Главная страница ББ-Wiki Обсуждалка Важное Карта сайта
Get Adobe Flash player

«Ну ничего себе запросы…» от МДМ Банка

Добавлено в закладки: 8

Финмониторинг МДМ Банка после объединения с Бинбанком словно очнулся ото сна и стал рассылать клиентам-физикам письма-запросы подобного рода

Три платежа в месяц и сразу запрос? Нонсенс. Что уж говорить о тех, кто прогнал на несколько порядков больше:

«Львиную долю сливал через банкомат, через интернет-банк копейки.
Всего сумма за 4 месяца около 2,8 млн»

Цитата из личной переписки

Понятно, что бывают гиперлимитчики, которые гоняют миллионы в своих корыстных целях: обналичка кредитной карты, накрутка бонусных баллов.

Тогда у банка возникают логичные вопросы, а что это тут клиент каждый месяц по 500-700 тыс. зачисляет и тратит? И платежи, мол, все однотипные, «Москоу Элекснет».

Но тогда каков предел той суммы, выше которой банк начинает суетливо писать запрос клиенту и грозить карами небесными?

Я специально уточнял у товарища, который прислал мне скан данного запроса, это реально все-все прошедшие платежи? Он клялся своей кредитной историей, что да ;)

То ли перемкнуло там кого-то в МДМ, то ли выгрузили из базы данных всех, кто делал подобные платежи в непонятный Элекснет и, блин, я тогда скоро тоже получу подобный запрос…

«Пострадавшие» просят помощи в блоге в составлении ответа банку.

Лично мне трудно советовать сразу что-то конкретное. Не раз попадал в подобные ситуации (БРС, ТКС, Европлан, ВПБ, МТС, МТЭБ, ПСБ) и справлялся с переменным успехом, чаще печальным для меня.

Свои мысли накидаю позднее.

Рейтинг: 0

92 комментария: «Ну ничего себе запросы…» от МДМ Банка

  • lisscotts говорит:

    Кстати в упоминаемом в статье сити как раз с августа перестали давать за связь и за три девятки даже мили.
    Интеза и Урал, по моим сведениям, миль за связь тоже уже не дают.
    Так что объяснения пошли на пользу :(

    Рейтинг: 0
  • Denar говорит:

    Бонусы тут не причем. У меня карта электрон и никаких бонусов нет. Тем не менее запрос прислали

    Рейтинг: 0
  • John Pristli говорит:

    Бонусы тут не причем. У меня карта электрон и никаких бонусов нет

    Речь то не о вас. А о vambe,и его историях ответов банкам.

    Рейтинг: 0
  • markeloni говорит:

    Сегодня звонили с финманиторинга ИТБ, попросили закрыть счет, также «пожаловались» что получили от более 50 клиентов однотипные письма- объяснения. Пришлось ответить, что мы одна большая Семья :roll:

    Рейтинг: 0
    • Iouri говорит:

      То есть конкретно Ваш письменный ответ на запрос их не удовлетворил? И свои иные аргументы, подкрепляющие «просьбу», высказаны не были — всё равно надо закрыть счёт?

      Рейтинг: 0
    • Andrew Tishkin говорит:

      Пора открывать для хоббистов бюро глубокого рерайтинга объяснительных. Золотая жила :cool:

      Рейтинг: 0
    • Котэ говорит:

      также “пожаловались” что получили от более 50 клиентов однотипные письма- объяснения

      надо было сказать что банк сам рассылает однотипные письма-запросы. Так что пусть теперь сидит и получает однотипные письма-ответы

      Рейтинг: 0
    • John Pristli говорит:

      Вы о чем? Кто такой ИТБ? Здесь тема про МДМ. Вы что-то попутали и идите в другую тему, или в обсуждалку, не валите пожалуйста все в кашу, и так ориентироваться стало очень сложно и все реже захожу сюда…. Спасибо.

      Рейтинг: 0
  • smuv говорит:

    Разблокировали без похода в банк! Приглашали зайти, но я не успел сходить. Сейчас заглянул в ИБ, статус вернулся на нормальный и дает выбирать карту для для операций. Проверяйте свои!!!

    Рейтинг: 0
  • Benefacio говорит:

    У кого свежие данные — в пекарню колобков оплаты нормально уходят, без последствий и процентов?

    Рейтинг: 0
  • markeloni говорит:

    Как то вот так

    Рейтинг: 0
  • Ptah говорит:

    Господа, владельцы кредиток, подскажите плиз, ни у кого проблем с колобком в родных тумбах не возникало в последнее время? А то после 15К говорит «Досвидос, вы превысили лимит».

    Рейтинг: 0
    • Benefacio говорит:

      Правильно говорит, писал тут где-то — уменьшили лимиты до 15/30 т.р. в сутки/месяц.

      Рейтинг: 0
      • Ptah говорит:

        :suicid2:
        И куда теперь девать почти «родные» пол ляма? :sos:

        Рейтинг: 0
        • Shtirlitz говорит:

          Ищите способ прокручивать кредитные деньги с бОльшим профитом для покрытия издержек. Либо на полочку, да.

          Рейтинг: 0
          • Ptah говорит:

            Так с этим как раз все понятно, осталось выяснить каковы на сегодняшний день минимальные издержки по таким картам. :gazeta:
            Первое что пришло в голову — 33-я. Вот как на это отреагирует МаДаМ (в грейс, с комсой ли), это вопрос уже другой. С дебетовкой проще, попробовал и через пару дней все понятно, а вот с кредиткой, ждать месяц — не возбуждает)).

            Рейтинг: 0
            • Shtirlitz говорит:

              Как может МДМ, не выбрасывающий из грейса даже за обналичивание (!) в банкомате (ладно, новых тарифов не касается, там что-то новенькое в 2015 сделали) штрафовать (за mcc 4814?!) или выбрасывать из грейса.
              Какой-нибудь банк вообще может за 4814 ата-та сделать? Нет.

              Рейтинг: 0
              • Ptah говорит:

                Так в том то и дело, что в теории все понятно. Но хотелось бы узнать это от тех кто уже попробовал в живую, чем прогнать пол ляма, а потом рвать волосы в одном месте от обнаруженной комиссии тысяч в 10 и удивляться нелогичности такой комиссии.

                Рейтинг: 0
              • whitedoctor говорит:

                Авангард может при оплате кредиткой мобилки в ЛК и банкоматах банков, входящих в ОРС.

                Рейтинг: 0
                • Shtirlitz говорит:

                  Авангард особый случай банка, который может штрафовать за типовые платежи в ИБ и платежи в ОРС. Здесь уместнее сказать, что исключение подтверждает правило.

                  Рейтинг: 0
  • 241176552 говорит:

    В связи с постоянными самоуправством банков под прикрытием закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предлагаю один мой вариант ответа на различные письма счастья и разного рода блокировки.

    На сайте Федеральной службы Безопасности Российской Федерации находится исчерпывающий список запрещенных террористичиских организаций в РФ. Прошу указать в 30 дневный срок на имеющиеся у Вас сведения, которые могут доказывать мою причастность к данным организациям.
    Со своей стороны сообщаю что в отношении меня нет возбужденных уголовных дел и решений суда которые бы указывали на мою связь с данным группировками.

    Про всякие блокировки пока не пишем!
    Как только придет ответ от них что у них таких сведений нет (да и откуда им взяться) пишем снова.

    В соответствии с Вашим письмом от (дата число) вы сообщили мне что не располагаете сведениями о моей причастности к финансированию терроризма. В связи с этим требую разблокировать принадлежащие мне денежные средства и банковские карты. В противном случае оставляю за собой право обращения в судебные органы и Прокуратуру РФ с требованием устранения допущенного произвола и беззакония.
    (нарушение условий публичного договора, условий договора банковского обслуживания )

    Можно отправить запрос в ФСБ с просьбой предоставить справку о непричастности к данным группировкам.
    (это уже будет трэш и форменное издевательство над банком. Я для себя запросил, но ответа пока не дали)

    Рейтинг: 0
    • irina--sm говорит:

      Проверьте на слово, в эФэСБэ лучше ничего не писать вообще. Потом не отмоетесь.

      Рейтинг: 0
    • poluangel говорит:

      Мне кажется доказывать твою причастность к той или иной террористической организации не дело СБ банков, этим занимаются другие органы.Они только должны маякнуть ( стукануть ) куда следует. Во вторых может ты втихоря работаешь и твоя террористическая ячейка еще не раскрыта и о ней нету никаких данных на сайтах ФСБ (которые никакая СБ банков читать не обязана)
      А в третьих ты совсем не похож на террориста. по мне так больше на правду похоже. что спайсом барыжишь и деньги отмываешь.

      Рейтинг: 0
    • luyt говорит:

      Вы не полностью прочитали заголовок закона

      «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

      В своём запросе Вы пишете про финансирование терроризма.
      Есть ещё и вторая часть легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путём

      Рейтинг: 0
    • Герасим говорит:

      Это конечно мое мнение, но такие письма в принципе ни чего не решат т.к. в 115 законе есть статья 7 в которой говорится

      «при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами»

      Т.е. по сути даже если ты бумагу предоставишь что не имеешь отношения к то, банк обязан узнать на какие цели происходит движение средств, тем более далеко не маленьких.

      1.2. При осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

      А от сюда следует что потребовать объяснений могут даже на свое усмотрение на суммы менее 15000

      Рейтинг: 0
    • Shtirlitz говорит:

      Эт конечно хорошо, что не отмалчиваетесь, не скромничаете, пишите по делу.
      Однако замечу что банк интересуется смыслом проводимых операций, которых обычно много: внесение, снятие, залитие на счет с электр.кошельков или наоборот слитие на эл.кошельки.
      Речь о легализации средств. Банк хочет понять, грязь ли на счетах или нет, чтобы потом не отозвали лицензию:

      Сообщается, что Банк ИТБ неоднократно нарушал требования законодательства касательно противодействия отмыванию полученных преступным путем доходов и был вовлечен в совершение сомнительных транзитных операций.

      Рейтинг: 0
      • Cain Archer говорит:

        Я заходил в ИТБ за несколько дней до отзыва лицензии и «подслушал» разговор примерно такого содержания (обсуждался какой-то крупный платеж из какого-то ближнего зарубежья): «Хозяин счета уехал за границу и просил, чтобы счетом управлял другой человек, у которого нет доверенности и доверенность сделать они не успевают т.к. надо лететь к ним в страну и нотариально заверять документы и делать их перевод, а деньги должны обязательно уйти до пятницы, можно ли?» На что тетя с бейджиком «Заведующий отделением» сказала: «Я все поняла» и кивнула головой. Не удивительно, что причиной их выпиливания стала именно эта формулировка.

        Рейтинг: 0
  • Иван Иванов говорит:

    Ребят вот тут обнаружил что мадам дает сливать через ИБ пивовара без санкций до 1000 рэ. Кто в курсе, так нет? Можно в ЛК. Спасиб!

    Рейтинг: 0
  • bomberman говорит:

    А если не объяснять банку ничего, и просто затребовать свои денежки, то как быстро отдадут. Сразу или после закрытия счета? По закону не позже какого срока?

    Рейтинг: 0
Страница 2 из 2«12

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Панель управления

Обратная связь

Обзоры сервисов и карт

Кошельки, платежные сервисы:
Qiwi, Элекснет, Яндекс-Деньги, Webmoney, ТМК, Telemoney, Paypal, Z-Payment, Ubank, ПСКБ (веб-кошелек)
Anybalance - незаменимая Android-программа балансов всего и вся
В своё время было любопытно:
- Билайн+Qiwi
- Мегафон+Qiwi
- Теле2+Qiwi

Обзоры
- Мегафон-карта: когда баланс телефона доступен в пластике
- Сверхкарта+: 7% кэшбека
- Доходная карта от Восточки
- Точка: один из лучших банков для ИП и юрлиц
- МТС Smart деньги: бесплатная связь в МТС
- Сверхкарта+: 7% кэшбека
- Рокетбанк: один из лучших дистанционных банков
- Кэшбек-карта Югры (уже "стухла")
- Бонус-программа S7
- Уралсиб+Комплимент
- Хоум кредит Удачные покупки: одна из лучших кэшбек-программ
- Росбанк Сверхкарта: 10% кэшбека
- Touch-Банк: любопытный, но глючный дистанционный банк
- Авангард (Airbonus): выгодное накопление авиабонусов
- Лето банк ("Зеленый мир")
- Revolut: карта буржуйского происхождения, "стухла"
- Райф: зп карта
- Совкомбанк: зп карта
- Юникредит
- Открытие (карта ко вкладу)
- Ренессанс-кредит (дебетовка+накоп.счет)
- Kari: одежда и обувь за бонусы

- Tinkoff Black: выгодная карта
- "Кукуруза-2015 + "Двойная выгода"
- Плат.карта Билайн
- All Inclusive Промсвязьбанк
- FAQ по "Прозрачной" карте
- МТС-деньги + "МТС Деньги Вклад"
- Европлан
- Лето Банк
- Траст Банк ТП-40 "Лояльный"
Ранее "Дебетовки месяца":
- Райффайзенбанк, Татфондбанк
- Альфа Банк и Бинбанк с кэшбеком
- СКБ и ВТБ24
- Кедр, Российский капитал, Газпромбанк, ИТБ, Экспобанк
- РСХБ, Росбанк, Связь-банк, Юниаструм, Contact Card
- Акбарс, АТБ, Восточный Экспресс, КЕБ, МТЭБ, ОТП, ПСКБ, Уралсиб
Мануалы:
- Как получить кред.историю в НБКИ
- Эквифакс: как узнать кредитную историю (февр. 2014)
- Как узнать кредит.историю в Эквифакс через интернет (февр. 2014)
- Как получить кред.историю в ОКБ (март 2014)

Таблички с общим доступом (НЕ наше):
- Лимиты Кукурузы
- Банки и БКИ
- ТМК и банк.карты
- Элекснет и банк.карты
- Комиссии за SWIFT в Москве
- Список карт-копилок
- Комиссии при конвертации
Полезные ссылки:
- Bestchange (мониторинг обменников)
- Храни Деньги (обзоры карт и др.)

Посл.комменты

  • (ФИН-январь 2017, 19:58)
    Списание плюсов до 99% возможно при заказе на сайте svyaznoy.ru и доставке курьером, при самовывозе максимальный размер скидки с использованием плюсов составляет 25%.» Оплатил 1р из 4965-самовывоз. Не резиновая.
  • (ФИН-январь 2017, 19:44)
    Чуть прозевал и баллы сгорели. Или покупки для компенсации закончились. Или покупки есть, но мелкие. Или баллов не хватит. #гейкрасава
  • (Продажа секретов, 19:02)
    Предлагаю к обмену ммм... Вывод ЯД и Киви через некоего посредника в любой банк. Комиссии нет, как и мсс, поскольку вы переводите деньги посреднику непосредственно с кошельков. Работает по всей матушке России онлайн, ехать никуда не придется. Лимиты невелики, ну предположим 50-100 тысяч рублей в месяц, но может быть и это кого то устроит вполне. Предупреждая возможные вопросы - нет, это не азартные игры, букмекеры или брокеры. Вполне допропорядочный бизнес по продаже товаров для дома и семьи. Что хотелось бы на обмен? Нужны сервисы по онлайн возврату на ту же карту с цифровым мсс 5734 или с мсс кафе, рестораны или АЗС. Транспортные услуги не интересуют в принципе, не надо захламлять мне личку. Сразу указывайте в сообщении мне лимиты и мсс.
  • (Как мы получали материнский капитал, 18:35)
    страшилки - так и есть, 6 лет с 09г. - ТН мимо, за 15 ждем процедуры)). 1 решение (за тн.2012) + приказ (пропустил блин почту), денег 0. с физика только в суд-м порядке. порядок- уведомление, требование ->приказ ->отмена -> у органа 6 мес. в рай.суд, после отмены приказа (сид)- прошлепали, отказ. только нужно заявлять об этом (СИДе). в этом году буду списывать протухшие, по безнадеге. в курсе? - что всякие мупы, гупы, не платят ТН? кучерявые бл..
  • (ФИН-январь 2017, 18:01)
    Карта "четкая" - на игле )) 4.1.8 Баллы имеют ограничение по сроку действия — 6 (шесть) месяцев или в течение срока действия соглашения с Партнером. При отсутствии покупок у Партнера сроком более чем 6 месяцев начисленные Баллы сгорают. При наличии покупок у Партнера срок действия Баллов продлевается на 6 месяцев с момента покупки. 6.3 Списание Баллов на возмещение стоимости покупки: Минимальный остаток доступных Баллов для возможности компенсации покупки — 1000 Баллов. За компенсацию покупки стоимостью менее 1000 рублей списывается 1000 Баллов. 6.4 Баллами можно возместить полную или частичную стоимость покупок у Партнера, произведенных с использованием Карты, в течение 90 календарных дней со дня с их совершения.
  • (ФИН-январь 2017, 17:47)
    mkb тоже съехал в 7708, странно, потому что все банки и страховые в мск были в 7750 межрайонной, теперь какая-то миграция в районную, в принципе логично - налоги по месту. многие бухгалтерши усираются от кпп, хотя он нужен только на налоговых платежках и в счет-фактурах по ндс, хотя и не факт, что кроме инн, кпп как-то проверяется по ндс в налоговой.
  • (ФИН-январь 2017, 17:30)
    Подтверждаю - сервис, построен на контрольном разряде. проверил старые счета закрытые (юр, ип, физ) - пишет, счет существует. но полезно, если например фотка плохая ))
  • (ФИН-январь 2017, 16:27)
    Все равно - кто смог скупить плюсы по 10% от номинала (если кто-то конечно продавал по такой бросовой цене), думаю сейчас радостно потирают руки ;)
  • (ФИН-январь 2017, 16:05)
    Вот гомосеки – «Списание плюсов до 99% возможно при заказе на сайте svyaznoy.ru и доставке курьером, при самовывозе максимальный размер скидки с использованием плюсов составляет 25%.»
  • (ФИН-январь 2017, 15:50)
    Было? скидки до 99%! Используйте Ваши плюсы и покупайте товары за 1 рубль на svyaznoy.ru http://www.svya znoy.ru/special -offers/3505991 ?utm_source=scl ub&utm_medi um=email&ut m_campaign=janu ary17_17_99plus ov
  • (Покупка-продажа миль, 15:36)
    можно связаться с вами, интересует покупка миль аэрофлот или напишите мне на почту для обсуждения) m.gro1@mail.ru
  • (ФИН-январь 2017, 15:08)
    Не, я с точки зрения пользователей сайта – в реквизитах оно не требуется, а даже если будет указано неверно – полагаю, для отправителя ничем не грозит.
  • (ФИН-январь 2017, 14:58)
    В отличие от ИНН, КПП организации может измениться. Если организация переедет по адресу, который будет подведомствен другой ИФНС, то данной организации присваивается новый КПП
  • (ФИН-январь 2017, 14:50)
    У ПСБ тоже есть https://psbndfl ka.ru/ на базе компании из Краснодара. Запустили в ноябре
  • (ФИН-январь 2017, 14:29)
    Возможно кого-то заинтересует акция по кобренд-карте Тинькофф-Юлмарт : Условия акции Акция действует с 1 по 31 января 2017 года только для физических лиц, зарегистрирован ных на сайте Юлмарта, держателей кредитной или дебетовой карты «Юлмарт-Тинькоф ф». За любые покупки в Юлмарте бонусные баллы банка начисляются на карту в следующем порядке: на кредитную карту: 3% — начисляются в дату первой выписки по карте, согласно правилам программы «Юлмарт-Тинькоф ф»; 7% — начисляются до 28 февраля 2017 года. на дебетовую карту: 2% — начисляются в дату первой выписки по карте, согласно правилам программы «Юлмарт-Тинькоф ф»; 8% — начисляются до 28 февраля 2017 года. На категории товаров с расширенным кэшбэком 20% дополнительные бонусные баллы банка начисляются на карту в следующем порядке: на кредитную карту: 10% – до 28 февраля 2017 года; на дебетовую карту: 10% – до 28 февраля 2017 года. Один бонусный балл равен одному рублю. По одной карте «Юлмарт-Тинькоф ф» можно получить максимум 6 000 бонусных баллов в месяц. ...
  • Ранее » Страничка с последними комментами

Получать новые статьи на E-mail:

Обновления блога по RSS
pokemonGold-доступ к непубличным статьям, "темам" с 2014 года по настоящий день
Система Orphus: если нашел ошибку - выдели слово и нажми CTRL+ENTER
Задай вопрос - получи ответ! | Карта сайта | О сайте | Публичная оферта
Яндекс.Метрика