКХ и страхование) при умеренном количестве исключений.
При оплате ЖКХ через мобильный банк УБРиР в пределаз 10000р в месяц, кешбек за него — 5%.
Бесплатный выпуск и обслуживание. Возможность снятия наличных в сторонних банкоматах до 10000р в месяц.
Ветка карты на форуме.
Карта на сайте банка
Тарифный план Комфорт.
Тинькофф банк
3*500 при тратах от 3000 в течение трех периодов
заявка отсюда
tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/promo/form/1500
условия: https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/spend-3k-rubles-per-month-and-get-cashback-500-rubles.pdf
—
и есть 1000 при тратах от 5000
https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/promo/form/1000/