Главная страница ББ-Wiki Обсуждалка Важное Карта сайта

“Банк лишил меня средств к существованию…”

Added to bookmarks: 2

У нас сегодня статья, в которой смешалась политика, банки, большие деньги, коррупция, мошенничество, полиция и суды.

Алексей пожелал, чтобы эта ситуация получила широкую огласку, т.к. не намерен мириться с заморозкой своих денег, которая была спровоцирована Бинбанком-Кредитные карты и считает, что не должен идти на поводу у тех, кто его шантажирует и вымогает деньги. Дадим ему слово.

БинБанк Кредитные карты (далее, ББКК), является преемником МоскомПриватБанка, который, в свою очередь, являлся дочерним банком скандально известного украинского ПриватБанка.

Хотя на бумагах МоскомПриватБанк теперь является полностью российской организацией, на самом деле некоторыми процессами по-прежнему управляют украинцы, которые, вероятно, решили сорвать злобу на «ненавистных им москалях» за Крым и за то, что власти РФ решили отобрать у них МоскомПриватбанк. Мне они устроили самую настоящую травлю.

Всё началось с того, что с 25 сентября 2014 года в ББКК я открыл 2 вклада и получил дебетовые карты. При открытии депозитов и карт внёс около 2000 руб. в кассе банка.

Вскоре после открытия вкладов со мной связались сотрудники этого банка, они сообщили, что знают о том, что у меня есть вклады в сторонних банках и начали вымогать с меня деньги, угрожая, что в случае отказа их банк имеет возможности создать мне много проблем. Никаких денег вымогателям я, разумеется, платить не стал, посчитав это обычным «разводом» мошенников… но «мошенники» оказались далеко не обычными…

Через неделю я поехал в Грузию. На время пребывания в Тбилиси я положил часть денег в местный банк, а когда пришёл за ними через несколько дней, то обнаружил, что снять деньги не могу, поскольку из российского ББКК через «Единую клиентскую базу» (далее ЕКБ) поступило сообщение, в котором говорилось, что я в ББКК совершил «мошенничество», а мои деньги получены в результате этих «мошеннических операций».

Более того, ББКК сообщил, что по этому факту в отношении меня было открыто «уголовное дело», я «осуждён судом» и мои деньги должны быть «конфискованы».

Такую же информацию ББКК через ЕКБ сообщил ещё в несколько банков. В результате чего, деньги на моих счетах оказались заблокированными. Аналогичным образом ББКК через эту же базу заблокировал мне доступы к интернет-банкингу нескольких сторонних банков.

Банки, в которых были установлены ограничения, сообщили, что ограничения может снять только банк, который их наложил, т.е. ББКК.

Скриншоты

Это сообщила Грузия

Это сообщила Украина

753

[свернуть]

МВД России по запросу выдал мне справку о несудимости, в которой ясно сказано, что уголовных дел в отношении меня нет и никогда не возбуждалось.

Справка от МВД

[свернуть]

Несмотря на это банк продолжил обвинять меня и разместил негативную информацию обо мне на ряде интернет ресурсов, в которых сообщал, что, якобы, я проводил «мошеннические операции» в их банке (т.е. занимался хищением чужого имущества).

Я обратился в банк с официальным запросом, с требованием объяснить причины их действий и представить доказательства факта мошенничества. Банк отказался сообщать такую информацию. Тогда я обратился в ЦБ РФ с жалобой.

В ответ получил подтверждение того, что ББКК  действительно занес меня в «список клиентов с ограничительной характеристикой» как клиента, «совершившего мошенничество» (незаконно присвоившего чужое имущество).

Ответ от ЦБ РФ

Answer from CBR

Через год непрекращающейся травли, в октябре 2015 года, мне позвонили из ББКК и сообщили, что по результатам внутреннего расследования было установлено, что они «ошиблись» и «мошеннических» действий я не совершал, а банк не имеет ко мне никаких претензий.

Разговор (аудио, wav)

Как удалось установить, ББКК «ошибочно» принял за «мошеннические операции» пополнение вкладов через кассу банка на $25 и 250руб., а пополнение мною моей же карты 5185****7166 на сумму в 27(!) рублей, они также «ошибочно» трактовали, как обналичивание денежных в крупных масштабах! Очевидно, что «ошибка» была совершена умышленно, а то, что банк год(!) разбирался в 3х операциях (на суммы 27 руб., 250 руб. и $25), только подтверждает это.

Несмотря на признание ошибки ни об извинениях и удалении ложных обвинений, опубликованных в интернете, ни о возврате моих средств и выплате компенсаций даже речи не было, более того, продолжили поступать угрозы в адрес меня и моих близких, в которых теперь стали требовать, чтобы я, «проклятый москаль», прекратил «искать правды». В разговорах неоднократно использовались унизительные националистические высказывания, как в мой адрес, так и в адрес всех русских.

Вскоре после этого от ББКК мне поступило официальное письмо с новыми обвинениями, в которых говорилось о том, что мною «не исполнены обязательства по договору». Учитывая, что в этом банке у меня были только вклады, а кредитов мне никогда не выдавали, я тут же связался с банком и попытался выяснить, по какому договору не исполнены обязательства, каков размер задолженности, как её погасить, но мне отказались предоставлять эту информацию.

Письмо из ББКК

binbank_pismo

[свернуть]

Тогда я запросил выписку из БКИ, которая подтвердила, что у меня никогда не было кредитов в этом банке, а мой скорринг балл составляет 800 пунктов, что было бы не возможно, если бы у меня были хоть какие-то неоплаченные обязательства по кредитам.

Скриншот из Эквифакса

[свернуть]

Не прошло и пары месяцев, как банк снова изменил свою позицию и заявил, что они снова «ошиблись», у меня действительно нет задолженностей и неисполненных обязательств, а кредиты в их банке мне не выдавались. На мою просьбу подтвердить это письменно и выдать справку об отсутствии задолженности банк ответил отказом.

"Обязательств перед банком нет"

[свернуть]

Я многократно направлял официальные запросы в ББКК, требовал вернуть мои деньги, предоставить мне копии договоров, выписки по счетам, справки о состоянии счетов, расторжении договоров, отсутствии задолженностей, информацию о моих персональных данных, о моих заявках и «неисполненных мною обязательствах», а также совершении мною «преступных деяний», номера «судебных решений» и «уголовных дел», которые банк якобы возбудил против меня.

Запросы (https://goo.gl/xemFx6) передавал как в отделении банка, так и направлял их на юридический адрес, но банк отказывался выдавать мне какие бы то ни было документы, ни по почте, ни в отделении.

Причём отказы поначалу подписывал украинец.

Поскольку было очевидно, что ББКК передаёт информацию о своих клиентах в ряд сторонних организаций, в т.ч. в зарубежные банки, был проведён эксперимент, в результате которого, третье лицо беспрепятственно смогло получить, в стороннем банке на территории Украины, выписки по моим счетам, открытым в ББКК в Армавире и Краснодаре.

Это стало возможно, поскольку ББКК имеет ЕКБ с рядом сторонних (в т.ч. зарубежных) банков, выгружает туда данные обо всех своих клиентах и через которую он не только может «видеть» чужие счета в других банках, но и даже блокировать их. Именно доступ к этой базе и функционалу блокировки счетов в сторонних банках  дал возможность ББКК провернуть всю эту «аферу».

Так как банк лишил меня средств к существованию, то чтобы на что-то жить и иметь возможность погасить старые кредиты, я был вынужден брать новые, по которым теперь должен выплатить несравнимо больше, чем я изначально брал. В результате, тех $65000 (~5млн руб), которые банк полтора года незаконно использует в своих целях, теперь не хватит, чтобы оплатить даже начисленные проценты по кредитам!

Учитывая вышесказанное, получается, что ББКК не только осознанно нарушает законодательство РФ, но и прекрасно понимая, что нет и никогда не было никаких законных оснований удерживать мои деньги и обвинять меня в преступлениях, упорно продолжает это делать, просто чтобы попортить мне жизнь из-за того, что я русский и не пошёл на поводу у вымогателей! Такое поведение совершенно недопустимо, для банка, работающего в РФ, и поэтому я считаю, что нужно дать максимальную огласку этой ситуации.

Краткая хронология событий:

2014.09: Открытие вкладов ББКК. Тут же через ЕКБ ББКК выясняет, в каких банках у меня есть деньги и приступает к вымогательству. После моего отказа платить ББКК через ЕКБ блокирует мои счета во всех банках, где только может, объясняя это тем, что я «мошенник».
2015.10: ББКК сообщает, что они «ошиблись» и я не «мошенник» и никогда им не был.
2015.11-12: ББКК сообщает, что я «не исполнил свои обязательства по договору».
2015.12-2016.01: ББКК сообщает, что они снова «ошиблись» и неисполненных обязательств нет.
2015.02: Справки, выписки, договоры и любые другие документы мне не выдают, и говорят, что не выдадут никогда, даже по официальным запросам. На тему возврата моих денег даже говорить отказываются, либо бросают трубку, либо предлагают писать новые запросы. В отделении отказываются обслуживать, объясняя запретом «ответственного сотрудника».

Архив с представленными документами: https://goo.gl/qWmqeL

Кроме того, аудиозаписи разговоров с сотрудниками банка и доказательства, свидетельствующие о незаконных действиях банка, я публиковал в своем последнем отзыве в НР. Банк на мой отзыв, разумеется, отказался отвечать.

//Из переписки с автором обращения

…27.01.2015 г. был суд. Как и ожидалось, банк отказался отвечать на запрос суда и сообщать, почему они меня обвиняли в мошенничестве.

…В России назначили суд над банком на 9 марта, что уже не плохо.
..От ББКК пришли отписки на мои новые запросы, практически слово в слово повторяющие их прошлые отписки. Суть в том, что мне ничего не скажут, потому-что это банковская тайна. Ответы, как обычно, пришли ввиде СМС со ссылкой на сайт украинского приватбанка, там и скачал эти отписки.

204 комментария: “Банк лишил меня средств к существованию…”

  • new1 говорит:

    че то такого я не встречал еще.форекс серые сналил туда чтоли?бедняга,Я не осилил дочитаьт даже все это.ну привет мозги ебал еще так-с пропиской другой дропам карты не давали,про 115 фз мне постоянно мозги компостили,последние разы не дали типа СБ отказала!а как в дебетке то откажет.потом типа карт нет говорили,потом типа банк закрывается.я сам принес тогда конверты которые они мне сами дали с картами ни на кого,и потом тока на дропоа эти карты регнкли.еще на 250р на телефыон типа дропам платить надо было.как будто лошара я платить на телефон 250р дропу,и так за карту плачу.моменталки дали,На именные развоидил.между собой еще срались.

    0
  • Alexey говорит:

    Вчера было очередное слушание. Представитель ответчика пытался всех убедить, что банк меня не обвинял публично в мошенничестве и что фразой:

    В связи с тем, что банком выявлены мошеннические операции, связанные с Вашими картами, согласно условиям и правилам предоставления банковских услуг, размещенным на сайте binbankcards.ru, банк вынужден приостановить возможность использования клиентом платежных карт, а также отказать в продлении срока действия этих Карт.

    они хотели сказать, что это вовсе не я совершил мошеннические действия, а имелись ввиду некие 3и лица. Что за третьи лица представитель банка не смог пояснить. Списка упомянутых мошеннических операций у банка не имеется.
    Интересно не столько отсутствие доказательств, сколько сама попытка отрицать прямые публичные обвинения, которые они ранее писали. Т.е. явная попытка уйти от ст.152 ГКРФ.

    Если есть опыт, как поступить в данной ситуации, то буду признателен за советы.

    0
Страница 3 из 3«123

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Панель управления

Обзоры сервисов и карт

Карты и платежные с-мы

Anybalance – незаменимая Android-программа балансов всего и вся.

Кошельки, платежные сервисы:
Qiwi, Элекснет, Яндекс-Деньги, Webmoney, Telemoney,
Paypal, Z-Payment, Ubank, ПСКБ (веб-кошелек)

В своё время было любопытно:
Билайн+Qiwi
Мегафон+Qiwi
Теле2+Qiwi

Космос от Хоум кредита

Карта с дисплеем от Авангарда

Мегафон-карта: когда баланс телефона доступен в пластике

Сверхкарта+: 7% кэшбека

Доходная карта от Восточки

Точка: один из лучших банков для ИП и юрлиц

МТС Smart деньги: бесплатная связь в МТС
Рокетбанк: один из лучших дистанционных банков
Бонус-программа S7
Уралсиб+Комплимент
Хоум кредит Удачные покупки: одна из лучших кэшбек-программ
Росбанк Сверхкарта: 10% кэшбека
Touch-Банк: любопытный, но глючный дистанционный банк
Авангард (Airbonus): выгодное накопление авиабонусов
Лето банк (“Зеленый мир”, ныне Почта Банк)
Райф: зп карта
Совкомбанк: зп карта
Юникредит
Открытие (карта ко вкладу)
Ренессанс-кредит (дебетовка+накоп.счет)
Kari: одежда и обувь за бонусы


Tinkoff Black: выгодная карта
“Кукуруза-2015 + “Двойная выгода”
Плат.карта Билайн
All Inclusive Промсвязьбанк
FAQ по “Прозрачной” карте
МТС-деньги + “МТС Деньги Вклад”
Лето Банк (ныне Почта банк)
Ранее “Дебетовки месяца”:
Райффайзенбанк, Татфондбанк
Альфа Банк и Бинбанк с кэшбеком
СКБ и ВТБ24
Кедр, Российский капитал, Газпромбанк, ИТБ, Экспобанк
РСХБ, Росбанк, Связь-банк, Юниаструм, Contact Card
Акбарс, АТБ, Восточный Экспресс, КЕБ, МТЭБ, ОТП, ПСКБ, Уралсиб




Полезные ссылки

Bestchange (мониторинг обменников)
Околохоббистская тематика:
Храни Деньги
Деньгомер.info
Зарплата №13: доход в режиме хобби
Всё о плюшках и профите
Доход на диване

Обратная связь

На e-mail || в приват

Наш Telegram-канал новостей @blogbankir

Посл.комменты

  • (Дайджест января-2019, 00:21)
    Все ушли на фронт в телегу.
  • (Словарик замаскированных банков, 00:07)
    Птица такая ) А вообще см. п.30.
  • (Словарик замаскированных банков, 15:18)
    а что такое чайка?
  • (Коды ответов МПС и причины отказа (ошибки) в покупке по пластиковым картам, 00:10)
    Код ошибки 4405в терминале что это значит?
  • (Дайджест января-2019, 12:36)
    По старой памяти традиционно добавлю ВТБ-БМ "Мой бонус" на 2 квартал 2019 г. АЗС: 5172, 5541, 5542, 5983 - 3/5% Косметика и парфюмерия: 5977 - 3/5% Авиа и ж/д билеты: 3000-3299, 4304, 4415, 4418, 4511, 4582, 4722, 4112 - 3/5% Развлечения: 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7992, 7996, 7998, 7999, 7832 - 5/10% Фитнес-клубы: 7997 - 5/10% ПРУФ.
  • (Revolut, 05:21)
    Посоветуйте как можно открыть карту без европейской симкарты.
  • (Выбор онлайн-бухгалтерии: Эльба и Мое дело, 15:04)
    Хороший удобный продукт, но странные тарифы и свои особенности: 1. Я фрилансер и получаю оплату в валюте и к сожалению работа с валютными счетами только в самой дорогой подписке. Хотя по сути функционала там нет, только учёт и перевод по курсу на дату зачисления. Надеюсь сделают более гибкие тарифы, чтобы платить за то, что действительно нужно. 2. Также заморочки с отправкой документов , для этого нужна цифровая подпись 1. нужно напечатать подписать и отсканировать заявление 2. отправить заявление, скан паспорта и снилс к ним 3. ждать несколько дней 4. ехать в определённые удостоверяющие центры 3. В мобильном приложении не хватает ...
  • (Дайджест января-2019, 01:09)
    Блог умер? Печалька
  • (Дайджест января-2019, 15:13)
    ОТП запускает "Февральский квест".
  • (Дайджест января-2019, 09:34)
    С 1 по 28 февраля совершайте покупки картой Ренессанс Кредит и получайте бонусы от суммы каждого чека по курсу 1 Бонус=1 рубль: + 5% в категории «Бытовая Техника»* 5722 Household Appliance Stores (магазины бытовой техники), 5732 Electronic Sales (магазины электроники), 5251 Hardware Stores (магазины оборудования), 4812 Telephone Service/Equip. (магазины телекоммуникаци онного оборудования). +1% бонусами от суммы любой покупки по карте Максимально 1500 бонусов условия акции За покупки с 01 февраля по 02 марта 2019 г. в категории «Косметика и Красота» мы конвертируем ваши бонусы по курсу 1 бонус = 1 рубль, но не более 1000 рублей и 20% от суммы чека ...
  • (Лето Банк, 18:40)
    у виртуалки почты бин такой есть
  • (Дайджест января-2019, 15:14)
    Изменения тарифов для новых клиентов, получающих Халву после 22.01.2019 тарифы
  • (Лето Банк, 15:40)
    СИТУАЦИЯ!! Мошенники Выманили деньги на карту: 4182 6000 5886 1062 Знатоки подскажите что это за карта Почта Банка 4182 6000 5886 1062 По сайту https://psm7.co m/bin-card определяет BIN:418260 ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА:VISA ВЫДАНА БАНКОМ:VTB BANK OJSC ТИП КАРТЫ:DEBIT КАТЕГОРИЯ КАРТЫ:PREPAID СТРАНА:RUSSIAN FEDERATION Хотя на самом деле это Почта банк вот здесь уже кто то попался и был разбор полетов: https://www.ban ki.ru/forum/?PA GE_NAME=message &FID=61& ;TID=342505& ;PAGEN_1=2#foru m-message-list Я Хочу узнать что это за карта виртуалка или какая то предоплаченная неименная с которой они побежали в банкомат. Может кто узнал начало номера карты дайте ссылку на неё пожалуйста.
  • (Дайджест января-2019, 10:41)
    Россельхозбанк открыл интернет-магази н по продаже оригинального форм-фактора банковской карты в виде кольца. Теперь уникальная технология бесконтактной оплаты покупок, выполненная в виде украшения, стала доступна всем клиентам Россельхозбанка . Интернет-магази н открыт в партнерстве с производителем колец – компанией Пэй Ринг. Платежное кольцо Mastercard РСХБ – это новая форма платежной карты, внутри кольца из прочной циркониевой керамики расположен чип-модуль, обеспечивающий платежную функцию по технологии NFC. Платежи осуществляются путем поднесения руки с кольцом к терминалу, поддерживающим функцию бесконтактной оплаты картой. Аксессуар представлен в нескольких вариантах дизайна: это стильная и удобная в эксплуатации черная керамика. новость на сайте банка выбрать кольцо
  • (Дайджест января-2019, 11:21)
    Примсоцбанк объявляет о начале поддержки Samsung Pay для карт платёжной системы Visa. Теперь сервис доступен клиентам Примсоцбанка – держателям карт Visa, использующих совместимые смартфоны и носимые устройства Samsung. новость на сайте банка
  • Ранее » Страничка с последними комментами
Система Orphus: если нашел ошибку - выдели слово и нажми CTRL+ENTER
Карта сайта | О сайте | Публичная оферта
Яндекс.Метрика