Главная страница ББ-Wiki Обсуждалка Важное Карта сайта
Get Adobe Flash player

«У нас такое в первый раз, простите» – как банки отказывались проводить операции

Добавлено в закладки: 0

Материал с vc.ru

Евгений Островский, глава екатеринбургской компании-основателя рекрутинговых сайтов, рассказал, с какими сложностями с банками столкнулся, когда решил делать бизнес в странах третьего и четвёртого интернет-эшелона (Киргизия, Азербайджан и Узбекистан).

[Теперь у него Larixon Limited, управляющая интернет-проектами из Лондона и Кипра]

Покупка существующих проектов или запуск с нуля обычно требует вложений, которые необходимо переводить за рубеж.

Но проведение платежей за нематериальные активы в условную Ботсвану или Доминиканскую Республику для банка как красная тряпка для быка. Не получалось нормально взаимодействовать с финмониторингом, валютным контролем банка.

Ну как понимаете у банков на уме противодействие легализации, финансирование терроризма, борьба с выводом капиталов…

Ниже четыре диалога, которые мы попытались очень сильно ужать (скомпилировать). На самом деле, очевидно, что это были десятки телефонных переговоров с разными представителями банков. Огромные кучи бумаг и часы ругани в трубку.

Диалог №1

Это мы покупали действующий проект Job.kg. У нас ушло два дня, чтобы обо всём договориться с владельцами, — и более трёх месяцев, чтобы всё оформить и провести-таки сделку.

Диалог №2

Тут вроде всё очевидно. Мы пытались найти аккредитив, но никто не взялся судить, передан ли домен.

Диалог №3

Это вообще задорная штука. Мы с самого начала знали, что получим отказ, но просто обязаны были подтвердить свою репутацию первопроходцев во взаимодействии с банками. При этом Escrow.com действительно помог нам провести одну из сделок.

Диалог №4

Это апогей. История происходит прямо сейчас.

В итоге, когда мы поняли, что бизнес за пределами России для нас важен и мы будем заниматься именно им, то решили перенести штаб-квартиру за пределы России, в зону действия британского права — со всеми вытекающими сложностями и перспективами.

Сегодня мы компания Larixon Limited, которая владеет и управляет интернет-проектами из Лондона и Кипра.

Чуть попозже было дано разъяснение от владельца компании по части статьи:

Задорный материал у нас получился.

Кто-то в нем увидел призыв: “Бегите, глупцы!” из рашки-говняшки. Кому-то показалось, что я обвиняю сотрудников банка в тупости. А кто-то посчитал, что надо срочно дать совет про биткоины, Голландию-Сингапур и даже посещение курсов по коммуникациям.

Наши интересы сейчас обслуживают аж 4 банка: УБРиР, Альфа, ВТБ24 и Открытие, каждый под свои задачи хорош. Вряд ли их можно заподозрить в шарашечности и непрофессионализме. Я специально не указывал в материале названия банков, ведь на самом деле сотрудники банков не только вставляли палки в колеса, но и помогли провести огромное количество действий с положительным результатом.

Я всегда говорю правду в СМИ.
Но кто сказал, что я говорю всю правду?
Все сотрудники банков точно такие же заложники ситуации, как и мы.

Вы зря думаете, что в России ужас-ужас, а где-то там молочные реки и кисельные берега. Во всех странах и во всех юрисдикциях есть как восхитительные моменты, так и вызывающие недоумение. Про всех можно не менее удивительные диалоги сделать.


Не то, чтобы я всецело поддерживал позицию Евгения Островского, но ситуации получились прелюбопытные. А наиболее подходящим показался следующий комментарий:

Да, система такая. Да, законы такие. Да, государство такое. У банкиров своя правда, у налоговой своя. Эта сделка с шестизначной суммой однозначно попадает в поле зрение Росфинмониторинга. Банк, если не обоснует “рыночную адекватность” сделки, то уже попадает в клещи инспекционного надзора Центрального банка.

Если настаиваете на такой сумме сделки, то надо было обратиться в оценочную компанию для того, чтобы провести аудит и выявить рыночную стоимость компании, которую хотели купить. Вы же не вчера родились, должны были знать.

0

18 комментариев: «У нас такое в первый раз, простите» – как банки отказывались проводить операции

  • usavich говорит:

    интересно и познавательно. ппц.
    похоже брокеры просто не будут связываться с рашкой.

    0
  • helbo говорит:

    Это только показывает какой уровень у наших банков, им бы комиссию только сшибать с клиентов, а новое им нафиг не нужно.

    0
  • 1 2 говорит:

    Тут как раз все довольно таки просто… ЦБ, РосФинМониторинг, Налоговая все вешают ответственность за операции клиентов на банк, банк тоже ответственность брать не хочет, поэтому отпинуться им легче, а если уж и брать ответственность, то нужно предоставить 3333 справки на все случаи жизни… Думаю со страховщаками ситуация похожая…

    0
  • очень интересно !

    0
  • Александр говорит:

    Наши интересы сейчас обслуживают аж 4 банка: УБРиР, Альфа, ВТБ24 и Открытие, каждый под свои задачи хорош. Вряд ли их можно заподозрить в шарашечности и непрофессионализме.

    бгг, самые неадекватные банки они используют. что же они хотят после этого?

    0
  • Александр говорит:

    все…в Авангард. валютный контроль – самый вменяемый

    0
  • student говорит:

    Банк, если не обоснует «рыночную адекватность» сделки, то уже попадает в клещи инспекционного надзора

    Но вот насколько адекватно обосновывать утверждением “наши админы сказали, что такой сайт можно сделать за макс. 250 тыр”. Что на такое возразить кроме матюков? Например так. “Я на самом деле считаю, что и цена в 250 тыр явно завышена. Книжка ‘Web-кодерство и быдлокодерство для чайников’ в книжных магазинах сейчас стоит около 300 рублей, еще можно прибавить тысяч 10-12 за нетбук, на котором и состряпать сайт. Итого стоимость завышена где-то раз в двадцать”. Ну или привести пример с автомобилем на котром ездит СБшник и сравнить со стоимостью необработанной стали, достаточной для его изготовления. В общем, можно довести до абсурда. А, вон еще музыкантам какие-то баснословные гонорары платят. А ведь нотная тетрадь и самоучитель игры на гитаре столько но стоят.

    0
  • Cheerokee говорит:

    Ну прямо-таки подтверждение анекдота про то что такое рай и ад, где сказано что ад это российские банки)))

    0
  • jviedved говорит:

    del

    0
Страница 1 из 11

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Панель управления

Из-за технических обновлений некоторые элементы сайта могут работать некорректно, в этом случае рекомендую почистить кэш и “куки”.

Регистрация временно закрыта

Обратная связь

Полезное

Обзоры сервисов и карт

Кошельки, платежные сервисы:
Qiwi, Элекснет, Яндекс-Деньги, Webmoney, ТМК,
Telemoney,
Paypal, Z-Payment, Ubank, ПСКБ (веб-кошелек)


Anybalance – незаменимая Android-программа балансов всего и вся
В своё время было любопытно:
Билайн+Qiwi
Мегафон+Qiwi
Теле2+Qiwi


Обзоры
Космос от Хоум кредита

Карта с дисплеем от Авангарда

Мегафон-карта: когда баланс телефона доступен в пластике

Сверхкарта+: 7% кэшбека

Доходная карта от Восточки

Точка: один из лучших банков для ИП и юрлиц

МТС Smart деньги: бесплатная связь в МТС
Сверхкарта+: 7% кэшбека
Рокетбанк: один из лучших дистанционных банков
Кэшбек-карта Югры (уже “стухла”)
Бонус-программа S7
Уралсиб+Комплимент
Хоум кредит Удачные покупки: одна из лучших кэшбек-программ
Росбанк Сверхкарта: 10% кэшбека
Touch-Банк: любопытный, но глючный дистанционный банк
Авангард (Airbonus): выгодное накопление авиабонусов
Лето банк (“Зеленый мир”)
Revolut: карта буржуйского происхождения, “стухла”
Райф: зп карта
Совкомбанк: зп карта
Юникредит
Открытие (карта ко вкладу)
Ренессанс-кредит (дебетовка+накоп.счет)
Kari: одежда и обувь за бонусы


Tinkoff Black: выгодная карта
“Кукуруза-2015 + “Двойная выгода”
Плат.карта Билайн
All Inclusive Промсвязьбанк
FAQ по “Прозрачной” карте
МТС-деньги + “МТС Деньги Вклад”
Европлан
Лето Банк
Траст Банк ТП-40 “Лояльный”
Ранее “Дебетовки месяца”:
Райффайзенбанк, Татфондбанк
Альфа Банк и Бинбанк с кэшбеком
СКБ и ВТБ24
Кедр, Российский капитал, Газпромбанк, ИТБ, Экспобанк
РСХБ, Росбанк, Связь-банк, Юниаструм, Contact Card
Акбарс, АТБ, Восточный Экспресс, КЕБ, МТЭБ, ОТП, ПСКБ, Уралсиб


Мануалы:
Как получить кред.историю в НБКИ
Эквифакс: как узнать кредитную историю (февр. 2014)
Как узнать кредит.историю в Эквифакс через интернет (февр. 2014)
Как получить кред.историю в ОКБ (март 2014)


Таблички с общим доступом (НЕ наше):
Лимиты Кукурузы
Банки и БКИ
ТМК и банк.карты
Элекснет и банк.карты
Комиссии за SWIFT в Москве
Список карт-копилок
Комиссии при конвертации


Полезные ссылки:
Bestchange (мониторинг обменников)
Околохоббистская тематика:
Храни Деньги
Деньгомер.info
Зарплата №13: доход в режиме хобби
Всё о плюшках и профите
Доход на диване

Посл.комменты

  • (ФИН-июнь 2017, 03:07)
    Проект БЕНЗОВОЗ, в рамках которого можно заправляться топливом на самых разных АЗС, являющихся партнерами проекта, и получать выгоду в размере 5%. Для того, чтобы получить карту, необходимо заполнить краткую форму на сайте проекта, указав, кроме прочего, адрес доставки, после чего пополнить карту на сумму 1000 рублей (которые в полном объеме будут зачислены на баланс карты и ими можно будет оплатить первую заправку). После получения и активации карты ей сразу можно начинать пользоваться, оплачивая топливо на АЗС партнеров проекта с выгодой 5%. Третьего числа каждого месяца оператор программы обещает начислять вознаграждение в размере 5% от суммы средств, потраченных с использованием топливной карты Бензовоз на оплату топлива на АЗС партнеров в течение предыдущего месяца, на индивидуальный счет участника. Выпуск и доставка карты - бесплатно. Партнеры программы: •Shell •Татнефть •Нефтьмагистрал ь •Интеройл •Истринская Топливная Компания •General Fueller •UNKOIL •Валар •БТК •АЗС Комплекс •ЕТК •Неотек •Энергорегион Эту информацию не проверял, но есть информация, что пополнение ...
  • (ФИН-июнь 2017, 23:34)
    у яндекса очередная акция https://money.y andex.ru/yaprom o/cashback_in_a pp обещают возврат 5 процентов при оплате в категории развлечения вот полные правила https://money.y andex.ru/page?i d=529247
  • (Куплю/продам бонусы МТС, 22:27)
    Продам бонусы мтс по 8 коп. 2900 в наличие. Регион - Москва.
  • (ФИН-июнь 2017, 14:42)
    Рокет запустил акцию с квестами. https://hipster iada.rocketbank .ru/intro По результатам - рондом, но есть гарантированный приз - майка. вот ответы на вопросы оракула: подворот, барбершоп, макбук
  • (ФИН-июнь 2017, 14:10)
    Кто-нибудь уже обладает опытными данными по реакции карты на С2С?
  • (ФИН-июнь 2017, 13:19)
    Банк «РОССИЯ» представляет новый продукт: кредитную карту «МИР ВОЗМОЖНОСТЕЙ» с льготным беспроцентным периодом, созданную на базе национальной платежной системы «Мир». Кредитная карта «МИР ВОЗМОЖНОСТЕЙ» - это удобный, надежный и практичный платежный инструмент. Кредитный лимит по карте «МИР ВОЗМОЖНОСТЕЙ» составляет от 50 тыс. до 750 тыс. рублей, льготный беспроцентный период – до 61 дня, срок действия карты – 3 года. Процентная ставка по истечению льготного периода составит от 23%. Все платежи по картам «Мир» регулируются российским законодательств ом и гарантируются Центробанком РФ. Покупки в интернете с использованием карты «Мир» защищены технологией MirAccept, которая позволяет пройти полноценную 3D Secure-аутентиф икацию. Для оформления кредитной карты достаточно заполнить заявление в форме анкеты и предоставить в Банк минимальный пакет документов. Ссылка на условия по карте http://web.abr. ru/face/credit/ card/
  • (ФИН-июнь 2017, 13:02)
    ОТП Банк выпустил «Молнию» ОТП Банк выпустил новую кредитную карту «Молния», которая никого не оставит равнодушным. Преимущества премиальных карт теперь доступны каждому, ведь карту можно молниеносно оформить рядом с домом только по паспорту! Особенности карты «Молния»: · 0 рублей за обслуживание карты на весь срок действия; · 0 рублей за пополнение карты на сайте Банка с карты любого другого банка; · 0 рублей за пользование кредитными средствами в течение льготного периода (55 дней). А также ее бесспорные преимущества: · кэшбэк от 1,5% начисляется не только на все покупки за счет кредитных средств, но и на покупки за счет собственных средств; · сниженная ставка 19,9% годовых; · доход на остаток до 7%; · приветственный бонус +300 рублей на счет. Подробнее: https://www.otp bank.ru/retail/ cards/lightning /
  • (Куплю/продам бонусы МТС, 10:21)
    В другие регионы не переводится. Только свой.
  • (Продажная тема за 300 тыс. или Жесткий диск со скидкой 3 тыс., 10:05)
    Seraf, это касательно только первой компенсации в рамках акции с Эльдорадо. С уважением, Максим Официальный представитель Touch Bank
  • (Продажная тема за 300 тыс. или Жесткий диск со скидкой 3 тыс., 07:07)
    Для карт Touch-банка, оформленных с промо-кодом Эльдорадо согласно условиям акции в п. 5.7 ограничено использование бонусов для первого возмещения в размере 2000 баллов начиная с 30.06.2017: https://www.tou chbank.com/stat ic-common/docs/ promo/2017/eldo rado-new.pdf Иначе говоря, до 13.11.2017 можно оформить карту, далее получить 1500 бонусов банка, 1500 бонусов торговой сети, но бонусы банка можно превратить в живые деньги ("компенсироват ь") только после накопления 2000 бонусов.
  • (Переводы с карты на карту: особенности "манисенда", 06:47)
    Зенит говорят стал с 22 июня откусывать за исходящий c2c
  • (Продажная тема за 300 тыс. или Жесткий диск со скидкой 3 тыс., 06:04)
    в Тачбанке вроде как изменились условия по преобразованию бонусов в нормальные деньги. Только все не могу понять,2000 еще бонусов нужно накопить или всего с учетом подарочных 1500 ?
  • (Продажа секретов, 22:43)
    Беру киви за 1,4. Могу взять МНОГО!
  • (Обсуждалка, 19:05)
    берет ли Сбербанк комиссию за ИСХОДЯЩИЙ перевод со своей карты-мастеркар д?
  • (Куплю/продам бонусы МТС, 13:40)
    Когда-то было можно переводить бонусы МТС по стране. Потом сделали переводы только внутри макрорегионов, которых было 10. Поменялось ли что-то в последнее время, смотрите сами.
  • Ранее » Страничка с последними комментами

Получать новые статьи на E-mail:

Обновления записей блога по RSS +комменты в rss.
sekretGold-доступ к непубличным статьям, секретным "темам" с 2014 года по настоящий день.
300 руб за месяц доступа за #ВсёСразу!

***
Авиа-билеты со скидкой 7% (проверенные селлеры, гарантия надежности от автора блога).
Система Orphus: если нашел ошибку - выдели слово и нажми CTRL+ENTER
Задай вопрос - получи ответ! | Карта сайта | О сайте | Публичная оферта
Яндекс.Метрика