Главная страница ББ-Wiki Важное Карта сайта

Акции и комплименты от Уралсиба

В этом полугодии Уралсиб в рамках акций решил увеличить выдачи дебетовых банковских карт. Это касается карт “Лукойл”, “Копилка” и комплекта карт “Весь мир”.

Об этих картах сегодняшняя тема, затрону также речь о бонусной программе “Комплимент”, которая оказалась на поверку весьма любопытной.

Уралсиб-Лукойл

Карта-кобренд с Лукойлом, до конца года выдается с бесплатным первым годом обслуживания (вместо 699 рублей, это также плата за последующие годы обслуживания):

Карта позволяет копить бонусные баллы – 1 балл за 50 потраченных рублей на АЗС “Лукойл” или за 75 потраченных рублей в другом месте. При получении карты нужно внести на счет мин. 1000 рублей.

При оформлении дают 150 бонусных баллов, которые равны рублям и соответствуют (халява!) ~4 литрам бензина марки 95.

Эффективность бонусов для обычных покупок по такой карте – 1,33%.

Уралсиб-Копилка

[spoiler title=’Подробнее’ style=’default’ collapse_link=’true’]

Далее, карта Копилка, также до конца года выдаётся с бесплатным первым годом обслуживания вместо 299 руб.

160

Карта любопытна процентом на остаток: от 4 до 7%. Правда, для этого нужно хранить солидные суммы и именно поддерживать минимальный остаток весь месяц, а значит сводит свою любопытность на нет:

985
А если ещё вспомнить про изменения в текущем году, что зачисление межбанковского перевода здесь стоит теперь 1,2% вместо ранее 1%, то много кто может сказать, что этот банк вообще “берега попутал”.

Ведь на самом деле, неслыханное дело и мракобесие, когда банк берёт комиссию за зачисление денег даже в рамках перевода “сам себе из другого банка” якобы за оказанную услугу. Можно было бы списать эту наглость на то, что терминалы и банкоматы с кэшином стоят на каждом углу, но у нас в Красноярске это явно не так.

Думаю, так банк защищается от возможной “легализации средств, полученных преступным путем, связанных с финансированием терроризма” и т.д. Кто знает про комиссию – не льёт деньги. Кто не знает – попадает на комиссионные в доход банку…

Для оформления карты нужно оформить заявку на сайте, далее полученный электронный сертификат распечатать или сделать его фото и показать в отделении. На счет при получении карты необходимо внести 1000 рублей.

На мой взгляд оба действия не комфортны для клиента.

Во-первых, нет такого – зашёл в офис, оформил карту. Нужно печатать или фотографировать сертификат, нести его в офис, сотрудницы будут его прикладывать в дело.

Во-вторых, чтобы получить бесплатную карту нужно все равно раскошеливаться.

Я с этим столкнулся когда пошел оформлять комплект карт “Весь мир”. Об этом далее.

Мнение:

Думаю никакой отчётности нет, чисто раздувание самим процессом подготовки к походу в банк ощущения, что ты получаешь право на нечто “не для всех”

[/spoiler]

Комплект карт “Весь мир” банка Уралсиб, статус “Premier”

[spoiler title=’Подробнее’ style=’default’ collapse_link=’true’]В начале сентября Уралсиб предложил всем желающим завести по акции карты Mastercard и American Express в комплекте по названием “Весь мир”.

Есть две категории по этому комплекту, попроще, – “Оптимум” – с бесплатным первым годом обслуживания или покручее, категории “Premier” – за 1000 руб в первый год. Срок акции также до 31 дек. 2015 года.

Я решил брать карты со статусом “Premier”, в микроблоге расписал, будто это выгодно: дают за первые операции по двум картам в сумме 5000 комплиментов. Это было бы эквивалентом 1200 рублей в бонусной программе “Комплимент”.

Но в ноябре произошли некоторые изменения по этой программе, посмотрим же, какие возможности сейчас есть у клиентов банка.

Итак, премиальные карты World MasterCard Black Edition и American Express.

Карты могут быть как расчетными, так и кредитными, валюта – рубли/доллары/евро. Обслуживание стоит 3500 руб/год, но по упомянутой акции первый год обслуживания комплекта карт стоит всего 1000 рублей, столько я и выложил сразу при получении.

Тарифы по карте (копия от 02.11.2015, doc).

!i На сайте еще можно найти информацию о старом комплекте карт “Весь мир” с ГО в 6000 руб/год, выпуск которых был прекращен с апреля 2014 г., тогда был кобренд с Аэрофлотом.

Что выгодного в комплекте карт по словам Банка:

  • Премиальное банковское обслуживание. Честно говоря, не уверен насчет этого, исходя из обычного офиса в нашем городе, даже кабинета управляющего для приватной беседы не видно.
  • Страховой полис для выезжающих за рубеж на сумму до 71 000 евро, который распространяется и на поездки по России. Мне предложили его за доп. плату в 2546 руб., согласно тарифам по карте. Весьма странно и выглядит нелепо доплачивать за то, что другие банки за бесплатно дают.
  • Бесплатное снятие наличных за рубежом. Всего 3 операции в месяц. Какая комиссия конвертации возьмется – мне не известно.
  • Доступ в VIP залы аэропортов вне зависимости от класса билетов с картой Priority Pass. Карту-то дали, но стоимость входа стандартная: 27 долларов на человека (возможно, следует уточнить).
  • Бесплатный SMS-сервис. В отличии от пакета “Оптимум” здесь смс бесплатные не два месяца, а постоянно.

В остальном обычные такие условия, когда кэш снимается бесплатно только в своих банкоматах (но не кассах), а бесплатное пополнение возможно только через офисы банка и терминалы.

Ну и, конечно, есть бонусная программа с начислением бонусов за покупки по карте, об этом ниже.

Оформление комплекта “Весь мир” получилось скомканным и неудачным. Об акции сотрудники не знали, хотя я обратился в офис спустя недели две после запуска акции,  сертификат, показанный на ноутбуке их не устроил, пришлось включать модем и отправлять им его на почту.

А это время и, чего уж там, трафик из-за корявых бизнес-процессов в банке.

В итоге после недолгих соображений меня отпустили домой, с обещанием, что сделают всё в лучшем виде, пригласят в офис за картой и тогда уже надо будет подписать документы.

Вот при выдаче карты я и узнал, что обещанный страховой полис будет платный, что меня, конечно, никак не устраивало и оформлять его я не стал.[/spoiler]

Бонусная программа Комплимент

[spoiler title=’Подробнее’ style=’default’ collapse_link=’true’]Все карты банка подключаются к данной программе, но

…за исключением карт MasterCard Gold «Достойный дом детям», MasterCard Standard «Достойный дом детям», Комплекты карт «Аэрофлот-бонус» Prime / Optimum / Premier, World MasterCard Black Edition «Аэрофлот-бонус», World MasterCard «Аэрофлот-бонус», MasterCard Standard «Аэрофлот-бонус», MasterCard Standard «Золотая середина», MasterCard Electronic «Золотая середина», Visa «Телефонная карта», Visa «Лукойл – Уралсиб» и карт с подключенной услугой «Время в подарок».

Некоторые важные моменты, которые я подчерпнул из правил:

  • Комплименты начисляются еженедельно за операции совершенные на предыдущей неделе.
  • Если есть проблемы или вопросы по зачислению бонусов следует звонить/писать: 8-800-700-41-25, hotline@compliment.pro.
  • Если в течение 30 дней после получения выписки на e-mail о накопленных бонусах не поступила жалоба на ошибки, то потом претензии не принимаются.
  • Бонусы аннулируются, если за год не было операций начисления или использования бонусов.
  • Если бонус-программу вдруг отменят, бонусы можно потратить еще в течение 180 дней.

На бонусы можно купить подарок на сайте www.compliment.pro.

Сайт “Комплиментов” действительно стал “современней, удобней, разнообразней”. Для меня лично, видевшего прошлую версию “Комплиментов”, – красивее, функциональнее и насыщеннее ассортиментом.

Вот на главной странице рекламируется посещение аквапарка “Фэнтази Парк” в Москве, один билет стоит 1500 руб или 7075 комплиментов (далее к.).

Или ресторан «Планета Суши» – сертификат на 500 руб отдают за 2358 к.

Условные 1000 рублей скидки – это 4717 к. Но бывают и чуть более выгодные предложения: 4575 к. за сертфикат Евросети на 1000 руб.

За первые транзакции по картам клиенты получают приветственные комплименты:

К сожалению, у нас не густо с точками, принимающими к оплате American Express, потому я так и не смог воспользоваться картой за два с лишним месяца. Даже для этой статьи не нашел времени и места, так не распространен у нас прием этих карт.

Поэтому и не получил свои 3000 приветственных комплиментов. Зато… получил 4000 бонусных баллов за мастеркард, об этом ниже :)

Каждые 25 потраченных рублей – 2,5 бонусов. Иначе говоря 100 рублей = 10 бонусов. По моей выписке это сходится и кстати, идет округление до целого числа.

За покупку на 2700 руб я получил 270 бонусов (10%). За 1 946,15 – 195 бонусов.

Обращаю внимание на начисление приветственных бонусов в размере 2000 бонусов почти через 3 недели после проведения первых покупок.

Обычные бонусы быстренько капнули, а приветственные – нет!

Спустя три недели после покупок пожаловался на горячую линию и мне начислили бонусы в ручном режиме.

Но еще спустя месяц ровно такая же сумма капнула на бонусный счет, что меня, безусловно, порадовало :)

К слову о компетентности сотрудниц банка. Мне предложили сразу после получения карт сделать операции оплаты мобильного в банкомате с обеих карт для начисления приветственных бонусов. Разумеется, как я и ожидал, эти операции были и не бонусируемые, и не могли привести к начислению приветственных бонусов.

Дело в том, что Уралсиб достаточно жадный банк до начисления бонусов, в нашей Wiki есть большой неофициальный список mcc-кодов, за которые не начисляются бонусы по “телефонной” карте банка, думаю, что здесь всё точно также. И уж тем более банк не будет платить за операции, сделанные через ИБ, МБ и свои банкоматы.

Исключения по бонусам:

Начисление Комплиментов не производится при осуществлении Клиентом следующих операций:

  • получение наличных денежных средств через Банкоматы и ПВН;
  • пополнение Карт счета путем внесения наличных денежных средств или безналичным перечислением;
  • перевод денежных средств на текущие, депозитные или иные открытые в Банке счета, а также на все счета, открытые для физических лиц в других кредитных организациях, инвестиционных компаниях, управляющих компаниях, негосударственных пенсионных фондах;
  • валютообменные операции, не связанные напрямую с операциями, указанными в п. п. 3.2 настоящих Дополнительных Условий;
  • погашение Задолженности путем безналичного перечисления с Картсчета;
  • перевод денежных средств с карты на карту;
  • оплата членских и других взносов в благотворительные и политические организации, гражданские ассоциации;
  • уплата налогов;
  • оплата жилищно-коммунальных услуг;
  • оплата телекоммуникационных услуг, мобильной и стационарной связи;
  • оплата услуг, связанных с предпринимательской деятельностью;
  • оплата страховых премий и взносов.

покупка дорожных чеков и/или лотерейных билетов, ценных бумаг, драгоценных металлов, а также операции по оплате ставок и пари в казино и других игорных заведениях, в том числе через Интернет, пополнения «виртуальных кошельков», при наличии у операции признака quasi-cash.

[/spoiler]

Эффективность бонусной программы Комплимент

[spoiler title=’Подробнее’ style=’default’ collapse_link=’true’]Осталось посчитать эффективность расчетов по карте по сравнению с другими “фантичными” и кэшбековыми картами.

Когда я трачу 100 тыс. руб по MC, то получаю в 10 раз меньше бонусов – 10 тыс. комплиментов. На них я могу позволить себе два сертификата в Евросеть по тысяче рублей:

и останется еще скидка 850 к.

Получается, что 10 тыс. бонусов это 2120-2185 возможной скидки (я не забыл про перечеркнутую старую цену).

А значит, эффективность бонусной программы для карты Mastercard2.12-2,18%, что неплохо по сравнению с различными мильными программами или известной всем Кукурузы, которая недавно понизила планку для начисления 3%.

Для American Express эффективность расчётов будет выше (не буду писать расчеты): 2,5-2,6%.

Ну и наконец, посчитаю, чем банк благодарит клиентов при первых расчетах по карте (напомню, плата за год – 1000 рублей): 2000 компл. за MC+3000 компл. за AE.

На 5000 комплиментов вы можете позволить себе получить всё тот же сертификат на 1000 руб в Евросеть или Ozon.ru, Эльдорадо, Техносилу и т.д. :) Ну и напоследок, осталось узнать, насколько выгодно копить здесь бонусы для полетов.

Выбрав наугад даты для полета из Красноярска в Москву и обратно я получил сумму к оплате:

92 376 комплиментов
19 630 руб.

[1 комплимент – 21 коп.]

Напомню, для этой суммы нужно потратить в 10 раз больше по карте Mastercard – 923.760 руб.
Авиакомпания Nordstar была мне предложена как самая выгодная.

NordStar Airlines (Авиакомпания NordStar) — торговая марка ОАО “Авиакомпания «Таймыр», под которой выполняются чартерные и регулярные перелёты из Красноярска, Норильска, Новосибирска и других сибирских городов.


Меня здесь удивило время полета в столицу, на целый час больше, и порадовало то, что все сборы включены в ценник.

В то же время агрегатор предложений от авиакомпаний в лице банка Авангард предложил ценник на порядок выше (на мин. 1892 руб выше или на 10%!):

В продолжение я решил сравнить ценник в “Связной Тревел” и убедился, что у программы “Комплимент” действительно хороший ценник (на 4% меньше):

Для чистоты эксперимента я задал другие значения, из Москвы в Новосибирск и обратно, и в этом случае ценник в авиакомпании “Уральские авиалинии” оказался практически одинаковым, но удивила арифметика Авангарда:

Расчет по Авангарду. Вообще-то, 12880+3100=15980

Зато при всей возможности в Авангарде придется потратить по карте Airbonus Premium примерно на 18% (!) больше для получения такого же бесплатного билета…[/spoiler]

Некоторые выводы

Не особо примечательны вышеназванные карты в Уралсибе, но комплект карт “Весь мир” категории “Премьер” получился интересным. Не сногсшибающим, подобно премиальным предложениям других банков, но вот прям за сколько отдают в руки – вот и такова его цена.

Ведь пополнять карту без комиссий получится только через банкоматы и офиса банка, а значит уже подойдёт не всем, экономящим своё время.

Бесплатной страховки для зарубежья здесь нет, смс-информирование для пакета “Оптимум” дорогое. И само обслуживание на второй год будет уже 3500 руб, так что я без сожалению расстанусь с картами (узелок на память – в августе/сентябре 2016 написать заявление на закрытие счета).

Процент по бонусам любопытен (от 2,1% для Mastercard до 2,6% для Amex) и ассортимент вознаграждений порадует ввиду своего многообразия, я-то обратил внимание в статье только на всякие Евросети и Техносилы, а там на самом деле можно и духи купить, камеру GoPro, различные сумки, часы, билеты в кино…

Всё это вкупе делает программу привлекательной для бонус-хантеров, осталось только узнать точный список mcc-исключений ;)

59 комментариев: Акции и комплименты от Уралсиба

  • 1 2 говорит:

    Спасибо за новый, насыщенный обзор) Думал брать копилку или нет, теперь решил – брать не буду :)

    0
  • oi456 говорит:

    Взял себе лукойл-выхлопа почти никакого, не считая приветственных балов

    0
  • sweet говорит:

    Зачем сравнивать ценник на авиабилеты со связной тревел? Тем более с совсем не дешевым связной тревел. Есть же куча систем метапоиска: скайсканнер тот же, авиасэйлс и т.д.

    0
    • Shtirlitz говорит:

      Да, понимаю, есть вариант искать где дешевле, а есть вариант применить свои бонусные баллы – плюсы связного или что-то подобное.
      Психология потребителя – если есть дисконтная карта – хочется идти именно в эту торговую точку, а не другую, в надежде получить ощутимую скидку.
      Так та же Евросеть подсаживает на бонусы Кукурузы, хотя эти же телефоны/планшеты/ноуты можно в инет-магазинах купить дешевле.

      0
  • Andrew Tishkin говорит:

    Во-первых, нет такого — зашёл в офис, оформил карту. Нужно печатать или фотографировать сертификат, нести его в офис, сотрудницы будут его прикладывать в дело.

    С сохранённой на смартфоне картинкой ходил в офис — даже не заикнулись, что нужно показать сертификат, сразу начали оформлять заявку в программе. Так что зависит от сотрудников, всё же думаю никакой отчётности нет, чисто раздувание самим процессом подготовки к походу в банк ощущения, что ты получаешь право на нечто «не для всех»
    PS: и буклетов про «Весь мир» на столах было напихано полно. Хоть и Уралсиб, но выходит, что разный на Урале и в Сибири :-)

    0
    • Ferrari говорит:

      Да филькина грамота этот сертификат, когда с женой ходил в банк, пока оформляли зашел с телефона и “зарегистрировался” на всякий случай, но про сертификат так и не спросили.

      0
  • laborer говорит:

    Думаю, так банк защищается от возможной «легализации средств, полученных преступным путем, связанных с финансированием терроризма» и т.д.

    Сомнительное утверждение. Если межбанк платный, значит остаётся заливать налом через кассу/банкоматы/терминалы. Значит таких операций у банка больше чем у других. А налом проще “легализовывать средства”. Странно, что этот банк ещё не закрыли как отмывочную контору.

    0
  • Andrew Tishkin говорит:

    К сожалению, у нас не густо с точками, принимающими к оплате American Express, потому я так и не смог воспользоваться картой за два с лишним месяца. Даже для этой статьи не нашел времени и места, так не распространен у нас прием этих карт.
    Мне предложили сразу после получения карт сделать операции оплаты мобильного в банкомате с обеих карт для начисления приветственных бонусов. Разумеется, как я и ожидал, эти операции были и не бонусируемые, и не могли привести к начислению приветственных бонусов.

    Я хотел в Связном проверить POS-терминал МКБ, но в итоге именно что сам решил попробовать заплатить минимальные 100 рублей на Билайн через УС-банкомат. Хотел вообще обойтись oplata.uralsibbank.ru, однако там вышла

    Ошибка при выполнении транзакции.
    возникшая ошибка может означать, что Вы не активировали свою карту. Для активации карты необходимо выполнить операцию, подтверждённую вводом ПИН-кода. Например, просмотр баланса на банкомате или в пункте выдачи наличных на POS-терминале.

    После вторника (когда у банка начинается процесс начисления комплиментов) узнаю, лоханулся ли.
    Кстати, вот почему мне не запомнилось, что для приветственных бонусов нужна именно бонусируемая оплата. Залез ещё раз в ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ предоставления доступа к Программе «Комплимент», процитирую сноску 6: “Начисляются после совершения первой безналичной транзакции по карте в Торговой точке.” Определения торговой точки не нашёл, хоть и с большой буквы, так что весьма неоднозначное условие

    0
    • Shtirlitz говорит:

      Я за кадром оставил историю про то, что пролентяйничав решил во чтобы то ни стало сделать операцию покупки AmEx’ом через интернет. Нашел кнопочку благодарности одного из буржуйского плагина и сделал ему “донат” на один бакс через paypal. Это было 23.11.
      ИБ Уралсиба говорит, что операция была проведена по счету 07.12

      Получается, что ожидать начисления бонусов (приветственных в т.ч.?) надо на этой начавшейся неделе. Но я уверен, что там mcc 8999, за который не будет плюшек.

      0
      • Shtirlitz говорит:

        Желаем Вас проинформировать о том, что по правилам программы Комплименты не зачисляются за оплату телекоммуникационных услуг, мобильной и стационарной связи, а также если операция была сделана используя виртуальный кошелек, в том числе PayPal. Информация об исключениях доступна на нашем сайте: https://www.compliment.pro/ru/faq#faq-item-21

        Для того, чтобы Вам были зачислены приветственные Комплименты Вам необходимо совершить покупку, которая не входит в список исключений. Также, информируем о том, что Комплименты начисляются еженедельно за транзакции, совершенные не предыдущей неделе с того момента, когда деньги были сняты с Вашего счета.

        0
    • Andrew Tishkin говорит:

      В Связном облом. Хоть на дверях и была наклейка МКБ с логотипами экзотических карточных систем, но аппарат на AmEx плевался ошибками. Пришлось задействовать MC.

      С приветственными бонусами выкрутился, и это оказалось просто. В терминале пополнил Тинькофф. :chikichiki:
      Жаль только сертификаты Ozon малого номинала закончились, надеюсь это из-за праздников

      PS: не смог найти блоге историю о том, как к кому-то из здешних друг-американец приехал и раздумывали, куда его америкэн-карту пристроить. Мои идею про Сбер можно считать неудачной – на экране в гордом одиночестве кнопка снятия наличных

      0
  • bigbeat1977 говорит:

    Аналогично автору получил двойные приветственные комплименты после жалобы на ГЛ)

    0
  • Artem Oreschenkow говорит:

    Аналогично – двойные приветственные баллы (5000+5000).
    Небольшое уточнение по СМС-информированию: для комплекта “premier” оно бесплатно (п.22 в тарифах

    0
  • Sergio говорит:

    Фу, амекс с чипом…

    0
  • FROZEN говорит:

    А про отсутствие страховки в бесплатном варианте карт (и за 1000 премьер) сразу сказано в условиях. Так что в этом плане банк честен – хочешь страховку – плати обслугу в полной мере

    0
  • Ferrari говорит:

    Входящий C2C тоже с комиссией 1,2%?

    0
  • kyrus говорит:

    Неужели начали платить за рекламу? УС это УГ.

    0
  • Rusk говорит:

    первый продукт из обзора кто-нибудь юзает? список исключений похож на телефонку?

    0
  • Уважаемые, черканите в личку, кто крутит сейчас или крутил в прошлом уральскую лукойл. Сейчас 1.3 но всё равно, есть несколько вопросов.

    0
  • Shtirlitz говорит:

    Уважаемый Штирлиц!

    В связи с изменением тарифов на годовое обслуживание карт “ВЕСЬ МИР” Premier с 01.01.2016 г. комиссия по Вашим премиальным картам “ВЕСЬ МИР” составит 6000 руб. в год и будет списана в дату выпуска/перевыпуска Вашего комплекта карт по истечении текущего года действия карт.
    C уважением,
    Ваш БАНК УРАЛСИБ

    0
Страница 1 из 212»

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Полезное

Были удалены ссылки на долго не обновляемые материалы

Все mcc-коды (справочник)
Пользователи сайта
Гаранты сделок на сайте
Anybalance – незаменимая Android-программа балансов всего и вся.

Сообщества блога и микроблог Штирлица (обн. 13.06.2017)
Заметки индейца о пути хоббиста (обн. 20.08.2017)
Цитатник блога
Фин-анекдоты и байки
Секретный словарик
Обналичка без потери ЛП
(Не)/Честный грейс

Полезные ссылки

Bestchange (мониторинг обменников)
Околохоббистская тематика:
Храни Деньги
Деньгомер.info
Зарплата №13: доход в режиме хобби
Всё о плюшках и профите
Доход на диване

Обратная связь

На e-mail || в приват
@Shtirlitzzz в Telegram

Последние комментарии

Система Orphus: если нашел ошибку - выдели слово и нажми CTRL+ENTER
Яндекс.Метрика