Главная страница ББ-Wiki Важное Карта сайта

“Ну ничего себе запросы…” от МДМ Банка

Финмониторинг МДМ Банка после объединения с Бинбанком словно очнулся ото сна и стал рассылать клиентам-физикам письма-запросы подобного рода

Три платежа в месяц и сразу запрос? Нонсенс. Что уж говорить о тех, кто прогнал на несколько порядков больше:

“Львиную долю сливал через банкомат, через интернет-банк копейки.
Всего сумма за 4 месяца около 2,8 млн”

Цитата из личной переписки

Понятно, что бывают гиперлимитчики, которые гоняют миллионы в своих корыстных целях: обналичка кредитной карты, накрутка бонусных баллов.

Тогда у банка возникают логичные вопросы, а что это тут клиент каждый месяц по 500-700 тыс. зачисляет и тратит? И платежи, мол, все однотипные, “Москоу Элекснет”.

Но тогда каков предел той суммы, выше которой банк начинает суетливо писать запрос клиенту и грозить карами небесными?

Я специально уточнял у товарища, который прислал мне скан данного запроса, это реально все-все прошедшие платежи? Он клялся своей кредитной историей, что да ;)

То ли перемкнуло там кого-то в МДМ, то ли выгрузили из базы данных всех, кто делал подобные платежи в непонятный Элекснет и, блин, я тогда скоро тоже получу подобный запрос…

“Пострадавшие” просят помощи в блоге в составлении ответа банку.

Лично мне трудно советовать сразу что-то конкретное. Не раз попадал в подобные ситуации (БРС, ТКС, Европлан, ВПБ, МТС, МТЭБ, ПСБ) и справлялся с переменным успехом, чаще печальным для меня.

Свои мысли накидаю позднее.

92 комментария: “Ну ничего себе запросы…” от МДМ Банка

  • lisscotts говорит:

    Кстати в упоминаемом в статье сити как раз с августа перестали давать за связь и за три девятки даже мили.
    Интеза и Урал, по моим сведениям, миль за связь тоже уже не дают.
    Так что объяснения пошли на пользу :(

    0
  • Denar говорит:

    Бонусы тут не причем. У меня карта электрон и никаких бонусов нет. Тем не менее запрос прислали

    0
  • John Pristli говорит:

    Бонусы тут не причем. У меня карта электрон и никаких бонусов нет

    Речь то не о вас. А о vambe,и его историях ответов банкам.

    0
  • markeloni говорит:

    Сегодня звонили с финманиторинга ИТБ, попросили закрыть счет, также “пожаловались” что получили от более 50 клиентов однотипные письма- объяснения. Пришлось ответить, что мы одна большая Семья :roll:

    0
  • smuv говорит:

    Разблокировали без похода в банк! Приглашали зайти, но я не успел сходить. Сейчас заглянул в ИБ, статус вернулся на нормальный и дает выбирать карту для для операций. Проверяйте свои!!!

    0
  • Benefacio говорит:

    У кого свежие данные – в пекарню колобков оплаты нормально уходят, без последствий и процентов?

    0
  • markeloni говорит:

    Как то вот так

    0
  • Ptah говорит:

    Господа, владельцы кредиток, подскажите плиз, ни у кого проблем с колобком в родных тумбах не возникало в последнее время? А то после 15К говорит “Досвидос, вы превысили лимит”.

    0
    • Benefacio говорит:

      Правильно говорит, писал тут где-то – уменьшили лимиты до 15/30 т.р. в сутки/месяц.

      0
      • Ptah говорит:

        :suicid2:
        И куда теперь девать почти “родные” пол ляма? :sos:

        0
        • Shtirlitz говорит:

          Ищите способ прокручивать кредитные деньги с бОльшим профитом для покрытия издержек. Либо на полочку, да.

          0
          • Ptah говорит:

            Так с этим как раз все понятно, осталось выяснить каковы на сегодняшний день минимальные издержки по таким картам. :gazeta:
            Первое что пришло в голову – 33-я. Вот как на это отреагирует МаДаМ (в грейс, с комсой ли), это вопрос уже другой. С дебетовкой проще, попробовал и через пару дней все понятно, а вот с кредиткой, ждать месяц – не возбуждает)).

            0
            • Shtirlitz говорит:

              Как может МДМ, не выбрасывающий из грейса даже за обналичивание (!) в банкомате (ладно, новых тарифов не касается, там что-то новенькое в 2015 сделали) штрафовать (за mcc 4814?!) или выбрасывать из грейса.
              Какой-нибудь банк вообще может за 4814 ата-та сделать? Нет.

              0
              • Ptah говорит:

                Так в том то и дело, что в теории все понятно. Но хотелось бы узнать это от тех кто уже попробовал в живую, чем прогнать пол ляма, а потом рвать волосы в одном месте от обнаруженной комиссии тысяч в 10 и удивляться нелогичности такой комиссии.

                0
              • whitedoctor говорит:

                Авангард может при оплате кредиткой мобилки в ЛК и банкоматах банков, входящих в ОРС.

                0
                • Shtirlitz говорит:

                  Авангард особый случай банка, который может штрафовать за типовые платежи в ИБ и платежи в ОРС. Здесь уместнее сказать, что исключение подтверждает правило.

                  0
  • 241176552 говорит:

    В связи с постоянными самоуправством банков под прикрытием закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предлагаю один мой вариант ответа на различные письма счастья и разного рода блокировки.

    На сайте Федеральной службы Безопасности Российской Федерации находится исчерпывающий список запрещенных террористичиских организаций в РФ. Прошу указать в 30 дневный срок на имеющиеся у Вас сведения, которые могут доказывать мою причастность к данным организациям.
    Со своей стороны сообщаю что в отношении меня нет возбужденных уголовных дел и решений суда которые бы указывали на мою связь с данным группировками.

    Про всякие блокировки пока не пишем!
    Как только придет ответ от них что у них таких сведений нет (да и откуда им взяться) пишем снова.

    В соответствии с Вашим письмом от (дата число) вы сообщили мне что не располагаете сведениями о моей причастности к финансированию терроризма. В связи с этим требую разблокировать принадлежащие мне денежные средства и банковские карты. В противном случае оставляю за собой право обращения в судебные органы и Прокуратуру РФ с требованием устранения допущенного произвола и беззакония.
    (нарушение условий публичного договора, условий договора банковского обслуживания )

    Можно отправить запрос в ФСБ с просьбой предоставить справку о непричастности к данным группировкам.
    (это уже будет трэш и форменное издевательство над банком. Я для себя запросил, но ответа пока не дали)

    0
    • irina--sm говорит:

      Проверьте на слово, в эФэСБэ лучше ничего не писать вообще. Потом не отмоетесь.

      0
    • poluangel говорит:

      Мне кажется доказывать твою причастность к той или иной террористической организации не дело СБ банков, этим занимаются другие органы.Они только должны маякнуть ( стукануть ) куда следует. Во вторых может ты втихоря работаешь и твоя террористическая ячейка еще не раскрыта и о ней нету никаких данных на сайтах ФСБ (которые никакая СБ банков читать не обязана)
      А в третьих ты совсем не похож на террориста. по мне так больше на правду похоже. что спайсом барыжишь и деньги отмываешь.

      0
    • luyt говорит:

      Вы не полностью прочитали заголовок закона

      «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

      В своём запросе Вы пишете про финансирование терроризма.
      Есть ещё и вторая часть легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путём

      0
    • Герасим говорит:

      Это конечно мое мнение, но такие письма в принципе ни чего не решат т.к. в 115 законе есть статья 7 в которой говорится

      “при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами”

      Т.е. по сути даже если ты бумагу предоставишь что не имеешь отношения к то, банк обязан узнать на какие цели происходит движение средств, тем более далеко не маленьких.

      1.2. При осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, идентификация клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

      А от сюда следует что потребовать объяснений могут даже на свое усмотрение на суммы менее 15000

      0
    • Shtirlitz говорит:

      Эт конечно хорошо, что не отмалчиваетесь, не скромничаете, пишите по делу.
      Однако замечу что банк интересуется смыслом проводимых операций, которых обычно много: внесение, снятие, залитие на счет с электр.кошельков или наоборот слитие на эл.кошельки.
      Речь о легализации средств. Банк хочет понять, грязь ли на счетах или нет, чтобы потом не отозвали лицензию:

      Сообщается, что Банк ИТБ неоднократно нарушал требования законодательства касательно противодействия отмыванию полученных преступным путем доходов и был вовлечен в совершение сомнительных транзитных операций.

      0
      • Cain Archer говорит:

        Я заходил в ИТБ за несколько дней до отзыва лицензии и “подслушал” разговор примерно такого содержания (обсуждался какой-то крупный платеж из какого-то ближнего зарубежья): “Хозяин счета уехал за границу и просил, чтобы счетом управлял другой человек, у которого нет доверенности и доверенность сделать они не успевают т.к. надо лететь к ним в страну и нотариально заверять документы и делать их перевод, а деньги должны обязательно уйти до пятницы, можно ли?” На что тетя с бейджиком “Заведующий отделением” сказала: “Я все поняла” и кивнула головой. Не удивительно, что причиной их выпиливания стала именно эта формулировка.

        0
  • Иван Иванов говорит:

    Ребят вот тут обнаружил что мадам дает сливать через ИБ пивовара без санкций до 1000 рэ. Кто в курсе, так нет? Можно в ЛК. Спасиб!

    0
  • bomberman говорит:

    А если не объяснять банку ничего, и просто затребовать свои денежки, то как быстро отдадут. Сразу или после закрытия счета? По закону не позже какого срока?

    0
Страница 2 из 2«12

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Полезное

Были удалены ссылки на долго не обновляемые материалы

Все mcc-коды (справочник)
Пользователи сайта
Гаранты сделок на сайте
Anybalance – незаменимая Android-программа балансов всего и вся.

Сообщества блога и микроблог Штирлица (обн. 13.06.2017)
Заметки индейца о пути хоббиста (обн. 20.08.2017)
Цитатник блога
Фин-анекдоты и байки
Секретный словарик
Обналичка без потери ЛП
(Не)/Честный грейс

Полезные ссылки

Bestchange (мониторинг обменников)
Околохоббистская тематика:
Храни Деньги
Деньгомер.info
Зарплата №13: доход в режиме хобби
Всё о плюшках и профите
Доход на диване

Обратная связь

На e-mail || в приват
@Shtirlitzzz в Telegram

Последние комментарии

  • (Как я закрыл ипотеку, 01:31)
    Молодцы, поздравляю! Я квартиру купил между женами и детьми и за свои, но хочу еще одну, и есть мат.капитал у жены. Пока думаю, как бы его пристроить
  • (Отличия в дебетовках Хоума, 10:58)
    дел
  • (Revolut, 07:40)
    Купить «туристическую» сим-карту. Они почти у всех провайдеров идут с европейскими номерами. Но кроме европейского номера телефона вам нужен документ подтверждающий право жить в ЕС. Шенгенская виза «С» не подходит.
  • (Revolut, 18:13)
    Посоветуйте как можно открыть карту без европейской симкарты.
  • (Дайджест лето-2019, 08:14)
    По старой памяти традиционно добавлю ВТБ-БМ “Мой бонус” на 4 квартал 2019 г. «Кафе, бары, рестораны», «Авиа и ж/д билеты», «Аптеки», «Одежда» - 3/5% «Подарки/сувени ры» - 5/10% ПРУФ: https://www.vtb .ru/personal/ka rty/moj-bonus/- /media/Files/pe rsonal/karty/mo y-bonus/4q19.pd f
  • Оксана(Выбор онлайн-бухгалтерии: Эльба и Мое дело, 13:35)
    К сожалению, машины тоже ошибаются и так как к нам часто приходят на обслуживание после подобных сервисов, то честно говоря иногда проще разгрести за не очень грамотным бухгалтером, чем за таким сервисом. Ничего нет, кроме уверенности у того, кто там обслуживался, что всё у него всё замечательно, а спустя много лет или месяцев случайно выясняется, что всё вовсе не так. Наверное, это удачное решение для предпринимателе й, которые понимают хоть что-то в бухгалтерии и готовы сами вникать и разбираться иногда, а также следить и проверять, а не просто думать, что у него всё хорошо. МОЁ ДЕЛО очень сырое... Для ведения ОСН ...
  • (Дайджест лето-2019, 13:31)
    Позор Мегафону! Могли уже и выплатить эти несчастные проценты!
  • (Дайджест лето-2019, 22:38)
    так как бы давно уже всё и вся в телеграмм
  • (Дайджест лето-2019, 19:01)
    Та как-то совсем мало статей :nene:
  • (Как я закрыл ипотеку, 15:07)
    Где пруфы?? Так не бывает, вот не верю и все!
  • ВЛАД(Как я закрыл ипотеку, 07:38)
    ДД.ОТЛИЧАЯ СТАТЬЯ ИЗ ЛИЧНОГО ОПЫТА.СПАСИБО.
  • (Дайджест лето-2019, 19:40)
    Хорошо, что блог не совсем закинул :good:
  • (Как я закрыл ипотеку, 15:09)
    я с 2010 по настоящее время три ипотеки в Сбере закрыл
  • (Дайджест января-2019, 09:26)
    По старой памяти традиционно добавлю ВТБ-БМ “Мой бонус” на 3 квартал 2019 г. Уважаемый клиент! В рамках программы "Мой бонус" с июля по сентябрь 2019 г. Вы будете получать CashBack за покупки по кредитной карте в бонусных категориях "Duty Free", "Покупки за рубежом", "Авиа и ж/д билеты", "Школьная тема" и "Флористика. Цветы". Пруф: смс.
  • (Дайджест января-2019, 00:21)
    Все ушли на фронт в телегу.
  • Ранее » Страничка с последними комментами
Система Orphus: если нашел ошибку - выдели слово и нажми CTRL+ENTER
Яндекс.Метрика