Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.
Дайджест — это ёмкий сборник важных для нас банковских новостей.
Т.к. время — деньги и физически не успеваем обрабатывать новости, то текст поста редактируется редко, в основном новости кидаются в комментарии. Быстро, ёмко и с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
Про что пишем сообща:
— про существенные изменения в тарифах, в бонусных программах;
— про акции банков или операторов связи (не про условные 3 гб трафика), акции платежных систем и электронных кошельков; да что уж там, если сервис доставки еды даст умопомрачительную скидку и напишите об этом — тоже хорошо!
— про отзывы лицензий, про иные существенные изменения в банковской сфере, как объединение банков, ребрендинг.
Поощрение: в августе поощряем в размере 50 ₽ за новости об изменениях в тарифах, бонусных программах банков, про выгодные акции и 30 ₽ — за иные полезные новости. Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод на кошелёк Юмани от 150 рублей.
Здесь будут самые выгодные акционные предложения
- Халва: 10% годовых для новых пользователей карты (в условиях ничего нет про срок с момента закрытия пред. карты), ставка начисляется на остаток до 300к при совершении 5 покупок/5 платежей в ИБ/МП. Промо-сайт.
- Кредитная карта Visa 100 дней без % Альфа-Банка с первым бесплатным годом обслуживания (экономия 1190 руб) + бонус 1000 руб при покупках от 3000 руб (ссылка!) ИЛИ бонус 2000 руб (ссылка) при покупках на 5000 руб в течение 30 дней. Заявку нужно подать до 31.08.21, участвовать могут все, кто не имеет кредитных карт в Альфа-Банке. Промо-сайт; Условия акции (pdf)
NEW! По картам, оформленным с 16.08 по 19.09 можно снимать ВЕСЬ кредитный лимит целый год без комиссии! - С 24.05 по 30.09 при оформлении дебетовой Opencard бонус от банка Открытие: 500 бонусных рублей, за оформление кредитной Opencard (или обычного кредита) — 3000 бонусных рублей по этой ссылке.
- Росбанк: оформите карту Visa и до 31 августа 2021 года получайте кэшбэк 20% у партнёров (бонусируются покупки до 15 000₽/месяц у одного партнёра, лимит выплаты кэшбэк 3000 ₽/мес у каждого партнёра). «Самбери», Лента», сеть аптек «Горздрав» и «36.6», «Delivery Club», АЗС Лукойл. Промо-сайт.
- Промокод на 90 дней для новых пользователей к «Яндекс Плюс» (Плюс.Мульти — расширенные доступ на 4 аккаунта и 10 устройств) — 7865KWE7M9. Для действующих клиентов без активной подписки и ранее не участвовавших в данной акции: 60 дней по коду WOTPLUS.
- Кредитная карта Tinkoff Platinum по акции.
2000 рублей на счет, если потратите 5000 ₽ за месяц;
3000 рублей на счет, если потратите 10 тыс за месяц
5000 баллов (!), если потратите 10 тыс за месяц
Участвовать могут клиенты, у которых на момент участия в акции не заключен и ранее в течение года не заключался договор кредитной карты Platinum. Комиссия за обслуживание — 590 руб/год.
Обычную дебетовую Tinkoff Black сейчас можно оформить с бонусом 1000 ₽ за покупки от 5000 ₽. - UnionPay+Магнит = 25% кэшбэка: сделайте покупки на общую сумму 4000 руб/мес в Магните, оплачивая картой UnionPay и предоставляя карту лояльности, в след. месяце получите 1000 бонусных рублей (эквивалент обычным рублям). Акция в августе-октябре, правда, лимит выплаты 2 млн бонусов.
Промокоды «Перекрёсток Впрок» до 31.08:
prftur — скидка 1000 ₽ на первый заказ от 5000 ₽
prfhwb — скидка 10% на любой заказ от 4000 ₽
BPEY2 — скидка 15% на первый заказ от 2000 ₽
V9FLW — скидка по 600 ₽ на первые 3 заказа от 3000 ₽
zooz4r — скидка 20% на первые 3 заказа от 3000 ₽ на зоотовары
Доставка действует в Москве, МО, Санкт- Петербурге, ЛО, Нижнем Новгороде, Рязани, Туле и Твери. Также доступен самовывоз в 46 регионах страны.
Магазины Перекрёсток, заказ на сайте или в приложении — доставят за час и 99 ₽ или можно забрать самовывозом:
TEAM9E на 600 ₽ (от 2 000 ₽) до 31.08
CLK8WW на 250 ₽ (от 700 ₽) до 31.08 на первые два заказа.
Сбермаркет: промокод на первый заказ на 250 руб при заказе от 1000 руб: bvhdajyw
Яндекс Плюс: код для активации бесплатного периода для новых пользователей на 90 дней к «Плюс Мульти»: 7865KWE7M9. «Плюс Мульти» — это расширение доступа на 4 аккаунта и до 10 устройств, обычная стоимость 299 ₽/мес. Для действующих клиентов без активной подписки и ранее не участвовавших в данной акции: 60 дней по коду WOTPLUS или PLUSWOT.
Benzuber: резко поменялись условия скидки на АЗС для карт Visa Signature банка Открытия.
Было: 15% скидки до 30.09.21.
Стало: 10% скидки до 31.12.21. Источник: http://open.benzuber.ru/
ГАЗПРОМБАНК Повышение ставки по накопительному счету УПРАВЛЯЙ % будет интересно вкладчикам- там % считают от суммы вложений…7% мах новичкам на 2 месяца
За оплаты картами UnionPay в Магните на 4000р в месяц теперь обещают 1000 бонусов Магнита (было 200).
Сообщают, что теперь максимум 3 кошелька Юмани на одни перс. данные
Яндекс.Путешествия в Плюсе
Яндекс добавил в подписку Плюс сервис Путешествия. Условия:
— кэшбэк 10% от бронирования отелей баллами Плюс, начислится через 5 дней после выезда из отеля.
— максимум 3000 баллов за заказ
— потратить баллы можно пока в других сервисах Яндекса (Маркет, Такси, Драйв, Заправки). Позже добавят возможность оплаты отелей в Путешествиях баллами Яндекс.Плюс.
https://vc.ru/services/275728-yandeks-plyus-dobavil-v-podpisku-servis-puteshestviya-10-ot-oplaty-otelya-vernutsya-keshbekom
«Почта Банк» обещает всем, кто оформит кредитную карту «Вездедоход» до 12 сентября 2021 года и совершит с помощью смартфона покупки на общую сумму от 20 000 руб., 2000 бонусов по программе «Мультибонус» в подарок (а это 2000 руб.).
У карты льготный период до 120 дней и кэшбэк 1-2% на все покупки (коммуналки, страховок, МСС 4899 нет в списке исключений) и 3-6% на кафе и рестораны (с фастфудом), а также магазины одежды и обуви.
Карта бесплатна при покупках от 5000 руб./мес. (либо при неиспользовании), для оформления достаточно паспорта, карточку выдают в том числе и пенсионерам.
Раскрою тему «Вездедохода»
Акция «Бонусы за покупки с Visa» от Почта Банка для оформивших кредитку «ВездеДоход» проходит с 12.07 по 12.09
Обещают 2000 бонусов (эквивалент 2000 руб) за следующие действия:
— оформить кредитку Visa «ВездеДоход»;
— добавить карту в Apple/Google/Samsung Pay и сделать покупки смартфоном от 20 тыс. руб в течение 30 дней с даты открытия карты.
У Почта Банка любопытный подход: списка исключений нет, есть список из 28 категорий, за которые платят кэшбэк и которые будут учтены в обороте.
— Условия акции (pdf)
И чтоб два раза не вставать, что за «ВездеДоход» (не путать с «вездеходом»):
● Кредитная карта со льготным периодом до 120 дней.
● Обслуживание 99 ₽/мес, бесплатно при покупках от 5к/мес
● Бесплатное с2с-пополнение карт банка от 10 тыс. руб
● Ставка по кредитке от 11%. На снятие наличных, переводы, платежи в ИБ/МП не будет льготного периода.
● Бонусная программа: кэшбэк 1-2% на все покупки (в т.ч. есть ЖКХ и налоги) и 3-6% на кафе/рестораны/фастфуд (5811-5814) и магазины одежды и обуви.
Особенность в том, что до момента, пока оборот трат по карте не перевалит за 30 тыс руб с начала месяца, ставки минимальные, т.е. 1% и 3% соответственно.
Рекламные 20% кэшбэка даются за покупки у партнёров, их можно найти в личном кабинете программы «Мультибонус».
● Округление невыгодное: до ближайшего целого числа в меньшую сторону по каждой операции, 6589 руб *1% = 65 бонусов.
● Месячный лимит бонусов — 5000, срок их годности — 18 месяцев.
— Условия бонусной программы (pdf); Страница карты
ОТП: категории повышенного кэшбэка на август остались теми же, что в июне-июле
— «ОТП Простая дебетовая карта» (Мир и Мастеркард): 3% кэшбэка за ж/д билеты: (mcc 4112). 1% за другие покупки. Лимит выплаты 3000 ₽, где 1000 ₽ в повышенной категории.
— Страница карты; Условия ПЛ (pdf)
— «ОТП Максимум +»: 10% кэшбэка в категориях Авиабилеты (3011, 4511); Топливо (5541, 5542); Туризм (4722). 1% за другие покупки. Лимит выплаты 5000 ₽, где 2000 ₽ в повышенной категории.
— Страница карты; Условия ПЛ по Максимум (pdf)
Акция: при выпуске этой карты с 12.07 по 31.08 клиенты могут получить 10% годовых (если нет действующих договоров дебетовых карт, депозитов и накопительных счетов). Ставка будет работать до 31.10.2021 на остаток 15к-350к при сумме покупок от 15к/мес.
В исключениях 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6532-6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399.
С октября 2020 есть п. 2.8 о праве банка аннулировать бонусы в случае злоупотреблений: когда в повышенных категориях потрачено в 5 раз и более, чем прочие покупки.
Уралсиб, карта Прибыль: с 09.08.2021 ставка начисления процентов на ежедневный остаток на карте будет увеличена до 6,25% годовых. Новость
«AliExpress» и «AliExpress Россия» запустил в своём приложении новый раздел — «Аптека». В разделе можно забронировать лекарства по выгодной цене и выкупить в ближайшей аптеке. Сейчас к сервису подключено 39 151 аптек. Продаются витамины, медицинские приборы, лекарственные препараты различного назначения, средства гигиены, препараты для домашних животных, косметику.
Сервис «Аптека» можно найти в мобильном приложении AliExpress и AliExpress Россия в разделе «Супермаркет и аптека» на главной странице.
Купон на скидку 300 рублей при заказе от 600 рублей распространяется на всё, кроме товаров в разделе «Супермаркет и аптека». Появится у вас в приложении в течение 3-5 дней.
С 1 августа вступает в силу закон о введении вычета по НДФЛ за физкультурно-оздоровительные услуги. Но вернуть 13% от расходов можно будет только с доходов начиная с 1 января 2022 года 🤦🏻♀️
Возврат можно будет делать как на себя, так и на детей. Максимальная сумма — 120 тыс. рублей в год, то есть размер вычета 15,6 тыс. рублей. Дополнительного лимита на спорт нет. Лимит на лечение, обучение, спорт и другие соц. вычеты будет один — 120 тыс. руб. Считаю, что этот лимит давно пора увеличить, сколько лет он не меняется.
Для получения денег
налогоплательщик должен будет предоставить документы, подтверждающие фактические расходы на оплату физкультурно-оздоровительных услуг. Это копия договора и кассовый чек.
Торт в подарок и 10% кэшбэк баллами на день рождение по карте лояльности Твой Дом (товары для дома, дачи и ремонта)
Города, где представлен магазин: Москва, Воронеж, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Казань, Краснодар, Нижний Новгород, Пермь, Ростов-на-Дону, Самара, Уфа, Челябинск
Владельцы карты лояльности Твой Дом в течение одной недели до и после дня рождения получают бонус 10% от стоимости покупки. А за 7 дней до дня рождения на карты со статусами Сапфир, Рубин и Бриллиант начисляют «сладкие» бонусы для приобретения подарочного торта от Твой Дом. Список тортов будет доступен в личном кабинете приложения в разделе «Акции» за 7 дней до даты
дня рождения, а еще нашлась такая страница с тортами.
https://www.cakes.secureprofile.ru/
Статус Сапфир присваивается при покупках на сумму от 100 001 руб за 12 месяцев.
https://clubtvoydom.ru/Bonus
У накопительных счетов банка «Хоум Кредит», открываемых с 01.08.2021, процентная ставка будет зависеть от оборота. Так при покупках по всем дебетовым картам за месяц от 30 000 руб. на ежедневный остаток до 3 000 000 руб. будет положено 6,5% годовых, при меньшем обороте — 4,5% годовых.
По накопительным счетам, открытым до 31.07.2021, ставка по-прежнему составит 5,5% годовых на ежедневный остаток до 3 млн руб. независимо от оборота трат по картам.
Если у клиента есть накопительный счет со старыми условиями, то, при желании, можно открыть еще один
накопительный счет уже с новыми условиями, они будут активны одновременно.
Короли хайриска: кто снабжал деньгами подпольный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России действовала целая система «серых» трансграничных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия букмекеров и запрещенных в стране онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому рынку годами удавалось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главные игроки и почему прямо сейчас он доживает последние дни.
https://thebell.io/koroli-hajriska-kto-snabzhal-dengami-podpolnyj-biznes-onlajn-kazino-i-bukmekerov
В июле председатель Промсвязьбанка Петр Фрадков объявил, что Московский Индустриальный Банк будет присоединен в 2022 году.
Проблемы после масштабного сбоя в Альфа банке продолжаются. Банк не возвращает клиентам пропавшие со счетов деньги. Напомним, 31.07 оплата по карте/снятие в банкомате/переводы не проходили, однако деньги со счетов клиентов списывались. Альфа сначала обещал вернуть все ошибочно списанные деньги к концу дня (31.07), затем продлил время на 3 суток, после этого — увеличил время ожидания ответа уже до 7 дней.
upd Сообщают, что у некоторых клиентов не только не вернулись деньги. Альфа банк ПОВТОРНО списал те же суммы.
upd upd Многие клиенты «удостоились» максимальных сроков рассмотрения жалобы — 50 дней. Даже не 7, а вдумайтесь! 50.
Московский кредитный банк по старой доброй традиции продолжает доить клиентов: принудительно и без оповещения подключает клиентам платное смс-информирование. Рекомендуем клиентам МКБ проверить выписку и при обнаружении несанкционированных списаний писать претензию в банк на возврат.
Газпромбанк молча подключает клиентам услугу смс-уведомлений и списывает ежемесячно 59 рублей. Иронично, что по таким списаниям комиссии СМС не приходит. Увидеть мелкую кражу можно лишь в выписке операций, при этом название будет зашифровано как «ИЗМЕНЕНИЕ БАЛАНСА». Будьте внимательны! Списания происходят даже у клиентов, ранее подключивших бесплатные пуш-уведомления.
Сервис Google Pay в очередной раз расширил список поддерживаемых банков и кредитных организаций. Добавили 43 банка в 22 странах мира.
Россия
Акционерное общество «БМ-Банк»
Дальневосточный банк
Коммерческий банк «Пойдём»
Остальные можно посмотреть по ссылке — англоязычный источник
МКБ. Акция «7% на остаток» При зачислении зарплаты на карту
Что нужно сделать?
1. Оформите карту МКБ1, если у вас еще нет действующей карты банка
2. Оформите заявление о переводе заработной платы на счет карты
3. С 1 мая по 31 октября 2021 года обеспечьте зачисление заработной платы со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на счет карты от 5 000 рублей.
https://mkb.ru/about/promos/card65
https://mkb.ru/file/f03b68d7-ee43-440a-b989-113afaf0b466
Ситибанк
Накопительный счёт 6%
Участниками Акции становятся клиенты АО КБ «Ситибанк», заключившие договор банковского обслуживания до начала акции со среднемесячным балансом за июль 2021 года менее 150 000 рублей, и клиенты, заключившие договор банковского обслуживания в период проведения акции с 02.08.2021 по 31.10.2021. Процент начисляется на сумму на счету до 1 500 000 руб. На часть суммы на счету после 1 500 000 руб. процентная ставка 0%.
https://www.citibank.ru/russia/citione/rus/nakopitelniy.htm
Минцифры РФ выпустило приложение «Госключ».
В приложении на смартфоне можно создать бесплатно усиленную электронную подпись пользователя, которая хранится в защищенной и безопасной инфраструктуре электронного правительства.
Установить приложение и получить электронную подпись пользователь сможет менее, чем за 2 минуты.
Первым электронным договором, который уже
сейчас можно подписать с помощью «Госключа», стал договор на оказание услуг сотовой связи с Tele2. Пока он один, но, имхо, другие крупные сотовые операторы тоже подтянутся достаточно быстро.
В будущем перечень сделок и юридических документов, которые можно подписывать с помощью нового сервиса, будет расширен.
В том числе планируется использование «Госключа» для онлайн-подписания договоров купли-продажи автомобиля и аренды недвижимости.
Приложение Госключ позволяет нам:
— получить сертификат усиленной электронной подписи;
— подписывать документы при работе с Порталом Госуслуг.
— ключ электронной подписи создается, хранится и применяется в приложении: не нужны USB-токены, СМС-пароли и, самое главное, все функции доступны без личной явки и без бумаги.
Посмотреть:
IOS
ANDROID
В проекте используются сервисы единой цифровой
платформы для создания и выдачи электронной подписи, предоставляемые ПАО «Ростелеком» и ПАО «Банк ВТБ».
Но как известно есть и обратная сторона луны.
После выхода этого приложения надо очень очень тщательно оберегать свою подтвержденную учетную запись госуслуг.
Потеря пароля уже сильно будет чревата неприятностями.
Обязательно надо ставить защиту на вход — либо 2х факторную (смс) на вход либо вход по электронной подписи (если она у вас есть).
Настройки здесь:
https://lk.gosuslugi.ru/settings/login
На сайте банка «Открытие» появилась интересная страничка с подпиской.
https://www.open.ru/subscription_split2
Краткое резюме — продвинутый человек, даже под дулом пистолета не будет брать такое … за 400₽ в месяц.
По единой цене 399 ₽/мес или 3800 ₽/год (что на 20% выгоднее) могут предложить один из трёх вариантов:
1️⃣ Очевидно же, что будет «Максимум выгоды»:
● +1% кэшбэка за все покупки до 25 тыс. руб
● Лимит выплаты 5000 вместо 3000 (у клиентов со статусом «Плюс» лимит 5000)
● 3% на остаток по карте на сумму не более 25 тыс. рублей
● Управление подписками по картам, подключенных в онлайн-сервисах и кинотеатрах (возможность их отключения в мобильном приложении).
2️⃣ Ух, вот это халява, ведь здесь всё «Без комиссии»:
● Бесплатное SMS-инфо
● Бесплатное снятие наличных по всему миру до 100к/мес.
● Бесплатные переводы с карты на карту на 20к/мес.
● И потрясающая способность управлять подписками по картам, что привязаны в онлайн-кинотеатрах.
3️⃣ Действительно важные опции для тех, кто любит «Путешествия»:
● Выгодный обмен валют до 25 коп. разницы с межбанковским курсом — в будни при сумме от 1000 долларов/евро.
● Страхование за рубежом на сумму до 30 тыс. евро
● Бесплатное снятие наличных по всему миру
● Ну конечно, гвоздь программы: + управление подписками по картам, что привязаны где-то в сервисах и онлайн-кинотеатрах.
Как думаете, сколько нужно потратить денег, чтобы нанести точки расположения банков и банкоматов на уже существующую карту (Яндекс, 2ГИС)? Не будем тянуть и ответим — 62 миллиона рублей. Именно на такую сумму провели закупку эффективные манагеры из Центробанка (она признана несостоявшейся, поэтому ждем новую). Если по простому, то денежки налогоплательщиков подарят одной из корпораций — Яндексу или же СБЕРу (контролирует 2ГИС). Всё это под эгидой «для народа» и во имя «доступности услуг для всех граждан».
ЦБ начал подготовку к продаже акций банка «Открытие» и прием заявок от инвесторов о намерении принять участие в торгах.
Сейчас изучается интерес стратегических (крупных) инвесторов к акциям банка и отдельным его бизнесам — страховой, пенсионный. Официально заявки будут приниматься в период с 11.10.2021 по 22.10.2021, далее ЦБ будет решать как продавать бизнес: целиком или по частям.
Банк Тинькофф поднял ставки по вкладам, на остаток по карте Tinkoff Black и по накопительным счетам.
Новые ставки: без подписки | с подпиской Pro/Premium
Остаток по карте Tinkoff Black (до 300’000₽ при тратах от 3’000₽) — 4% | 6%
Вклад в рублях (при опции повышения ставки от 12 месяцев) — до 5,5% | до 6,5%
Накопительный счёт — 4% | 5%
P.S. Первый месяц подписки Pro бесплатный. Помните что АСВ страхует до 1,4 млн в банке.