Новости и изменения по банковским картам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.
Дайджест — это ёмкий сборник важных новостей. Часть новостей в посте, а часть — в комментариях. За активность, за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем бонусом 30₽ на личный счет.
Ежедневно и оперативно пишем в Telegram: @blogbankir. Ранее дайджесты: ноябрь’20, октябрь’20, сентябрь’20, август’20.
УБРиР кардинально изменил условия по кредитке «Хочу больше» для новых клиентов с 3 декабря. Для действующих клиентов ничего не изменилось.
Стоит напомнить, что было и что стало с тарифом.
Старые условия:
● Обслуживание 250₽/мес или бесплатно при тратах от 15к/мес.
● Оборот 20-40 тыс — кэшбэк 1%; оборот 40-70к — 2%; оборот от 70к — кэшбэк 3%, лимит выплаты 3000₽.
● Грейс до 120 дней. С карт, оформляемых с 28.05.2020 можно снимать по 50к/мес без комиссии и без потери ЛП.
Новые условия по кредитке «Хочу больше» с 03.12.2020:
● Обслуживание 99₽/мес.
● При обороте от 10к/мес кэшбэк 3% на отели и авиабилеты, кэшбэк 2% за товары для дома (5200, 5714, 5039, 5251, 5261, 5231, 7622, 7629, 5719, 5713, 7699, 5712, 5072, 5074, 7641, 5950, 5211, 0780, 5798), электронику (5277, 5946, 5044, 5732, 5065) и покупки в салонах мобильной связи (4812, 4899) и 1% на все остальное. Лимит выплаты 2500₽/мес.
Появилось невыгодное округление кэшбэка, теперь вознаграждение положено за каждые полные 100₽ покупки.
● Остался тот же грейс до 120 дней, но теперь нет снятия наличных без комиссии и потери льготного периода.
БКC Банк: большое изменение в бонусной программе «БКС-Бонус» с 1 декабря.
Повышенный кэшбэк (7, 10 или 11%) в «Любимой» категории будет начислен на сумму не более 50% от всех покупок по карте за месяц. На сумму превышения будет начислен базовый 1% кэшбэка (0% для тарифа «Лайт»).
Для примера, в пакете услуг «Премиум» за 1500₽/мес можно получать 10% кэшбэка в одной из категорий «Авто», «Спорт и красота», «Развлечения», «Повседневные траты» или «Одежда и обувь». Обязательный POS-оборот — 50к/мес, лимит выплаты кэшбэка в любимой категории 15к/мес.
Эффективная ставка кэшбэка по факту упала в два раза (максимум здесь можно выжать 5.5%). Нельзя получить кэшбэк и не учитываются в обороте операции с mcc:
4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6540, 7299, 7311, 7399, 7800-7802, 7995, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9405.
ПБ задали вопрос, можно ли получать кэшбэк, делая покупки только в любимой категории, ответ вкратце — можно, но это недобросовестное пользование бонусной программой и могут заблокировать бонусный счёт.
Кстати, по акции банка с 12.11 до 31.12 можно стать клиентом БКС и получить 11% годовых бонусов на остаток до 300 тыс. руб. Такая ставка обещана только до конца года и только при совершении любой расходной операции вне списка исключений. Условия акции (pdf)
В двух словах:
- 04.12.2020 аннулирована лицензия у Акционерного общества Муниципальный коммерческий банк «Дом-Банк» (АО МКБ «Дом-Банк») (г. Домодедово) в добровольном порядке.
- 04.12.2020 отозвана лицензия у ООО КБ «Евроазиатский Инвестиционный Банк» (Москва).
- 11.12 отозвана лицензия у КБ «ФинТех» (Москва).
- 11.12 отозвана лицензия у АО Банк «Онего» (Петрозаводск).
- С 10 декабря Тинькофф банк вводит комиссию за переводы на карты Сбербанка по номеру телефона: 1,5% (мин. 30₽). При этом переводы по СБП остаются бесплатными (в т.ч. на тот же Сбербанк). Переводы по номеру карты в рамках доступных лимитов также остаются бесплатными. Новость банка.
- Карты Qiwi сейчас по акции [были] за 1 рубль на 3 или 5 лет обслуживания.
СитиБанк
Обращаем Ваше внимание на то, что с 29 декабря 2020 года изменяются тарифы в отношении пакета банковских услуг CitiOne, тарифа Citi Priority и пакета Citigold.
Основные изменения для Citi Priority:
• Для тарифов Citi Priority Expert/Citi Priority Aeroflot/Guru комиссия за ежемесячное обслуживание при несоблюдении условий тарифа составит 300 рублей в месяц ( ранее было – 1500 руб./мес. или бесплатно при выполнении условий ).
Изменения для Citigold и CPC:
• Для клиентов Citigold и CPC отменяется комиссия за банковское обслуживание даже при сформированном Среднемесячном балансе менее 6 млн рублей
https://www.citibank.ru/russia/News/rus/news.htm?news_1
Изменения по картам Модульбанка:
Новые категории повышенного кэшбэка на период с 1.01.2021 по 31.03.2021:
— Рекламные агентства (МСС 7311).
— АЗС или Топливо (МСС 5172, 5541, 5542, 5983).
Изменения в программе лояльности «Кэшбэк» с 01.01.2021:
1. Не начисляем кэшбэк за месяц, в котором вы потратили по карте меньше 10 000 рублей.
2. Максимальная сумма выплаты кэшбэка в месяц— 5 000 рублей по одной карте. Ранее была сумма 10 000 рублей.
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=13&TID=301102&MID=8398423#message8398423
Тинькофф запустил онлайн-постирование операций
Тинькофф разработал технологию онлайн-постирования операций, которая позволяет в рекордно короткие сроки списывать средства со счета клиента. Эта технология значительно улучшает клиентский опыт: если ранее для транзакции (списания денег со счета) требовалось от 2 до 3 дней, то теперь — около получаса.
Обычно списание денег со счета в российских банках осуществляется по стандартной схеме: в момент покупки сумма операции блокируется (холдируется) на счете — происходит авторизация. Далее после получения подтверждения операции от платежной системы в рамках клирингового файла (процедура занимает от 2 до 3 дней) происходит транзакция, то есть деньги непосредственно списываются со счета.
У онлайн-постирования есть несколько плюсов:
Конвертации. Для покупок в валюте, отличной от валюты счета, банк совершает конвертацию. Курс всегда рассчитывается непосредственно на момент транзакции и может отличаться от курса в момент покупки валюты, порой — значительно. При онлайн-постировании клиент сразу будет знать сумму, которая спишется со счета в результате конвертации.
Кэшбэк / мили / баллы. Теперь информация о рассчитанном кэшбэке / милям / баллам за покупку сразу отображается в мобильном банке или личном кабинете, а покупки можно будет сразу компенсировать милями или баллами. Традиционная схема не позволяла банку сделать такой функционал.
В ближайшее время онлайн-постирование будет действовать при покупках во всех категориях, в том числе в турагентствах, отелях, покупках авиабилетов, аренде авто.
Для всех других категорий покупок новая система онлайн-постирования уже запущена и действует в период с 5:00 до 21:00 по московскому времени для всех типов тарифов и финансовых продуктов Тинькофф.
https://www.tinkoff.ru/about/news/24122020-tinkoff-has-launched-an-online-posting-operations/
Тинькофф Оплата и Mastercard запустили облачную токенизацию карт для интернет-магазинов
Эквайринговый сервис Тинькофф Оплата подключился к сервису токенизации MDES for Merchants от Mastercard — это позволило Тинькофф первым из российских банков реализовать облачную токенизацию платежных карт Mastercard для интернет-магазинов.
Сервис MDES for Merchants зашифровывает данные каждой карты в альтернативный номер — токен. Замена основного номера карты на токен (токенизация) и его использование для оплаты позволяет эмитенту автоматически обновлять карточные реквизиты — например, при перевыпуске карты. Это решение повышает количество успешных транзакций, выводит безопасность платежей в интернете и клиентский опыт на новый уровень. Покупатель сможет продолжать удобно совершать покупки по своей карте, не прикладывая к этому никаких дополнительных усилий.
Система MDES for Merchants будет формировать уникальные токены, когда одна и та же карта используется в нескольких интернет-магазинах, а для разных транзакций — уникальные криптограммы. Криптографическая защита позволит проверить принадлежность токена к конкретному магазину, что также обеспечивает безопасность транзакций по карте.
По данным Mastercard, в этом году онлайн-шопинг стал одним из основных способов для ежедневных покупок: около половины (45%) опрошенных россиян сообщили, что теперь чаще заказывают товары в интернете. Кроме того, количество человек, совершающих покупки онлайн, за период самоизоляции выросло почти на треть.
https://www.tinkoff.ru/about/news/28122020-tinkoff-payment-and-mastercard-launch-cloud-based-card-tokenization-for-online-stores/
Тинькофф построил свою «Вселенную» – с призами и звездами
Для создания спецпроекта было проработано больше 2 терабайтов данных и проанализированы десятки миллионов связей между пользователями.
Также каждый клиент банка может в рамках спецпроекта принять участие в конкурсе и выиграть до 1 миллиона рублей. Для этого есть два варианта:
Пригласить друга в Тинькофф по ссылке из проекта. После активации другом карты, клиент становится участником розыгрыша 500 тыс. рублей.
Стать частью самой большой сети контактов. Для этого нужно найти в чате приложения Тинькофф стикер-комету и отправить его друзьям. Участники самой большой и разветвленной сети контактов, образованной передачами стикеров разделят призовой фонд в 500 тыс. руб.
Итоги конкурса будут подведены 18 января 2021 года и опубликованы на сайте проекта.
https://www.tinkoff.ru/about/news/10122020-tinkoff-built-his-own-universe-with-prizes-and-stars/
https://universe.project.tinkoff.ru/
С 24 декабря 2020 г. по 31 декабря 2020 г. Билайн проводит акцию «Подключи автоплатеж в мобильном приложении «ВТБ Онлайн» (6+) и получи 3 ГБ интернет-трафика в подарок».
Участие в Акции доступно для абонентов Билайн физических лиц, подключенных к сети Билайн до 31.12.2020, обсуживающихся на тарифных планах предоплатной системы расчетов, за исключением тарифных планов с безлимитным интернетом. Для участия в Акции требуется в срок действия Акции впервые подключить услугу «Автоплатеж по балансу» на абонентский номер сети Билайн в мобильном приложении «ВТБ Онлайн» (6+).
По итогам проверки ПАО «ВымпелКом» корректности выполнения участником условий Акции ПАО «ВымпелКом» зачисляет дополнительный пакет интернет-трафика в период с 11.01.2021г. по 31.01.2021г.. Срок действия акционного пакета: 365 дней с даты начисления на баланс. Акционный пакет расходуется приоритетнее пакета интернет-трафика по тарифу. Акционный пакет действует в домашней сети и в поездках по России в сети Билайн, за исключением Чукотского АО, Республики Крым и г. Севастополя. Информация об акционном пакете доступна в Приложении «Мой Билайн» (12+).
После окончания периода предоставления акционного пакета, а также при смене тарифного плана/системы расчетов, смене или переоформлении абонентского номера акционный пакет перестаёт действовать автоматически – участие в акции прекращается. При отключении акции повторное подключение невозможно.
https://evreyskaya-ao.beeline.ru/customers/press/news/details/podklyuchi-avtoplatezh-i-poluchi-3gb-v-podarok/?category=0
БКС ухудшает условия пакетов More и More Prime с 01.01.2020
«Нужно больше золота», — словно в компьютерной игре хочет сказать банк.
● Ежемесячная комиссия за пакет More — 500₽ (↑250₽).
Бесплатно при выполнении любого их условий:
— POS-оборот 35к/мес и среднемес. остаток от 50к/мес;
— POS-оборот 50к/мес;
— среднемес. остаток от 150к/мес;
Ранее было одно условие бесплатности: POS-оборот от 35к/мес.
● Ежемесячная комиссия за пакет More Prime — 3000₽ (↑1500₽).
Бесплатно при выполнении любого их условий:
— POS-оборот 150к/мес и среднемес. остаток от 500к/мес;
— POS-оборот 500к/мес;
— среднемес. остаток от 3 млн/мес;
Ранее было одно условие бесплатности: POS-оборот от 75к/мес.
● Пропал п. 2.5 про лимит в 50% для конвертации бонусов в рубли, иначе говоря, вся сумма накопленных бонусов станет доступна для конвертации за покупки в категории «Путешествия».
— Страница More (https://bcs-bank.com/morevisaplatinum); Страница More Prime (https://bcs-bank.com/moresignature); Тарифы с 01.01.2021 (https://bcs-bank.com/f/rates-fiz-dkbo-more.pdf) (pdf); Сравнение файлов (https://draftable.com/compare/fLnDkyBjxVde) #бкс
Совкомбанк купил Оней-банк у группы «Ашан».
Банк сообщил о завершении сделки по покупке Оней-банка. Продавцом 100% акций выступила французская группа Gefirus. 60% голосующих акций компании принадлежит Oney Bank SA, 46,3% — у «Ашан Холдинга». Остальные 40% голосующих акций Gefirus принадлежат российскому Кредит Европа банку.
Стоимость сделки стороны не раскрывается. Ожидается, что после закрытия сделки Оней-банк начнет процедуру ребрендинга, говорится в сообщении.
Ак Барс: изменения в ПЛ «Сливки»
В исключения добавлены коды 4899 (кабельное ТВ), 9211 (судебные издержки), 9222 (штрафы).
Это касается всех карт, где начисляются универсальные мили, кэшбэк-рубли и трипкоины.
Условия вступили в силу 28.12, в момент выкладки на сайте
https://www.akbars.ru/individuals/cards/generation/
У Тинькофф банка изменения в условиях программы лояльности
С 26.01.2021 при смене бонусной программы по некоторым тарифам бонусные баллы будут сохраняться, а не сгорать, изменения коснулись п. 5.4.1 и 5.4.2.
К примеру, мили All Airlines, бонусы Tinkoff Drive, All Games можно превратить в бонусные рубли/мили, но с уменьшением в 2 раза. Бонусы округляются в большую сторону.
КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК и Mastercard
Акция ВРЕМЯ ДЛЯ ПРАЗДНИКА
https://www.crediteurope.ru/privately/aktsii_mc/oplachivay_pokupki_smart_ustroystvami_i_vyigryvay_prizy/?icid=main
Оплачивайте покупки любыми смарт-устройствами с картой* Mastercard® АО «Кредит Европа Банк (Россия)» с 30 декабря 2020 года по 31 января 2021 года и получите шанс выиграть главный приз
а также электронные сертификаты на 1000 рублей от OZON
Подскажите, где можно не дорого оформить полис осаго, чтоб застраховать автомобиль 1995 года выпуска? Интересует оформление осаго онлайн, в интернете.