Главная страница ББ-Wiki Важное Карта сайта

Самый неожиданный запрос с отсылкой на 115-ФЗ

Публикация в группе: Микроблог Штирлица

Из свежего коммента в блоге про банк ПАО “Югра”:

Автор: Korvin
Комментарий:
Мне интересно, каким образом они [сотрудники банка Югра] приплетают 115-ФЗ, а именно пункт 14 главы 7, тогда как глава 6 четко и ясно указывает нам на суммы в 600.000 рублей?

Думаю, будет уместно процитировать:

14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
(п. 14 введен Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

Но мне больше нравится пункт 1 ст. 6 упомянутого 115-ФЗ:

операции с денежными средствами подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей.

И также контролю подлежат сомнительные по мнению Банка операции, если они с такими доп.факторами как пополнение счетов третьими лицами, в т.ч. межбанковским переводом, в частности юр.лицами, получение либо отправка денежных средств из-за границы/за границу. И так далее.

Но самый неожиданный запрос я на днях получил от ВПБ, в котором у меня есть две карты. Ну вы знаете, в блоге есть два обзора карт:

ТП Удобный (окт. 2014), Картавклад (март 2015).

И вот свеженький запрос, полученный на почту 29 февраля:

Иными словами управляющий Банка ВПБ просит справку о доходах за 2015 год и уточнение изменений паспортных данных. Вторая часть не должна смущать или отвлекать: у меня не было и нет оснований что-то менять за прошедший год, да и банки обычно ограничиваются рассылкой смс в духе: “что-то изменилось? Измените свои данные в офисе банка”.

А вот спрашивать данные о доходах без указания интересующих счетов, без отсылки на конкретные операции либо объем по ним, просто ссылаясь на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и терроризм – это лихо, братцы и сестры  :yhoo:

Ни одного указания на факты, мол, операции пополнения нас смущают или у вас сомнительные операции снятия наличных… Однажды ВПБ, кстати, прикопался к тому, что я через ИБ выводил деньги на Элекснет!

Если вы прочитали текст выше с ухмылкой, в духе “без дыма огня не бывает, ты Штирлиц сам виноват и попал под пресс очередного банка” и “просто так такие письма не пишут”, то я ничего скрывать не буду, свои транзакции за прошедшие полгода предоставлю.

Палим скриншоты по двум картам с 1 июля по 1 марта, карта первая:

Карта вторая, продукт “картавклад”, чьим достоинством я считаю прием средств через с2с через ИБ:

Красным выделил снятия денег за полгода, внутрибанк отдельно. Остальное с2с или оплата по мелочи.

Может быть, банк решил копнуть поглубже? В письме от управляющего этого не видно. Хотят доходы видеть и всё тут.

Письмо в ответ я написал, посмотрим результат…

P.S. Банки все-таки нагнетают обстановку, т.к. их нагибает Центробанк, обычная их формулировка в этом случае

Учитывая рекомендации Банка России и принимая во внимание опыт ведущих российских и зарубежных банков, Банк реализует процедуру изучения клиентов и оценивает риски потери деловой репутации, возникающие при обслуживании.

В скором времени расскажу про блоки “старичкам” от Айманибанка и как развивается моя ситуация с заблочившим меня Ренессансом.

29 комментариев: Самый неожиданный запрос с отсылкой на 115-ФЗ

  • 1.2 говорит:

    Роман, у вас суммарный оборот по второй карте 280-120, если я не ошибся, обычно смотрят на оборот свыше 600-000, но видимо вы в вашем красноярском филиале один из крупнейших клиентов и больше смотреть не на кого)))

    0
    • Shtirlitz говорит:

      Конечно, они в шоке там. То я карту пришел оформлять, которую (возможно) никто не оформлял, то вторую захотел, о которой только-только новость прошла, тоже не в курсе были. Да еще вклад онлайн открыл и суммы туда-сюда гонял, офигел ваще.
      Наверное сверху спустили распоряжение ловить крупных дельцов, вот он я и попался.

      1
  • booster2000 говорит:

    Потому что сидят тупые бабы, которые кроме как покраски ногтей и волос больше ни о чем понятия не имеют. Мозгов то нет. В Росфинмониторинге уже устали сами от таких идиотских работников банков.

    0
  • Dieser говорит:

    Роман, вот тебе тоже веселый запрос. Тут банк уже просит справку 2-НДФЛ не у клиента, а у того кто отправлял деньги.
    Сумм не стоит удивляться, там суммы за весь год + перечисления зарплаты. Ничего хоббисткого нет, просто видимо банку не понравилось быстрое движение средств.
    Но банк не прекращает звонить и уговаривать взять кредит, видимо хочет помочь террористам. :!: !-
    https://www.dropbox.com/s/4z4xoe2s14og8n0/IMG_2207.jpg?dl=0

    1
  • Beez00mie говорит:

    Есть знакомая репетитор ей тоже такое письмо пришло от впб , теперь не знает как доход подтвердить она не ип ,договоров на оказание услуг нет.

    0
  • Kashevar говорит:

    банчок тоже готовится предстать перед всевышним, и если тот строго спросит – а что ты сделал для общего дела, кроме как обналичил 100ккк игилоподобным – он покажет справку Штирлица и ему все грехи спишутся

    1
  • Sadagio говорит:

    Интересно, у управляющей фамилия всё-таки Карелиной? В ситуации, когда потянуть время нужно, можно уточнить у банка, является ли Карелиной управляющим, а если нет, то кто тогда от лица управляющего запрос прислал становится интересным.

    1
    • 1.2 говорит:

      Вообще кстати странно, что фамилию просклоняли…
      Или это именительный платеж такой?
      Вот тут упоминается некая Оксана Карелина https://www.vpb.ru/news/1853/
      Управляющий — Карелина Оксана Александровна http://finansist-kras.ru/vpb
      За что же ее просклоняли то так?
      В Красноярске 15 августа 2014 года начал работу операционный офис «Красноярск» Новосибирского филиала АКБ «Военно-промышленный банк» (ЗАО). Руководителем офиса назначена Карелина Оксана Александровна.
      А до того она в Евротрасте работала. У которого еще лицензию отозвали за отмывание/стирку денег.
      Карьера
      В 2014 году назначена управляющей открывающегося операционого офисановосибирского филиала «Военно-промышленного банка» в Красноярске.
      До назначения работала управляющей операционного офиса барнаульского филиала «Европейского трастового банка» («Евротраст») в Красноярске.
      Компания зарегистрирована 5 сентября 2002 года регистратором Межрайонная инспекция Министерства Российской Федерации по налогам и сборам №39 по г. Москве. Управляющий организации — Карелина Оксана Александровна. Компания ОПЕРАЦИОННЫЙ ОФИС БАРН. ФЛ КБ «ЕВРОТРАСТ» находится по адресу 660049, г. КРАСНОЯРСК, ул. ЛЕНИНА ЗД 79 «А» литер Г, основным видом деятельности является «Деятельность банков и кредитных организаций; прочее денежное посредничество». Организации присвоен ИНН 7744000334, ОГРН 1027739154497.

      0
  • FonBaron говорит:

    Пофигу мне – один хер, подавать в суд буду. Они, чё, выще офонарели?

    0
Страница 1 из 11

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Полезное

Были удалены ссылки на долго не обновляемые материалы

Все mcc-коды (справочник)
Пользователи сайта
Гаранты сделок на сайте
Anybalance – незаменимая Android-программа балансов всего и вся.

Сообщества блога и микроблог Штирлица (обн. 13.06.2017)
Заметки индейца о пути хоббиста (обн. 20.08.2017)
Цитатник блога
Фин-анекдоты и байки
Секретный словарик
Обналичка без потери ЛП
(Не)/Честный грейс

Полезные ссылки

Bestchange (мониторинг обменников)
Околохоббистская тематика:
Храни Деньги
Деньгомер.info
Зарплата №13: доход в режиме хобби
Всё о плюшках и профите
Доход на диване

Обратная связь

На e-mail || в приват
@Shtirlitzzz в Telegram

Последние комментарии

  • (Дайджест лето-2019, 13:03)
    Традиционно добавлю ВТБ-БМ “Мой бонус” на 01 квартал 2020 г. – 3 % от суммы операций (покупок), совершенных с использованием Карт MasterCard Standard/Visa Classic, в Бонусных категориях «Флористика. Цветы», «Рестораны, кафе, бары»; - 5 % от суммы операций (покупок), совершенных с использованием Карт MasterCard Standard/Visa Classic, в Бонусной категории «Подарки и сувениры», «Фитнес- клубы»; - 5 % от суммы операций (покупок), совершенных с использованием Карт MasterCard Gold/Visa Gold, в Бонусных категориях «Флористика. Цветы», «Рестораны, кафе, бары» – 10 % от суммы операций (покупок), совершенных с использованием Карт MasterCard Gold/Visa Gold, в Бонусной категории «Подарки и сувениры», «Фитнес- клубы»; Пруф.
  • (Дайджест лето-2019, 05:36)
    Paxan, @blogbankir, @bbchat
  • (Дайджест лето-2019, 20:20)
    как в телеграмме найти?
  • (Как я закрыл ипотеку, 01:31)
    Молодцы, поздравляю! Я квартиру купил между женами и детьми и за свои, но хочу еще одну, и есть мат.капитал у жены. Пока думаю, как бы его пристроить
  • (Отличия в дебетовках Хоума, 10:58)
    дел
  • (Revolut, 07:40)
    Купить «туристическую» сим-карту. Они почти у всех провайдеров идут с европейскими номерами. Но кроме европейского номера телефона вам нужен документ подтверждающий право жить в ЕС. Шенгенская виза «С» не подходит.
  • (Revolut, 18:13)
    Посоветуйте как можно открыть карту без европейской симкарты.
  • (Дайджест лето-2019, 08:14)
    По старой памяти традиционно добавлю ВТБ-БМ “Мой бонус” на 4 квартал 2019 г. «Кафе, бары, рестораны», «Авиа и ж/д билеты», «Аптеки», «Одежда» - 3/5% «Подарки/сувени ры» - 5/10% ПРУФ: https://www.vtb .ru/personal/ka rty/moj-bonus/- /media/Files/pe rsonal/karty/mo y-bonus/4q19.pd f
  • Оксана(Выбор онлайн-бухгалтерии: Эльба и Мое дело, 13:35)
    К сожалению, машины тоже ошибаются и так как к нам часто приходят на обслуживание после подобных сервисов, то честно говоря иногда проще разгрести за не очень грамотным бухгалтером, чем за таким сервисом. Ничего нет, кроме уверенности у того, кто там обслуживался, что всё у него всё замечательно, а спустя много лет или месяцев случайно выясняется, что всё вовсе не так. Наверное, это удачное решение для предпринимателе й, которые понимают хоть что-то в бухгалтерии и готовы сами вникать и разбираться иногда, а также следить и проверять, а не просто думать, что у него всё хорошо. МОЁ ДЕЛО очень сырое... Для ведения ОСН ...
  • (Дайджест лето-2019, 13:31)
    Позор Мегафону! Могли уже и выплатить эти несчастные проценты!
  • (Дайджест лето-2019, 22:38)
    так как бы давно уже всё и вся в телеграмм
  • (Дайджест лето-2019, 19:01)
    Та как-то совсем мало статей :nene:
  • (Как я закрыл ипотеку, 15:07)
    Где пруфы?? Так не бывает, вот не верю и все!
  • ВЛАД(Как я закрыл ипотеку, 07:38)
    ДД.ОТЛИЧАЯ СТАТЬЯ ИЗ ЛИЧНОГО ОПЫТА.СПАСИБО.
  • (Дайджест лето-2019, 19:40)
    Хорошо, что блог не совсем закинул :good:
  • Ранее » Страничка с последними комментами
Система Orphus: если нашел ошибку - выдели слово и нажми CTRL+ENTER
Яндекс.Метрика