Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
ЛУЧШИЕ НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА (начисление на ежедневный, а не мин. остаток, возможность пополнения и вывода). Апдейт 27.04.2022.
Актуальную подборку по НС и вкладам см. в закреплённом сообщении телеграм-чата @stavkivklad
● Уралсиб — 20% по карте Прибыль для новых клиентов в первые 2 мес на ост. до 1 млн. Стандартная ставка 14% годовых. Нужны покупки от 10к/мес. Антидонор, межбанк платный
https://www.uralsib.ru/debetovye-karty/pribyl
● Открытие: 19% (15% с 01.05) по НС Копилка. Сумма не ограничена. Выплата процентов в последний день месяца. www.open.ru/deposits/kopilka
Вывод денег: СБП 100к, c2c, межбанк 300к (МП) и 800к (ИБ).
● АТБ 18% по НС на ежедневный остаток (хотя по описанию кажется, что на минимальный). При открытии с 25.03! Ограничений по сумме нет. https://www.atb.su/more-money/bank-deposits/savings-accounts/
● Локо-Банк: 18% по НС для новых клиентов первые 2 мес, для других и далее — 15% — https://www.lockobank.ru/personal/vklad/nakopitelnyy-schet/
● Банк Хоум кредит — 18% по НС до 1,5 млн при тратах от 50к по картам (квазикэш и платежи в МП подходят), 17% при тратах 10-50к. https://www.homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
Вывод денег: СБП+межбанк в сумме по 500к/сутки, с2с+нал с «Пользы» в чужих банкоматах — всего 100к с 01.04.22
● Ренессанс Кредит: 18% по НС «РенКопилка» на первые 3 мес, далее 15%. Для пользователей приложения на Android. https://rencredit.ru/a/renkopilka/
● РГС Автомобилист 17,5% + 1% за расходы от 10к по карте со след. мес. https://www.rgsbank.ru/personal/deposits/get-avtomobilist/
● РСХБ: 17% (14% с 01.05) по НС «Моя копилка», мин. 101₽ на остаток до 500к. При остатке выше 1,5 млн — 19% годовых. https://www.rshb.ru/natural/deposits/savings_moneybox/
● Совкомбанк: 17% по НС «Онлайн-копилка». Мин. сумма остатка – 10к. Ограничений по сумме нет. В «Маркете» приложения. https://sovcombank.ru/deposits/onlain-kopilka
Вывод денег: СБП 100к/сутки, 300к/мес; с2с-стягивание; межбанк с тек. счета 50₽.
● УБРиР — 17% по накопительному счёту «Промо» на остаток до 500к в месяце открытия + 2 след. месяца, макс. 1 счёт. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР. https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
СБП 100к; межбанк 0,1%, с2с (стягивание) платное – 2,1%.
● Халва (Совкомбанк): 17% на ост. до 400к — только при условии подключения платной подписки, если сделано от 5 покупок за месяц на общую сумму не менее 10к. halvacard.ru
● Владбизнесбанк — 16% (с 27.04) по накопительному счёту до 500к. Присутствие в 5 городах — Москва, Нижний Новгород, Муром, Владимир, Радужный. https://www.vlbb.ru/chastnym-licam/vklady/nakopitelnyy-schyet/
● Агропромкредит: 16% по НС от 10к, 17% — при покупках от 15к. www.apkbank.ru/ru/ekat/services/individuals/deposits/savings-accounts/04/
● Транскапиталбанк: ТКБ Свободные средства — 15,5% до 10 млн — https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/?id=PodrobnieUsloviya#
Вывод денег: СБП 100к, кэш 300к/мес, с2с.
● Экспобанк: 10 или 15% по НС«Оптимальный»
От рубля до 100к включительно — 10% годовых. От 100к до 5 млн руб вкл-но — 15% годовых, в т.ч. на всю сумму до 100к. https://expobank.ru/home/vklady/deposit-optimal/
● Металлинвестбанк: 15% по НС «Комфортный». https://metallinvestbank.ru/private/deposit/savings-accounts/comfortable/
● «Дом РФ»: накопительный счёт — 15% в месяц открытия и 2 месяца далее (при открытии с 12.04). Прем./зарпл. клиентам — 15,5%. В ином случае 13-14%. domrfbank.ru/deposits/savings-account/
Вывод денег: СБП 300к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 500к/день, 1.5 млн/мес.; кэш; антидонор для некоторых сумм, см. свой тариф. Премиум бесплатен 2 месяца.
● Банк «Екатеринбург»: 14% по НС Удобный (ключевая ставка минус 3%). https://www.emb.ru/services/vklady/udobnyy/
● МКБ: 13-15,25% по НС в зависимости от статуса и суммы покупок. https://mkb.ru/personal/deposits/savings-account
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 13,2% (в мае 13,38%) на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
● SBI Банк: 13% по НС на ост. от 1к до 5 млн, при оборотах 10к/мес — 15%, при 30к/мес — 18% годовых. https://sbibankllc.ru/nakopitel
● Росбанк: Акционный – 13% для новых до 30.06.2022. Для премиальных клиентов ставка 15%. Тариф. https://www.rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/
● Тинькофф Банк: накопительный счёт 10%, с подпиской Pro/Premium/Private — 15-16% годовых.
НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА С % на МИН. остаток (нужно пополнить в день открытия, снятие ведёт к потерям)
● «Банк Санкт-Петербург»: 12% по НС от 15к до 1,5 млн; 15% от 1,5 млн. Новым при открытии по 28.04 — 20% годовых. https://www.bspb.ru/retail/bank-account/savings/
● Альфа-Банк Накопительный — 20% на мин. остаток на 2 первых месяца. Для тех, у кого 3 мес не было подобного счёта. Действующим клиентам — 12% годовых. https://alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/
● Газпромбанк: 18% по НС «Управляй процентом» до 1,5 млн для новых клиентов первые 2 мес, далее и для всех: 14%, возможен рост до 18,5% при условии пополнения на 150к/мес (решается внутрибанком в течение дня).
https://www.gazprombank.ru/accounts/manage-percentage/
межбанк 30к/мес; сбп 100; антидонор для всех кроме зп и премиума
● Почта Банк: 17%, мин. 100к — https://www.pochtabank.ru/service/safe
снятие с карты 100к/мес; СБП 100к; ПБ — антидонор для с2с; в КЦ говорят про 0% перевод в ВТБ на 600к.
● ПСБ. Безлимитный. 16% (13,75% с 13.05) на минимальный остаток от 5к.
ПСБ антидонор, межбанк платный. https://www.psbank.ru/Personal/SavingsAccount/Unlimited
● МИнБ Накопительный счет «Максимальный доход»: 15,5% (13,5% с 05.05) на мин. ост.при поддержании остатка от 5к.
https://minbank.ru/info/chastnim-licam/vkladi/nakopitelnyy-schet-maksimalnyy-dokhod/
● ВТБ. Сейф. 15% на минимальный остаток + 3% за первый открытый в банке счёт на первые 3 мес +1% за покупки от 10 тыс с опцией Сбережения
https://www.vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/nakopitelny-schet-seif/
На мин. остаток не более 1 млн. Вывод денег: с2с-стягивание 100/сутки, 300к/мес; кэш, сбп 100к/мес.
Авангард: с 1 мая повышена стоимость SMS-уведомлений до 69₽/мес (сейчас 49₽). Push бесплатно.
Россельхозбанк снижает кэшбэк с 1 мая
– по кредитной Карте хозяина кэшбэк уменьшили в 2 раза (Базовый 1% → 0.5%, Повышенный 5% → 2.5%, Супер 10% → 5%);
– по кредитной карте Аккор повышенный кэшбэк уменьшили в 2 раза (Аптеки/Животные/Сельхозтовары 10% → 5%, Топливо/Транспорт/Дом-ремонт 5% → 2.5%);
– по Путевой карте кэшбэк баллам уменьшили в 2 раза (напр. в категории Путешествия 3/3.5 → 1.5/1.75 балла);
– по опции CashBack на ВСЁ Своей
карты кэшбэк уменьшили в 2 раза: при обороте до 30 000₽ – 2 → 1 балла за потраченные 100₽, при обороте от 30 000 до 75 000₽ – 3 → 1.5 балла за потраченные 100₽;
– по другим картам и опциям с программой Урожай базовый кэшбэк уменьшили с 1.5 до 0.5 баллов за потраченные 100₽.
По дебетовым Карте хозяина и Аккор изменений пока нет.
Совкомбанк: с 27.04 ставка по накоптельному счёту «Онлайн копилка» — 15% годовых. Сегодня ещё можно успеть открыть и пополнить от 10к и тем самым зафиксировать (уникально для НС) старую ставку 17% годовых до 26 мая.
ВТБ видимо планирует введение подписки на банковские услуги. Проводит опрос.
С карт Московского индустриального банка (МИнБ) теперь стягивать платно: 1,5%, мин 30₽.
ГПБ Мобайл запускает услугу «Антиспам» для борьбы с нежелательными звонками
Подключить ее можно бесплатно в мобильном приложении.
https://gpbmobile.ru/news/page/%D0%93%D0%9F%D0%91%20%D0%9C%D0%BE%D0%B1%D0%B0%D0%B9%D0%BB%20%D0%B7%D0%B0%D0%BF%D1%83%D1%81%D0%BA%D0%B0%D0%B5%D1%82%20%D1%83%D1%81%D0%BB%D1%83%D0%B3%D1%83%20%C2%AB%D0%90%D0%BD%D1%82%D0%B8%D1%81%D0%BF%D0%B0%D0%BC%C2%BB%20%D0%B4%D0%BB%D1%8F%20%D0%B1%D0%BE%D1%80%D1%8C%D0%B1%D1%8B%20%D1%81%20%D0%BD%D0%B5%D0%B6%D0%B5%D0%BB%D0%B0%D1%82%D0%B5%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%BC%D0%B8%20%D0%B7%D0%B2%D0%BE%D0%BD%D0%BA%D0%B0%D0%BC%D0%B8
Хоум Кредит теперь с Mir Pay
Карты МИР от банка Хоум Кредит стали чуть более полезными: теперь они поддерживают добавление в Mir Pay.
Напомню что эта карта МИР в данном банке — это не Польза, а отдельная карта. Кэшбэк только по спецпредложениям партнёров, в акциях платёжной системе она тоже не участвует.
https://www.homecredit.ru/about/bank_news/hcb-platite-kartami-mir-so-smartfona-cherez-mir-pay-26-04-2022/
Газпромбанк продлевает акцию «Легкий перевод» по отмене комиссии за операции пополнения карт сторонних банков («стягивание») для держателей премиальных и зарплатных карт до 30 сентября 2022 года включительно.
https://www.gazprombank.ru/upload/files/iblock/cda/Aktsiya-Legkiy-perevod_27.04.2022.pdf
Тинькофф Банк с 25.04.22 изменил условия бесплатности (https://www.tinkoff.ru/about/terms-changes-news/25042022-tinkoff-amends-tariffs-for-business/) по Бизнес-карте для предпринимателей. По тарифу «Простой» нужно тратить 150к вместо 50к, иначе спишется 490 ₽! По тарифу «Продвинутый» — 400к вместо 200к, иначе будет взята комиссия 1990 ₽.
Если вы клиент Тинькофф Банка, обратите внимание, что банк может предложить на новый месяц повышенную категорию «3% Топливо» — это не кэшбэк за любые АЗС, а кэшбэк за заправки через меню приложения «Cервисы» — «Топливо». Тем, кто не пользовался сервисом, могут предлагать кэшбэк 20% на первую заправку.
Ну и стоит напомнить, что с 26.04.22 до 31.08.22 Тинькофф стал платить в 2 раза меньше кэшбэка по тем MCC, по которым ЦБ ограничил эквайринговую ставку.
Офиц. новость банка https://www.tinkoff.ru/about/news/22042022-tinkoff-updates-the-conditions-of-cashback-programs/
ВТБ просто взял и перестал бонусировать MCC 4899 («кабельные и другие платные телевизионные услуги»).
В исключениях этот код не значится, правила программы лояльности https://www.vtb.ru/-/media/Files/personal/karty/pravila-pr-loyalnosti.pdf — без изменений с февраля.
Позже выяснилось, со слов представителя банка, что бонусы и мили не были зачислены тем, кто злоупотреблял программой лояльности. Было достаточно много фродеров по такому MCC, например, цитирую, «один натранзачил на 1.7 млн, а другой 402 раза за месяц оплатил».
Акция Ситибанка: кэшбэк в Глобусе
Ситибанк запустил акцию по кредитным картам банка.
Условия:
● Срок акции: 27.04.2022 — 31.07.2022;
● Нужна кредитная карта банка, регистрация в акции СМС в текстом Globus на номер 2582.
● Участвуют покупки от 6500₽ в магазинах сети Глобус (онлайн и оффлайн). Исключения: заказы при получении и оплата курьеру;
● Кэшбэк 10%, максимум 1000₽ в отчётный период.
● Начисление кэшбэка в течение 30 дней после окончания каждого отчетного периода.
https://simpleshopping.ru/partners/shopping/internet-shops/globus/
Интернет-заказы совмещаются с выгодой по промокодам. От Сити промокод CBANK0522 даёт скидку 12% на заказ от 8000₽. В супермаркетах на стойке информации можно приобрети подарочные карты любого номинала, действуют год, баланс можно тратить постепенно на несколько покупок.
Проходы в бизнес-залы теперь по Grey Wall вместо Lounge Key. Доступно в залах России и Беларуси. Проход стоит 2200₽, в течение 2 недель возвращают, если у вас есть лимит бесплатных проходов.
https://grey-wall.com/lounges
КЕБ: дебетовая CARD PLUS 0,5-1%
С 1 по 31 мая по пластиковым картам CARD PLUS (которые новые, с 08.10.21 с 1,5% на всё) кэшбэк будет уменьшен до 1%.
При этом по цифровым картам без изменений — 1,5%.
Напомню что карта бесплатная в обслуживании первый год, со второго — 499₽/год.
По старым (выпущенным до 08.10.2021), по которым кэшбэк 5% за кафе/рестораны/фастфуд и АЗС и 1% за всё остальное, с 1 мая будет 3% в повышенных, а за остальные покупки кэшбэк 0,5%.
По кредитным картам URBAN CARD, CARD CREDIT PLUS, METRO пока что без изменений по кэшбэку (и акция с 1000₽ при заявке через Госуслуги).
2 акции от МКБ с май-июнь
Московский Кредитный Банк с 1 мая запускает две акции.
В супермаркет с выгодой
● Cрок акции (покупок): с 1 мая по 30 июня 2022;
● Участвуют новые и действующие клиенты банка, у кого на 30 апреля 2022 не было ни одной действующей карты банка, кроме Visa Virtual, «Сервисная карта».
● Не участвуют клиенты, которые получали приглашение для участия в акциях (персональные по смс/push/email) «10% в супермаркетах», «+2% к вашему вкладу», «Кешбэк за покупки»;
● нужно быть зарегистрированным в программе «МКБ Бонус»;
● за покупки в категории супермаркеты (MCC 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499) начисляется кэшбэк 10% баллами МКБ Бонус;
● Максимум 1000 баллов за каждый месяц;
● Баллы начисляются до 20 числа месяца, следующего за месяцем совершения покупок.
Страница акции; Условия акции (pdf);
Дачный сезон
● Cрок акции (покупок): с 1 мая по 30 июня 2022;
● Участвуют все клиенты, у кого есть пенсионная карта «Мудрость» или «Золотая Мир» для зачисления бюджетных средств.
● нужно быть зарегистрированным в программе «МКБ Бонус»;
● за покупки в категории товары для дома и дачи (MCC 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719) начисляется кэшбэк 10% баллами МКБ Бонус;
● Максимум 1000 баллов за каждый месяц;
● Баллы начисляются до 20 числа месяца, следующего за месяцем совершения покупок.
Страница акции; Условия акции (pdf);
Итого если вы новый клиент для банка: 1 мая оформляем Москарту, она бесплатна навсегда при заявке до 30 мая, а по ссылке друга должны дать 500 баллов за оформление. Регистрируемся в МКБ бонус и закупаемся 2 месяца в супермаркетах по 10к.
ХКБ
1️⃣ Карта Польза. Банк прислал уведомление о том, что с 01.05.22 снизится до 50к/мес общий лимит выталкивания / стягивания с карты /снятия в сторонних банкоматах (сейчас 100к/мес). Комиссия за превышение станет 1,99%, min 199₽ (сейчас 1%, min 100₽). СБП без изменений 500к/сутки — без комиссии.
2️⃣ Банк выложил сборник тарифов. Исходя из него, с 29.04 по НС процентная ставка на ежедневный остаток до 1,5млн₽ будет снижена. Рассчитываться будет по-прежнему — от оборота по картам (любым, суммарно):
14% — от 50к/мес;
10% — 10-50к/мес;
8% — до 10к/мес.
На сумму превышения 1,5млн₽ — 8%.
«Интеррос» приобретает долю в Группе «Тинькофф»
Группа «Интеррос» приобретает 35% акций TCS Group Holding — головной структуры российской Группы «Тинькофф». Сделка получила согласование Центрального Банка РФ.
«Тинькофф» — онлайн-экосистема финансовых и лайфстайл-услуг. Банк «Тинькофф», работающий на рынке с 2006 года, входит в тройку крупнейших банков России по количеству активных клиентов, занимает лидирующие позиции в сфере финансовых технологий, стал первым российским банком, полностью осуществляющим операции онлайн.
Владимир Потанин, президент компании «Интеррос»: «Интеррос» как долгосрочный финансовый инвестор заинтересован в том, чтобы Группа «Тинькофф» и впредь занимала лидирующие позиции на банковском рынке РФ. Мы рассчитываем, что участие «Интерроса» как нового акционера в капитале в сочетании с уникальным опытом управляющей команды Группы «Тинькофф» станут хорошим импульсом для дальнейшего развития бизнеса Группы, создадут добавленную стоимость для всех акционеров, обеспечат еще более современный и высококлассный сервис для ее клиентов».
Олег Тиньков, основатель Группы «Тинькофф», заявил: «Я горд, что вместе со своей командой построил с нуля лучший банк в стране. Консенсус в нашей индустрии — это лучший цифровой банк в мире и основанный в России. Сейчас пришло время уйти на пенсию и заниматься здоровьем и семьей».
Станислав Близнюк, председатель правления «Тинькофф»: «Мы считаем, что сделка с «Интерросом» открывает новую страницу в истории Группы «Тинькофф». Новый акционер заинтересован в сохранении высоких показателей группы, её талантливой управленческой команде и уникальной ДНК «Тинькофф», во главе которой всегда стоял подход client first. Наш менеджмент остается привержен ценностям «Тинькофф» и мотивирован на долгосрочное развитие бизнеса Группы, дальнейший рост её капитализации».
https://www.interros.ru/press/releases/interros-priobretaet-dolyu-v-gruppe-tinkoff/#.YmrIPupn0ew
Цифровые КЕБ тоже зарезал к вечеру. Тот же самый 1% с 1 мая.
Обьединить банк ВТБ с «Открытием» и РНКБ планируется до 5 мая, решение принято президентом 19 апреля — источник РВНП
https://www.kommersant.ru/doc/5329970?
Новости УБРиР
Акция «Майские каникулы»
Оформите кредитную карту My Freedom до 15 мая и получите кэшбэк 500₽ при совершении покупок на сумму от 10 000₽ с 28 апреля до 15 мая. Бюджет акции ограничен 1 819 545₽.
условия акции
Опция Больше плюсов
При подключении опции за покупки в Магните с картой УБРиР теперь начисляются двойные бонусы на карту Магнит (макс. 300 бонусов/мес).
условия опции
ЦБ снизил ключевую ставку до 14% (было 17%).
http://cbr.ru/press/pr/?file=29042022_133000Key.htm
Тинькофф Mir Supreme
Тинькофф открыл предзаказ на премиальные карты национальной платёжной системы Mir Supreme.
Доступна карта для клиентов с уровнем Premium и Private.
Напомню что Tinkoff Premium стоит 1990₽/мес или бесплатно при одном из двух условий:
— покупки от 200’000₽/мес и остатки на счетах от 1 млн₽
— остатки на счетах от 3 млн₽.
Mir Supreme хорош тем что будет вязаться в Mir Pay и акциями от платёжной системы, главная из которых кэшбэк 5% в супермаркетах, ресторанах и такси (требуется разбавление) до конца года.
https://www.tinkoff.ru/tinkoff-premium/cards/black-edition/form/mir-supreme/
Объединение сайтов РГС Банка и банка «Открытие»
1.05.2022 в связи с объединением РГС Банка и банка «Открытие» мы переходим на единый сайт open.ru.
Сайт РГС Банка rgsbank.ru при этом перестанет функционировать.
Если у вас возникли вопросы по продуктам и сервисам РГС Банка или обслуживанию после процесса объединения, будем рады вас проконсультировать по телефону круглосуточного контакт-центра 8 800 700-40-40 или e-mail consult@rgsbank.ru.
С 1.05.2022 вы также сможете найти ответы на основные вопросы на open.ru.
https://www.rgsbank.ru/relocation/?from=small_banner
Банк Санкт-Петербург меняет правила начисления кэшбэка с 1 мая
– по картам Яркая, World Mastercard Black Edition, Visa Cash Back кэшбэк в категориях с ограничениями комиссий от ЦБ снижен до 0.5%;
– по картам ЯСЧИТАЮ, Единая карта петербуржца, зарплатным картам кэшбэк в категориях с ограничениями комиссий от ЦБ снижен до 0.5%, за исключением оплаты топлива;
– по картам Visa Platinum Cash Back кэшбэк за покупки вне повышенных категорий снижен до 0.5%, а также снижена сумма покупок для начисления кэшбэка до 30 000₽ (было 50 000₽);
– по картам ЯСЧИТАЮ изменены категории повышенного кэшбэка на май-июнь: АЗС (MCC 5172, 5541, 5542, 5983), Кафе и рестораны (5811-5814), Такси (4121).
Ренессанс Кредит с 30.04 понижает ставки по накопительному счёту РенКопилка:
повышенная — 15% годовых
базовая (с 4 месяца) — 12% годовых
По картам MIR Supreme с 01.06 кэшбэк 5% будет начисляться только за оплату в ресторанах (сейчас 5% за покупки в супермаркетах, ресторанах и такси — не более 30% трат).
https://privetmir.ru/promo/mir-supreme/dostigaya-maksimalnykh-vysot-1/