Новости и изменения по банковским картам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.
Дайджест — это ёмкий сборник важных новостей. Часть новостей в посте, а часть — в комментариях. За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусом 30₽ на личный счет.
Ежедневно и оперативно пишем в Telegram: @blogbankir. Ранее дайджесты: ноябрь’20, октябрь’20, сентябрь’20, август’20.
УБРиР кардинально изменил условия по кредитке «Хочу больше» для новых клиентов с 3 декабря. Для действующих клиентов ничего не изменилось.
Стоит напомнить, что было и что стало с тарифом.
Старые условия:
● Обслуживание 250₽/мес или бесплатно при тратах от 15к/мес.
● Оборот 20-40 тыс — кэшбэк 1%; оборот 40-70к — 2%; оборот от 70к — кэшбэк 3%, лимит выплаты 3000₽.
● Грейс до 120 дней. С карт, оформляемых с 28.05.2020 можно снимать по 50к/мес без комиссии и без потери ЛП.
Новые условия по кредитке «Хочу больше» с 03.12.2020:
● Обслуживание 99₽/мес.
● При обороте от 10к/мес кэшбэк 3% на отели и авиабилеты, кэшбэк 2% за товары для дома (5200, 5714, 5039, 5251, 5261, 5231, 7622, 7629, 5719, 5713, 7699, 5712, 5072, 5074, 7641, 5950, 5211, 0780, 5798), электронику (5277, 5946, 5044, 5732, 5065) и покупки в салонах мобильной связи (4812, 4899) и 1% на все остальное. Лимит выплаты 2500₽/мес.
Появилось невыгодное округление кэшбэка, теперь вознаграждение положено за каждые полные 100₽ покупки.
● Остался тот же грейс до 120 дней, но теперь нет снятия наличных без комиссии и потери льготного периода.
БКC Банк: большое изменение в бонусной программе «БКС-Бонус» с 1 декабря.
Повышенный кэшбэк (7, 10 или 11%) в «Любимой» категории будет начислен на сумму не более 50% от всех покупок по карте за месяц. На сумму превышения будет начислен базовый 1% кэшбэка (0% для тарифа «Лайт»).
Для примера, в пакете услуг «Премиум» за 1500₽/мес можно получать 10% кэшбэка в одной из категорий «Авто», «Спорт и красота», «Развлечения», «Повседневные траты» или «Одежда и обувь». Обязательный POS-оборот — 50к/мес, лимит выплаты кэшбэка в любимой категории 15к/мес.
Эффективная ставка кэшбэка по факту упала в два раза (максимум здесь можно выжать 5.5%). Нельзя получить кэшбэк и не учитываются в обороте операции с mcc:
4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6540, 7299, 7311, 7399, 7800-7802, 7995, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9405.
ПБ задали вопрос, можно ли получать кэшбэк, делая покупки только в любимой категории, ответ вкратце — можно, но это недобросовестное пользование бонусной программой и могут заблокировать бонусный счёт.
Кстати, по акции банка с 12.11 до 31.12 можно стать клиентом БКС и получить 11% годовых бонусов на остаток до 300 тыс. руб. Такая ставка обещана только до конца года и только при совершении любой расходной операции вне списка исключений. Условия акции (pdf)
В двух словах:
- 04.12.2020 аннулирована лицензия у Акционерного общества Муниципальный коммерческий банк «Дом-Банк» (АО МКБ «Дом-Банк») (г. Домодедово) в добровольном порядке.
- 04.12.2020 отозвана лицензия у ООО КБ «Евроазиатский Инвестиционный Банк» (Москва).
- 11.12 отозвана лицензия у КБ «ФинТех» (Москва).
- 11.12 отозвана лицензия у АО Банк «Онего» (Петрозаводск).
- С 10 декабря Тинькофф банк вводит комиссию за переводы на карты Сбербанка по номеру телефона: 1,5% (мин. 30₽). При этом переводы по СБП остаются бесплатными (в т.ч. на тот же Сбербанк). Переводы по номеру карты в рамках доступных лимитов также остаются бесплатными. Новость банка.
- Карты Qiwi сейчас по акции [были] за 1 рубль на 3 или 5 лет обслуживания.
Банк Хоум Кредит повышает ставку по вкладу «Накопительный счет»
С 8 декабря 2020 года ставка по рублевому вкладу «Накопительный счет» повышается до 5,4% годовых. Срок вклада – 2 месяца с возможностью пролонгации. Вклад можно открыть в отделении или онлайн-сервисах Банка Хоум Кредит. Минимальная сумма вклада «Накопительный счет» — 1000 рублей. Вклад можно пополнять в течение всего срока действия на сумму от 1000 рублей.
https://www.homecredit.ru/about/bank_news/hcb-nakopitelnyj-schet-07-12-2020/
Яндекс-деньги (ЮMoney)
Ровнёхонько первого декабря , зайдя на сайт ЮМ я с удивлением обнаружил, что выбор ПС VISA будущей карты ЮМ пропал, словно накануне его не бывало! Что бы я ни делал, мне предлагается к оформлению лишь Mastercard, причём узнаёшь подробности о своей будущей карте лишь на последнем этапе (в конце ноября, если память не изменяет, выбор ПС, т.е. VISA или Mastercard ЮМ давали сделать весьма явно и на одном из первых же шагов).
Яндекс-Деньги (ЮMoney)
Карта киберпанка
Пластиковая или виртуальная карта со специальным дизайном к выходу игры Cyberpunk 2077. Такие карты можно заказать с 7 декабря 2020 по 31 мая 2021 (если не закончатся раньше) — но пластиковые начнём отправлять только в середине января, по предзаказу.
Обе карты пригодятся в нашей игре по мотивам Cyberpunk 2077. Правила такие: выполняете задания, платите картой киберпанка, получаете за уровни гарантированные призы и чипы. Чем больше чипов — тем выше шансы получить призы в суперигре (например, видеокарту или Xbox).
Условия для карт киберпанка почти не отличаются от условий для обычных пластиковых и виртуальных карт ЮMoney — но есть несколько нюансов.
Пластиковая карта
Отличается от обычного пластика дизайном в стиле Cyberpunk 2077: на картах — главный герой V в женском или мужском обличье (на выбор), а покрытие светится в ультрафиолете. И ещё момент: эта карта стоит 399 ₽ с доставкой почтой и 699 ₽ — с курьерской доставкой.
Важно: эти карты начинаем отправлять в середине января — раньше можно сделать предзаказ.
Виртуальная карта
Есть в шести вариантах: с символикой банд Найт-Сити и группы «Самураи» — и с дизайном от компании GOG.com.
Карта бесплатная, работает три года — в отличие от нашей обычной виртуалки (её срок действия — год). Ещё бонус: если кошелёк идентифицированный, можно снимать с виртуалки киберпанка 10 000 ₽ в месяц без комиссии (тут понадобится банкомат с технологией NFC).
Все остальные условия, тарифы и лимиты — как у наших обычных виртуалок.
https://yoomoney.ru/page?id=536949
Карта Яндекс-Деньги (ЮMoney)
Если заказать виртуалку Киберпанк, то помимо того, что она будет на 3 года(а не на 1, как все виртуалки), так по ней еще можно снимать нал при идентифицированном кошельке в лимит 10000 ₽ в месяц без комиссии (тут понадобится банкомат с технологией NFC).
Отличный вариант, кто не хотел отдавать 199р за пластик.
https://yoomoney.ru/page?id=536949
Тинькофф вносит изменения в тарифы по расчетным картам.
Тинькофф сообщает об установлении лимита бесплатных переводов по номеру карты в другие банки в рамках тарифных планов ТПС 3.0 (в долларах США, евро и фунтах стерлингов). Изменения вступают в силу с 10 декабря 2020 года.
Переводы в валюте на карты сторонних банков будут бесплатными в пределах максимального лимита из лимитов на такие переводы, предусмотренных тарифными планами клиента, но не менее 20 000 руб. в рублевом эквиваленте по курсу банка.
Стоимость перевода сверх максимального лимита составит 1,5% от суммы перевода (минимум 0,5 USD / 0,5 EUR / 0,5 GBP).
https://www.tinkoff.ru/about/terms-changes-news/09122020-tinkoff-changes-tariffs-for-payment-cards/
Новый кобренд с Магнитом от ВТБ
Выпуск 300 руб.
Обслуживание 0 руб.
Бонусы за покупки в сети Магнит
— 1,5% на сумму до 5000 руб. в месяц
— 3% на сумму до 10 000 руб. в месяц
— 5% на сумму от 10 000 руб. в месяц
Бонусы за остальные покупки 1%
https://www.vtb.ru/personal/karty/debetovye/magnit/
ЦБ РФ ввел определенные ограничения в отношении операций Qiwi Bank, в том числе, начиная с 7 декабря 2020 года, приостановление или ограничение большинства видов платежей иностранным торговым компаниям, денежные переводы на предоплаченные карты с корпоративных счетов», — говорится в материалах компании.
В пресс-службе также уточнили ТАСС, что ограничения введены на срок до шести месяцев.
По данным компании, проверка ЦБ РФ проходила с июля по декабрь 2020 года и касалась периода деятельности банка с июля 2018 года по сентябрь 2020 года. Действия регулятора носили плановый характер. В ходе проверки, сообщает Qiwi, выявлены определенные нарушения и недостатки, касающиеся прежде всего требований к отчетности и ведению документации. По результатам проверки регулятор также наложил на кредитную организацию штраф в размере 11 млн рублей (около $150 тыс.).
https://tass.ru/ekonomika/10217559
МТС банк
На накопительный счёт карты МТС деньги Weekend с 17 ноября стало 4% до 300тр.
Проценты по накопительным счетам теперь не начисляются, если остаток на счёте опускается менее 10 тыс. руб хотя бы на один день и/или если закрыта карта, к которой открывался накопительный счет.
По архивным тарифам МТС Деньги Вклад, по которым производится обслуживание карт без выпуска новых карт перестали начисляться проценты на остатки на картах.
https://www.mtsbank.ru/chastnim-licam/tarif/
УБРиР изменил условия для новых владельцев кредитной карты.
Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР) обновил предложение по кредитной карте «Хочу больше» для оформляющих ее клиентов. Владельцы уже действующих карт будут продолжать получать услуги согласно заключенным договорам.
Кредитная карта «Хочу больше» — это не только долгий беспроцентный льготный период в 120 дней, но и трехуровневый кешбэк, позволяющий получать до 2500 рублей в месяц. Если владелец карты совершил покупки на сумму от 10 тыс. в месяц, то он получает 3%-й кешбэк на оплату авиабилетов и проживания в гостинице, 2%-й — на товары и услуги в категориях «Салоны сотовой связи и кабельные услуги», «Дом, ремонт», «Бытовая электроника», и 1%-й кешбэк на покупки в остальных категориях.
Кредитный лимит «Хочу больше» — до 700 тыс. рублей. Ставка по карте при выходе из льготного периода составляет от 12% годовых. Стоимость обслуживания — 99 рублей в месяц. Комиссия за снятие наличных и переводы составляет 390 рублей плюс 3,9% от суммы операции.
Кешбэк начисляется на сумму кратную 100 рублям.
https://www.ubrr.ru/o-banke/press-centr/novosti-banka/hochu-bolshe-gotovitsya-k-prazdniku-ubrir-izmenil-usloviya-dlya
Банк Солидарность UnionPay с 5% кэшбэк
Было:
3.2. Максимальная сумма выплаты Кэшбэк одному клиенту — участнику Акции в календарный месяц составляет 5 000 рублей (Пять тысяч рублей).
Стало:
3.2. Максимальная сумма выплаты Кэшбэк одному клиенту — участнику Акции (вне зависимости от количества карт) в календарный месяц составляет 5 000 рублей (Пять тысяч рублей).
При чём это изменение уже коснулось ноябрьской каши ¯\_(ツ)_/¯
UPD: в пункт 2.2 добавились исключения:
4112 Пассажирские железнодорожные перевозки
4899 Кабельные и другие платные телевизионные услуги
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=13&TID=372819&MID=8344115#message8344115
Для тех, кто планирует основные покупки к Новому Году делать в Перекрёстке, будет интересна акция Перекрёстка совместно с Тинькофф: https://vprok.ru/promos/3960/tinkoff-rozygrysh-1-mln» rel=»nofollow ugc»>https://vprok.ru/promos/3960/tinkoff-rozygrysh-1-mln
Участвуйте в розыгрыше с картой Перекрёсток-Тинькофф Mastercard и получите шанс выиграть 1 000 000 баллов и другие призы! Чем больше покупок, тем выше шанс выиграть еженедельные и главные призы. Что делать? Совершайте покупки с картой Перекрёсток-Тинькофф Mastercard от 1 000 рублей в супермаркетах или приложении Перекрёсток до 27 декабря 2020г. Получите шанс выиграть 2 000 баллов каждую неделю* А также совершайте покупки с картой Перекрёсток-Тинькофф Mastercard на общую сумму от 10 000 рублей в супермаркетах или приложении Перекрёсток до 31 декабря 2020г. И участвуйте в розыгрыше главных призов — 1 000 000 или 200 000 баллов!** Условия проведения акции *Баллы будут начислены за каждую 100 покупку за период, указанный в правилах Акции **Итоги розыгрыша будут подведены до 15 января 2021 года.
Если у вас нет карты, то её можно оформить с плюшкой в 2000 рублей (20000 бонусов), что перекроет плату за карту на 2 года вперёд.
https://www.tinkoff.ru/cards/credit-cards/perekrestok/
Если у вас уже есть кредитка ТКС и вы ею не пользуетесь, то можно её закрыть и оформить новую для участия в акции и активного использования потом в Перекрёстке.
Только в этом случае говорите, что закрываете карту, чтобы открыть другую. Иначе старая карта будет очень долго закрываться и вы не успеете поучаствовать в акции Перекрёстка.
Карт QIWI payWave + (действует 5 лет) уже нет за 1 руб.:
>===========================================
349 рублей :pardon:
Отозвана лицензия у КБ «ФинТех» (Москва).
Отозвана лицензия у АО Банк «Онего» (Петрозаводск).
СМИ: Wildberries планирует купить банк
Wildberries может приобрести небольшой банк «Стандарт-Кредит», пишет «Коммерсант», ссылаясь на источники. На базе лицензии этого банка ретейлер намерен реализовывать карточные программы лояльности, включая подарочные карты, а также осуществлять расчеты с многочисленными поставщиками товаров, представленных на площадке.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10938446
Карта Яндекс-Деньги (ЮMoney)
Пришло письмо:
До конца декабря можно получать повышенный кэшбэк баллами за платежи в реальном мире — если платить виртуалкой.
Проценты разные — смотря какой у вас кэшбэк за покупки на кассе
— Если 5% за каждый пятый платёж на кассе, для виртуалки это будет 6%. Важно, чтобы именно пятый платёж был виртуалкой, остальные — любой нашей картой.
— Если 1% за каждый платёж, за платежи виртуалкой будет приходить 2%.
Непонятно персональное или для всех.
У нас большое обновление — платёжный сервис Magnit Pay!
Как использовать?
Пополняйте в приложении бесплатно и без комиссий
Подключайте Magnit Pay в Apple Pay
Оплачивайте Magnit Pay любые покупки
Получайте дополнительные бонусы: ×2 бонусов в первые 30 дней использования, затем 0,5% бонусами на Карту Магнит за каждую покупку
>===========================================
Т.е. в приложении Магнита выпускается виртуальная карта (VISA).
MCC-код при пополнении, к сожалению, переводной — 6538.
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=11&TID=134066&MID=8366944#message8366944
ХКФ Банк, карта «Польза»
С 14 декабря обслуживание счета карты становится бесплатным не только при совершении покупок на сумму не менее 7000 руб. в расчетном периоде или зарплатном статусе, но и дополнительно:
— при отсутствии остатка и операций по счету карты за расчетный период,
— если есть действующий кредит наличными.
Так что теперь Пользу, ставшую малополезной, можно не закрывать, а отправить на полку (с января, если в декабре на ней уже были остаток и/или обороты). Осталось понять, как успеть вывести с неё декабрьские проценты, которые обычно начисляются поздно, не зацепив январь.
Источник — п.4.1.6 на с.32 тарифов, вступающих в силу с 14 декабря (URL: https://www.homecredit.ru/download.php?id=33813).
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=13&TID=301102&MID=8366649#message8366649
Росбанк.
С 1 января вводится комиссия за обслуживание счета в евро. На примере пакета «Премиальный»: 0,5% годовых от среднемесячного превышения остатка 50 тыс. евро, 1% годовых от превышения 100 тыс. евро.
Банк прислал пуш, на сайте пока информации об этом не нашел.
Примерно с ноября 2020 МТС Банк ввел комиссию за ведение карточных и иных счетов при отсутствии движения денежных средств в течение 180 дней — 600 руб ежемесячно, но не более остатка на счете.
Сообщение ПБ со скрином страницы тарифов
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=505&TID=363251&MID=8366010#message8366010
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=13&TID=301102&MID=8366649#message8366649
Указанная комиссия однозначно применяется в частности для карты МТС Кэшбэк универсальная, т к в тарифе карты прямо указано, что применяется комиссия из вышеуказанного сборника тарифов.
По другим картам не в курсе.
Промсвязьбанк: с 9 декабря 2020 года изменились условия кэшбэка в премиальных пакетах Orange Premium Club (ОРС), в т.ч. для действующих клиентов.
Расширили список категорий на выбор, а также сделали альтернативу: или получать 1-2% кэшбэка или выбрать по одной категории, где можно получать 5% и 10% кэшбэка. По 5%-ой категории добавилось условие минимального оборота.
● Опция с кэшбэком 1-2%. 1% кэшбэк при обороте 10-50к/мес. 1.5% — при обороте 50-80к. 2% кэшбэка при обороте от 80к/мес. Лимит выплаты 6000₽.
● 5% кэшбэка в одной категории: Аптеки (mcc 5122, 5912); Товары для детей (5641, 5945); Спорттовары и фитнес (7941, 7997, 5996, 5941, 5655); АЗС и Авто (531, 5532, 5541, 5533, 5013, 7531, 7535, 7542, 7523, 5172, 5983, 5542, 7534, 7538); Одежда (5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948); Отели и билеты (3000-3299, 4112, 5411); Товары для дома (5200, 5712, 5963, 5714, 5039, 5074, 5198, 5211, 5231, 5713); Товары для животных (5995, 0742).
Оборот по картам пакета должен быть от 10к/мес. Лимит выплаты 3000₽.
● 10% кэшбэка в одной категории: Кафе, рестораны, фастфуд (5811-5814); Красота (7230, 5977, 7297, 7298); Кино, театры, цирк (7832, 7922); Цветы и подарки (5992, 5947).
Оборот по картам пакета должен превышать 80к/мес. Лимит выплаты 3000₽.
В оборот не засчитываются операции-исключения: 4119, 4225, 4812–4814, 4816, 4821, 4829, 4899, 4900, 5933, 5960, 6010–6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6399, 6513, 6529–6540, 7261, 7273, 7299, 7311, 7321, 7361, 7372, 7375, 7399, 7800–7802, 7995, 8398, 8641, 8661, 8675, 8699, 8999, 9211, 9222, 9311, 9399, 9402, 9405, 9754.
— Условия бонусной программы с 01.12.2012 (pdf); Сравнение файлов; Пакет Orange Premium Club
Для тех, кто почему-то не взял подписку СберПрайм на 2 года за 999₽ в Зелёный день, Сбер запустил новогоднюю акцию. До 11 января можно приобрести подписку на 6 месяцев за 199₽ (можно списать до 99% спасибками).
Напомню плюшки подписки:
● Okko Лайт;
● Музыка в СберЗвуке;
● Бесплатная доставка через Сбермаркет, скидка 7% в Самокате;
● 10% скидки на 10 заказов в месяц в Delivery Club;
● 10% скидка в такси Ситимобил;
● бесплатная доставка заказов в Еаптеке от 500₽;
● и прочее, вот полный список сервисов и условий: https://www.sber.ru/services_conditions
https://www.sber.ru/sberprime/
Яндекс.Заправки+Mastercard: новогодний баррель
В Яндекс.Заправках (через Навигатор и Карты) запустили акцию «Новогодний баррель». Условия:
● акция с 15 декабря по 15 января;
● требуется заправляться через приложение и оплачивать топливо картой Mastercard (через Apple/Google Pay нельзя, именно карту привязать);
● Скидка зависит от объёма заправляемого топлива:
— >60 литров — 2₽/л
— 30-60литров — 1,5₽/л
— <30 литров — 1₽/л
● общий объём топлива со скидкой — 159 литров на участника, хватит +- на 3 бака;
P.S. Кто ещё ни разу не пользовался — по промокоду START 10% скидка. MCC 5541. Не забудьте привязать карты лояльности АЗС, уже поддерживается много сетей, чтобы ещё баллы копить. Ещё капнут баллы Плюса. На Shell по вторникам и субботам V-Power по цене обычного 95-го.
Банк Открытие
Выигрывайте призы оплачивая покупки от 20 рублей любым смарт устройством с картой
«Открытия» Mastercard
Привяжите вашу карту «Открытия» Mastercard к любому устройству — смартфон, часы, браслет и другое носимое устройство
Оплачивайте покупки с 1 декабря по 31 января
Получайте призы
Главный приз — сертификат OnetwoTrip на 150 000 рублей.
1000 сертификатов Оzon на 1000 рублей.
https://www.open.ru/nypm
Решение о запрете использования своих карт на PornHub платежные системы Mastercard и Visa приняли после публикации газеты The New York Times. В ней один из крупнейших порноресурсов в мире обвинялся в распространении видео с сексуальным насилием над детьми.
https://www.forbes.ru/newsroom/obshchestvo/416047-mastercard-i-visa-zapretili-ispolzovat-svoi-karty-dlya-platezhey-na
Попались на азартных играх: за что ЦБ оштрафовал Qiwi
Qiwi сообщила, что ЦБ оштрафовал компанию на 11 млн рублей и ограничил транзакции. Источники Frank Media говорят, что санкции ЦБ связаны с работой «серых» букмекеров.
Детали. В июле-октябре 2020 года ЦБ проводил плановую проверку Киви Банка (входит в группу Qiwi) за период с июля 2018 года по сентябрь 2020 года, сказано в материалах Qiwi для инвесторов. В ходе проверки «были выявлены определенные нарушения и недостатки, касающиеся, прежде всего, требований к отчетности и ведению документации». В результате аудита ЦБ наложил на Киви Банк штраф — 11 млн рублей (примерно $150 тысяч), а также ограничения: с 7 декабря приостановлено или ограничено большинство платежей иностранным торговым компаниям, а также переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов.
https://frankrg.com/29768