Дайджест июня 2021

Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.

Дайджест — это ёмкий сборник важных для нас банковских новостей.
Т.к. время — деньги и физически не успеваем обрабатывать новости, то текст поста редактируется редко, в основном новости кидаются в комментарии. Быстро, ёмко и с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir

Про что пишем сообща:
— про существенные изменения в тарифах, в бонусных программах;
— про акции банков или операторов связи (не про условные 3 гб трафика), акции платежных систем и электронных кошельков; да что уж там, если сервис доставки еды даст умопомрачительную скидку и напишите об этом — тоже хорошо!
— про отзывы лицензий, про иные существенные изменения в банковской сфере, как объединение банков, ребрендинг.
Поощрение: В ИЮНЕ за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем в размере 75 ₽ за ценные и полезные новости и 50 руб за новости так себе (на усмотрение администратора сайта). Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод на яндекс-кошелёк от 150 рублей.

Подборки:

Лучшие карты с кэшбэком за кафе и фастфуд (19.05.2021)
Лучшие карты с кэшбэком на АЗС (07.05.2021)
Доходные карты и накопительные счета в мае 2021 (04.05.2021)
Банки с лимитом на СБП более 100 тыс. руб/мес (05.04.2021)

Самые выгодные предложения:

  • Кредитная карта Visa 100 дней без % Альфа-Банка с первым бесплатным годом обслуживания (экономия 1190 руб) + бонус 2000 руб при покупках на 5000 руб в течение 30 дней. Заявку нужно подать до 28.07.2021, участовать могут все, кто не имеет кредитных карт в Альфа-Банке. Подобных акций ранее не было. 👉 Промо-сайт; Условия акции (pdf)
  • «Умная карта» Газпромбанка стала бесплатной с 1 мая. Любопытно не то, что какая-то карта стала бесплатной, да и честно говоря, кэшбэк-программа там не блещет, а то, что бесплатной также стала Visa Signature из пакета Premium и Visa Infinite (металлическая карта) из пакета Premium Up.
    👉 Подать заявку на Умную карту; на Умную карту Visa Signature. Премиальный раздел на сайте здесь. Условия и тарифы по картам.
  • Тинькофф Банк: с 1 по 15 июня акция: если заказать кредитку All Airlines и потратить 10 тыс. руб, банк подарит 5000 миль! Обслуживание 1890 ₽/год, бесплатная страховка для путешествий, возможность вывести весь кредитный лимит бесплатно на 120 дней. 👉 Промо-сайт
  • Райффайзенбанк: до 30 июня кредитная карта 110 дней с бесплатным первым годом обслуживания на весь срок обслуживания. 2 месяца обслуживания можно снимать наличку, переводить деньги — всё в льготный период, с третьего месяца 50к/мес бесплатно и также в льготный период. 👉 Промо-сайт. Тариф по карте (pdf). Правила акции (pdf)
  • С 24.05 по 30.09 при оформлении дебетовой Opencard бонус от банка Открытие: 500 бонусных рублей, кредитной Opencard (или кредита) — 3000 бонусных рублей по этой ссылке.

155 responses to “Дайджест июня 2021”

  1. РГС Банк запустил сервис по доставке кредитных продуктов, сообщает пресс-служба кредитной организации. Теперь потребительские кредиты наличными с доставкой на дом можно оформить в 56 городах по всей России. Кредит может быть отправлен клиенту уже на следующий рабочий день после одобрения, а деньги доступны для использования в день доставки.

    «Представитель банка приедет к клиенту, проверит соответствие данных паспорта информации, указанной в заявке, поможет подписать кредитные документы и установить мобильное приложение банка, а затем выдаст моментальную карту Masterсard Standard с деньгами. Клиенту останется только дождаться сообщения о перечислении средств», — говорится в релизе.

    Оставить заявку на получение кредита можно на сайте РГС Банка или по телефону контакт-центра. Срок принятия решения составит не более 15 минут, а одобренное предложение будет действовать в течение трех месяцев.

    В банке напоминают, что кредит наличными на сумму до 3 млн рублей в РГС Банке можно оформить на срок до пяти лет по ставке от 7,9%, а также получить дополнительный дисконт в 2%, если деньги будут потрачены на покупку автомобиля. Получить заем на сумму до 500 тыс. рублей можно без подтверждения дохода всего по двум документам — паспорту РФ и водительскому удостоверению (или другому документу, удостоверяющему личность).

    https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10947733

  2. НСПК сняла лимиты для приема платежей через смартфон

    Держатели карт «Мир» смогут расплачиваться в магазинах на любую сумму, прикладывая бесконтактную карту или телефон с Pay-сервисом к мобильному телефону продавца, пишут «Известия». Оператор платежной системы (Национальная система платежных карт — НСПК) сертифицировал технологию SoftPOS, которая позволяет подтверждать списание ПИН-кодом, рассказала директор по развитию продуктов, цифровых и технологических сервисов компании Мария Точилова. Данные считываются и отправляются банку-эквайеру для проведения операции в платежной системе. Сейчас банки устанавливают лимиты по операциям по пластику, чтобы избежать несанкционированных списаний.

    Первым технологию с возможностью ввести ПИН-код (и таким образом избежать ограничений по сумме) при оплате картами «Мир» запустил Делобанк, сообщила директор по продуктам кредитной организации Ирина Галямина. По ее словам, такое решение позволяет владельцам торговых точек экономить на оборудовании и подключать прием платежей полностью онлайн.
    В Visa сообщили, что сертифицировали в России решение для приема бесконтактных платежей на смартфонах, уточнив, что ограничение суммы транcакций устанавливает не платежная система, а банк-эквайер. На усмотрение кредитной организации-эквайера для операций с использованием технологии может действовать лимит на максимальную сумму трансакции до ввода ПИН-кода, подчеркнули в Masterсard.

    https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10947704

    https://iz.ru/1175375/natalia-ilina/mir-bez-granitc-nspk-sniala-limity-dlia-priema-platezhei-cherez-smartfon

  3. ОТП Банк запустил новый накопительный счет «Копилка»

    ОТП Банк предлагает новый накопительный счет «Копилка» со ставкой до 5% годовых для клиентов, у которых к 7 июня 2021 года нет накопительных счетов с остатком более 1 тыс. рублей. Об этом в понедельник объявили в банке.

    Ставка накопительного счета прогрессивная и увеличивается в зависимости от остатка на счете «Копилки»: чем больше сумма на счете, тем выше процентная ставка. Проценты по остатку на счете зачисляются в последний день месяца. Условия действуют во всех регионах присутствия банка, кроме Омска. Клиентам ОТП Банка в Омске доступна единая ставка 5% начиная от суммы в 50 тыс. рублей.

    Как следует из сообщения банка, клиенты могут получить бонус к ставке в размере 1,5 процентного пункта, участвуя в акции «Проценты в подарок», а также добавить еще 2,5 п. п. к ставке за шопинг по карте «ОТП Покупки».

    Накопительный счет «Копилка» можно открыть в любом отделении банка.

    https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10947692

  4. Совкомбанк переводит своих зарплатных клиентов на карты «Зарплатная Халва» на базе Mastercard

    Согласно зарплатному проекту, которой реализован в Совкомбанке, сотрудникам начали перевыпускать карты Visa на Mastercard, пишет «Коммерсант», ссылаясь на источники. Тем сотрудникам, у которых зарплатные карты Mastercard, сообщили, что новые выдадут после окончания срока действия. В Совкомбанке не ответили на запрос издания, но собеседник в банке пояснил, что действующим корпоративным клиентам, у которых есть зарплатные проекты, предлагают переходить на «Зарплатную Халву» на Mastercard, «чтобы подключить весь дебетовый функционал «Халвы», например, кешбэка и процента на остаток на Visa нет. Ранее проект был в пилотной стадии, а теперь «запущен в боевом режиме». В Mastercard заявили, что не комментируют отношения с клиентами.

    https://www.kommersant.ru/doc/4847790

  5. Elen:

    Альфа Банк Розыгрыш, индив. предложение! Проверяйте мп
    Сделайте 15 любых операций в приложении в июне и участвуйте в розыгрыше МИЛЛИОНА — 1000 участников получат по 1000 ₽
    Ещё 100 000 ₽ разыграют среди тех, кто подключит 2 бесплатных сервиса: автоплатёж для мобильной связи и уведомление о налогах и штрафах
    В комментариях клиенты предупреждают о риске попасть на % за овердрафт, если забыть про автоплатеж, то альфа уведет дебет.карту в минус при нуле.
    Кроме того, итоги розыгрыша публиковать не будут, предлагают верить на слово.

    Ссылка на сайт: alfa.me/mobillion
    Условия акции: https://alfabank.gcdn.co/files/lp/retail/mobillion/rules_stock.pdf

  6. Яндекс придумал новую интересную схему отъема денег у клиентов: сначала вы покупаете Яндекс.Плюс за 200 рублей в месяц, а потом вам еще и повышают цены в Маркете.

    Аттракцион неслыханной щедрости был замечен на закрытой распродаже для платных подписочных клиентов Плюса. Обещанные «скидки до 50%» по факту превратились в тысячи рублей переплат — при проверке тех же самых распродажных товаров в режиме инкогнито пользователи заметили подозрительные расхождения в ценах. По ряду других позиций «супер плюс цена со скидкой» просто не отличалась от цены для простых смертных.

    Сервис зашкаливающей инновационности — где вам еще по платной подписке за ваши же деньги дадут эксклюзивное право купить товар дороже?

  7. Банк «Восточный»: появились обновлённые условия акции «Твой кэшбэк» с 1 июля

    Эта акция проходит в рамках бонусных программ «Кэшбэк», «Автокарта бонус», «Тепло», «Карта дальневосточника», «Просто ТНС Энерго», «CashBack бонус», «CashBack 10% бонус», «Спортивная» и, по сути, условия акции являются составной частью названных бонусных программ.
    Скажем, кредитная карта «Кэшбэк» подключена к бонусной программе «Кэшбэк», но все ставки кэшбэка видны только в документе «Твой кэшбэк».

    ● По категории «Тепло» отменяется бонус 5% за оплату услуг ЖКХ (mcc 4900), в т.ч. через ИБ/МП (остаётся бонусирование аптек и обществ. транспорта).
    Что касается самой карты «Тепло» (архивная кредитка и действующая дебетовка), то условий на 01.07 пока нет, но в новости банка было озвучено, что по бонусной программе и здесь не будет кэшбэка за ЖКХ.

    ● Добавлены новые, экзотические исключения:
    4815 (телефонные услуги); 4821 (услуги телеграфа); 5094 (драгоценности, часы, ювелирные изделия); 5933 (ломбарды); 6399 (страховые услуги); 6513 (аренда недвижимости); 7273 (службы знакомств, эскорт); 7276 (служба налоговой подготовки); 7375 (информационно-поисковые услуги); 9402 (почтовые услуги); 9754 (азартные игры).
    ● Удалены из новой версии следующие исключения mcc:
    7801, 7802, 7800 (все 3 кода — азартные игры в США); 5967 (телемаркетинг), 5999 (различные магазины).
    Подобные изменения коснутся также акции «Твой кэшбэк Лайт» (та же программа, но бонусы ниже)
    ● Ставки поощрений остались те же, в т.ч. по категории «Всё включено» с 2% кэшбэка, не стоит путать с программой по дебетовым картам, где осталось 1,8%.

    Источник (pdf)

    • ВИКТОР:

      халвеет восточка.отказали парню в выпуске карты тепло- перезвонили с совка и оповестили что больше не выпускается эта карта…инфа с храниденьги

  8. Сбермаркет

    Из новенького: быструю доставку от 20 минут запустили в Санкт-Петербурге, раньше была только в Москве. В Москве добавили доставку из магазинов сети Магнит.

  9. Яндекс.Инвестиции теперь с мобильным приложением

    Я.Инвестиции (да, те самые на базе субсчёта ВТБ, за открытие которых когда-то давали 1500 баллов Плюса, а сейчас только 300) обзавелись мобильным приложением.
    Google Play/App Store.

  10. На текущей неделе ЦБ вынес 10 штрафов за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП): 6 банку ФК Открытие и по одному Промсвязьбанку, Модуль Банку, Тинькофф Банку и Альфа-Банку. Размер штрафа — 30-50 тыс. руб.
    С начала активной кампании Открытие получил 287 штрафов, Тинькофф банк — 58, Альфа — 21, Промсвязьбанк — 7, Модуль Банк получил первый штраф.

  11. Тайна запрета на привлечение вкладов

    В апреле 2020 были приняты поправки в ст. 74 ФЗ-86 О ЦБ РФ, согласно которым ЦБ обязан публиковать информацию о введенных запретах на привлечение денег вкладчиков-физ. лиц. На сайте ЦБ работает специальный раздел «Информация о запретах на привлечение во вклады и открытие счетов физическими лицами», но там либо не публикуется информацию о введенных запретах в нарушении закона, либо ЦБ удаляет эти сведения.

    Согласно прошлогодним поправкам после снятия запрета ЦБ обязан удалить информацию не позднее следующего рабочего дня. Вероятно регулятор был не доволен новым законом, так как считает, что если население узнает о запретах на привлечение вкладов, то панически «вынесет» все деньги из этого банка, что подорвет доверие к банковской системе.

    Какими потенциальными бюрократическими уловками может пользоваться ЦБ:
    — запрет на приём вкладов вводится, публикуется и сразу отменяется, информация удаляется — коммерческий банк получает письмо об ограничении, а отправка письма об отмене запрета специально задерживается;
    — запрет на приём вкладов публикуется в день отзыва лицензии, информация размещается и сразу удаляется;
    — ЦБ не запрещает приём вкладов, а только ограничивает приём денег от новых вкладчиков или объём денег во вкладах физ. лиц (апрель 2019 — банк Восточный), формально это не запрет, информация может не публиковаться;
    — раздел на сайте ЦБ с информацией о запрет на приём вкладов специально спрятан от широкого круга посетителей, но формально находится в открытом доступе, страница не индексируется поисковиками.

  12. Новые системы платежей: приём оплаты через смартфон

    C 1 июля 2021 года бизнес с оборотом выше 20 млн руб будет обязан принимать пластиковые карты. Для компаний, которые попадают под новый закон, появилась возможность сэкономить — установить технологию SoftPOS.

    📲Технология SoftPOS позволяет предпринимателям использовать смартфон в качестве платежного терминала. К устройству с установленным специальным ПО клиенту нужно приложить свою бесконтактную карту или телефон с Pay-сервисом. Смартфон может находится в руках продавца.

    Воспользоваться нововведением смогут владельцы карт «МИР», причем сумма операции не имеет значение. Подтвердить списание можно будет при помощи пин кода. Оператор платежной системы (Национальная система платежных карт — НСПК) уже сертифицировал эту технологию.

    ▪️Делобанк первыми запустили технологию.
    ▪️В «Сбере» сервисом SoftPOS уже пользуются несколько тысяч клиентов, а оборот по нему вырос на 242% с начала 2021 года.
    ▪️В ВТБ технология тестируется, а масштабировать ее планируется до конца 2021 года.
    ▪️8% клиентов УБРиР подключили прием платежей с помощью смартфона.
    ▪️В конце 2021 сервис запустит Ак Барс Банк, который уже работает с ней в пилотном режиме.
    ▪️В Газпромбанке и Райффайзенбанке технология пока только рассматривается.
    ▪️В крымском РНКБ готовы изучить возможность ее внедрения.

    Главным вопросом по прежнему остается безопасность и лимиты по операциям, чтобы предотвратить мошеннические операции. Эксперты считают, что риск компрометации будет существовать всегда, наравне с традиционными терминалами. И все-таки, риск невелик в силу высоких требований к реализации и высокой стоимости атаки для злоумышленников.

  13. Сбербанк исполнил требование ЦБ о повышении лимита на переводы по Системе быстрых платежей до 150 тыс. руб. Ранее в сутки и в месяц можно было перевести 50 тыс. руб

  14. Билеты Аэроэкспресс по тарифу «Стандарт» за 320 рублей вместо 399 рублей

    По промокоду moscowwalking можно купить билет на поезда «Аэроэкспресс» со скидкой за 320₽ вместо 399₽ по тарифу «Стандарт» на комфортабельные поезда от и до столичных аэропортов.
    Билеты по промокоду можно приобрести онлайн на сайте aeroexpress.ru или в приложении «Аэроэкспресс», сроком до 90 дней.
    Срок действия кода до 3 августа.

  15. Изменение в статусе Plus в Открытии

    Теперь бесплатная страховка распространяется не только на держателя статуса, но и на двух членов его семьи, путешествующих с ним.
    Страховка ВЗР, Россия тоже включена, сумма страхования — 163 000 евро.

  16. В Яндекс.Лавке есть продукты с кэшбэком 100% баллами Плюс. Эти баллы можно тратить на Такси, в Маркете на покупку любых товаров и на многие другие сервисы Яндекса.

    Данные продукты в разделе «Выгодно и Кешбэк» ➡️ «Продукты с кэшбэком» ➡️ долистать вниз до «Другие товары с кешбэком».
    Доставка получилась бесплатная.
    MCC код — 5814, то есть используя карту с кэшбэком на кафешки можно получить дополнительно ещё 5-10% кэшбэка.

    Чтобы тратить баллы нужна подписка Плюс.

  17. Совет директоров Банка России повысил ключевую ставку на 0,5 п.п. до 5,5%, говорится в сообщении регулятора. Таким образом, она вернулась на уровень апреля-мая 2020 года. Это уже третье ужесточение денежно-кредитной политики подряд: до этого ЦБ повышал ставку на 0,25 п.п. в марте и на 0,5 п.п. в апреле.

    https://rbc-ru.turbopages.org/turbo/rbc.ru/s/finances/11/06/2021/60c1fdeb9a7947ce4e1eab4e

    https://cbr.ru/press/pr/?file=11062021_133000Key.htm

  18. Банки не имеют права брать комиссии с граждан при пересчете и зачислении монет на счета и вклады

    Банкноты и монеты Банка России должны приниматься по номинальной стоимости как при совершении платежей и переводов, так и при зачислении на счета или вклады на всей территории Российской Федерации. О действующих нормах законодательства кредитным организациям напомнил Банк России.

    Регулятор выявил, что некоторые банки устанавливают комиссии за прием и пересчет монет при проведении этих операций. Банк России считает такую практику недопустимой.

    Прием монет для зачисления на счета или при переводах, а также их пересчет являются обязанностью банка и не создают для клиента какой-либо выгоды или иного полезного эффекта. Таким образом, эти операции нельзя рассматривать как отдельную самостоятельную услугу, за которую клиент банка обязан дополнительно заплатить.

    https://cbr.ru/press/event/?id=10938

  19. «SBI Банк» улучшил бонусную программу, теперь первую повышенную категорию можно выбирать сразу в начале месяца, а не при достижении оборота трат в 5000 руб. На «Серебряном» и «Золотом» уровне добавились интересные категории, вроде 3% на ЖКХ, супермаркеты, налоги, 5% на путешествия и др., да и наполнение других категорий стало более солидным.

    Карта может быть интересна, учитывая короткий список исключений для оборота и кэшбэка

  20. Подвох от Росбанка: когда комиссия за обслуживание может стать больше в 8 раз

    Оказывается, это актуальная схема обмана банком своих клиентов.

    Здесь плата 99 ₽/мес за пакет «Классический» при оформлении до 30.06.21 (а вообще 199 ₽/мес), сама карта обслуживается бесплатно первый год, далее 599 ₽/год. Плата отменяется если есть пополнения на сумму от 20000,01 ₽ или покупки от 15000,01 ₽.

    Но сотрудники банка могут подключить пакет «Классический для индивидуальных зарплатных клиентов Light» (ИЗК) и плата за обслуживание здесь — 799 ₽/мес, а бесплатно только в случае прихода зарплаты от ЮЛ/ИП от 25 тыс. руб/мес.

    Как избежать подвоха? Судя по фактам, происходит всё именно при получении карты в офисе — следите за тем, что подписываете. Перепроверить можно в интернет-банке: Профиль — Мой тариф. Здесь указывается пакет услуг «Классический» в любом случае, но условия бесплатности совершенно разные (см. скриншот).

    Совет. Можно вообще перейти на ПБУ «Простой»: плата за пакет обслуживания не будет браться в принципе. В ином случае в один момент можете насобирать комбо из абонентских обслуживаний.

    Источники: Пакеты обслуживания Росбанка; Тарифы по пакетам (pdf); Тарифы ИЗК (pdf)

  21. Дни с 15 по 19 июня в Москве объявлены нерабочими с сохранением заработной платы для работников.

    Сергей Собянин подписал указ о новых ограничениях, которые вводятся для предотвращения распространения коронавирусной инфекции.

    Власти рекомендуют перевести на дистанционный режим работы не менее 30% работников

    Приостанавливается:

    — посещение зоопарков, фудкортов и детских игровых комнат;

    — оказание с 23:00 до 6:00 услуг общественного питания, ночных клубах, барах, на дискотеках, в караоке

    https://www.mos.ru/mayor/themes/16299/7421050/

  22. Сообщают, что в июле произойдут изменения в бонусной программе «Уралсиб Бонус»: https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=96&TID=346707&MID=8650191#message8650191

    Несмотря на заявленную банком «работу над полным обновлением программы лояльности», клиенты банка критически оценивают что нынешние условия, что грядущие.
    Из поста на форуме:

    По последним данным 17 июля официально объявят, что для «большей привлекательности» с 1 июля 2021 вступают в силу изменения программы УРАЛСИБ.бонус:

    — новый формат баллов для cashback;
    — 1 новый балл приравнивается к 1 рублю;
    — наличные (cashback) можно получать не дожидаясь накопления оборота;
    — отменяется ограничение на получение баллов (сейчас 4000 на 1 карту);
    — процент начисления новых баллов cashback’а зависит от пакета продуктов в банке
    (дебетовые карты, кредитный карты, кредиты/ипотеки, депозиты, премиальные пакеты);
    — максимальный cashback составит 3%;
    — уже накопленные баллы превращаются в новые 1:1;

    Кроме того, есть информация, что если у клиента Приоритета накоплено от NNN баллов,
    то формула конвертации будет [новые баллы] = [старые баллы]/2*5
    (сумму при которой действует правило не удалось получить,
    остается надеяться, что банк даст ответ, т.к. от этого зависит на сколько он кинул клиентов)

  23. Акция для держателей кредитных карт Ситибанка «Все на футбол»

    Отправьте слово «Гол» на номер 2582 и до 11 июля получайте кэшбэк 10% (максимум 1000₽) за покупки в барах, ресторанах, фастфуде, пекарнях и спортивных магазинах (MCC 5462, 5811-5814, 5912, 5940, 5941, 5655).

  24. Банк Санкт-Петербург предлагает сыграть в игру «ЯРКО Мемори»: нужно запоминать логотипы на карточках и за 1 минуту открывать пары. В игре 4 этапа, а в конце призы от партнёров: 10% в Яндекс.Еде, подписка IVI, 100₽ в аптеку Озерки, 7% скидка в Перекрёстке, 110₽ в Теремок.

    https://www.bspbgame.ru/

  25. Многие до сих пор путают расчетный период и календарный месяц по карте «МожноВСЁ» от «Росбанка» и из-за этого попадают на комиссию за обслуживание.

    Итак, бесплатность пакета «Классический» можно обеспечить обычным пополнением счета из другого банка на сумму от 20 000,01 руб. именно за расчетный период, а не за календарный месяц.

    Расчетный период в «Росбанке» начинается в дату, следующую за датой открытия счета, и длится до соответствующей даты в следующем месяце (невключительно).

    На календарный месяц стоит обращать внимание для лимитов по кэшбэку.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля
Яндекс.Метрика