Дайджест июня 2021

Новости и изменения по банковским картам, накопительным счетам, программам лояльности. Акции банков, операторов связи и платежных систем.

Дайджест — это ёмкий сборник важных для нас банковских новостей.
Т.к. время — деньги и физически не успеваем обрабатывать новости, то текст поста редактируется редко, в основном новости кидаются в комментарии. Быстро, ёмко и с комментариями подписчиков — в телеграм-канале @blogbankir

Про что пишем сообща:
— про существенные изменения в тарифах, в бонусных программах;
— про акции банков или операторов связи (не про условные 3 гб трафика), акции платежных систем и электронных кошельков; да что уж там, если сервис доставки еды даст умопомрачительную скидку и напишите об этом — тоже хорошо!
— про отзывы лицензий, про иные существенные изменения в банковской сфере, как объединение банков, ребрендинг.
Поощрение: В ИЮНЕ за каждую полезную новость, указание на ошибки поощряем в размере 75 ₽ за ценные и полезные новости и 50 руб за новости так себе (на усмотрение администратора сайта). Бонусы зачисляются на баланс профиля, вывод на яндекс-кошелёк от 150 рублей.

Подборки:

Лучшие карты с кэшбэком за кафе и фастфуд (19.05.2021)
Лучшие карты с кэшбэком на АЗС (07.05.2021)
Доходные карты и накопительные счета в мае 2021 (04.05.2021)
Банки с лимитом на СБП более 100 тыс. руб/мес (05.04.2021)

Самые выгодные предложения:

  • Кредитная карта Visa 100 дней без % Альфа-Банка с первым бесплатным годом обслуживания (экономия 1190 руб) + бонус 2000 руб при покупках на 5000 руб в течение 30 дней. Заявку нужно подать до 28.07.2021, участовать могут все, кто не имеет кредитных карт в Альфа-Банке. Подобных акций ранее не было. 👉 Промо-сайт; Условия акции (pdf)
  • «Умная карта» Газпромбанка стала бесплатной с 1 мая. Любопытно не то, что какая-то карта стала бесплатной, да и честно говоря, кэшбэк-программа там не блещет, а то, что бесплатной также стала Visa Signature из пакета Premium и Visa Infinite (металлическая карта) из пакета Premium Up.
    👉 Подать заявку на Умную карту; на Умную карту Visa Signature. Премиальный раздел на сайте здесь. Условия и тарифы по картам.
  • Тинькофф Банк: с 1 по 15 июня акция: если заказать кредитку All Airlines и потратить 10 тыс. руб, банк подарит 5000 миль! Обслуживание 1890 ₽/год, бесплатная страховка для путешествий, возможность вывести весь кредитный лимит бесплатно на 120 дней. 👉 Промо-сайт
  • Райффайзенбанк: до 30 июня кредитная карта 110 дней с бесплатным первым годом обслуживания на весь срок обслуживания. 2 месяца обслуживания можно снимать наличку, переводить деньги — всё в льготный период, с третьего месяца 50к/мес бесплатно и также в льготный период. 👉 Промо-сайт. Тариф по карте (pdf). Правила акции (pdf)
  • С 24.05 по 30.09 при оформлении дебетовой Opencard бонус от банка Открытие: 500 бонусных рублей, кредитной Opencard (или кредита) — 3000 бонусных рублей по этой ссылке.

155 responses to “Дайджест июня 2021”

  1. Карту «БКС Премиум» можно отнести к универсальным с кэшбэком на все в 5,5%. Такое вознаграждение получится, если траты в одной из любимых категорий на выбор («Повседневные траты», «Авто», «Развлечения», «Одежда и обувь», «Спорт и красота») будут составлять минимум половину всех покупок, а общий оборот трат по карте перевалит за 50 000 руб./мес.

  2. Промокод в МАГНИТ Аптека

    На первые и повторные заказы: скидка 300 рублей на сумму от 1500 рублей по промокоду V4RDE
    ▪️ Скидки и акции Магнит, а так же уникальные скидки и акции интернет-магазина.
    ▪️ Доставка до удобной аптеки.
    ▪️ Программа лояльности.
    Москва и область, Брянск, Вологда, Иваново, Ярославль, Калуга, Орел, Рязань, Смоленск, Тверь, Тула.

  3. Банк Санкт-Петербург: 5% кэшбэк за платежи через интернет-банк или приложение

    Период проведения
    С 01 июня 2021 года по 30 июня 2021 года.

    Участники Акции
    В Акции могут принимать участие все клиенты – физические лица, имеющие действующий банковский счет, открытый в рублях в ПАО «Банк «Санкт-Петербург», получившие персональное сообщение с предложением принять участие в Акции по доступному для клиента и Банка каналу коммуникации, содержащее индивидуальное условие Акции.

    Условия участия в Акции
    Для участия в Акции в период ее проведения необходимо совершить не менее одного платежа через раздел «Оплата услуг» в интернет-банке или в мобильном приложении БСПБ в пользу доступных поставщиков услуг, с использованием банковского счета, открытого в рублях в ПАО «Банк «Санкт-Петербург».

    Порядок получения Вознаграждения
    Каждый участник Акции, выполнивший в период проведения Акции условия участия в Акции, получает 5% кэшбэк за каждый платеж, совершенный через раздел «Оплата услуг» в интернет-банке/мобильном приложении БСПБ, но не более 200 рублей за весь период проведения Акции в срок до 31.07.2021 г.

    Подробные условия акции

  4. Сохранение чеков в кабинете налоговой

    Новинка личного кабинета налоговой: появился раздел Мои чеки (Главная личного кабинета->Налоги->Кассовые чеки).
    В данном разделе, в отличии от сервиса Мои чеки онлайн (где чеки автоматически привязываются по телефону и email) предлагается самому добавить чек, указав его реквизиты, после чего можно добавить любое описание и задать категорию.

    Все категории явно сделаны под вычеты. Чеки можно просмотреть и сохранять в pdf формате. Надеюсь, что этот функционал позволит быстрее получать налоговые вычеты и сохранять важные чеки от выгорания краски.

  5. ЮР→ПОЧТА — отправка заказных писем с уведомлением онлайн

    Когда юрист или юридическая компания ведет много процессов, необходимо тратить кучу времени на отправку уведомлений участникам процесса ― походи-ка ногами на «Почту России».

    Для экономии времени юристов был запущен сервис ЮР→ПОЧТА (www.lawmail.ru), который может отправить документы сторонам процесса онлайн — не нужно даже выходить из офиса.

    Достаточно указать отправителя (любое физ или юрлицо), получателя и загрузить документы в формате PDF. Сервис упакует документы в конверты, напечатает квитки уведомлений и отправит их через «Почту России». А вам вернет квитанцию об отправке с номером для отслеживания отправлений.

    Повторные отправки будут еще быстрее, за счет того что сервис запоминает конструкции отправки «от кого → кому».

  6. 🔸Цифровой банк TalkBank привлек 218,36 млн руб от группы инвесторов для усиления команды, инфраструктуры и выхода пилота в Европе. Более половины суммы инвестировал венчурный фонд сотового оператора МТС, который планирует развить свой чат-бот-банк MTS Bank Now на базе технологий TalkBank. Остальные инвесторы: фонд G&K Capital Павла Гольцблата и Яна Крусткална, Фонд развития интернет инициатив, компания JointJourney Сергея Дашкова и другие инвесторы.
    До конца 2021 бот МТСа сможет оформлять заявки на кредиты, вклады, страховки и открывать счета.
    В интернете у TalkBank не самая лучшая репутация: его карты были замечены в операциях с нелегальными казино и букмекерами, банк бесконечно ухудшает бонусную программу для выплаты кэшбека. Зря МТС связался с Talkbank.

    🔸Альфа-Банк и Тинькофф планируют покупку Ситибанка. На ПМЭФ топ-менеджеры Альфы и Тинькофф заявили, что рассматривают покупку бизнеса Ситибанка. Главный управляющий директор Альфа-Банка Владимир Верхошинский в основу ставит цену. Предправления Тинькофф банка Станислав Близнюк считает, что не всегда важна цена, важно пересечение клиентов с их базой, а потом уже и цена.
    Об уходе Ситибанка с рынка розничного бизнеса в России стало известно 15 апреля. Мы всё же предполагаем, что главный претендент на бизнес Сити — это Совкомбанк, который в последние годы выступает консолидатором всех выставленных на продажу хороших банков и клиентских баз.

    🔸Банк ВТБ продолжает обрастать непрофильными активами: структуры банка приобрели 25,1% в ООО Павелецкая-девелопмент, проекте строительства цифрового небоскреба iCity у председателя набсовета банка Система, миноритария Магнита Алексея Богачева.
    В сентябре 2020 ВТБ прокредитовал строительство iCity на 28,6 млрд руб

  7. Президент России продлил действие льготной ипотеки до 1 июля 2022 года, но внёс корректировки:
    — ставка выросла с 6,5% до 7%;
    — лимит кредита снижен до 3 млн руб для всей России, включая Москву и Санкт-Петербург
    до 30 июня будут действовать «старые» условия: ставка 6,5% годовых, лимит кредита для Москвы и Санкт-Петербурга — 12 млн руб, для остальных регионов — 6 млн руб

  8. РФИ Банк, у которого 4 июня 2021 года ЦБ отозвал лицензию, был партнером цифровых карт Теле2 «Другие правила» на базе мобильного приложения «Теле2 платеж». О запуске нового продукта была объявлено в январе 2021 года, среди других партнеров значились Mastercard, Cardsmobile и фин-тех банк TalkBank. Виртуальную карту могли выпустить только владельцы Android.

    4 июня 2021 года держатели карт Теле2 получили смс об их блокировке

    РФИ Банк обслуживал нелегальные онлайн-казино и букмекеров. Например, чтобы скрыть от платежных систем реальное назначение денег, которые отправлял держатель карты физ. лицо, казино Вулкан и РФИ использовали виртуальный сайт по продаже бассейнов и сопутствующего оборудования. При проверке транзакции платежная система видела виртуальный сайт с бассейнами, а деньги уходили в казино.

  9. Банк «Восточный»: изменения в бонусной программе с 01.07.2021:

    ● Будет скорректирован список исключений, пока деталей нет.
    ● Отменяется кэшбэк 10% за оплату услуг связи по карте «Без границ» (останется 10% на авиабилеты с лимитом трат 10 тыс. руб/мес).
    ● Отменяется кэшбэк 10% по «Дебетовой карте Восток» (это «Цветы», «Подарки и сувениры»).
    ● Отменяется начисление бонусов за mcc 4900 (ЖКХ) по картам «Тепло», «Карта дальневосточника», по кредитке «Кэшбэк» (скорее всего, по всем, невнятно сформулированы изменения банком и нет новых условий)
    ● По «Карте путешественника» отменяется начисление 10% милями за покупки на ко-брендовом портале с Onetwotrip.

    — Источник: https://www.vostbank.ru/help/tariff/?ctype=private

  10. Банк России 9 июня 2021 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Энергомашбанка.

    https://cbr.ru/press/pr/?file=09062021_083118pr.htm

  11. Банк Хоум Кредит случайно раскрыл некоторые будущие изменения программы лояльности.

    Официальный комментарий банка по проекту «Семейный Круг»-
    На данный момент проект еще в разработке, отслеживаем в принципе заинтересованность данного продукта.

    Пока можем только уточнить, что будут равные права на управление счетом:

    установка лимитов на снятие наличных, переводов и трат. А также,

    •до 40% кэшбэк у партнеров

    •5% в 5-ти выбранных категориях на месяц

    •лимит на снятие и переводы до 100 тыс. руб. в месяц без комиссии

    Предварительно пока смотрим лэндинги:

    https://www.homecredit.ru/land/loyalty/

    https://www.homecredit.ru/land/joint-account-1/

    Из интересного. По старым условиям кэшбека, каждый месяц, за 5 дней до начала следующего месяца банк позволяет выбрать нам 3 любимые категории из 6 предложенных для

    5% кэшбэка (выбираем в иб или мб).

    Всего категорий повышенного кэшбека 24.

    В новом варианте при тратах от 75000₽ можно будет выбрать 5 из 10 категорий.

  12. На премиуме «Газпромбанка» за каждый доступ в бизнес-зал фактически списывается 32$, компенсация приходит только в середине следующего месяца, а не через несколько дней. Такая же схема наблюдается и у премиальных карт «Тинькофф Банка», возврат поступает через несколько недель.

  13. Тинькофф открыл доступ к телефонному секретарю Олег абонентам всех операторов. Работает это через настройку переадресации вызова на бесплатный номер 8800. Телеграм бот для настройки — @OlegOtvetBot.
    Личный опыт: на моём архивном тарифе Tele2 берёт плату за минуты переадресации не из пакета (хотя пробовал когда ещё на городской была переадресация, не 8800), плюс с переадресацией оказалась несовместима VoLTE. Вообщем пока не использую.

  14. Adidas с кэшбэком 20%
    Акция от платёжной системы МИР, нужно зарегистрироваться на privetmir.ru, платить картой МИР на сайте или в приложении Adidas. Кэшбэк 20%, максимум 1300₽ на одну карту за весь период акции (4 июня — 11 июля 2021).

    https://privetmir.ru/promo/sbornaya-vygodnyh-predlogheniy/podderzhivay-sbornuyu-rossii-po-futbolu-poluchay-vygodu-v-adidas-1/

  15. Халва с новым дизайном
    Совкомбанк обновил дизайн карты Халва: теперь их 4 разных варианта карты: белая, чёрная с белым лого, чёрная с розовым лого и разноцветная. А рекламирует карту Полина Гагарина
    , Ольга Бузова и Виктория Исакова.

    https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10947686

  16. К сервису бесконтактной оплаты СберБанка SberPay теперь можно подключить карту «Мир». Это можно сделать в несколько кликов в приложении СберБанк Онлайн, а расплачиваться ей — в любых торгово-сервисных предприятиях, которые принимают бесконтактную оплату.

    Сервис доступен пользователям смартфонов на ОС Android с поддержкой NFC, начиная с версии 7.0, и на ОС Huawei.

    https://www.sberbank.ru/ru/press_center/all/article?newsID=7d3ec75b-973f-418f-b00b-ef6518424950&blockID=1303&regionID=77&lang=ru&type=NEWS

  17. Семейная ипотека теперь будет доступна и для семей с одним ребёнком, если он родился после 1 января 2018 года. Ставки по этой ипотеке низкие — 4,5-5%. Но такую ипотеку можно взять только на «первичку» (покупка у юридического лица). Исключение лишь для Дальнего Востока (сельских местностей). Максимальная сумма кредита для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга – до 12 млн. Для всех остальных регионов – до 6 млн. руб.

    Важно: по ней можно не только взять кредит, но и рефинансировать свой старый.

  18. Скидка 50% на все книги и курсы МИФа

    По промокоду WOW16 (до 9.06), MIFDR06 (до 11.06), Sweet16 (до 9.06) скидка 50% на книги и курсы МИФа в честь 16летия издательства.

    Страница всех подарков и акций

    https://www.mann-ivanov-ferber.ru/birthday_16/

    Кстати, у меня в спецпредложениях Тинькофф 10% кэшбэк на МИФ до 21.08 на все покупки (книг).
    Проверяйте у себя.

  19. 40% кэшбэка на продукты из METRO!

    1️⃣ Скидка 20% на заказ продуктов из METRO через Яндекс.Еду, максимум 1000 рублей, то есть покупки на 5000 рублей. Промокод — M20
    2️⃣ На заказы через Яндекс.Еду до 30.06 кэшбэк баллами Плюса 20% (за рестораны и продукты в приложении).

    Скидки совмещаются. Можно еще получить 5-10% кэшбэка по карте, где он повышенный на кафе-рестораны

  20. Первая в мире страна узаконила биткоин в качестве платежного средства

    Биткоин стал официальным платежным средством в Сальвадоре в результате принятия соответствующего закона парламентом страны, пишет РБК. Президент страны Найиб Букеле сообщил, что подпишет документ в ближайшее время, после чего тот «немедленно» вступит в силу. Для создания инфраструктуры под платежи в криптовалюте будет дано 90 дней. Принятие биткоинов к оплате станет обязательным в стране.

    Также правительство планирует создать официальный криптокошелек, и будет хранить в нем биткоины на сумму в 150 млн долларов в трастовом фонде на базе Банка развития Сальвадора, чтобы гарантировать возможность автоматического и мгновенного обмена BTC на доллар США. По словам Букеле, создание современной финансовой инфраструктуры уже в ближайшее время поможет создать новые рабочие места.

    Согласно закону, цены в Сальвадоре могут устанавливаться в биткоинах, также в криптовалюте можно будет уплачивать налоговые отчисления. Обмен биткоинов не будет облагаться налогом на прирост капитала, при этом обмениваться на доллары биткоины будут по рыночному курсу. Но легализация биткоина не означает полную замену доллара США, он по-прежнему будет использоваться в бухгалтерии в качестве базовой валюты.

    https://www.rbc.ru/crypto/news/60c061bd9a79473cfacba878

  21. ВТБ намерен запустить рассрочку через VK Pay

    Платежная система «ВКонтакте» VK Pay привлекла в качестве партнера ВТБ, который запустит в ней новый для себя продукт — рассрочку, пишет «Коммерсант». Об этом сообщил зампред правления банка Анатолий Печатников. Запуск пилотного проекта намечен на осень. В ВТБ рассчитывают за счет проекта расширить клиентскую базу. Ежемесячный объем аудитории VK Pay оценивается в 17 млн человек, у банка свыше 14 млн розничных клиентов. Стратегическая задача — удвоить их число к 2030 году.

    Сейчас клиенты VK Pay уже могут оформить рассрочку через Хоум Кредит Банк (с лимитом 300 тыс. рублей), покупая товары у партнеров, а также на маркетплейсе «ВКонтакте». В ВТБ рассчитывают, что к 2025 году в рамках партнерства будут выдавать около 3 млн рассрочек ежемесячно, а среднемесячный объем покупок может достигать 19 млрд рублей. Следующим этапом после запуска сервиса может стать увеличение среднего чека рассрочки и возможность предлагать клиентам новые продукты, в частности кредитные карты или кредит наличными, добавили в банке.

    https://www.kommersant.ru/doc/4849165

  22. Фора-Банк присоединился к программе лояльности платежной системы «Мир»

    Держатели карт «Мир» Фора-Банка помимо вознаграждений по его собственным программам лояльности теперь смогут получать дополнительный кешбэк по программе лояльности «Привет, «Мир».

    Участвовать в программе лояльности «Привет, «Мир» может любой держатель карты «Мир» Фора-Банка, зарегистрировавшийся на сайте программы. Регистрация и участие бесплатные.

    Для регистрации нужно на сайте программы лояльности ввести в форме заявки номер телефона, подтвердив его кодом из СМС, заполнить короткую анкету и указать номер карты «Мир».

    Кешбэк придет на зарегистрированную в программе лояльности карту «Мир», по которой была совершена покупка у партнера программы, не ранее чем через три рабочих дня с момента покупки, следует из релиза. Кешбэк начисляется деньгами, эти средства клиент может использовать по своему усмотрению: снять наличными, направить на оплату покупок или услуг. При полном возврате товара кешбэк будет полностью списан с карты «Мир». В случае частичного возврата будет списана часть кешбэка в зависимости от суммы, на которую сделан возврат.

    «Если вы делаете частичный возврат товара, приобретенного в рамках акции с обозначенной пороговой суммой начисления кешбэка, то он будет списан полностью в том случае, если сумма покупок после возврата будет меньше, чем та, что указана в условиях акции», — уточняют в Фора-Банке.

    https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10947777

  23. Центробанк в ближайшее время разработает механизм возмещения бизнесу комиссий в СБП.

    ЦБ РФ в ближайшее время собирается разработать в рамках Системы быстрых платежей механизм возмещения бизнесу комиссий, который был ранее предложен президентом РФ Владимиром Путиным. Об этом сообщила первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова в ходе выступления в Госдуме, передает ТАСС.

    «Мы сейчас запускаем [механизм], в ближайшее время. И поручение президента было с 1 июля сделать это всем системно значимым банкам. Оплата по QR-коду — то есть не по картам — на полгода будет комиссия за СБП возмещаться потом малому и среднему бизнесу», — сказала она.

    Позже в ходе встречи с журналистами Скоробогатова отметила, что регулятор поддерживает данное предложение, и рассказала, как именно будет работать механизм возмещения.

    «Мы предполагаем, что механизм будет работать следующим образом. Комиссии, которые будут первоначально взиматься, потом на основании отчета будут возмещаться из бюджета в полном объеме. То есть де-факто у торговой организации издержки будут составлять ноль. Сам механизм в деталях мы проговариваем с министерствами и ведомствами», — сообщила она.

    При этом объем бюджетных средств, выделенных на программу возмещения комиссий для бизнеса в СБП, на конец года составит, по оценкам Банка России, примерно 300 млн рублей.

    СБП позволяет физическим лицам мгновенно переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим лицам вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя и получателя средств. Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к системе. Помимо этого в рамках СБП предусмотрена возможность оплаты товаров и услуг при помощи QR-кода в магазинах. Комиссия для торговых точек при этом существенно ниже, чем за карточный эквайринг.

    https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10947776

  24. Совкомбанк предлагает до 10% на остаток собственных средств на карте «Халва»​ для новых клиентов.

    Совкомбанк в рамках специального условия для новых карт «Халва» предлагает ставку 10% годовых на остаток собственных средств, сообщает пресс-служба кредитной организации.

    «Чтобы получить повышенную ставку 10%, достаточно ежемесячно делать вашей картой «Халва» от пяти любых покупок (или переводов / операций по снятию заемных средств) на общую сумму от 10 тыс. рублей (5 тыс. рублей для карт «Социальная Халва»). Если делать хотя бы одну покупку в месяц, ставка составит уже 4%, а без покупок проценты не начисляются», — говорится в релизе.

    Специальное условие по повышенной ставке будет действовать в течение первых трех месяцев после оформления карты, далее увеличенная ставка будет составлять 5% годовых.

    https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10947754

  25. Финансовый уполномоченный впервые удовлетворил требования потребителя финансовых услуг, который обратился по поводу неправомерного списания денежных средств с его банковского счета, сообщил главный финансовый уполномоченный Юрий Воронин. По его словам, в службу обратился гражданин, который потребовал взыскать с банка 283 тыс. рублей, списанных кредитной организацией с его счета без его распоряжения.

    «Согласно сведениям, которые банк предоставил по запросу финансового уполномоченного, клиент дал распоряжение на перевод этой суммы денежных средств в счет оплаты страховой премии по договору страхования, деньги были переведены страховой компании. Однако заявитель указал, что не оплачивал какие-либо услуги, не заключал договор страхования, никаким образом не давал распоряжений на списание денежных средств, сведения по счетам никому им не передавались. Он обратился в правоохранительные органы. По данному факту было возбуждено уголовное дело, в рамках которого экспертиза установила, что подписи в соответствующих документах сделаны не потерпевшим», — отметил Воронин.

    https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10947734

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
Генерация пароля
Яндекс.Метрика