Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Выгодные акции банков, операторов связи и платежных систем. Существенные изменения в банковской сфере.
Автор канала экономит своё и ваше время, поэтому самые важные акции публикуются в посте, а все новости подряд публикуются в комментариях.
⚡️ Быстрее и актуальнее + с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir
ЛУЧШИЕ НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА (начисление на ежедневный, а не мин. остаток, возможность пополнения и вывода). Апдейт 27.04.2022.
Актуальную подборку по НС и вкладам см. в закреплённом сообщении телеграм-чата @stavkivklad
● Уралсиб — 20% по карте Прибыль для новых клиентов в первые 2 мес на ост. до 1 млн. Стандартная ставка 14% годовых. Нужны покупки от 10к/мес. Антидонор, межбанк платный
https://www.uralsib.ru/debetovye-karty/pribyl
● Открытие: 19% (15% с 01.05) по НС Копилка. Сумма не ограничена. Выплата процентов в последний день месяца. www.open.ru/deposits/kopilka
Вывод денег: СБП 100к, c2c, межбанк 300к (МП) и 800к (ИБ).
● АТБ 18% по НС на ежедневный остаток (хотя по описанию кажется, что на минимальный). При открытии с 25.03! Ограничений по сумме нет. https://www.atb.su/more-money/bank-deposits/savings-accounts/
● Локо-Банк: 18% по НС для новых клиентов первые 2 мес, для других и далее — 15% — https://www.lockobank.ru/personal/vklad/nakopitelnyy-schet/
● Банк Хоум кредит — 18% по НС до 1,5 млн при тратах от 50к по картам (квазикэш и платежи в МП подходят), 17% при тратах 10-50к. https://www.homecredit.ru/deposits/rub/nakopitelnyi-schet/
Вывод денег: СБП+межбанк в сумме по 500к/сутки, с2с+нал с «Пользы» в чужих банкоматах — всего 100к с 01.04.22
● Ренессанс Кредит: 18% по НС «РенКопилка» на первые 3 мес, далее 15%. Для пользователей приложения на Android. https://rencredit.ru/a/renkopilka/
● РГС Автомобилист 17,5% + 1% за расходы от 10к по карте со след. мес. https://www.rgsbank.ru/personal/deposits/get-avtomobilist/
● РСХБ: 17% (14% с 01.05) по НС «Моя копилка», мин. 101₽ на остаток до 500к. При остатке выше 1,5 млн — 19% годовых. https://www.rshb.ru/natural/deposits/savings_moneybox/
● Совкомбанк: 17% по НС «Онлайн-копилка». Мин. сумма остатка – 10к. Ограничений по сумме нет. В «Маркете» приложения. https://sovcombank.ru/deposits/onlain-kopilka
Вывод денег: СБП 100к/сутки, 300к/мес; с2с-стягивание; межбанк с тек. счета 50₽.
● УБРиР — 17% по накопительному счёту «Промо» на остаток до 500к в месяце открытия + 2 след. месяца, макс. 1 счёт. Для клиентов, которые не открывали накопительные счета в УБРиР. https://www.ubrr.ru/chastnym-klientam/vklady/nakopitelnyy-schet-promo
СБП 100к; межбанк 0,1%, с2с (стягивание) платное – 2,1%.
● Халва (Совкомбанк): 17% на ост. до 400к — только при условии подключения платной подписки, если сделано от 5 покупок за месяц на общую сумму не менее 10к. halvacard.ru
● Владбизнесбанк — 16% (с 27.04) по накопительному счёту до 500к. Присутствие в 5 городах — Москва, Нижний Новгород, Муром, Владимир, Радужный. https://www.vlbb.ru/chastnym-licam/vklady/nakopitelnyy-schyet/
● Агропромкредит: 16% по НС от 10к, 17% — при покупках от 15к. www.apkbank.ru/ru/ekat/services/individuals/deposits/savings-accounts/04/
● Транскапиталбанк: ТКБ Свободные средства — 15,5% до 10 млн — https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/account/?id=PodrobnieUsloviya#
Вывод денег: СБП 100к, кэш 300к/мес, с2с.
● Экспобанк: 10 или 15% по НС«Оптимальный»
От рубля до 100к включительно — 10% годовых. От 100к до 5 млн руб вкл-но — 15% годовых, в т.ч. на всю сумму до 100к. https://expobank.ru/home/vklady/deposit-optimal/
● Металлинвестбанк: 15% по НС «Комфортный». https://metallinvestbank.ru/private/deposit/savings-accounts/comfortable/
● «Дом РФ»: накопительный счёт — 15% в месяц открытия и 2 месяца далее (при открытии с 12.04). Прем./зарпл. клиентам — 15,5%. В ином случае 13-14%. domrfbank.ru/deposits/savings-account/
Вывод денег: СБП 300к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 500к/день, 1.5 млн/мес.; кэш; антидонор для некоторых сумм, см. свой тариф. Премиум бесплатен 2 месяца.
● Банк «Екатеринбург»: 14% по НС Удобный (ключевая ставка минус 3%). https://www.emb.ru/services/vklady/udobnyy/
● МКБ: 13-15,25% по НС в зависимости от статуса и суммы покупок. https://mkb.ru/personal/deposits/savings-account
● Кредит Европа Банк «Card Plus»: 13,2% (в мае 13,38%) на остаток от 10к. crediteurope.ru/privately/raschetnaya_karta_card_plus/
● SBI Банк: 13% по НС на ост. от 1к до 5 млн, при оборотах 10к/мес — 15%, при 30к/мес — 18% годовых. https://sbibankllc.ru/nakopitel
● Росбанк: Акционный – 13% для новых до 30.06.2022. Для премиальных клиентов ставка 15%. Тариф. https://www.rosbank.ru/vklady-i-sberezheniya/akcionnyi/
● Тинькофф Банк: накопительный счёт 10%, с подпиской Pro/Premium/Private — 15-16% годовых.
НАКОПИТЕЛЬНЫЕ СЧЕТА С % на МИН. остаток (нужно пополнить в день открытия, снятие ведёт к потерям)
● «Банк Санкт-Петербург»: 12% по НС от 15к до 1,5 млн; 15% от 1,5 млн. Новым при открытии по 28.04 — 20% годовых. https://www.bspb.ru/retail/bank-account/savings/
● Альфа-Банк Накопительный — 20% на мин. остаток на 2 первых месяца. Для тех, у кого 3 мес не было подобного счёта. Действующим клиентам — 12% годовых. https://alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa/
● Газпромбанк: 18% по НС «Управляй процентом» до 1,5 млн для новых клиентов первые 2 мес, далее и для всех: 14%, возможен рост до 18,5% при условии пополнения на 150к/мес (решается внутрибанком в течение дня).
https://www.gazprombank.ru/accounts/manage-percentage/
межбанк 30к/мес; сбп 100; антидонор для всех кроме зп и премиума
● Почта Банк: 17%, мин. 100к — https://www.pochtabank.ru/service/safe
снятие с карты 100к/мес; СБП 100к; ПБ — антидонор для с2с; в КЦ говорят про 0% перевод в ВТБ на 600к.
● ПСБ. Безлимитный. 16% (13,75% с 13.05) на минимальный остаток от 5к.
ПСБ антидонор, межбанк платный. https://www.psbank.ru/Personal/SavingsAccount/Unlimited
● МИнБ Накопительный счет «Максимальный доход»: 15,5% (13,5% с 05.05) на мин. ост.при поддержании остатка от 5к.
https://minbank.ru/info/chastnim-licam/vkladi/nakopitelnyy-schet-maksimalnyy-dokhod/
● ВТБ. Сейф. 15% на минимальный остаток + 3% за первый открытый в банке счёт на первые 3 мес +1% за покупки от 10 тыс с опцией Сбережения
https://www.vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/nakopitelny-schet-seif/
На мин. остаток не более 1 млн. Вывод денег: с2с-стягивание 100/сутки, 300к/мес; кэш, сбп 100к/мес.
ДОМ.РФ: цифровой МИР
В приложении банка ДОМ.РФ теперь можно выпустить цифровую карту МИР. Поддерживаются Mir Pay и Samsung Pay. В новости банк пишет «Цифровая карта выпускается и обслуживается бесплатно», однако это не так: обслуживание условно-бесплатное, как и у пластиковой карты.
Бесплатное обслуживание будет при выполнении хотя бы одного из условий:
— покупки от 5к/мес;
— наличие кредита;
— наличие счёта экскроу;
— наличие вклада от 100к;
— наличие НС от 100к;
— получение пенсии на карту МИР;
— получение зарплаты от 15к/мес;
Если условие не выполнено — обслуживание 199₽/мес.
По карте можно пользоваться акциями ПриветМИР и получать кэшбэк 5% от банка (сейчас категории Спорт, АЗС, Дом).
Новость; Тариф (pdf);
P.S. Не могу не напомнить что банк уже кидал с кэшбэком, полностью не выплачивая обещанного при выполнении всех условий без объяснения причин.
Банк Авангард запустил сервис для клиентов, получающих доход от личной профессиональной деятельности.
Сервис позволяет самозанятым регистрировать доходы, принимать платежи, формировать чеки и отправлять их своим заказчикам, оплачивать налоги, получать справки и уведомления от Федеральной налоговой службы.
Клиенты, которые еще не зарегистрированы в статусе самозанятого, могут сделать это в интернет-банке Авангарда всего за несколько минут. Физическим лицам, уже имеющим статус самозанятого, для доступа к сервису достаточно подтвердить в интернет-банке свое согласие на работу через Авангард.
Все услуги доступны в разделе «Документы» — «Самозанятым».
Аннулирована лицензия на осуществление банковских операций у АО РНКО «Синергия»
http://www.cbr.ru/press/PR/?file=15042022_100130BANK_SECTOR15042022_100121.htm
ПСБ: изменения в бонусной программе с 1 мая
– по картам Двойной кэшбэк бонус 1% за пополнение карты будет начисляться при условии совершения покупок от 30 000₽ / месяц;
– по Пенсионным картам кэшбэк будет начисляться при зачислении на карту пенсии либо совершении покупок от 5 000₽ / месяц. Также при зачислении пенсии появится дополнительная категория кэшбэка Зоотовары.
https://www.psbank.ru/Personal/Cards/CashBack
Яндекс Счёт
В приложении Яндекс Go (там где такси и теперь куча всего) появился «Счёт».
● Пока доступен только с подпиской Плюс (и то не всем).
● Пополнение с карты (MCC 6012 — не интересный), потом добавят СБП.
● Является электронным кошельком, так что на балансе не более 15к, а траты до 40к в месяц.
● Тратить баланс со Счёта можно на: Такси, Маркет, Афишу, Еду и другие сервисы.
● Основное преимущество: кэшбэк 5% баллами Плюса (ещё, то есть суммируется с начислением за подписку). Действует до 12 июля 2022, даже при поездах на тарифе Эконом.
Пришла очередь Альфы: приложение банка удалено из App Store.
Тинькофф сразу после получения лицензии запустили в Инвестициях торговлю золотом и серебром (раздел Валюты, тикеры $GLDRUB_TOM и $SLVRUB_TOM). Стоит отметить: комиссия тут выше чем при торговле акциями — 1,9%/1,5%/0,9% в разных тарифах, зато это не ОМС — драгметаллы физически находятся в хранилище, и не ETF, то есть нету комиссии за управление фондом.
Банк Открытие запустил эксперимент акцию: покупает наличную валюту (доллары США и евро) по курсу, выше рынка.
https://www.open.ru/exchange-person?exchangeType=cash&from=main_page?utm_source=opentelegram
Ренессанс: смс и страховки
Банк Ренессанс Кредит прислал смс-уведомление о том что с 25.04 будут обновлены условия по дебетовым картам. Некоторые начали паниковать, что якобы банк подключает эти платные услуги и надо бежать в офис писать письменный отказ.
Но это не так: просто изменяются тарифы на 2 услуги.
— СМС-оповещение будет стоит 149₽/мес
— Страхование будет стоит 190₽/мес.
То есть платить за эти услуги вы будете только если они у вас подключены и сейчас или подключите сами в дальнейшем.
Тинькофф снижает
Банк снова снижает ставки по накопительным счетам и вкладам на 3 месяца, с 18 апреля.
Накопительные счета:
— 10% годовых без подписки;
— 15% при наличии подписки Pro;
— 16% при наличии подписки Premium/Private.
Вклад на 3 месяца теперь до 15%.
А вот Райффйзен Банк снизил с сегодняшнего дня, 8% годовых по накопительному счету.
Из Google Play удалены: Юмани, СберМегаМаркет.
Ждем аналогично в App Store. Странно, но СберМаркет еще держится.
Скидки за СБП
Разные точки начали предлагать скидки за оплату по QR-кодам (через СБП). Напоминаю что большинство банков пока что не платит кэшбэк за такие оплаты (пост с вопросами-ответами), так что перед тем как воспользоваться скидкой имеет смысл сравнить стандартный кэшбэк 1% и размер предлагаемой скидки. Оказывается что ~1% и выходит.
● Сеть магазинов Красное&Белое: при оплате по QR-коду СБП или просто картой МИР дополнительно 1% скидки к скидки по программе лояльности, итого до 11%. (на 10% промокод VESNA22). Нюанс: только на белые ценники, а большинство ценников в магазине жёлтые.
● Сеть АЗС Газпромнефть: при заправке от 30л и оплате через СБП скидка 50коп/литра. Нюанс: не все АЗС участвуют, например, все автоматические — нет, так что смотрите список.
По картам Union Pay РСХБ теперь снятие наличных в партнёрских банкоматах платное: 1% (мин 150 ₽/3 usd/eur). Это странно, т.к. по картам Visa/MC/МИР снятие осталось бесплатным. Комиссии нет по премиальному пакету.
UP выпускается в РСХБ по тарифу «Своя карта», «Персональный», по прем. тарифам, а теперь и по тарифу «Путевая карта», стоимость та же — 7500 за моменталку, 9000 за именную карту
Акция «Кешбэк с «ВкусВилл» по кредиткам Ситибанка
Срок действия:с 15-04-2022 по 15-07-2022
https://www.citibank.ru/russia/promo/pdf/Vkusvill_TCs_150222.pdf
МТС запустил акцию: при оформлении карты UnionPay онлайн , возьмут за выпуск всего 5000₽, вместо 10000₽ в офисе. Акция действует до конца апреля, количество карт по акции ограничено: 15000 штук. Условия акции (pdf) ;
Ренессанс: 1000₽ за оформление карты
Банк Ренессанс кредит запустил акцию по оформлению дебетовой карты «Главная».
Условия акции:
● Участвовать в акции могут только новые клиенты, у кого нет продуктов банка;
● Срок акции: 18 апреля — 06 мая 2022;
● Нужно оформить карту по ссылке;
● До 6 мая совершить покупки от 500₽;
● Банк начислит 1000₽ на карту до 31.05.2022;
Условия по карте:
● Бесплатный выпуск и обслуживание карты;
● Доставка карты курьером (не все города России);
● Кэшбэк 1,5% на все покупки, максимум 10000₽/мес;
● СМС-информирование 59₽/мес.
● На остаток по карте начисляется 12% годовых баллами;
Оформить карту; Условия акции (pdf); ПНО (pdf);
Какая платежная система?
Mastercard. Но можно виртуальный МИР потом открыть в приложении, он вяжется в МИР пей
ВТБ сообщает об улучшении интернет-банка. А ещё говорят что приложение Баланс Онлайн для iOS умеет выполнять функции мобильного приложения ВТБ, входить по номеру карты. Не думаю что это на долго.
Перекрёсток сообщает что программа лояльности снова работает на всех кассах. К Пасхе скидка 5% по промокоду EASTER.
ОТП Максимум LITE: акция
ОТП Банк запустил акцию по оформлению дебетовой карты Максимум LITE.
Условия акции:
● Срок акции: 18 апреля — 15 мая 2022;
● Нужно оформить карту по специальной ссылке;
● До 31 мая совершить покупку от 500₽;
● Банк начислит 500₽ на карту до 10 июня, получается 100% кэшбэк;
Условия по карте:
● Бесплатный выпуск и обслуживание карты;
● Можно выбрать платёжную систему Mastercard или МИР;
● Доставка карты курьером (не все города России);
● Бесплатно до 2 дополнительных карт;
● Кэшбэк:
— 7% кэшбэк в выделенных категориях: фастфуд, общественный транспорт, аптеки;
— 1% за остальные покупки;
● Лимит кэшбэка: минимум 200₽, максимум в повышенных категориях — 2000₽, максимум в месяц — 5000₽.
●Начисление кэшбэка не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца.
● СМС-информирование: 2 месяца бесплатно, далее 99₽/мес.
● На остаток по карте от 10’000₽ до 350’000₽ рублей начисляется 14% годовых, при условии совершения покупок от 7’000₽/мес;
Ссылки не найдется?
там
Банкам с 18.04.2022 разрешено продавать наличную валюту. Нюансы: только ту, что поступила в кассы с 9.04. Реальные шансы купить валюту очень малы
Эльвира Набиуллина выступила в госдуме. Инфляцию 4% прогнозируют в 2024 году.
Центробанк продлил решение не брать комиссию с банков за переводы по СБП между физлицами до 01.07.2024.
Неизменными остались тарифы для банков на переводы между физлицами и юрлицами, ИП и самозанятыми: до 3 рублей за перевод.
Сами же банки могут устанавливать такие тарифы и лимиты, как им вздумается, но в следующих рамках:
— переводы до 100к/мес должны быть бесплатными.
— за превышение лимита комиссия не может превышать 0,5% и при этом не более 1500 ₽
— суточный лимит на переводы должен быть не менее 150к.
Уралсиб снижает ставку по «Прибыли» с 25 апреля
По самой выгодной доходной карте меняются условия, коснётся старых и новых карт.
Повышенная ставка для новых клиентов первые 2 месяца — 20% годовых (сейчас 23%).
Для действующих клиентов — 14% (сейчас 18%).
Действует на остаток до 1 млн руб при покупках от 10 тыс. руб/мес (новым клиентам первый месяц без оборота).
Карта обслуживается бесплатно при покупках от 10 тыс. руб, иначе — 99 ₽/мес.
Новыми считаются клиенты, не являвшиеся держателями карты «Прибыль» на протяжении 12 месяцев, предшествующих открытию карты на указанных условиях.
https://www.uralsib.ru/blog/19-04-2022-ob-izmenenii-usloviy-po-karte-pribyl-s-25-aprelya
S7 приостанавливает действие соглашения с альянсом Oneworld с 19.04.2022.
Ранее были приостановлены выписка премиальных билетов и начисление миль авиакомпаниями American Airlines, British Airways, Iberia с 14 марта, Alaska Airlines, а также приостановлена выписка премиальных билетов авиакомпании Qatar Airways.
Скидка 10%: в честь года существования телеграм-канала S7 по промокоду S7BDAY можно получить скидку 10% на билеты любого класса и направления по России 20 и 21 апреля. #s7