Главная страница ББ-Wiki Обсуждалка Важное Карта сайта

Мошенничество: “Мы погасим ваш кредит!”

Added to bookmarks: 0

Мошенники постоянно напоминают людям о своем присутствии, каждый раз придумывая все более оригинальные и прибыльные схемы обмана. Начало 2014 года не стало исключением – в сети появилось несколько «оригинальных» ресурсов, которые якобы оказывают помощь в оплате кредита, пошли спамные смс-рассылки. Люди, как правило, верят, и остаются без крупной суммы денег.

В чем суть?

Так называемая посредническая фирма предлагает действующему заемщику с активным кредитом, внести на ее счет определенную сумму – от 20 до 40% от общего размера задолженности. Посредник гарантирует, что все дальнейшие обязательства по погашению займа он берет на себя. Схема очень «сладкая» для заемщика, ведь он, заплатив лишь часть суммы, навсегда забывает про свои долговые обязательства.

Пример спамной SMS-рассылки и сайта

Пример спамной SMS-рассылки и одного из таких сайтов

Как это работает?

Принцип работы пирамиды очень прост. Обслуживание первых клиентов (погашение их кредитных обязательств перед банком) осуществляется за счет «авансовых платежей» других заемщиков, которые появляются позже. В принципе, схема работоспособна и может приносить немалую прибыль до определенного момента, пока должников-клиентов не становится слишком много. При этом всегда есть опасность, что каждый последующий клиент захочет забрать свои деньги, которых, по сути, уже нет – они пошли в качестве оплаты ежемесячного платежа по кредиту предыдущего участника.

Получается следующая схема. Клиент заключает договор с мошеннической организацией и передает ей деньги. Получатель средств передает их третьим лицам, которые и вносят платежи по существующему займу. Даже при успешном погашении кредита перед банком (если человек оказался в числе первых клиентов мошенников) клиент оказывается должен некому третьему лицу, ведь сами мошенники со своего счета ничего и никому не отправляют.

Почему люди верят?

Возникает вполне логичный вопрос, почему люди верят в столь открытую на первый взгляд ложь? Зачем отдавать деньги незнакомой компании, ведь на лицо мошенническая схема? Но и здесь злоумышленники все отлично просчитали – они исправно платят по счетам первых своих клиентов, которые, в свою очередь, рекламируют столь уникального «помощника». Информация о компании, которая спасает от кабальных задолженностей, передается из уст в уста.

Конечно, одних отзывов мошенникам недостаточно. Они раскручивают агрессивную и достаточно мощную рекламную компанию в социальных сетях. Их цель – получить как можно больше клиентов в кратчайший промежуток времени. Рекламные заявления злоумышленников выглядят обнадеживающе – «мы оплачиваем ваши кредиты за счет своих денег…», «мы инвестируем в фондовый рынок и за счет этого совершаем выплаты…», «мы изобрели совершенный инструмент инвестиционной доходности…». Вариантов много, но на большинстве сайтов они «слизаны» под копирку, ведь у злодеев просто нет времени на пояснения принципов своей деятельности. А зачем, ведь вполне хватает нескольких громких слоганов.

На что расчет?

Конечно, глупо думать, что создатели таких мошеннических схем планируют всю жизнь выполнять свои обязательства. Как только набирается определенное количество клиентов и набегает внушительная сумма, мошенники сворачивают деятельность и навсегда пропадают со своих офисов и просторов интернета. За их спиной оказываются тысячи, а то и десятки тысяч обманутых и доверчивых людей, которые отдали большие деньги в надежде навсегда избавиться от еще надоедливого долга.

Существуют такие компании не более нескольких месяцев – этого вполне достаточно, чтобы набрать внушительную клиентскую базу и заработать большие деньги.

В чем опасность?

Клиент мошенников теряет вдвойне. Во-первых, он отдаёт крупную сумму одним платежом (от 20 до 40% долга, как упоминалось ранее). Во-вторых, о наличии задолженности и начислении пени он узнает слишком поздно. Мошенники совершают несколько платежей и прекращают это делать. Когда реальный заемщик узнает об этом? – Большой вопрос, не все банки сразу обзванивают заёмщиков.

Как следствие – потерянные деньги, большой кредит перед банком, дополнительные штрафы и испорченная кредитная история.

Куда деваются деньги?

После раскрытия нескольких подобных схем стало понятно, что далеко не все деньги попадают в банк. В большинстве своем они «оседают» в многочисленных офисах, за которые также необходимо платить. Часто конторы открываются в лучших местах – прямо в центре города. Еще одна статья расходов – заработная плата персоналу, которая также далеко не самая низкая. К примеру, директор офиса имеет зарплату до 200 тысяч рублей в месяц.

Что делать?

Заключенный с мошенниками договор не дает никаких прав. Юристы просто разводят руками – они бессильны. Де-факто посредническая компания не нарушила закон, ведь она никаких денег не брала и ничего не отдавала. Договор – просто бумажка. Самое парадоксальное, что деятельность таких компаний квалифицируется, как законная. Единственное нарушение заключается лишь в том, что деньги без ведома клиента передаются третьей стороне.

Какие же выводы?

А вывод может быть только один – никогда не верить в сказку о бесплатном сыре. В нашей жизни подобные подарки исключены. Что касается правоохранительных органов, то они не могут завести дело на мошенников, ведь заявлений от обманутых клиентов попросту нет. Но даже если дело дойдет до суда, то доказать что-либо почти нереально.

Так что же делать? Будьте предельно осторожными. Не верьте «дядям», которые обещают «золотые горы» – это путь к большим потерям и слезам.

15 комментариев: Мошенничество: “Мы погасим ваш кредит!”

  • 11..11..11 говорит:

    Изучил указанный в статье на самом видном месте сайт roskapital.com, выглядит солидно и нашел там предложение для агентов: “3. Зарабатывайте от 5% до 20% суммы средств, поступивших на счет компании”. А может эта статья под видом антирекламы скрытая реклама?! Мошеннические схемы ведь в некоторых кругах считается понятием исключительно положительным :!:

    Да и в реальности ведь нет никакого мошенничества, с чего это автор взял?! :shock: Компания официально работает, людям помогает с нехорошими банками бороться, судится с банками, выигрывает, а на нее тут наветы вешают. Это все сотрудники банков, они бывшими не бывают :evil:

    0
    • Shtirlitz говорит:

      Ок, ок, самые умные могут податься к этим “хорошим ребятам”. Вот схема.
      Берём кредит на 300 тыс. 100 тыс отдаем роскапиталу и считаем, что за нас заплатят. Доход 200 тыс.
      100 тыс. берем в банке, 35 тыс отдаем всё тем же ребятам и пусть платят. 65 тыс. доход.
      Вот так вот ничего особо не делая ребята мы взяли на себя кредиты на 400 тыс., с ними расплатятся те самые хорошие ребята, что получили от нас 135 тыс., а мы в итоге получили получили доход 265 тыс.
      Только вот если через год контора пропадёт, чувствую, долг так и останется на уровне 400 тыс (если платежи шли весь год).

      0
    • serb говорит:

      Что то на сарказм ваш комментарий не похож.
      Такто директор Древпрома Сундуков уже в СИЗО под следствием, вместе со своим главбухом. Дважды судимый за мошенничество Евгений идет за третьей судимостью. Пирамида прожила чуть больше года с осени 2012.

      0
      • 11..11..11 говорит:

        Если Вы мне, то я не о Древпроме, а о Роскапитале. Мелкие мошенники, к коим мой комментарий относился, должны были бы посыл понять. Во-первых, о том, что пока дела идут хорошо, нельзя говорить о мошенничестве, все абсолютно законно! Покажите мне статью УК, под которую подпадает описанная выше полублаготворительная деятельность. А во-вторых, если кого-то рано или поздно сажают, то не потому что это, явное, мошенничество, а потому, что схема слишком разрослась, зашла в тупик, в итоге суммы ущерба и пострадавших много и сверху принимается решение “посадить”, навесив какую-нибудь статью. Аналогичное решение могут принять и по любым более мелким случаям мошеннических схем, просто руки не доходят с мелюзгой возиться :idea:

        0
  • Котэ говорит:

    8 800 775 -21 -42

    0
  • Hitman говорит:

    В посте реф ссылки не хватает :) А так тема давно юзается сейчас видимо ее более масштабно стали продвигать.

    0
  • llluba.d говорит:

    Пирамидальную схему у нас можно только банкам использовать,бесплатный сыр только для них,они нам наши же деньги в долг дают под проценты,у одного дурака взял под 10%(а инфляция 8% процентов ))) в год,другому отдал под 20%,при том одни и те же деньги выдают 10-12 раз…..да что говорить на ютубе полно информации….любой банк тут же схлопнется если прекратится поток клиентов,а если за своими деньгами придут хотя бы 30% вкладчиков единовременно то пиши пропало ))) вот и думайте кто мошенник )))

    0
    • 11..11..11 говорит:

      “Информация на ютубе” :mrgreen:

      0
      • Shtirlitz говорит:

        «А на Ютубе говорят, что в Рязани кур доят». А еще в Рязани пироги с глазами. Их едят – они глядят.
        Сорри, если кто из Рязани %-)

        0
        • ethan говорит:

          сам ведь прекрасно знаешь, что это так, что же мешает согласиться?
          не для штирлица – fintraining.livejournal.com/5615.html гуру критикует информацию с ютуба, призавая таки ее основные моменты. цитата оттуда

          “Банки могут выдавать кредиты, не обеспеченные привлеченными денежными средствами”

          Да, и вправду, могут.

          Любому банковскому сотруднику уровня чуть выше простого клерка эта банальность хорошо известна и никаких эмоций не вызывает.

          а у вас батхёрт она не вызывает?

          :idea: (предугадаю ответ – нет, я банковский сотрудник уровнем чуть выше простого клерка) :grin:

          0
Страница 1 из 11

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Панель управления

Обзоры сервисов и карт

Карты и платежные с-мы

Anybalance – незаменимая Android-программа балансов всего и вся.

Кошельки, платежные сервисы:
Qiwi, Элекснет, Яндекс-Деньги, Webmoney, Telemoney,
Paypal, Z-Payment, Ubank, ПСКБ (веб-кошелек)

В своё время было любопытно:
Билайн+Qiwi
Мегафон+Qiwi
Теле2+Qiwi

Космос от Хоум кредита

Карта с дисплеем от Авангарда

Мегафон-карта: когда баланс телефона доступен в пластике

Сверхкарта+: 7% кэшбека

Доходная карта от Восточки

Точка: один из лучших банков для ИП и юрлиц

МТС Smart деньги: бесплатная связь в МТС
Рокетбанк: один из лучших дистанционных банков
Бонус-программа S7
Уралсиб+Комплимент
Хоум кредит Удачные покупки: одна из лучших кэшбек-программ
Росбанк Сверхкарта: 10% кэшбека
Touch-Банк: любопытный, но глючный дистанционный банк
Авангард (Airbonus): выгодное накопление авиабонусов
Лето банк (“Зеленый мир”, ныне Почта Банк)
Райф: зп карта
Совкомбанк: зп карта
Юникредит
Открытие (карта ко вкладу)
Ренессанс-кредит (дебетовка+накоп.счет)
Kari: одежда и обувь за бонусы


Tinkoff Black: выгодная карта
“Кукуруза-2015 + “Двойная выгода”
Плат.карта Билайн
All Inclusive Промсвязьбанк
FAQ по “Прозрачной” карте
МТС-деньги + “МТС Деньги Вклад”
Лето Банк (ныне Почта банк)
Ранее “Дебетовки месяца”:
Райффайзенбанк, Татфондбанк
Альфа Банк и Бинбанк с кэшбеком
СКБ и ВТБ24
Кедр, Российский капитал, Газпромбанк, ИТБ, Экспобанк
РСХБ, Росбанк, Связь-банк, Юниаструм, Contact Card
Акбарс, АТБ, Восточный Экспресс, КЕБ, МТЭБ, ОТП, ПСКБ, Уралсиб




Полезные ссылки

Bestchange (мониторинг обменников)
Околохоббистская тематика:
Храни Деньги
Деньгомер.info
Зарплата №13: доход в режиме хобби
Всё о плюшках и профите
Доход на диване

Обратная связь

На e-mail || в приват

Наш Telegram-канал новостей @blogbankir

Посл.комменты

  • (Лето Банк, 15:40)
    СИТУАЦИЯ!! Мошенники Выманили деньги на карту: 4182 6000 5886 1062 Знатоки подскажите что это за карта Почта Банка 4182 6000 5886 1062 По сайту https://psm7.co m/bin-card определяет BIN:418260 ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА:VISA ВЫДАНА БАНКОМ:VTB BANK OJSC ТИП КАРТЫ:DEBIT КАТЕГОРИЯ КАРТЫ:PREPAID СТРАНА:RUSSIAN FEDERATION Хотя на самом деле это Почта банк вот здесь уже кто то попался и был разбор полетов: https://www.ban ki.ru/forum/?PA GE_NAME=message &FID=61& ;TID=342505& ;PAGEN_1=2#foru m-message-list Я Хочу узнать что это за карта виртуалка или какая то предоплаченная неименная с которой они побежали в банкомат. Может кто узнал начало номера карты дайте ссылку на неё пожалуйста.
  • (Дайджест января-2019, 10:41)
    Россельхозбанк открыл интернет-магази н по продаже оригинального форм-фактора банковской карты в виде кольца. Теперь уникальная технология бесконтактной оплаты покупок, выполненная в виде украшения, стала доступна всем клиентам Россельхозбанка . Интернет-магази н открыт в партнерстве с производителем колец – компанией Пэй Ринг. Платежное кольцо Mastercard РСХБ – это новая форма платежной карты, внутри кольца из прочной циркониевой керамики расположен чип-модуль, обеспечивающий платежную функцию по технологии NFC. Платежи осуществляются путем поднесения руки с кольцом к терминалу, поддерживающим функцию бесконтактной оплаты картой. Аксессуар представлен в нескольких вариантах дизайна: это стильная и удобная в эксплуатации черная керамика. новость на сайте банка выбрать кольцо
  • (Дайджест января-2019, 11:21)
    Примсоцбанк объявляет о начале поддержки Samsung Pay для карт платёжной системы Visa. Теперь сервис доступен клиентам Примсоцбанка – держателям карт Visa, использующих совместимые смартфоны и носимые устройства Samsung. новость на сайте банка
  • (Словарик замаскированных банков, 21:21)
    Карандаши точат китайской подстругалкой
  • (Дайджест января-2019, 15:55)
    Сбербанк запустил моментальную бизнес-карту 09.01 Моментальную бизнес-карту Сбербанка можно получить как действующим клиентам, так и при открытии расчетного счета, а также при оформлении пакета услуг «Легкий старт». Оформление моментальной бизнес-карты происходит в течение нескольких минут. По моментальной бизнес-карте Сбербанка доступны актуальные скидки и предложения крупнейших платежных систем и компаний. новость на сайте банка
  • (Дайджест января-2019, 15:54)
    Примсоцбанк объявляет о начале поддержки Google Pay для карт платёжной системы Visa. Теперь сервис доступен клиентам Примсоцбанка – держателям карт Visa, использующих смартфоны с операционной системой Android версии 4.4 и выше и модулем бесконтактных платежей NFC. Google Pay поддерживается также на смарт-часах, оснащенных бесконтактным NFC-чипом и работающих на Android Wear 2.0. новость на сайте банка
  • (Дайджест декабря 2018, 16:26)
    МТС как и обещал, сегодня 1.01.2019 зачислил кэшбэк на счет, все работает, полет нормальный. Всех с Новым Годом!
  • (Дайджест декабря 2018, 10:35)
    С 1 по 31 января совершайте покупки картой Ренессанс Кредит и получайте бонусы от суммы каждого чека по курсу 1 бонус=1 рубль: + 5% в категории «Одежда и Обувь»* + 1% бонусами от суммы любой покупки по карте Максимально 1500 бонусов Правила акции За покупки с 01 по 31 января 2019 в категории «Спорттовары» мы конвертируем ваши бонусы по курсу 1 бонус = 1 рубль! правила акции
  • (Дайджест сентября 2018, 19:01)
    АКЦИЯ ОТ Мтс с халявными деньгами продолжается. Чтобы получить бонусные 395 рублей нужно – зарегистрироват ься в мтс кэшбэк с промокодом XrnFde9m , затем купить подписку МТС гудок в приложении мтс кэшбэк, за нее придет 100% возмещения т.е она бесплатная, в разделе главная – сервисы мтс, после этого можно сразу (через 15 минут) отключить подписку. В начале месяца вам будет начисляет 395 рублей кэшбэка + возмещение за подписку 98 руб., которые вы можете потратить на связь.
  • (Дайджест декабря 2018, 08:52)
    Еще одна халявная акция от мтс с халявными деньгами продолжается. Чтобы получить бонусные 395 рублей нужно – зарегистрироват ься в мтс кэшбэк с промокодом XrnFde9m , затем купить подписку МТС гудок в приложении мтс кэшбэк, за нее придет 100% возмещения т.е она бесплатная, в разделе главная – сервисы мтс, после этого можно сразу (через 15 минут) отключить подписку. В начале месяца вам будет начисляет 395 рублей кэшбэка + возмещение за подписку 98 руб., которые вы можете потратить на связь.
  • (Экономный межбанк, 15:49)
    а напомните, плиз, когда межбанк снова начинает ходить по Цбшному в новом году?
  • (Словарик замаскированных банков, 17:17)
    Аффилированное лицо. Неразводной дроп, если так понятнее)))
  • (Дайджест декабря 2018, 17:09)
    Бесплатные наличные с кредитными картами ВТБ. С 21 по 23 декабря 2018 г. мы отменяем комиссию за снятие кредитных наличных в банкоматах любых банков. ПРУФ. PS Владельцы карт ВТБ экс. БМ налетели на комиссию.
  • (Словарик замаскированных банков, 16:21)
    что такое афл? *ФизЛицо? в каком контексте обычно?
  • (Дайджест декабря 2018, 12:06)
    ВТБ-БМ "Мой бонус" КБ 3/5 и 5/10% Подарки/сувенир ы; Кафе, бары, рестораны; Авиа и ж/д билеты; Флорискика/цвет ы. ПРУФ.
  • Ранее » Страничка с последними комментами
Система Orphus: если нашел ошибку - выдели слово и нажми CTRL+ENTER
Карта сайта | О сайте | Публичная оферта
Яндекс.Метрика